Золото — удивительный феномен, который уже многие тысячи лет является для людей символом богатства и универсальным фетишем. Да, возможно, мы преувеличиваем его истинную ценность. Но кто может назвать что-либо более долговечное, осязаемое, пережившее многие этапы технического прогресса и низвержения старых кумиров — и при этом не утратившее своей сакральной роли в жизни человеческой цивилизации?
На протяжении всех времен золото становилось причиной бесчисленных войн и преступлений, изделия из него посвящали богам и правителям. Как же произошло, что осознание ценности этого желтого металла проникло буквально в подкорку человечества?
Дар природы
Причиной тому стали его относительная редкость и уникальные физические свойства. Своим блеском и цветом золото напоминало Солнце, которому поклонялись древние народы, оно не было подвержено коррозии, а благодаря пластичности легко подвергалось обработке. Этот красивый тяжелый металл стал идеальным для изготовления украшений и использования его как универсального средства обмена.
Отказ от доллара: Китай наступает | Новая мировая валюта БРИКС
В микроконцентрации золото присутствует везде, а вот мест, позволяющих вести его рентабельную промышленную добычу, на планете немного. Чаще всего его обнаруживают в виде золотоносных жил, вкрапленных в горные породы. Иногда реки размывают их, и тогда потоки выносят на поверхность отдельные самородки или россыпи золотого песка.
Идеальные деньги
По мере развития человечества потребность в золоте лишь возрастала. Его использовали для украшения дворцов и культовых сооружений, увеличивался спрос на ювелирные изделия. Но не только. Главной причиной стало использование драгоценного металла для чеканки монет. При этом рост оборота товарной массы требовал постоянного увеличения производства денег.
Позиции золота не поколебало даже изобретение ассигнаций, так как доверие к бумажным купюрам подкреплялось тогда исключительно их золотым наполнением, то есть возможностью свободного обмена на физическое золото.
Около 3 тыс. тонн золота добывается в мире ежегодно
Первый в мире прецедент
Серьезный удар по золотому стандарту нанесла мировая война 1914 года. Тогда люди кинулись в банки, чтобы обменять бумажные деньги на золото. Однако очень скоро для защиты государственных финансов повсеместно был введен запрет на подобные операции. Впрочем, держатели ассигнаций беспокоились не напрасно, так как для покрытия военных расходов правительства резко увеличили эмиссию бумажных денег, вследствие чего их реальное золотое наполнение стало быстро снижаться. Ситуация усугублялась еще и тем, что внешние поставки товаров оплачивались золотом, в итоге быстро истощались его запасы, ускоряя обесценивание бумажных денег.
Для финансов Российской империи события начала ХХ века стали катастрофическими — война и революция переместили большие объемы золота за границу. Поэтому пришедшим к власти большевикам потребовались решительность и нестандартные подходы, чтобы наладить финансы в молодой Стране Советов. Золотой стандарт вскоре был ими упразднен, и это стало, пожалуй, первым в мире прецедентом такого рода. Позже, в начале 30-х годов, от золотого наполнения своих денег отказались и остальные европейские державы. И также по причине того, что имеющегося драгметалла стало явно недостаточно для адекватного обеспечения стремительно растущей денежной массы.
Ценность бумажных денег всегда стремится к своей действительной стоимости: к нулю. Вольтер, философ-просветитель, поэт, историк и публицист
Американский фокус
Только США не спешили отказываться от золотого стандарта. Находясь в стороне от европейских бурь, они наращивали производство и торговлю, последовательно накапливая золотой запас. Притоку драгоценного металла способствовала Вторая мировая война. В США оказалось не только то золото, которое они получали в качестве расчетов за военные поставки, но и золотые резервы многих стран Европы, отправленные за океан в целях сохранности. Все это позволило не просто продлить золотой стандарт доллара, но и сделать его главной мировой валютой в результате Бреттон-Вудских соглашений 1944 года, что открыло перед США фантастические перспективы.
