Федеральная резервная система ответственна за создание благоприятных условий для максимальной занятости, сохранение низкой и стабильной инфляции, а также безопасной и эффективной финансовой системы.
Председатель ФРС Джанет Йеллен
Ценность золотых денег – в ценности золота, из которого они сделаны. Ценность бумажных денег, которые обещано менять на золото, – в обещании их размена на золото. Конечно, ценятся лишь обещания, которым веришь. А чем меньше веришь, тем меньше ценность таких обещаний по сравнению с ценностью обещанного, в том числе с ценностью обещанного золота.
Но в чём ценность современных бумажных денег и денег из дешёвых металлических сплавов, которые эмитент совсем не обещает менять ни на золото, ни на серебро, ни на что иное, привычно ценное?
Эмитент денег – тот, кто делает деньги и меняет их на нужное ему имущество. Если производители других товаров продают производимое, поскольку им нужны деньги, то производители денег, покупают необходимое, потому что им покупаемое важнее денег. Эмитент наличных рублей – Банк России. Эмитент наличных долларов – Федеральная резервная система (ФРС).
Золото заменит бумажные деньги! Герман Стерлигов
В новом романе Пелевина «Лампа Мафусаила» ценность современных долларов объясняется хусспой – гипнотическим устройством внеземного происхождения, установленным под зданием Федерального Резерва в 1974 году, когда эмитент отказался от своих обещаний давать золото за доллары. Под зданием Федерального Резерва Пелевин, по всей видимости, имеет в виду штаб-квартиру ФРС в Вашингтоне.
Один из персонажей романа говорит: «Хусспа Федерального Резерва пробуждает в людях веру в доллары. И вызывает недоверие к серебру и золоту, которые служили деньгами пять тысяч лет. Причём хусспа действует на всех, даже на меня. Я вроде бы всё знаю и пониманию – но лучше буду хранить свои сбережения в этих зелёных бумажках, чем в золоте и серебре, с которыми завтра вообще непонятно что будет… И не только я. Всё российское руководство тоже».
Ну, а если серьёзно? В чём ценность современных денег: долларов, евро, рублей, юаней…, если эмитенты не обещают за них ни золота, ни серебра, ни других благ в заранее оговорённой пропорции? Что повышает ценность бумаги в тысячи, в миллионы раз, когда на неё некоторые люди особым образом наносят водяные знаки, картинки и буквы?
Когда банкноты обещано менять на золото, то ценность бумаге придаёт чётко сформулированное на ней обещание. Ну, а когда не обещано, то ценность бумаге придаёт готовность эмитента удерживать их высокую ценность. Вплоть до готовности эмитента принимать свою бумагу назад по достойной цене.
Все знают, что у эмитента хватит имущества, чтобы принять все свои бумаги по достойной цене, а потому владельцы этой бумаги не спешат отделаться от неё. Более того, вместо того, чтобы отделаться от этой бумаги, все готовы продавать, чтобы получить её больше. Тем более что эмитент этой бумаги готов покупать, а не продавать, когда весь мир помешан на том, чтобы продать.
Конец эпохи доллара. Кто заменит доллар и в какой валюте хранить деньги?
Издержки создания бумажных денег несопоставимо меньше издержек производства золота и серебра. Особенно если бумажные деньги не обещано менять на золото. Для таких денег совершенно необязательно создавать запасы золота. Для производства неразменных банкнот эмитент запасается не золотом, а надёжными ценными бумагами, которые приносят устойчивый доход.
Говорят, что издержки производства одной долларовой банкноты независимо от номинала составляют около шести центов. Вот почему дешёвые в производстве неразменные на золото деньги преобладают в современном мире.
Одно плохо. Эмитенты неразменных на золото бумажных денег никого не пускают в свой прибыльный денежный бизнес. Мой друг michael_077 попытался эмитировать свои бумажные колионы. Ему запретили решением суда со ссылкой на статью 75 Конституции РФ, в которой написано, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком РФ и что введение и эмиссия других денег (включая колионы Шляпникова) в РФ не допускаются.
