Как инвестировать в золото в Тинькофф

У нас есть 20 ответов на вопрос Как купить золото на бирже Тинькофф? Скорее всего, этого будет достаточно, чтобы вы получили ответ на ваш вопрос.

Содержание

• Что такое ETF на золото?
• Где можно купить золото?
• В каком банке можно купить золотые слитки?
• Что такое Тинькофф золото?
• Какой фонд на золото лучше?
• Как купить золото на бирже Тинькофф? Ответы пользователей
• Как купить золото на бирже Тинькофф? Видео-ответы

Отвечает Святослав Кузьмин

Золото доступно на Московской бирже лотами с шагом 1 грамм. Купленные активы зачисляются на счет клиента Тинькофф Инвестиций, при этом физически находятся в .

Что такое ETF на золото?

FXGD ETF — долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.

Как Я потерял грамм золота с Тинькофф инвестициями.

Где можно купить золото?

В России это можно сделать абсолютно легально почти в любом банке: слитки от 1 грамма до нескольких килограммов можно найти в свободной продаже. При покупке к золоту прилагается акт, где указывают название металла, пробу, вес, номер слитка, сумма, дату, ФИО покупателя и представителя банка.

В каком банке можно купить золотые слитки?

Слитки чаще всего покупают в отделениях Сбербанка, но и многие другие банки проводят такие сделки. Например, слитки также продают ВТБ и «Россельхозбанк».

Что такое Тинькофф золото?

О фонде Тинькофф Золото Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Золотые слитки находятся в специальных хранилищах Национального Клирингового Центра. Удобный и эффективный способ добавить физическое золото в свой портфель, защитив его от инфляции.

Какой фонд на золото лучше?

Исторические результаты доходности За три года (июнь 2018 — май 2021) самый высокий прирост у БКС Драгоценные металлы — 102.88% Фонд инвестирует в те же фонды на драгметаллы Aberdeen Standard Investments и SPDR Gold Shares. Среди фондов на золото за три года лучший результат у FinEx Gold ETF.

Источник: querybase.ru

Вечный портфель в Тинькофф: стоит ли инвестировать

Инвестировать в портфель, который бы приносил доход, при этом не требовал управления, — такую цель преследовали создатели продукта под названием вечный портфель в Тинькофф. Насколько это предложение соответствует поставленным целям и, какие существуют подводные камни, имеет смысл разобраться детально.

Стоимость акции в Тинькофф и их инвестирования

Сколько сегодня стоит одна акция, вот так сразу не ответишь. Стоимость акции от Тинькофф варьируется от котировки. В последнее время акции TCS Group Holding колеблются в районе 70 долларов за штуку. Исторический максимум для Тинькофф был зарегистрирован в октябре 2021 года на отметке чуть более 110 долларов за акцию, с того периода акции переживают падение цены.

Если говорить об инвестиционных портфелях в целом и их доходности, то она составит от 5 до 9% годовых для различных предложений, для рублевых – чуть больше. Необходимо понимать, что для небольших средств этот процент прибыли не настолько высок, чтобы можно было посвящать этому большое количество времени и сил – полученная прибыль просто не перекроет этого.

Разве что можно воспринимать это как хобби. Для большинства пользователей гораздо более ситуационными окажутся банковские вклады с фиксированной процентной ставкой, что позволит сохранить такой ресурс как время.

Вечный портфель от Тинькофф: что это

Вечным портфелем от Тинькофф называют «акции для новичков». Почему так происходит, — все дело в том, что в портфеле есть функция управления, а опытные инвесторы предпочитают самостоятельно продумывать и осуществлять каждый свой шаг.

По сути, портфель от Тинькофф – это инвестиционный фонд, предусматривающий участие в торгах на бирже. Валюта у фонда – рублевая, кратко он также носит название TRUR ETF, существует с конца 2019 года.

