Минусы вложения в золото

Финансовые рынок открывает много направлений и вариантов для получения прибыли. Но многие не пользуются потенциалом инвестиционного рынка. Последние пару лет, одним из популярных направлений в финансовой отрасли стали «инвестиции в золото».

Большое количество инвесторов, несмотря на существующие трудности в работе, выбирают инвестирование в золото, считая его важнейшим направлением. Представленная ниша обладает рядом подводных камней и серьезных рисков, которые Вам лучше учесть, если появится желание «купить золото» как объект вложения. В данной статье мы расскажем, какие преимущества и недостатки у подобного способа получения прибыли.

Инвестирование в золото: выгодно ли и почему

Инвесторы повсеместно вкладывают денежные средства в золото. Это тот металл, который отличается высокой степенью стабильности. Благодаря данному обстоятельству, вложенные средства в золото полностью не обесценятся. Золото обладает защитой от инфляционных потрясений и кризисных проявлений.

Как получить двойной профит от ЗОЛОТА в 2023? Золото как актив: плюсы и минусы

Учитывая проблемы в данном сегменте рынка, которые начались в 2011 году (в то время цена на драгоценный металл резко упала с 2000 долларов за унцию до примерно 300 долларов), инвестиции в него не перестали быть популярными.

Многие инвесторы продолжают покупать драгоценный металл в различных формах (монеты, слитки), а также сотрудничают с профессиональными участками рынка – брокерами. Подобная деятельность требует особой внимательности и знания (понимания) рынка. Без навыков ведения дела достаточно сложно получить доход и приумножить его.

Выделяют несколько способов инвестирования:

• Инвестирование в безналичные золотые счета. Это способ, который отличается минимальными расходами во время открытия счета. Вкладчик получает драгоценный металл «на руки» в необходимое для него время. Отсутствует налоговое регулирование данного направления инвестирования. Выбирая этот способ, инвестор должен внимательно изучить кредитное учреждение (имеется ли у него лицензия на работу, на каких условиях осуществляется вклад).
• Организация торговли золотом совместно с брокером. Преимуществом подобного инвестирования можно возможности для получения дохода, как в ситуации повышения цены, так и при сокращении цены на золото.
• «Игра» на бирже. Прибыль инвестор получает в результате колебаний котировок на рынке. Эта работа может быть начата только с профессиональным игроком в финансовой области (инвестиционным брокером). Недостаток способа — небольшой уровень надежности, проблемы с выходом на рынок и др.
• Инвестирование в золотые монеты. При покупке золотых монет Вы не будете уплачивать налог на добавленную стоимость, отсутствует прямая зависимость от банковского сектора, прибыль приумножается в несколько раз. Способ отличается рядом недостатков. Среди них можно назвать: низкий показатель ликвидности, высокая стоимость, наличие существенных убытков при реализации монет, дополнительные расходы, которые связаны с организацией хранения товара.

• Покупка золотых слитков. Это популярный и простой способ вложения средств. Требует от покупателя определенных знаний и информации о способе. Покупая золото учитывайте его внешний вид, вес слитка, время выпуска. Именно от подобной информации зависит стоимость золота.

• Покупка золотых изделий. Способ популярен среди частных лиц. Профессионые инвесторы не использую его из-за высоких рисков и большим уровнем расходов. В основном украшения из золота принимают как лом, за них не получить вкладываемые средства. Это изделия, которые имеют небольшую стоимость (в сравнении с золотыми монетами и слитками). Данный способ не рекомендуют для инвестирования.

Инвестирование в золото — способ получения дополнительного дохода у инвестора.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Инвестирование в золото обладает рядом преимуществ и недостатков.

В качестве преимуществ от вложения в золото называют:

• Возможность защиты собственных сбережений, а также их приумножение в будущем. За счет колебаний котировок на металл, он вряд ли полностью не обесценится. Поэтому доход от вложения в него Вы получите всегда.
• Из-за происходящих в в экономике кризисов получают популярность не высокоприбыльные, а надежные вложения. Являясь высокодоходным металлом, требует вложения средств на длительное время.
• «Ухаживать» за металлом не нужно. Золото не изнашивается, не теряет внешний вид.
• Высокий уровень ликвидности.
• Золото ограничено в количестве, в отличие от денег. Поэтому данный актив популярен среди инвесторов, которые стремятся к надежной и долговременной работе.