Переход к фиатным деньгам
После окончания войны производство товаров в мире росло как на дрожжах, и так же стремительно увеличивалась денежная масса. Это привело к тому, что наличные объемы золота больше не позволяли обеспечивать пропорции золотого паритета. Казначейство США несколько раз снижало золотое наполнение доллара, что лишь подрывало доверие к американской валюте.
Поэтому во второй половине 1970-х США похоронили Бреттон-Вудские соглашения и предложили миру систему плавающих курсов. И все согласились! Ведь мир к тому времени уже полностью заглотил долларовую наживку.
Высоколиквидный товар
Таким образом, золото перестало быть не только деньгами, но и средством их обеспечения. Впрочем, за ним остались сберегательная, накопительная и даже инвестиционная функции. В наши дни мировой оборот золота в первую очередь обусловлен потребностями ювелирной промышленности, а также его приобретением в качестве надежного средства сбережений, в том числе в составе золотовалютных резервов государств.
Если переплавить все золото, когда-либо добытое в мире, получится куб с ребром длиной более 21 метра — такие расчеты приводит Всемирный совет по золоту.
К росту стоимости золота могут приводить даже противоположные процессы. Например, когда мировая экономика на подъеме, повсеместно растет спрос на украшения — и цены на драгметалл движутся вверх. Если наступают плохие времена, к золотым слиткам прибегают капиталы с других рынков — и вновь происходит рост цены. Однако в данной сфере бывают и спады: все-таки золото — востребованный биржевой товар, раздувание и схлопывание пузырей случается порой и здесь.
Актив последней инстанции
В последние годы Россия, Китай и многие другие страны планомерно наращивают запасы золота. Кто бы что ни утверждал, но перспективы доллара и евро как мировых резервных валют становятся все более туманными, поэтому долгосрочное сохранение заработанных миллиардов в наши дни стало непростой задачей. Ведь идеальное средство сбережения должно быть компактным, всеобщим, ликвидным и при этом со временем не терять в своей относительной к другим активам стоимости — золото подходит для этого как ничто другое.
Источник: dzen.ru
Могут ли люди отказаться от золота?
Когда президент Ричард Никсон разорвал связь между долларом и золотом в августе 1971 года, земля вращаться не перестала. Экономика выздоровела и цены упали. Было много недовольства контролем цен, но экономика выбралась из спада и президента переизбрали с триумфом.
Но Никсон не смог разбить любовной связи между американцами и золотом. Никогда золото не испытывало такого спроса в форме ювелирных изделий и украшений. Связь между человеком и драгоценным металлом не прервалась.
Золото до сих пор играет огромную роль в нашей жизни. Этот металл, открытый еще в древности, является ключевым компонентом в современной технологии. Это неизменяемый металл и отличный проводник электричества.
Каждый год производители используют 200 тонн золота. В наш век высоких технологий, если вы скажите инженеру-электронщику, что ему придется обходиться без золота, он ответит вам, что значительная часть IT, аудиовизуальной и многих других индустрий просто встанет, пока не будет найден заменитель.
Ученые также по-новому смотрят на золото. Его лечебные свойства изучались долгое время. Так, китайцы были первыми, кто использовал золото в медицинских целях еще 2000 лет до Р.Х. Но лекарства, содержащие золото, были созданы лишь в конце XIX – начале XX веков. Немецкий бактериолог Роберт Кох открыл целебные свойства золота в лечении туберкулеза.
Еще до открытия антибиотиков лекарства, основанные на золоте, были важным оружием в борьбе с болезнями. Например, средства, содержащие золото, используются при лечении некоторых форм ревматического артрита.
Другие возможные области применения золота в медицине – это лечение золотосодержащими растворами вирусных инфекций и рака. Эти лекарства находятся на стадии разработки, и исследования химии золота продолжаются.
