Как вложить в золото и получить прибыль

Одним из ключевых активов, помогающих сохранить и даже приумножить капитал во время экономических потрясений, считается желтый драгметалл. Многие вкладчики уверены, что инвестиции в золото должны быть у каждого, ведь этот актив с давних времен остается единственным видом реальных денег.

А ограниченность его ресурса лишь подтверждает устоявшееся мнение. Так ли это на самом деле? И как инвестировать в золото? Об этом читайте в нашем материале.

Инвестиции в золото: выбираем выгодный формат

Приняв решение о вложении средств в золото, необходимо выбрать наиболее подходящий способ. На рынке представлено несколько вариантов, которыми можно воспользоваться без риска потерять первоначальный капитал.

Стоимость золота в период 2021–2022 гг. Источник — insidebitcoins

Физическая купля-продажа

Такой вариант подразумевает покупку золота в любом виде — украшений, монет, слитков. Вот как можно инвестировать в физическое золото в каждом из существующих вариантов:

Инвестиции в золото: как вложить деньги в золото, серебро, драгоценные металлы и получить прибыль

• Золотые слитки. Приобретаются в банках, имеющих лицензию на их продажу. Для совершения сделки достаточно паспорта, денег и личного визита в отделение финансового учреждения. При этом важно понимать — сразу после покупки потребуется место для хранения слитка. Если вы вложились в золото и планируете разместить его вне банка, в случае продажи вам придется раскошелиться на экспертизу подлинности. Стоимость подобной операции — около 10% от цены слитка. А если по итогам домашнего хранения обнаружатся повреждения, ценность слитка значительно снизится. Не стоит забывать и о том, что при покупке необходимо заплатить НДС — 20% от стоимости золота.
• Золотые монеты. Их традиционно подразделяют на несколько видов: обычные, имеющие высокое качество чеканки и никогда не бывшие в обращении. Любые монеты следует приобретать только у проверенного продавца. Если вкладчик инвестирует в монетарное золото, он получает достаточно выгодный способ сохранить капитал и увеличить доход. Все дело в том, что стоимость монет каждый год повышается на 13–18%.
• Украшения. Каждое ювелирное изделие из золота имеет свою стоимость. И чем ценнее раритетный предмет, чем выше становится его цена — естественно, со временем. Вот почему целесообразно выбирать украшения, входящие в состав уникальных штучных коллекций. Высока вероятность того, что впоследствии они станут ценными предметами искусства.

Главные положительные стороны такого способа вложений — простота. Инвестор самостоятельно распоряжается активами. Отсутствует необходимость платить комиссии посредникам. Но при этом просматриваются и некоторые риски. Например, можно приобрести поддельное золото, если покупатель не слишком ответственно отнесся к процессу выбора продавца.

В целом этот способ отличается достаточно высокой доходностью, если инвестор точно знает, что следует делать.

ПИФ, или паевой инвестиционный фонд

Популярный способ заработать на инвестировании в золото — вложить деньги в ПИФ. Это своеобразный вариант коллективных инвестиций, когда вкладчики объединяют капитал для инвестирования в определенный вид актива. У каждого есть своя доля — пай. Его размер зависит от объема вложенных средств. Общими средствами управляют руководители компании.

А перспектива прибыли зависит от степени удачливости их игры на рынке металлов.

Главные плюсы от вложения денег в золото посредством ПИФов:

• доступность каждому инвестору — двери в ПИФ открыты даже для людей с минимальным капиталом;
• отсутствие налогов при удержании пая более трех лет;
• возможность руководить своими активами и выходить из ПИФа в тот момент, когда это необходимо;
• сниженное количество рисков: самое главное — выбрать надежный ПИФ, с подтвержденным опытом работы с золотыми активами.

Однако нужно учитывать и недостатки. Например, за вложения в золото посредством ПИФа управляющей компании полагается выплата комиссии. Кроме того, отсутствуют гарантии получения прибыли и возврата средств вкладчика, если им выбрана ненадежная компания.

ОМС, или обезличенные металлические счета

Такой способ инвестирования предусматривает наличие специального банковского счета с виртуальным золотом. Покупать можно от одного грамма металла. Если владелец счета желает получить реальный металл, он может получить его в обмен на виртуальный.

