Финансовые власти предпринимают меры, чтобы сделать золото альтернативой доллару и евро. Сколько стоит физическое золото, насколько оно ликвидно и можно ли на нем заработать — в обзоре «РБК Инвестиций»
Что произошло
Президент России подписал закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Действие данной нормы распространяется на правоотношения с 1 марта 2022 года.
Необходимость отмены НДС в размере 20% на покупку золотых слитков инициаторы законопроекта пояснили желанием дать гражданам больше возможностей инвестировать в драгоценные металлы, а также дедолларизацией экономики. В пояснительной записке к документу также говорится, что по оценкам экспертов, потенциальный спрос со стороны граждан на драгоценные металлы в слитках составляет до 50 тонн в год (15% от производства).
Одновременно с физическими лицами, для которых покупку золота сделали более привлекательной, на внутренний рынок драгоценных металлов в качестве покупателя возвращается и Банк России.
Золото без ндс…. )) Другой поддержки для народа — нет
«Слитков фактически нет в продаже уже довольно давно. Красноярский «Красцветмет» и Приокский завод цветных металлов, которые являются основными поставщиками слитков продавцам для дальнейшей продажи физическим лиц, еще до начала конфликта на Украине остановили отгрузку. При наличии крупного покупателя [ЦБ] заводам будет выгоднее продать ему, чем заниматься продажей в розницу», — отметил в разговоре с «РБК Инвестициями» вице-президент компании «Золотой монетный дом» Алексей Вязовский. Сергей Кашуба, в свою очередь отметил, что все золото 2022 года уже законтрактовано — все запланированные объемы «проданы» российским банкам. Соответственно, ЦБ при желании может перекупать у банков золото, останется ли что-то на рынке для физических лиц, зависит от объемов выкупа.
Сколько стоит золото
Банк России рассчитывает цену покупки золота ежедневно на основе утренней цены Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA Gold Price AM). В торговых терминалах, доступных широкому кругу инвесторов, эти котировки за тройскую унцию золота (31,1 г) публикуются с задержкой на 24 часа.
В рублевом эквиваленте цена золота пересчитывается по официальному курсу доллара США к российской валютной единице, действующему на следующий день.
Такой расчет позволяет оценить биржевую цену золота в рублях, и, отталкиваясь от нее, инвестор может найти наиболее близкую к ней уже среди внутренних цен на золото, установленных банками, дилерами и частными продавцами.
Расчет справедлив как для оценки цен на золотые слитки, так и для инвестиционных монет и обезличенных металлических счетов.
Выгодно ли покупать золото
«Цена золота в рублях корректируется в соответствии с соотношением рубль—доллар. Цена золота на Лондонском рынке драгоценных металлов (LBMA) умножается на курс рубля в паре с долларом. Соответственно, сейчас в плюс инвестирования в золото в рублях играет как рост котировок на само золото, так и на падение рубля относительно доллара», — отметил Вязовский.
Возможно ли одновременно работать «с НДС» и «без НДС»?
В последние месяцы биржевые цены на золото растут: 7 марта цена унции золота впервые с августа 2020 года превысила $2000.
Динамика курса золота с конца прошлого года показала рост на 11,55%, с $1799,25 на 30.12.2021 до $2007 за 1 унцию на 08.03.2022 по LBMA Gold Price AM. При этом курс доллара от ЦБ за тот же промежуток вырос на 43,67% — с ₽73,65 до ₽105,81.
Соответственно, в рублевом эквиваленте цена золота выросла на 60% — с ₽132 514 за тройскую унцию до ₽212 360 (или с ₽4 261 до ₽6 828 за 1 грамм золота).
Текущая ситуация подсказывает дальнейший рост котировок золота, также как и дальнейшее падение рубля, уверен Вязовский.
Однако, надо отметить, что традиционно золото считается одним из самых консервативных видов инвестирования, для крайне долгосрочных стратегий с горизонтом 10-15 лет.
Как видно из котировок, инвесторы, купив золото за доллары в начале 2018 года понесли к началу 2019 года убыток 1,95%. Однако на длинном горизонте золото выросло с начала того же 2018 года по начало 2022 года на 37,8%.
При этом российские инвесторы, покупавшие золото в рублях, не теряли ничего из-за ослабления рубля в 2018-2019 годах, но ушли в минус синхронно с долларовыми инвесторами в золото на промежутке с начала 2021 года по начало 2022 года.
