Когда было отменено золото

Цель доклада — выяснить причины отмены золотого стандарта, и понять кому это было выгодно.

1. История и суть золотого стандарта.

Коротко остановимся на истории появления золотого стандарта. На наш взгляд, это позволит лучше понять его суть и причины отмены.
Начиная со средних веков, имели место расчеты монетами из золота и серебра. Но серебро оказалось не надежным металлом, т к открывались новые рудники, и металл падал в цене.
В 19 веке появляется система золотого стандарта. Причина ее возникновения — промышленная революция в развитых странах, которым нужно было производить торговые расчеты друг с другом. В 1867 году возникает парижская валютная система. Она обеспечивает почти автоматическую стабильность валютных курсов и равновесие международных платежей.

Золото становится мировыми деньгами, национальные валюты привязываются к золоту по фиксированным ценам и должны конвертироваться в него. Золото оборачивалось в виде чеканных монет и обеспеченных золотом банкнот.

Стоит ли покупать золото? Прогноз цен на золото. НДС на золото отменен. Золото цена. Купить золото

Этой системой гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота.
Система золотого стандарта в своем первозданном виде существовала до 1914. Она способствовала развитию мировой торговли и обеспечивала продолжительную стабильность международной валютной системы.

После первой мировой войны, система золотого стандарта была заменена на золотовалютную (золотодевизную). Платежные средства в иностранной валюте, которые использовались в международных расчетах, называли девизами. Смысл новой системы в том, что кроме золота функцию международных платежных средств взяли на себя некоторые валюты ведущих стран мира.

Официально золотодевизная система была закреплена на Генуэзской конференции в 1922 году. Однако некоторые страны все еще пользовались системой золотого стандарта. Отход от нее состоялся лишь в период Великой депрессии – 1929 -1933гг.
Дальше события развивались следующим образом:
В 1931 – Англия, в 1933 США оказались от конвертирования своих валют в золото;
30 января 1934 — ратификация Президентом США Рузвельтом «Золотого резервного акта», которым фиксировался паритет американской валюты к золоту на уровне 35 долларов за тройскую унцию;
Июль 1944 — Бреттон-Вудское соглашение утвердило «долларовый стандарт». Валюты 44 стран были жестко привязаны к доллару США, а доллар — к золоту (35 долларов за тройскую унцию);
В 1976 году на международной валютной конференции была принята новая денежная система, где страны согласились на бумажно-денежную систему, причем на место золота был поставлен американский доллар.
Итак, суть золотого стандарта сводится к тому, что страны – участницы данной системы фиксировали курс своей национальной валюты к золоту, что снимало вопрос об определении курса валют относительно друг друга. При этом страны брали на себя обязательство конвертировать в золото и обратно свою валюту по установленному курсу. Теоретически количество денег в обращении должно было быть привязано к размерам золотовалютных резервов страны. Как только выполнения обязательств по обмену национальной валюты на золото приводили к чрезмерному истощению резервов, правительства соответствующих стран прекращали выполнение этих обязательств, и разражался кризис золотого стандарта. Причиной этому могли служить войны, внутренние проблемы, революции и другие катаклизмы.

Как и зачем инвестировать в золото?

2. Причины, по которым золотой стандарт был отменен следующие:

• Система была слишком жесткой, недостаточно эластичной и дорогой.

• Государства не могли проводить собственную валютно-денежную политику. Не могли наращивать денежную массу для быстрого развития экономики.

• Изменение цен на золото.

• Истощение золотого запаса стран.

• Первая и вторая мировые войны – во время войны государство не может обеспечивать свою валюту золотом долгое время.
• Требование некоторых стран вернуть физическое золото, в обмен на американские доллары.