Минусами инвестирования являются:

• Убытки в части краткосрочных вложений при имеющихся колебаниях цен на золото.
• Не имея соответствующие знания в области инвестиций, получение дохода является практические невозможным.
• Получение процентов от вклада отсутствует. Вкладчик зарабатывает на золоте только после продажи драгоценного металла.
• Продажа золота на рынке — сложная задача.

В качестве заключения

1. При инвестировании в золото нужно работать на длительное время. Краткосрочное вложение не считаются подходящими для золота.
2. Сложность в получении дохода.
3. Вкладываясь в золото, Вы убережете свои финансы от колебаний цен на рынке.
4. Золото отличается стабильностью. Но на сегодняшний день это не популярный актив среди инвесторов.

Похожие записи:

1. Как работает FXGD ETF и как в него инвестировать
2. Что такое золотой запас России — где и как он хранится сейчас
3. Куда инвестировать 1 миллион рублей для получения прибыли
4. Дивиденды по акциям компании Полиметалл и выплаты

• Дивидендофф
• Инвестиции
• Инвестиции в золото и драгметаллы

Источник: dividendoff.net

Инвестиции в золото и драгоценные металлы с высоким доходом

Среди надежных сбережений средств одно из достойных мест занимают инвестиции в золото и изделия из драгметаллов. Планируя вложения в драгметаллы, потребуется изучить условия современного рынка и колебания цен. Приобретения выгодны, если в момент инвестиций драгметалл имеет низкий ценовой уровень.

Выгодны ли инвестиции в драгоценные металлы?

Определить, стоит ли вкладывать средства в драгметаллы, можно на основании динамики курсовой разницы за многолетний период. Особенность современного рынка состоит в сложности выявления взаимосвязи динамики цен на драгметаллы с другими важными позициями рынка. Вложения в драгметаллы требуют долгосрочность периода инвестиций, краткосрочные приобретения малоэффективны.

На территории РФ инвесторам предоставляются способы:

1. Открытие обезличенного металлического счета (ОМС).
2. Приобретение слитков металлов.
3. Покупка монет.
4. Приобретение украшений.

ОМС является инструментом, обеспечивающим возможность виртуальной покупки, продажи драгметалла. Владелец счета имеет право дистанционного управления. Особенности использования ОМС:

• операции осуществляются согласно рыночных цен на золото, серебро, платину, палладий;
• среди участников золотые счета считаются наиболее распространенными;
• процедура открытия и закрытия счета отличается простотой;
• счет не является застрахованным, при изъятии лицензии банка возврат средств производится только в рамках процедуры банкротства;
• доходность определяется ростом курса металла и выкупной стоимостью, предлагаемой конкретным банком. Следить за котировками металлов позволяют официальные сайты банков.

Вторым распространенным способом инвестиций является покупка слитков. Физические лица в 2019 году, как и ранее, имеют право приобрести слитки золота в банках, имеющих соответствующую лицензию. Банки предлагают изделия с установленными параметрами:

• изделия мерные, в форме кирпича, соответствующие ГОСТУ;
• слитки оснащены маркировкой, расположенной на лицевой поверхности;
• каждый слиток (физическое золото) сопровождается сертификатом с описанием основных характеристик.

Наряду с покупкой слитков популярным видом инвестиций служит приобретение монет из благородных металлов. Условия операций:

• при реализации монет продавец получает сумму покупки и разницу (спред), возникающую в результате колебаний рынка;
• величина спреда может быть, как положительной, так и отрицательной;
• приобретение монет из драгоценных металлов несет инвестиционную или коллекционную ценность в зависимости от представленного вида.

Наименее эффективным способом служит вложение в украшения. Реализации изделия за сумму себестоимости практически не поддаются. Собственник при продаже может рассчитывать на цену, по которой реализуется лом, если только украшение не имеет художественную ценность.