Вкладывать в золото при помощи ОМС можно путем открытия следующих счетов:

• Срочные. Доход формируется за счет процентов, которые образуются благодаря росту котировок золота. Увеличение дохода происходит не в денежном эквиваленте, а в граммах металла. Они и зачисляются на счет покупателя.
• Бессрочные. Этот способ обналичивается в любой момент. Важный момент — после закрытия такого счета необходимо оплатить НДС.

Фьючерсы

Одним из высокорисковых, но доходных способов, как вложить деньги в золото, остается трейдинг при помощи фьючерсов. Это своеобразный договор, обязующий продавца в будущем продать товар по определенной стоимости. Если договор не поставочный, расчеты проводятся в денежном эквиваленте. По сути, это инвестиция в цену золота. Момент исполнения обязательств сделки называется экспирацией.

При таком варианте инвестирования обязательной является оплата суммы гарантийного обеспечения. Таким образом, покупатель сразу должен перечислить от 6% общей стоимости сделки. Остальная часть начисляется в момент исполнения фьючерса.

Существует два вида фьючерсов — поставочные и расчетные. В первом случае налог на НДС не уплачивается, во втором — идут выплаты стандартного НДФЛ.

Среди плюсов можно отметить:

• достаточно высокий уровень доходности;
• отсутствие наценок от банка;
• выплата только гарантийного обеспечения.

Однако подобное инвестирование в золото имеет и определенные недостатки:

• необходимость сотрудничества с брокерской компанией;
• возможность допустить ошибку при выборе прогноза и вероятность потери денег;
• отсутствие прав на базовый актив;
• конечность контракта, что означает необходимость следить за датой его исполнения.

Читать также

Децентрализованные и централизованные биржи: в чем разница?

Бивалютные инвестиции: как заработать, даже когда рынок падает

Криптовалюта как волатильное убежище от инфляции

Как инвестировать в метавселенные и не прогореть

ИИ изменит все! Какие компании получат профит от грядущей революции?

Перспективные акции – 2023, или Чем наполнить портфель инвестиций

Защита от инфляции, или Диверсификация личных средств в 2023 году

Диверсификация: понятие и практическая реализация

График сравнения фьючерсов на золото, номинальной доходности казначейства США, реальной доходности и безубыточности за период с 2016 года по 2020 год. Источник — dailyfx

ETF

Это еще один из способов инвестировать в золото и получать доход. Термином ETF называется биржевый фонд, цель которого заключается в отслеживании движения стоимости базового актива. Некоторые компании работают с акциями или фьючерсными контрактами, а также используют и другие финансовые инструменты. Если ETF обеспечен золотым активом, то физически он будет сберегаться в надежном хранилище. При этом происходит отслеживание спотовой цены драгметалла.

Из преимуществ ETF-инвестиций в золото следует выделить:

• безопасность — инвестору не придется беспокоиться о страховке и поиске надежного места для хранения физического золота;
• снижение расходов — все риски покупки/продажи ETF берет на себя руководство фонда;
• доступность — инвестор избавлен от необходимости самостоятельно искать надежных продавцов и разбираться в непонятных нюансах. Всем этим занимается фонд;
• высокая ликвидность — инвестор может оперативно продать активы, если что-то пойдет не по плану или ему срочно понадобятся деньги.

Перед тем, как вкладывать деньги в золото подобным способом, необходимо осознавать и недостатки этого метода:

• высокие комиссии во время торговли;
• сниженный процент диверсификации;
• повышенные операционные расходы.

Акции

Вложиться в золото можно посредством покупки акций горнодобывающих компаний. Но этот способ подходит только тем, кто осознает, что такие инвестиции будут долгосрочными. Сектор считается более надежным, чем нефтяной или энергетический, ведь, по сути, главный драгметалл нужен всегда и везде. Кроме того, на горнодобывающие компании менее всего влияют политические изменения.

