Золотые резервы можно разделить на государственные золотые резервы, резервы межправительственных финансовых учреждений, таких как Международный валютный фонд, и частные резервы, в зависимости от владельца. В целом центральные банки резервируют около 20% мирового золота. Почти любая развитая страна имеет золотой запас.
Понятие и состав золотовалютного запаса страны
Золотовалютные резервы — важные индикаторы финансовой стабильности всех стран мира. Размер резерва определяет способность государства выплатить долг. Золотовалютные резервы, по сути, являются реальными активами, которые правительство использует для регулирования котировок валют, международных платежей и некоторых других экономических параметров. Золотовалютные резервы в государстве — это не только резервы драгоценных металлов. Правительство использует резервы для поддержания стабильного обменного курса в стране и хеджирования многих других внешних долгов.
Добыча золота
Резервный статус в МВФ
Источником золотых резервов МВФ является предложение государств-членов, которые обязуются выплатить 25% суммы, необходимой для участия в МВФ, в виде золота. МВФ утверждает, что деньги хранятся в различных хранилищах, например в Федеральном банке Нью-Йорка. На самом деле большая часть денег, выплачиваемых МВФ, скорее всего, будет сдана в аренду центральным банкам.
Функции золотого резерва
- Золотой стандарт. Исторически сложилось так, что страны, которые были основными игроками в международной торговле во время золотого стандарта, по сей день имеют относительно большие золотые резервы.
- Возможность покупать золото на внутреннем рынке. Покупка золота на внутреннем рынке — хорошая возможность снизить затраты на пополнение золотых резервов и является важной опорой экономики государства. Страны, покупающие золото на внутреннем рынке, включают Китай, Южную Африку, США, Россию, Индию, Танзанию и Гану.
- Геополитическая ситуация. В результате геополитических конфликтов отношения между заинтересованными странами и их партнерами становятся сложными и трудными, что может проявляться в форме экономических санкций и ограничений, ухудшающих конвертируемость валют на мировом рынке. В случае непредсказуемого развития международных экономических отношений золотовалютные резервы потенциально могут выступать в качестве финансовых средств.
- Конвертируемость валюты и роль в международных экономических отношениях. Страны, в которых валюта используется для международных платежей, заинтересованы в косвенном обеспечении валюты золотом. Относительно большие резервы характерны для международных организаций, таких как МВФ и ЕЦБ.
Размер золотого запаса России и от чего он зависит
Особое внимание уделяется золоту как средству диверсификации. Например, за последние два десятилетия золотой запас Китая и России увеличился почти на 500%.
В настоящее время валютные резервы центрального банка составляют более 1800 тонн. По этому показателю Россия занимает 6-е место в мире. Десять лет назад доля золота в валютных резервах была 3% золота. Но в последние годы центральные банки начали агрессивно увеличивать свои резервы — теперь этот процент увеличился до 17%.
Место и условия хранения
Две трети золотовалютных резервов России находятся в хранилище Центрального банка общей площадью 17 000 квадратных метров с мощной многоуровневой инновационной системой безопасности. 1,5 тыс. кв. м предназначены специально для размещения золотого запаса. Остальной частью занимаются более 600 отделений центрального банка. В прессе появились слухи о том, что часть золотых резервов все же находится в Соединенных Штатах или Швейцарии, но информация считается неподтвержденной.
Чем занимается Всемирный золотой совет?
Всемирный золотой совет был основан в 1987 году ведущими мировыми производителями золота. Основной задачей организации было стимулирование спроса на драгоценные металлы. Штаб-квартира WGC находится в Лондоне. Члены Всемирного совета по золоту добывают около 60% мирового золота. WGC старается сделать вложения в золото более привлекательными.
Перспективы инвестирования в драгоценные металлы подтверждаются тем фактом, что золото никогда не обесценивается, в отличие от банкнот. Золото доказало свою надежность на протяжении тысячелетий глобального развития. Металлы давно используются в качестве валюты для покупки и продажи различных товаров. Многие аналитики считают, что у доллара нет дальнейших перспектив роста, и призывают людей вкладывать свои сбережения в драгоценные металлы.
ТОП-10 мировых хранилищ золота (введение и просто список — место страны и количество золота)
Ниже приведены 10 крупнейших золотых держателей, чьи рейтинги не менялись с 2019 года. Цифры относятся к апрелю 2021 года и не включены, поскольку Международный валютный фонд (МВФ) не является страной. В противном случае МВФ окажется на третьем месте (2814 тонн).
- Нидерланды, 612,5 тонны.
- Индия, 687,8 тонны.
- Япония, 765,2 тонны.
