Предназначение современного рынка золота, как и рынка любого другого товара, состоит в том, чтобы, с одной стороны, обеспечивать реализацию продукции золотодобывающей промышленности, а с другой, – удовлетворять спрос потребителей драгоценного металла, приобретающих эту продукцию для использования в целях, обозначенных выше. Вместе с тем обращающийся на рынке товар — золото обладает исключительной особенностью, отличающей его от всех остальных видов сырья и материалов. Оно, если не считать сравнительно незначительных безвозвратных потерь, не исчезает в потреблении.
Сейчас золото выполняет в мире четыре главные функции:
1) Резервы центральных банков. Хотя формально золото больше не связано ни с одной из основных валют мира, оно все еще, наряду с долларами, евро и другими валютами, хранится центральными банками в качестве резервного актива для поддержки курса национальных валют. В конце 2002 года центральные банки держали у себя, по приблизительным подсчетам, 18 тысяч метрических тонн золота, что составляет 12% всего золота, находящегося в настоящее время на поверхности планеты.
Как у современных «алхимиков» получилось золото из пробирки. Михаил Хазин
2) Монеты. В распоряжении центральных банков есть и другой способ «разгрузки» своих золотых запасов: чеканка монет. Помимо уже зарекомендовавших себя и пользующихся определенным спросом таких монет, как канадский «Кленовый лист» и американский «Золотой орел», теперь стало возможным приобретать и монеты, выпущенные в Австрии, Южной Африке, Австралии, Китае и Франции. Поскольку на чеканку монет уходит около 100 тонн золота в год, это составляет незначительную часть золотого рынка за какой-то отдельно взятый год, но в совокупности за несколько лет получается объем, который уже необходимо принимать в расчет.
3) Ювелирные украшения. Согласно данным Всемирного совета по золоту, спрос на ювелирные украшения из золота исчисляется внушительной цифрой в 3 тыс. тонн ежегодно. Однако эта статистика обманчива. В действительности до 80% ювелирных золотых изделий, производимых за год, находит сбыт в странах Ближнего и Дальнего Востока, жители которых видят в них тоже, что и жители Запада в золотых монетах, то есть деньги.
4) применение в различных отраслях промышленности. Как оказалось, золото обладает уникальными свойствами, делающими его незаменимым в высоких технологиях двадцать первого века. К их числу относятся хорошая ковкость в холодном состоянии, отличная отражательная способность, стойкость к коррозии и непревзойденная тепло- и электропроводность.
Поэтому электронная промышленность использует его в производстве компьютеров, телевизоров, «умного» оружия. Применяется оно и в строительстве космических кораблей. Трудно назвать такой вид сложной техники, который мог бы без него обойтись.
Золотыми сплавами покрыты внутренние поверхности ракетных двигателей; золотые провода соединяют компоненты печатных схем, а золотые контакты используются в клавиатурах телефонов. Этот список бесконечен и быстро растет. Однако при темпах потребления 50 тонн в год спрос, предъявляемый промышленностью, пока еще не является значимой частью истории золота.
Золото партии — грандиозный миф начала 90-х или реальность? Существовали ли миллиарды КПСС?
Место расположения золотого запаса Российской Федерации никогда не являлось тайной. Все интересующиеся этим вопросом лица знают, что золотой запас России хранится в Центральном хранилище Центрального банка Российской Федерации, которое расположено на улице Правды в городе Москва.
Здание Центрального хранилища ЦБ РФ отличается крупными габаритами и относительно непривлекательным внешним видом.
В этом хранилище сконцентрировано порядка 60% всего объёма золотого резерва страны. Площадь помещения, отведённая непосредственно под хранение золота, составляет 1,5 тысячи квадратных метров. Здание Центрального хранилища было построено в 1940 году. Его строительством руководило Управление Государственного банка СССР.
Так же, Центральное хранилище Центрального банка Российской Федерации – не единственное место в России, где сконцентрированы золотовалютные резервы страны.
Филиалы Центрального хранилища функционируют также в двух городах-субъектах Российской Федерации: Санкт-Петербурге и Екатеринбурге.
