Тем из вас, кто очень занят и не имеет возможности читать сообщения длиной более 280 знаков, не вдаваясь в подробности, сразу скажу: пришло время продавать золото и покупать серебро.
Отлично. Тем же, кому интересно знать, что заставило меня сделать такие выводы, предлагаю почитать дальше.
В идеале цена на золото должна в 15 раз превышать цену на серебро
Соотношение золота к серебру определяет сколько потребуется унций серебра, чтобы купить унцию золота. Если это соотношение равно, скажем, 75, значит золото в 75 раз дороже серебра, и на покупку одной унции золота потребуется 75 унций серебра.
Геологи единогласно утверждают, что серебра в земной коре примерно в 15 раз больше, чем золота. То есть золото находят в 15 раз реже, чем серебро.
Теоретически, отношение золота к серебру должно быть 15 — золото должно стоить в 15 раз дороже серебра. До XX в, кстати, так оно и было. Действительно, во многих странах действовал биметаллический стандарт, где курс обмена этих двух металлов был +/-15. Пожалуй, самый известный пример — США до 1875 г.
Роберт Кийосаки Почему нужно покупать ЗОЛОТО и СЕРЕБРО?!
Однако в XX в, когда пути денег и металлов разошлись, такое соотношение ушло в прошлое. Однажды все вернется на круги своя, скажут вам самые ярые сторонники серебра.
Однажды так оно и было — 18 января 1980 г стоимость серебра взлетела до $50, когда небезызвестные братья Хант (Hunt Brothers) попытались монополизировать рынок.
С тех пор коэффициент не опускался ниже 30, но и этой отметки он достиг лишь однажды — в апреле 2011 г, когда серебро подорожало до $50.
И вот, благодаря нашему человеку из Австралии Нику Лэйрду (Nick Laird) из goldchartsrus.com, который знает все о золотое и серебре, мы можем взглянуть на соотношение этих двух металлов, начиная с 1720 г.
Обратите внимание, что до конца 1800-х соотношение стабильно держалось в районе 15. Потом оно будто взбесилось: поднималось до 100 (во время Второй мировой), опускалось опять до 15, и опять поднималось.
При сегодняшней цене на золото в $1,320 серебро должно бы стоить $88 — если бы соотношение было 15. Но это не так. Оно стоит всего $16.
Учитывая исторические отношения серебра и денег и недочеты фиатной денежной системы, многие — включая в какой-то момент и меня, до того, когда я стал циником — считали, что серебро «побьет Биткойн». Но этого не произошло.
Потом, все это промышленное использование, в частности, в электрооборудовании. Многие думали, что серебро «побьет литий» или кобальт, или уран.
Не произошло. Были какие-то попытки в 2011 г, но $50 оказались потолком.
Серебро, словно какой-то неудачник — потенциала много, но надежд не оправдывает, и только изредка блистает в лучах славы.
Вывод такой: несмотря на всю красоту серебра, несмотря на весь его потенциал в качестве объекта инвестиций, промышленного и драгоценного металла, серебро, утратив свою связь с деньгами, проявляло себя лишь несколько раз, достигая максимальных значений на рынке. Серебро ценили, когда оно ходило деньги. Теперь же, им мало кто интересуется.
Покупаем золотые и серебряные монеты и слитки
Возможно, серебро никогда не радовало инвесторов, но сейчас самое время его покупать
Торжественно объявляю вам: пора покупать серебро. Более того, пора продавать золото, признанное надежным средством сбережения. Логика проста: соотношение золота к серебру перевалило за 80.
На графике показано соотношение двух металлов с 1980 г. Посмотрите, после 1994 г каждый раз, когда соотношение приближалось или чуть переваливало за 80 (я отметил красным пунктиром), далее следовало резкое снижение.
Кто стоит за покупками серебра и золота
Драгоценные металлы снова оказались в центре внимания в 2023 году, поскольку признаки замедления экономического роста продолжают проявляться и вызывают беспокойство у инвесторов, что, в свою очередь, повышает привлекательность безопасных убежищ.
Данные по рынку труда США, опубликованные на прошлой неделе показывают, что ситуация в экономике только ухудшается: число вакансий в феврале упало до двухлетнего минимума, а количество рабочих мест в частном секторе выросло меньше, чем ожидалось.