Вкладчики, которые инвестируют в золото, получают следующие преимущества:

• промышленности абсолютно всегда требуется продукция горнодобывающей отрасли;
• в моменты ослабления рубля некоторая часть золота продается за валюту, поэтому явных коллапсов в отрасли не наблюдается;
• наличие долгосрочных договоров позволяет выполнять длительные инвестиционные проекты, реализуемые на протяжении пяти и более лет.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Многие инвесторы выбирают вложение в золото как способ диверсификации портфеля. В самом деле, этот актив обладает достаточным количеством положительных моментов:

• Ценность. Исторически золото всегда было и остается ценным активом. Даже в трудное экономическое время оно имеет ценность, а владелец в любое время сможет продать металл.
• Стабильность. Обычно цена на золото только растет, пусть и медленно. Именно поэтому актив приобретают в долгосрочной перспективе.
• Эталон. В любой стране мира золото является признанным активом и средством расчета. На него равняются многие экономические показатели, отслеживая его стоимость.

При всем этом у главного драгоценного металла есть и недостатки. Среди них выделяются следующие:

• длительный период получения прибыли — необходимо не менее десяти лет, чтобы увидеть эффект;
• низкий уровень прибыльности — наблюдается на некоторых временных участках;
• увеличенный спред — требует более высоких финансовых вложений для получения дохода в ближайшее время.

Стоимость золота с 1900 года. Источник — statista

Заключение

В целом вкладывая деньги в золото, инвестор не теряет практически ничего. К тому же бесконтрольное увеличение объема долларовой массы на мировом рынке может привести к коллапсу «вечнозеленого». Поэтому стоимость драгметалла будет расти, ведь сохранить капитал желают многие инвесторы.

Дополнительно на цену желтого металла влияет процесс его скупки ускоренными темпами, который ведут центробанки разных стран. Например, Китай и РФ с каждым годом все значительнее увеличивают свои золотые резервы. Такие действия стимулируют положительную динамику роста золота.

Если хотите знать, как вложить деньги в золото в банке или у брокера, рекомендуем воспользоваться советами опытных инвесторов. Внимательно читайте отзывы о выбранной компании или фонде, чтобы не потерять свои средства. Помните и о том, что практически все крупные организации давно имеют страницы в интернете. Включив в свой инвестиционный портфель золото, вы сможете уберечь часть капитала в периоды роста инфляции.

В случае, если вы решили вкладываться в драгметаллы, рекомендуем рассмотреть также серебро. В связи с его дефицитом и общей тенденцией к удорожанию, этот актив тоже может оказаться полезным вложением инвестора на долгосрок. Любопытно, что известный американский инвестор Роберт Кийосаки (автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа») называет лучшей инвестицией на сегодняшний день вовсе не золото, а серебро. О способах инвестирования в этот вид актива рассказали тут.

Дисклеймер. Инвестирование в любые финансовые активы сопряжено с риском потери капитала. Ничто в настоящем тексте не может считаться инвестиционной рекомендацией или предложением покупать/продавать какие-либо финансовые инструменты. За все свои действия на фондовом рынке каждый инвестор несет всю полноту ответственности самостоятельно.

Подпишись на наш телеграм канал

только самое важное и интересное

Источник: ispace.news

Как вложить деньги в золото: 4 лучших варианта

Инвестирование

Миру давно известна ценность такого особенного металла, как золото. Фактически, вся история существования торговых отношений тесто связана с ним.

Причем, золото остается самым реализуемым активом.

Цена на него каждый год только увеличивается, тем самым вырастает и уровень инвестирования в него.

Вложение денег в золото стало синонимом стабильной прибыли. Более надежный вариант для сохранения и приумножения капитала найти трудно!

Вложение денег в золото осуществляется из таких соображений:

1. Стоимость драгметаллов практически всегда растет.
2. Золото может «подстраховать» своего владельца во время экономического кризиса.
3. Его легко реализовать на рынке из-за стабильного спроса.
4. Такой актив – один из самых проверенных, ведь этот драгметалл никаким образом не привязан к экономике той или иной страны.
5. Золото просто хранить, оно не нуждается в дополнительной заботе, время его не портит.

Как видите, инвестировать деньги можно смело. Но как сделать вложение денег в золото грамотно, чтобы при этом получить большую и стабильную прибыль?

Что нужно знать перед тем, как сделать вложение в золото?

