Поскольку мировое предложение золота растет очень медленно, то соблюдение золотого стандарта теоретически может сдерживать перерасход правительства и инфляцию. На сегодняшний день ни одна страна в мире не поддерживает свою валюту золотом, но многие делали это в прошлом, в том числе, США.
На протяжении истории золото использовалось в качестве валюты, средства обмена и сбережения: стоимость любого товара или услуги на рынке была основана на цене золота. Поскольку взвешивать золото без надлежащего оборудования было затруднительно, сразу чеканились монеты разного достоинства. Самое раннее известное упоминание о торговле золотыми монетами относится к 643 г. до н.э. в Лидии (современная Турция). Поскольку на тот момент стоимость монет определялась стоимостью металла, то страна с наибольшим количеством золота имела наибольшее богатство. Именно с этого началась гонка между странами за Новый Свет в поисках золота.
НОВОЕ правило по лимиту и прогноз по курсу доллара, золота, нефти и рубля
Золотой стандарт представляет собой денежную систему, в которой единицей расчётов является стандартизированное количество золота, то есть, стоимость валюты напрямую связывается с ценностью золота. Страна, использующая золотой стандарт, не может увеличить количество денег в обращении, не увеличивая при этом свои золотые запасы.
Многие считают, что золотой стандарт является началом денежной системы США, однако первый стандарт был биметаллическим, когда и золото, и серебро использовались в качестве денежных единиц. Он функционировал с 1792 по 1834 год.
Биметаллизм
В 1785 г. правительство США приняло собственную валюту, после чего в апреле 1792 г. министр финансов Александр Гамильтон принял первый акт о чеканке монет, согласно которому 1 доллар равнялся 371,25 частиц серебра, отчеканенного в монету из 416 частиц. Золотые монеты использовались для обозначения сумм в 2,5 и 10 долларов. Чеканка первых долларов США была начата в 1794 году, до этого в обороте были испанские монеты.
Основной проблемой использования этой системы стала иностранная валюта и колебание цены на металл на различных мировых рынках, что привело к сложной системе расчетов. Поскольку серебро стало дешевле, оно использовалось почти исключительно для внутренних закупок, а золото предназначалось для привоза из-за рубежа. По сути, экономика США в течение первых 40 лет работала на серебряном стандарте. При этом на рынке продолжался обмен металлами в чистом виде между продавцами.
1834 — переход на «золотой стандарт»
В 1834 г. Конгресс предпринял меры, чтобы устранить проблемы, вызванные соотношением цены серебра и золота, и вернуть использование золотых монет для внутренних операций. Для этого было незначительно сокращено количество золота в золотых монетах. Кроме того, были изменены требования к чеканке золотых и серебряных денег.
Положительный эффект от данных решений был краткосрочным: очень быстро население обнаружило, что нововведения удобны для погашения долгов, существовавших до корректировки содержания золота. Таким образом, люди смогли погасить свои существующие долги с немного меньшим количеством денег, чем им пришлось бы потратить до изменения. В итоге это привело к снижению цен на золото по сравнению с соотношением цен на мировом рынке. Как следствие, в США для сделок применяли только золото.
Варламов про «Доллар вот вот рухнет»
К 1850 году серебряные монеты почти никто не использовал, и они полностью исчезли с рынка. Это стало проблемой, поскольку в стране не было золотых монет эквивалентных 1 доллару США. В результате, в 1853 г. был издан еще один акт о выпуске новых серебряных денег для операций на сумму менее 5 долларов США.
1862 – выпуск бумажных банкнот
До 1861 года США фактически не имели единой банкнотной системы. 17 июля 1861 года Конгресс принял акт, обязывающий казначейство выпустить новые денежные знаки. Впервые начали выпускаться бумажные деньги без конвертации в серебро, золото или любой другой металл — что сделало их первым официальным платежным средством на бумажных деньгах (США ненадолго отказались от золотого стандарта во время гражданской войны).
