Кто покупает инвестиционное золото

Вопрос о необходимости включения драгоценных металлов в инвестиционный портфель является дискуссионным. Кто-то не считает нужным добавлять их в портфель, т.к. драгоценные металлы являются волатильным инструментом и сами по себе не приносят никакого дополнительного дохода, как облигации или акции. Кто-то, наоборот, считает, что из-за низкой корреляции того же золота с другими классами активов, оно позволит улучшить показатели портфеля, особенно, если на фондовом рынке случается кризис.

События 2022 года добавили еще несколько пунктов в пользу точки зрения о том, почему золото можно добавить в портфель. После «заморозки» большинства фондов с зарубежными активами и части иностранных бумаг, возможностей для безрисковой диверсификации вложений внутри России стало гораздо меньше. Один из доступных активов, который практически не имеет инфраструктурных рисков, но при этом позволяет получать валютную доходность – это, как раз, драгоценные металлы.

Первый из возможных способов покупки золота или серебра на российском рынке – в виде монет и слитков. Плюс такого варианта в том, что это будет физический металл, который можно непосредственно хранить дома, брать с собой и т.п. В нынешнее время драгоценные металлы в таком виде можно рассматривать и как часть подушки безопасности на какой-то крайний случай.

Стоит ли покупать золото без НДС? Инвестиционное золото.

С другой стороны, такой металл будет не очень просто хранить и перевозить, а при повреждении стоимость его продажи может существенно упасть. Плюс ко всему, спреды между ценой покупки и ценой продажи монет и слитков в банках могут достигать до 20% — 30%. Раньше для слитков эта разница была еще более существенной за счет необходимости платить НДС при покупке, однако с недавнего времени уплату НДС для слитков отменили.

Другой вариант покупки золота или серебра – уже в «бумажном» виде – на ОМС (обезличенный металлический счет) в банке. Тут спред будет чуть меньше – до 7% — 10% по золоту и до 15%- 20% по серебру. Однако «физически» потрогать этот металл, как правило, не получится.

Кроме того, инвестор будет привязан к конкретному банку – в отличие от монет и слитков, продать металл с ОМС в другом банке не получится. В результате теоретически банк, в котором открыт ОМС, может выставлять любые котировки на покупку и продажу металла с ОМС, и инвестор на это никак не сможет повлиять. Также обезличенные металлические счета не подпадают под систему страхования вкладов, поэтому при открытии ОМС важно серьезно подойти к оценке надежности банка. При этом на ОМС можно покупать не только золото и серебро, но и некоторые другие драгоценные металлы – например, платину и палладий.

Еще одним популярным вариантом покупки, прежде всего, золота являются инвестиционные фонды. У этого способа спреды при покупке и продаже обычно будут небольшими – до нескольких сотых или десятых долей процента. Однако здесь возникают комиссии, которые в течение года удерживает с инвесторов управляющая компания фонда.

Среди всех существующих в России фондов на драгоценные металлы особняком стоит ETF от FinEx – FXGD, торги по которому на Московской бирже пока приостановлены из-за его иностранной юрисдикции. При этом на бирже продолжают обращаться несколько российских биржевых ПИФов на основе золота от управляющих компаний Вим-Инвестиции (бывший ВТБ), Тинькофф, Альфа-капитал, УК Первая (бывший Сбербанк) и Райффайзен.

Из этих фондов явное отличие от других имеет фонд с тикером GOLD от Вим-инвестиции. Он единственный декларирует, что покупает слитки в физическом виде, которые, якобы, хранятся в банке ВТБ. Другими словами, это БПИФ полностью на физической основе.

Правда, с ним связана не очень приятная ситуация – летом 2022 года в составе активов фонда в золото было вложено только 70% от активов, остальное было в виде дебиторской задолженности. Такие ситуации отрицательно сказываются на том, как точно фонд повторяет изменение стоимости базового актива. И хотя сейчас ситуация уже нормализовалась, но, как говорится, «осадочек остался».

В свою очередь, четыре других БПИФа, в отличие от фонда GOLD, покупают металл на валютной секции Московской биржи. И хотя во многих материалах, посвященных торгам золотом и серебром на Мос бирже, говорится, что все торги обеспечены физическим металлом, который находится в хранилищах Национального клирингового центра, все же можно считать, что для БПИФа это, скорее, косвенное и не совсем стопроцентно физическое владение металлом.

