Как инвестировать золото и серебро

Серебро может пригодиться Вам для диверсификации портфеля. Какие факторы следует учитывать перед покупкой этого драгметалла? Рассмотрим их ниже.

Согласно подсчетам, объем добываемого серебра примерно в 8 раз превышает аналогичный показатель у золота. По этой причине серебро – более дешевый драгметалл, чем его желтый собрат. Другими словами, спрос и предложение могут влиять на котировки серебра, поэтому важно отслеживать динамику последних перед покупкой.

Бычий или медвежий рынок?

Текущая динамика рынка влияет на волатильность и курс драгметалла, поэтому ее важно также иметь в виду. Бычий рынок (экономика и акции в повышательном тренде) – это время, которое, как правило, подходит для покупки серебра, если речь идет о резком росте на этом рынке.

Промышленный спрос

Серебро – это крайне востребованный промышленный металл. Спрос на серый металл увеличивается благодаря разным отраслям промышленности, начиная от бытовой техники, технологий очистки воды, а также производства медицинских изделий, автомобилей и солнечных батарей. На долю технологического и промышленного спроса приходится более половины годового мирового спроса на этот металл.

Поэтому понятно, что курс серебра, как правило, растет, когда появляются новые промышленные технологии, для функционирования которых необходим этот драгметалл.

Волатильность

Для инвесторов-новичков, серебро может быть хорошей альтернативой золоту, так как серый металл является дешевым драгметаллом. Некоторые инвесторы могут даже воспользоваться волатильностью его курса для краткосрочной спекулятивной торговли.

Ликвидность

Серебро относится к высоколиквидным активам. Это означает, что на рынке находится множество постоянных продавцов и покупателей серого металла. Данное обстоятельство является очень важным, особенно если речь идет о диверсификации инвестиционного портфеля посредством серебра.

Окупаются ли инвестиции в серебро?

Золото, как правило, является более популярным драгметаллом, когда инвесторы находятся в поиске активов с низкой корреляцией относительно традиционных активов, таких как акции и облигации.

Однако многие инвесторы покупают серебро в качестве инструмента хеджирования инфляции и для защиты своего капитала в условиях экономической нестабильности.

Некоторые инвесторы накапливают большое количество серебра в течение определенного времени, пока не будет достигнут определенный процент в соотношении с их совокупным капиталом.

Такое накопление серебра обладает многими преимуществами, как и покупка золота, но при этом имея свою специфику.

Оба драгметалла являются физическими активами, которые могут защитить от риска контрагента, связанного с бумажными инвестициями. Эти драгметаллы являются относительно редкими и власти их могут создать по своей воле. Золото и серебро являются базовыми формами денег, в отличие от фиатных валют, которые в конце концов оказываются жертвами инфляции.

Инструмент хеджирования инфляции

Самая торгуемая валюта в мире – американский доллар – продолжает обесцениваться. В 1971-2021 гг. уровень инфляции в США составил 569,2%, а среднегодовой уровень – 3,88%. Следовательно, 1 доллар в 1971 году равен 6,69 долларам в 2021 году.

Стоимость 1 унции серебра в 1971 году была равна 1,54 долларов. 50 лет спустя показатель вырос до 25,14 долларов, то есть, увеличился на 1532%.

Учитывая указанные цифры, можно убедиться, что серебро чрезвычайно эффективно помогает сохранять сбережения.

Впрочем, курс серебра за этот период показывал разную динамику, и это не был непрерывный повышательный тренд.

Где следует покупать физическое серебро?

У авторитетного дилера, который предлагает конкурентные цены.

Ключевые положения

Если у Вас небольшой бюджет и Вы готовы к волатильности спроса и курса, то серебро – это актив для Вас. Лучше вложить 5-10% своего капитала в этот металл, чтобы защититься от последствий экономической нестабильности. Серебро – это надежное средство сбережения в долгосрочной перспективе.

В любом случае, перед покупкой серебра проконсультируйтесь у специалистов.

Каким будет курс серебра в 2023 году?

