Традиционно золото принято считать защитным активом, однако ряд экспертов в последнее время стали исключать его из списка инвестиционных инструментов. Почему инвесторы все чаще сомневаются при инвестировании в золото? Казалось бы, история мировых кризисов и биржевых крахов подтвердила стойкость и ценность металла в портфеле. Проблема в психологии принятия решений — когда наступает момент действовать, появляются сомнения и неуверенность. «А может в этот раз все будет иначе?» — нет, не будет. Разберемся, способно ли золото спасти ваши сбережения.
181 просмотров
Защитные свойства золота
Золото — единственный актив, который после каждого кризиса увеличивал не только свою стоимость, но и ценность, причем опережающими темпами. Это исторический факт. Желтый металл закупают центробанки всех стран, а инвестиционные фонды и частные инвесторы хранят в нем до 50% своего портфеля.
Стоит ли покупать золото сейчас? Однозначно, ответ – да! Его стоит покупать сегодня, вчера и через год, как и любой другой инвестиционный инструмент. Сегодняшний день с точки зрения фондового рынка ничем не отличается от всех предыдущих кризисов: длительный рост (до февраля 2020), резкое падение (весна 2020), последующий гипер-рост и обновление максимумов (апрель 2020 – декабрь 2021), и далее – период кризиса, когда рынки падают или стоят «в боковике», как сейчас. Это цикличность, которая наблюдается уже не одно поколение.
Инвестиции в ЗОЛОТО: лучшие способы покупки и продажи инвестиционных МОНЕТ!
Рассмотрим периоды основных кризисов за последние 20 лет на примере сравнения золота с индексом SP 500 показал отрицательную динамику.
Динамика золота и индекса SP500 в период с 2008 по 2011
В самый разгар пандемии коронавируса, с января по сентябрь 2020 года, золото увеличилось в цене на 30%, в то время, как фондовый рынок США только успел восстановиться.
Динамика золота и индекса SP500 вырос на 4658%.
Динамика золота и индекса S необходимость отслеживания корпоративных событий (дробление/поглощение бумаг)
По сути, ETF это некий «котёл», в котором собраны активы из одного направления. Например, фонд VTBG на московской бирже следует за динамикой цен на золото через покупку ETF SPDR Gold Shares, который в свою очередь инвестирует в физическое золото. Порог входа очень низкий — можно инвестировать от ₽2.
На американском рынке также существует множество биржевых фондов, предлагающих хорошую диверсификацию инвестиций в золото. Вот тикеры некоторых из них: GLD, IAU, GLDM, UGL, NUGT.
В большинстве своем, биржевые фонды – это собрание акций компаний, занимающихся одним видом деятельности. Если мы говорим о «золотых» ETF, то вероятнее всего это будет портфель из акций золотодобывающих компаний.
На российском рынке перечень ETF довольно широкий, и позволяет собрать очень хорошо сбалансированный портфель. Список всех биржевых фондов Мосбиржи можно посмотреть на официальном сайте площадки.
ETF — отличный инструмент для экономии времени на анализ и структурирование собственного портфеля. Также это лучший выбор для начинающих инвесторов, чьи «объемы» не позволяют сформировать портфель из достаточного количества акций.
Как инвестировать в золото? Энциклопедия инвестирования
Способ 6. Фьючерсы и опционы
Плюсы: ликвидность, низкое обеспечение под сделку (относительно цены за тр. унцию), маржинальность, быстрое изменение в цене
Минусы: ограниченный срок обращения, пересчитываемая вариационная маржа, необходимость отслеживать позицию, умение быстро считать, риски до 100%. Опыт 2020 года показал, что риск может быть даже больше 100%.
Фьючерсы и опционы — это история про спекуляции. Здесь нужно уметь считать все риски и держать руку на пульсе. Доступность производных инструментов делает эти инструменты очень опасными даже для опытных, не говоря уже о начинающих инвесторах.
