Как на золоте делать деньги

Существуют три способа вложения в золото: обезличенные металлические счета (ОМС), покупка инвестиционных монет из драгоценных металлов и слитков.

ОМС. Как пояснили в пресс-службе Татфондбанка, из всех способов вложения в драгметаллы это самый выгодный и надежный. И как следствие, самый популярный у казанцев.

КАК ОФОРМИТЬ? При открытии «золотого» счета на клиента оформляется сбер-книжка, где указывается количество приобретенного металла в граммах. Золото у вас как бы есть, но вы не можете его потрогать или показать друзьям. Зато не уплачиваете 18% НДС с его покупки. И в любой момент можете «продать» металл, отозвав вложенные деньги.

Курсы покупки-продажи обезличенного металла устанавливаются банком в жесткой зависимости от мировых цен на него. Сделав вклад в ОМС, вам остается лишь отслеживать изменения цен драгоценных металлов на международном рынке, вовремя снимая деньги со счета или снова вкладывая их. При этом нужно учитывать разницу между курсами покупки металла у банка и его продажи.

Как заработать на золоте? | AMarkets

По статистике Татфондбанка, в прошлом году доходность ОМС в золоте составляла 20,4% годовых. Вложения же в серебро не принесли положительных результатов.

Но в начале этого года цены на драгметаллы поползли вверх. По итогам первых двух месяцев, доходность ОМС и в золоте, и в серебре составила до 200% годовых.

Недавно Татфондбанк предложил казанцам открытие металлических счетов и в других драгоценных металлах — платине и палладии. А Сбербанк в прошлом году предоставил возможность получать со счетов, открытых в золоте и серебре, слитки в футлярах.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ МОНЕТЫ. Эти монеты, выпускаемые Центробанком, имеют не только коллекционную ценность, но и являются вполне прозаичным видом инвестирования.

При покупке инвестиционных монет не взимается НДС, что выгодно отличает их от золотых слитков. Стоимость монеты изменяется в зависимости от роста мировых цен на драгметаллы. Продать их можно будет банку с минимальным спрэдом — разницей между курсами покупки и продажи. Хранить их, как и слитки, нужно с большой осторожностью.

Если на монете появятся царапины или сколы, ее стоимость резко снизится. Интересно, что золотые рубли являются законным платежным средством на всей территории России. Скажем, монетой «Георгий Победоносец» (7,78 грамма золота высшей пробы) номиналом 50 рублей вы можете рассчитаться в магазине, получив с полтинника сдачу. И никто не вправе будет вам отказать.

По российским законам при покупке драгоценного металла платится НДС в 18%. Обратно при продаже банку он не возвращается. Плюс нужно учитывать разницу между ценами покупки и продажи. Специалисты Татфондбанка порекомендовали консервативным инвесторам слитки, выражаясь их языком, с горизонтом инвестирования от 5 лет.

ГДЕ ХРАНИТЬ? Второй сложный вопрос — хранение слитка. Аренда банковских ячеек потребует дополнительных расходов. Дома же слиток хранить рискованно. Нужно не только беречь его от нечистых на руку, но и заботиться о целостности.

Ведь даже легкая царапина может сильно обесценить слиток.

СЧИТАЕМ ДЕНЬГИ. Как изменился бы наш «золотой кошелек» за прошедшие три года? В расчетах нам помог начальник отдела валютных и неторговых операций банка «Татарстан» Наиль Галимов.

В 2006 году мы купили золотой слиток массой 100 граммов за 65000 рублей, включая НДС 11700 руб. Цены на золото росли, и в феврале 2008 года мы смогли бы продать свой слиток в банк по цене 70960 рублей. По данным Росстата, инфляция в 2007 году составила 11,9%, в 2006-м — 9%. То есть в пересчете на деньги 2006 года наш слиток стоит около 56890 рублей. В феврале 2009 года банк принимал слиток уже по цене 99775 рублей.

Инфляция в 2008 году составила 13,3%. Следовательно, деньгами 2006 года слиток стоит уже 69350 рублей. Инфляцию мы обогнали, но все портит налог, за вычетом которого у нас остается всего 57650 рублей.

Предположим, что темпы роста цен на золото и в грядущем году сохранятся на том же уровне в 40%. В феврале 2010 года мы сможем продать слиток по цене 139685 рублей. По прогнозам правительства, инфляция составит 10-12%. Независимые эксперты называют цифру в 18%, которую мы и возьмем для чистоты расчетов.

