Клиенты Тинькофф получили возможность покупать и продавать драгоценные металлы на Московской бирже.
Для частных инвесторов это удобный способ инвестировать в физическое золото и серебро с минимальными издержками и спредами на покупку и продажу, а также дополнительные возможности для диверсификации портфелей.
Сделки с золотом и серебром на Московской бирже заключаются в российских рублях за грамм драгоценного металла. Купленные активы зачисляются на счет участника торгов, открытый в Национальном Клиринговом Центре (НКЦ, входит в Группу «Московская Биржа» и выполняет функции центрального контрагента по сделкам, что гарантирует надежность торгов и расчетов).
Никита Князев, директор по рынку драгоценных металлов Московской биржи:
«Драгоценные металлы традиционно пользуются популярностью у частных и институциональных инвесторов. Мы уверены, что в свете отмены НДС продолжится рост интереса к рынку драгоценных металлов со стороны физических лиц. Рынок драгметаллов Московской биржи – удобный способ инвестировать в золото и серебро, и приобретать его не только у банков, но и у золотодобывающих компаний, имеющих прямой доступ на наш рынок. Мы ожидаем выхода других крупных брокеров, что станет важным стимулом для развития и притока новой ликвидности на рынок драгоценных металлов».
Тинькофф инвестиции с нуля до $1000 | Инвестиции в акции 2023
Дмитрий Панченко, директор Тинькофф Инвестиций:
«Покупка драгоценных металлов на бирже обладает рядом серьезных преимуществ для клиентов. Прежде всего, сделка проходит онлайн в пару кликов – без оформления бумажных документов или посещения офиса банка. Сделка при этом совершается по биржевой цене, а разница между ценой покупки и продажи на бирже минимальна, в отличие от альтернативных вариантов, где нередко спред достигает десятков процентов. Кроме того, не надо беспокоиться о сохранности своих активов: все драгметаллы находятся в надежном хранилище биржи.
Золото – важный актив для диверсификации вложений. Мы интегрировали торги драгоценными металлами и продолжим расширять список возможностей для наших инвесторов, чтобы предоставить максимально широкий выбор инвестиционных инструментов, необходимых для формирования сбалансированного портфеля».
Рынок драгоценных металлов на Московской бирже работает с октября 2013 года. Торги золотом и серебром ведутся с участием центрального контрагента, функции которого выполняет Национальный Клиринговый Центр (НКЦ). Участниками торгов являются российские банки, брокеры, управляющие компании, а также компании-золотодобытчики. По итогам 2021 года объем торгов на рынке драгоценных металлов составил 209,2 млрд рублей (48,5 тонны золота и 40,2 тонны серебра).
Источник: www.moex.com
Биржевые фонды Тинькофф NASDAQ, Тинькофф Золото и Тинькофф iMOEX
Как купить золото на бирже | Тинькофф инвестиции #7
В конце августа УК Тинькофф Капитал объявила о запуске трёх новых биржевых ПИФов. Среди них – первый в России фонд, следующий за индексом NASDAQ-100 Technology Sector. Паи представленных фондов торгуются на Мосбирже наряду с акциями в режиме основных торгов Т+. Отзывов о новых БПИФ от Тинькова пока не накопилось для полноценного анализа, но мы уже можем посмотреть, что предлагается инвесторам.
Краткое описание новинок от Тинькова
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
Перечень инвестиционных продуктов от Тинькофф Капитал пополнился новыми инструментами:
- Тинькофф NASDAQ;
- Тинькофф Золото;
- Тинькофф iMOEX (индекс Мосбиржи).
- Фонд Тинькофф NASDAQ (биржевой тикер TECH) номинирован в долларах. Стоимость чистых активов фонда составляет $4,5 млн, а цена одного пая – 8,2 цента. Всего в составе фонда 42 инструмента. В оригинальном индексе NASDAQ–100 Technology Sector удельный вес каждой бумаги близок к 2,5%. Продукт от Тинькова отходит от этого правила. Реальные доли акций колеблются от 3,49% до 1,26%. Пока сложно сказать, велика ли будет ошибка следования. При этом уже первые покупатели паёв фонда сообщают о погрешности в расчётах. Она заключается в автоматическом округлении стоимости лота в большую сторону. В результате реальная цена покупки одного пая оказывается выше, чем официальная. Управляющая компания обещает исправить ситуацию.