По мнению зарубежных аналитиков, серебро может обогнать золото по темпам роста котировок в 2023 году. Все это благодаря положительным макроэкономическим условиям, высокому физическому спросу и хорошей технической картине.

С начала года курс серебра вырос на 0,3%, достигнув 23,7 долларов за унцию, а курс золота упал на 1,8%, до 1798 долларов за унцию.

Курс серебра больше всего вырос за первый квартал текущего года, достигнув 27 долларов. Затем наблюдалось понижение показателя в течение 6 месяцев. В сентябре показатель достиг 2-летнего минимума – 17,5 долларов. В 4-м квартале котировки снова начали расти, поскольку инвесторы стали ожидать изменений в денежно-кредитной политике ФРС.

Комментарий Джона ЛаФоржа, главы отдела стратегии по физическим активам в компании «Wells Fargo»: «Я немного более позитивно настроен относительно серебра, поскольку курс вернулся к отметке в 23 доллара за унцию. В условиях, когда акции дешевеют, драгметаллы следуют за этим трендом. В таких условиях курс серебра, как правило, не стоит на месте, показывая динамику получше, чем у золота».

Одним из основных факторов, который негативно повлиял на драгметаллы в этом году, стало ужесточение денежно-кредитной политики ФРС – ставки были повышены на 425 базисных пункта за год.

Комментарий Джонатана Батлера, главы отдела развития бизнеса в компании «Mitsubishi Corporation»: «Увеличились альтернативные издержки. Американский доллар подорожал до 20-летнего максимума, а уровень инфляции повышался в течение всего года. Все это создало идеальные условия для того, чтобы финансовые менеджеры вышли из своих позиций в активах, не приносящих процентного дохода, ставших неинтересными на фоне высоких процентных ставок».

ЛаФорж отметил, что сырьевые товары находятся в суперцикле с 2020 года. Серебро должно хорошо подорожать, учитывая его недооцененность относительно других активов: «Суперцикл играет на руку серебру. В 1999-2011 гг. серебро обогнало золото по темпам роста котировок».

Комментарий Эверетта Миллмана, эксперта по рынку драгметаллов в компании «Gainesville Coins»: «Инвесторы не обращали внимания на серебро, поэтому у этого драгметалла открываются большие перспективы для роста. Серебро обгонит золото – такой тренд всегда наблюдается в условиях бычьего рынка драгметаллов. Недавняя динамика котировок обнадеживает.

К тому же, объем предложения серебряных инвестиционных продуктов довольно ограничен. Серебра, находящегося в хранилищах, становится все меньше, а именно его можно использовать для инвестиционных продуктов. Это серьезная проблема, которая даст о себе знать в 2023 году».

Макроэкономические факторы положительно скажутся на котировках серебра

Комментарий ЛаФоржа: «Динамика курса серебра показывает, что снижение котировок золота, скорее всего, будет временным. Когда серебро обгоняет золото по темпам роста котировок, то это, как правило, означает приближение бычьего рынка. Нечто подобное можно увидеть за последние несколько месяцев, учитывая разговоры об изменении денежно-кредитной политики ФРС. Я думаю, что обоим драгметаллам повезет в следующем году».

Важнейшим фактором, который поддержит повышение котировок серебра, станет смягчение денежно-кредитной политики ФРС. Уже даже замедление текущего цикла ужесточения положительно сказалось на драгметаллах.

Комментарий Карстен Фрич, аналитика из банка «Commerzbank»: «Серебро должно извлечь выгоду от прекращения текущего цикла ужесточения денежно-кредитной политики ФРС. Ожидаемое восстановление экономики после окончания рецессии также положительно отразиться на серебре, драгметалле, который очень востребован в промышленности. Спрос на серебро должен получить дополнительный импульс в связи с ослаблением карантинных ограничений в Китае, поскольку Поднебесная является крупнейшим потребителем этого драгметалла».