Вложение денег в золото осуществляется по таким причинам:

1. Нужно сохранить уже имеющийся капитал.
2. Вкладчик хочет извлечь выгоду от инвестиции в драгметалл.

Сегодня мы наблюдаем такую ситуацию: стоимость золота повышается. Многие мечтают вернуться на 10 лет назад, и купить золото на все имеющиеся деньги.

Это бы помогло многим стать состоятельными людьми сегодня.

Таблица цены за килограмм золота за последние 16 лет:

Конечно же, были и повышения цен, и спад. Но в целом, владельцы драгоценных металлов за эти годы ничего не потеряли.

Если вы решились вложить деньги в золото, то нужно точно для себя определить такие параметры:

1. Какая на данный момент общая экономическая картина лидирующих стран мира (США, Россия, страны ЕС)?
2. Сколько добывают золота на сегодняшний день? Стоит сравнить статистику с данными за предыдущие годы. Главное, что нужно понять: сейчас переизбыток добычи металла или же его дефицит? Эти данные помогут определить стоимость золота, ведь она зависит именно от этих параметров.
3. Изучите соотношение тех, кто покупает сегодня драгметалл, и кто его продает. Для удачного вложения, первых должно быть больше.

Почему растут и падают цены на золото?

Нестабильная экономическая ситуация часто вызывает ажиотаж на золото.

Все хотят вложить сбережения в драгметалл, чтобы не потерять капитал. Это и банки, и крупные фирмы, юридические и даже физические лица.

Из-за того, что часто спрос на металл превышает его реальные объемы, и происходит скачок цены вверх.

Когда же наблюдается обесценивание золота из-за экономического кризиса, лучше всего в этот момент и начать инвестировать свои деньги.

После резкого падения цены на драгметалл, обязательно наступит время, когда спрос снова увеличится (цена, соответственно, тоже). Главное, постоянно следить за курсом, и не упустить момент, когда у вас есть шанс разбогатеть на золоте.

Вложение денег в золото: обзор 4 вариантов

За рубежом многие делают вложения в драгоценные металлы. На территории России этот способ заработка не так популярен.

Часть населения находится в «черте бедности». Не все могут позволить себе покупку качественной еды и одежды, что говорить о золоте!

Все это сформировало в странах СНГ стереотип, что вложение в золото – это для богатых.

Тем не менее, в последнее годы банки активно работают над созданием многих видов инвестиций, в их число входит и золото.

Если вы подробнее разберетесь в вариантах инвестирования, гарантированно, найдете что-то и для себя, и поймете – вложить средства в золото может буквально любой.

Вариант №1. Покупка слитков.

Самый популярный способ вложения денег – покупка драгоценных слитков. Он имеет свои особенности, как и любой вид вложений.

Совершить такое приобретение можно в любом банке. Цены у каждого финансового учреждения свои, и отличаются от Центрального банка России, как минимум, на 15%.

Примеры цен в Сбербанке:

Помните: чем больше общий вес слитка золота, тем меньше его цена за 1 грамм.
Если у вас есть возможность, то лучше покупать драгоценные металлы в других странах (Украина, Беларусь – из ближайших). Там золото не облагается налогами, поэтому покупка выйдет на порядок дешевле.

При покупке в РФ на каждом слитке вы будете терять до 18% его стоимости!

Но учтите: каждый месяц можно ввозить в страну не больше 100 грамм драгоценного металла.

Слиток – это чистый химический элемент (обозначен символом Au в таблице Менделеева) без добавок, с пробой 999.95.

Существует 2 основных вида слитков: штамповый и отрезной. Они имеют точный вес: 1 грамм, 10, 100 и т.д.

Перед тем как сделать вложение, стоит хорошо проверить качество. Оно может быть отличное или же удовлетворительное.

Лучше по этому поводу услышать мнение эксперта. При покупке вам должны выдать сертификат и паспорт на золото.

В самом чеке будет указана такая информация:

• вес слитка;
• цена за покупку;
• количество;
• серия;
• проба;
• название драгоценного металла;
• дата и время заключения сделки.

