Золото уже многие столетия считается драгоценным металлом. Его используют не только для создания уникальных ювелирных украшений, но и для приумножения капитала. Во многих древних странах в качестве денег использовались золотые монеты. А правители наиболее экономически развитых государств и сегодня предпочитают инвестировать в золото. Свой надежный инвестиционный портфель сможет создать и простой гражданин, который мало разбирается в экономике.
Исторические факты
История отношений между человечеством и золотом началась еще много тысячелетий назад. Точную дату открытия драгоценного металла назвать нельзя. Историки по сей день спорят на эту тему. Золото с давних лет ценилось за свои уникальные свойства. Оно не окисляется и может храниться достаточно долго. Некоторым золотым украшениям, которые хранятся сегодня в музеях, более 2000 лет.
Золота в природе чрезвычайно мало, а для того чтобы добывать его, требуются немалые финансовые затраты.
Лучший способ инвестиций в золото! Как покупать золото на бирже? Способы покупки золота. Золото цена
Люди вкладывали деньги в золото с момента его открытия. Но настоящий бум инвестирования начался после 2000 года. Люди вспомнили, что драгоценный металл – это на самом деле надежный актив. Золото никогда не падает в цене. Это значит, что, инвестировав в драгоценный металл, удастся не просто сохранить свои финансы, но и приумножить их.
Внимательные инвесторы, которые приобрели золото в 2000 году, сегодня могут продать его гораздо дороже. За 10 лет тройская унция выросла в цене на 560%.
Современный рынок золота
Инвестиции в драгоценный металл всегда были выгодными. Но перед тем как вложить деньги в золото, следует учитывать ряд факторов. Стоимость драгоценного металла может зависеть от общего состояния рынка на определенный момент. Поэтому строить свой инвестиционный портфель на одном лишь только золоте нецелесообразно. Есть риск потерять свои деньги.
Перед тем как принять решение, вкладывать ли деньги в золото, стоит изучить международную ситуацию. На стоимость тройской унции могут влиять международные политические конфликты, законодательные проекты, касающиеся купли-продажи драгоценных металлов, экономические состояние государства, уровень золотых резервов национального банка и т. д.
Огромный рост цен на золото наблюдался в 2011 году. Большинство экспертов считают, что такой скачок был создан искусственно. Паника и ажиотаж сделали свое дело. Мелкие инвесторы начали скупать драгоценный металл в огромном количестве. К 2014 году мировой запас драгоценного металла побил все рекорды.
Сегодня эта цифра превышает 180 тысяч тонн. Практически половина из всех этих запасов – ювелирные изделия. Инвестиционные накопления составляют лишь 23%.
Многие инвесторы и на сегодняшний день спешат вложить деньги в золото. Отзывы показывают, что таким способом заработать действительно можно. Но это долгосрочный финансовый инструмент. Не стоит ждать прибыли уже в первые несколько месяцев инвестирования.
12 способов Как инвестировать во время войны в Украине
Каким способом вкладывать в золото?
Инвестировать в драгоценный металл можно несколькими способами. Есть возможность приобрести в банке золотые слитки и монеты, купить оригинальные ювелирные изделия или антиквариат, открыть обезличенный металлический счет в финансовом учреждении, начать торговлю на бирже, пользуясь услугами брокера.
Покупка, по мнению многих, является наиболее рациональным способом вложить деньги в золото. Отзывы инвесторов показывают, что физический контакт с драгоценным металлом (когда его можно увидеть, подержать в руках) дает больше уверенности в завтрашнем дне. Хотя наиболее доходным такой способ инвестирования назвать нельзя.
Золотые слитки и монеты
Тем, кто не знает, как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает приобрести золотые слитки или монеты. Финансовое учреждение имеет соответствующую лицензию на проведение операций, связанных с драгоценными металлами. На каждом золотом слитке имеется клеймо, которое означает удельный вес. В банке предлагаются золотые слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Также можно узнать информацию о заводе- изготовителе, посмотреть сертификат качества.
Пред тем как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает ознакомиться с условиями договора. В нем оговаривается стоимость слитка, его вес, а также проба. Драгоценный металл, который предлагается в финансовых учреждениях, на 99% состоит из золота.
Выгодно вложить деньги в золото можно также и с помощью монет. Они бывают двух видов – инвестиционные и коллекционные. Второй вид представляет историческую ценность и может использоваться для сохранения капитала. Коллекционные монеты стоят достаточно дорого. Оценку может провести только настоящий профессионал.