Основная цель инвестиционного проекта – выручить деньги в большем количестве, чем затрачено при покупке. Для операций с драгметаллами потребуется иметь финансовую грамотность или получить консультации профессионалов.

Как инвестировать в золото физическому лицу?

Среди вложений физических лиц в драгметаллы покупка монет и слитков занимают стабильную лидирующие позиции. Операции осуществляют банки, обладающие правом.

Максимальное число операций осуществляет Сбербанк в связи с надежностью и гарантией чистоты сделки. Большинство отделений предоставляет физическим лицам возможность совершить сделку. Официальный сайт предоставляет информацию в виде каталога с ценами и адресами отделений. Особенности ведения операций:

1. Приобретаемые монеты Сбербанка оцениваются по номинальной и реальной (рыночной) стоимости. Разница образует спред, позволяющий оценить выгоду.
2. Вложения в коллекционные монеты малоэффективны в связи с высокой первоначальной стоимостью. Рост цены зависит от коллекционной стоимости конкретной монеты.
3. Ценность инвестиционных монет определяется видом драгметалла, котировками ЦБ РФ, длительностью и качеством хранения.
4. Реализация монет, находящихся в собственности менее 3 лет, освобождена от налогообложения.

Наибольшую выкупную стоимость имеют монеты, хранящиеся в специальных упаковках. Скупка монет производится только при наличии оригинальной упаковки. Изделия неудовлетворительного качества, с царапинами, пятнами реализуются по низкой цене лома.

Приобретая слитки, лица застрахованы от утраты внешнего вида изделий. Для хранения изделий преимущественно используют банковские ячейки. Данный вклад учитывается в граммах драгоценного металла. При покупке слитков средства конвертируются по внутреннему курсу конкретного банка. Информация предоставляется в свободном доступе.

Важным условием инвестирования в золото является целесообразность – расчет затрат и планируемого дохода. Другим крупным банком, предоставляющие возможность инвестиций в золото, является Альфа Банк, предлагающий:

1. Создание обезличенного металлического счета. Котировки размещены на официальном сайте банка, что позволяет выбрать вид вклада путем сравнения с другими предложениями. ОМС открывается путем перевода средств со счета, открытого в банке.
2. Приобретение слитков. Стоимость грамма зависит от размера слитка, увеличиваясь в зависимости от веса изделия. Необходимо выбрать наиболее оптимальный размер, позволяющий обеспечить рациональность приобретения.
3. Сейфовые ячейки для хранения золотых слитков. Использование защищенного способа хранения, лицо обеспечивает надежность вложению. Банк взимает определенную сумму за предоставление ячейки согласно прейскуранту, размещенного на сайте.

Планируя долгосрочные вложения, лица должны оценить предложения различных банков и требования. Каждый инвестор может определить наиболее выгодные условия, рассмотрев условия конкретного вложения и официальные сайты банков. При отвлечении средств на длительный период необходимо тщательно изучить предложения.

Инвестор может купить предметы из физического золота, внести средства в ОМС или принять участие в золотодобыче путем приобретения акций.

Инвестиции денежных средств в добычу золота

Наравне с приобретением металла выгодно производить вклады в ценные бумаги компаний, осуществляющих деятельность по добыче и переработке. На сайтах размещены предложения о поиске инвесторов для разработки месторождений или вложений в готовый бизнес при расширении или модернизации производства.

Наиболее доступным способом инвестирования является участие в биржевых торгах. При этом:

• акции компаний по золотодобыче представлены в свободном обращении;
• для участия в торгах необходимо обратиться к профессиональному участнику – брокеру;
• операции можно произвести в электронном виде.

Приобретения акций золотодобывающих малопривлекательны для физических лиц. Выгода возникает только при крупных инвестициях средств. Для получения прибыли необходимо длительное время. Лицам, планирующим вклады в золотодобычу, потребуется изучить перспективность развития предприятия. Запасы золота каждого месторождения ограничены, что позволяет отнести приобретения акций предприятий к высокорискованным операциям.