При покупке помните, что на сегодняшний день, слитки соответствуют российскому ГОСТу Р 51572-2000. При возврате металла в банк, он должен иметь идеальное состояние.

В противном случае, банк откажется его выкупать, или купит, но по заниженной цене.

Вариант №2. Открыть счет (ОМС).

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это инвестирование денег в покупку золота, при которой сам металл продолжает оставаться на хранении в банке.

Это как открыть депозитный счет, только вместо наличных у вас будет драгметалл.

Вы можете быть спокойны за безопасность и сохранность в целости своих драгоценностей.

Еще один большой плюс такой инвестиции – это отсутствие налога на прибыль от вложения в драгметалл (пресловутых 18%, упомянутых выше).

Перед тем как заключить такую сделку, нужно проверить сам банк на легальность.

Для такого способа вложения лучше использовать давно проверенные финансовые организации, которые не присвоят ваше имущество. Ни в коем случае нельзя доверять ярким предложениям, низким ценам на золото и т.д. Как показывает опыт многих вкладчиков, это обман.

Рейтинг 5 самых надежных банков России:

Оформление договора на открытие ОМС состоит из таких пунктов:

• Первое что нужно сделать – это обсудить срок заключения сделки, массу драгметалла, поточную цену золота, все нюансы по закрытию ОМС.
• Далее вкладчик предоставляет банку сумму за золото.
• На руках у покупателя должны быть такие документы, как паспорт гражданина РФ и номер налогоплательщика.

После подписания всех бумаг, одна копия остается в банке, а другая отдается на руки вкладчику.

В любой момент можно забрать золото, но при этом придется выплатить налог в размере 18% от общей стоимости металла. Хорошо то, что банк не требует выплачивать комиссию за хранение средств.

Также можно (по желанию и возможности) добавлять к существующим драгоценностям новые слитки золота.

Вариант №3. Монеты из золота.

Хороший способ заработать на золоте – это приобрести монеты.

Они бывают двух видов:

1. Коллекционные монеты (имеют не только приличную стоимость, но и связаны с некими историческими событиями, из-за чего и стоят иногда целые состояния).
2. Инвестиционные монеты (необходимы лишь для сохранения личных средств).

Реальная стоимость коллекционных монет известна только настоящим специалистам. Она зависит от того, какого года выпуска монета, сколько их осталось в наличии, какой пробы само золото, его качество, внешний вид и т.д.

На рынке нумизматики очень часто встречаются поделки, поэтому такая инвестиция опасна, если не проводить оценку с экспертом.

Инвестиционные монеты – это, по большому счету, те же слитки, но только круглой формы.

Цена зависит от стоимости золота на момент покупки монет. Хорошо то, что при покупке или продаже налог не выплачивается.

Купить и те, и другие монеты можно в банке или на биржах нумизматики. Хранить их нужно дома в специальной упаковке, а можно оставить в банке.

Стоить отметить, что в других странах юбилейные или инвестиционные монеты дешевле, чем в России.
Если вы решили серьезно заняться таким видом вложений, то стоит поискать монеты за границей.

Вариант №4. Вложение в акции золотодобывающих фирм.

Еще один надежный способ вложения денег – это купить акции компаний, которые добывают золото: Gold Corp, Newmont Mining (США), ОАО ГМК «Норильский никель» (Россия), Barrick Gold (Канада) и другие.

В то же время, это – большой риск. В нестабильное экономическое время многие фирмы снижают стоимость акций. В таком случае, вкладчик может потерять свои вложения, застраховаться никак невозможно.

Такой вид вложений требует хорошего знания биржевого рынка, умения оценить соотношение риска и будущего дохода.

Цена на акции зависит от поточной цены на драгметалл, а вот рост акций вверх будет связан с финансовой ситуацией в самой компании. Именно по этой причине сложно оценить: будет удачным это вложение или же нет.

С другой стороны, если компания уверенно стоит на ногах, то можно рассчитывать на достойную прибыль от дивидендов.

Инвестиции в золото — довольно серьёзный шаг.

Как не прогадать и сделать это с минимальными рисками — смотрите в видео:

Как вложить деньги в золото правильно?

Вложение в золото – это шанс через 5-10 лет получить солидную сумму.