Гораздо проще и быстрее можно приобрести инвестиционные золотые монеты.
Инвестиции в ювелирные изделия
Даже те инвесторы, которые плохо разбираются в экономике и финансовых операциях, знают, как вложить деньги в золото. Стоит лишь приобрести оригинальное ювелирное изделие. Это наиболее простой и доступный способ инвестирования. Достаточно лишь выбрать украшение и оплатить его в кассе магазина. При этом нет необходимости заключать договор, заполнять декларации и т. д.
Инвестиции в ювелирные изделия имеют также и ряд недостатков. После того как изделие покидает прилавок магазина, оно падает в цене на 25-35%. Реализовать его по первичной стоимости уже будет невозможно. Кроме того, для изготовления украшений практически никогда не используют золото в чистом виде.
На большинстве изделий, которые представлены в отечественных ювелирных магазинах, стоит 585-я проба. Это означает, что металл содержит лишь 58,5% золота. Перед тем как вложить деньги в золото такого качества, стоит несколько раз подумать. Возможно, есть смысл все же обратиться в банк?
Обезличенные металлические счета в банке
Это обычный счет, который можно открыть в финансовом учреждении. Разница лишь в том, что на нем хранятся граммы или килограммы золота, а не деньги. Многие не знают, как вложить деньги в золото в банке и не переплатить при этом. Дело в том, что физическая покупка драгоценного металла в момент заключения договора не происходит. Это значит, что сделка не облагается налогом.
Деньги просто вносятся на определенный счет. При этом происходит конвертация валюты по курсу продажи на определенный день.
Есть возможность открыть срочный металлический вклад. При этом доходность будет еще выше. Инвестор сможет заработать за счет роста цен на золото на внутреннем рынке, а также получит проценты по своему вкладу.
Открытие обезличенного металлического счета в банке имеет некоторые нюансы. Заключение договора не потребует никаких финансовых затрат. А вот если инвестор захочет получить сумму вклада в золоте, появятся некоторые расходы. В первую очередь необходимо будет заплатить 18% НДС от суммы вклада. Кроме того, нужно будет перепроверить мерность слитка.
А эта процедура также выполняется не бесплатно.
Какой способ инвестирования выгоднее?
Каждый начинающий инвестор рано или поздно задается вопросом о том, как вложить деньги в золото наиболее выгодно. Все зависит от того, какой ожидается результат. Если необходимо просто сохранить свой капитал, то физическая покупка золота вполне подойдет. Но и здесь предпочтение лучше отдать банковским слиткам и монетам. Таким способом деньги смогут сохраниться гораздо дольше.
Какому банку доверить капитал?
Для тех, кто не знает, как вложить деньги в золото, ВТБ 24, Сбербанк, а также Альфа- Банк предлагают наиболее выгодные условия. Эти финансовые учреждения занимают лидирующие позиции на отечественном рынке. Сбербанк, к примеру, работает с обезличенными металлическими счетами уже с 2002 года. За это время воспользоваться услугами финансового учреждения успели многие инвесторы.
Некоторым удалось даже удвоить свой капитал. Банк работает как со счетами, так и с физическим золотом.
Условия работы Альфа-Банка и ВТБ 24 очень схожи между собой. Эти финансовые учреждения имеют гораздо меньше филиалов по стране, нежели Сбербанк. Но проблем, как правило, не возникает. Даже для мелких инвесторов предоставляется информация о том, как вложить деньги в золото. Альфа-банк предлагает физическую покупку драгоценного металла или же открытие счета от 1 грамма.
Торговля через брокеров
Разбирающиеся в экономике инвесторы не торопятся нести деньги в банк. Торговать золотом можно на бирже. Это наиболее сложный и в то же время доходный вариант инвестирования. Недостаточно иметь лишь первоначальный капитал. Нужно знать нюансы торговли на бирже, разбираться в терминах и финансовых инструментах.
При этом приличный доход можно получить не только в момент роста цен на драгоценный металл. Грамотный брокер сможет заработать и на падении стоимости тройской унции.
Торговать золотом на рынке сможет лишь действительно опытный инвестор. Существует огромный риск полностью потерять свой капитал.
Стоит ли инвестировать в золото?
Около 50% всех сделок, связанных с золотом, совершаются тогда, когда в государстве начинается экономический кризис. Связано это с тем, что драгоценный металл является одним из наиболее стабильных инструментов инвестирования. При этом цена унции никогда не стоит на месте. Золото в один момент может вырасти в цене на 15% или подешеветь еще больше.
