В периоды коррекций на рынке, нестабильности в экономике и политике защитные активы наиболее востребованы. Золото с давних времен считается самым эффективным средством для сохранения капитала от инфляции, сегодня его функции остаются теми же.
Виды инвестиций в золото
Покупка физического золота в слитках или форме монет, произведений искусства. Физического золота в мире относительно немного, поэтому часто покупка и продажа золота может быть осложнена. Например, в России при покупке золота в слитках инвестор, помимо дополнительной наценки к курсовой стоимости платит еще и налоги (НДС 20%), таким образом, инвестиции в момент покупки теряют до 30%, что делает этот вид инвестиций очень долгосрочным;
Открытие обезличенного металлического счета (ОМС). При открытии счета идет покупка золота в банковском хранилище, но физически оно не принадлежит человеку, а записывается доля на конкретного участника рынка. Для того, чтобы получить физическое золото в слитке, нужно доплатить НДС. Стоимость драгметалла меняется ежедневно, по курсу ЦБ РФ, поэтому можно докупать или продавать постоянно. Есть и особенности – АСВ не страхует такой вид счетов, а большой спред между ценами покупки и продажи позволяет торговать только на сильных колебаниях.
Как купить акции в Украине. Акции США для Украинца.
Покупка фьючерсов на золото.
Покупка акций золотодобывающих компаний.
Как купить золото через брокера?
Акции золотодобывающих компаний дают возможность получить защитный актив и инструмент для наполнения инвестиционного портфеля для спекуляций или длительного вложения. Эти бумаги не имеют тенденцию к росту в период коррекции рынков, как и обычное золото, но и приносят дивиденды с определенной периодичностью. Стоит отметить, что прибыль золотодобывающей компании и как результат — ее котировки, может вырасти более существенно, чем само золото.
«Золотой» ETF – это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже, в состав которого входят ценные бумаги отрасли, а оценка производится в валюте той страны, где он торгуется. Выбор такого актива на глобальном рынке ограничен российским законодательством, потребуется квалификация инвестора от ЦБ РФ. Актив от FinEX предлагает покупку эквивалента золота (0,22 гр.) на Мосбирже и оценивается в рублях, поэтому такой инструмент также зависит и от колебаний курса доллара.
ПИФы российских компаний – это защитные активы, которые учитывают специфику использования золота и формируются по российским законам. В ПИФ может входить несколько активов российского или зарубежного рынка, либо индекс. ПИФ, основанный на «золотом» ETF, имеет низкую комиссию, юрисдикцию РФ, а также имеет все преимущества индексного фонда.
Он подойдет новичкам и профессионалам для наполнения инвестиционного портфеля, как для длительных вложений, так и для спекуляций. Для защитного актива такой набор преимуществ является одним из самых эффективных. Ознакомиться с примером такого ПИФа можно здесь.
Фьючерсы на золото – это производный актив, предполагающий торги базового эквивалента золота на будущие цены. Поставка по нему не производится, т.е. это расчетный актив и работа идет только с деньгами. Инструмент подходит для спекуляций и краткосрочного хеджирования части позиций. Есть и особенности – низкая комиссия, большое «кредитное плечо» и простота торговли. Этот актив находится на последней строчке защитных активов, основанных на золоте.
Стань инвестором через Тинькофф банк? #мышлениемиллионера #игорьрыбаков #инвестиции #деньги #бизнес
После трех налоговых периодов инвестирования у инвестора появляется возможность использования налоговой льготы – освобождение от уплаты НДФЛ по инструменту, но данная возможность касается только акций. Кроме того, инвестор может повысить эффективность своих вложений, если будет совершать сделки на счете ИИС.
Остались вопросы? Обсудите их с нашими специалистами по бесплатному номеру 8 (800) 775-11-99
+7 800 775-11-99+7 495 980-24-98 Бесплатный звонок по России
Источник: www.alorbroker.ru
Купить золото и серебро на бирже
В торгах участвует не производный финансовый инструмент, цена которого привязана к цене металлов, а граммы золота и серебра, находящиеся в хранилищах Национального клирингового центра (НКЦ). НКЦ отвечает за совершение всех сделок на рынках Московской биржи.