Если вы никогда не сталкивались с таким родом инвестирования, то стоит пообщаться со специалистами по этому вопросу, изучить цены на металл, где выгодней купить, а где продать.

Понять, как вложить деньги в золото и не потерять ничего, поможет эта маленькая инструкция:

1. Договоры нужно подписывать только с проверенными посредниками. Лучше всего, чтобы это были банки, имеющие лицензию.
2. Помните, что выгода не придет на следующий день после покупки. Стоит подождать момент, когда цена на золото поднимется максимально высоко, и только тогда продавать металл (обычно на это уходят годы).
3. Не стоит бояться, когда стоимость резко упадет. Этот металл всегда имеет спрос, стоит только выждать правильное время.
4. Если вы только начали заниматься инвестициями, то выберите долгосрочные стратегии работы с драгметаллом.
5. Никогда не покупайте дешевые акции у тех золотодобывающих компаний, которые не имеют в запасе металл. Это говорит, что они работают не эффективно, и могут разориться в скором времени.

Чтобы разобраться, как вложить деньги в золото, не обязательно быть долларовым миллионером. Благодаря руководству в этой статье, приумножить свои сбережения таким способом могут люди буквально с любым достатком.

Источник: dnevnyk-uspeha.com

Как инвестировать в золото: краткое руководство

В 2020 году цена на золото побила исторический рекорд. Пока аналитики спорят, как будут меняться его котировки дальше, многие россияне задумываются о покупке этого драгметалла. «Секрет фирмы» рассказывает, как это можно сделать и что нужно знать о таких инвестициях.

Что нужно знать об инвестициях в золото

1. Спекуляции на биржах с этим инструментом — удел немногих профессионалов. Для остальных вложение в любой золотой инструмент — это инвестиция надолго. Вы хотите скопить себе на пенсию? Некоторые из инвестиционных инструментов, связанных с золотом, идеально подойдут для этого.

2. Золото — это защитный актив. Если в мире все плохо, центральные банки и биржевые трейдеры покупают золото. Но золотом нельзя накормить людей или обогреть дом. Посмотрите на динамику золота в марте 2020 года, когда перед лицом глобальной пандемии (то есть в ситуации максимальной неопределенности) цены на золото упали с $1700 до $1500 за тройскую унцию.

Сколько бы у вас ни было золота в хранилищах, это не поможет вам найти свободную койку в больнице или ускорить создание вакцины. Когда стало ясно, что умирать от вируса мир не собирается, котировки устремились вверх.

3. Нужно быть готовыми к тому, что цена на золото может сильно снизиться в среднесрочной перспективе. С золотом тесно связаны процентные ставки, уровень инфляции и эмиссия центральных банков. Появление вакцины, увеличение мобильности экономически активного населения в США, активный рост экономики — всё это приведёт к тому, что цена на золото снизится.

4. С дохода от инвестиций в золото нужно платить НДФЛ — 13%.

Какие варианты инвестиций в золото есть у физлиц в России

Если не рассматривать вариант с покупкой золотого украшения в ювелирном у метро (сдать такое украшение вы сможете только по цене золотого лома), то способов инвестиции в драгоценные металлы остаётся не так много.

Золото в слитках

Самый простой способ по реализации, но не самый эффективный с точки зрения инвестиций — это покупка золотых слитков. Их продают в отделениях банков.

Плюсы:

• можно забрать золото домой. Вы всегда знаете, где оно хранится.

Минусы:

• необходимо заплатить НДС (20%), как только вы выносите золотой слиток из банка. Сейчас обсуждается законопроект, который отменит НДС, но это пока в планах;
• сложности при продаже золота обратно банку. На каждый слиток выдается специальный сертификат, и продать золото можно лишь там, где вы его покупали;
• слитки можно повредить. Это уменьшит их стоимость;
• требует дополнительное время на продажу, поскольку слитки должны пройти оценку. То есть вы не получите деньги сразу, как сдадите золотой слиток в банк.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Достаточно простой способ инвестиций в золото — это металлические счета. Их предлагают все крупные российские банки. Можно открыть ОМС не только для золота, но и для серебра, платины и палладия.

