Страны БРИКС готовятся уйти от американской валюты в том числе и за счёт золота, которое может быть оформлено в виде цифрового рубля.
23 июня 2022, 21:40
Президент России Владимир Путин заявил о том, что страны БРИКС работают над созданием новой международной резервной валюты. За её основу могут быть взяты уже имеющиеся. При этом исключать создание новой нельзя.
Основа для новой валюты
Российский президент дал понять, что ответ доллару будет создан на основе национальных валют Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР. Вместе с этим прорабатывается вопрос механизмов альтернативных международных расчётов. Фактически Путин дал понять, что эпоха доллара уходит. У России масса причин отказаться от продукта ФРС.
Одной из них является замораживание российских валютных счетов. С большой долей вероятности страны БРИКС создадут новую валюту, взяв за фундамент уже имеющиеся.
— Скорее всего, это будет корзина, куда войдут рубль, юань, реал, рупия и рэнд. По тому же самому принципу, что используется в МВФ для формирования денег внутри себя, — специальных прав заимствования, которые являются корзиной. Это является гарантией функционирования этой валюты. На основе активов будет выпускаться валюта для внутренних расчётов в БРИКС, — считает директор Института социально-экономических исследований Финансового университета при Правительстве РФ Алексей Зубец.
Эксперт отметил, что в корзину БРИКС может быть включено золото. Новая валюта может быть более интересна для участников БРИКС, чем отдельно взятые доллар или евро. Для формирования валюты БРИКС потребуются взносы в финансовую структуру организации. Участники проекта будут заинтересованы в её стабильности.
Какие проблемы появятся у членов БРИКС
— Главный вопрос — кто будет контролировать эмиссионный центр. Думаю, что страны БРИКС могут договориться о том, чтобы распределить доли в совете директоров, а также куда направлять прибыль — инвестиционный доход. Это технологические вопросы, которые решаются за столом переговоров. Понятно, что кто-то захочет долю побольше, но это тоже решаемо, — отметил профессор Финансового университета при Правительстве России Олег Матвейчев.
Доли могут быть распределены по разным показателям, например ВВП, паритету покупательной способности, различным торговым балансам, пояснил Матвейчев. В обеспечение валюты может пойти золото, как отмечают эксперты. Вопрос драгоценного металла обсуждается и в высших эшелонах власти. Секретарь Совета безопасности РФ Николай Патрушев ещё в апреле в интервью «Российской газете» заявлял о привязке рубля к золоту.
— Сейчас эксперты прорабатывают предложенный научным сообществом проект по созданию двухконтурной валютно-финансовой системы. В частности, предлагается определить стоимость рубля, который должен быть обеспечен как золотом, так и группой товаров, являющихся валютными ценностями, — говорил Патрушев.
Золотой рубль
Источник: life.ru
Хватит ли БРИКС золота на создание обеспеченной им валюты? Давайте считать
Сама идея возрождения золотого стандарта в мире, наводненном яркими цветными бумажками с изображениями королев, президентов и мостов, кажется утопичной. А когда берешь калькулятор и считаешь, каков базис проекта, получается полная белиберда.
Прикинем цифры
Пока в БРИКС входит всего 5 стран. У кандидатов тоже есть золотые резервы, но их не учитываю. Когда вступят, тогда и посчитаем. Цифры по итогам первого квартала взял у Всемирного совета по золоту.
Самые крупные золотовладельцы в БРИКС — Россия и Китай. У нас в закромах Родины лежит 2327 тонн желтого металла, Поднебесная накопила 2068 тонн.
Так выглядит наше, русское золото. Ни к одному слитку никогда претензий не было, поэтому его охотно скупал Запад
Индия заметно отстает от лидеров. У нее 795 тонн золота.
Бразилия и Южная Африка либо не имеют достаточно средств, чтобы поиграть в золотую лихорадку, либо предпочитают вкладывать народные деньги во что-то другое. У бразильцев 130 тонн, у африканцев — 125 тонн.
Суммируем: 5445 тонн золота.
Меньше, чем у США, где хранится 8133 тонны драгоценного металла. Его, конечно, еще проверить надо — мир не забыл вольфрамовые слитки. К немецкому золоту доверия больше. Германия накопила 3355 тонн; менее чем в 2 раза меньше, чем на все 5 стран БРИКС.