Поскольку Шляпникову и другим честным людям запрещено создавать свои деньги и добровольно общаться к взаимной выгоде, то нам приходится довольствоваться навязанными государством денежными суррогатами: долларами, евро, рублями, юанями…
Источник: repin.livejournal.com
Отмена золотого стандарта или 1200 тонн золота за корабль бумаги
Отмена золотого стандарта или 1200 тонн золота за корабль бумаги
Солнце на секунду выглянуло из серой массы тяжелых туч и снова скрылось в омуте холодного февральского неба. Матрос французского транспортного судна разочарованно посмотрел в сторону серых небоскребов Нью-Йорка и поплелся в свою каюту. Среди экипажа поговаривали, что корабль битком набит деньгами: зелеными американскими бумажками.
— «Столько денег» — думал Жан, непроизвольно разводя руки в сторону…» Можно купить то платье для Мари в Галерее Лафайет, да что там, можно купить целый торговый центр и еще больше… и руки Жана снова поползли в стороны…
А тем временем высокий мужчина зрелых лет, поправив лацкан дорого пиджака, не сумевшего скрыть военную выправку хозяина, посмотрел на собеседника, слегка улыбнулся и заговорил привычно уверенным тоном:
— Золото не меняет своей природы: оно может быть в слитках, брусках, монетах; оно не имеет национальности, оно издавна и всем миром принимается за неизменную ценность… Мы хотим обменять 1,5 миллиона долларов США на золото по курсу 35 долларов за унцию!
У собеседника на секунду переменилось лицо, он втянул воздуха, склонил голову набок, и прошипел:
— У вас будут серьезные проблемы! — В таком случае мы выводим с территории Франции военнослужащих альянса и эвакуируем штаб-квартиры НАТО и военные базы НАТО и США!
Этот непростой разговор состоялся 4 февраля 1965 года между генералом Шарлем де Голлем и американским президентом Линдоном Джонсоном. Итогом станет 1200 тонн золота, которые французский президент увезет на родину, а также отмена золотого стандарта Америкой.
Генерал де Голль
С раннего детства он знал, что рожден для чего-то великого.
Родился будущий генерал 22 ноября 1890 года в городе Лиле. Его семья принадлежала к старинному аристократическому роду. Отец Шарля был преподавателем философии и французского языка в Иезуитском коллеже. Мать была женщиной религиозной и невероятно энергичной.
Позднее, в «Военных мемуарах» де Голь напишет: «Отец мой, человек образованный и мыслящий, воспитанный в определенных традициях, был преисполнен веры в высокую миссию Франции. Он впервые познакомил меня с ее историей. Моя мать питала к родине чувство беспредельной любви, которое можно сравнить лишь с ее набожностью. Мои три брата, сестра, я сам – все мы гордились своей родиной. Эта гордость, к которой примешивалось чувство тревоги за ее судьбу, было нашей второй натурой ».
С детства мальчику прививали любовь к чтению, в школе Шарль появлялся редко, так как отец отдавал предпочтение домашнему образованию и дети часто сдавали экзамены экстерном. Мальчика особенно интересовали: военное дело, история, философия и литература. Позднее о себе он скажет:
«В юности меня особенно волновало все, связанное с судьбами Франции, будь то события ее истории или ее политической жизни. Меня интересовала и вместе с тем возмущала историческая драма, непрерывно разыгрывающаяся на арене политической борьбы. Я восторгался умом, энтузиазмом и красноречием многих участников этой драмы.
В то же время меня удручало, что столько талантов бессмысленно растрачивалось в результате политического хаоса и внутренних распрей, тем более что в начале ХХ века стали появляться первые предвестники войны. Должен сказать, что в ранней юности война не внушала мне никакого ужаса и я превозносил то, что мне еще не пришлось испытать. Я был уверен, что Франции суждено пройти через горнило величайших испытаний. Я считал, что смысл жизни состоит в том, чтобы свершить во имя Франции выдающийся подвиг…»
Осенью 1909 года будущий генерал поступил в военную академию Сен-Сир, далее в Высшую военную школу в Париже.