Охлаждение рынка труда, а также данные, свидетельствующие о снижении производственных заказов и замедлении производственной активности, сигнализируют о том, что экономика США ближе к рецессии, чем к восстановлению. Опасения по поводу эскалации этих экономических проблем способствовали тому, что может стать еще одним крупным ралли золота и серебра.
На прошлой неделе цена на золото подскочила почти на 2% до самого высокого уровня за год около $2.020 долларов за унцию, что всего на $50 долларов меньше исторического максимума. Серебро также выросло на фоне этого ралли, поднявшись на 3,7% за неделю.
Поддержку металлам также оказало решение ОПЕК+ сократить добычу нефти, что подкрепило слухи о необходимости дальнейшего повышения процентных ставок, которое ускорит рецессию. Даже без дальнейших повышений драгметаллы сохранят свою привлекательность, поскольку они обычно также выигрывают от более мягкой денежно-кредитной политики. Джеффри Кристиан из CPM Group, известный аналитик по сырьевым товарам, считает, что спрос на золото останется повышенным, поскольку мировая экономика вступает в рецессию, которая, вероятно, начнется уже в четвертом квартале 2023 года и, безусловно, продлится в следующем году.
Рецессия, скорее всего, затронет промышленно развитые страны больше, чем страны с формирующейся экономикой, как это было в 2007 и 2011 годах.
Эксперт сравнил банковское фиаско США в прошлом месяце с крахом Bear Stearns в 2008 году, назвав его «началом более крупного кризиса, который наступит через девять месяцев, поэтому мы, вероятно, увидим более высокие цены на золото в 2024 и 2025 годах». Рост бегства в активы-убежища также коснется серебра, несмотря на то, что большая часть спроса на металл приходится на промышленную деятельность.
Исторически серебро приносило доход около 20% в год в годы высокой инфляции. управляющий директор ABC Bullion
Последний скачок цен на золото и серебро свидетельствует о том, что инвестиционное сообщество действительно готовится к тому, что может произойти в ближайшие 12-18 месяцев. На самом деле спрос на золото, как я и предсказывал, уже взлетел ко второй половине 2022 года, почти сравнявшись с рекордом, установленным в 2011 году, согласно данным, собранным Всемирным советом по золоту.
Имея это в виду, мы рассмотрим различных игроков, стимулирующих спрос на металлы-убежища, и способы, которыми они способствовали росту цен.
Центральные банки
Одной из крупнейших движущих сил растущего спроса на золото являются глобальные центральные банки, которые держат физический металл в составе своих валютных резервов. Это связано с тем, что золото, как и валюта, является безопасным, ликвидным активом и предлагает преимущества диверсификации. В течение последнего десятилетия эти учреждения накапливали золото для выполнения своих финансовых обязательств. Bloomberg сообщил, что центральные банки покупали больше всего золота с тех пор, как Соединенные Штаты отказались от золотого стандарта в 1971 году, а общий объем покупок установил новый 50-летний рекорд в 2022 году.
Важно отменить смену настроений относительно золота: до с 1990 до 2000 года центральные банки активно избавлялись от драгоценного металла. После финансового кризиса 2008–2009 годов европейские банки прекратили продажу золота, и все большее число стран с развивающейся экономикой, таких как Россия, Турция и Индия, в настоящее время становятся основными покупателями.
В 2023 году также не наблюдается признаков замедления спроса. Последние данные показывают, что центральные банки добавили еще 125 тонн в течение первых двух месяцев, что стало самым сильным началом года с тех пор, как они стали чистыми покупателями в 2010 году. Странами с наибольшими покупками в период с января по февраль были Сингапур, Турция, Китай, Россия и Индия.
По мнению WGC, центральные банки не планируют останавливаться.
Розничные покупки
Вторя глобальным центральным банкам, розничные инвесторы скупают физический металл, опасаясь, что инфляция может быть более устойчивой, чем считают профессиональные управляющие капиталом.
В прошлом году спрос на слитки и монеты в мире усилился на фоне и без того хорошего показателя 2021 года, увеличившись на 2% до 1217 тонн.
Вторая половина года была особенно сильной: два квартала подряд спрос достигал 340 тонн впервые с 2013 года. Потребность в защите богатства в условиях глобальной инфляции оставалась основным мотивом для инвестиций в золото.