Чтобы купить 1 фьючерсный контракт на золото, который равен 1 тройской унции металла ($1960 или ₽156 000 на момент написания данной статьи) вам потребуется залог всего ₽10000. При этом прибыль/убыток вы будете получать от изменения стоимости всей тройской унции! Другими словами, вы можете купить позицию стоимостью ₽156 000 имея на счете всего ₽10 000. Я ни раз видел, как начинающие трейдеры сгоряча покупают фьючерсы на все деньги, и в одночасье теряют свой капитал. Конечно, можно рассматривать фьючерс как элемент страховки портфеля, но для этого нужно уметь считать какое число контрактов необходимо для покрытия рисков от позиций портфеля.
Также за счет фьючерсов можно создавать собственные «структурные продукты» с разным горизонтом и риск-профилем. Например, можно на 90% средств купить корпоративные облигации на год, с доходностью 15%, и на этот доход с облигаций (15%) купить фьючерсы на золото, и у вас получится практически безрисковый способ поучаствовать в росте золота.
У вас есть ₽1 000 000. Вы верите в рост золота, но рисковать не хочется. Чтобы минимизировать риски, нужно найти облигации 1 уровня листинга, к примеру бумаги Сбербанка, доходность по которым 13,6% на 394 дня. Таким образом, разместив в эти облигации ₽881 000, через 394 дня вы получите обратно свой ₽ 1 000 000.
На оставшиеся ₽119 000 вы можете купить 11 фьючерсных контрактов, которые приравниваются к стоимости 11 тр. унций. Т.е. оценочная стоимость «золотой» позиции равна $21560 или более чем ₽1 700 000.
В случае, если цена на золото вырастет на 20%, через 394 дня вы получите прибыль от «золотой» позиции в размере ₽340 000 и вернете свой ₽ 1000 000. В случае, если золото весь год падало, вы просто вернете свой миллион обратно за счет дохода по облигациям.
Опционы, также, как и фьючерсы — это спекулятивный инструмент. При этом, если фьючерс — линейная зависимость от цены на золото, то опцион — это прогрессивная зависимость. Если актив вырос, к примеру, на 10%, фьючерс подорожал на такую же величину. В то же время, опцион может подорожать на 20%, 50% или даже 300%. Все зависит от того, как быстро произошло изменение цены базового актива (например, золота): чем быстрее меняется цена, тем быстрее дорожает опцион.
Оба производных актива (фьючерсы и опционы) — это очень полезный, интересный и доходный инструмент, но только в умелых руках. Не рекомендую торговать ими без достаточной базы знаний!
Подытожив все вышесказанное, можно однозначно сказать, что золото – важный и необходимый актив, который должен быть у любого инвестора. Он обеспечивает стабильность вашего портфеля и способен принести ощутимый доход. Многообразие вариантов инвестиций в золото позволяет каждому выбрать наиболее подходящий способ.
Сегодня мы находимся на пороге очередной мировой «встряски», которая неизбежно негативно отразится на фондовых рынках всего мира. При этом золото, как защитный актив в такие времена, испытывает серьезный спрос, который длится уже третий год. Тем не менее, это далеко не конец глобальной волны роста металла. Мои ориентиры по цене тройской унции — более $3000 на горизонте 1-2 лет, и более $10.000 на горизонте 5-10 лет.
Источник: vc.ru
Покупать и продавать драгоценные металлы
В Тинькофф Инвестициях можно приобрести золото и серебро — именно эти драгоценные металлы торгуются на Московской бирже.
Купленные таким образом металлы — это реальные золото и серебро, а не биржевой фонд и не фьючерс. Металлы хранятся в Национальном клиринговом центре (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи.
У каждого брокера в НКЦ открыт специальный торговый счет, на который зачисляются все драгоценные металлы, принадлежащие клиентам этого брокера. Далее брокер ведет внутренний учет того, какая доля драгоценных металлов принадлежит каждому конкретному инвестору.
Как купить золото и серебро в Тинькофф Инвестициях?
Купить золото и серебро можно прямо на брокерский счет или ИИС через приложение Тинькофф Инвестиций. Для этого не требуется проходить тесты от Банка России или получать статус квалифицированного инвестора — купить драгметаллы может любой инвестор.