- Швейцария, 1040,0 тонн.
- Китай, 1948,3 тонны.
- Россия, 2295,4 тонны.
- Франция, 2436,0 тонны.
- Италия, 2451,8 тонны.
- Германия, 3362,4 тонны.
- США, 8 133,5 тонны.
Золотой запас — это вложения в реальные активы. Таким образом, на эти сбережения не влияет инфляция. Когда покупательная способность валюты ослабевает, стоимость золота не меняется. С другой стороны, золото в хранилище лежит мертвым грузом.
Источник: nauka.club
Золотой запас мира. Главная металлическая платформа мировой экономики
Золото во все времена считалось универсальной ценностью, по отношению к которой определялась стоимость самых разнообразных предметов, необходимых для существования — продуктов питания, одежды, топлива, крова. Однако, в древние времена такого понятия как золотой запас стран мира попросту не существовало. Но по мере развития нашей достаточно алчной цивилизации «жёлтый металл» становился источником безраздельной власти. И этот статус сформировал новый потенциал «солнечного железа».
Именно за золото зачастую начинались самые кровавые войны, именно золотые монеты становились предметом вожделения многих монархов и воителей, именно этот драгметалл со временем стал основой экономической мощи развитых государств. Сегодня золотой запас стран мира является показателем экономического и финансового потенциала, способного поддерживать национальные валюты.
Исторический экскурс – эволюция золотых накоплений
1. Впервые понимание впечатляющей силы золота, хранимого в сундуках, пришло к римским императорам и патрициям. Если во времена Античной Греции армии сражались в надежде на богатую добычу, то римские легионы шли в бой только за определённую зарплату. Стоило очередному цезарю не заплатить своим солдатам, как тут же начинались бунты, грозящие сменой власти.
Более того, один полководец мог вполне переманить воинов своего соперника, пообещав им более щедрое вознаграждение. И плата войскам в то время, так или иначе, оценивалось в золотых и серебряных сестерциях. Поэтому, начиная с Юлия Цезаря, римские императоры стали копить «золотую казну» на случай гражданской войны, голода или бунта.
2. Со временем этот обычай переняли и варвары, образовавшие собственные государства во времена Карла Великого. Уже в средневековье не только короли, но и их вассалы оценивались по количеству золота и драгоценностей, хранящихся в заповедных подвалах. Золотой запас того времени позволял нанять наёмников в случае войны, пережить неурожай, расширить свои владения, скупая на корню замки разорившихся соседей. Огромные золотые запасы тех времён хранились в монастырях, превратившихся в небольшие государства со своей армией и обширными территориями.
3. Киевская Русь, а позже и Московия с Великим Новгородом также накапливала золото для внутренних экономических нужд и откупа от татаро-монгольских правителей. Однако до начала 18 столетия в России золото не добывали, а импортировали из других стран или захватывали во время войн. И только в 1732 году в районе современного Архангельска было открыто первое золотоносное месторождение и начата добыча драгоценного металла.
4. Новейшая история золотого запаса России и других стран начинается с бурного развития капиталистических отношений в начале 19 века. Именно в это время появляется понятие «золотой стандарт» — обеспечение бумажных купюр реальным физическим золотом, объём которого вычисляется по фиксированной цене за грамм или унцию.
5. Общий золотой запас мира в 2019 году оценивается в 30 тысяч тонн золота, распределенных в хранилищах разных государств. В 1987 году была учреждена международная организация — Всемирный совет по золоту, которая и сегодня является ведущим аналитиком и регулятором рынка драгметалла. Эта корпорация включает в себя крупнейшие золотодобывающие предприятия, следящие за мировыми ценами и определяющие основные рыночные тренды.
За всю историю нашей цивилизации человечество извлекло из недр земли более 160 тысяч тонн драгметалла, которые до сих пор блуждают по планете, принимая ту или иную форму. Золото редко исчезает из поля зрения людей – этот бессмертный металл просто меняет форму, постоянно путешествуя по всему миру. Так что обручальное кольцо, которое вы носите на пальце, вполне может включать в себя частичку короны какого-нибудь европейского или южноафриканского правителя.
Зачем страны накапливают физическое золото
Золотой запас мира априори содержит в себе следующие функции и возможности:
★ универсальное средство для взаиморасчётов между странами, включая возможность использования золотых слитков в качестве залога при крупном государственном кредитовании;
★ поддержка национальной валюты, которая особенно проявляется во времена глобальных кризисов;
★ средство для закупки «бумажной» иностранной валюты, пополняющей золотовалютные резервы;
★ формирование уровня финансового и экономического авторитета страны, от которого зависит, в том числе, и политический вес конкретного государства
Ярким примером безусловной мощи золотых резервов является США, которые, благодаря быстрому накоплению драгметалла после кризиса 1929-1933 годов быстро сумели вывести свою экономику из крутого пике. А после Второй мировой войны, удвоив запасы золота, и вовсе превратили собственную валюту в международное средство платежа.