Вкладывать в драгоценный металл лучше всего на длительный срок. Стоит на 5-7 лет забыть о своем инвестиционном портфеле. В этом случае его доходность действительно будет высокой.
Источник: fb.ru
Инвестирование в золото и прочие тезаврационные активы
Инвестиции в золото считаются одним из классических способов сохранения и накопления денег. Многие частные инвесторы отдают предпочтение именно этому способы капиталовложений.
Вряд ли стоит этому удивляться. Ведь золото является драгоценным металлом, который неизменно высоко ценится в мире на протяжении тысячелетий. Человечество с давних пор выбрало его мерилом благосостояния.
Появление бумажных денег было обусловлено лишь их удобством. Точно так же в настоящее время им приходят электронные счета и транзакции. Однако это ни в коей мере не отменяет ценности золота.
Как выгодно инвестировать
Инвестиции в золото могут осуществляться несколькими способами. Можно вложить деньги:
- в золотые слитки;
- в обезличенные металлические счета (ОМС);
- в торговлю на товарной бирже;
- в золотодобычу;
- в ювелирные изделия;
- в инвестиционные монеты.
Начинающему инвестору достаточно сложно разобраться в таком калейдоскопе открывающихся возможностей. Давайте более подробно рассмотрим каждое направления, чтобы вы могли сделать осознанный выбор.
Вкладываем в золотые слитки
Приобретение золота в слитках не является оптимальным и наиболее выгодным вариантом инвестиций в рассматриваемый драгметалл. Все дело в налоге на добавленную стоимость (18%), которым будут облагаться подобные банковские услуги. Кроме того, сам банк неприменёт взять комиссию с покупателя, которая может доходить до 5–10%.
В России подобные вложения пользовались особенной популярностью в постперестроечный период. В 90 годы прошлого века россияне, пережившие дикую инфляцию, перестали верить в надежность банков. На тот момент времени идея вложить деньги в золото в виде слитков представлялась очень привлекательной. Расчет был прост: драгоценный металл никогда не перестанет высоко цениться.
Потом интерес поутих. На сегодня находится не так уж много желающих вложить свои сбережения в подобный инвестиционный актив. Тем не менее если вы все же соберетесь сделать это, то необходимо помнить про некоторые правила покупки.
Приобрести золотой слиток вы сможете в любом из лицензированных банков, в деятельности которого присутствует направление работы с драгоценными металлами. В момент совершения сделки слиток подлежит обязательному взвешиванию. Присутствовать при этом должны представители продавца (сотрудники банка) и покупатель. После этого последнему выдается соответствующий сертификат.
В настоящее время в нашей куплю-продажу слиткового золота осуществляют не так много банков. Лучше всего воспользоваться услугами проверенных финансово-кредитных организаций и отправиться для этого в Сбербанк или ВТБ.
Для хранения слитка стоит воспользоваться банковской ячейкой. При его домашнем хранении следует соблюдать повышенную осторожность. Ведь если вы даже немного поцарапаете слиток, то банки могут отказываться его принимать или сильно понизят его стоимость.
Обезличенные металлические счета
Открытие обезличенного металлического счета также является простым вариантом инвестирования с пассивным доходом. Проще говоря, ОМС фактически представляет собой разновидность банковского вклада, который при этом привязан к общемировому курсу драгоценного металла. Сверх того банк начисляет на такой счет небольшой процент. Как правило, речь идет про 1–2% годовых.
Популярные способы инвестирования в золото
Золото еще с древних времен считается мерилом богатства. Его ценность обоснована химическими и физическими свойствами, сложностью добычи и, как следствие, острым дефицитом. Благородный металл очень быстро стал идеальной денежной единицей и начал оказывать существенное влияние на мировую экономику, сделав ее такой, какой она является в текущем своем виде.
Сегодня золото все еще сохраняет свой статус одного из самых привлекательных инвестиционных инструментов. Им пользуются как крупные инвестиционные компании, так и частные вкладчики. Причины просты: золото легко продается, что говорит о его высокой ликвидности, не требует специальных условий хранения, со временем ощутимо прибавляет в стоимости. Вполне логично, что финансово грамотные люди присматриваются к столь выгодному способу вложения денег.
В данной статье будут рассмотрены различные виды инвестирования в золото. Мы исследуем их особенности, чтобы выбрать самый оптимальный и прибыльный для вкладчиков способ. Итак, давайте приступим.