В годы Первой мировой войны был трижды ранен и попал в плен. После освобождения он вновь вернулся в Сен-Сир, но уже в качестве преподавателя военной истории.
Во время Второй мировой войны Шарль де Голль был назначен командиром танковой бригады, после получения звания бригадного генерала, он был поставлен заместителем министра национальной обороны. Однако, как известно из истории, под агрессивным напором немецкой армии Франция быстро сдала свои позиции. Правительственная верхушка капитулировала. Население, в основной своей массе, восприняло происходящее как должное.
Шарль де Голль был вынужден вступить в переговоры с Черчеллем. Позднее он выступит по радии напрямую из Англии с обращением к своему народу:
«Военачальники, возглавлявшие в течение многих лет французскую армию, сформировали правительство. Ссылаясь на поражения наших армий, это правительство вступило в переговоры с противником, чтобы прекратить борьбу. Конечно, нас подавили и продолжают подавлять механизированные, наземные и воздушные силы противника.
Нас вынуждают отступать не только численное превосходство немцев, сколько их танки, самолеты, их тактика. Именно танки, самолеты, тактика немцев в такой степени захватили наших руководителей врасплох, что ввергли их в то положение, в котором они сейчас находятся. Но разве сказано последнее слово? Разве нет больше надежды? Разве нанесено окончательное поражение?
Нет! Поверьте мне, ибо я знаю, о чем говорю: для Франции ничего не потеряно, мы сможем в будущем одержать победу… Эта война не ограничится лишь многострадальной территорией нашей страны. Исход этой войны не решается битвой за Францию. Это мировая война. Невзирая на все ошибки, промедления, страдания мы сможем в будущем одержать победу!! »
В ответ на эмоциональный призыв генерала французы организовали борьбу с немцами в зоне оккупации и за ее пределами. Правительство Петэна, подчиненное Гитлеру, заочно приговорило де Голля к смертной казни.
Так было положено начало Сопротивлению, где Шарль де Голль возглавлял объединенные патриотические силы «Свободная Франция».
После окончания войны де Голль попытается провести во Франции некоторые реформы, в частности, пытается отменить конституцию 1946 года, которая существенно ограничивала власть главы правительства, однако не находит достаточной поддержки для реализации своих идей. Он покидает свой пост и на некоторое время оседает в деревне, много пишет, читает и проводит время с семьей.
Вернутся к власти Шарлю де Голлю помог Алжирский кризис 1958 года. Буржуазное большинство парламента выступило с предложением вернуть его на пост президента. Де Голль принимает предложение и выпускает новую Конституцию, которая существенно расширяет его полномочия и ограничивает роль парламента.
«Экономический Аустерлиц» Шарля де Голля
Шарль де Голль, мягко говоря, относился к Америке не очень тепло. После того, как испытание Францией атомной бомбы дало положительный результат, он озвучил отказ от участия своей страны в НАТО. На это решение также повлиял визит французского генерала в СССР, где ему были продемонстрированы советские ракеты с ядерными боеголовками, и подспудно указано на расположенные в Париже штаб квартиры НАТО. В 1963 году Америка настоятельно «порекомендовала» Франции участвовать в создании «многосторонней ядерной силы», под командованием Пентагона, на что де Голь ответил категорическим отказом. И завершающим штрихом был вывод французского атлантического флота из-под командования НАТО.
Естественно, политика де Голля раздражала американцев, они называли его «выжившим из ума стариком». Рузвельт и Черчилль, считавшие, что с Францией проблем не возникнет, постоянно получали отпор от «высокомерного француза», или как еще они говорили «скрытого фашиста».