Золото обладает высокой степенью сопротивляемости бактериальной колонизации и может послужить основой для антиинфекционных имплантов.
Следующая золотая лихорадка будет в космосе. Метеориты, чей возраст превышает 4,5 млрд лет, состоят из минералов, в которых сконцентрировано в десять раз больше золота, чем в любом земном аналоге, и таких летающих скал миллионы.
Джим Бенсон (Jim Benson) считает, что должен быть способ добычи неземного золота: «Мы можем представить запуск ракеты на один из таких астероидов между Землей и Марсом и мягкую посадку на него.
[quote align=»left»]
Америку попросили вернуть чужое золото
[/quote]В первый раз мы сможем добыть образец для анализа. Во второй раз мы сможем вернуться со значительным количеством породы или даже использовать космический буксир, чтобы притащить небольшой металлический астероид поближе к Земле, где мы сможем его недорого переработать. Задача очень сложная, но выполнимая уже не в столь отдаленном будущем. Империи и состояния будут созданы там, где нет границ и лимита ресурсам».
Если верить Бенсону, то один астероид сможет дать нам золота на $80 трлн. Но, как и в случае с царем Мидасом, чье прикосновение превращало все в золото, неограниченная доступность золота убьет его магию. Тем не менее на протяжении всей истории человечества притяжение золота никогда не исчезало.
Когда римляне нашли золото в Испании или испанцы в Перу, все золото было использовано. Открытия XIX столетия довели объем его производства до ранее невиданных масштабов, но золото не потеряло своей ценности. Мы всегда хотим еще больше.
Золото заставляло людей идти на крайности, как в жестокости, так и в храбрости и красоте. Владение золотом уже много тысяч лет является необходимым атрибутом власти и богатства. Золото пережило все цивилизации, оно играло и играет роль в религии и искусстве. Экономика наций основывалась на золоте.
Пропади вдруг все золото на земле, жизнь не остановится, но в тяжелые времена мы обращаемся к золоту. Золото есть нечто особенное. Оно производится не человеком, а природой, и поэтому мы доверяем ему.
Оно – ваша страховка на черный день. Золото переживает катастрофы, не разрушается и обладает несравненной властью.
Источник: marketsignal.ru
Почему не стоит отказываться от золота и серебра?
Многие инвесторы задаются вопросом об отсутствии движения в золоте и серебре, особенно с учетом безудержной инфляции. Почему мы не увидели большого роста цен на драгоценные металлы, как многие ожидали? Почему бы вам просто не отказаться от золота и серебра? В недавнем подкасте Питер Шифф ответил на эти вопросы.
Вы купили золото и серебро, сделав ставку на инфляцию. Вы сделали правильную ставку. Но пока вы не наблюдаете значительного роста цен на драгметаллы.
Все люди, которые говорили, что инфляция не должна вызывать беспокойства, оказались неправы. Тем не менее инвесторов расстраивает факт отсутствия вознаграждения, несмотря на правоту насчет инфляции и инвестиций в золото и серебро, цены на которые должны быть намного выше.
Но есть причины, по которым золото и серебро еще не выросли. Питер Шифф уверен, что они устремятся вверх, как только рынки поймут, что происходит на самом деле. Во-первых, эксперт напоминает нам, что инфляция не нова. Она с нами уже более десяти лет.
Когда Федеральная резервная система отреагировала на финансовый кризис 2008 года количественным смягчением — это и послужило началом инфляции. Но из-за того, как эти раунды количественного смягчения вошли в экономику, они в первую очередь отразились на ценах на активы, а не на потребительских ценах.
Цены на многие активы выросли, и когда это произошло, многие инвесторы, владевшие этими активами, почувствовали себя богаче. Поэтому они не были расстроены тем, что стоимость жизни также росла, потому что их богатство росло намного быстрее, по крайней мере, на бумаге.