Несмотря на то, что до гражданской войны в Соединенных Штатах не было бумажных денег, признанных законным платежным средством, в стране было множество их разновидностей (казначейские билеты и векселя). Цель этих бумажных денег состояла в том, чтобы зафиксировать обещания одной стороны заплатить золотом или серебром другой.
1879 — «классический» золотой стандарт
Когда гражданская война закончилась, Конгресс принял решение вернуться к металлическому стандарту, выяснив рыночный курс доллара к золоту, и постепенно выводя доллар из обращения. К 1879 году правительство достигло полного паритета между золотом и долларом, что означало официальный возврат страны к золотому стандарту. Тем не мене, бумажные деньги также существовали и были законным платежным средством. Период с 1879 по 1913 гг. считается одним из наиболее экономически стабильных в американской истории.
1900 — второй «золотой стандарт»
Многие производители серебра и общественность верили в появление более дешевых денег и хотели, чтобы серебро вернулось к своему первоначальному статусу. Данная ситуация вызывала серьезное беспокойство у правительства США, которое не было заинтересовано в возвращении к серебряному стандарту. Чтобы успокоить производителей серебра, казначейство Соединенных Штатов приняло решение о покупке металла и чеканке серебряных долларовых монет. Но их стоимость сохранялась на искусственно высоком уровне (намного выше рыночной стоимости), чтобы приравнять один к одному с золотом.
К 1900 году обратный переход к бивалютному стандарту в США начал вызывать беспокойство. Чтобы смягчить эти опасения, правительство разработало «Закон о золотом стандарте», который объявил золотой доллар стандартной расчетной единицей, а любой тип денег, выпущенный правительством, поддерживал паритет с золотом. Однако серебряные доллары оставались законным платежным средством.
1913 — эпоха ФРС
В ответ на периодические банковские паники и сокращение золотые резервов была учреждена Федеральная резервная система в качестве кредитора последней инстанции. В функции ФРС входило не только поддержание золотого стандарта, но также и регулирование выпуска банкнот Федеральной резервной системы, которые на 40% были обеспечены золотом.
1928 — золотой стандарт и Великая депрессия
Во время разгара Великой Депрессии США снова пришлось отказаться от золотого стандарта. После того, как в 1929 году фондовый рынок рухнул, а цена на золото выросла, люди массово захотели обменять свои долларовые накопления на золото. Ситуация ухудшилась после банкротства ряда банков. Люди стремились хранить свои сбережения в золоте, потому что не доверяли ни одному финансовому учреждению.
ФРС продолжал повышать процентные ставки в попытке увеличить стоимость доллара, что в последствии усугубило кризисное состояние экономики, увеличив расходы на ведение бизнеса. Многие компании обанкротились, создав рекордный уровень безработицы в стране.
1933- золото вне закона
«Свободный оборот золотых монет не является необходимым», — заявил президент Франклин Рузвельт. Он национализировал золото, издав распоряжение (Закон о золотом запасе 1934 г.), согласно которому все золотые монеты, слитки и сертификаты должны быть переданы ФРС по цене $ 20,67 за унцию.
Накопление золота в монетах или слитках каралось штрафом в размере до 10 000 долларов США и/или тюремным заключением. Вскоре Соединенные Штаты удерживали крупнейшие в мире запасы золота. К тому времени, когда банки вновь открылись 13 марта, все их золото было передано Федеральной резервной системе. Банки больше не могли выкупать доллары за золото.
Кроме того, никто не мог экспортировать золото. Великая Депрессия закончилась в 1939 году.
1944 — Бреттон-Вудское соглашение
Представители США и 43 других стран встречаются в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Гемпшир, для нормализации коммерческих и финансовых отношений. Соединенные Штаты держали большую часть мирового золота. В результате, большинство стран просто привязали стоимость своей валюты к доллару, а не к золоту.
