Как покупать золото на мосбирже

Как купить золото и серебро у банков и через брокеров

Золото исторически является одним из наиболее привлекательных объектов для инвестиций. Неудивительно, что и во время различных санкций в отношении России его популярность продолжила расти. Золото является достаточно хорошей защитой в случае кризиса.

Когда доллар и евро к середине марта достигли максимума, а спреды между покупкой и продажей стали приводить к потерям, спрос на данный драгметалл увеличился. С начала года золота выросло в цене на 7% с $1806 до $1937, достигнув $2033 в начале марта. За тот же период времени стоимость серебра увеличилась на 13% с $23 до $26.

При этом по официальным курсам Банка России, по состоянию на 29 марта, наблюдаются еще большие по сравнению с началом года изменения в ценах данных драгметаллов: золото выросло на 33%, а серебро на 28%, достигнув 5805 рублей и 68 рублей за грамм соответственно. Как сообщили в ВТБ, за последнюю неделю февраля и первую неделю марта клиенты банка открыли в 5,5 раз больше обезличенных металлических счетов (ОМС), чем за предшествующие две недели.

Рублёвое золото и серебро / Альтернативное вложение валютам / Стоит ли покупать?!

В Сбербанке также отметили, что после отмены НДС в 20% в начале этого месяца спрос на золотые слитки вырос в 30 раз. Сбербанк дает возможность приобрести слитки и ОМС в таких металлах, как золото, серебро, платина и палладий. При этом инвестиционные монеты там можно приобрести только из золота и серебра, а небольшое количество памятных монет предлагается из платины и палладия.

Стоимость слитков зависит от их массы: к примеру, за золотой слиток массой 50 грамм придется отдать примерно 275900 рублей, в то время как за такой же серебряный слиток попросят сумму в районе 3835 рублей. А если взять довольно популярную золотую инвестиционную монету «Георгий Победоносец», то цена одной штуки массой 7,78 грамм и номиналом 50 рублей составит 65350 рублей.

Кроме того, в первой половине марта было зафиксировано значительное повышение спроса физических лиц на слитки золота и серебра, а также на инвестиционные золотые монеты и в Россельхозбанке (РСХБ). РСХБ реализует драгоценные металлы в слитках и монетах за рубли, а также предлагает клиентам открытие и совершение операций купли-продажи по ОМС в золоте, серебре, платине и палладии.

C начала года реализация банком золотых слитков выросла в 12 раз, а спрос на золотые инвестиционные монеты Банка России «Георгий Победоносец» показал двукратный рост по сравнению с прошлым годом. Купить в РСХБ золотой слиток массой 50 грамм можно за 318500 рублей, а такой же серебряный слиток – за 4610 рублей.

Читайте также:
Объем золота плотность 19 3

В то же время стоимость монеты «Георгий Победоносец» массой 7,78 грамм и номиналом 50 рублей – 81 тысяча рублей. Как отметили в РСХБ, в любой момент владелец монеты или слитка может продать их, обратившись в банк. Также РСХБ может обеспечить безопасные условия хранения драгоценных металлов в депозитных ячейках.

4 способа покупки ЗОЛОТО на бирже.

В банке «Уралсиб» можно купить золото и серебро в инвестиционных и памятных монетах. Если говорить про слитки и счета в драгоценных металлах, то пока банк не приступил к широкой продаже данных продуктов, но активно работает над этим, отметили в пресс-службе.

Тем не менее стоимость золотой монеты «Георгий Победоносец» массой 7,78 грамм и номиналом 50 рублей составляет 65 тысяч рублей. В МКБ также возможно приобрести инвестиционные монеты из драгоценных металлов. Например, такие монеты, как «Георгий Победоносец» или «Юрий Долгорукий». Вторая из них является собственным проектом МКБ и выпускается ограниченным тиражом в 15 тысяч штук.

Стоимость инвестиционных монет зависит от рыночной цены за грамм золота в рублях. При этом банк ориентируется на котировки на Мосбирже. По состоянию на 29 марта, золотую монету «Георгий Победоносец» массой 7,78 грамм и номиналом 50 рублей в МКБ можно приобрести за 60 тысяч рублей.