Но это было только начало. Как-то бывший министр финансов Жозеф Кайо рассказал генералу де Голлю анекдот: «На аукционе «Друо» в Париже выставили на продажу картину знаменитого Рафаэля. Араб, чтобы овладеть шедевром, предлагает нефть, русский – золото, а американец, поднимает постоянно цену и приобретает Рафаэля за 10 тысяч долларов». «В чем же шутка?» — удивился де Голль. «А в том, ответил бывший министр, — что американец получил Рафаэля всего за три доллара… Именно столько стоит кипа бумаги, на которой напечатали все эти деньги». Анекдот весьма впечатлил генерала, он называл доллары «зелеными фантиками» и готовил Америке «экономический Аустерлиц».
Итак, 4 февраля 1965 года Шарль де Голль на встрече с Линдоном Джонсоном объявил о своем намерении обменять 1,5 миллиарда долларов из французских государственных резервов на золото, в соответствии с Бреттон-Вудским соглашением, по которому за унцию полагалось 35 долларов, а это равносильно 1,1 г за 1 доллар. Все остальные переговоры были оставлены финансовым специалистам Парижа. По правилам Золотого пула обмен мог совершаться только в американском казначействе. Поэтому к берегам Нью-Йорка пришел сначала один «набитый доверху» деньгами корабль, а затем на обмен «подтянулся » груженый под завязку зелеными банкнотами самолет. К концу 1965 года из 5,5 миллиарда долларов у французов осталось не больше 800 миллионов, остальная сумма вернулась в государственную казну в виде золота.
Следом за Францией другие страны тоже решили, провернуть «аферу Шарля де Голля», немцы «позавидовав» находчивости французов тоже потянулись к золотым горам твердой валюты. Людвиг Эрхард, федеральный канцлер ФРГ все же проявил изобретательность, демонстративно осудил французов за их «предательство», а сам тихонечко собрал доллары и тоже предъявил их Америке на обмен.
При этом сумма была в несколько раз больше чем полтора миллиона долларов привезенных французами. Следом за ФРГ, вернуть желтый металл захотели центральные банки Канады, Японии и других стран. Золотые запасы США таяли на глазах, к 1968 году казна отдала половину твердой валюты. В марте этого же года руководство страны ограничило свободный обмен долларов на золото, а 15 августа 1971 года американский президент Ричард Никсон объявил об о а вместе с ним и Бреттон-Вудского соглашения, совершенно не интересуясь мнениям остальных участников договора. Доллар, да и все остальные мировые валюты тем самым просто превратились в бумажки, и существовали только за счет веры потребителя в их силу.
Тем самым, «экономический Аустерлиц» Шарля де Голля можно назвать провальным. Он хотел отодвинуть «зеленые фантики» на второй план, вернуть былую значимость желтого металла, а вышло наоборот. Кроме того, вскоре во Франции прошло несколько забастовок, начались демонстрации и беспорядки, большинство исторических источников утверждают, что данная ситуация сложилась не без помощи агентов ЦРУ. Де Голль покинул пост президента, так и не дождавшись конца своего второго избирательного срока.
За счет военной мощи Америки, а также влияния военного блока НАТО, доллар занял лидирующую позицию в международных расчетах. Курсы валют теперь не были строго фиксированными и постоянно менялись под воздействием различных факторов. Контролировать курс доллара стало практически невозможно.
Сложившейся ситуацией стали пользоваться спекулянты, сколачивая на движениях курсов огромные состояния. У валютного рынка началась «новая жизнь», в которой ничем не сдерживаемая Америка запустила на полную мощность печатные станки, и в мир полетели тонны «зеленых бумажек»
История золотого стандарта
В середине 18 века господствующая ранее аграрная экономика сдала свои позиции, и на смену ей постепенно внедрилось промышленное производство. Промышленный переворот в разных странах имел свои особенности, но в целом весь этот процесс можно уложить в 19 век. На месте мануфактур вырастали фабрики, ручной труд уступил место машинам. Производственные силы на базе машинной индустрии формировались быстро, в двери развитых европейских стран постучал капитализм, а вместе с ним появилась система золотого стандарта.
Золотой стандарт – система расчетов, где за единицу принимают определенное количество золота.
Почему именно золото?