Состав вечного портфеля

Рублевый вечный портфель от Тинькофф следует принципу, озвученному еще в 1981 г. консультантом из США Гарри Брауном. Специалист предположил, что разделение инвестиций на 4 группы приносит лучшие результаты в долгосрочной перспективе.

Что же это за группы:

• золото
• инструменты денежного рынка
• акции
• облигации

Согласно концепции Брауна, разделение должно производиться между четырьмя группами в равных долях. У разных групп – разные сроки и различная прибыль, но все они уравновешивают друг друга.

Так, золото – это защита всего портфеля. У акций – отличная динамика по сравнению с другими группами. Прибыль от облигаций – одна из наиболее хорошо прогнозируемых. А наличные средства позволяют докупать акции и облигации в периоды падения цен на них.

Важно! С течением времени в пакете оказывается больше акций или, например, больше облигаций. Браун рекомендовал с заданной периодичностью проводить ребалансировку, то есть выравнивать пропорции групп в портфеле. Обычно к этой операции приступают раз в год.

Что касается Тинькофф, то компания не проводит ребалансировку до точных 25%, процентное соотношение всех четырех групп может быть чуть меньше или чуть выше относительно друг друга.

Если быть точнее, управляющая компания проводит ребалансировку групп в портфеле Тинькофф при достижении одной из групп показателя в 15% или 35%.

Какие бывают Вечные портфели

Вечный портфель – это не изобретение Тинькофф, а результат разработок мировых специалистов. Главный нюанс обладания вечным портфелем – это сравнительно невысокая доходность. При более рискованной и продуманной стратегии на бирже можно получать доходность больше, но также возрастает и риск потерь.

Важно! Кроме уже представленной выше концепции Гарри Брауна, есть и другие концепции, лежащие в основе инвестиционных портфелей. Это концепции: Кофейни, Билла Бернстайна, Лежебоки, Рэя Далио, Уоррена Баффета, Пола Мерримана и Лиги Плюща.

Доходность многих портфелей выше концепции вечного портфеля Брауна. Самым прибыльным в долгосрочной перспективе оказывается портфель Уоррена Баффета. Согласно ему, 90% инвестиций связывается с акциями, а оставшиеся 10% — это краткосрочные государственные облигации. Есть и противоположная точка зрения.

Например, концепция Пола Мерримана, наоборот, предлагает широкую диверсификацию – в этом портфеле всего 10 различных инвестиционных групп, в числе которых зарубежные акции крупной и малой капитализации, акции развивающихся рынков, фонды недвижимости и другие.

Доходность Вечного портфеля Рубли

Итак, состояние вечного рублевого портфеля оценивается по позициям индекса от Тинькофф на бирже. Он носит аббревиатуру AWTRUR, и полное название звучит как Tinkoff All-Weather Index. О методике его расчета можно подробнее прочесть в сопутствующих документах.

Также Тинькофф делает открытым и прозрачным состав своего продукта, указывая и наименования акций и облигаций, и процентное количество акций или облигаций в портфеле. Среди них оказываются продукты от Татнефть, МТС, Магнит, Лукойл, Yandex, Газпром и Сбербанк.

Облигации – федерального займа, в числе компаний только российские. При этом золотая группа в портфеле – не принадлежит Тинькофф. Номинально она относится к iShares Gold Trust, зарубежному счету. За возможность его использования в своем портфеле Тинькофф платит компании 0,25% активов ежегодно.

Важно! Необходимо принимать во внимание и расходы. Обычно они составляют чуть менее 1% от СЧА.

• вознаграждение для депозитария – до 0,05%
• вознаграждение для управляющей компании – 0,9%
• прочие различные расходы – до 0,04%.

Некоторые годы приводили к снижению общей стоимости портфеля, в другие годы рост составлял менее 1%. Средний прирост портфеля, рассчитанный за последние 40 лет, составляет 8,46%. Но все это теоретические изыскания, на практике Тинькофф заявляет о доходности в рублях 14% ежегодно.