Плюсы и минусы от инвестиций в золото

Каждый из способов вложения в золото имеет положительные и отрицательные стороны. При выборе проекта учитываются плюсы:

1. Операции с драгметаллами отличаются ликвидностью. Даже при отсутствии прибыли можно рассчитывать на полный или частичный возврат затраченной суммы.
2. Металл, при условии правильного хранения, не утрачивает внешнего вида.
3. Инвесторы могут определить способ, наиболее подходящий по средствам.
4. Возможность покупки золотых монет для дополнительных целей.

Наряду с вложениями в драгметаллы с целью получения выгоды золотые монеты приобретаются в качестве предмета нумизматики или для подарка. Выпускаются коллекционные монеты, стоимость которых возрастает в зависимости от их художественной ценности. Для извлечения выгоды в виде спреда между суммой покупки и реализации коллекционных экземпляров потребуется разбираться в нумизматике.

К минусам инвестиций в драгметаллы относят:

1. Доходность достигается благодаря колебанию рыночного курса. Проценты отсутствуют даже при размещении средств в ОМС.
2. Незащищенность отдельных операций. При открытии ОМС отсутствует страхование вклада, реализация монет или слитков могут принести убытки.
3. Необходимо отдельно изучать инвестиционную выгоду проекта.
4. Низкая доходность краткосрочных проектов.

Особенностью вложений служит отсутствие фиксированного дохода в месяц, что характерно для депозитов, вкладов в ценные бумаги. Определяется доходность в драгметаллы колебаниями рыночных цен. В настоящее время наблюдается слабая активность рынка, что позволяет получить эффективность только при долгосрочных вложениях.

Вложения в драгметаллы отличаются надежностью несмотря на колебания рынка. Ликвидность металла позволяет использовать перспективные инвестиции при условии долгосрочности операций. Для получения доходности потребуются специальные знания, изучение изменение рынка. Рост цен на золото характеризуется нестабильностью динамики роста.

Источник: jobvnet.ru

Преимущества и недостатки инвестирования денег в золото

Золото – один из самых устойчивых и надежных вариантов вложения денежных средств. Такой вклад мало зависит от ликвидности банков, он не будет обесценен даже в случае глобальных кризисов как экономических, так и политических. Стоимость золота всегда будет высока.

Но, наряду с такими положительными качествами вклады в золото относительно не велики, но почему это происходит, если метал стабильнее относительно других инвестиционных активов? Что нужно знать о том как выгодно вложить деньги в золото, да и вообще стоит ли вкладывать в него свои кровные?

Что нужно знать о банковском золоте

Основной недостаток такого инвестирования заключается в том, что вложение может быть только долгосрочным. Если вы пожелаете выводить деньги быстро, то скорее всего, понесете убыток. Такое вложение не приносит дивидендов и может использоваться лишь для сохранности денежных средств. Вклады могут быть кратковременными, но лишь в том случае если вы будете играть на бирже, это потребует определенных знаний и навыков.

Способы золотого инвестирования

• покупка золота в виде банковских монет или слитков
• обезличенный металлический счет – открывается счет в банке для учета перемещения металла. Банк будет выплачивать деньги по курсу золота на заявленный период времени;
• вклады в торгующие фонды – приобретение акций фондов, вкладывающих деньги в металл или ценные бумаги. Приобретение осуществляется через брокера, потребуется открыть у него соответствующий счет, поэтому настоятельно рекомендуем узнать основные факторы выбора брокера;
• инвестирование в частные электронные средства в виде золота. Создается система платежей по выплатам фиксируемого объема металла ;
• Форекс – тоже через брокера, но инвестирование совершается в электронном виде при приобретении электронных золотых единиц.

Прежде чем вкладывать деньги в золото стоит внимательно изучить каждый из видов инвестирования, принять во внимание свои возможности и то, как часто вы планируете выводить деньги. Учтите, что с таким инвестированием вполне могут происходить и определенные затраты, и конечно же риск так же уместен.

Опытные эксперты рекомендуют инвестировать в золото не более 5% от общей суммы планируемых вкладов. Лучше совершать такие вложения планомерно, потому как единого дешевого метода приобретения золота не существует. Регулярные вложения могут происходить ежеквартально или каждый месяц, обеспечивая усреднение общей стоимости за каждый грамм купленного золота.