- Фонд Тинькофф Золото (биржевой тикер TGLD) – долларовый фонд, инвестирующий в акции iShares Gold Trust, цена которых привязана к золоту в слитках. Стоимость чистых активов фонда $2,4 млн, а цена одного пая – 8 центов.
- Фонд Тинькофф iMOEX (биржевой тикер TMOS) – рублёвый фонд, следящий за индексом Мосбиржи. В его составе 39 акций, СЧА составляет 194,7 млн руб., а цена одного пая – около 5 руб.
Рекомендую прочитать также:
Инвестирование в DeFi проекты: как это работает
Информация по фондам на сайте УК Тинькофф Инвестиции (tinkoff.ru/invest/etfs) не очень подробна. Что касается доходности, то представленные графики – это доходность бенчмарков. Как бы они привлекательно ни выглядели, никакой заслуги самих фондов здесь нет. Опытный инвестор в подобных пояснениях не нуждается, но их отсутствие на сайте – явный минус.
Что предлагают конкуренты Тинькофф
На данный момент фонд Тинькофф NASDAQ прямых конкурентов в России не имеет. УК Тинькофф Капитал – единственная компания на российском рынке, предлагающая подобный продукт. А вот Тинькофф iMOEX будет интересно сравнить с представленными на рынке аналогами.
| Название | Управляющая компания | Полная комиссия фонда | СЧА фонда | Уровень листинга | Код | Цена 1 пая |
| Сбербанк — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» | АО «Сбербанк Управление Активами» | 1,05% | 6,3 млрд руб. | 1 | SBMX | 1395 руб. |
| ВТБ – Индекс МосБиржи полной доходности нетто | АО ВТБ Капитал Управление активами | 1% | 1,7 млрд руб. | 1 | VTBX | 108,9 руб. |
| Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15 | УК Райффайзен Капитал | 1,1% | 120 млн руб. | 3 | RCMX | 1106 руб. |
| Тинькофф Индекс МосБиржи | УК Тинькофф Капитал | 0,81% | 195 млн руб. | 1 | TMOS | 4,87 руб. |
Индекс Мосбиржи полной доходности учитывает реинвестирование дивидендов. Брутто – полная доходность без учёта налогообложения, нетто – полная доходность с учётом налогов. Таким образом, каждый продукт имеет свои особенности, отличающие его от других. На этом фоне Тинькофф iMOEX выделяется как минимальной комиссией, так и уникально низкой стоимостью одного пая. При этом он котируется в первом уровне листинга, как и тяжеловесы от Сбербанка и ВТБ.
Выводы
В целом, новые фонды не стали революционным шагом в развитии российского рынка ценных бумаг. Это не ETF, поэтому допускаются более значительные ошибки следования (до 3–5%). Фонды пока не располагают существенными средствами, поэтому точная репликация биржевых индексов может быть затруднительна.
Стоимость обслуживания долларовых фондов хотя и невелика по меркам России, но выше, чем у многих зарубежных ETF. Например, FXGD от FinEx имеет комиссию 0,45% от СЧА. Наконец, за фондами от УК Тинькофф Капитал не стоят зарубежные кастодианы с солидной репутацией.
Рекомендую прочитать также:
Инвестирование в DeFi проекты: как это работает
Представленные продукты вряд ли станут сильными конкурентами популярных ETF от компании FinEx. Это связано с отсутствием такого широкого предложения инвестиционных активов у Тинькова. Тем более они не представляют большого интереса для инвесторов, работающих на зарубежных рынках. С другой стороны, новые фонды Тинькофф уникальны по ценовой доступности.
Это позволяет привлечь к инвестированию даже малообеспеченные категории наших соотечественников (пенсионеров, студентов). Кроме того, БПИФ Тинькофф NASDAQ – единственный в России фонд, инвестирующий в акции индекса напрямую, хотя и что-то подобное есть в фонде FXIT. Резюмируя всё вышесказанное, мы имеем довольно интересное, хотя и нишевое, предложение от Тинькова.
Источник: smfanton.ru
Тинькофф. Инвестиции — отзыв
Тинькофф инвестиции 2023, стоит ли начинать? Показываю свой портфель
Клиентом Тинькофф инвестиции я стала в конце 2021 года. Тогда Тинькофф проводил масштабное привлечение инвесторов и дарил подарки за вступление. Я давно знала, что есть такой финансовый инструмент, как инвестиции в акции и облигации, но как именно это работает и с чего начать не знала. Примерно с лета 2021 года начала изучать информацию в данном направлении.