Важно отметить, что структура хранилищ является весьма разветвлённой. Она распространена по всей стране, что позволяет обеспечить государственную ликвидность. Собственные хранилища имеют более 600 расчётных центров.
Не менее важным моментом хранения золота является его защита. Центральное хранилище сегодня находится под надёжной защитой, которая минимизирует риски воздействия внешних угроз. Все без исключения помещения Центрального хранилища оснащены специальными системами безопасности. Возможно, именно поэтому информация об объёмах и месте хранения золотого запаса России является общедоступной.
В структуру золотовалютного резерва России сегодня входят:
-основные конвертируемые иностранные валюты;
-специальные права заимствования;
-другие высоколиквидные активы.
Перемещаясь географически, переходя из одной физической формы в другую, меняя владельцев, однажды добытый металл, тем не менее, сохраняется, продолжая свою службу в той или иной области человеческой деятельности. По словам проф. А. В. Аникина, «только золото «вечно»: будучи раз добыто, оно в силу своих естественных и социальных свойств не исчезает, не уходит в землю, воду или воздух. Не исключено, что ваше обручальное кольцо сделано из золота, добытого три тысячи лет назад в Египте или триста лет назад в Бразилии. Может быть, это золото с тех пор успело побывать в образе слитка, монеты, броши, портсигара и бог знает чего еще…» [13; c. 69]. Поэтому в дополнение к вновь произведенному (первичному) металлу на рынок поступает золото и из ранее накопленных запасов (вторичный металл). http://inzoloto.ru/investicii-v-zoloto/zapasy-zhyoltogo-metalla-v-rossii
Заключение.
Золотой запас России по состоянию на конец 2014 года составлял 1040,71 тонн жёлтого драгоценного металла. Российская Федерация является одной из стран-лидеров, которым принадлежит наибольший объём золота. По результатам 2014 года Российская Федерация заняла 5 место в мировом рейтинге стран по объёмам национального золотого запаса.
Золотой запас в целом представляет собой определённый накопленный государством в золотых слитках и (или) монетах запас, который хранится в специально отведённом для этого месте (или местах), и правом на распоряжение которым обладает единственный государственный орган – Центральный банк страны.
Сегодня Российская Федерация переживает период, который, в частности, характеризуется ориентацией на увеличение государственного золотого запаса. Происходит этот процесс как за счёт покупки физического золота у других стран, так и за счёт самостоятельной добычи жёлтого драгоценного металла на территории РФ.
2014-начало 2015 года ознаменовались, в частности, существенным увеличением российского золотого запаса. На конец 2014 года золотой запас Российской Федерации составлял 1040,71 тонн жёлтого драгоценного металла, что позволило занять пятое место в мировом рейтинговом списке стран по объёмам золотого запаса и стать страной-лидером на территории СНГ в этом аспекте.
В 2015 году тенденция к увеличению объёмов золотого запаса в Российской Федерации сохранилась. Так, по подсчётам аналитиков уже в марте 2015 года составлял 1207,7 тонны жёлтого драгоценного металла, а к концу апреля достиг отметки в 1208,2 тонны золота.
На основе имеющихся статистических данных о динамике объёма золотого запаса России в период с 1951 по 2015 годы можно сформировать следующую сводную таблицу:
| ГОД | ОБЪЁМ ЗОЛОТОГО ЗАПАСА РОССИИ, ТЫСЯЧ ТОНН |
| 1208,2 | |
| 1040,71 | |
| 981,62 | |
| 895,74 | |
| 811,11 | |
| 676,03 | |
| 531,87 | |
| 400,27 | |
| 386,52 |
Записи с 1 до 10 из 65 записей
Проведя несложный анализ представленных в таблице данных, можем убедиться в том, что начальный показатель, указанный в ней выше показателя последнего. Несмотря на произошедшую за годы переоценку многих ценностей, которая, несомненно, отразилась на показателях ценности мировых валют, золото по-прежнему остаётся стабильной мировой валютой. Динамическим изменениям подвергается лишь эквивалент золота в одной из мировых валют – рыночная цена драгоценного металла.