Ювелирные изделия
Если покупка золотых ювелирных изделий несет для вас исключительно инвестиционный характер, то есть вы рассчитываете сохранить или даже приумножить свои сбережения, затея с большой вероятностью провалится. Это крайне невыгодное решение, ведь вы не только оплачиваете стоимость материала, но и работу мастера. Последнее, как показывает практика, может составлять внушительную часть общей стоимости.
При продаже такого изделия большинство людей сталкивается с определенными трудностями в поиске покупателей. В итоге им приходится реализовывать изделие по цене затраченного на его изготовление материала.
Исключение из правила составляют ювелирные украшения, которые входят в каталог произведений искусства. Хоть они и обладают достаточно низкой ликвидностью, а продажа затягивается на недели и даже месяцы, возможный доход все перекрывает. Разумеется, этот рынок требует наличия у инвестора внушительных денежных сумм: подобные приобретения явно не по карману людям со средним уровнем заработка.
Банковское золото
Банковские слитки всегда входили и продолжают входить в число самых популярных инвестиционных инструментов. Цена золота на продолжительных участках времени стабильно демонстрирует рост. Что позволяет инвесторам зарабатывать на разнице между покупкой и продажей.
Это значит, что желающий получить прибыль человек покупает банковское золото в тот период, когда курс демонстрирует временное снижение, а через некоторое время, когда ситуация стабилизируется, и начнется рост цен, продает золото. Разница отправляется в карман. Для хранения слитков обычно используется сейф, или арендуется ячейка в банковском хранилище.
Инвестирование в банковское золото имеет и свои недостатки. Во-первых, любые механические повреждения, будь то вмятины или царапины, отражаются на стоимости в худшую сторону. Во-вторых, когда вы приобретаете слитки в банке, с вас удерживают НДС (налог добавочной стоимости), и он может быть довольно внушительным.
В Российской Федерации размер отчислений в пользу государства составляет 18%. Если сдавать слиток в банк, возмещать НДС никто не будет. Это делает нецелесообразными краткосрочные вложения в такое золото, поскольку за короткий период времени затраты не успевают компенсироваться.
Золотые монеты (инвестиционные и коллекционные)
Использование инвестиционных монет куда выгоднее банковского золота. С ними работать удобней, а физические повреждения нанести гораздо трудней. Кроме того, их покупка не требует уплаты НДС. С коллекционных монет, наоборот, НДС взимается, но это не значит, что вкладываться в них не имеет смысла. Правда, тут нужно вникнуть в детали.
Что, впрочем, является общим правилом при вложении средств.
Коллекционные монеты выпускаются ограниченным тиражом, особо редкие экземпляры продаются гораздо дороже стоимости материала, из которого они изготовлены. Рост цен на монеты в среднесрочной и долгосрочной перспективе, за редким исключением, гарантирован.
Обезличенные металлические счета
ОМС работают по следующему принципу: в банке открывается вклад, который напрямую привязан к цене на золото. То есть уменьшается или увеличивается в связи с колебанием стоимости металла.
Вкладчик не имеет возможности оперировать реальным физическим золотом, но может совершать со счетом аналогичные операции. Получается удобно и практично. С другой стороны, физический золотой слиток или монета, которые находятся на хранении банка, всегда возвращаются владельцам.
А вот средства с ОМС могут и не выдать: система обязательного государственного страхования вкладов на обезличенные металлические счета не распространяется. Так что если вы решите инвестировать в ОМС, нужно выбрать максимально надежный банк. В противном случае риск потери сбережений, который и без того высок, существенно возрастет.
По аналогичному принципу устроено и инвестирование в обеспеченные золотом счета электронных платежных систем (например, золото Webmoney). К сожалению, надежность этого финансового инструмента находится под большим сомнением. Слишком многое зависит от самих компаний, предоставляющих услугу. С определенными затруднениями связан и вывод инвестированных средств: комиссии ЭПС очень высокие.
Какой из рассмотренных способов инвестирования в золото лучше всего использовать?
Несмотря на достаточно широкий выбор инвестиционных инструментов, целесообразно использовать лишь часть из них. Ювелирные изделия – крайне сомнительный объект для целенаправленного инвестирования из-за своей низкой ликвидности. Вложение в обезличенные металлические счета довольно рискованно, а это – существенный минус для длительных инвестиций.
Остается только два надежных и проверенных временем способа: банковские слитки и золотые монеты. Именно на них инвесторы должны обратить внимание в первую очередь.
Источник: tinvest.org