— высокая стоимость небольшого количества
— можно легко разделить на части и снова собрать части воедино
Источник: wvape.ru
Деньги: бумага против золота
В чем было основное значение Великой Депрессии? Я думаю, что основное значение Великой Депрессии было:
- Не в создании нового общественного класса — «среднего класса» — как основного драйвера экономики, онованной на потреблении и спросе.
- Не в создании совершенной и идеальной общественной системы — непобедимого и умеющего приспосабливаться — капитализма.
- Не в возышении очередной Великой Империи, человеческая история знала очень много империй, их восходов и закатов и в прошлом, и в настоящем и наверное узнает в будущем.
Основное значение Великой Деперссии было в том, что она убила золотой стандарт. После Великой Депрессии дни золотого стандарта были сочтены. В руках политиков оказался универсальный инструмент контроля роста экономики — фиатные деньги (fiat money, бумажные деньги). После перемен, которые принесла Великая Депрессия, было нонсенсом ограничивать экономический рост только потому что для него не хватало денег, что деньги должны быть привязаны к чему-то постоянному и неизменному, что тянуло бы и сдерживало рост денежной массы, отклоняло бы ее от траектории, выбранной политиками .
Золотой стандарт. Золотой стандарт проделывал с экономикой одну и ту же простую, как лом, штуку. Каждый раз, когда экономический рост превышал скорость создания денег, золотой стандарт вспарывал инфляционные настроения экономики дефляцией. Колебания инфляция-дефляция, как и темпы рост-падение экономики, составляли десятки процентов.
Волатильность выпуска, занятости, богатства была настолько высока, что экономические спады были главным моментом развития, и Маркс сочинил свою кумулятивную теорию капитала, глядя на это безобразие и мучительный тремор общества. Существовала абсолютная власть золота, сдерживающая устойчивый рост экономики. И эта власть золотого стандарта после ужаса Великой Депрессии была разрушена, но не социальными революциями, как предполагал Маркс, а финансовой революцией в самом сердце капитализма.
Фиатные деньги. Были созданы принципы работы экономики на бумажных деньгах. Экономический рост официально привязали к кредиту. Волатильность роста, безработицы, инфляции постепенно снизились до минимума. Рост вышел на идеальную прямую линию с податливым углом наклона. Хотите расти быстрее — пожалуйста, поворачиваем рычаг, меняем угол наклона.
Работаем рычагом темпов прироста денег в любой ситуации. К любой болезни прикладываем универсальный пластырь фиатных денег — и ву-а-ля. Такая наивность и вера в магическую силу бумажных денег создала невиданное ускорение темпов экономического роста.
Философского камня нет. Нет единого ответа на все вопросы, нет волшебства превращающего бумагу в золото. И преодоление несовершенства золотого стандарта не стало универсальным ответом на все вопросы.
Мы выросли в небеса, экономика и богатство расширились как воздух, но в небесах абсолютного контроля и великой умеренности нашли новые дисбалансы, новые искажения, новые пределы действующей модели. И сейчас мы приближаемся к концу Золотого века бумажных денег. Мы приближаемся к окончанию эйфории монетаристов, которым кажется, что рычаги, за которые они держатся, будут работать вечно, что они изобрели вечный двигатель и волшебную лампу Алладина вместе взятые. Почему это конец зотого века бумажных денег? Потому что бумажные деньги (fiat money) никогда не проходили испытание дефляцией, и оставались наивны и беспечны, как подростки, как недоросли, непознавшие главный урок жизни.
Это ошибка, считать, что основной враг бумажных денег — инфляция. Нет, с инфляцией бумажные деньги справляются успешно. Предвидя проблемы, теоретики монетаризма замечательно поработали, чтобы решить эту проблему — инфляция бумажных денег — и практические опыты монетаристов в 70-ых доказали успешность и работоспособность созданных мер против инфляции.