Золотой запас концептуально важен для экономики государства
Золото – важнейший драгоценный металл, значение которого для мировой кредитно-денежной системы нельзя недооценивать. Некоторые эксперты уже сегодня говорят о возможности возврата мира к мировому золотому стандарту, который скорее всего произойдёт.
Наращивание Россией своих золотых запасов сегодня свидетельствует, в частности, о том, что эта страна заботится о своём будущем, и, делая ставку на перспективу возврата к мировому золотому стандарту, старается обеспечить себя необходимым количеством жёлтого драгоценного металла.
Список использованной литературы:
1.Елова М.В., Муравьева Е.К., Панферова С.М. и др. Мировая экономика: введение во внешнеэкономическую деятельность: Учебное пособие для вузов/ Под ред. А.К.Шуркалина, Н.С. Цыпиной. — М.: Логос, 2009.
2.Коринф Россия на мировых рынках М.: №17, 2007.- 502.;
3.Красавина Л.Н., Смыслов Д.В., Былиняк С.А., Валовая Т.Д. и др. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения.- М.: Финансы и статистика, 2008.- 352с.;
4.Райзберг Б.А. Введение в экономику. — М.: Просвещение, 2010. — с.289;
5.Томас Д. Воротилы финансового мира. — М.: Прогресс, 2008. — 213с.;
6.Хазиев В. Мировой рынок золота в 2008 году. — М.: Просвещение, 2009. — 27с.
7.Харуко Ф. Мировое золото // Междунар. жизнь. — 2007. — N 8. — 97с.
Источник: megaobuchalka.ru
Можно ли сегодня использовать золото в качестве денег?
Раньше золотые и серебряные монеты выступали одной из самых традиционных форм денег. Хотя это кажется устаревшей концепцией древних цивилизаций, на самом деле США чеканили серебряные и дробные золотые монеты в дополнение к бумажной валюте менее века назад для повседневной торговли. Финансовый консультант Эрик Гозенпут рассказывает о существующих на данный момент вариантах использования драгметалла в качестве платежного средства.
В то время в США был принят золотой стандарт, поэтому драгоценными металлами торговали напрямую. Даже бумажные доллары означали владение золотом. В результате американцам не нужно было беспокоиться об инфляции, поскольку золото подкрепляло фиатную валюту. Следовательно, США не могли просто печатать доллары без обеспечения. Итак, что же случилось?
Почему США перестали использовать драгметаллы как платежное средство? Как защититься от инфляции сегодня?
Почему в США отменили золотой стандарт?
Ответ на этот вопрос довольно прост. Хотя США придерживались золотого стандарта с 1879-го, из-за банкротства многих банков во время Великой депрессии народ в панике бросился скупать золото. Накопление драгметалла затормозило восстановление экономики, и усложнило соблюдение золотого стандарта.
После того как Франклин Делано Рузвельт вступил в должность президента в 1933 году, он издал Указ № 6102. Согласно ему, банкам было запрещено отдавать золото людям, желающим забрать свои средства из банка. Он также запрещал частное владение драгметаллом. Это позволило банкам накапливать золото, чтобы увеличить денежную массу. Однако Рузвельт также обратил внимание на отмену Великобританией золотого стандарта в 1931 году.
В то время это накопление обеспечивало банки огромной массой денег для финансирования денежной массы M0. Правительство держало драгметалл в своих резервах в течение многих лет по мере восстановления экономики, что поддерживало цену золота на уровне $35 долларов за унцию.
Так продолжалось до 1971 года, когда бывший президент Никсон решил отказаться от золотого стандарта в США и создал фиатную валюту, которая ничем не подкреплялась. Три года спустя президент Джеральд Форд снова разрешил американцам владеть физическим золотом в частном порядке. Однако сегодня США еще не вернулись к золотому стандарту даже частично.