Ювелирный сектор
Еще один способ инвестировать в физические драгметаллы — это покупать украшения, практика, глубоко укоренившаяся во многих культурах. Крупнейшими покупателями золотых украшений всегда выступали Китай и Индия. Хотя в 2022 году объем покупок в обеих странах замедлился из-за более высоких цен на золото и, в случае Китая, ограничений, связанных с Covid, глобальный аппетит к ювелирным изделиям оставался устойчивым.
Забегая вперед, ожидается, что спрос на ювелирные изделия будет расти, в первую очередь благодаря открытию Китая. Между тем, спрос на серебряные украшения — гораздо более дешевую альтернативу — стремительно растет. По данным Metals Focus, в 2022 году во всем мире было приобретено рекордных 235 миллионов унций серебряных украшений, что на 29% больше, чем в предыдущем году. ETF, обеспеченные золотом, и аналогичные продукты в настоящее время составляют значительную часть рынка золота, и институциональные, и индивидуальные инвесторы используют их для реализации многих своих инвестиционных стратегий. Помимо разницы в цене, кажется, что среди современных потребителей растет эстетический интерес к серебру.
Некоторым клиентам больше нравится цвет, а других привлекает цена. Серебро — это более современный металл, особенно для молодых клиентов. директор розничного магазина ювелирных изделий и часов
Биржевые фонды
Те, кто хочет избежать хлопот, связанных с владением физическим золотом и серебром, также имеют возможность покупать финансовые инструменты, которые воспроизводят движение цен на эти металлы, наиболее популярными из которых являются биржевые фонды (ETF).
После 10 месяцев подряд оттока капитала в пользу более сильных альтернатив в виде долларов и казначейских облигаций инвесторы начинают возвращаться к этим продуктам после недавнего банковского кризиса. Новые данные показывают, что глобальные ETF, обеспеченные золотом, в прошлом месяце получили приток в размере $1,9 миллиарда долларов (32 тонны) из-за повышенного спроса на безопасное убежище.
Учитывая, что рецессия в США все еще не за горами, растущий системный риск усиливает аргументы в пользу владения золотом. Мартовский приток был самым высоким с 2019 года.
iShares Physical Gold ETC лидирует с притоком в размере $1,1 миллиарда долларов (18 тонн) в Европе, в то время как SPDR Gold Shares, крупнейший в мире ETF, также добавил $855 миллионов долларов (13 тонн) в регионе Северной Америки. К концу марта общие активы глобальных золотых ETF под управлением достигли самого высокого уровня за восемь месяцев, чему способствовали эти притоки и рост цен на золото. Аналогичным образом, ETF, обеспеченные серебром, также продемонстрировали значительный рост притоков: крупнейший фонд iShares Silver Trust добавил $1 млрд в активах под управлением в марте, как показывают биржевые данные.
- Прогноз курса серебра на 17 апреля 2023: признаки истощения
- Золото пока не готово к пробою
- Еще один бычий катализатор для золота
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Инвестиции в серебро. ТОП-6 способов + руководство для инвестора
Инвестиции в драгоценные металлы — один из лучших способов обезопасить свой капитал от потрясений в мировой экономике. Это такой вид актива, который будет актуален всегда. Обычные деньги, если мы не рассматриваем очень узкий перечень валют, по сути являются просто бумажкой, их ценность зависит от того, что придумает правительство и регулятор страны, соответственно, в случае действительно очень серьёзного кризиса произойти может что угодно. За последние два десятилетия мы видим устойчивую тенденцию роста интереса к драгметаллам, в частности – инвестиции в серебро.
- Инвестиции в серебро: преимущества
- Что оказывает воздействие на стоимость серебра?
- ТОП-6 способов инвестиций в серебро
- Варианты торговли серебром
- Заключение
Курс серебра (SILVER) / онлайн график
Всего выше сказанного вполне хватит для того, чтобы понимать перспективы цен на серебро. Вдаваться в подробности нет никакого смысла, ведь мы говорим о вложении в серебро, а не о спекуляции на нём.