Тонны — хорошо, но сколько это в деньгах?
В 1 тонне 32150,7 тройской унции. 5445 тонн — это 175060796 унций.
Переводим золото в доллар:
335,4 млрд долларов. Много? Да нет, негусто вышло
Если посмотреть статистику китайской таможни, в 2022 году Китай поставил на экспорт в РФ товаров на 76,12 млрд долларов. А от России получил на 114,15 млрд.
А если посмотреть данные из базы COMTRADE ООН по международной торговле, то 335 млрд выглядят совсем скудно:
Или для себя Китай оставит доллар и юань, а новой «золотой» валютой БРИКС будет пользоваться кто-то еще?
Вряд ли при таком раскладе обеспеченная золотом валюта БРИКС может подорвать мировое господство доллара в расчетах. Ведь на фоне всех международных платежей это капля в море. Уровень математической погрешности.
Впрочем, все математические аргументы разбиваются об один исторический. Когда Муаммар Каддафи анонсировал свой «золотой динар» и предложил его в качестве единой валюты африканского континента, в Ливии внезапно началось светопреставление, в ходе которого совокупный Запад расправился с полковником. Чего испугались? С удовольствием прочитаю ваши версии в комментариях.
Как выглядит экономика Ливии спустя 11 лет после ухода Каддафи? Показываю цифры — инфляция, ВВП, долги, риски
Кризистан 21 октября 2022
Благодарю за лайки и репосты! Подписывайтесь, у канала еще и Телега есть , где больше острых тем.
Источник: dzen.ru
Золото: другая валюта
На протяжении веков золото пленяло человечество. По итогам использования золотого стандарта стал наблюдаться рост финансовой нестабильности и инфляции. Во время многочисленных обвалов фондового рынка в первом десятилетии 21-го века цена на золото снова начала расти. В тот период идея возвращения к нему стала еще более популярной. Однако, надо признать, что золотые стандарты, внедренные в 19-х и 20-х веках, имели свои собственные проблемы.
Многие люди не отдают себе отчета в том, что золото — это валюта, находящаяся под влиянием нынешней системы. Золото часто ассоциируется с валютой Соединенных Штатов, т. к. оно обычно оценивается в долларах. При этом существует длительная отрицательная корреляция между долларом и ценами на золото.
Эти факторы необходимо учитывать, когда мы видим, что его стоимость представляет собой попросту валютный курс. Точно так же, как доллары США обменивают на японские йены, бумажную валюту можно обменять на золото. Причем оно играло существенную роль в происхождении денег.
Ключевые моменты:
- При свободной рыночной системе золото является валютой.
- В долгосрочной перспективе снижение курса доллара означало рост цен на золото.
- Покупая золото, люди могут защитить себя во времена глобальной экономической неопределенности.
Золото — это валюта
Как уже было сказано, при свободной рыночной системе золото является валютой. Оно имеет свою цену, и эта цена будет колебаться относительно других видов обмена, таких как доллар США, евро и японская йена. Золото можно купить и оставить на хранение, однако оно обычно не используется непосредственно в качестве способа оплаты. В то же время оно пользуется высоким спросом и может быть конвертировано в наличные деньги, практически в любую валюту с относительной легкостью.
Отсюда следует, что оно во многих отношениях действует подобно другим валютам. Бывают и ситуации, когда золото с большей вероятностью будет пользоваться большим спросом, и периоды, когда другие валюты или виды активов будут превосходить его. Предполагается, что золото выигрывает, когда доверие к бумажным валютам слабеет.
Инвесторы могут торговать золотом несколькими способами, включая покупку золота в слитках, приобретение фьючерсных контрактов и золотые ETF. Они также могут участвовать в ценовой динамике, не владея базовым активом, приобретя договор на погашение разницы (CFD).
Золото и доллар США
Золото и валюта Соединенных Штатов всегда имели интересные отношения. В долгосрочной перспективе снижение курса доллара означает рост цен на золото. В краткосрочной — существует риск разрушения отношений.
Влияние доллара США на стоимость золота является результатом Бреттонвудской валютной системы. Международные расчеты производились в долларах, и правительство США обещало выкупить их за определенное количество золота. Хотя Бреттонвудская валютная система закончила свою деятельность в 1971 году, США остается мировой державой. Соответственно, разговоры о золоте обычно переходят именно в обсуждение доллара США.