На наш взгляд, полный отказ от золотого стандарта, а не переход к более мягкому его виду, который вполне может существовать, опять-таки на наш взгляд, и наверняка, на взгляд некоторых экономистов, произошел помимо причин перечисленных выше еще и по другим причинам:
1. К 1971 году многие европейские страны хранили золото в США, а взамен имели долларовые бумажки. Т е в США находилось колоссальное количество физического золота, наверно любое правительство захотело бы положить его в себе в карман.
2. Доллар наполнил собой многие страны мира на столько, что даже при отмене золотого стандарта, эти страны не могли отказаться от доллара, признать, что он стал пустой бумажкой. В противном случае это повлекло бы за собой тяжелые эк. последствия, а то и крах целых экономик.
3. Веря в свою безнаказанность, и как оказалось не зря, американцы хотели включить печатный станок, чтобы проводить бесконечную эмиссию и жить за счет других стран.
Для того, чтобы представить насколько обесценился доллар США, и превратился из денежных знаков, когда-то подкрепленных золотом и сильной настоящей, а не виртуальной эк., рассмотрим как доллар упал по отношению к золоту. Тройская унция золота за период с 1967 года по 2011 год поднялась в цене с 35 до 1900 долларов (то есть за 44 года подорожала более чем в 50 раз).
Данную ситуацию предвидели, в частности, активную борьбу с американским финансовым господством вел генерал Шарль де Голль. Он один из первых усомнился в существующей денежной системе, навязанной во время второй мировой войны, когда было не время решать экономические вопросы.
В 1965 году де Голль официально заявляет о намерение обменять доллары, которые находятся у Франции, на золото, хранящееся в США.
Весь мир был потрясен этим решением. Генерал хотел, чтобы расчеты происходили в золоте, а не в американских долларах, т к доверял золоту больше, чем бумажкам.
Золото из США вывезти ему удалось (первый транш состоял из 750 млн долларов, по текущему курсу он равнялся 825 тоннам золота. К концу 1965 года из 5,5 миллиарда долларов французских золотовалютных резервов в долларах оставалось не более 800 млн), только эффект от этого был противоположным его ожиданиям. Золото окончательно ушло из международных расчетов, оставив лидирующее место доллару.
Следом за Францией на золото стали претендовать и другие страны – Германия, Канада, Япония и тд. В следствии этого запасы золота в США уменьшились примерно в два раза по сравнению с 1949-м. 21 800 тонн сократились примерно до 10 000 тонн. в 1971 году США отказались выдавать золото другим странам.

3. Способы оздоровления мировой валютной системы.

В настоящее время многим понятно, что доллар просто бумажка, которая рано или поздно потеряет свою покупательную способность. Денежная система, основанная на долларе доживает свои последние годы, или в лучшем случае последнее десятилетие. Оздоровить эту систему почти невозможно. Так или иначе, будет всемирный экономический кризис, который начнется с гиперинфляции в США.

Чем раньше он начнется, тем менее ужасны будут последствия. Ведь с каждым годом печатный станок ФРС рождает все больше и больше необеспеченных долларов. Гос. долг растет, бюджет дефицитный, реальный сектор эк несопоставим с денежной массой. Надут огромный пузырь.
Поэтому появляется необходимость в новой денежной системе или как минимум в новой резервной валюте. Сразу скажем, что евро не может быть новой резервной валютой, т к
имеет ряд своих проблем – во-первых, а во-вторых Европа почти полностью подчинена США. Стоит ли менять шило на мыло?
Один из вариантов новой мировой валюты был «золотой динар». Он мог стать творением полковника Каддафи. Но после объявление о проекте этой валюты, которая должна была быть обеспеченна золотом и служить для расчетов за нефть, и объединить под собой многие африканский и арабские страны, началось военное вторжение в Ливию, которое быстро положила конец «золотому динару» еще в зародыше.
В будущем возможно резервной валютой станет юань, рубль или какая-то новая валюта созданная странами БРИКС.
Вывод:
Отмена золотого стандарта привела к неконтролируемому потоку необеспеченных долларовых купюр, которые наводнили мир. Золото многих стран до сих пор храниться в США, и никто его возвращать не собирается. Американцы кормятся за счет других стран. Мир под угрозой сильнейшего экономического кризиса. Конечно, в отмене золотого стандарта были и свои плюсы, но в итоге мы пришли к тому, к чему пришли — мир нуждается в новой резервной валюте, или даже денежной системе.

1962-1971, — начало кризиса, в год 1973-ий его проявление в виде нефтяного кризиса, как отказ от наполнения американского доллара.