О более сложной аналитике говорить не приходится, так как фонд работает всего третий год. Кроме того, у Тинькофф есть еще два инвестиционных портфеля – один долларовый, другой в евро.

Подводные камни в инвестировании

Логично, что до покупки инвестиционного портфеля стоит разобраться хотя бы с тем, чем акции отличаются от облигаций. Фактически, предупреждают эксперты, чтобы грамотно инвестировать, необходимо обладать экономическим образованием и соответствующим мышлением, владеть информацией о тенденциях на бирже и посвящать этому много времени.

Услуга управления портфелем от Тинькофф, с одной стороны, возвращает пользователю время как ресурс, с другой стороны, доходность пропорционально уменьшается.

Другой вопрос – чаще всего пользователи присоединяются к какому-либо предложению на его пике, когда цена за акции сравнительно высока. Как только случается ожидаемый спад, опять же, большинство инвесторов покидают инвестиционное предложение и теряют деньги, так ничего и не заработав.

То, что биржевой брокер обладает информацией, какие акции действительно вырастут в цене в определенное время, – не более чем миф. Таким образом, даже ошибки со стороны управляющей компании инвестиционного портфеля не исключены и вполне вероятны.

И все же пользователи без соответствующего опыта предпочитают не самостоятельно торговать на бирже, а создавать так называемые вечные портфели с акциями зарекомендовавших себя компаний.

Важно! Обладание акциями и облигациями потребует также владения навыками финансовой отчетности, ведь придется подавать отчет по форме 3НДФЛ. Либо же придется дополнительно оплачивать услуги компаний, заполняющих декларацию.

Плюсы и минусы рублевого вечного портфеля Тинькофф

Эксперты выделяют адекватный уровень исторической доходности портфеля. Наименьшие риски с портфелем – в долгосрочной перспективе в так называемых длинных временных периодах. Сюда же к плюсам можно добавить низкий порог входа, отсутствие брокерской комиссии за куплю или продажу.

Кроме того, продукт от Тинькофф позволяет не производить управление самостоятельно. Это очевидные плюсы, но и минусы у рублевого вечного портфеля Тинькофф также присутствуют.

Вот ключевые из них, а также некоторые спорные моменты:

• большая комиссия за управление портфелем
• не подходит для краткосрочных вложений
• портфель позволяет работать только с российскими активами
• непрозрачный индекс от Тинькофф
• зависимость от ошибок менеджеров Тинькофф-фонда

Говоря о перспективности вложений в рублевый вечный портфель Тинькофф, необходимо взвесить все плюсы и минусы, в том числе по сравнению с другими предложениями на рынке. И только после этого принять решение: с чего именно начать свой путь в инвестировании.

Как вам статья?

Источник: storedigital.ru

Обзор ETF-фонда TMOS (iMOEX) от Тинькофф. Что внутри, какая комиссия и стоит ли покупать?

ETF MOEX (TMOS) — БПИФ от компании Тинькофф Капитал, повторяющий индекс полной доходности «брутто» Мосбиржи.

Это значит, что в состав фонда входят самые крупные и ликвидные компании, торгующиеся на российском фондовом рынке. Смысл покупки Тинькофф iMOEX в том, что владея одним активом (паем БПИФа) вы одновременно имеете долю во всех 40+ компаниях, которые входят в ETF.

Состав фонда

Вот 20 самых крупных компаний, которые входят в состав фонда Тинькофф iMOEX (по состоянию на 1.08.21), после запятой указан вес каждой из компаний в портфеле фонда:

1. Газпром — 15,62%
2. Сбербанк (обычка) — 13,21%
3. Лукойл — 11,1%
4. Яндекс — 7,14%
5. Норильский никель — 7%
6. Новатэк — 5,37%
7. Тинькофф — 3,72%
8. Роснефть — 3,28%
9. Polymetal — 2,76%
10. Полюс Золото — 2,03%
11. Татнефть — 1,75%
12. Магнит — 1,73%
13. Алроса — 1,68%
14. НЛМК — 1,68%
15. Северсталь — 1,67%
16. Сургутнефтегаз — 1,49%
17. X5 Retail Group (ГДР) — 1,34%
18. МТС — 1,33%
19. Московская Биржа — 1,24%
20. Сбербанк (префы) — 1,22%

Всего в состав фонда входят 44 компаний (по состоянию на 1.08.21). Полный список эмитентов и их доля в портфеле iMOEX доступны на официальном сайте Тинькофф.