Деньги, используемые сегодня, — это фиатная валюта, которая имеет ценность только потому, что правительство заявляет об этом. Сегодняшние монеты США изготавливаются из комбинации меди, цинка и никеля. Сейчас экономика страны вновь открывается и многие люди уходят на рынок криптовалют. Тем не менее инвестиционный портфель можно отлично диверсифицировать с помощью золота. Кроме того, скоро, вероятно, появится возможность использовать драгметалл и в качестве денег.
Как использовать золото в качестве денег
Хотя на сегодня существуют золотые инвестиционные монеты и даже дробные золотые монеты, они не предназначены для использования в качестве обычной валюты. У них может быть назначенная номинальная стоимость, но стоимость содержащихся в них драгоценных металлов обычно сильно превышает ее. Но если вы хотите использовать золото в качестве денег, у вас есть несколько вариантов. Унцовые золотые монеты не подойдут на роль платежного средства, совсем другое дело — дробные золотые монеты (Goldbacks) или подкрепленная золотом криптовалюта PAXG.
Что такое Goldbacks?
Goldbacks не похожи на бумажные деньги, обеспеченные золотом. На самом деле это дробные золотые монеты, которые сделаны из настоящего драгметалла. Что делает Goldbacks действительно значимыми сегодня, так это то, что они являются законным платежным средством США. Да, в определенных штатах вы действительно можете оплатить ими реальные услуги и товары.
И при этом не нужно беспокоиться о цене золота за грамм. Пока что только Юта, Невада и Нью-Гэмпшир (скоро) разрешают эту форму валюты. Согласно официальному сайту, один Goldback стоит около $3,16 доллара. Существует несколько достоинств: 1, 5, 10, 25 и 50 Goldbacks.
Насколько легальна эта форма валюты? Благодаря Закону штата Юта о законных платежных средствах от 2011 года некоторые золотые и серебряные монеты одобрены в качестве законных платежных средств. Таким образом, в определенных местах в этих штатах можно совершить транзакции с помощью Goldbacks.
Означает ли это, что США вернутся к золотому стандарту? Не совсем. Но это первая золотая банкнота, которая может быть использована в качестве законного платежного средства. США все еще далеки от того, чтобы снова принять золото в качестве денег для использования на повседневной основе, но было бы вполне разумно, если бы Goldbacks в конечном итоге стали легальными в каждом штате.
PAXG — цифровое золото в качестве денег
Некоторые опасаются владеть или торговать физическим золотом, в основном из-за страхов по поводу краж и сложностей хранения. Однако те, кто интересуется биткойнами, эфириумом и другими криптовалютами, могут заинтересоваться PAXG. PAXG — это цифровой токен, представляющий одну тройскую унцию золота, соответствующую стандарту London Good Delivery.
Если вы владеете PAXG, у вас также есть право на золото, и вы можете обменять криптовалюту на него в любое время. Поскольку PAXG подкреплен физическим драгметаллом, его стоимость напрямую связана с актуальной ценой золота за унцию. Однако, как и в случае с Goldbacks, вам не нужно беспокоиться о том, чтобы владеть целой унцией. PAXG также представляет возможность частичного или дробного владения золотыми слитками.
Этот цифровой токен торгуется на платформе Paxos. Она работает в режиме реального времени, поэтому вы можете мгновенно обменять драгметалл на валюту и другие активы. Хотя пока что PAXG отличается от биткойна, Paxos указал на своем веб-сайте, что он будет «[. ] доступен на других биржах криптоактивов, кошельках, платформах кредитования и по всей крипто-экосистеме». Таким образом, в не столь отдаленном будущем крипто-золото можно будет использовать как валюту.
Если вы криптоинвестор, рассмотрите возможность диверсификации с помощью PAXG, чтобы получить выгоду от владения золотом. Поскольку биткойн очень нестабилен, привязка к физическому золоту обезопасит ваш криптокошелек. Кроме того, инфляция не может повлиять на PAXG, потому что токен связан с золотом, а не с долларами. И не забывайте, что в настоящее время криптовалюты также рассматриваются как альтернативные валюты для борьбы с инфляцией.
Станет ли золото вновь деньгами?