— август 1964 года Тонкинский инцидент, — американцы организовали повод для начала войны против Вьетнама.

— 11 сентября, это дата обозначает не только подрыв башен-близнецов в США в 2001 году, но и государственный переворот в Чили 1973 года, когда тоже были разрушены две башни. Аугусто Пиночет, когда возглавил Чили, заявил, что Альенде — застрелился сам, но на самом деле Альенде был убит во время перестрелки в Дворце Ла Монеда, он вместе с чилийской армией с автоматом в руках защищал свою страну. Куратор того переворота был Генри Киссенджер.
(Левый социалист Сальвадор Альенде пригласил английского специалиста по кибернетике и теории систем Страффорда Бира для разработки математической модели социалистической экономики, что очень не понравилось америкосам).

Портал Стихи.ру предоставляет авторам возможность свободной публикации своих литературных произведений в сети Интернет на основании пользовательского договора. Все авторские права на произведения принадлежат авторам и охраняются законом. Перепечатка произведений возможна только с согласия его автора, к которому вы можете обратиться на его авторской странице.

Ответственность за тексты произведений авторы несут самостоятельно на основании правил публикации и законодательства Российской Федерации. Данные пользователей обрабатываются на основании Политики обработки персональных данных. Вы также можете посмотреть более подробную информацию о портале и связаться с администрацией.

Ежедневная аудитория портала Стихи.ру – порядка 200 тысяч посетителей, которые в общей сумме просматривают более двух миллионов страниц по данным счетчика посещаемости, который расположен справа от этого текста. В каждой графе указано по две цифры: количество просмотров и количество посетителей.

Источник: stihi.ru

К каким последствиям привёл отказ от золотого стандарта

В СМИ можно встретить много спекуляций о том, что главная причина финансовых кризисов – отказ от золотого стандарта. Активно обсуждается и тема возврата к прежней системе. Давайте посмотрим, что скрывается за этим звучным словосочетанием, и насколько верны постулаты о его универсальности.

История золотого стандарта

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Золотой стандарт – это система, в которой каждая банкнота обеспечена фиксированным количеством драгоценного металла. Ее классическая форма допускает, что любой человек вправе свободно обменять купюры на золотые монеты или слитки. В такой ситуации правительство не может печатать бумажные деньги в неограниченном объеме.

Впервые золотой стандарт был утвержден в Великобритании в 1821 г. Это позволило фунту стать главной резервной валютой. Золото было выбрано благодаря своим уникальным характеристикам:

• высокая стоимость малого объема металла;
• возможность длительного хранения без изменения физических свойств;
• легкая делимость и объединяемость.

Постепенно к такой системе перешли все ведущие страны, включая США. Но в первозданной форме она просуществовала менее 100 лет. Уже в период Первой мировой войны европейские страны приостановили свободную конвертацию банкнот в золото. В Америке это произошло в 1933 г., поскольку правительство нуждалось в наращивании денежной массы для выхода из Великой депрессии.

Попытки возврата к прежней системе после стабилизации ситуации не увенчались успехом. Сначала была ограничена минимальная сумма обмена: затребовать золото мог только тот, кто был достаточно богат, чтобы выкупить слиток весом 12,5 кг. Благодаря этому большая часть денежной массы, находящаяся на руках недостаточно состоятельных людей, отсекалась от конвертации.

Затем обмен на золото был остановлен, вместо него желающим избавиться от банкнот выдавались т. н. девизы. Они являлись платежным средством и могли быть конвертированы в металл.

В 1944 г. было заключено Бреттон–Вудское соглашение, которое зафиксировало жесткий курс валют 44 стран относительно американской, а та, в свою очередь, привязывалась к золоту в пропорции $35 за тройскую унцию. Уже в этот момент многие страны начали наращивать свои долларовые резервы, а основной мировой запас золота был перемещен в США. Обменять доллары на металл могли только центробанки других стран.

Рекомендую прочитать также:

Фонд Ингосстрах Инфляционный

Фонды с защитой от инфляции

Эволюция мировой финансовой системы представлена на картинке ниже.

Отмена золотого стандарта

В августе 1971 г. президент США Никсон объявил, что обмен долларов на золото прекращен. Причиной было названо несоответствие фактической покупательской способности американской валюты заявленному курсу относительно золота.