Торги драгоценными металлами на Московской бирже начинаются с 07:00 и длятся до 23:50 по московскому времени.
Чтобы купить драгметаллы в приложении Тинькофф Инвестиций, откройте раздел «Что купить» → «Валюта и металлы». Также купить золото и серебро можно в личном кабинете на tinkoff.ru и в терминале:
Как купить драгметаллы в личном кабинете — со смартфона
На любой странице сайта откройте меню (иконка с тремя горизонтальными полосками в верхней части экрана) → выберите «Инвестиции» → «Каталог» → «Валюта». Для покупки нужно будет войти в свой аккаунт по номеру телефона и паролю. Что делать, если забыли пароль
Как купить драгметаллы в личном кабинете — с компьютера или ноутбука
В личном кабинете на tinkoff.ru откройте раздел «Инвестиции» → «Каталог» → «Валюта». Для покупки нужно будет войти в свой аккаунт по номеру телефона и паролю. Что делать, если забыли пароль
Как купить драгметаллы в терминале Тинькофф Инвестиций
Откройте терминал на сайте tinkoff.ru → нажмите правой кнопкой мыши в любом пустом месте → выберите «Заявка» → в открывшемся окне виджета нажмите на иконку лупы в левом верхнем углу → выберите группу «Валюта и металлы» или введите «Золото» или «Серебро» прямо в поисковой строке. Далее выберите тип заявки, укажите цену, количество лотов и нажмите «Покупка». Подробнее про терминал
При сделках с драгоценными металлами инвесторы могут выставлять два вида заявок: лимитную и заявку «Лучшая цена».
Лимитная заявка — позволяет купить или продать актив по цене, установленной вами. Однако лимитная заявка исполнится, только если в течение торговой сессии на бирже найдется инвестор, который согласится продать или купить актив по указанной вами цене. Подробнее про разные виды биржевых заявок
Заявка «Лучшая цена» — означает, что сделка будет проведена по текущей рыночной цене, но с защитным механизмом: если цена актива изменится больше чем на 0,3% в худшую для вас сторону, сделка автоматически отменится, а заблокированная сумма вернется на брокерский счет.
По какому курсу драгметаллы торгуются на бирже?
Биржевой курс драгоценных металлов устанавливается на основе заявок от продавцов и покупателей. Преимущество этого курса в том, что вы можете купить и продать драгметаллы с минимальным спредом — то есть разницей между ценой покупки и продажи.
Например, при сделках с драгоценными металлами в виде целых слитков или при покупке золота и серебра на обезличенных металлических счетах (ОМС) разница в цене между покупкой и продажей может достигать 15%. Из‑за этого, даже если цена металла вырастет на 10%, вы все равно рискуете продать его с убытком. На бирже эта разница обычно меньше 1%, поэтому вероятность получить доход тут намного выше.
Покупка драгоценных металлов на Московской бирже доступна только за рубли. Оплатить покупку можно как с брокерского счета или ИИС, так и прямо с вашей дебетовой карты Тинькофф.
Также все операции со своими брокерскими счетами в Тинькофф Инвестициях вы можете проводить в личном кабинете на tinkoff.ru. Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф
Какие плюсы и минусы у инвестиций в драгоценные металлы?
Для инвесторов золото и серебро традиционно выступают защитным активом, так как драгоценные металлы зачастую растут даже во время падения рынка ценных бумаг. А при долгосрочных инвестициях с помощью золота и серебра вы можете защитить свои сбережения от инфляции.
Покупка драгоценных металлов на бирже обладает следующими преимуществами.
Золото и серебро находятся в хранилище Национального клирингового центра (НКЦ) — то есть вы покупаете не производный финансовый инструмент, цена которого привязана к цене драгметаллов, а настоящее золото и серебро, которые лежат в хранилище НКЦ. Эта же организация отвечает за совершение всех сделок на фондовом, валютном и срочном рынках Московской биржи.
