Как лучше вложить в золото серебро

Привет, друзья. Драгоценные металлы считаются защитным инструментом, который позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.

Чаще всего инвесторы отдают предпочтение золоту, но и серебро нельзя сбрасывать со счетов. К тому же оно в десятки раз дешевле золота, что делает его доступным для инвесторов даже с небольшим капиталом.

Сегодня предлагаю поговорить о том, как инвестировать в серебро и стоит ли это делать.

Сферы применения

Немногие знают, что использование серебра выходит далеко за рамки ювелирной промышленности. Его применяют в следующих областях:

• Медицина. Металл имеет бактерицидные свойства, а потому широко используется в медицине: наносится на катетеры и дыхательные трубки, содержится в повязках и мазях, и пр.
• Очистка воздуха и воды. Ионы серебра добавляются в системы очистки воды в больницах, СПА, бассейнах, а также используются при производстве противомикробных фильтров.
• Солнечные батареи. Порошок из серебра превращают в пасту и наносят на солнечные элементы питания, которые вырабатывают электричество.
• Электроника. Электропроводность серебра позволяет использовать его в самых разных производствах от печатных плат до экранов телевизоров.
• Автопромышленность. К примеру, посредством серебряного мембранного переключателя выполняется запуск двигателя, закрывается багажник, открываются стеклоподъемники, регулируются сидения на электроприводе и др.

Еще серебро используют в авиакосмической промышленности, системах кондиционирования, в качестве катализатора при производстве химикатов – формальдегида и оксида этилена.

Как изменялся курс серебра

Так же как и стоимость золота, цена на серебро на протяжении 20 лет практически не менялась:

1. Начиная с 1985 и по 2004 год серебро стоило в районе 6 долларов за унцию.
2. После 2004-го котировки начинают расти.
3. В 2008 году происходит резкий скачок до 19 долларов за унцию и такое же резкое падение до 9 долларов.
4. В 2011-ом серебро достигает уже 47 долларов и снова происходит падение.
5. В период прошлогодней пандемии цена на драгметаллы начала расти. Так серебро подорожало с 18 до 28 долларов.
6. На текущий момент цена за одну унцию серебра колеблется на уровне 24,6 долларов (начало сентября 2021 года).

Вкладывая деньги в серебро, стоит понимать, что цена на него может годами находиться на одном уровне и в один момент подскочить в несколько раз или наоборот, рухнуть.

Так или иначе, инвестиции в любой драгметалл оправданы только на длительной дистанции.

Как инвестировать в серебро в России

У российского инвестора есть 6 способов вложения средств в серебро:

1. Слитки и монеты.
2. Обезличенный металлический счет.
3. Акции.
4. Индексные фонды.
5. Фьючерсные контракты.
6. Покупка слитков на бирже.

Разберем каждый вариант более подробно.

Инвестиции в золото: как вложить деньги в золото, серебро, драгоценные металлы и получить прибыль

Слитки и монеты

В банке можно приобрести слиток серебра от 50 грамм. При себе нужно будет иметь только паспорт.

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Вместе с драгоценным металлом банк выдаст сертификат завода-изготовителя: этот документ нужно обязательно сохранить, поскольку продать потом серебро без сертификата не получится.

Кроме того, банк не примет металл, на котором есть сколы и иные повреждения, повлекшие изменение первоначальных параметров слитка (вес, размер). Если на слитке имеются повреждения, не влияющие на вес и размер, то банк примет металл, но цена будет снижена, поскольку такое качество уже считается удовлетворительным.

Для примера приведу цены покупки и продажи серебра в слитках в Сбербанке (по состоянию на 3 сентября 2021 года):

• Цена покупки – 4 033 рубля.
• Цена продажи слитка отличного качества – 2 810 рублей.
• Цена продажи слитка удовлетворительного качества – 2 780 рублей.

Помимо слитков можно приобрести серебряные монеты. Стоимость будет зависеть от содержания драгоценного металла. На данный момент на сайте Сбербанка представлено три монеты:

• Победоносец.
• Талисман Леопард – 11.
• Соболь – 95.

Каждая из этих монет весит 31,1 г и стоит 2 800 рублей. При этом, если покупать от 10 монет, цена будет составлять 2 750, если 50 монет – 2 700 рублей за каждую.

Преимущество монет перед слитками в том, что за них не нужно платить 20 % НДС при покупке. К тому же монеты выглядят презентабельно, их можно использовать в качестве подарка.