Параллельно он предпринял ряд политических действий, позволивших доллару стать самой востребованной платежной единицей в мире. В первую очередь, это было достигнуто за счет договоренности с Саудовской Аравией о продаже нефти только за американские деньги. Фактически была сформирована система, получившая название нефтедоллара. Впоследствии к этому правилу подключились и другие добывающие страны.

Тенденция не была переломлена даже в 1973–75 г.г., когда из-за военного конфликта на Ближнем Востоке члены картеля ОПЕК прекратили поставлять углеводороды тем, кто поддержал Израиль. Именно нефтяной кризис, а не отказ от обмена долларов на золото, нанес тогда удар по котировкам S

появление в отдалённом будущем общемировой платежной единицы;

увеличение числа глобальных резервных валют;

перспектива перехода на цифровые деньги, например, в форме криптовалют.

Рекомендую прочитать также:

«Всея правда» о Freedom Holding и Тимуре Турлове

Итоги

Отказ от золотого стандарта был неизбежным следствием увеличения темпов производства и развития финансовой системы. Такой шаг позволил обеспечить необходимый рынкам прирост ликвидности. Главным негативным последствием стала инфляция. Избавиться от нее невозможно, т. к. суть существующей системы основана на том, что деньги должны со временем дешеветь.

Расскажите в комментариях, как вы относитесь к дискуссиям о возврате к золотому стандарту. Какой сценарий развития альтернативной финансовой системы вам ближе?

Источник: smfanton.ru

Выпуск 337. Почему отменили золотой стандарт?

После выпусков о деньгах мне часто приходят возмущённые письма. Одним из интересных мифических аргументов является такой:

«Злобные банкиры отменили золотой стандарт и захватили власть над миром. Поэтому никаких денег сейчас заработать нельзя – банкиры не дадут».

Следуя логике этих людей для избавления от заговора банкиров нужно срочно выбросить из кошелька все купюры и банковские карточки. Нужно ходить по магазинам с золотым слитком и напильником. Купил хлеб и напилил кассирше золотых опилок, одновременно показывая язык мировой закулисе.

Как я уже не раз писал, тема денег очень сложна. И если у вас проблемы с деньгами, то нужно иметь хотя бы общее представление о роли денег в современном мире.

Сами деньги как финансовый институт постоянно меняются, и одно из крупнейших изменений было сделано в 1973 году вместе с отменой золотого стандарта.

Почему же его отменили?

По ямайской системе

Решение проблемы правительством
— обычно так же плохо, как и сама проблема,
а зачастую делает её ещё хуже.

В 20-ом веке сложилась некоторая система международных денежных расчётов, которая получила название «Золотой стандарт». Суть системы в том, что каждая денежная купюра может быть обменена на золото.

В 1944 году было подписано Бреттон-Вудское соглашение, по которому валюты 44 стран были жестко привязаны к доллару США, а доллар — к золоту.

Почему это было сделано?

Потому что золото – это трудно добываемый металл. Поэтому можно прогнозировать, сколько золота будет добыто. Рост добычи золота приблизительно совпадал с ростом мировой экономики, поэтому всё было сбалансировано.

Но в 1960-х годах произошло событие, которое поменяло всю человеческую цивилизацию. В 1964 году фирма IBM выпустила так называемую систему 360 (IBM System/360) – унифицированную серию компьютеров третьего поколения. Это означало переворот в производстве. Обычно говорят о следующих тенденциях того времени:

• Автоматизация
• Электронизация
• Кибернетизация

Автоматизированные производства стали производить товары с такими характеристиками, которые ранее были невозможны. Новейшие технологии были дорогими, и это привело к серьезному финансовому противоречию:

Скорость добычи золота стала
отставать от скорости роста
мировой экономики.

Объема мировых золотых запасов стало не хватать для обеспечения финансовых операций. Для решения этой проблемы предлагалось множество решений, но все они имели очень неприятные последствия.