Низкий спред — то есть разница между ценой покупки и продажи драгоценных металлов. Если вы купите драгоценные металлы в виде физических слитков или на обезличенный металлический счет (ОМС), а потом захотите их продать, то цена продажи будет заметно ниже цены покупки. На бирже высокая конкуренция между заявками от продавцов и покупателей, поэтому спред у драгоценных металлов обычно меньше 1%.
Нет комиссии за хранение — биржевые фонды на драгоценные металлы каждый год вычитают из своих активов комиссии за управление, а также расходы за услуги депозитария, регистратора и аудитора. Покупая драгоценный металл напрямую на Московской бирже, вы платите комиссию только за саму сделку. Какие комиссии за сделки с драгметаллами
Дополнительные преимущества инвестиций в золото разобрали в нашем бесплатном курсе «Как работает рынок золота», из которого можно узнать, как формируются цены на драгоценные металлы и почему они считаются защитными активами.
Однако нужно понимать, что инвестиции в золото и серебро подходят не всем.
Драгоценные металлы нельзя переводить депозитарным переводом — это значит, что при переходе к другому брокеру вам придется продать свои драгоценные металлы и вывести деньги.
Сделки с золотом и серебром не учитываются при подсчете оборота для получения статуса квалифицированного инвестора — для такого статуса нужно, чтобы ваш оборот за последние 4 квартала превысил 6 млн ₽. Зачем нужен статус квалифицированного инвестора
Отчитываться перед налоговой о доходах с продажи драгоценных металлов необходимо самостоятельно — при этом налог нужно платить, только если вы продали драгоценный металл с прибылью. А если вы продержите металл более 3 лет, то даже в случае его последующей продажи с прибылью налог платить не придется. Как платить налог с дохода от сделок с драгметаллами
Дополнительно: на данный момент в Тинькофф Инвестициях с драгоценными металлами нельзя совершать сделки в шорт. Также драгметаллы не учитываются для расчета ликвидного портфеля в режиме маржинальной торговли. Что такое маржинальная торговля
Какая комиссия за покупку драгоценных металлов?
Комиссия при покупке и продаже драгоценных металлов в Тинькофф Инвестициях зависит от вашего тарифа.
На тарифе «Инвестор» за покупку и продажу драгоценных металлов взимается комиссия 1,9% от суммы сделки. На тарифе «Трейдер» — 1,5% от суммы сделки. Для клиентов сервисов Premium и Private — 0,9%. Подробнее про тарифы в Тинькофф Инвестициях
Никаких дополнительных комиссий за учет или хранение драгоценных металлов нет.
Как платить налог с дохода от сделок с драгметаллами?
Согласно российскому законодательству брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгоценными металлами. Это значит, что инвесторам нужно самостоятельно отчитаться о доходе, заполнив декларацию 3-НДФЛ, и уплатить с дохода налог в размере 13%.
Срок подачи декларации: до 30 апреля года, следующего за тем, в котором вы получили доход. Срок уплаты налога после заполнения декларации: до 15 июля того же года.
Самый простой способ подать декларацию 3-НДФЛ и уплатить налог — через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Для этого нужно подтвердить свой аккаунт, посетив отделение налоговой инспекции с паспортом и ИНН, либо иметь верифицированный аккаунт на Госуслугах. Другие способы подать декларацию 3-НДФЛ
Далее в личном кабинете налогоплательщика необходимо открыть декларацию: «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ». Информацию о сделках с драгоценными металлами нужно будет указать на вкладке «Доходы» в подразделе «Доходы в пределах РФ».
Сумма налога считается следующим образом:
Налог на доход от продажи драгметаллов = (Сумма за продажу − Комиссия за продажу − Сумма за покупку − Комиссия за покупку) × 13%
Например, вы купили 1 лот золота за 3700 ₽ и заплатили комиссию за покупку 55,5 ₽. Через некоторое время вы продали этот лот за 4300 ₽ и заплатили комиссию за продажу 64,5 ₽.
Налог на доход от продажи драгметаллов составит: (4300 − 64,5 − 3700 − 55,5) × 13% = 62 ₽.