Тот факт, что спрос на металл постоянен даёт нам представление о некоторой минимальной цене, ниже которой он вряд ли опустится. На данный момент таким диапазоном можно назвать уровни в 13-15 долларов за тройскую унцию (немного более 31 грамма). На этих отметках серебро становится очень привлекательным для долгосрочного инвестирования. Нет необходимости сидеть и ждать, пытаясь поймать самое дно, это маловероятно. Можно постепенно закупать металл на снижениях , например, взять 20% от своего капитала и инвестировать в серебро на уровне 15$, ещё 20% на уровне 14,5$ и так далее.
ТОП-6 способов инвестиций в серебро
Каждый, кто хочет сделать инвестиции в серебро в 2021 году, имеет очень большое количество самых разнообразных вариантов. Они достаточно сильно отличаются между собой – некоторые подразумевают долгосрочное инвестирование и удержание актива длительное время, другие же являются краткосрочными или вообще спекулятивными инструментами.
Итак, рассмотрим наши возможности по вложению в серебро:
1. Инвестирование в физический металл . Проще говоря, мы покупаем реальное серебро. Оно выпускается в слитках разного веса, поэтому всегда есть возможность купить слиток нужного размера. К каждому такому слитку серебра выпускается сертификат, подтверждающий его подлинность, то есть махинаций с чистотой металла быть не может.
Но это актуально только в том случае, когда мы покупаем серебро в банке, если же берём с рук, то может быть что угодно. Отмена налога на добавленную стоимость при операциях с драгоценными металлами добавляет позитива , но нужно помнить, что банк не всегда готов выкупить обратно проданный слиток, а также иметь в виду, что разница между ценой покупки и ценой продажи при неизменности цены на рынке будет различаться.
2. Металлические счета . Прекрасный способ инвестиции в серебро, который избавляет от лишних трат и предполагает очень простую схему работы. Мы просто открываем соответствующий счёт в банке и обычно деньги конвертируем по курсу в серебро. Всё, теперь наш капитал выражен в металле. Если цена на серебро выросла, количество денег также увеличится.
При этом мы не работаем с металлом, наше серебро представляется в виде записи в реестре.
Есть важный момент – такие счета не входят в систему страхования вкладов , так что выбирать следует только очень надёжные банки, например, Сбербанк . К тому же, у него есть отделения практически в каждом уголке страны, да и сам банк контролируется государством, что добавляет надёжности и доверия.
3. Ценные бумаги на фондовом рынке . Речь идёт о приобретении акций предприятий, занятых непосредственно добычей серебра. В этом случае мы делаем инвестиции в серебро косвенно, но это хороший и потенциально высокоприбыльный вариант.
Логика достаточно проста – постоянный спрос на металл позволяет добытчикам комфортно себя чувствовать и без проблем реализовывать продукцию. Вместе с этим, рост стоимости серебра спровоцирует увеличение прибыли компаний, что тут же отразится на котировках акций. Такие бумаги можно держать с целью продать их дороже, либо же просто получать ежегодно дивиденды . В случае роста спроса на металл такой подход может дать очень солидную прибыль, последнее время акции добывающих компаний хорошо растут.
4. Покупка акций фондов, например, SLVP . Если нет желания вкладываться в какую-то конкретную компанию, можно присмотреться к портфельным вложениям. Речь идёт о хорошо всем известных ПИФах и относительно новом явлении – ETF . Такие вложения привлекательны тем, что охватывают сразу целый сектор компаний, сформированный по разным критериям.
Можно, например, приобрести акции фонда, в котором собраны наиболее стабильные добывающие серебро компании. Подобная диверсификация позволяет сократить свои риски. Ещё один плюс – низкий порог входа в рынок, нам не придётся вкладывать сразу большую сумму. То есть можно взять сразу несколько ETF и ПИФов, создать портфель из уже изначально портфельных инвестиций – максимальное разнообразие.
5. Обычная торговля через брокера . Ещё один вариант, который, пожалуй, можно отнести к самым доступным. Мы регистрируем счёт у брокера и просто торгуем инструментом XAG / USD .
Главное преимущество – маленький спред (разница между ценой покупки и ценой продажи). Это значительно сокращает издержки, к тому же торговля доступна практически круглосуточно.
Второй важный момент – при необходимости мы можем использовать кредитное плечо , то есть торговать большей суммой, чем у нас есть. Такой вариант используют при стабильном росте и постепенном увеличении позиции на покупку. Правда, кредитное плечо также может стать ненужным соблазном при спекуляции и в итоге привести к убыткам.
Источник: internetboss.ru