Как лучше инвестировать в золото и серебро

АТОНу нравятся драгметаллы. Говорят, в текущих условиях этот тот актив, который позволит стабилизировать портфель и защитит его от инфляции. При этом в свете известных рисков, предлагают брать физическое золото и серебро на Мосбирже

Закрыта по тайм-ауту

u0417u0430u043au0440u044bu0442u0430 u043fu043e u0442u0430u0439u043c-u0430u0443u0442u0443.»>]’>

В 2022 году золото подтвердило свой статус защитного актива: его цена растет даже в текущих условиях высокой волатильности на рынках. Наши эксперты сохраняют долгосрочный позитивный взгляд на золото и серебро. С 16 июня клиенты АТОН получили возможность торговать физическим золотом и серебром на Московской бирже. Рассказываем о преимуществах и особенностях этих активов.

Зачем включать золото и серебро в портфель

Драгоценные металлы традиционно рассматриваются инвесторами как актив, который может защитить капитал от высокой волатильности и инфляционного давления. В первую очередь это касается золота.

Рассмотрим в качестве примера 2022 год. Индекс MSCI All Country World, который отслеживает акции 23 развитых и 24 развивающихся рынков, всю первую половину года проводит в красной зоне. По состоянию на 16 июня индекс потерял 22,6%. Падение MSCI All Country World происходит в условиях ускорения глобальной инфляции: только в США рост цен по итогам мая составил 8,6%, обновив 40-летний максимум.

Если посмотреть на динамику золота, то оно заканчивало в минусе лишь шесть торговых сессий 2022-го, на максимумах рост превышал 13%. А в сравнении с волатильностью российского долларового индекса РТС золото выглядит настоящей тихой гаванью.

Сравнение динамики цены золота с индексами РТС и MSCI All Country World Index

Андрей Марков, руководитель отдела аллокации активов АТОН: «Как показала практика весны 2022 года, золото действительно выступило в роли защитного актива и удержалось на уровне $1800-2000, в то время как другие классы активов потеряли в цене и были крайне волатильны. Поэтому тезис классического портфельного подхода, который подразумевает, что в портфеле инвестора золото должно занимать 5-10%, оправдал себя в очередной раз».

Другие преимущества:

• Помимо защиты от инфляции, золото и серебро защищают от инфраструктурных рисков — именно этот фактор для многих российских инвесторов вышел в 2022 году на первый план. Покупая физическое золото или серебро на спотовом рынке, вы становитесь владельцем реального металла, а процесс его продажи и хранения организован Московской биржей. Это сводит к минимуму риски заморозки актива из-за внешних событий. Золото и серебро хранит Национальный клиринговый центр (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи. В настоящий момент снятие физического металла после покупки невозможно, однако АТОН работает над механизмом, который в будущем даст клиентам компании такую опцию.

• Для торговли золотом или серебром в биржевом стакане характерна относительно низкая разница между ценой покупки и продажи (спред). Банки такую разницу обеспечить не могут, поскольку не являются торговой площадкой с конкуренцией продавцов и покупателей.

• При покупке золота на Мосбирже не придется платить за хранение, ваши расходы — это только комиссия за саму сделку.

• Физическое золото и серебро удобнее для долгосрочных инвестиций, в отличие от фьючерсных контрактов, у которых есть срок экспирации.

• Покупка драгоценных металлов на Мосбирже не требует статуса квалифицированного инвестора.

Какие перспективы у золота и серебра

Наши эксперты сохраняют долгосрочный позитивный взгляд на золото и серебро, несмотря на давление на цены, которое оказывает жесткая политика ФРС. По нашей оценке, инфляция в США может замедлиться, но все же останется высокой.

Золото и серебро защищают от инфляции, но при этом они негативно коррелируют с растущими ставками: ФРС сейчас довольно агрессивно повышает ставку рефинансирования, и это мешает росту цен драгоценных металлов. Однако даже с учетом этого фактора цена золота держится в районе $1850, а возможности повышения ставки ФРС ограничены из-за крайне негативного эффекта на долгосрочный экономический рост. Эта ситуация работает как в пользу золота, так и серебра. По прогнозу департамента трейдинга АТОН, краткосрочно золото может оставаться в диапазоне $1800-1900, но к июню 2023 года цена способна достичь нового исторического максимума.

Как платятся налоги

В 2022 году налогоплательщики РФ получили существенные налоговые послабления при операциях с драгоценными металлами.

В марте был отменен НДС при продаже драгоценных металлов физическим лицам, и это увеличило спрос на золото со стороны населения в десятки раз. До этого физические лица платили 20% НДС при покупке золота.

В июне Минфин РФ предложил поправку в Налоговый кодекс, которая освобождает от необходимости платить НДФЛ в размере 13% при продаже драгоценных металлов. Поправка была одобрена Правительством РФ, ее утверждение и включение в Налоговый кодекс ожидается в ближайшее время.