Золотые слитки
Инвестиционные золотые слитки — это металл 999 пробы, который нельзя использовать в ювелирных изделиях. Его продают в мерных слитках от грамма до килограмма (1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 г), которые изготовлены российскими или иностранными аффинажными организациями (аффинаж — глубокая очистка) в соответствии с государственными, отраслевыми стандартами или стандартами предприятий. Также на рынке можно встретить стандартные слитки, которые измеряются в тройских унциях (ozt) и равны 31,1035 грамма, или дробной части унции.
Где купить золотые слитки:
- в банках. Анализ сайтов банковских учреждений «РБК Инвестиций» показал, что купить и продать золотые слитки довольно сложно. На сайте Сбербанка последние данные доступны на 1 июля 2021 года, согласно им, только 26 структурных подразделений в 24 городах России осуществляли операции со слитками из драгоценных металлов для физических лиц. Интерактивная карта отделений «Россельхозбанка» свидетельствует, что на текущий момент в России нет ни одного отделения, в котором возможны операции со слитками драгоценных металлов. Банк ВТБ не занимается продажей золотых слитков населению, сообщили «РБК Инвестициям» в call-центре. В банке «Открытие» золотые слитки весом от 1 до 1000 г есть в наличии в продаже только в одном отделении в Москве, в других городах данная услуга не доступна. В «Газпромбанке» золотые слитки также можно приобрести только в Москве, заявку на покупку слитков следует подавать за день до фактической покупки.
- у дилеров. Компании-дилеры должны иметь свидетельство о государственной регистрации, свидетельство пробирной палаты, состоять в реестре специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- у частных лиц. Перепродажа слитков с рук между физическими лицами не запрещена, но несет высокие риски для покупателя — оценка слитков без профессионального оборудования и без экспертных компетенций может обернуться приобретением неликвидного товара, который впоследствии будет затруднительно продать профессиональным участникам рынка.
Документы, которые понадобятся при покупке и продаже золотых слитков:
- документ, удостоверяющего личность;
- сертификат (паспорт) завода-изготовителя;
- кассовые (платежные) документы.
Налоги и другие нюансы владения слитками:
Период владения слитками не ограничен. Налог на доход со слитков платится в общем прядке — НДФЛ 13% с разницы между стоимостью покупки и продажи. При долгосрочном владении — от 3 лет и выше — такой доход освобождается от НДФЛ. Также слитки приравнены к имуществу, поэтому к доходу с их продажи можно применить налоговый вычет на имущество — лимит вычета составляет ₽250 тыс.
С 1 сентября 2021 года на территории России работает государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней (ГИИС ДМДК). Всем слиткам, производимым аффинажными предприятиями, до 1 марта 2022 года присвоены уникальные идентификационные номера (УИН).
Сколько стоят золотые слитки и выгодно ли их покупать
С сегодняшнего дня некоторые банки во второй половине дня начали менять цены на золотые слитки, в связи с принятием закона об отмене НДС 20%. Однако, официальной публикации котировок можно ожидать только завтра, 10 марта. Исходя из предположения, что банки вычтут 20% НДС без одновременного увеличения собственной наценки, стоимость 1 грамма золота в слитке сегодня был бы следующим:
- ₽9790 — 20% НДС = ₽7832 стоимость 1 г золота в слитке при покупке физическим лицом у банка;
- ₽7 294 — стоимость 1 г золота в слитке при продаже банку физическим лицом.
Расчет сделан по котировкам золота в слитках, указанных на сайте Сбербанка на 16:37 мск 9 марта. Другие банки либо обнулили котировки, либо не публикуют их в открытом доступе.
Разница между ценами покупки и продажи составит 1%, если банки не повысят собственную наценку. Таким образом, отмена НДС позволит инвесторам максимально близко к рыночным ценам оценивать выгоду покупки и продажи золотых слитков с поправкой на валютный курс пары рубль-доллар.
Источник: fireplan.app
Можно ли продавать золото без ндс
В МИД России прокомментировали согласие Турции на прием Швеции в НАТО
Вчера в 20:33
Сестра Ким Чен Ына предупредила США о последствиях вторжения в КНДР
Вчера в 12:33
Президент Сенегала передал просьбу африканских лидеров к Путину
10 Июл в 22:33
Мирзиеев победил на выборах президента Узбекистана
10 Июл в 19:36
Посольство РФ: США де-факто признались в совершении военных преступлений на Украине
10 Июл в 12:10
3 Апр в 17:34
Физлицам разрешили покупать золото без НДС у производителей драгметалла
Граждане РФ с 1 апреля могут покупать золотые слитки без НДС напрямую через “Гознак” и производителей драгметалла, следует из вступившего в силу закона.