Кроме того, МКБ осуществляет обратный выкуп монет по стоимости, которая рассчитывается на день покупки с учетом рыночного курса на золото. Как сообщили в пресс-службе, выкуп монет возможен в офисах на Луковом переулке и Цветном бульваре, так как в них есть специальная инфраструктура, необходимая для оценки подлинности и других качественных характеристик предоставляемых инвестиционных монет.

Некоторые брокеры также предлагают способы для приобретения драгметаллов, включая инвестиции в акции золотодобытчиков и фьючерсы на золото. «Открытие инвестиции» предоставляет клиентам доступ к торговле спотовыми инструментами на золото и серебро на Мосбирже. Данные инструменты доступны для всех категорий инвесторов и имеют тикеры GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM.

Торговля производится в валютной секции биржи через брокерские счета клиентов. Контракты доступны в размере покупки/продажи лотами 1 грамм для золота и 100 грамм для серебра. Вывод металла возможен через НКЦ биржи слитками в размере 1 кг и 12-13 кг. Цены на контракты определяются посредством биржевых торгов.

Как заметил персональный брокер «БКС мир инвестиций» Александр Чечерин, за последний месяц спрос на физическое золото резко возрос, почти на 300%, чему способствовали отмена НДС в 20% на его покупку, а также рыночная конъюнктура – уход от риска, желание сохранения сбережений. К тому же ЦБ ограничил возможность приобретения золота для пополнения своих золотовалютных резервов в пользу населения на первом этапе, а с 28 марта возобновил покупки, установив фиксированную цену закупок в размере 5 тысяч рублей за грамм.

Читайте также:
Как узнал архимед или из чистого золота корона

Главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев считает, что поддержку ценам на драгоценные металлы оказал спрос инвесторов на защитные активы в условиях геополитического конфликта на Украине и возросших рисков стагфляции в мировой экономике. Кроме этого, арест российских валютных резервов снизил привлекательность гособлигаций развитых стран и повысил ее у золота в резервах.

По мнению Васильева, сдерживающими факторами для повышения цен на золото выступают укрепление доллара на мировом валютном рынке и рост доходностей гособлигаций США. Данный драгметалл конкурирует с другими защитными активами – депозитами в долларах и казначейскими облигациями США.

Поэтому чем крепче позиции доллара и чем выше процентные долларовые ставки, тем ниже спрос на золото, и наоборот. С начала марта доходность 10-летних гособлигаций США выросла на 68 б.п. до 2,5%, и это максимум за три года.

В то же время кривая доходности американских гособлигаций продолжает уплощаться, на отдельных участках появляется инверсия, что является предвестником экономического спада. Ожидания глобальной рецессии при повышенной инфляции подпитывают спрос на золото и серебро, считает Васильев.

Аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин отметил, что стремительный рост доходности по американским гособлигациям и рост индекса доллара не приводят сейчас к снижению спроса и цен на желтый драгметалл. Последний раз золото показывало силу в такой ситуации в 2009 году, когда мир выходил из глобальной рецессии. «Как поведет себя золото во втором квартале, сказать сложно. Довольно много крупных игроков рынка дали прогнозы по его слабой динамике до конца этого года. Тем не менее высокие рыночные цены говорят о том, что инвесторы пока не готовы избавляться от данного актива», – считает Потавин.

Мосбиржа возобновила торги – на какие компании сделать ставку

Банк России принял решение возобновить торги акциями на фондовом рынке Московской биржи после почти месячного перерыва. Торговая сессия 24 марта проходила с 9.50 до 14.00 по московскому времени. Инвесторы получили возможность совершать сделки с акциями 33 эмитентов, входящих в индекс Мосбиржи, а также с производными инструментами на их основе. Еще до начала долгожданной торговой сессии Московская биржа обратила внимание инвесторов на то, что часть торгов может проходить в режиме дискретного аукциона. Дискретный аукцион – форма торгов, когда участники рынка могут выставлять лимитированные заявки, указывать объем и цены, пояснил в ходе онлайн-стрима «Финама» руководитель управления инвестиционного консультирования и финансового планирования ФГ «Финам» Владимир Цыбенко. Продолжение

Читайте также:
Наше золото принимает золото

Теги: кризис, санкции, драгметаллы, инвестиции, золото, деньги, инфляция

Популярное
Комментарии ( 0 )