НДФЛ исчисляется только в полных рублях: сумма менее 50 копеек отбрасывается, а сумма 50 копеек и более округляется до полного рубля.
Важно : если помимо прибыльной операции вы совершили еще одну операцию по продаже золота с убытком, то полученный убыток не будет уменьшать налоговую базу за год.
Заплатить налог нужно, только если от сделок с драгоценными металлами вы получили прибыль. А вот подать декларацию нужно в любом случае: даже если вы продали драгметалл дешевле, чем покупали.
Источник: www.tinkoff.ru
Инвестиции в золото — как купить золото физическому лицу
Инвестиции в золото были и остаются универсальным способом сохранения своих финансовых сбережений от обесценивания. Несмотря на то, что сейчас существуют Форекс, фондовые биржи, ценные бумаги, они не смогли вытеснить или заменить значимость золотых слитков и монет, независимо от того, в какой период они были произведены. Наличие золота свидетельствует о реальном финансовом обеспечении его владельца. В данном материале вы узнаете, какие есть способы инвестиций в этот драгоценный металл.
Вложение денег в золото: выгодно или нет
Золото не окисляется и не теряет своих свойств при любых условиях хранения. Этот металл хорошо поддается обработке и в то же время его очень сложно добывать. Золото является эталоном, по которому определяется материальная ценность почти всего, чем пользуются люди.
Попытки отказаться от золотых стандартов все же были. Как правило, государство таким образом пыталось освободиться от своих долговых обязательств перед гражданами. Так случилось в начале 70-х годов при СССР в период вступления в эпоху «развитого социализма».
Тогда банковская система отказалась от привязки к стандарту, ориентирующемуся на золото, и воспользовалась курсами валют, которые регулировались спросом и предложениями на нефть, диктуемыми финансовыми рынками. С одной стороны это дало возможность банковской системе государства избавиться от текущих проблем административными методами, но не защитило от периодических кризисов в экономике.
Если проследить стоимость тройской унции в долларах за полувековой период США, то можно увидеть, как золотой эквивалент выполнял хеджирующую роль в американской экономике. На фоне стагнации индексов в 70-х годах прошлого столетия, стоимость золота на протяжении десятилетия росла. Ее пик совпал с окончанием застоя в реальном производстве.
Таким образом, можно сделать вывод, что в периоды, когда мировая экономика или экономики отдельно взятых стран переживают кризисные этапы, золото по отношению к валютам набирает в стоимости. Более дешевым оно становится тогда, когда экономики возрождаются, а вместе с ними возобновляется доверие к денежным знакам, которые можно защитить от неожиданных экономических катаклизмов с помощью инвестиции в драгоценные металлы.
Плюсы и минусы инвестиций в золото
К плюсам можно отнести:
- высокая стабильность стоимости, которая имеет положительную динамику роста со временем;
- высокая ликвидность (для ОМС и продажи на бирже);
- много вариантов покупки: физические слитки, ОМС, инвестиционные монеты и тд.
- большой спред между ценой покупки и продажи;
- долгосрочные инвестиции (быстро заработать на этом не получится);
- покупая золотые слитки необходимо обеспечивать надежную охрану;
- при покупке слитка придется заплатить НДС;
- низкая ликвидность (для физического золота — слитки, монеты);
Инвестиции в драгоценные металлы и другие активы необходимо делать пропорционально. То есть не инвестировать в золото все деньги, которые есть у вас. Неокторые крупные инвесторы относятся к золоту абсолютно нейтрально, например, среди них Уоррен Баффет.
Тем, кто остается верным золотым активам, а таких большинство, предлагается несколько способов реализации таких планов.
Наиболее известные и чаще всего используемые в настоящее время формами инвестирования являются:
- обезличенные металлические счета;
- акции предприятий, добывающих золото;
- приобретение слитков;
- покупка монет;
- вложение денег в драгоценности, исторические артефакты и предметы искусства;
- покупка и продажа золота на биржах.
Рассмотрим основные способы покупки золота физическим лицом.