Рейтинг золотого запаса стран мира
Таблица золотых запасов стран мира на начало 2019 года выглядит следующим образом:
| США | 8135 |
| Германия | 3370 |
| Италия | 2452 |
| Франция | 2440 |
| Россия | 2115 |
| Китай | 1820 |
| Швейцария | 1050 |
Россия обогнала Китай по объёму накопленного золота только в 2018 году, став главным мировым экспортёром этого драгметалла. Эти две страны в настоящее время активно скупают золото по всему миру, готовясь к возможному краху американского доллара со всеми вытекающими последствиями. Потому что если главное средство для международных взаиморасчетов рухнет, золотой запас станет основным мерилом выживаемости экономики конкретной страны.
Золотой запас стран мира на 2019 год
В настоящее время самыми крупными покупателями жёлтого металла считаются Россия, Китай, Индия и Турция. Золотые запасы этих стран растут ускоренными темпами. Основная причина для активности на этом рынке – сложная политическая и экономическая ситуация во всём мире, усугубляемая слухами о фиктивности золотого резерва США. Ограниченные запасы этого ископаемого – ещё одна причина для интенсивной закупки главной металлической валюты нашей планеты. Геологические службы ведущих стран утверждают – если темпы добычи сохраняться в нынешнем объёме, то золотоносные жилы Земли будут исчерпаны уже к 2035 году.
Золотой запас мира на сегодня представляет собой 30 тысяч тонн золота, которые поддерживают стабильность мировой экономики. Однако в ближайшее время в этом сегмент ожидаются большие перемены, способные полностью перевернуть существующие стандарты. Самый большой финансовый пузырь в настоящее время – это внешний долг США, основная часть которого приобретена Китаем. Если этот пузырь лопнет, то вся мировая экономика мгновенно «привяжется» к золотому универсалу.
И в этой критической ситуации выиграет тот, кто будет иметь в своём распоряжении больше физического драгметалла. Так что золото продолжает править нашим миром, простирая свою власть над страстями человеческими с древнейших времён.
- ← Золотой запас России. Впечатляющая биография золотовалютных резервов
- Судьба мировой золотодобычи. Неясные и очевидные перспективы добычи золота →
Источник: goldenlab.ru
Зачем и как пополняется золотой запас Российской Федерации?
Золотой запас России набирает темп роста уже несколько лет. Но в чем заключается его экономическая суть, знают немногие.
Нужно понимать, что такое золотой запас и что в него входит. Запасы золота включают:
- добытое золото на территории государства;
- приобретенное государством золото.
Все это хранится в слитках, монетах или ювелирных изделиях, принадлежащих государству, а также вместе с резервными валютами входит в золотовалютный запас страны.
Все дело в том, что золото является более стабильным показателем экономической силы страны, чем бумажные купюры. Поскольку именно золото было основной денежной единицей торговых операций до начала Первой мировой войны. Но во время военных действий многие страны претерпели несколько кризисов, поэтому использовать монеты стало невозможно. Постепенно началось развитие бумажных денег, а золото решили держать в запасе на случай краха экономики.
Таким образом начиналось зарождение доллара США. Изначально каждый доллар подкреплялся слитком драгметалла весом в 1 грамм. Но вскоре выпускать новые доллары и подкреплять их драгметаллом стало невозможным, поэтому ценность доллара США пошатнулась. А страны, в том числе и Россия, постепенно стали наращивать не валютные запасы, а золотые.
Так и у золотого запаса России есть своя история, насчитывающая более ста лет. В Российской империи во времена правления Николая второго один рубль выпускался в виде монеты весом 0,77 грамма драгметалла 990 пробы. И перед началом Первой мировой показатель резерва находился на уровне 1311 тонн драгметалла. Это были самые большие показатели в мире.
Конечно, во время Первой мировой значительную часть золота вывезли в Англию в качестве уплаты за долги. А уже во время революции в России золотые резервы, составляющие около 800 тонн драгметалла, захватил Колчак. В процессе эвакуации было утеряно или похищено 182 тонны золота. Куда они направились неизвестно до сих пор.