Более того, золото и серебро на Московской бирже может покупать и сам инвестор без участия БПИФа, не уплачивая при этом ежегодную комиссию управляющей компании фонда. Торги драгоценными металлами проходят на валютной секции в виде инструментов GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM. Другими словами, они покупаются так же, как покупается валюта на Московской бирже. Правда, далеко не все брокеры дают доступ к этим торгам, хотя их список в последнее время увеличивается. Из более крупных брокеров купить золото и серебро на бирже можно, например, у Финам, БКС, Открытия и Тинькофф, из менее крупных – Кит-Финанс и Риком-траст.

При этом стоимость золота на Московской бирже на более долгосрочных отрезках (3-5 лет и более) пока что примерно соответствует изменению мировых цен на золото. Правда, в отдельные краткосрочные моменты времени несоответствие может быть достаточно серьезным. И в 2022 году подобные отклонения возросли.

Особенно наглядно это было видно в феврале-марте 2022 года, когда серьезно колебался курс доллара к рублю. При этом, что характерно, валютная секция Московской биржи весной 2022 года продолжала работать даже в то время, когда торги на фондовой секции останавливались. Другими словами, ценные бумаги в этом время купить или продать было нельзя, а вот торги золотом и серебром на бирже продолжались.

В свою очередь, по серебру отклонения между мировыми ценами и стоимостью металла на Московской бирже более серьезные, чем по золоту. К примеру, за 2022 год они составляют более 10% в рублевых ценах – правда, в пользу инструмента SLVRUB_TOM. За период с 1 января по 30 ноября 2022 года он снизился в стоимости на -11,2%, при этом зарубежный ETF от управляющей компании iShares с тиккером SLV, инвестирующий в физическое серебро, за этот же период времени в рублевых ценах снизился на -21,9%.

Поэтому при использовании биржевых инструментов GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM есть вероятность, что в какой-то конкретный момент или в течение более долгого периода времени стоимость драгоценных металлов на Московской бирже может отклоняться от мировых цен. Кроме того, под вопросом остается ситуация, что произойдет с этими инструментами, если случится банкротство брокера, через которого все это приобреталось.

Подводя итог – на мой взгляд, сейчас на российском рынке нет идеального инструмента для инвестиций в золото и в другие драгоценные металлы. Каждый из вариантов таких инвестиций имеет как плюсы, так и минусы. Поэтому лично я склоняюсь к тому, что при желании включить драгоценные металлы в инвестиционный портфель, стоит делать это с помощью нескольких разных способов, а не в виде какого-то одного инструмента. В нынешнее время диверсификация важна как никогда. И при инвестициях в драгоценные металлы ее также вполне можно придерживаться.

* * *
Новые вебинары:

запись бесплатного вебинара «Во что и как инвестировать в текущих условиях» — во что сейчас можно инвестировать на российском рынке, что происходит с заблокированными бумагами, стоит ли продолжать инвестировать в зарубежные активы и как это лучше всего делать

20 декабря (вторник) — «Как инвестировать в зарубежные активы в текущих условиях» — как сейчас пополнять счет и инвестировать через Interactive Brokers, как снизить риски, как открыть брокерские счета в Казахстане и инвестировать через казахстанских брокеров

22 декабря (четверг) — «Налоги в 2022 — 2023 годах — к чему нужно быть готовым российскому инвестору?» — какие изменения произошли в налогах в 2022 г., какие ожидаются в 2023 г., как избежать уплаты НДФЛ при инвестициях за рубежом, что стоит учитывать при подготовке деклараций по итогам года, какие замечания могут возникнуть у налоговой после подачи деклараций и отчетов

Подписывайтесь на мой Telegram-канал

Источник: sergeynaumov.com

Где купить золотые монеты (каталоги) + самые выгодные монеты

Особенности инвестирования в драгоценные монеты в России. Имеет ли смысл покупать инвестиционные золотые монеты? Узнайте уровень потенциальной прибыли на реальных примерах и расчетах. Перечень каталогов и список монет, в которые следует инвестировать новичку.

Золото всегда было ценным активом и отличным инструментом для инвестиций. Но в каком виде благородный металл лучше покупать?

1. Украшения не являются капиталовложением, поскольку работа ювелира и торговая наценка, которые закладываютс я в стоимость изделия, отнимут всю будущую прибыль.
2. Золотые слитки облагаются НДС 18% при покупке, и продать их гораздо сложнее, чем приобрести.

Есть другой уникальный способ вложения в драгметалл: покупка золотых монет.