Бреттон-Вудское соглашение 1944 года установило обменную стоимость для всех валют в пересчете на золото. Каждая валюта имеет фиксированный паритет по отношению к доллару, который привязан и может быть обменен на золото по 35 долларов за унцию. (Однако это не относится к американцам, которые все еще не могут держать золото.) Доллар становится мировой резервной валютой.
Центральные банки поддерживали фиксированные обменные курсы национальной валюты и доллара, покупая валюту своей страны на валютных рынках, если их валюта становилась слишком низкой по отношению к доллару. Если курс наоборот, вырастал, они дополнительно печатали национальную валюту и продавали ее.
Конец «золотого стандарта»
В 1960 году Соединенные Штаты имели золотой запас в 19,4 млрд долларов, в том числе 1,6 млрд долларов в Международном валютном фонде. Этого было достаточно, чтобы покрыть 18,7 миллиарда долларов США в эквиваленте иностранной валюты. Однако американцы покупали больше импортных товаров, расплачиваясь долларами, что привело к большому дефициту платежного баланса.
Это вызывало опасения, что США больше не смогут обеспечить поддержку доллара золотом. Кроме того, Советский Союз стал крупным производителем нефти и разместил свои долларовые резервы в европейских банках. Эти резервы стали известны как евродоллары.
К 1970 г. США держали в золоте только 14,5 млрд. долларов против 45,7 млрд. в эквиваленте иностранной валюты. В то же время экономическая политика президента Никсона привела к стагфляции. Все больше банков выкупали свои активы в обмен на золото. В результате, США больше не могли выполнять свои обязательства.
1971 — закрытие «золотого окна»
15 августа 1971 г. Президент Ричард Никсон «закрывает золотое окно». Он изменил соотношение доллар/золото до 38 долларов за унцию. ФРС больше не имела права выкупать доллары в обмен на золото. Это сделало золотой стандарт бессмысленным.
Правительство США пересмотрело цены на золото до 42 долларов за унцию в 1973 году, а затем, в 1976 году, полностью отделило стоимость доллара от драгоценного металла. за десятилетие золото подорожало на 2330%: с 35 долларов за унцию до 850. Полный отказ от золотого стандарта позволил печатать больше фиатных (бумажных) денег и способствовал росту экономики.
Софья Главина, руководить программы «Цифровая экономика», ИМЭБ РУДН
Источник: Вести Экономика
Источник: investfuture.ru
Как американский доллар перестал быть «золотым»
В 1933 году Франклин Д. Рузвельт был избран президентом Соединенных Штатов, пообещав положить конец Великой депрессии, которая разрушила экономику США и привела к тому, что уровень безработицы в стране вырос до 25%.
Во время своей президентской кампании Рузвельт обещал снизить государственные расходы и налоги, а также сбалансировать госбюджет. Как это часто бывает в политике, придя к власти, он сделал прямо противоположное.
Правительство решило следовать постулатам Кейсианской экономической модели, а значит тратить больше средств на создание рабочих мест и увеличение потребительского спроса. Правительство Президента Рузвельта повысило налоги, чтобы финансировать увеличение расходов, а также ключевые государственные услуги. Все это должно было стимулировать экономику и одновременно помогать бедным американским домохозяйствам, чтобы вывести страну из глубин экономической депрессии, начавшейся с краха фондового рынка в 1929 году.
Однако Рузвельт быстро понял, что он не может напечатать достаточно денег, чтобы оплатить свою программу расходов, даже увеличив налоги. Закон о федеральной резервной системе 1914 года ограничил количество денег, которые могло печатать правительство. Все банкноты Федеральной резервной системы (бумажные деньги) должны были быть обеспечены 40-процентным золотом, принадлежащим федеральному правительству. Другими словами, на каждый напечатанный доллар правительству требовалось 40 центов золота в банке.
Поэтому став Президентом США, Рузвельт первым делом обвинил американцев в банковском кризисе. Он заявил, что граждане, выводя свое золото и валюту из осажденной банковской системы, создают «чрезвычайное положение в стране». Он приказал всем банкам закрыться с 6 по 9 марта, «чтобы предотвратить вывоз, накопление или хранение золотых или серебряных монет, слитков или валюты».