В заключение, США, возможно, и не вернутся к золотому стандарту, но опасения по поводу инфляции просто так не испарятся. Все больше и больше людей ищут альтернативы доллару США, поэтому рынок криптовалют опережает многие другие активы.
Но у криптовалюты есть много вариантов, и вам также не нужно полагаться только на волатильный рынок, чтобы хеджировать риски с помощью актива-убежища. По мере того как восстановление мировой экономики и модернизация рынка продолжаются, золото также может произвести революцию. Golgbacks имеют огромный потенциал — если они станут достаточно популярными, их начнут принимать во всех 50 штатах. Современные токены, такие, как PAXG, также могут постепенно завоевать интерес и поддержку даже у молодых инвесторов. Золото может снова стать деньгами, даже если немного в другой форме.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
XII Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум — 2020
История золота неразрывно связана с историей развития человечества. На протяжении тысячелетий золото было мировыми деньгами, составляющими основу валютно-финансовых отношений.
Золото сегодня является вторым по важности резервным средством, поэтому было бы ошибкой игнорировать роль этого ресурса.
Золото является насущным интересом всех народов и поколений. Почему именно этот металл привлек внимание? Все потому, что сама природа создала золото для чеканки монет, для изготовления различных необходимых электронных деталей. Оно встречается исключительно в его чистой форме, пластично, устойчиво к коррозии, ковко, однородно и компактно. Можно сказать, что, в некотором смысле, золото является идеальным металлом.
1.1 Становление золота как денежной единицы
Стоимость денег всегда соизмерялась с драгоценными металлами. На ранних этапах развития мировой денежной системы золото выступало в качестве мировых денег и являлось основным резервным активом. Так постепенно произошло становление денежной системы, называемой «золотым монетаризмом».
Впервые он был установлен в Великобритании (1817 год), после чего во второй половине 19 века произошло его развитие в большом количестве других развитых стран. В России в конце 19 века обращение золотых монет по объему превышало обращение бумажных денег. Российский золотой запас был самым крупным запасом в мире (более 800 тонн). Золотомонетный стандарт был отменен царским указом спустя несколько дней после начала первой мировой войны. Вместе с тем после октября 1917 года был веден червонец, покрытый золотом.
На протяжении первой половины 20 века золотой стандарт существовал во многих формах во многих странах. Во второй половине 20 века золото утратило функцию посредника, обмен товаров на золото прекратился, валюты перестали сравниваться по золотому весовому содержанию. Вместо золота центральным звеном денежной системы стали денежные знаки.
1.2 Причины отказа от золотовалютного стандарта
Растущая роль государства в экономике;
Усиление роли мировой конкуренции, в том числе и валютной;
Развитие интернационализации экономики.
Ее степень зависит от уровня развития производства, международного разделения труда и межгосударственной кооперации. Принято считать, что золото мешало интернационализации рынка ценных бумаг и денежного обращения в целом.
2. Роль золота в экономических отношениях
На всех этапах развития цивилизации золото играет действительно важную роль. На протяжении многих веков золото, благодаря своим эстетическим качествам, олицетворяло силу и богатством. Кроме того, долгое время золото играло значительную роль в денежном обращении многих стран.
В современной истории золота 1970-е годы являются наиболее важной вехой. В это время мировой рынок золота освободился от государственного вмешательства, золото превратилось из денег в обычные товары. Однако нельзя однозначно сказать, что золото окончательно утратило свои денежные функции.
Золото выполняет такие ключевые функции, как мера стоимости товаров и услуг и средство обращения. Тем не менее, такие денежные функции, как средство накопления, оплаты, сбережения, а также мировая функция денег, не были утрачены, они лишь трансформировались.
Это связано с тем, что, во-первых, золото служило мировыми деньгами на протяжении многих веков. Сегодня золото как мировые деньги функционирует как универсальная материализация общественного богатства. Сегодня роль золота как финансового актива растет с каждым днем.