• Покупка золотых монет
• Золотая Монета Георгий Победоносец
• Каталог монет с ценами
• Золотая монета «Сеятель»
• Золотая монета – ЧМ 2018 и Кубок Конфедерации
• Английские, американские и австралийские инвестиционные монеты
• Другие золотые монеты и цены для покупки
• Как купить золотые монеты – инструкция
• Что нужно знать для инвестиций в золотые монеты

Покупка золотых монет

Во-первых, ни за приобретение, ни за продажу монет платить отдельные налоги не нужно. Во-вторых, монеты представляют не только инвестиционную, но и нумизматическую ценность, которая с годами только растет. Хорошо сохранившуюся монету 50-летней давности можно продать в десятки раз дороже ее изначальной стоимости.

Множество коллекционеров по всему миру ищут редкие экземпляры золотых монет и готовы выложить за них большие деньги. ООО «Альпари Голд», входящая в группу компаний Alpari Limited, предоставляет клиентам возможность покупки золотых монет в России. Здесь представлены десятки видов золотых монет, как отечественной, так и зарубежной чеканки.

Золотая Монета Георгий Победоносец

Самая популярная российская инвестиционная монета, выпущенная тиражом в 4,25 млн экземпляров, на изготовление которой потрачено 27 тонн благородного металла.

История монеты «Георгий Победоносец» начинается в 2000-х, когда запасы популярного в советские времена золотого «Червонца» в хранилищах Центробанка стали иссякать.

Тогда было принято решение запустить чеканку нового образца инвестиционной монеты из чистого золота 999,9 пробы номиналом 50 российских рублей.

• Вес монеты составил ¼ тройской унции или 7,78 г, на аверсе изображен герб ЦБ РФ – двуглавый орел с опущенными крыльями.

Обратная сторона запечатлела картину самого известного подвига Святого Георгия Победоносца – убийство змея. Подобно изображению на гербе Москвы, Святой верхом на коне пронзает змея копьем.

Монета чеканится Московским и Санкт-Петербургским монетными дворами: штамп «ММД» или «СПМД» ставится на лицевой стороне справа от показателя веса монеты.

• Монеты СПМД обычно стоят дешевле из-за более распространенного брака: «пятна» – темной области, похожей на ржавчину.

Монета активно чеканилась в 2006-2010, затем в 2013-2015 годах. Самые большие тиражи были выпущены в 2010, 2008, 2006 годах: 1,5 млн, 640 и 630 тыс. соответственно.

Монеты, выпущенные в 2015 году, когда тираж составлял всего 30 тыс. экземпляров, впоследствии будут стоить дороже. В каталоге «Альпари голд» можно приобрести золотые монеты разных годов производства.

«Георгий Победоносец» отличается лучшим соотношением цена-качество: стоимость золота, из которого она произведена, практически соответствует цене ее реализации. Так по состоянию на ноябрь 2017 года, стоимость золота в изделии СПМД доходит до 19300 руб., а ее розничная цена составляет всего 20050 руб. То есть, затраты на производство и торговая наценка при реализации не превышает 4% от стоимости сырья.

Обратной стороной медали огромного тиража выступает низкая нумизматическая ценность: в обозримом будущем коллекционная составляющая не увеличит стоимость монеты.

Каталог монет с ценами

Продолжим с монет отечественного производства.

Золотая монета «Сеятель»

Золотая монета «Червонец» выпускалась с 1975 по 1982 годы. Общий тираж составляет 2,7 млн экземпляров, это одна из немногих инвестиционных монет, отчеканенных Центробанком СССР.

Целью производства был расчет с западными партнерами, поэтому во внутреннем обращении «Сеятель» долгое время не участвовал. Вес монеты почти на грамм больше, чем «Георгия Победоносца» (8,6 г), но цена отличается незначительно: 21000 руб. против 20050 руб. СПМД и 20500 руб. ММД.

Дело в том, что «Червонец» сделан из золота 900 пробы, из-за чего драгоценная составляющая экземпляра ниже, чем у остальных монет. Зато это одна из немногих монет, которые можно хранить без упаковки, не боясь оставить царапины и пятна: менее благородный состав сделал «Сеятеля» долговечным и надежным.

Лицевую сторону «Червонца» украшает Герб РСФСР, на реверсе изображен крестьянин, работающий в поле на фоне завода и восходящего солнца (здесь же указывается и год производства).