Комиссия фонда

Как и у любого ETF-фонда, в случае с TMOS есть два типа комиссий: брокерская комиссия за покупку актива и комиссия (вознаграждение) управляющей компании за обслуживание фонда.

Комиссия брокера уплачивается при покупке или продаже любого актива, в том числе и БПИФ. В этом смысле операции с Тинькофф iMOEX не будут чем-то отличаться от операций с акциями или облигациями — вы заплатите комиссию по тарифу своего брокера. Клиенты «Тинькофф Инвестиции» брокерскую комиссию не платят.

Комиссия самого фонда — отдельная история, ее не надо путать с брокерской комиссией. Комиссию управляющей компании платят все покупатели фонда — и клиенты Тинькофф Инвестиций, и клиенты других брокеров.

Согласно условиям, комиссия за обслуживание у Тинькофф iMOEX в сумме не должна превышать 0,79% в год. Вот из чего она состоит:

• Не более 0,09% — комиссия на покрытие расходов фонда
• Не более 0,7% — вознаграждение управляющей компании

Вы не платите комиссию за обслуживание TMOS отдельно — комиссия списывается самостоятельно и уплачивается от среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Другими словами, она вшита в сам пай — на размер комиссии будет уменьшаться ваша доходность.

Сравнение комиссии с конкурентами

Если сравнивать TMOS с другими ETF-фондами на российский рынок по размеру комиссии за обслуживание, то видно, что Тинькофф iMOEX не самый дешевый фонд среди конкурентов, но при этом находится ближе к «недорогой стороне» рынка.

• 0,65% — RUSE
• 0,69% — VTBX
• 0,79% — TMOS
• 0,90% — FXRL
• 0,95% — AMRE
• 0,99% — DIVD
• 0,99% — GROD
• 1,00% — SBMX
• 1,00% — SBRI
• 1,00% — RCMX
• 1,05% — FMRU
• 1,55% — ESGR
• 1,91% — AKME

В списке собраны фонды, которые не только повторяют индекс Мосбиржи, но и инвестируют в российские акции по другим стратегиям. Размер максимальной комиссии указан по состоянию на 1.08.21.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Возможность сэкономить на брокерской комиссии для клиентов Тинькофф
• Низкая цена пая (меньше 7 руб.) — благодаря этому очень низкий порог входа
• Возможность за небольшую цену получить в свой портфель широкий набор акций
• Высокая ликвидность

Минусы

• Большой вес Газпрома (больше 15%) может подойти не всем
• 3 эмитента (Газпром, Сбербанк и Лукойл) в сумме занимают долю в 39,9%
• 0,79% — относительно невысокая комиссия за управление, если смотреть только на российский рынок, но по мировым меркам для ETF, инвестирующего в индекс, это много
• Риск. Покупая TMOS вы инвестируете в акции (это высокорисковый актив сам по себе), да еще и российских компаний (а значит принимаете еще и страновой риск с рядом других). Особенность индекса Мосбиржи в том, что из-за большого веса отдельных компаний, достаточно точечных падений, чтобы доходность ваших инвестиций оказалась под угрозой

Вывод

Фонд TMOS просто «зеркало» российского фондового рынка с сильным перевесом в сторону Газпрома, Сбербанка и Лукойла. При большом желании можно составить свою версию индекса, который отслеживает Тинькофф iMOEX, но на это потребуются значительные денежные средства и свободное время на регулярные балансировки.