После прихода советской власти с запасом драгметалла обращались некомпетентно, совершая дорогостоящие покупки. Так, например, немалая часть в размере двухсот тонн золота была отправлена в Англию и Швейцарию, в обмен поступили паровозы. А также около 60 тонн драгметалла после Первой мировой доставили в Германию в рамках Брест-Литовского договора.
С приходом ко власти Сталина золотой резерв России пополнялся ежегодно на 320 тонн. Такой темп роста был достаточно высоким, к началу Второй мировой войны у СССР накопилось 2800 тонн драгметалла. Этот показатель до сих пор остается абсолютным максимумом для России и других стран бывшего СССР. Но война, а также поствоенные годы характеризовались бездарным распределением золотых запасов, поэтому на момент распада Советского Союза запас золота не превышал 400 тонн металла.
Как пополняются запасы металла в РФ?
Из-за интенсивного роста запасов драгметалла многих интересует, каким образом происходит пополнение казны. Есть несколько способов наращивания запасов золота в РФ:
- Собственная добыча драгметалла. Этот пункт приносит больше всего дохода в казну. Все дело в том, что раньше не велась на профессиональном уровне разработка и раскопка месторождений золота на территории государства. Сейчас активно осваиваются территории Сибири, Забайкалья.
- Продажа товаров на экспорт за золото — еще одна статья доходов золотовалютного фонда России. Конечно, немного товаров можно продать и получить драгметалл, поэтому статья занимает наименьший процент от всех доходов.
- Международные займы. Такая практика распространена, поскольку металл — более стабильный вид средств, чем валюта, соответственно, отдавать долг странам следует тоже только золотом.
На размер золотого запаса незначительно влияют и крупные банки, а также крупные кредитные фирмы, которые могут распоряжаться частью запасов РФ. Даже сами граждане страны влияют на этот факт, поскольку практически половина металла содержится в ювелирных изделиях. Но следует помнить, что в золотовалютный резерв входит только аффинированное золото, то есть чистый вес драгметалла 999 пробы без примесей и лигатур.
Золотой запас России на сегодня требуется в таких целях:
- Средство для покупки или совершения других торговых операций. Этот пункт особенно был важен раньше, когда другие страны не принимали валюту и драгметалл, он играл роль универсальных денег.
- Экстренные ситуации в экономике государства. Правительство подстраховывается на случай краха экономической системы. Тогда все выплаты гражданам будут вестись за счет запасов золота.
- Гарантия международных торговых операций, а также кредитов. Золото часто выставляется в качестве залога за кредит и служит гарантом экономики в целом.
Стоимость металла определяется на торгах. Делается это ежедневно, причем торги проходят как внутри страны, так и на международном уровне. Наращивание золотовалютных запасов связано с повышением котировок золота. Из-за роста цен на драгметалл золотодобывающие компании стали увеличивать количество добытого золота.
Место в мировом рейтинге
Чтоб узнать, где находится золотой запас России в рейтинге, можно взглянуть на таблицы, которые составляются ежегодно, и учитывают все страны мира. На сегодня Россия занимает шестое место и характеризуется быстрыми темпами наращивания. Причем эксперты заверяют, что не стоит в таком случае бояться падения курса золота.
В РФ за 2016 год ЦБ приобрел рекордное количество драгметалла в фонд России — 204 тонны золота. А те, кто хочет знать сколько золота у России находится сейчас, могут довольствоваться показателем в 1500 тонн. Также наблюдается рост запасов драгметалла в Китае, который находится на седьмом месте, и падение запасов Германии, занимающей вторую позицию.
Основная часть золотовалютных запасов находится в Москве на территории Центрального Банка России. Именно эта организация и может распоряжаться золотом по указаниям правительства. Слитки хранятся на площади 1,5 тысяч метров квадратных. А также часть запаса имеется в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Но в целом система, отвечающая за распределение драгметалла в России, имеет больше 600 уровней защиты металла и валюты.
Система распределения достаточно грамотная: практически в каждом филиале есть свои отсеки для хранения как валюты, так и золота. Поэтому на вопрос о том, где хранится золотой запас России, однозначно ответить нельзя. Поскольку основное хранилище оснащено мощными системами безопасности, правительство не скрывает место нахождения золота, более того, в сети есть фотографии, позволяющие оценить масштаб запасов. Драгметалл хранится в виде слитков весом от 10 до 14 килограммов. Также в коробках есть слитки, которые весят 100 граммов.
Хранение такого количества золота в России, а также стабильный рост золотых запасов указывает на то, что в случае кризиса или дефолта страна сможет быстро выбраться из ситуации и понести наименьшие потери. Все это будет происходить при условии грамотной экономической политики со стороны государства.
Источник: hochuzoloto.com