Важно знать, что существует обратная корреляция относительно между стоимостью грамма золота и процентными ставками. То есть чем дороже золото, тем меньше процент.

Можно подвергнуть себя серьезным убыткам вкладывая деньги в золото не на длительные сроки, потому как стоимость его может резко упасть. Золото не стабильно в цене и потому вклады должны быть долговременными, и исчисляться не одним десятилетием, тогда риск сводится к минимуму. Но все же, доходы будут не так велики как в случае иных видов инвестирования.

Какому виду золотого инвестирования отдать предпочтение

Каждый из видов имеет и положительные и отрицательные стороны. На каком из них остановиться – исключительно ваш выбор, но важно знать о каждом подробней.

Золотые монеты

Преимущества вложения в золотые монеты:

• они не зависят от надежного и стабильного банка или от изменения в государственном законодательстве
• не нужно платить НДС

Недостатки вложения в золотые монеты:

• сложно обратимы в денежные единицы;
• изначально цена на монеты завышена и при срочной необходимости продажи вкладчик потерпит убытки;
• частично в стоимость монеты заложена цена на реализацию и чеканку ;
• за хранение нужно будет платить, конечно же если вы не планируете поместить монеты в домашний сейф.

Вложение денег в золотые слитки

Преимущества золотых слитков:

• независимы от надежности и стабильности банков или от изменений в законодательстве государства

Недостатки вложения в золотые слитки:

• первоначальные инвестиции высокие
• плохо обратимы в деньги
• придется оплатить налог на добавочную стоимость
• дополнительные расходы на хранение в случае аренды ячейки

Обезличенные металлические счета

Преимущества (плюсы вложения денег в золото):

• ликвидность высокая
• нет необходимости платить НДС
• разница курса покупки и продажи не велика
• возможность начисления процента
• изначально вложение может быть минимальным

Недостатки (минусы вложения денег в золото):

• зависит от стабильности и надежности банка и от изменения законодательства государства
• такой вклад не будет застрахован
• цену продажи или покупки определяет банк
• существуют скрытые риски при заключении договора для открытия счета

Фонды торгующие на биржах

• минимальный разрыв покупных курсов
• в случае неблагоприятных событий или возможного риска, позволяют своевременно, дистанционно отреагировать на ситуацию
• нет расходов на хранение

• потребуются определенные навыки для работы с терминалами и торговыми площадками
• невозможно получить золото физически
• есть обязательство по уплате комиссии биржи
• с валютным переводом денег могут возникать сложности
• зависимость от брокера и торгующего фонда

Обеспеченные золотом частные электронные деньги

• легко превращаются в реальные деньги
• анонимность
• нет затрат на хранение
• оборот средств происходит в интернете

• вклады уязвимы со стороны налоговых служб и государственного вмешательства
• напрямую зависят от надежности компании, которая их производит, поэтому надежность этого инвестирования не благоприятна
• можно попасть под орудующих мошенников
• сложности с выводом денег или переводом их в реальное золото

Золото на рынке Форекс

• минимальный разрыв покупного курса
• в случае неблагоприятных событий или возможного риска, позволяют своевременно, дистанционно отреагировать на ситуацию
• не нужно тратиться на хранение

• нет возможности вывести вклады в виде получения реального золота
• необходимо иметь большое кредитное плечо
• потребуются навыки и умение работать с терминалами и торговыми площадками
• все зависит от брокера и его надежности

Подведем итоги

Если учесть все перечисленные выше факты, то можно прийти к следующему заключению.

Если вы хотите получить абсолютно надежное вложение денег на долгий срок, то лучше сделать акцент на покупке золотых слитков и монет.

Вклады в обезличенные металлические счета подойдут тем инвесторам, которые заинтересованы в быстром выводе денежных средств из системы хранения.

Понравилась статья про фондовый рынок, форекс, акции, инвестиции в бизнес? — Хорошо, поделитесь ссылкой в соц. сетях, расскажите и друзьям — это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку этой статье — Преимущества и недостатки инвестирования денег в золото, ПРОГОЛОСУЙТЕ за полезность — это анонимно и всем видно.

Источник: biznes-prost.ru