Банки получили такое право в марте 2022 года. Теперь слитки золота можно купить без НДС не только через банки, но и напрямую у производителей. Около 11-ти аффинажных заводов получили такое право.
Увеличение количества участников рынка увеличит розничный спрос на золото для инвестиций и повысит доступность драгметалла. Недостаток оптовых продавцов снижает привлекательность инвестиций в слитки – в банках очень низкая цена покупки золота у населения и очень высокая цена продажи.
Ранее при покупке золотого слитка уплачивался НДС в размере 20%. Вложения в золото станут “идеальной альтернативой” вместо скупки валюты, — заявлял ранее министр финансов РФ Антон Силуанов.
Россияне увеличили покупку инвестиционного золота в слитках по итогам 2022 года “примерно в 7 раз” до 40 тонн, сообщил в декабре замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.
Источник: tvtn.ru
Отмена НДС: золото спасёт население России
Среди всех последних мер финансовых властей страны действительно стоящей антикризисной мерой можно признать решение ввести в оборот на внутреннем рынке наличное золото. Минфин отменил НДС на продажу слитков, чтобы сделать золото действительно массовым средством сбережения. И даже предлагает продавать его за валюту, то есть разрешить ограниченное хождение долларов и евро в стране.
Становится всё более очевидно, что золото – это «натуральные» деньги. В условиях, когда наличная валюта иссякает, а для любого валютного депозита встаёт вопрос, как российская банковская система вернёт его в ситуации утраты своих зарубежных активов, золото становится ликвидностью в последней инстанции.
Золото служило людям средством платежа и сбережений в течение пяти тысяч лет и, в ситуации глубокого шока валютной ликвидности, который сейчас испытывает российская банковская система, должно вновь сослужить нам всем хорошую службу. Очевидно, что в условиях санкций твёрдая валюта заканчивается, если нет альтернативы, средством сбережения становятся недвижимость и просто товары длительного пользования.
Для российских граждан сейчас доступен широкий ассортимент инвестиционных монет из золота и других металлов (без НДС). Минимальный вес монет — от 0,5 грамм и более, что делает их доступным активом для всех слоев населения.
Цены в супермаркетах уже стремительно взлетают, и в панике не только простые потребители, но хорошо обеспеченные люди, чьи активы сейчас заморожены на московской бирже (или вообще на Западе) вошли в кризис с хорошим запасом наличности. Её нужно куда-то «припарковать».
Сейчас первая волна наиболее рисковых или легковерных людей понесла деньги на депозиты под резко выросшие проценты. Среди банковских вкладов можно найти предложения депозитов под 8% годовых в долларах и выше 20% годовых в рублях. Но если ситуация на валютном рынке продолжит оставаться такой, какой она была всю неделю, встаёт резонный вопрос: зачем 8% годовых в валюте, если на валютном рынке шок ликвидности, и курс рубля в течение дня летает на бирже с амплитудой 20%? И зачем мне депозит в рублях под 20% годовых, если я вижу рост цен в магазинах на 20% в неделю?
Дайте золото! И не просто дайте, а позвольте использовать его как полноценную валюту в банковской системе. Декларируйте обеспеченность золотом для уже открытых обезличенных металлических счетов. Пусть они теперь станут текущими счетами в золоте. Позвольте открывать депозиты в золоте.
Отзывные и безотзывные, чтобы дать стабильный источник пассивов банкам.
Россия – добывающая страна (больше 300 тонн золота в год!), и способна добыть достаточно золота для выплаты процентов. Стерилизуйте наличную валюту в золото, и пусть её резерв послужит на благо восстановлению внешней торговли. Действуйте быстро! Пока золото в резервах Банка России неликвидно, все разговоры о том, что это – часть резервов – пустая болтовня.
По факту сейчас это – просто груда металла, которую в условиях санкций невозможно продать на глобальном рынке. Так введите, наконец, её в оборот на внутреннем, и не просто в дилерский оборот, а в банковский (в виде инвестиционных монет и небольших слитков). Это сейчас позволит задышать российской банковской системе, восстановить к ней доверие вкладчиков, стабилизировать курс рубля и избежать дальнейшего шокового роста цен и обнищания населения.
Компания «Золотой монетный дом» – один из крупнейших в России дилеров инвестиционных, памятных и старинных монет из драгоценных металлов предоставляет всем желающим возможность инвестировать в действительно надёжный и ликвидный инструмент: золотые, серебряные, платиновые монеты.