Сейчас можно купить российские бумаги
Источники информации были ютуб-каналы, телеграм-каналы, ну и поиск по тематическим сайтам, конечно. Для меня важным критерием было понятное и простое объяснение для новичка, тем не менее я выписывала некоторые понятия, гуглила значение.
Для себя определилась, что для меня в приоритете долгосрочное инвестирование. У меня не очень развита интуиция, я новичок и поэтому лезть в трейдерскую торговлю и спекуляцию опасно для моих финансов. Поэтому моя цель — долгосрочное инвестирование.
Мой портфель в депрессии
Изучив информацию поняла, что есть акции с дивидендами, то есть простыми словами, акции за владение которыми инвестор получает какой-то процент. Это можно сравнить с вкладом (депозитом) в банке. Например, Тинькофф сейчас предлагает до 8,64% годовых. У меня никогда не было накопительного вклада в банке, просто копить особо нечего.
Так выглядят дивиденды, новые пока не предвидятся по этим бумагам
Еще можно купить акции с потенциальным ростом. Но тут стоит учесть, что акции могут упасть в цене, а дивидендов они не платят, тогда либо продавать акцию в минус, либо ждать когда она вырастет. Например, наилучший рост акций на 2021 год был у американских акций, акции Apple на 1 февраля 2020 года стоили около 68$, а в через год 120$ это стремительный рост, который показывают очень крутую доходность. Одно время были высокие показатели у акций Alibaba их скупали как ненормальные.
Эпл уверенно растет все годы
Но есть нюанс у ценообразования акций. Их цена растет прямо пропорционально их спросу. Например, если какая-то компания объявляет о выплате дивидендов, то цена может начать резко расти. Так как инвесторы покупают эти акции под получение дивов и потом продают их. А когда начинается их продажа, то в цене наоборот падают.
Цена акций Лукойл на 2023 год
Таким образом, я выбрала для себя акции с дивидендами, чтобы не рисковать, все таки я новичок в этом деле. А также выбрала себе облигации, это как бы в долг компании даем, а они нам с процентами купоны возвращают. Как правило, облигации +/- по одной цене и резких перепадов в них нет. Кто-то вообще только облигации покупает.
Но мне хотелось диверсифицировать портфель инвестора, поэтому выбрала разные, чтобы сравнить и понять что выгоднее. Еще купила фонд Тинькофф, ерунда оказалось.
Сбербанк привелигированный, по нему можно получить дивиденды, но на 2023 год их пока заморозили
Также читала, что некоторые покупают валюту, я тоже купила немного долларов, но тут отдельная история есть.
Тут каждый решает сам. У меня нет особых накоплений, свободными средствами тоже не располагаю, так как на тот момент выплачивала кредит в банке. Но у меня есть небольшой доход с этого сайта Irecommend, ежемесячно 2-3 тыс. руб. капает. То есть за год около 25 тыс. руб. Вот эти накопления и решила отправить в Тинькофф инвестиции.
Сумма не большая, но посильная. Вообще считаю, что вкладывать нужно посильную сумму всегда, так чтобы другие направления не были в ущербе, так как то, что произошло в 2022 году с фондовым рынком поставило под вопрос дальнейшие инвестиции в целом!
Мои первые акции, которые купила
Там образом за все время в вложила 47 780 руб. Из-за событий портфель находится в глубоком минусе -16 290 руб. — почти -40% от стоимости портфеля. Это печально, но я не сильно расстраиваюсь по трем причинам:
1. У меня небольшая сумма портфеля. Знаю людей, у которых минус исчисляется миллионами и они туда вложили все свои сбережения, вот это больно.
2. Вкладывала туда доход с сайта, фактически пассив в пассив. К тому же за это время пусть небольшие, но дивиденды получила.
3. Я инвестирую в долгосрок, а значит есть шанс, что все вырастет. Это не мои последние деньги, поэтому я сильно не переживаю, просто режим «Ждуна».