Также важно помнить, что золото и валюты динамичны и имеют более чем один влияющий фактор. На цену золота влияют гораздо больше показателей, чем просто инфляция, доллар США и войны. Оно является общемировым товаром и поэтому отражает глобальные показатели, а не только настроения в одной экономике. Например, цена на золото снизилась в 2000 году после того, как правительство Великобритании продало большую часть своих золотых запасов.
Проблемы с золотыми стандартами
Рассматривая золото как валюту, многие люди поддерживают возвращение к той или иной форме золотого стандарта. При этом различные проблемы с более ранними золотыми стандартами уже возникали.
Одна из главных проблем заключалась в том, что системы в конечном счете зависели от центральных банков, играющих по особым правилам. Эти правила требовали от них корректировки учетной ставки для поддержания заданных обменных курсов. Фиксированные обменные курсы иногда приводили к высоким процентным ставкам, которые были непопулярны в политическом отношении. Многие страны предпочли девальвировать свою валюту по отношению к золоту или доллару США.
Вторая проблема с золотым стандартом заключалась в том, что все еще существовали краткосрочные ценовые шоки, несмотря на стабильность цен в течение длительного времени. Открытие Калифорнийского золота в 1848 году является прекрасным примером ценового шока. Эта золотая находка увеличила денежное предложение, что повысило расходы и уровень цен, создав краткосрочную экономическую нестабильность. Следует отметить, что подобные экономические сбои действительно имели место быть при золотых стандартах. Кроме того, все попытки сохранить золотой стандарт в конечном итоге потерпели неудачу.
Золото как валюта
Без золотого стандарта цена золота свободно колеблется на рынке. Оно рассматривается как безопасная гавань, и рост цен на золото часто является индикатором основных экономических проблем. Оно позволяет трейдерам и частным лицам инвестировать в товар, который часто может частично защитить их от финансовых потрясений. Как уже упоминалось выше, сбои будут происходить при любой системе, даже при золотом стандарте.
Бывают моменты, когда выгодно владеть золотом, однако порой его общая тенденция неясна или негативна. Даже несмотря на то, что теперь официальные золотые стандарты исчезли, оно продолжает оказывать влияние на другие валюты, поэтому торговля золотом должна осуществляться так же, как и другими валютами.
Переход на более сильную валюту может стать ключом к сохранению финансового состояния. Например, немцы, которые держали обеспеченные золотом доллары США во время гиперинфляции Веймарской республики в Германии в 1920-е годы, стали скорее богатыми, чем бедными. Даже когда ни одна страна не придерживается золотого стандарта, инвесторы все равно могут купить золото. Приобретая его, они обменивают свою местную валюту на валюту многих самых успешных стран в истории. Римская империя Марка Аврелия, Викторианская Англия и Америка Джорджа Вашингтона — все они придерживались золотого стандарта.
Важно: Переход на более сильную валюту может стать ключом к сохранению финансового состояния.
Покупая золото, люди могут защититься во времена глобальной экономической неопределенности. Взлеты и падения происходят в любой валюте, это характерно и для золота. Золото — это проактивная инвестиция для хеджирования потенциальных рисков бумажной валюты. Как только угроза материализуется, преимущества золота, возможно, уже исчезнут. Золото ориентировано на будущее и поэтому те, кто торгует им, также должны быть ориентированы на будущее.
Решающий фактор
При свободной рыночной системе золото должно рассматриваться как валюта подобная евро, японской йене и доллару США. Золото имеет давние отношения с американским долларом, и в долгосрочной перспективе оно, как правило, движется в противоположном направлении.
Когда на фондовом рынке наблюдается нестабильность, часто можно услышать разговоры о создании еще одного золотого стандарта. К сожалению, золотой стандарт не является безупречной системой. Рассматривая золото как валюту и торгуя им как таковым, можно снизить риски для бумажной валюты и экономики. Тем не менее, инвесторы должны знать, что золото является перспективным. Если вы будете ждать, пока разразится катастрофа, то цена на золото, возможно, уже поднимется слишком высоко, чтобы обеспечить защиту.
Источник: www.zolotoy-zapas.ru