Почему на бирже купить выгоднее, чем приобрести драгоценный металл на ОМС?
Покупка драгоценных металлов на бирже проходит с минимальным спредом, то есть разницей между ценой покупки и продажи, а комиссия по обороту составит лишь 0,3% на тарифе «Инвестор». В то же время, если вы захотите купить несколько граммов золота на обезличенных металлических счетах (ОМС) в банке, то разница между покупкой и продажей может достигать 20%. Поэтому даже если вы будете держать металл на ОМС достаточно долго, чтобы его цена выросла на 15%, то рискуете все равно продать его с убытком — не самая эффективная инвестиция на горизонте даже 10 лет.
Почему стоит инвестировать в золото и серебро?
Золото — защитный инструмент Принято считать, что на длинной дистанции золото может выступать инструментом, который защищает от инфляции. Эти свойства не всегда проявляются на краткосрочном горизонте, но золото служат страховкой от сильных кризисных явлений в период геополитической напряженности — эту реакцию мы ясно видели в 1-м квартале 2022 года.
А что насчет серебра? Серебро считается более волатильным инструментом, который позволяет зарабатывать на колебаниях цен. Это делает его более привлекательным для спекулянтов.
Стоимость серебра хоть и движется в общей тенденции с золотом, но с большей амплитудой колебаний в силу того, что оно широко используется в промышленности и в меньшей степени является инвестиционным инструментом для крупнейших институциональных инвесторов. Драгоценные металлы — классический инструмент диверсификации портфеля Золото и серебро не генерируют денежный поток, в отличие от акций или облигаций.
Их роль — защитная функция, стабилизирующая портфель. Некоторые популярные стратегии подразумевают 15-процентную долю драгоценных металлов в общем объеме активов — когда падает стоимость акций, золото может поддерживать стоимость портфеля. Это альтернатива вкладам в валюте Драгметаллы могут заменить доллары, держать которые на счету стало невыгодно из-за введения банками и брокерами комиссий за хранение. В подобных условиях золото, которое на мировых рынках традиционно номинировано в долларах, выступает очевидной альтернативой.
Драгоценные металлы — это выгодно?
Точнее, удобно. Потому что драгметаллы дают возможности для диверсификации, защиты активов и выступают альтернативой доллару и евро. Если же рассматривать различные варианты покупки, то выгоднее будет приобретать их на бирже.
Какие особенности у инвестиций в золото и серебро?
- драгоценные металлы нельзя перевести к другому брокеру депозитарным переводом
- сделки по продаже и покупке драгоценных металлов не будут учитываться при подсчете оборота для получения статуса квалифицированного инвестора.
Как оплачивается налог на доход от сделок с драгметаллами?
Согласно законодательству, брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгоценными металлами. Поэтому инвесторам нужно будет самостоятельно отчитаться о доходе, заполнив декларацию 3-НДФЛ, и уплатить 13% от дохода. Сделать это быстро получится через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Сумма налога считается только от дохода по следующей формуле: налог на доход от продажи драгметаллов = (сумма за продажу — комиссия за продажу — сумма за покупку — комиссия за покупку) × 13%. Представим, на вы купили 10 лотов золота за 35 000 ₽, покупка на тарифе «Инвестор» прошла для вас без комиссии. Через некоторое время вы продали эти лоты за 39 000 ₽, заплатив комиссию 117 ₽. Налог на доход от продажи золота составит: (39 000 — 117 — 35 000) × 13% = 505 ₽. А ваша прибыль после уплаты налогов составит 3378 ₽.
Как купить золото и серебро в БКС Мир инвестиций?
Драгоценные металлы вы найдете во вкладке Рынки → Валюта. Золото и серебро расположены в одном разделе с мировыми валютами. 
Актив доступен любому инвестору, проходить дополнительное тестирование или получать статус квалифицированного инвестора не нужно. Продажа золота и серебра осуществляется в лотах.