Из минусов такого способа инвестирования:

• Потребуется задуматься о способах хранения – купить сейф, установить сигнализацию или арендовать банковскую ячейку.
• При покупке слитков стоимость будет автоматически увеличена на 20 % НДС.
• В банках довольно высокая наценка в сравнении с ценой на мировом рынке.
• Большой спред (разница между ценой покупки и ценой продажи) делает краткосрочные инвестиции невозможными.
• После продажи монет и слитков нужно заплатить НДФЛ (но есть льготы – имущественный вычет и 3-летний срок владения). При этом отчитываться перед ФНС придется самостоятельно.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

ОМС представляет собой обычный банковский счет, вроде депозита, только вместо денег на нем хранятся драгметаллы.

Схема следующая: клиент открывает такой счет, пополняет его и приобретает на вложенные деньги серебро по текущей стоимости. Со временем цена на металл будет изменяться, а вслед за этим будет меняться и металлический счет.

Купить серебро на ОМС можно от 1 грамма.

Если клиент принимает решение снять свои деньги или часть из них, то придется продавать металл по стоимости, сложившейся на момент продажи. Она может быть выше или ниже той, по которой серебро приобреталось изначально и это стоит учитывать, принимая решение об открытии ОМС.

Из плюсов такого инвестирования:

• Не нужно думать о системах хранения и безопасности.
• Подойдет тем, кто не хочет открывать брокерский счет, а предпочитает работать традиционно с банком.
• ОМС можно открыть онлайн, также все операции по покупке и продаже доступны в личном кабинете, не выходя из дома.
• Спред здесь меньше, чем у слитков и монет.
• Наценка НДС отсутствует.

• Металлический счет не подпадает под страхование вкладов.
• После продажи нужно платить НДФЛ, если счет был открыт менее 3 лет назад. Обращаться в налоговую придется самостоятельно.
• Услуга доступна не во всех банках.

Акции

Как лучше всего инвестировать в золото и серебро?

Золото и серебро веками хранились как предметы роскоши. Эти драгоценные металлы хранились цивилизациями с незапамятных времен. Хотя некоторые люди утверждают, что ценность металлических инструментов потеряла свою истинную ценность по сравнению с прошлым. Но, однако, стоимость золота и серебра пережила политический кризис и беспорядки. Инвестиции в золото и серебро по-прежнему сильны и, кажется, процветают по мере того, как мы движемся в будущее.

Зачем инвестировать в золото

Люди склонны хранить драгоценные металлы в качестве предмета безопасности, особенно в случае какого-либо хаоса или политических беспорядков. Даже во время кризиса; когда недвижимость, облигации и фондовые рынки падают, люди устремляются к драгоценным металлам для обеспечения финансовой устойчивости.

Строго говоря, золото обладает высокой ликвидностью, минимальными обязательствами и рисками. К тому же, он очень редкий и имеет светлый оттенок. С другой стороны, серебро находит широкое применение в промышленности, что сильно влияет на его цену и перспективы. Для сравнения, торговать серебром легче, чем золотом, что делает его более волатильным и ликвидным.

Преимущества инвестиций в золото и серебро

Инвестиции в золото могут помочь предотвратить инфляцию. Сильные страны часто используют 10-15% вложений в золото в любое время. Хотя вложения в золото и серебро за последние годы упали, будущее инвестиций никогда не может измениться.

Также важно знать, что золото рассматривалось как инструмент финансовой стандартизации. Многие формы финансовых представлений сравниваются с золотом, чтобы определить их реальную стоимость. Бумажная валюта, цифровая валюта и даже некоторые фондовые валюты также сравниваются с золотом.

Несмотря на криптовалюту и другие цифровые форматы, инвестиции в золото и серебро могут быть сделаны на следующих основаниях:

• Ювелирные изделия 48,5%
• Инвестиции 29,19%
• Центральные банки: 14,84%
• Технологии: 7,48%

Доллар США против золота

Золото считалось барьером против инфляции. Это главным образом потому, что золото оценивается в долларах США. Когда цены на доллар США падают, люди склонны покупать больше золота как возможность для надежных инвестиций в золото . Это приводит к резкому росту спроса на золото, что может усилить его цену. Более того, люди склонны покупать этот товар еще и как предмет роскоши. Это всегда поддерживает высокую стоимость золота, так как его можно легко продать и купить.

Золотые инвестиционные формы

Инвестиции в золото могут осуществляться в физическом и нефизическом форматах.

Физические форматы . Инвестиции в золото или серебро могут осуществляться в различных физических форматах. Сюда входят украшения, слитки и монеты из золота. Эти драгоценные металлы можно найти в ювелирных магазинах, а также на интернет-рынках. Как правило, эти вложения предназначены для долгосрочного использования и могут быть использованы для личного пользования, а также для получения банковских ссуд.

Ювелирные изделия : Около 49% золота, производимого в мире, используется для изготовления ювелирных изделий. Поэтому вложения в ювелирные украшения — важный элемент золотого бизнеса. Это служит двойным преимуществам как с эстетической, так и с инвестиционной точки зрения.