И, конечно же, все это время правительство занижало сумму, на которую росла стоимость жизни, используя сфальсифицированную формулу ИПЦ. Реакция политиков на COVID-19 ускорила инфляцию. В начале карантина ФРС запустила бесконечное количественное смягчение.
США (и весь мир) запускали печатные станки на полную мощность, и фактически приказывали людям прекратить работать. Они сказали им идти домой и не производить товары и услуги, а просто обналичивать государственные чеки. Правительство хотело заменить потерянные доходы стимулирующими выплатами. Люди больше не зарабатывали деньги, но Федеральная резервная система печатала деньги, чтобы люди могли покупать вещи, которые они больше не производят.
Питер Шифф назвал это идеальным штормом инфляции. Но остается вопрос — почему цена на золото и серебро не отреагировала на всю эту инфляцию?
Временами кажется, что цены на все растут — идут вверх — кроме золота и серебра, что не имеет смысла. Золото и серебро должны быть особенно чувствительны не только к сегодняшней инфляции, но и к завтрашней инфляции.
По самой своей природе цена на золото может снизить цену всей будущей инфляции. И это приводит нас к первой проблеме.
Несмотря на то, что сегодня у нас большая инфляция, инвесторы все еще думают, что завтра у нас не будет инфляции.
Итак, почему инвесторы не беспокоятся о будущей инфляции? Потому что Федеральная резервная система обещает решить проблему. Принято считать, что вам не нужно покупать золото и серебро, чтобы застраховаться от будущей инфляции, потому что ее не будет. ФРС работает. Пауэлл и компания заставят ее уйти.
У них есть инструменты, чтобы вернуть инфляцию к целевому уровню в 2%.
Вместо того, чтобы бояться инфляции, они боятся борьбы с инфляцией. Потому что как ФРС собирается бороться с инфляцией? Повышением процентных ставок — жесткой денежно-кредитной политикой. На самом деле, они даже начнут сокращать баланс. Начнут выводить деньги из обращения, проводя количественное ужесточение.
Это обратит вспять всю эту инфляцию. ФРС собирается высосать эту ликвидность с рынков. Именно это отпугивает инвесторов от покупки золота и серебра. Они по-прежнему доверяют Федеральной резервной системе.
Питер Шифф уверен, что скоро это доверие будет утрачено. Эксперт напоминает обо всех ошибках ФРС в прошлом — от «на рынке жилья нет проблем» в 2006 и 2007 годах до «инфляция преходяща». Теперь Джером Пауэлл говорит, что они могут убить инфляцию. И он уверен, что сможет это сделать, потому что экономика сильна. Вся политика ФРС основана на сильной экономике.
А это в корне неверно. На самом деле, возможно, мы уже находимся в рецессии.
Когда ФРС в конце концов придется признать — опять — что она была неправа в отношении экономики США и переоценила силу экономики точно так же, как недооценила инфляцию, ФРС потеряет доверие инвесторов.
И когда ФРС обратит свое внимание на замедляющуюся экономику, инфляция усугубится. Государственный дефицит снова взлетит до небес. Центральному банку придется напечатать еще больше денег, чтобы монетизировать долг. Баланс взорвется. И стоимость жизни будет расти.
Вся эта инфляция, которая началась с финансовых активов, теперь навсегда перекочевала в потребительские товары. Так что это не временная ситуация. Это навсегда. Инфляция станет намного, намного хуже. Но экономика будет слабеть.
Это стагфляция.
Когда рынки смирятся с этой реальностью, все устремятся к золоту и серебру. А пока важно не отказываться от золота и серебра, которые у вас уже есть. Кроме того, это отличная возможность для покупки золота и серебра, в то время как большинство инвесторов остаются в неведении о том, что на самом деле происходит.
- Прогноз по золоту: инвесторы в биткойн вынуждены обратиться к драгметаллу
- Цена на золото ниже $1.900: хорошая возможность для покупки или плохой знак?
- Пик инфляции или пик доллара?
Источник: www.zolotoy-zapas.ru