Важно: на бирже котировки золота отображаются в долларах и за тройскую унцию, а котировки, которые выставляются в банках, — в рублях и за грамм.

Плюсы:

• нет НДС, поскольку физически золото не покидает банк;
• не нужно задумываться, где спрятать слиток и как сохранить его от царапин и сколов;
• легко покупать и продавать через приложение онлайн или в самом банке.

Минусы:

• вы покупаете золото условное, физически им не владеете;
• нет периодичного процентного дохода, как по вкладу;
• котировки на ценные металлы устанавливаются с учётом спреда, т. е. с разницей между ценой покупки и продажи: например, 11 ноября «Сбер» продавал 1 грамм золотого металла за 4 605 рублей, а покупал — по 4 578 рублей. Официальный курс Банка России на тот день составлял 4 605 рублей 21 коп. Спред может увеличиваться или сокращаться, решение об этом принимает банк.

Покупка золота через ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, который представляет собой набор разных ценных бумаг. В идеале вложения в подобные фонды гарантируются основным активом, то есть, приобретая долю, вы, по сути, приобретаете основной актив — акции, нефть, золото.

Один из самых популярных и доступных инструментов на Московской бирже — FinEX FXGD. Стоимость 1 ETF напрямую привязана к цене золота на Лондонской бирже. ETF номинирован в долларах, но торгуется в рублях — это даёт некоторую защиту от девальвации рубля. Доступен практически у любого брокера, который предоставляет услуги физическим лицам.

Плюсы:

• отсутствует НДС;
• не нужно думать о том, как хранить и защищать актив;
• легко продать через приложение или дав соответствующее распоряжение своему брокеру по телефону;
• минимальный спред.

Минусы:

• это золото — бумажное, то есть вы покупаете бумагу, стоимость которой привязана к цене золота, но, сколько именно золота в этой бумаге, вы не знаете. Для этого нужно изучить внимательно условия покупки ETF на сайте компании, которая этот фонд создала (в данном случае FinEx);
• достаточно большая комиссия по сделкам (например, у FXGD она составляет 0,45%) в дополнение к комиссии брокера;
• нет периодических выплат, прибыль можно получить только за счёт изменения стоимости основного актива — золота.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

В основном ПИФы, направленные на инвестиции в золото или драгоценные металлы, — это открытые фонды, то есть купить и продать пай можно в любой момент. Это можно сделать через брокера и биржу или через свой банк, поскольку многие компании, управляющие фондами, сотрудничают с банками.

В отличие от ОМС, когда вы покупаете хоть и условное, но все-таки золото; от ETF, который инвестирует в бумажное золото, ПИФ инвестирует в целый набор инструментов. Например, как указано на сайте Фонда золота компании «”Сбер” управление активами», они инвестируют в целый ряд активов, связанных с золотом: акциями иностранного инвестиционного фонда SPDR Gold Trust (GLD US), ОМС, обыкновенными и привилегированными акциями компаний золотодобывающей отрасли и депозитарными расписками на них.

Плюсы:

• диверсификация вложения, поскольку пай включает «пакет» активов;
• в любой момент вы можете продать свой пай, получив деньги;
• вы сотрудничаете со своим банком, и не выходите на биржу.

Минусы:

• минимальный лимит на инвестиции. Например, у фонда «Райффайзен золото» минимальная сумма инвестирования — 50 000 рублей.
• сложная система комиссий. Их взимают за покупку, за управление активами и продажу, а также комиссию на ETF, входящего в структуру пая.
• структурные риски ПИФа. Против инвестора могут сыграть падение цены на золото может совпасть с аварией на золотодобывающем предприятии, акции которого также входят в пай. Прибавить сюда комиссию за покупку, продажу и управление активами, и инвестор может уйти в минус.

Акции золотодобывающих компаний

Пожалуй, этот инструмент оптимально совмещает возможные риски и выгоду от инвестиций. Логика достаточно проста: есть золото как основной актив и есть компании, которые это золото добывают. Когда цена на основной актив растёт, акции компании также идут вверх. Если золото дешевеет — то вероятность падения стоимости акций также есть, но компания также всегда может нарастить реализацию (если такие возможности есть) и сохранить выручку.