Вклады ОМС (Обезличенный металлический счет)
Обезличенный металлический счет — это счет в банке, на котором указано принадлежащее владельцу этого счета количество драгоценного металла. Владелец счета может купить или продать драгоценный металл, даже не увидев его в живую, полностью доверяя все операции с металлом банку.
Эта форма инвестирования подразумевает возможность вложения средств не путем приобретения золота в его физическом выражении, а в котировках. Совершая сделку на приобретение некоторого количества этого актива, покупатель получает документ, который подтверждает факт владения металлом на счету банковского учреждения.
Металлический счет может быть текущим или «до востребования». На сумму инвестиции в золото начисляются проценты, как правило, в граммах.
Некоторые банки за обслуживание металлических счетов берут комиссионные. С такими учреждениями сотрудничать не имеет смысла. После закрытия ОМС вкладчик может получить свои сбережения в денежном эквиваленте, либо золотом. Если золотой счет полностью виртуализирован, расчет возможен только в фиатных деньгах с привязкой к стоимости золота на момент расчета.
Пополнять счет можно отслеживая колебания стоимости драгоценных металлов. Если на момент вложения средств цена золота высокая, можно положить деньги на обычный депозит. Когда золото подешевеет, деньги конвертируются в этот вид банковского актива. У металлического счета практически нет недостатков, кроме того, что на такие вклады не распространяется страховка. Покупаемое золото находится на счете формально, поэтому в случае банкротства банка получить деньги или металл обратно будет невозможно.
Инвестиции в добычу золота
Интерес к акциям обосновывается высокой прибыльностью золотодобывающих компаний и возможностью получать дополнительные дивиденды. Такой вид инвестирования выгоднее, чем ожидание роста цены на золото. Но здесь инвестор не застрахован от рисков, так как золотодобывающее предприятие, как и любое другое, может обанкротиться.
Среди известных золотодобывающих российских компаний, открытых для инвестирования, можно отметить:
- Polyus Gold International,
- «Полиметалл»,
- «Лензолото».
Каждая из этих компаний привлекательна по своему. Например, первая в ряду отличается высокой ликвидностью, вторая имеет менее высокий, но равномерный доход, а третья отличается выплатой высоких, но нерегулярных дивидендов.
Среди зарубежных компаний внимание можно обратить на таких производителей золота:
- Barrick Gold,
- Gold Corp,
- Newmont Mining,
- Kinross Gold и т.д.
Их акции продаются несколькими брокерами на Московской бирже, либо через зарубежных посредников.
Инвестирование в золотые слитки
Золото в слитках от 5 грамм можно купить в любом банке. Они находятся в полиэтиленовой упаковке, которую снимать не рекомендуется, так как золото автоматически потеряет в цене и усложнится его продажа. Каждая единица золота сопровождается сертификатом качества.
Чем больше вес слитка, тем выгоднее стоимость одного грамма. В отличие от покупки золота на металлическом счете, при реальном приобретении, покупателю необходимо будет уплатить НДС. Преимуществом является то, что для такого вложения место хранения можно выбирать на свое усмотрение. Но хранение золота дома, особенно в большом количестве, небезопасно.
Хранение в банке требует дополнительных издержек за аренду ячейки. НДС платить не потребуется до тех пор, пока золото находится в банке. Краткосрочное инвестирование в реальные золотые слитки не выгодно, так как разница между покупкой и продажей составляет от 10%.
Вложение средств в инвестиционные монеты
Покупка золотых инвестиционных монет не облагается налогами. Также они имеют эстетическое оформление. Банки могут продавать монеты отечественной или зарубежной чеканки. Как и слитки, их следует покупать в упаковке. С точки зрения нумизматической ценности, большинство монет не раритетные, потому что выпускаются большими тиражами.
Хотя бывают исключения, и такие монеты в несколько раз могут превышать их реальную стоимость, но только в кругах коллекционеров.
Среди современных российских монет, выпущенных Центробанком, наиболее распространенными считаются «Георгий Победоносец».