Во-вторых, в условиях финансового кризиса золото может выступать в качестве средства накопления и сбережения. В этом случае золото может выступать в качестве конкретного страхового фонда. В условиях нынешней нестабильности мировых валют многие инвесторы предпочитают вкладывать средства в золото, поскольку оно считается одним из наиболее высоколиквидных и стабильных финансовых активов, традиционно используемых для накопления и сохранения капитала.
Страны заинтересованы в сохранении благородного металла как реального резервного актива по некоторым причинам:
Доверие. Большинство людей и сегодня верят в то, что золото является ценным финансовым активом. Центральные банки многих стран также воспринимают золото как самый устойчивый актив. Обладание золотом способствует укреплению уверенности населения в национальной валюте.
Диверсификация официальных резервных активов. Стратегия диверсификации резервов, как правило, имеет более высокую надёжность, нежели стратегия, которая ориентируется на актив одного вида.
Экономическая защищённость. По степени экономической защищенности золото занимает высокие позиции среди других финансовых активов. Золото имеет большую ликвидность, так как оно может быть продано в любое время без больших затрат.
Физическая защита. Иностранные денежные средства и ценные бумаги могут быть обременены валютным контролем, который может ограничивать их перемещение на территории государства-инициатора. В данной ситуации можно говорить об ограничении доступа к собственным ресурсам, которые размещены в форме ценных бумаг и банковских депозитов, на территории государства-инициатора валютного контроля. Исходя из этого, более надёжным активом является золото в резервах национальных центральных банков.
Страхование. Золотые резервы можно воспринимать как определенное страховое возмещение в ситуации финансовых кризисов, краха мировой валютной системы и стихийных бедствий. Ведь исторически золото представляет собой неопровержимый инструмент страхования от неблагоприятной макроэкономической и политической ситуации.
Доход. Центральные банки осуществляют управление портфелем золотых резервов, предпочитая при этом менее рискованные операции с небольшим доходом. Большая часть таких операций совершается через банки-маркетмейкеры на кредитном рынке золота. Это в свою очередь приносит немалый доход.
Помимо всего вышеперечисленного, золото используется при изготовлении ювелирных изделий.
Ежегодно в мире продается около четырех тысяч золотых украшений. По данным Всемирного совета по золоту, в мире потребление золота в ювелирной промышленности составляет около 70% мирового спроса.
Особенность статуса золота в наше время объясняется тем, что этот металл является не просто товаром, а финансовым активом, выполняющим ряд денежных функций. Несмотря на постепенно увеличивающееся использование золота в промышленности, его роль «истинной ценности» будет сохраняться еще долго.
Золото сегодня остается важным экономическим и политическим инструментом в руках ведущих государств мира. Золото не используется в международных расчетах. Сегодня золото демонетизировано по всему миру, то есть не выполняет свои денежные функции. Тем не менее, золото по-прежнему оценивается как высоколиквидный товар, образуя в то же время финансовые резервы страны. Кроме того, золото может служить гарантией при получении кредитов от международных организаций или зарубежных стран.
На мой взгляд, главная роль золота в том, что он является очень стабильным финансовым активом в условиях нестабильной экономической системы во всем мире. Золото всегда можно продать быстро и без существенных потерь.
Библиографический список
Бажанов С.В., Бурцев С.В., Букато В.И., Лапидус М.Х., Львов Ю.И., Мещеряков Г.Ю., Никитин В.П., Хохлов А.С. Современный рынок золота.- М.: Финансы и статистика, 2009.- 46с., 69с., 274с.;
Архипов В.Я. Мировой рынок золота и его перспективы.- М.: Финансы. — 2007. — 69-71с.;
Алмазова О.Л., Дубоносов Л.А. Золото и валюта: прошлое и настоящее.- Москва: Финансы и статистика, 2008.- 138с.;
Харуко Ф. Мировое золото // Междунар. жизнь. — 2007. — N 8. — 97с.
Борисов С. М. Мировой рынок золота: двадцать лет спустя / Деньги и кредит. 2000. № 8-9.
Громова О., Лесков М. Мировой рынок золота: текущее состояние и основные тенденции / Рынок ценных бумаг. 2006. №3.
Источник: scienceforum.ru