По курсу 2006-го — 79615 рублей. За вычетом 18% налога — 67915 рублей.

Доходность от вложений в золотые инвестиционные монеты «Победоносец» (без НДС!) представил начальник отдела по операциям с драгоценными металлами ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Рафаиль Абдюшев.

В начале января 2009 года мы купили инвестиционную золотую монету «Победоносец» по цене 6490 рублей. В середине марта ОАО «АИКБ «Татфондбанк» купит обратно данную монету по цене 8200 рублей. Таким образом, доход с одной монеты составит за два месяца 1710 рублей, или 135,4% годовых.

Как вложение и способ сохранить деньги золото себя оправдало. Даже с 18-процентным довеском инфляцию мы обогнали.

В любом случае специалисты не рекомендуют вкладывать в металлы все свободные средства. Для части денег лучше воспользоваться другими инструментами (валюта, ценные бумаги), а долю металлических денег держать на уровне 10 — 30%.

Источник: kazved.ru

Вечный металл

Возможно, что в эпоху криптовалют и цифровых технологий желтому металлу — золоту — следовало бы сойти со сцены, но он по-прежнему выполняет не только практическую функцию хранения денег, ему присуща и историческая аура. К тому же в течение года стоимость золота выросла на 14 процентов. Как можно заработать побольше, инвестируя в золото?

В период кризиса цена золота достигла 1400 евро за унцию (в унции 31 грамм). В настоящее время этот драгоценный металл стоит немного меньше – 1300 евро. «Золото является спасательным кругом, чтобы сохранить деньги от инфляции, или от падения их покупательной способности», — говорит председатель правления INVL Asset Management Андрей Мартынов. Интерес к золоту в последний год возрастет и среди клиентов профессиональных брокеров. «В последние два года на счетах клиентов все чаще наблюдаются сделки с золотом», — подтверждает руководитель инвестиционно-брокерского общества Renesource Capital Мартиньш Приеде.

Золото дорожает во времена кризисов и томительной неопределенности, но дешевеет, когда экономика переживает расцвет, поскольку в это время деньги инвестируют в прибыльные проекты, товарооборот, торговлю, и его не хранят в виде золотых слитков. Но в настоящее время биржевые индексы, характеризующие деловую активность и прибыльность, растут медленнее, чем цена золота. Один из наиболее популярных биржевых индексов Nasdaq 100 за год увеличился на 8,8%, но в последние полгода даже снизился на один процент, в противоположность этому стоимость золота в течение года приросла на 14%, а в последние полгода – на 11 процентов.

Хотя сейчас цена золота находится не самом низком уровне, «технически золото выглядит очень хорошо», — говорит председатель правления компании анализа финансовых рынков Nord Capital Markets Арвид Сиполс. В исторической перспективе цена золота падала и ниже, например, как раз перед экономическим кризисом 2007 года она составляла 500 евро за унцию. «Высказывания Трампа еще более обостряют ситуацию», — комментирует Леонид Киль, руководитель LK Investments, который выстраивает бизнес по управлению денежными средствами в Лондоне. «20-25% своих средств, которые помещаются в активы малого риска, я бы рекомендовал инвестировать именно в золото», — отметил Киль. К его мнению присоединяется Андрей Мартынов: «Чем крупнее капитал у индивида, тем больше ему следует думать о таком низкорисковом активе, как золото».

Сейчас затишье перед бурей?

Инвестиционные банкиры позитивно высказывают о возможностях приобретения золота, но фундаментальные экономические показатели стабильны, то есть, у крупнейших экономик мира темп роста медленный, но устойчивый, ВВП в странах с развитой экономикой на Западе прирастает на 1-2% в год. Европейский центральный банк (ЕЦБ) продолжает стимулировать экономический рост, сохраняя низкие процентные ставки — 0% — для коммерческих банков.

Коммерческие банки ссужают друг другу деньги по отрицательной ставке, тем самым побуждая давать их взаймы предпринимателям для вложения в новые проекты. Ставки межбанковского кредитования Euribor третий год подряд остаются негативными. Одна из самых популярных ставок, трехмесячный Euribor, установила свой антирекорд — минус 0,34 процента.

В современной экономической истории это нечто небывалое. Ускорить экономический рост пытается не только ЕЦБ, который делает это, печатая деньги. Одновременно стимулирует его и Европейская комиссия с помощью так называемого плана Юнкера, который предусматривает, что до 2020 года европейские предприятия смогут привлечь инвестиции в объеме 500 миллиардов евро. Пока реализованы проекты только на одну десятую часть этой суммы.