Характеристики спроса и предложения

По данным «Metals Focus», мировой объем спроса на серебро вырос на 16%, до 1,2 млрд унций к середине ноября. Рынок серебра все еще остается сжатым, а на физическом рынке (не считая золотые биржевые фонды) будет наблюдаться самый серьезный дефицит предложения за последние десятилетия. Об этом сообщают Институт серебра и «Metals Focus».

Комментарий Фрича: «Дефицит предложения составит 194 млн унций (6 тыс. метрических тонн), то есть, спрос превысит предложение почти на 20%. Это объясняется увеличением роста спроса на 16%, до рекордного уровня».

Спрос на физическое серебро от индивидуальных инвесторов был очень высоким в этом году. Объем покупок ювелирных изделий и столового серебра достиг рекорда – рост составил 29%, до 235 млн унций в случае с ювелирными изделиями, и на 72%, до 73 млн унций – у столового серебра. На долю Индии приходится, по крайней мере, половина прироста в каждой категории.

Инвестиционный спрос на слитки и монеты вырос на 18%, до 329 млн унций, что тоже является рекордным показателем.

Прогнозы курса серебра

По мнению многих аналитиков, курс серебра может достичь нового рекорда в период текущего суперцикла сырьевых товаров или в течение десятилетия. Однако что касается следующего года, прогнозы разнятся.

Миллман считает, что к концу следующего года курс серебра будет находиться в диапазоне 28-30 долларов за унцию: «Несмотря на то, что курс серебра, как правило, обгоняет золото по темпам роста котировок, серый металл известен своей волатильностью. Торговый диапазон у серебра намного шире, чем у золота. Инвесторам также следует опасаться крупных откатов, до 20 долларов и ниже».

Фрич прогнозирует, что к концу следующего года курс достигнет 25 долларов за унцию.

Аналитики «Bank of America» прогнозируют, что курс серебра вырастет до 25 долларов за унцию в следующем году. Это объясняется сокращением добычи и ростом спроса со стороны энергетической отрасли и автопрома, а последний хочет нарастить производство электромобилей.

Участники последней конференции Лондонской ассоциации рынка драгметаллов пришли к общему прогнозу среднего курса серебра на следующий год – 28,3 долларов за унцию.

Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине «Золотой Монетный Дом»!

• Адрес: 111024 г. Москва , ул. Авиамоторная, д.12 (бизнес-центр Деловой дом Лефортово), 7 этаж, офис 713 (вход со двора)
• Список адресов офисов продаж в РФ
• Телефон:+7 (495) 728-29-96
• Телефон:8 (800) 500-08-77

Источник: zoloto-md.ru

Инвестиции в серебро: способы и перспективы

Добавление в инвестиционный портфель драгоценных металлов — простая возможность снизить риски вкладов. Сегодня одним из наиболее стабильных и доступных металлов считается серебро. Актив интересен тем, что на его стоимость оказывает влияние не только золото, но и востребованность в промышленности.

Стоит ли инвестировать в серебро и как это сделать? Ответы на эти вопросы вы найдете в нашем материале.

Серебро в инвестировании

Прежде чем вкладывать средства в серебро, следует изучить изменения, произошедшие в практике его использования за несколько десятков лет. Если раньше металл применялся только в ювелирных изделиях и как денежная единица, то сегодня солидные его объемы идут на промышленные нужды. Серебро востребовано в таких направлениях:

• Медицина. Металл обладает бактерицидными свойствами, поэтому его наносят на различное медицинское оборудование. Например, дыхательные трубки и катетеры покрывают тонким слоем серебра.
• Солнечная энергетика. В этой отрасли применяют серебряный порошок. Он способствует аккумулированию электроэнергии и ее передаче для дальнейшего использования.
• Дезинфекция. Это еще и отличное дезинфицирующее средство. Его применяют в системах очистки воды, противомикробных фильтрах и др.
• Электроника. Благодаря высокой электропроводности и коррозионной устойчивости серебро применяют в различных приборах.
• Автомобилестроение. Металл необходим для производства множества компонентов современного авто. В год только эта отрасль потребляет около 60 млн унций серебра.