1 лот = 1 грамм драгоценного металла. Покупка драгоценных металлов доступна только в рублях. Золото (GLDRUB_TOM) доступно лотами с шагом 1 грамм, а серебро (SLVRUB_TOM) — с шагом 100 граммов. 
Например, на тарифе «Инвестор» покупка золота и серебра будет осуществляться без комиссии, а на продажу действует комиссия в 0,3%. После покупки золота или серебра они будут отображаться прямо на вашем брокерском счете или ИИС. Торги драгоценными металлами идут по графику Московской биржи — с 10:00 до 19:00 мск.
Источник: bcs.ru
Как можно инвестировать в золото?
Какие способы существуют для инвестирования в золото? Что можно сказать о недостатках каждого из них? Ответы на эти вопросы можно найти в данной статье. Содержит нумерованный список.
Во все нестабильные и кризисные времена люди вспоминали о золоте, считая его лучшим инструментом для сохранения денег. Мы не будем здесь рассматривать, так ли это на самом деле, а просто перечислим основные способы покупки этого драгоценного металла.
1. Приобретение золота на Московской бирже. Чтобы это делать, необходимо сначала открыть брокерский счет. При этом существуют комиссии, которые требуется заплатить брокеру. Сам металл после покупки вы не сможете пощупать, ведь его приобретение является лишь контрактом.
Из минусов такого способа инвестирования в золото можно отметить, что требуется довольно большая сумма, так как минимальное количество приобретаемого золота равно 10 г. Также следует помнить, что не у всех брокеров можно совершить такую сделку.
2. Покупка акций золотодобывающих компаний. Из наиболее известных на российском рынке можно отметить Полиметалл и Полюс. При этом нужно помнить, что вы покупаете все-таки не само золото, а акции со всеми вытекающими последствиями. Во-первых, они могут сильно упасть в цене.
Во-вторых, нужно регулярно изучать отчетность компаний.
3. Покупка ETF на золото или вложить в «золотые» ПИФы. Сделать это можно через брокера на бирже (но есть исключение – не все брокеры предоставляют эту услугу). Из недостатков можно отметить необходимость уплаты комиссии за обслуживание фонда.
4. Приобретение инвестиционных монет. Здесь важно помнить, что золотые монеты могут быть коллекционными и инвестиционными. Для сохранения капитала лучше покупать инвестиционные. Хотя при грамотном подходе и хорошем знании рынка вложение в коллекционные монеты может дать хорошую доходность.
Если говорить о минусах такого способа инвестирования, то можно выделить следующие. Во-первых, в монетах нужно разбираться, знать все их особенности. Во-вторых, следует позаботиться о месте их хранения, при этом важно соблюдать все условия. Наконец, не всегда можно быстро найти покупателя на золотые монеты.
5. Покупка золотых слитков. Их можно приобрести в банках, которые имеют соответствующую лицензию. Недостатком такого вложения можно назвать большую разницу между ценой покупки и продажи. Также стоит подумать о хранении слитков, что может стать дополнительным расходом такого вложения.
6. Обезличенные металлические счета. Открываются через банк, в некоторых случаях это удобно делать через специальное приложение. Минусом является то, что такой счет не застрахован в банке. Также всегда устанавливается довольно существенная разница между ценой продажи и покупки.
Как видите, имеется немало способов инвестирования в золото. Выбор необходимого из них зависит от вашей финансовой стратегии и степени риска.
Вы уже сейчас можете начать изучать Видео курс- роботы в TSLab и научиться самому делать любых роботов!
Также можете научиться программировать роботов на нашем Видео курсе «Роботы для QUIK на языке Lua»
Если же вам не хочется тратить время на обучение, то вы просто можете выбрать уже готовые роботы из тех, что представлены у нас ДЛЯ TSLab, ДЛЯ QUIK, ДЛЯ MT5, ДЛЯ КРИПТОВАЛЮТЫ!
Также можете посмотреть совершенно бесплатные наработки для МТ4, Квика, МТ5. Данный раздел также постоянно пополняется.
Не откладывайте свой шанс заработать на бирже уже сегодня!
Источник: daytradingschool.ru