С одной стороны, правительства и центральные банки целенаправленно пытаются добиться расцвета экономики, с другой — центральные банки в прошлом году занимались скупкой золота, увеличив свои резервы на 651,5 тонны, или примерно на 26 миллиардов евро. Это самый большой объем приобретения золота с 1971 года, в котором США отказались от привязки доллара к этому драгоценному металлу. Россия свое добытое золото не продает, золото покупает и экономическая сверхдержава Китай, поделился своими наблюдениями за финансовыми рынками Арвид Сиполс.

Центральные банки, которые являются крупнейшими владельцами золотых запасов, покупают драгоценный металл постепенно, не вызывая ажиотаж на бирже. Цена золота за последние три года не сильно изменилась — его стоимость на бирже, в зависимости от соотношения спроса и предложения, колеблется от 1000 до 1300 евро за унцию. Простого объяснения колебаний цен товаров на мировой бирже не существует, но ясно, что на них влияет любой значительный конфликт, особенно между крупнейшими экономическими державами.

Опасения по поводу роста мировой экономики в будущем, и, как следствие, интерес к золоту, подогревает и торговая война между крупнейшими экономиками мира, проявляющаяся в виде усилий США повысить таможенные тарифы на товары из Китая. За последнее полугодие цена золота в евро выросла на 11%, или, в годовом исчислении, на 22%. Основание для нестабильности создают также и бумажные деньги, которые не имеют физического покрытия и используются в качестве инструмента экономического влияния.

Например, свой бюджет величиной примерно один триллион евро Соединенные Штаты покрывают путем эмиссии государственных долговых обязательств. Сумма долга увеличивается вместе с денежной массой, но ее реальное покрытие не меняется. В свою очередь, Китай в ответ на таможенные санкции США использует и свою национальную валюту юань, то есть, девальвирует ее. Более слабый юань делает китайские товары дешевле в иностранных валютах, и это, несмотря на усилия США, поощряет китайский экспорт.

С целью восстановления после кризиса ЕЦБ также проводил экспансионистскую монетарную кредитную политику путем печатания денег. Денег становится все больше — баланс ЕЦБ увеличился более чем вдвое со времени кризиса 2008 года.

Если деньги буквально печатают, то они теряют свою ценность, поскольку объемы товаров и услуг, которые можно купить за эти деньги, не меняются столь же быстро, как увеличивается объем денежной массы. Это вызывает чувство неуверенности и способствует покупке самой консервативной валюты — золота. Золото выступает в качестве спасения от обесценивания денег.

Недаром прозвучало мнение о возвращении золотого стандарта. Пятьдесят лет назад доллар США был привязан к золоту, то есть, за 35 долларов можно было купить одну унцию золота. Теперь, чтобы купить унцию золота, понадобится уже более 1400 долларов, таким образом, цена на вечный металл выросла в 40 раз.

Золотые монеты были известны миру уже за несколько тысяч лет до нашей эры. Уже в Библии говорится: «В золоте, которое приходило Соломону в каждый год, весу было шестьсот шестьдесят шесть талантов золотых». Таким образом, даже в столь древние времена золото было абсолютно свободной конвертируемой валютой с высокой покупательной способностью. Стоимость 666 талантов золота в наши дни составила бы примерно миллиард евро.

Но золото – это не только объект для инвестиций, его используют, например, также в промышленности при производстве электронных товаров, из золота изготавливают ювелирные изделия и сакральные предметы. Хотя золото по-прежнему добывают из земных недр, часть его попросту улетучивается. Золото представляет собой мягкий металл, и золотым украшениям присущ незаметный износ.

Аналогично другим драгоценным металлам и товарам, золото тоже котируется на бирже. На бирже золото имеет тикер или обозначение XAU, и оно стало обычным финансовым инструментом. Больше нет необходимости приобретать золотые слитки, чтобы инвестировать в золото. Физическая капитализация золота, или стоимость всего его объема, составляет чуть более семи триллионов евро.

В мировых банках и на депозитах хранится 184 тысячи тонн золота. Это крупнейший финансовый актив, даже без учета различных производных от золота финансовых инструментов, таких, например, как фьючерсы на золото.