И вот на сцене появился экономист Милтон Фридман, которого называют самым влиятельным экономистом 20-го века. Фридман был категорическим противником вмешательства государства в экономический процесс. Он считал, что как только государство вмешивается в управление деньгами, то оно по-любому накосячит:

• Или напечатает мало денег и затормозит рост экономики.
• Или напечатает много денег, вызовет инфляцию и отбросит экономику назад.

Единственный вариант нормального решения вопроса – это уход государства из управления деньгами вообще, а, следовательно, и отмена золотого стандарта. Переход на рынок свободно конвертируемых валют.

В 1968 году Фридман стал советником президента Никсона, долго убеждал его отказаться от государственного регулирования и убедил.

В 1971 году Никсон устроил так называемый «Никсоновский шок». Он объявил об экономической реформе, в основе которой лежал отказ от золотого стандарта.

Другие страны пытались искать разные пути решения финансового противоречия, но, в конце концов, признали правоту Фридмана. В 1973 году на Ямайской международной конференции курсы валют были отданы на свободное рыночное регулирование.

Через некоторое время сложилась так называемая «Ямайская валютная система», которая действует по настоящее время.

Теперь посмотрим, почему это важно для вашего кошелька.

Большая семёрка и ваши деньги

— Чем отличается
программист от политика?
— Программисту платят деньги
за работающие программы.

Отмена золотого стандарта перевернула всю мировую политику. Как только государства перестали напрямую влиять на денежную политику, то возникло масса проблем по согласованию экономических процессов. Поэтому в 1975 году прошел неформальный саммит глав государств, который позже получил название «Group of Seven», сокращённо G7, который сейчас обычно называют «Большой семёркой».

На этом саммите были отменены фиксированные цены на золото. То есть золото стало обычным товаром.

В этом, кстати, ответ на вопрос: стоит ли вкладывать сбережения в золото? Нет. Это то же самое, что вкладывать сбережения в цинк или свинец. Золото – это сейчас обычный товар, и никакими особыми финансовыми преимуществами оно не обладает.

После отмены золотого стандарта был дан старт технологической гонке государств.

Ведь по Ямайской системе деньги будут у того, у кого более современные IT-технологии. Именно они позволяют запустить самые наукоемкие, а, следовательно, самые дорогие виды товаров.

Современные валюты не обеспечены золотом, они обеспечены компьютерной мощью. Не случайно самый богатый человек в мире – это Билл Гейтс – человек, который научил всех управлять компьютерами. Ну и как следствие, самые богатые компании мира – это IT-компании.

Что это значит для вас лично?

Когда-то богатство определялось золотыми рудниками. Поэтому до 1973 года лучший совет для человека, который хотел больших денег, был такой: «Найди золотой рудник». Сейчас это устарело.

Теперь золотым рудником являются компьютеры. Ваш золотой рудник находится прямо перед вами – это ваш ПК (ноутбук, планшет или смартфон). Вы можете прямо сейчас с помощью компьютера добывать деньги.

Вы тут же спросите: «А как?» Для этого нужно посмотреть, как это сделали другие лидеры рынка:

• Microsoft – помогают пользоваться компьютером.
• Google – помогают искать информацию с помощью компьютера.
• Amazon – помогают покупать с помощью компьютера.
• PayPal – помогают оплачивать с помощью компьютера.

И так далее. Подумайте, чем вы можете помочь людям с помощью компьютера.

Ваш золотой рудник
прямо перед вами.
Это ваш компьютер.
Добывайте золото!

Хотите привести свои финансы в порядок?

Если вам постоянно не хватает денег, то рекомендую пройти мой самый популярный курс
«Азбука денег: что нужно знать о деньгах, чтобы они у Вас были»

Из курса вы узнаете:

• Как вы и другие люди принимают финансовые решения
• Какой баланс нарушают бедные люди
• Первый финансовый закон ваших личных финансов
• Как ваши убеждения влияют на ваш доход
• Как грамотно делать деньги
• Универсальный 3-х шаговый алгоритм получения денег
• 5 полезных денежных привычек, которые помогут вам держать финансы под контролем
• Как эффективно решать денежные проблемы

Если вы хотите получить простую пошаговую методику увеличения денег в своём кошельке, то заказывайте курс «Азбука денег» по ссылке ниже:

Источник: www.sheremetev.info