Золотые монеты : эти монеты выпускаются правительствами или частными дилерами в размере от 1% до 5% от их базовой стоимости. Но быстрое увеличение их стоимости подняло спрос до 10% в 2020 году.

Bullcoin : Bullcoin можно рассматривать как вложение золота в отличной от золота форме. Монеты, сделанные из Bullcoin, могут использоваться для обозначения эквивалентной суммы статуса золота. Часто эти монеты очень трудно ликвидировать в краткосрочной перспективе, их можно использовать как громоздкие для хранения, транспортировки, нумизматической стоимости эквивалентного количества золота.

Нефизические форматы : инвестиции в золото для нефизических форматов включают различные платформы. Они используются как инструмент для инвестирования крупными инвесторами. Основные нефизические форматы инвестиций включают следующее.

Паевые инвестиционные фонды: этот инвестиционный режим включает паевые инвестиционные фонды, которые можно использовать для виртуального приобретения права собственности на эти металлы. Эти вложения особенно подходят для тех, кто хочет покупать драгоценные металлы, не зная о сырье и технических тонкостях игры. Таким образом, паевые инвестиционные фонды позволяют клиентам взаимно инвестировать в покупку цифровых форм золота и серебра.

Сертификаты : Золотые сертификаты — отличный способ вложения золота. Люди могут получить сертификаты на эквивалентную сумму в золоте. Однако эта форма инвестиций обычно не используется для инвестиций в золото или серебро. Это зависит от предпочтений пользователей при покупке.

Акции горнодобывающей промышленности : люди часто покупают акции горнодобывающей компании в качестве косвенного способа инвестирования в золото и серебро. Когда цена на эти драгоценные металлы растет, акции этих компаний растут. Инвестиции в эти компании должны основываться на колебаниях рынка и прогнозном анализе.

Биржевые фонды (ETF): эти фонды позволяют инвестировать в золото и серебро так же, как в акции на фондовой бирже. Единственная разница в том, что ETF торгуют только золотом или серебром. Это позволяет пользователям иметь учетную запись Demat и торговый счет. Эти инвестиции помогают инвестировать в эти металлы с чистотой 99,9%.

Суверенные золотые облигации (SGB): Суверенные золотые облигации позволяют конвертировать эквивалентное количество золота в приблизительное количество облигаций. Это позволяет помочь им разработать платформу, которая поможет им донести долю золота и серебра до масс.

Будущие спекуляции : люди также могут вкладывать значительные средства в драгоценные металлы, основываясь на будущих спекуляциях, что дает им возможность инвестировать в платину, золото или серебро. Это создает основу для контрактов, которая позволяет людям инвестировать по низким ставкам в настоящее время и получать высокие нормы прибыли в будущем. Эти контракты известны как внебиржевые торги и вызывают особый интерес у крупных инвесторов.

Деривативы на золото : деривативы на золото помогают разработать систему, доступную на Multi Commodity Exchange (MCX). Это могут быть контракты, основанные на производных финансовых инструментах на золото, в которых стоимость золота используется в качестве основного эффекта.

Хорошая возможность для функции

Вложения в драгоценные металлы никогда не прекратятся, независимо от ситуации. Драгоценные металлы могут приносить большие доходы от 25% до 80%, подкрепленные надежными финансовыми и защитными схемами.

Источник: mybiznescentr.ru

Как инвестировать в серебро: доступные инструменты для инвесторов

Серебро известно с древних времен: одни из первых месторождений серебра на Корсике и Кипре были разработаны финикийцами. В то время аффинированное серебро было редким сокровищем и продавалось по непомерным ценам. Серебро использовалось для изготовления монет, украшений, посуды — такие вещи время от времени находят в качестве кладов. Удивительные дезинфицирующие свойства серебра отметили Шееле и Парацельс.

В этом обзоре мы обсудим, почему серебро кажется привлекательным для инвесторов и какие инструменты выбрать для вложения в него.

Чем привлекательно серебро?

Пока мировая экономика застряла в кризисе, спровоцированном пандемиями, спрос на драгоценные металлы растет. Как правило, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, пользуются особым вниманием, когда перспективы валютных курсов, особенно доллара США, неясны. Золото, самый популярный драгоценный металл, этим летом обновило исторический максимум.

Серебро, которое является вторым по популярности драгоценным металлом, также пользуется большим спросом и продолжает расти. Помимо золота, из него делают украшения, монеты и слитки. Рынок серебра меньше, чем рынок золота, что делает котировки более волатильными.

Предложение серебра формируется из трех основных источников:

• Первичное производство — это производство серебра из добытой руды. Крупнейшими мировыми поставщиками серебра являются Мексика, затем идут Перу, Китай и Австралия.
• Вторичное производство означает переплавку произведений искусства, ювелирных изделий, посуды, а также переработку фотопленки и электрических контактов.
• Третий источник — месторождения физического серебра. Много металла хранится на крупных биржах, специализирующихся на торговле металлами (COMEX, LME) и различных государственных складах.