Золотая монета – ЧМ 2018 и Кубок Конфедерации

Производство «Георгия Победоносца» останавливалось лишь на несколько лет: в 2011-2012 годах вместо него чеканились прямоугольные монеты «Сочи-14», с 2015-го выпускаются приуроченные к футбольным событиям монеты.

Кубок Конфедерации 2017, прошедший в России, не остался без внимания Центробанка РФ. В честь футбольного состязания, которое неофициально считается репетицией перед мировым чемпионатом, выпущена памятная монета с изображением главного трофея соревнования. Технические данные соответствуют «Победоносцу»: монета 7,78 г отчеканена из благородного металла высшей пробы.

Общий тираж – 15 000 экземпляров (из них серебряных 10 тыс.), цена золотой монеты – 28 500 руб. В будущем монета «Кубок Конфедерации 2017» возрастет в цене из-за коллекционного ажиотажа и ограниченного производства.

В честь FIFA-2018, ЦБ РФ выпустил серию памятных монет номиналом по 50 руб. Аверс монеты украшает Герб Российской Федерации, здесь же выбиты технические данные: вес изделия 7,78, год производства, проба благородного металла 999,9. На обратной стороне запечатлен главный трофей Чемпионата мира по футболу 2018. Благодаря большому тиражу (в 2016 году выпущено 100 тыс. экземпляров), стоимость монеты гораздо меньше, чем «Кубка Конфедерации».

Английские, американские и австралийские инвестиционные монеты

Каталог Альпари был бы неполным без выпущенных Британским Королевским монетным двором экземпляров. В отличие от российского банка, западные партнеры чеканят большие, тяжелые и дорогие монеты: вес всех зарубежных экземпляров соответствует тройской унции 31,103 г.

На аверсе монет «Британия», «Грифон Эдуарда III» и «Лев Англии» указан номинал – 100 фунтов, изображен профиль королевы Елизаветы Второй и отчеканено ее имя. Реверс монет отличается: в классическом варианте 80-х годов производства здесь чеканилась скульптура Филиппа Натана (девушка со щитом), а на монетах современного дизайна изображен Лев в короне или Грифон со щитом.

Чеканка «Американского бизона», с изображением профиля индейца на аверсе и буйволом на реверсе, началась в 2006 году. Это первые монеты из благородного металла высшей пробы, выпущенные американским правительством. Например, золотая монета «Американский орел», продающаяся по той же цене, может похвастаться лишь золотом 916 пробы. Зато, благодаря примесям серебра и меди, «орел» более устойчив к царапинам и внешнему воздействию. Обе монеты номиналом по 50 долларов.

Австралийский наггет, с изображением профиля королевы Елизаветы II на аверсе и скачущего кенгуру на реверсе, выпускается каждый год в новом дизайне. Это повышает коллекционную привлекательность изделия, ведь ежегодный тираж составляет небольшое количество экземпляров. На первых австралийских монетах 80-х годов были изображены золотые самородки (от англ. nugget), из-за чего вся серия стала называться «наггетами».

Монеты из серии Лунар имеют большую коллекционную стоимость. Представленная в каталоге Альпари, монета «Год Петуха», выпущена ограниченным тиражом в честь животного – символа года.

• Альпари – отзывы и условия торговли – все детали о брокере
• Как обменять ALP на деньги и что такое Alpari Cashback
• Эффективные способы удваивать свои инвестиции
• Инвестиции в Форекс трейдеров – Полное руководство
• Как и За сколько времени можно заработать Миллион рублей или $$$

Другие золотые монеты и цены для покупки

Среди других экземпляров, в каталоге перечислены:

– «Золотой кленовый лист» – канадская инвестиционная монета 1979 года производства с портретом Королевы и листом клена. С момента выпуска монета подорожала по отношению к американскому доллару почти в десять раз.

– Филармоникер, выпущенный австрийским монетным двором в 1989 году из золота высшей пробы, четыре раза становился самым продаваемым в мире экземпляром.

– Китайская Панда – монета из благородного металла высшей пробы. Особенностью экземпляра является его вес: ровно 30 г. Каждый год дизайн монеты меняется, поэтому нумизматы гоняются за каждым новым выпуском серии.

– Южноафриканский крюгерранд 917 пробы – самая продаваемая инвестиционная монета в мире. За всю историю «Крюгера» продано более 60 млн экземпляров: монета заслужила репутацию прочной и долговечной.

Все монеты являются законным платежным средством на территории государства-производителя и имеют определенный номинал. Но этот номинал – символический, ведь реальная стоимость монеты в десятки раз превышает формальный показатель.