Если вы не готовы инвестировать в фондовый рынок большие средства, то Тинькофф iMOEX может стать неплохим выбором для инвестиций в российские акции. Все из-за очень низкой цены пая.

Если вы в основном инвестируете в отдельные акции или облигации, но у вас появляются небольшие свободные средства (например, после еженедельных/ежемесячных пополнений), то можно остановиться на TMOS. Только не нужно относиться к этому, как к безопасной «парковке» денег. Рынок акций достаточно волатилен, особенно на короткой дистанции, а TMOS — отражение этого рынка.

Если вы клиент Тинькофф Инвестиций, то отсутствие брокерской комиссии может быть приятным бонусом.

При этом если для вас решающую роль играет размер комиссии за управление, то имеет смысл посмотреть в сторону ETF-фонда VTBX от ВТБ.

Часто задаваемые вопросы

Сколько стоит фонд TMOS?

Цена 1 пая Тинькофф iMOEX находится на уровне 6,5 руб. Цена TMOS зависит от стоимости акций компаний, входящих в состав фонда.

Сколько компаний в составе TMOS?

По состоянию на 1.08.21 в ETF-фонд TMOS входят 44 компании. Стоимость чистых активов под управлением превышает 1,33 млрд руб.

Как купить TMOS?

Фонд должен быть доступен в терминале или приложении брокера по тикеру TMOS (Тинькофф iMOEX). Клиенты Тинькофф Инвестиций не платят брокерскую комиссию за операции по покупке и продаже паев.

Безопасно ли покупать фонд TMOS?

Тинькофф Капитал, управляющий TMOS, имеет Лицензию Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01027 от 03 сентября 2019 г., без ограничения срока действия. Так что с правовой точки зрения это достаточно безопасная история.

С точки зрения рисков стоит учитывать, что вы инвестируете в высокорисковый актив (акции) российских компаний (что тоже несет ряд потенциальных рисков). Учитывайте это при принятии решений.

Также стоит учитывать, что Агентство по страхованию вкладов не страхует вложения в БПИФы.

Платит ли дивиденды TMOS?

В составе TMOS много эмитентов, которые выплачивают дивиденды, но непосредственно деньги в виде купонов или дивидендов вы не получите.

Вместо этого управляющая компания реинвестирует выплаченные эмитентами дивиденды согласно стратегии TMOS. За счет этого увеличивается цена пая.

Что выбрать: TMOS или SBMX?

SBMX — фонд от Сбербанка, который тоже повторяет индекс Мосбиржи, но при этом имеет максимальную комиссию за обслуживание в 1,00% вместо 0,79% у TMOS. По этому показателю TMOS показывает себя лучше SBMX.

Что выбрать: TMOS или VTBX?

VTBX — ETF от ВТБ, повторяющий индекс Мосбиржи. Максимальная комиссия за управление по нему чуть ниже, чем у TMOS (0,69% против 0,79%), но зато цена пая VTBX в разы больше — ~150 руб. против ~6,5 руб. у VTBX. Поэтому при инвестировании совсем небольших сумм TMOS может быть удобнее.

Также не стоит забывать про брокерские комиссии: при прочих равных клиенты ВТБ скорее купят VTBX, а клиенты Тинькофф — TMOS. Просто чтобы сэкономить на брокерской комиссии.

У какой компании самая большая доля в TMOS?

Самую большую долю в TMOS по состоянию на 1.08.2021 занимает Газпром (15,62%).

У какой компании самая маленькая доля в TMOS?

Наименьшую долю в TMOS по состоянию на 1.08.2021 занимают Россети (0,13%).

Официальный сайт и источники

Страница раскрытия информации Тинькофф Капитала: https://www.tinkoffcapital.ru/documents/

Информация, размещенная на этой странице, не может рассматриваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация

Источник: kogdapridut.ru