Серебро активно используется в промышленности: металл используется в автомобильных деталях, электронных гаджетах, солнечных батареях, фотографии. Новые технологии, такие как батареи из оксида серебра, серебряные проводящие чернила и различные нанотехнологии на основе серебра в медицине, становятся все более популярными. В результате спрос на серебро постепенно растет, что делает металл привлекательным для инвестиций. Давайте обсудим популярные способы инвестирования в серебро, их преимущества и недостатки, чтобы вы могли определиться.

Покупка серебра

Покупка серебряных слитков и монет — это, без сомнения, прямой способ участия в рынке. Купить их относительно легко, потому что многие банки предоставляют такие услуги физическим лицам. Имейте в виду, что курсы покупки и продажи могут значительно отличаться, потому что банки зарабатывают на них деньги.

Чтобы потом без проблем продать свой металл, получите и сохраните сертификаты качества на свое серебро. Также имейте в виду, что это наименее ликвидный способ инвестирования в серебро, потому что продажа слитков и монет требует времени. Кроме того, серебро придется где-то хранить — дома или на специальном складе, — что влечет за собой дополнительные расходы. Слитки и монеты требуют особых условий, чтобы избежать царапин и других дефектов, которые могут снизить их стоимость.

Нераспределенные металлические счета

Нераспределенные металлические счета — это специальные банковские счета для хранения драгоценных металлов. Представляет собой металл в граммах без каких-либо указаний (количество слитков, образец, производитель, заводской номер). UMA может быть открыт в серебре, а также в золоте, платине, палладии. Обычно вы не платите комиссию за открытие и обслуживание своего UMA.

Однако закрытие такого счета влечет за собой определенные расходы: вы получаете сумму, основанную на курсе покупки металла. Разница между курсами покупки и продажи серебра в банках обычно составляет несколько процентов. Вы можете вносить и снимать серебро или деньги — в последнем случае банк покупает и продает ваше серебро по текущему курсу.

Финансовые инструменты

Самый простой и дешевый способ инвестирования в серебро — это финансовые инструменты. Вам нужно только открыть счет у надежного брокера и выбрать инструменты, которые вам подходят: фьючерсы, спотовые контракты или ETF.

Фьючерсы на серебро

Основным вариантом покупки или продажи серебра на бирже является фьючерсный контракт. Это соглашение, по которому продавец соглашается поставить, а покупатель соглашается оплатить и получить базовый актив (например, серебро) в будущем по цене, указанной в соглашении. Фьючерсные контракты имеют стандартный размер и срок действия.

Есть поставочные фьючерсы на фактическую покупку серебра и расчетные. Для инвестирования используются расчетные фьючерсы; Вы только отмечаете разницу в цене и получаете оплаченный финансовый результат. Фьючерсы удобны для среднесрочных вложений — от 6 до 12 месяцев. Если вы инвестируете в течение длительного времени, вам придется время от времени переводить свои активы из контрактов с истекающим сроком в новые, что может ухудшить ваши финансы.

Спот-контракты на серебро

Некоторые брокеры разрешают торговать спот-контрактами на серебро — XAG / USD. По сути, это цена серебра на внебиржевом рынке, близкая к текущему фьючерсному контракту. Спот-контракт не имеет срока истечения: в отличие от фьючерсов, он торгуется без остановки, поэтому вы можете удерживать свою покупку столько, сколько вам нужно. Недостатком здесь является комиссия, которую вы платите за перенос позиции в ночное время — своп / ролловер. Спот-контракты на Silver

Silver ETFs

ETF, или торгуемые на бирже фонды, чрезвычайно популярны среди трейдеров. Это инвестиционные трастовые фонды, акции которых торгуются на бирже. Для акций ETF доступны все операции, выполняемые с обычными акциями. Есть два типа серебряных ETF:

• Direct ETF — это фонд, который владеет физически существующим серебром или использует фьючерсы на серебро. Вложение в такие фонды довольно близко к покупке физического серебра, но требует меньших затрат.
• Stock ETF — фонд, аккумулирующий акции «серебряных» компаний. Это означает, что, покупая акции такого ETF, человек инвестирует сразу в несколько компаний, занимающихся добычей и производством серебра. Это помогает диверсифицировать ваш капитал.

Заключительные мысли

Серебро — инвестиционный инструмент, пользующийся большим спросом. Это популярный драгоценный металл, который активно используется в промышленности. В зависимости от ваших предпочтений вы можете покупать слитки и монеты, использовать UMA или специальные финансовые инструменты.

Источник: foreck.info