Самым популярным способом инвестировать в золото является покупка золотого слитка или монеты. Реже вкладывают средства в золотые ювелирные изделия. Кое-кто инвестирует также в золотые сертификаты, акции золотодобывающих компаний и другие финансовые инструменты, производные от реального золота.

Финансовые инструменты дают возможность получать прибыль от колебаний цены этого металла на рынке, но не гарантируют безопасности в случае форс-мажорных обстоятельств. При этом инвестиции в ценные бумаги связаны с открытием счета, декларированием доходов и, следовательно, требуют затрат времени и уплаты комиссионных.

А что делать, если в период очередного финансового кризиса невозможно пробиться в свой банк? Поэтому надежнее золото в физической форме — тяжелый и поэтому небольшой кусочек металла, который не ржавеет и не имеет срока годности, который не зависит и от финансовых и надзорных органов.

Самый экономичный способ, особенно для небольших инвестиций размером в пару десятков или сотен евро, — это купить золотой лом в ломбарде. В случае необходимости его можно столь же легко продать. Золотой лом можно легко разделить на более мелкие порции – и продать именно столько, сколько денег необходимо получить.

Золотой слиток или монету приходится продавать целиком, если вы хотите получить за них полную цену. Недаром нельзя вскрывать упаковку монет и слитков, также дорогим удовольствием является подержать золотой слиток в руках. Отпечатки пальцев ухудшают внешний вид товара, соответственно снижая его цену.

При инвестировании в биржевые продукты – при покупке и продаже металлов, акций или производных финансовых инструментов, — часть (0,5–3 %) предусмотренной на инвестиции суммы переходит в руки посредника (брокера или банка) в качестве комиссионной платы за оказание услуги по сделке, связанной с покупкой или продажей. Сходным образом это происходит и при покупке или продаже золота, то есть посредник, например, ломбард, продаст золото дороже, чем заплатил при покупке. Если вы покупает лом, у вас в руках появится реальное золото, а не бумажка в кармане или сочетание цифр в электронном устройстве.

Однако у инвестиций в золотой лом есть один недостаток — они не подходят для получения прибыли за счет изменения цен (спекуляций), и не столь удобны, как ценные бумаги, которые можно продавать через интернет. «Золотой лом похож на резервный фонд, который всегда под рукой и никогда не промокает, а во время кризиса, когда деньги нужны больше всего, он является универсальной валютой», — говорит председатель правления INVL Мартынов.

«Стоимость золота зависит также и от его чистоты», — поясняет ювелир, пожелавший не раскрывать свое имя. Золотой лом содержит загрязняющие его примеси. Прежде чем переделывать золото в ювелирные изделия, его необходимо очистить, и цена чистого золотого лома выше.

Но, в отличие от финансовых инструментов и их производных, золото является вечным и понятным товаром — удобным и осязаемым. В случае, если есть желание инвестировать крупные суммы, Леонид Киль рекомендует, исходя из своего опыта, предпочесть золотые слитки. С ними удобнее работать, потому что золотые слитки упакованы и взвешены, а их чистота подтверждена сертификатами.

Вероятно, имеет смысл следить за ценой золота, чтобы заработать на вечном металле.

Источник: forbesbaltics.com

Как заработать деньги на золоте?

Инвестиции в золото всегда считались одним из самых перспективных способов инвестирования. Однако человеку новому на рынке драгоценных металлов часто непонятны ни работа его основных механизмов, ни элементарные основы инвестирования. Часто такие люди задаются главным для них вопросом: как можно заработать деньги на золоте, надежное ли это вложение? Давайте попробуем разобраться вместе.

Растет ли золото в цене?

А знаете ли Вы, что одним из самых привлекательных сегментов рынка драгоценных металлов для инвесторов остаётся рынок золота. Конечно, цены на золото могу варьироваться в зависимости от экономических и социальных факторов, но можно с уверенностью сказать, что инвестиции в золото это одно из наиболее стабильных вложений. Это именно та сфера, которая постоянно наращивает количество активных «работников». Заработок на золоте многим кажется довольно простым и перспективным. Однако, не стоит удивляться, когда вы поймёте, что этот действительно перспективный в плане инвестирования рынок требует от инвесторов полной самоотдачи, безудержной активности и непрекращающейся аналитической деятельности.