В такого рода инвестициях присутствует ещё одна составляющая — дивиденды; процент от чистой прибыли, который выплачивается владельцу акций.

На Московской бирже торгуется несколько бумаг компаний, которые связаны с золотодобычей. В первую очередь, это «Полюс-золото» (PLZL). Часто акции этой компании называют «защитным активом», то есть якобы они так же надёжны, как и само золото. Но нельзя забывать, что у любой компании случаются форс-мажоры, и приобретаемые акции — это не золотой слиток, и, соответственно, владение акцией золотодобывающей компании может не защитить вас от серьёзных потрясений на рынке.

Динамика «Полюс-золота» (PLZL) впечатляет: с ноября 2019 года по ноябрь 2020 акции выросли более чем в два раза с 7 000 до 18 000 рублей. Новости о вакцине «уронили» котировки до 15 680 (закрытие 12.11.2020), однако актив остаётся достаточно интересным в среднесрочной перспективе.

Компания «Полиметалл» (POLY) — крупный производитель золота, серебра и меди. Максимальных котировок акции компании достигли 1 сентября. По закрытию на 12 ноября акции торговались на уровне 1675 рублей. Ожидаемые дивидендные выплаты за весь 2020 год могут составить до 4% годовых.

Компания «Селигдар» (SELG) — производитель золота и олова. Котировки компании выросли за год больше чем на 100%. Основной потенциал роста достигнут не только за счёт роста стоимости основного производимого актива — золота, но и за счёт улучшения корпоративного управления в компании и начала выплат дивидендов.

Компания «Петропаловск» (POGR) — ещё один значимый игрок на золотом рынке, вышедший на Московскую биржу только в 2020 году. Компания не платит дивиденды и, к сожалению, переживает конфликт среди акционеров, решение которого может определить направление развития компании.

Плюсы:

• лёгкость покупки через любого брокера;
• акции могут расти даже при стабильной цене на производимую продукцию;
• компании платят дивиденды.

Минусы:

• форс-мажорные обстоятельства, которые могут сопровождать деятельность компании от происшествий на производстве и до налоговых претензий;
• акции могут терять в цене вне зависимости от стоимости продукции предприятия.

Фьючерсный контракт на золото

Фьючерс — это финансовый контракт, по которому покупатель обязуется купить у продавца определённый актив по заранее оговоренной цене. Сделка ограничена сроком.

Если цена товара в будущем окажется выше контрактной, тогда зарабатывает покупатель, так как он благодаря фьючерсу сможет купить товар дешевле рынка, а разницу — забрать себе. Если стоимость актива упадет ниже оговоренной — заработает продавец фьючерса.

Один золотой фьючерс — это контракт на покупку одной тройской унции золота. Для приобретения контракта не нужно вкладывать всю сумму, а лишь определённый процент (обычно не более 8%) от стоимости актива. Сейчас торгуются фьючерсы на декабрь 2020 года — март 2021 и т. п.

Основной риск подобных инвестиций — это эффект плеча (так называют использование заёмных у брокера денег на покупку активов. — Прим. «Секрета»). В апреле в результате падения цены нефти в отрицательную зону трейдеры понесли колоссальные убытки. Из-за эффекта плеча убытки или доход мультиплицируется, поэтому фьючерсные контракты не подходят для новичков или для долгих инвестиций.

Плюсы:

• минимальные вложения могут дать потенциально максимальную выручку.

Минусы:

• высокий риск;
• контракт ограничен по времени, не подходит для долгих инвестиций.

Инвестиции в золото считаются достаточным консервативными. Медиа пестрят историями, как инвестор купил акции компании и забыл о них на десять лет, а вспомнив, обнаружил, что стал миллионером. Но мало кто пишет об историях, как люди вложили деньги в акции и обнаружили, что через десять лет они котируются ниже, чем цена, по которой были куплены.

В этом ряду золото и драгоценные металлы занимают особое место по надёжности. Люди, открывшие золотые ОМС в ноябре 2015-го, заработали 100% к вложенным средствам. Возможно, они могли бы вложить деньги куда удачнее, но были бы эти инвестиции так же надёжны?

Источник: uvelir.info