В текущих условиях высокой волатильности на рынках драгоценные металлы — это тот актив, который позволит стабилизировать инвестиционный портфель и защитит его от инфляции.

Источник: invest-idei.ru

Кому подходит инвестирование в золото и серебро

Кому может подойти инвестирование в золото и серебро в условиях, когда Центральные банки проводят политику низких процентных ставок? Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо понять, к какому типу инвесторов вы относитесь.

Дело в том, что при инвестировании в драгоценные металлы необходимо определить свою цель. Как и в любом деле, тут важно понять своё предпочтение. Кто-то готов рисковать и вложить весь свой капитал для получения максимальной прибыли, а кому-то важна гарантия сохранения капитала при инвестировании. Некоторые инвесторы могут вложить сразу большую сумму денег, а у кого-то есть возможность инвестировать частями, но каждый месяц. Ситуация у всех разная, поэтому важно понять, к какому типу инвесторов вы относитесь.

Стоит подчеркнуть, что золото является очень надёжным и безопасным средством для инвестирования капитала, так как жёлтый драгметалл имеет многотысячную историю существования в качестве средства платежа и обмена. Его ценность сохраняется на протяжении длительного промежутка времени, несмотря ни на какие финансовые кризисы.

Диверсификация

Инвесторы должны помнить, что золото не подходит для краткосрочных спекуляций с целью извлечения быстрой прибыли. Это прежде всего долгосрочное инвестирование с целью сохранения сбережений в условиях нестабильной финансовой и политической обстановки в стране и/или мире. Многие эксперты советуют инвестировать в драгметаллы от 10% до 20% своего капитала. Некоторые инвесторы покупают только золото, так как курсы других драгоценных металлов очень волатильны и не дают желаемой стабильности.

Есть мнение, что инвестиции в драгметаллы тоже необходимо диверсифицировать. Это значит, что 70% должно быть вложено в золото, 20% в серебро, а в платину и палладий по 5%. Такая комбинация гарантирует максимальное сохранение капитала благодаря большей части золота. Другие драгметаллы при таком варианте могут принести хорошую доходность в случае их резкого роста.

Слитки или монеты?

Для инвестирования лучше покупать классические инвестиционные монеты массой 1 унция, так как они самые ликвидные, а значит их можно будет легко продать в любой стране мира для получения бумажных денег этого государства. Для сохранения крупных сумм денег подойдут также золотые слитки, но их затем сложнее продать. Слиток нельзя разделить на мелкие части. Поэтому самым оптимальным вариантом для частных инвесторов остаются золотые монеты разных стран мира. Например, австрийский «Филармоникер», южноафриканский «Крюгерранд», американский «Золотой орёл» и канадский «Кленовый лист».

Источник: www.silver-mania.ru

Инвестирование в золото и серебро в 2016 году

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru сегодня я решила поговорить про инвестирование в золото и серебро в 2016 году. Драгоценные металлы всегда были есть и будут выгодным способом вложения денежных средств.

Золото является важным элементом экономики. Долгие столетия золото заменяло деньги. Затем из золота стали печатать золотые монеты. Сегодня это сложно представить, но совсем недавно на золоте держалась вся мировая экономика.

С течением времени международные расчеты модернизировались. Тем не менее, экономика многих государств, по прежнему, держится на этом драгметалле.

Что касается серебра, то у него примерно такая же история. Наши предшественники за него вели войны и чеканили монеты. Стоит упомянуть, что в честь этого металла было названо целое государство, и заметьте, не маленькое, речь идет об Аргентине.

Плюсы и минусы инвестирования в золото и серебро

Инвестирование в золото и серебро наделено следующими преимуществами:

• Высокий уровень ликвидности. Заметьте и золото и серебро у вас охотно примут в любом банке мира.
• Драгоценные металлы отлично подходят для хранения, так как они не портятся веками.
• Высокий уровень доступности. Чтобы инвестировать в золото и серебро не нужно обладать огромными накоплениями, можно обойтись суммой в 2-3 тысячи рублей.
• Нет ограничений по возрасту.

Есть также у такого способа инвестирования и некоторые недостатки, которые обязательно стоит учитывать.

• Высокая волатильность. Меняется не цена металлов, а курс валют по отношению к ним, поэтому и ценовой график может совершать резкие скачки достаточно часто. Торги на валютных парах с участием драгметаллов могут принести как сверхприбыль, так и большие потери. Это обязательно стоит учитывать в процессе инвестирования в золото и серебро.
• Непредсказуемость. Определить точно, куда двинется ценовой уровень, очень сложно, для этого нужно уметь проводить фундаментальный анализ рынка.