Первый серьезный бум на серебро датирован Второй мировой войной. В этот период металл использовали в производстве радиостанций и шифровальных машин. К 1970 году сформирован ценовой диапазон и все факторы, способные повлиять на него. После этого в 1980 году произошел серьезный рост стоимости драгметалла — из-за скупки нефтяными магнатами братьями Хант почти 30% мировых запасов серебра и наступления IV научно-технической революции.

Второй бум грянул в период 2010–2011 гг. Причиной роста цены стал серьезный финансовый кризис в мире и кризис ипотечного кредитования в США. В то время металл вошел в число инструментов сохранения капиталов.

Сегодня серебро растет в цене вслед за золотом. Начало удорожанию положили военные действия между Россией и Украиной. По данным портала Investing, котировки серебра достигли максимального значения в начале весны — $26,14 за унцию. Но на конец июня стоимость актива снизилась почти до $21. Предполагается, что конфликт между Россией и Украиной продолжит определять стоимость этого драгметалла.

Преимущества инвестирования в серебро:

• Множество возможностей, позволяющих получить прирост капитала и достичь поставленных финансовых целей.
• Актуальный и доступный способ защиты средств от прогрессирующей инфляции.
• Отличный инструмент для диверсификации личного инвестиционного портфеля.
• Возможность продать или купить актив буквально в считанные секунды, что говорит о высокой ликвидности.
• Серебро остается более доступным активом, чем, например, золото. Поэтому его могут приобрести инвесторы со скромным начальным капиталом.
• Из-за высокой ликвидности имеет низкие инвестиционные затраты — комиссии и спреды (разница между самой высокой рыночной ценой покупки и максимально возможной рыночной ценой продажи).
• Существование программ, стимулирующих развитие мировой экономики. Это способствует увеличению денежной массы.
• Недооцененность серебра: благодаря этому фактору наблюдается высокое соотношение активов золото/серебро.

Соотношение золота и серебра с 1974 по 2022 гг. Источник — BullionByPost

Как инвестировать в серебро?

Существует немало способов инвестиций в серебро, в том числе виртуальные и физические. В первом случае инвестор получает своеобразный аналог серебра — например, акцию компании, занимающейся добычей металла. Во втором — непосредственно слиток или монету, которую можно хранить дома или в банковской ячейке. Ниже мы рассмотрим все возможные способы инвестирования.

Инвестиционное серебро

Этот вариант предполагает приобретение слитков, монет или ювелирных изделий. Более популярны инвестиции в слитки серебра, имеющие пробу 999, что означает отсутствие примесей в металле. Его стоимость коррелирует с рыночной ценой на серебро. Купить слиток можно на специализированном сайте или в крупном банке.

В финансовом учреждении покупатель получает слитки, завернутые в специальную бумагу. Также выдается сертификат.

Еще один способ инвестирования в физическое серебро — приобретение монет. Рекомендуется выбирать изделия, отличающиеся самой высокой пробой и простой чеканкой. Если вы планируете в будущем продать монеты обратно банку, обращайте внимание на наличие опции обратного выкупа. В чем главное отличие вложения средств при выборе монет? В том, что их держателю не приходится нести дополнительные расходы в виде 20% НДС.

Инвестирование в ювелирные изделия — третий способ физического приобретения металла. Но тут есть важный нюанс ― необходимо приобретать украшения работы известных мастеров или в оригинальном исполнении. Изделия высокого качества ценились ранее и остаются актуальными по сей день. Для хранения дорогих моделей рекомендуется приобрести сейф и специальные подставки. Носить такие украшения тоже нужно аккуратно.

Какие преимущества предлагает инвестирование в монеты и слитки:

1. Владение металлом, способным сохранять ценность на протяжении столетий. И вряд ли ситуация изменится в будущем, особенно на фоне растущей потребности промышленности в серебре.
2. Необходимость в гораздо меньшем начальном капитале благодаря доступной стоимости.
3. Возможность передать по наследству слитки или монеты, а также презентовать в качестве подарка.

Однако приобретение реальных слитков сопряжено и с рядом недостатков, и их следует учесть перед сделкой.