Мой портфель, все впало в депрессию
- Стоит ли инвестировать в Тинькофф инвестиции в 2023 году
Это чисто мое субъективное мнение, поэтому прошу не рассматривать это как мотивацию к действию. С марта 2022 по сегодняшний день март 2023 года я не пополнила счет ни разу. За это время я продала в плюс 50$ и получила немного дивидендов, которые решила не реинвестировать, а вывести.
Продажа долларов на бирже
Почему я продала доллары, ведь их было очень мало? Потому что как раз их было мало и курс был выгодный, что можно было уйти в плюс. Я воспользовалась случаем и продала. Если какие-то акции вырастут в цене и продажа будет выгодной мне в плюс, то скорее всего продам.
Некоторые наоборот скупают акции сейчас по низкой цене, в надежде что ценник вырастет и их можно продать или в принципе пополнить портфель по низкой цене и выровнять дисбаланс с акциями, купленными по более высокой цене. То есть цена акций рассчитывается по средней. Например, я купила акцию Лукойла за 7500 руб., потом она упала до 3500 руб. и я снова купила, значит цена акций будет средняя — 11000 руб./2 = 5500 руб. Вообще у меня плохо с математикой, поэтому могу как-то неверно объяснить. Но цена портфеля равняется по среднему.
Получение купонов по облигациям
Еще я покупала только российские акции и очень рада, что не успела купить американские. Сейчас, когда Тинькофф попал под санкции у людей с иностранными акциями добавилась тележка проблем, помимо минуса в портфеле. При этом в планах была покупка американских, я даже заполнила специальную налоговую форму для иностранных бумаг. Но Слава Богу не сложилось.
Получение дивидендов, сразу списывается налог на доход
На данный момент мои консерваторские и осторожные взгляды не позволяют рисковать.
У каждого инвестора в Тинькофф инвестициях есть тариф. У меня самый базовый, он рассчитан для инвестора, который вкладывает не более 116 тыс. руб. в месяц, его минус в проценте сделки — от 0,3% это довольно большой процент. Еще есть трейдерский, где сделок в месяц более чем на 116 тыс. руб. и процент уже приятнее — от 0,04%, но с платным обслуживанием 290 руб./мес.
Мой портфель на момент март 2023 год
За каждую покупку и продажу у меня автоматически списывается процент за сделку.
За полученный доход автоматически списывается налог 13%. Кстати эту сумму налога можно вернуть по налоговому вычету. У меня суммы копеечные, мне там нечего возвращать.
Удержание налогов
Декларацию подавать не нужно, там в налоговой с Тинькофф инвестиций все подтягивается автоматически. По крайней мере у меня так. Исключение — иностранные бумаги, тут придется попотеть и вручную все вбить и подать декларацию.
При покупке брокер сразу вычитает комиссию
Если вы состоите в браке, то брокерский счет это такое же совместно нажитое добро. В случае развода вы этот счет делите как и любое другое имущество.
Лукойл выплатил двойные дивиденды за 2022 год, очень хорошие
Мне понравилось инвестировать с Тинькофф Инвестициями. У них все очень просто и понятно. Есть хорошая и быстрая поддержка, которая ответит на все вопросы. У меня был опыт общения с ними, все понравилось. Есть обучающие материалы, приложение четкое и понятное, нет скрытых каких-то платежей. Есть автоматически прогрузка в налоговую.
Вывод на карту банка Тинькофф без комиссии, как и пополнение брокерского счета. Инвестировать ли в 2023 году это решать вам, лично я пока не планирую, жду возобновления какой-то стабильности по дивидендам и роста акций.
Пополнение баланса без комиссии с карты Тинькофф
Немного истории, как люди потеряли все облигации и сбережения вложенные в них из-за политического беснования:
Активное развитие биржевого рынка было прекращено после Октябрьской революции 1917 года в связи с принятием доктрины «военного коммунизма» и прекращением коммерческого товарооборота. Советская власть запретила все операции с ценными бумагами на территории страны. Инвесторы, в том числе и иностранные, потеряли все инвестиции, вложенные в государственные облигации, что вызвало множество конфликтов.
Если все же решили попытать счастье и купить ценные бумаги по заниженным ценам, то сейчас самое время. Единственное, я не рекомендую вкладываться в гос облигации, мало ли) Тинькофф инвестиции рекомендую.
Достоинства
- Бесплатное открытие счета
- Все в одном кабинете
- Простота
- Торги на зарубежных рынках
- Удобный интерфейс
Источник: irecommend.ru