90

С учетом того, что экономика еще не достигла докризисного уровня (уровня начала 2022 года), потенциал роста сохраняется, что может способствовать удержанию месячной динамики в положительной области. При этом, последствия введения санкционного режима продолжат охлаждать ВВП. В частности, новым негативным фактором может стать объявленное вчера А. Новаком дополнительное ограничение добычи сырой нефти на 0,5 млн баррелей в сутки с целью сократить экспортные поставки (около 5% от общего уровня). more

143

Несколько месяцев назад китайский технологический гигант объявил о неожиданном решении разделить свою деятельность на шесть различных подразделений, каждое из которых будет иметь собственного генерального директора и возможность выхода на IPO в будущем.more

192

Что известно о заблокированных активах? Когда лучше покупать валюту?more

208

Обновленным взглядом на динамику российского, американского и китайского рынка акций поделились эксперты «БКС мир инвестиций».more

185

Мировой сектор здравоохранения с начала 2023 года существенно отстает по доходности от рынка США: отраслевой индекс Shttps://fomag.ru/news/kak-kupit-zoloto-i-serebro-u-bankov-i-cherez-brokerov/» target=»_blank»]fomag.ru[/mask_link]

Покупка золота и серебра на Московской бирже

Чем хороши вебинары, так это тем, что на них я узнаю много нового для себя. 🙂

Например, благодаря последнему вебинару про драгметаллы я узнал о том, что, оказывается, в России уже несколько месяцев как доступен новый способ покупки и продажи драгоценных металлов (пока только золота и серебра) — на Московской бирже. И, судя по всему, этот способ может оказаться прекрасной альтернативой многим ранее известным способам.

Судя по всему, многие рядовые инвесторы об этом способе просто не знают. Раньше не знал и я. А теперь не просто узнал, но уже даже на практике протестировал этот способ покупки драгметаллов, купив себе на Московской бирже несколько килограмм серебра.

И вот теперь делюсь информацией с вами.

Я не уверен, что имеющаяся у меня по этому вопросу информация полна. Она получена, в первую очередь, от одного из моих брокеров («Риком-траст») и с сайта Московской биржи, при этом, как я понимаю, у разных брокеров нюансы работы с этими инструментами могут различаться. Поэтому призываю делиться информацией по этому вопросу в комментариях.

Документ «Риком-Траст» «Правила работы на рынке драгоценных металлов Московской биржи» можно прочитать здесь. Краткое описание на сайте Московской биржи — здесь.

Торговля ведется на том же рынке, что и торговля валютами, в связи с этим биржа переименовала «Валютный рынок» в «Валютный рынок и рынок драгметаллов». Торговля ведется контрактами «TOMORROW», т.е. зачисление металла на счет происходит в следующей торговой сессии. А изначально торговля ведется контрактами GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM

Читайте также:
К чему сниться пирамида из золота

Размеры лотов – 10 контрактов (т.е. 10 грамм) по золоту, и 100 контрактов (т.е. 100 грамм) по серебру. Таким образом минимальный порог входа в сделку при сегодняшнем уровне цен на металлы – чуть более 30 т.р. по золоту и менее 4 т.р. по серебру. Что очень гуманно и вполне сравнимо с ПИФами и ОМС.

Торговля пока идет крайне вялая – всего несколько сделок в день. Однако, на рынке явно присутствует маркет-мейкер, который поддерживает очень привлекательные спрэды – около 0,26% по золоту и 0,32% по серебру. Так вот, если я не ошибаюсь, то это даже ниже, чем по FXGD от Финекса – там спрэд около 0,35%.

Как и обещал брокер, в 23:55 того же дня карета превратилась в тыкву купленные контракты SLVRUB_TOM превратились в SLVRUB_TOD, а примерно в 15:00 следующего дня — в SLV, т.е. в обезличенное серебро на счете.

В роли центрального контрагента и клиринговой организации выступает ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр».

Важный нюанс: брокер НЕ является налоговым агентом по этим сделкам. Цитирую «Риком»: «НК РФ не установлены особенности налогообложения доходов, полученных налогоплательщиком от реализации числящихся на обезличенном металлическом счете (ОМС) драгоценных металлов. В отношение операций с драгоценными металлами применяются те же нормы, что и для реализации прочего имущества. Налогоплательщик должен самостоятельно исчислить НДФЛ по операциям реализации драгоценных металлов с ОМС, заплатить налог в бюджет и подать налоговую декларацию в налоговый орган.»