Испытание дефляцией. Невинность бумажных денег, их Золотой Век, разрушит дефляция. Сейчас мы видим первое серьезное испытание после того, как идея бумажных денег полностью заменила Золотой стандарт. При Золотом стандарте произошла бы классическая вещь: банкротства и делеверидж, смена собственников, потеря богатства, дорогие деньги, дефляция, падение выпуска. Но золотого стандарта нет, вместо этого монетаризм давит на единственный рычаг, кторый у него есть — дайте больше денег.
Фиатные деньги впервые предстали перед лицом глобальной всепобеждающей дефляции. Фиатные деньги не могут дать меньше денег, это был рецепт золотого стандарта. Рецепт бумажных денег — дать больше монет, дать столько, чтобы всем было хорошо. И какое-то время это работало. Но сейчас мы находимся всего в шаге от того момента, когда рецепт «дать больше денег» перестанет работать.
Мы не можем дать меньше денег, но рычаг власти дать больше денег как -то не спасает. Что нужно сделать? Перестать давить на этот рычаг. Но у него есть инерция, эффект памяти. Ведь раньше все прекрасно работало.
И поэтому будут давить пока рычаг не сломается, пока не произойдет что-то, что заставит снять руку с рычага бумажных денег, как когда-то сняли руку с рычага золотого стандарта. Но что такое должно произойти? Должно стать очень много денег, но эти деньги, должны потерять свою функцию, они перестанут быть средством платежа, они перестанут двигаться. Рычаг «больше денег» установлен на максимум, деньги затопят мир.
Эффект памяти стоимости денег. В чем смысл прижавщихся к нулю процентных ставок? Почему это происходит? Деньги потеряли свою цену. Деньги дешевле воздуха.
Деньги отчаянно мечутся, чтобы найти эталон, вернуть себе цену. Деньги вновь возвращаются в золото. Эффект памяти. Но золото — это уже архаичный, рудиментный способ найти цену денег. Деньги ищут реальный, значимый эталон.
И кажется они уже его нашли.
Новый эталон. Если бумажные деньги привязаны ни к чему, а только к темпам роста, то эталон денег — это то, что все еще имеет цену в растущих экономиках. Это ресурсы, сырье, коммодитиз. Весь этот тихий океан денег выльется на ресурсы, и сделает цену ресурсов абсурдом. Люди не смогут потреблять ресурсы, потому что не смогут их адекватно оценить.
И мы вернемся к тому, с чего начали в Великую Депрессию. Колебания инфляция-дефляция, как и темпы рост-падение экономики, составят десятки процентов. Волатильность выпуска, занятости, богатства будет настолько высока, что экономические спады станут главными моментами в развитии, точнее вместо развития будут спады и рецессии, и новый Маркс сочинит свою модифицированную кумулятивную теорию капитала, призывая народы к борьбе.
Что будет после конца Золотого Века фиатных бумажных денег? Люди признают ограниченность их применения. И все. Больше ничего не нужно. Вместо одного рычага бумажных денег у людей появится два-три новых рычага, с помощью которых контроль будет восстановлен, и рост опять выйдет на прямую линию с удобным углом наклона.
И экономика вновь будет расти, на второй уровень небесного царства. Чтобы там, на втором уровне, найти новые непреодолимые противоречия, барьеры и пределы.
Невозможное — возможно. Подумайте над этим.
P.S. Это статья из раздряда «воскресного чтения», если будет много свободного времени прочесть эту «экономическую поэму» и подумать.
Идея этой «экономической поэмы» пришла мне в голову, когда я посмотрел на график йена-доллар за последние 3 дня. Все что происходит сейчас там, это революция фиатных денег. Подросток монетаризма уже вырос и хочет потерять свою невинность, он начинает дергать за рычаги сильнее и беспорядочней. Он хочет получить результат, но не знает какой.
Встреча G7, совместные интервенции, которые должны сделать что? Разделить один японский катаклизм на всех? (еще неизвестно какой из японских катаклизмов больше — землетрясение или керри-трейд на декаду из-за нулевых процентных ставок) Из одного локального кризиса сделать много кризисов во всех частях света?
А Вы видите то, что вижу я?
Источник: navimann.livejournal.com