1. Необходимость выбора способа хранения металла. Для этого подойдет помещение, оборудованное сигнализацией, сейф, банковская ячейка и др. Каждый способ достаточно затратен. Например, аренда ячейки в банке ежегодно будет обходиться примерно в $100.
2. Приобретение серебра в банке предполагает высокую наценку, которой нет у частных продавцов. Но финансовое учреждение гораздо надежнее.
3. Драгметалл нельзя приобретать с целью краткосрочной инвестиции. Это связано с высоким уровнем спреда, т. е. разницей цены между покупкой и продажей. Чтобы выйти в ноль, инвестору необходимо не менее 2–3 лет.
4. Ради возможности продать серебро в будущем, его следует правильно хранить. Металл довольно мягкий и его легко повредить.
5. Нюансы налогообложения. В обязательном порядке необходимо изучить правила налогообложения этого актива.
6. Вложения денег в сереброследует проводить реже, но большими объемами. Так можно быстрее выйти в ноль на фоне высоких комиссий и спреда.

Покупка слитка на бирже

Сегодня на валютном рынке Мосбиржи инвестор может приобрести слиток серебра у частного лица. По желанию ― физическим способом.

В чем плюсы покупки серебра на биржевом пространстве:

1. Отсутствие необходимости в поиске финансового учреждения, готового работать с серебром. Достаточно иметь открытый кабинет у брокера.
2. Минимальный спред, формируемый за счет спроса и предложения на рынке.
3. Отсутствие банковских комиссий.
4. Возможность торговли за счет кредитных средств.
5. Инвестор может приобрести серебро в любом количестве.
6. Вклад оформляется на длительное время.
7. Покупатель вправе приобрести серебро в физическом виде.

Но существует и ряд минусов:

1. Минимальный объем покупки серебра через биржу — 100 граммов.
2. Дополнительные расходы, возникающие при необходимости получить слиток на руки.
3. Необходимость самостоятельно отчитываться перед фискалами, поскольку брокер не является налоговым агентом.

Обезличенные металлические счета

ОМС, или обезличенный металлический счет — это открытый в банке счет с целью приобретения драгоценных металлов. В ОМС расчетной единицей является не денежное средство, а граммы металла. Минимальное количество, доступное для приобретения — 1 грамм. Если стоимость металла будет расти или падать, начнет меняться и количество средств на счету. Деньги можно снять в любой момент, просто продав находящийся на счету актив.

Источник: ispace.news

Инвестирование в драгоценные металлы в 2022 году

Золото и серебро являются драгоценными металлами и уже давно признаны человечеством.

Даже сегодня такие металлы используются инвесторами в качестве безопасных активов.

Но какие именно драгоценные металлы представляют интерес для инвесторов? Почему они так волатильны?

Есть множество способов купить такие металлы, как золото, серебро и платину. Также есть множество причин, по которым стоит это делать.

Поэтому если вы только начинаете инвестировать в этот актив, узнайте как это работает и как вложить свои деньги из этой статьи.

Ключевые моменты

• Драгоценные металлы хороши для диверсификации портфеля и защиты от инфляции. Для этих целей используется не только золото.
• Серебро, платина и палладий – все это товары, которые могут быть добавлены в ваш портфель драгоценных металлов, и каждый из данных металлов имеет свои уникальные риски и возможности.
• Помимо владения физическим металлом, в драгоценные металлы можно инвестировать через рынок деривативов, металлические ETF и взаимные фонды, а также акции горнодобывающих компаний.

Золото

Начнем с самого известного драгоценного металла – золота.

Оно уникально по своим характеристикам (не подвержено коррозии) и обладает высокими характеристиками проводимости, причем как тепла, так и электричества.

Золото применяется в промышленности, стоматологии и электронике. Также этот металл активно используется в ювелирном деле и в качестве валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа и семь дней в неделю. На цену металла в меньшей степени влияют такие показатели, как спрос и предложение.

Дело в том, что появление новых месторождений не так сильно сказывается на цене, как работа спекулянтов.