Отметим, что зарубежные инвестиционные монеты из-за импортных сборов дороже отечественных. Покупать иностранные инвестиционные монеты во время поездки за границу – хорошая идея, а если в процессе удастся реализовать за рубежом отечественный экземпляр, то на такой операции можно прилично заработать.

Как купить золотые монеты – инструкция

Продажа и покупка золотых монет у ООО «Альпари Голд» проходит по простой и понятной схеме:

1. Зафиксировать цену монеты, оформив заказ через сайт компании. Для этого выбираем подходящий экземпляр, нажимаем кнопку «Купить монету»: цена фиксируется на 24 часа, с момента оформления заказа.
2. Если вы еще не зарегистрированы на сайте, то откроется форма создания учетной записи: в таком случае придется пройти регистрацию. Если у вас уже есть профиль на сайте, то на новой страничке необходимо ввести ваш номер телефона.
3. Сотрудники компании свяжутся с вами для уточнения деталей покупки: в Москве товар можно забрать в центральном офисе Альпари. При необходимости транспортировки монеты в другие города, придется совершить предоплату на стоимость монеты и ее доставки. Счет на оплату выставляется в электронном виде, оплатить его можно через любой банк страны.

Что нужно знать для инвестиций в золотые монеты

Благородный металл – это убежище инвестора в кризисные времена. Благодаря низкой торговой наценке и художественной ценности, золотые монеты заслужили популярность инвесторов по всему миру.

Но есть некоторые нюансы работы с данным финансовым инструментом:

Бдительность при покупке. Приобретать монеты следует у лицензированного дилера. Перед продажей изделие должно пройти экспертизу на специальном оборудовании. Покупать золотые монеты с рук следует с большой осторожностью: нужно отлично разбираться в товаре, чтобы пойти на такой риск.

Безопасность. Монеты – небольшое, но ценное имущество, поэтому оно особенно подвержено риску хищения. Для воровства такого маленького изделия не обязательно организовывать проникновение со взломом, украсть монеты могут люди, которых вы добровольно впускаете в дом (сантехники, проверяющие, уборщицы и т.д.).

Осторожное обращение. Монеты высшей пробы нельзя доставать из колбы. Каждое касание оставит следы эксплуатации на монете, в результате чего, стоимость изделия снизится. Золото 999.9 пробы очень мягкое, оно легко деформируется и царапается, продать поцарапанную монету можно только в качестве лома.

Перед покупкой следует изучить рынок. Чтобы получить прибыль от хранения денег в золотой монете, нужно разбираться в вопросах коллекционирования. Есть экземпляры, стоимость которых увеличилась в десятки раз с момента производства, а другие монеты представляют интересы только в качестве драгоценного сырья.

Заключение

На инвестициях в золотые монеты можно прилично заработать. Например, купив в 1972 году 50 золотых советских «Червонцев» по 11 долларов за штуку, и продав их в августе 2011 года по 456 долларов, можно было бы заработать 22250$ или 4000% от первоначального капиталовложения в 550$. То есть, 4000% за 39 лет или по 102% ежегодно.

Неплохо, но такой финансовый инструмент подойдет не каждому, поэтому перед покупкой драгоценного сырья следует тщательно взвесить все «за» и «против» инвестиции.

Источник: investingnotes.trade

Минфин: в 2022 году россияне приобрели более 75 тонн инвестиционного золота

МОСКВА, 15 мар — ПРАЙМ. Россияне в 2022 году купили более 75 тонн инвестиционного золота в слитках, что в 15 раз больше, чем в 2021 году, сообщили РИА Новости в пресс-службе Минфина России.

«По сведениям крупнейших российских банков, в 2022 году населению реализовано более 75 тонн золота в слитках, тогда как в 2020-2021 годах указанные объемы составляли порядка 5 тонн и серебра — более 8 тонн», — говорится в сообщении.

В феврале в министерстве сообщали данные по состоянию на ноябрь 2022 года, согласно которым граждане купили свыше 50 тонн слитков. Накануне в ВТБ рассказали, что с марта прошлого года, после отмены НДС 20% на покупку золота, банк реализовал клиентам порядка 37 тонн слитков.

В марте 2022 года в России был принят закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Затем уполномоченным банкам было разрешено продавать золотые слитки физическим лицам за наличную иностранную валюту. А в июле прошлого года появился закон, освобождающий на 2022 и 2023 годы от НДФЛ доходы физлиц от реализации золота в слитках.

Источник: 1prime.ru