Поскольку он считал, что этого действия недостаточно для предотвращения вывода золота из банков и вытекающего из этого оттока золота из системы, 5 апреля 1933 года, через месяц после вступления в должность, Рузвельт использовал полномочия, предоставленные президенту Законом о торговле с врагом 1917 года, чтобы сделать владение золотом незаконным. Он издал Исполнительный указ 6102, который сделал владение золотом — как в монетах, так и в слитках — незаконным для всех американцев и караемым тюремным заключением сроком до десяти лет. Согласно закону, любой, кого поймают с золотом, также должен был заплатить штраф в размере вдвое большего количества золота, которое не было передано Федеральной резервной системе в обмен на бумажные деньги.
Вот он этот знаменитый указ Рузвельта.
Кстати, Соединенные Штаты придерживались золотого стандарта с 1879 года, за исключением эмбарго на экспорт золота во время Первой мировой войны, а Великобритания, столкнувшись с подобными проблемами, ещё в 1931 году отказалась от золотого стандарта — американские власти не могли этого не заметить.
5 апреля 1933 года Рузвельт приказал обменять все золотые монеты и золотые сертификаты номиналом более 100 долларов на другие деньги. Он требовал от всех лиц сдать все принадлежащие им золотые монеты, золотые слитки и золотые сертификаты в Федеральную резервную систему к 1 мая по установленной цене 20,67 доллара за унцию.
К 10 мая правительство приобрело золотых монет на 300 миллионов долларов и золотых сертификатов на 470 миллионов долларов. Два месяца спустя совместная резолюция Конгресса отменила положения о золоте во многих государственных и частных обязательствах, которые требовали, чтобы должник возвращал кредитору золотые доллары того же веса и качества, что и взятые взаймы. В 1934 году государственная цена на золото была повышена до 35 долларов за унцию, что фактически ещё увеличило количество золота на балансах Федеральной резервной системы. В свою очередь, это увеличение активов позволило Федеральной резервной системе еще больше увеличить денежную массу.
Правительство удерживало цену в 35 долларов за унцию до 15 августа 1971 года, когда президент Ричард Никсон объявил, что Соединенные Штаты больше не будут конвертировать доллары в золото по фиксированной стоимости, тем самым полностью отказавшись от золотого стандарта. В 1974 году президент Джеральд Форд подписал закон, который снова разрешил американцам владеть золотыми слитками, передавать их в наследство и использовать золото при совершении коммерческих сделок. К сожалению, эти полумеры не позволили вернуть золоту статус резерва валютной системы — американский доллар остался фиатной валютой, т.е., валютой, стоимость которой обеспечивается государством, которое ее выпускает. Ценность таких денег не зависит от их материала или размеров государственных и банковских резервов. Очень удобно, конечно, правда есть одна проблема: рано или поздно бесконтрольный выпуск денег приводит к инфляции.
А что в СССР?
Любые посты о США обязательно собирают комментарии от фанатов/ненавистников СССР, которые начинаются с привычного «А вот в СССР в это время . » В СССР в это время происходилo примерно то же самое: государство реквизировало золото у населения, только делалось это немного по-другому. На фоне голода в стране, организованного государством, власти развернули сеть магазинов «Торгсин», где голодающие советские граждане могли купить еду по сильно завышенным ценам в обмен на имевшуюся у них валюту или золото.
Американцы стояли в очередях в банки чтобы сдать золото и не сесть в тюрьму, советские граждане стояли в очередях, чтобы попасть в магазины «Торгсин», купить еду и не умереть с голоду. Золото и валюта нужны были СССР, чтобы закупать на Западе (прежде всего, в США!) машины и оборудование для нужд индустриализации. Конечно, всё это происходило с эксцессами: например, иногда агенты ГПУ арестовывали владельцев золота прямо в магазинах «Торгсин», а это в свою очередь уменьшало выручку (люди боялись идти в магазины системы «Торгсин» из страха быть арестованными). Но дело своё «Торгсин» сделал: с 1931 по 1936 годы советские граждане отнесли туда эквивалент 220 тонн золота.