Получить металл в физическом виде через брокера нельзя – можно лишь через некоторое время продать обратно. Один из слушателей прошедшего вебинара «Вложения в драгоценные металлы» утверждал, что, якобы, некоторые банки планируют организовать покупку металла через этот механизм с возможностью его физического получения через банк (по-видимому, с уплатой НДС). Так ли это, и будет ли это реализовано — сказать не берусь. Если у вас есть информация об этом – пишите в комментариях.

P.S.
Примечание: пост не проплачен, не является рекламой, и, что еще важнее, ни в коем случае НЕ должен рассматриваться:
а) как рекомендация покупать драгметаллы на Московской бирже;
б) как рекомендация покупать драгметаллы через «Риком-траст»;
в) и вообще как рекомендация покупать драгметаллы.

Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

Источник: fintraining.livejournal.com

Золотые ETF на МосБирже. Обзор золотых фондов FXGD, VTBG и TGLD.

Золотые ETF на МосБирже. Обзор золотых фондов FXGD, VTBG и TGLD.

Теперь, когда неопределенность с коронавирусом продолжает подталкивать драгоценный металл выше, некоторые эксперты предполагают, что золото может достичь рекордных максимумов.

Золото уже подорожало примерно на 23% в этом году, поскольку более низкие процентные ставки и стимулирование Центрального банка усилили существующий восходящий импульс для драгоценного металла.

Золото обычно рассматривается как “безопасная гавань” во времена неопределенности, потому что оно менее волатильно, чем другие инвестиции, такие как акции. Металл движется обратно пропорционально доллару США, а это означает, что, когда доллар движется вниз – как это было в последнее время, – золото движется вверх.

Читайте также:
Как ты меня променяла на золото

Многие обратились к золоту, даже те, кто раньше никогда не смотрел в его сторону, считая его надежным хранилищем своих денег. Согласно данным BlackRock iShares, на данный момент в этом году приток в фонды, торгуемые на бирже физического золота (ETF), во всем мире составляет около 12 миллиардов долларов.

Стоит ли сейчас покупать золото, когда оно уже преодолело отметку в 1800+ $, вопрос остается открытым, но вполне ясный ответ можно дать – как его покупать. Конечно, через ETF фонды. Ниже мы рассмотрим фонды на Московской бирже, которые предлагают владение золотом.

1. FinEx Gold ETF – FXGD.

Первый ETF на золото появившийся на российском рынке от компании FinEx. Фонд напрямую не владеет золотом, но максимально точно отслеживает его стоимость, на основании спотовых цен GOLD – LBMA PRICE-AM (Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов).

Некоторых может смутить, то, что фонд не имеет физического золота, но гарантию сохранности ваших средств дает один из крупнейших швейцарских финансовых холдингов UBS, с которым Финекс имеет договорные отношения в виде свопов.

  • Стоимость одной акции FXGD – 1012 руб.
  • Валюта покупки – доллар или рубль.
  • Комиссия фонда – 0,45% от СЧА (стоимость чистых активов в портфеле инвестора).

2. Фонд «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (БПИФ VTBG).

Второй по величине банк в России, активно занимается привлечением новых клиентов через инвестиционные продукты, которых с каждым годом становится все больше. В связи с большим спросом на золото в начале этого года, банк запустил для розничных инвесторов биржевой паевой инвестиционный фонд БПИФ VTBG.

Основная стратегия фонда заключается в следование за ценой на золото через покупку самого крупного ETF фонда в мире SPDR Gold Shares (GLD), который в свою очередь владеет физическим золотом на сумму 67 015 836 086 $. В свою очередь SPDR Gold Shares (GLD) является самым крупным золотым фондом в мире.

  • Стоимость одного БПИФа – 0,016 $.
  • Валюта покупки – рубль.
  • Комиссия фонда – 0,66%.

3. Тинькофф Золото (БПИФ TGLD).

И завершает подборку, БПИФ от всего известного брокера Тинькофф Инвестиции. По количеству активных клиентов занимает второе место после Сбера. По сути, стратегия этого биржевого фонда, такая же как у ВТБ, но вместо ETF GLD, выбран другой фонд iShares Gold Trust (ETF IAU) от лидера отрасли ETF BlackRock. Активы под управлением iShares Gold Trust 34 млрд. $.

Источник: invest-journal.ru

Рейтинг
Загрузка ...