Наиболее известные и востребованные зарубежные монеты:
- Китайская «Панда»,
- Австрийская «Венская филармония»,
- Североштатовский «Орел»,
- Великобританский «Соверен».
Приобрести инвестиционные монеты можно в банке, либо через Интернет. Для этого существуют специальные сайты с размещенными на них каталогами различных монет не только из золота от всевозможных производителей. Там же размещается информация о ценах. Помимо монетной продукции, предлагаются золотые жетоны.
Обычно тираж таких изделий небольшой, что увеличивает их стоимость за счет создания повышенного спроса. Также в последнее время набирают популярности золотые марки с изображениями на историческую тематику.
Коллекционные монеты и украшения
Если говорить об украшениях из золота, то для инвестиций они не являются лучшим инструментом. Их продают не банки, а ювелирные магазины. Их стоимость формируется не только на основании стоимости металла, но и с учетом стоимости обработки, а также торговой наценки. Такие ценообразовывающие составляющие являются чрезмерно субъективными, и на процессе обратного выкупа никак не отражаются.
Золото в виде украшений по достоинству может оцениваться в виде подарка. В качестве банковских активов оно может принести пользу на металлическом счете. Раритетные предметы могут прибавить в стоимости за счет проявления к ним коллекционного интереса, который зависит от тиража изделия и времени его изготовления. Инвестиция в коллекционное золото требует от инвестора глубоких специфических знаний.
Очень близки к раритетному золоту школьные выпускные медали времен СССР, которые действительно производили из золота. В настоящее время эти изделия находятся в сфере интересов инвесторов и коллекционеров редких драгоценных вещей. Вполне вероятно, что со временем их стоимость будет только увеличиваться.
Инвестирование в ПИФы
На российском рынке в настоящее время ведет инвестиционную деятельность более десятка ПИФов. Они работают с различными активами, среди которых присутствует и золото.
Все активы условно делятся на две основные группы:
- Товарная;
- Фонд фондов.
Сейчас наблюдается тенденция того, что фонды первого типа уступают последнему. Даже при прибыльном рублевом показателе они могут показать негативный результат. Фонды фондов отличаются более высокими комиссионными сборами, но это не мешает получать более высокую доходность, которая превышает рыночную на несколько процентов.
Инвестирование через ETF
Не худшей окажется возможность денежной инвестиции в золото через ETF (Биржевой инвестиционный фонд). Для этого потребуется открыть счет в брокерской компании. Преимуществом такого инвестирования является то, что не придется арендовать банковскую ячейку. Механизм не только покупки, но и продажи золота будет максимально простым, прозрачным и выгодным. Стоимость металла устанавливается по рыночным, а не банковским ценам.
Для открытия счета на Московской бирже необходимо иметь доступ через тикер FXGD фонда FinEx Gold ETF. По сравнению с зарубежными аналогами, ликвидность будет выглядеть пониженной, но функция отслеживания предлагается в более совершенном и точном варианте. Если инвестор предпочитает сотрудничать с зарубежными фондами, наиболее подходящей для этого является брокерская компания iShares Gold Trust. Работать здесь можно с тикером IAU. Этот инструмент отличается доступной стоимостью и малоощутимыми комиссионными наценками.
Покупка золота на бирже
Это новый способ, открывающий доступ к приобретению инвестиционного золота напрямую на Московской бирже в сегменте валютного рынка. Он предлагает альтернативный вариант покупок, имеющий во многом сходство с покупками через ETF с таким же спредом в пределах 0,25-0,35%. Входной лимит немного выше, а стоимость лота составляет 10 гр. золотом или 100 серебром, что не может не устраивать инвесторов.
После приобретения золото хранится на счету у брокера без возможности обналичивания. За сохранность волноваться не стоит, его можно в любой момент продать. При этом не придется арендовать ячейки в банке. Проценты за хранение у брокера не начисляются, но возможность продать золото с низким спредом дает возможность зарабатывать на золоте даже при незначительном колебании его рыночной стоимости.
Источник: mbfinance.ru