Когда последние хотят продавать, цена падает. Когда они покупают, они достаточно быстро выкупают предложение и цена растет.

Есть несколько факторов, которые заставляют спекулянтов и инвесторов обратить свое внимание на желтый металл

• Систематические финансовые опасения. Когда состояние банков рассматривается как нестабильное либо тоже самое можно сказать про политическую или экономическую ситуацию в стране, золото часто рассматривается как безопасная возможность хранения ценностей.
• Инфляция. Когда ставки доходностей по ценным бумагам, долговым распискам и недвижимости снижаются, люди обычно покупают золото, что позволяет избежать рисков.
• Войны и политические кризисы. Эти два фактора также заставляют инвесторов и спекулянтов обратить внимание на золото. Причем в данном случае, золото может рассматриваться как актив, который позволит в будущем покупать запасы еды, искать убежище или переехать в безопасное место.

Серебро

Далее рассмотрим серебро. В отличие от золота, серебро имеет более высокую волатильность цены, так как оно одновременно является промышленным металлом и также хранит ценность.

Несмотря на то, что серебро может иметь схожие с золотом колебания в период неопределенностей, на цену серьезное влияние оказывают также спрос и предложение со стороны промышленности.

Причем на стоимость драгоценного металла влияние могут оказывать определенные инновации

• Серебро играет важную роль в фотографии. Оно используется в фотографических пленках. Но спрос на них упал с появлением цифровых камер.
• По мере появления среднего класса в развивающихся экономиках стран Востока, появился спрос на электрические приборы, продукцию медицинского назначения и другие промышленные изделия, в которых активно применяется серебро.
• Серебро используется в батареях, полупроводниках и микросхемах.

Правда, заранее не известно будет ли та или иная инновация оказывать влияние на серебро и в каких масштабах.

Но в любом случае, это влияние будет не инвестиционного характера. Важно одно – на стоимость серебра влияет его применение и оно вряд ли может использоваться для хранения ценности.

Платина

Наравне с серебром и золотом, платина торгуется круглосуточно на различных рынках. В периоды политической и рыночной стабильности, стоимость этого металла выше, чем у золота.

Дело в том, что это более редкий металл. То есть объемы его добычи имеют меньшие масштабы, чем у золота.

Вот несколько факторов, которые влияют на стоимость платины

• Платина является промышленным металлом. Высокий уровень спроса поддерживается благодаря автомобильной промышленности. Платина используется в катализаторах, служащих для снижения вредных выбросов. Также, металл широко применяется в ювелирном деле. Наконец, драгоценный металл используется при очистке нефти и химических веществ, а также в компьютерной промышленности.
• Цены на платину часто определяются объемами продаж автомобилей. Например, законы в области снижения негативного влияния автомобильных выхлопов на окружающую среду могут потребовать установки большего количества катализаторов, что повысит спрос и на платину. Но в 2009 году, американские и японские производители стали выпускать катализаторы с использованием палладия, что позволило сэкономить средства.
• Месторождения платины находятся в основном в Южной Африке и России. Естественно, это может приводить к тому, что монополия может искусственно повышать цену за счет снижения предложения.

Инвесторы должны учитывать все эти факторы, которые делают платину одним из самых волатильных металлов.

Палладий

Менее известным, чем три вышеперечисленных металла, является палладий, который имеет более широкое промышленное применение.

Палладий – это блестящий серебристый металл, используемый во многих видах производственных процессов, особенно в электронике и промышленных изделиях. Он также может использоваться в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирном деле и для очистки подземных вод.

Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.

Россия является крупнейшим производителем палладия, за ней следует Южная Африка.

Ювелиры впервые включили палладий в ювелирные изделия в 1939 году. При смешивании с желтым золотом сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонга выпустило в обращение палладиевые монеты, посвященные коронации короля Тауфа’ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный случай использования палладия в чеканке монет.

Металлурги могут создавать тонкие листы палладия. Чистый палладий податлив, но после обработки металла при комнатной температуре он становится прочнее и тверже. Затем листы используются в таких областях, как солнечная энергетика и топливные элементы.