Таким образом, золото и советских граждан, и граждан США в конечном итоге оказались во владении государственной системы США.
Источник: picturehistory.livejournal.com
Почему в свое время США открепила доллар от золота?
Начнем с того, что наличие золотого стандарта страны, который поддерживает ее валюту, или иначе говоря, стоимость денежных средств привязана к той стоимости, которая установлена на золото в определенном количестве. Вопрос – почему США решили открепить доллар от золота, очень интересен…
Многие специалисты сходятся во мнении, что при наличии золотого резерва в стране обеспечивается более стабильная обстановка в экономике, а инфляция в свою очередь становится менее подвижной.
Это связано в свою очередь с тем, что при наличии в стране золотого стандарта, правительство не имеет возможности по своему усмотрению в неограниченных количествах печатать денежные знаки, которые не подкреплены определенным количеством золота. Однако какую картину в США мы наблюдаем сейчас.
При возникающей необходимости, правительство Соединенных штатов может просто отдать приказ о том, чтобы была напечатана новая партия свеженьких купюр, поскольку возникла нехватка денежных средств. Таким образом, доллар обесценивается всё больше и больше с каждой произвольно напечатанной купюрой.
| Секрет больших денег или стратегия «Ключ к прибыли» |
| Хочу поделиться собственным опытом: расскажу о своём способе заработка больших денег.. ещё |
И именно для этого президентом Никсоном в 1971 году был отменен золотой стандарт. Он давал возможность выйти из кризиса путем увеличения массы денежных средств. В результате отмены золотого стандарта, курс на доллар стал плавающим, конвертация валют стала свободной.
Наравне с этим, причиной, по которой был отменен золотой стандарт, мог послужить тот факт, что наличие в стране золотого стандарта пагубно влияет на государство и приводит к различным депрессиям и войнам. Почему же это происходит?
США открепила доллар от золота
Есть мнение, что сильные мира сего, которые контролируют хождение серебра, которое также может быть использовано в качестве валюты, не хотят, чтобы кто-то им пользовался. Поэтому они лоббируют свои интересы по поводу введения золотого стандарта.
Интересно, что те страны, которые использовали фиат эмитируемый государством, неожиданно подвергались нападению и были вовлечены в различные войны.
Так что вопрос, об истинных причинах, которые заставили открепить доллар от золота до сих пор остается спорным и до конца не ясным. Уверенным можно быть только в одном, кому-то было очень выгодно поддерживать существование золотого стандарта в США до определенного момента.
Однако обстановка в мире меняется и стратегия мировых воротил изменяет свой бег, чтобы позабавиться наблюдая за тем, как люди будут выпутываться из сложившейся ситуации, ведь в любом случае, кто-то зарабатывает большие деньги на всём, что происходит…
Понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь с друзьями. Спасибо 🙂
Читать ещё:
- Почему произошло ослабление доллара США?
Доверие к доллару США, самой первой длинной в мире валюты, ослабевает.
‾‾‾ - От чего зависит доллар?
Вот уже, как столетие, прошлого с того времени, как мы стали.
‾‾‾ - Куда плывут доллар, евро и рубль?
Сегодня в мире, и в России в частности, экономическая и финансовая.
‾‾‾ - Немного интересного об американских деньгах
Откуда же пошло часто встречающееся заглавие этих денег. Как бы это.
‾‾‾ - Стоит ли вложиться в золото?
Очень многих интересует вопрос: как вложить деньги с прибылью? Все больше.
‾‾‾ - Почему доллар и евро упадут снова?
Волатильность валют вошла уже в привычку. Получив прививку нестабильности ещё до.
‾‾‾
Источник: netexchange.su