Инвестиции в золото отличаются от инвестиций в другие драгоценные металлы такими особенностями:

1. Золото – самый популярный во всём мире драгоценный металл, спрос на который не снижается, поэтому количество желающих инвестировать именно в золото очень много, соответственно, конкуренция между инвесторами на этом рынке – значительная.
2. Рынок золота, его динамические изменения и основные характеристики зависят от ряда факторов, среди которых такие группы как общие, политические, экономические и социальные.
3. Определение текущих котировок золота на рынке зависит опять-таки от совокупности упомянутых выше факторов.
4. Наряду с легальными, а также фьючерсными рынками, функционируют так называемые «чёрные рынки золота», которые также оказывают воздействие на «легальные» котировки.

Советуем почитать: Сезонная динамика цен на золото: факторы влияния

Как вложиться в золото чтобы заработать?

Каждому человеку, который решил зарабатывать деньги на золоте, необходимо знать все преимущества и недостатки альтернативных форм инвестирования.
Как правило, называют такие формы инвестирования в желтый металл:

• Приобретение мерных слитков банковского золота.
• Покупка золотых весовых монет Центрального банка.
• Открытие обезличенного металлического счёта в банке.
• Приобретение редких золотых монет.
• Инвестиции в фонды или ETF.

Мерные слитки банковского золота как один из альтернативных предметов инвестирования пользуется популярностью далеко не у всех участников рынка. Это вызвано, в первую очередь, тем, что покупка банковского слитка золота требует от инвестора дополнительных расходов в виде налога на добавочную стоимость в размере 20 процентов (НДС вырос на 2% с 2019 года), который взимается банком при заключении такой сделки с клиентом. Однако здесь есть возможность не платить НДС, при условии, что вы не будете забирать слитки из банка, а будете продолжать их там хранить. К тому же в правительстве сейчас рассматривают изменения в законопроект, которые позволят отменить уплату НДС при покупке золотых слитков, как это уже сделали, к примеру, в Казахстане.

Советуем почитать: Как купить золото в Дубае?

Приобретение весовых монет как альтернативный способ инвестирования в золото является весьма перспективным и рациональным. При покупке и продаже монет уже не нужно платить НДС. Здесь важно учитывать размеры вашего персонального «инвестиционного фонда», а также популярность, распространённость и наличие монет на рынке.

Обезличенные металлические счета (ОМС) – это довольно популярный способ инвестирования в золото. Он предоставляет инвестору возможность избавить себя от дополнительных затрат, связанных с хранением физического золота, а вместе с тем владеть золотом на законных основаниях. Инвестиции в ОМС подразумевают постоянный анализ со стороны инвестора котировок драгоценного металла на мировом и внутреннем рынках, а также котировок золота по ОМС, устанавливаемых банком, с которым инвестор заключил договор. Данная форма позволяет инвестору в любое удобное и выгодное для него время «докупать» и продавать золото по выгодной цене.

Редкие монеты представляют собой отдельную группу предметов инвестирования в золото. Перспектива такого инвестирования заключается в том, что цены на такие монеты могут изменяться в независимости от котировок драгоценного металла на рынке. Как правило, стоимость такой монеты формируется из нескольких показателей:

• Котировки драгметалла.
• Историческая ценность монеты.
• Сохранность монеты.

Советуем почитать: Топ 5 стран, где выгодно покупать золотые украшения

Таким образом, инвестиции в редкие монеты можно назвать обособленной, независимой формой инвестирования в золото.

Вложения в фонды. Это важно! Инвестиции в различного рода «золотые» фонды принято называть профессиональным способом инвестирования. Такой подход обусловлен тем, что новички рынка «золотых» инвестиций вряд ли смогут успешно использовать данный способ, поскольку он предполагает наличие определённых знаний, умений и навыков. В целом они формируются в процессе познания рынка золота, то есть в процессе активного и беспрерывного инвестирования.

Видео об инвестициях в золото

Выводы

Ответ на главный вопрос этой статьи – как заработать на покупке и продаже золота, нельзя дать однозначный. Тем не менее, рационально ответить следующим образом: для того, чтобы зарабатывать на золоте, необходимо инвестировать.

Это важно! Бездействие, как известно, ни к чему не приводит. Только активная деятельность способна проецировать какой-либо результат. Новичкам рынка хотелось бы напомнить одно простое правило, которое гласит, что отрицательный опыт – тоже опыт.

Не бойтесь «пробовать» новые рынки. Поймите, что только путём проб и ошибок (самостоятельных проб и ошибок) вы сможете добиться положительного результата.

Источник: inzoloto.ru