Как вложить деньги в золото и серебро

Вложить свои сбережения в золото и серебро можно несколькими способами, главными среди которых являются следующие:

1. Обезличенные металлические счета – это банковские счета, на которых просто ведется учет принадлежащих клиенту запасов драгметаллов. В этом случае драгоценные металлы хранятся в банке, что еще и очень надежно. Банки, как правило, продают золото от 1 грамма, а серебро от 50. Все, что требуется от инвестора, так это узнать цену, выбрать металл и просто внести плату. В будущем вы в любой момент сможете продать свой металл банку.

Сегодня эту услугу предоставляют многие банки РФ, в их число входит и Сбербанк и ВТБ, и Газпромбанк. Кстати, это банки являются самыми крупными и считаются самыми надежными. Западные банки тоже предоставляют данную услугу.

Еще один плюс такого инвестирования заключается в том, что все операции можно совершать через интернет. То есть, вносить денежные средства и выводить их можно прямо не выходя из дома.

1. Покупка золотых и серебряных монет. В наше время особую ценность представляют монеты из золота и серебра. Они печатаются даже Центральным Банком России с 2015 года. Купить их можно в банках любой страны. Такие изделия вы в любой момент сможете продать или самому банку, или нумизматам, которые готовы отдать кругленькую денежную сумму за старинную монету.
2. Приобретение ювелирных изделий. Такое вложение денежных средств придется по душе представительницам прекрасной половины человечества. Но минус заключается в том, что в стоимость ювелирного изделия включена и работа. Более того, почти все изделия изготавливаются из металлов низкой пробы. В этой связи сразу же после покупки ювелирного изделия оно теряет в стоимости 30-40%.
3. Торговля через брокера. Главное преимущество такого сотрудничества заключается в предоставлении брокером кредитного плеча. Правильно совершая сделки, трейдер в состоянии неплохо приумножить свой капитал, но точно также он может и лишиться всех своих денег, поэтому такой способ заработка подходит исключительно для опытных трейдеров.
4. Инвестирование в компании, добывающие золото. Если растет цена золота, то и цены акций золотодобывающих компаний увеличиваются. Так, например, акции золотодобывающих компаний только за первый квартал 2015 года выросли на 17%. Самой крупной золотодобывающей компанией в наше время является «Goldcorp Incorporated» из Канады. Стоит также отметить, что и в России есть крупные компании по добыче золота – это «Полюс» и «Полиметалл». Кстати, купить акции золотодобывающих компаний тоже можно у брокеров.

Инвестирование в золото и серебро в 2016 году

Аналитики известного агентства под названием Goldman Sachs заявляют, что согласно проведенным ими исследованиям средняя стоимость доллара в 2016 году будет держаться на отметке 1050 долларов за унцию. Сотрудники другого известного агентства под названием JP Morgan утверждают, что стоимость доллара в 2016 году будет составлять 1038 долларов.

Несмотря на то, что описанные выше аналитики заслуживают доверия, существует целый ряд факторов, под воздействием которых стоимость доллара в 2016 году может быть выше прогнозируемых значений.

Среди этих факторов необходимо уделить внимание следующим:

1. Хозяева золотых приисков могут в 2016 году искусственно удерживать цену золота, так как ее дальнейшее снижение может принести им дополнительные убытки.
2. Также на рост стоимости золота может повлиять тот факт, что национальные банки Китая и России в течение 2015 года активно скупали золото на мировом рынке.
3. В 2015 году многие компании, добывающие золото, существенно снизили уровень добычи, что, скорее всего, приведет к дефициту этого драгоценного металла на рынке.
4. Также причиной увеличения стоимости золота на рынке может стать рост курса доллара, который наблюдается в последнее время.

Как формируется цена золота и серебра

В наше время стоимость драгоценных металлов не определяется банальным соотношением спроса и предложения. Важную роль в формировании цены играют контракты на фьючерсы. Если сказать простым языком, то в мире есть иллюзия того, что серебра и золота много. В действительности их много только по бумагам.

Когда вы заключаете покупку серебра у брокера, то вы виртуально его приобретаете, заключая тем самым контракт. Но далеко не все контракты покрыты настоящим серебром. Благодаря большому кредитному плечу создается иллюзия, что на серебро большой спрос. Параллельно с этим создается иллюзия того, что серебра много, на самом деле все далеко не так.

Падению стоимости есть, конечно же, предел, так как есть реальное серебро, которое в действительности добывается. При этом, увеличивается стоимость добычи и издержек, а если цена и дальше продолжит снижаться, то просто компании по добыче серебра обанкротятся.

Поэтому даже если стоимость серебра и золото снизиться, то это будет ненадолго, так как в общем стоимость драгметаллов только увеличивается.

Из всего сказанного сегодня не трудно сделать вывод, что золото и серебро – это прекрасные металлы для инвестирования, но они требуют определенного умения по обращению с ними.

Источник: womanforex.ru