Наибольшее промышленное применение палладий находит в катализаторах, ускоряющих химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает его более долговечным.

Способы инвестирования в драгоценные металлы

А теперь давайте обратимся к тому, как инвестор может приобрести драгоценные металлы для своего портфеля

• Биржевые фонды на сырьевые товары. ETF предлагаются для всех драгоценных металлов. Это удобный и ликвидный актив, который позволяет покупать и продавать золото, серебро, платину и палладий. Инвестиции в ETF не дают вам право физически владеть этими металлами. Соответственно, вы не сможете получить золотые слитки или серебряные монеты.
• Акции и Взаимные фонды. Акции компаний, занятых в области добычи также подвержены влиянию колебаний на рынке драгоценных металлов. Поэтому рекомендуется пользоваться услугами управляющих до тех пор, пока вы не поймете смысла рыночных колебаний этих ценных бумаг.
• Фьючерсы и опционы. Рынок фьючерсов и опционов предлагает ликвидность и дает возможность работать с кредитным плечом инвесторам, желающим вложить крупные суммы в металлы. Причем здесь есть как потенциал получения высокой прибыли, так и риски больших потерь.
• Слитки. Монеты и слитки – это возможность для тех, кто может размещать физический металл на хранение. Естественно для тех, кто ожидает худшего, слиток является единственным способом. Однако для инвесторов часто это не самый лучший выход, так как ликвидность здесь намного ниже и есть определенные затраты.
• Сертификаты. Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества физического золота, избавляя их от необходимости хранения и перевозки. Например, если инвестор хочет застраховаться от стихийных бедствий, это лучший способ вложений.

Лучшими способами инвестирования в драгоценные металлы являются либо покупка металла прямо и хранение его в физической форме, либо приобретение биржевых фондов (ETF), которые в значительной степени связаны с драгоценными металлами или компаниями, работающими в сфере драгоценных металлов.

Насколько перспективны инвестиции в драгоценные металлы

Драгоценные металлы предоставляют защиту от инфляции. У них есть внутренняя стоимость и нет кредитных рисков.

Такой актив не может терять в цене. То есть человек не может напечатать больше золота. Также драгоценные металлы предлагают своего рода страховку от политических и военных конфликтов.

С точки зрения инвестиций, драгоценные металлы не коррелируют с другими видами активов вроде бондов или акций.

Это значит, что даже небольшой объем активов в драгоценных металлах в портфеле снизит риски и волатильность.

Риски драгоценных металлов

У каждой инвестиции есть определенный риск. Несмотря на то, что ряд активов предлагает определенную степень защиты, существуют некоторые риски инвестирования в драгоценные металлы.

Цена на них может упасть в период экономической нестабильности, что является негативным фактором для предпочитающих серьезные инвестиции в этот вид активов.

Также иногда сложно найти покупателя на физическое золото.

Еще одна категория рисков проистекает из спроса и предложения. Когда спрос растет, текущее предложение может быстро выкупаться.

Соответственно, производителям придется поставлять больше металла на рынки. В случае недостатка спроса, цена может серьезно вырасти.

Преимущества инвестирования в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы имеют некоторые преимущества перед инвестициями в акции, такие как

• хеджирование от инфляции,
• внутренняя стоимость,
• отсутствие кредитного риска,
• высокий уровень ликвидности,
• разнообразие портфеля,
• простота приобретения.

Недостатки инвестирования в драгоценные металлы

Драгоценные металлы не имеют денежного потока, поэтому человек не получает никакого дохода. Если человек держит металл в открытом виде, он также несет расходы на хранение, связанные с инвестициями.

Выводы

Драгоценные металлы представляют собой эффективный способ диверсификации портфеля. Для того, чтобы достичь успеха, необходимо понимать цели и риски.

Нужно понимать, что волатильность драгоценных металлов может негативно сказаться на результатах.

Важно следить за активами в портфеле, так как если не делать этого, результат может быть негативным.

Источник: iamforextrader.ru