Золото́й станда́рт — монетарная система, в которой основной единицей расчётов является некоторое стандартизированное количество золота. В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота.
Разновидности золотого стандарта
Золотомонетный стандарт, который условно называют классическим золотым стандартом, существовал в странах, денежная система которых была основана на золотых монетах, то есть монетах, отчеканенных из золота. При этом выпускались также бумажные деньги. Любой владелец денежной банкноты мог обменять в банке бумажные деньги на золотые монеты или золотые слитки по установленному гарантированному паритету, который был зафиксирован на самих банкнотах.
Золотомонетный стандарт существовал до тех пор, пока государство гарантировало свободный обмен бумажных денег на золото любому владельцу бумажных денег. Однако эта денежная система просуществовала до Первой мировой войны. С началом Первой мировой войны все воюющие страны приостановили свободную конвертацию банкнот в золото. Исключение составили Соединённые штаты Америки, где золотомонетный стандарт просуществовал до 1933 года, где он также был отменён, но не по причине войны, а в связи с экономическим кризисом.
Як провести обмін валют в своєму особистому кабінеті
Золотослитковый стандарт
Попытки Великобритании и Франции вернуться после Первой мировой войны к довоенному золотомонетному стандарту оказались невозможными. Основная причина — несоответствие золотых запасов наличию бумажных денег, находящихся в обращении.
В связи с этим было установлено, что бумажные деньги можно обменивать на золото, но только в слитках, минимальный вес которых составлял 12,5 кг, что соответствовало сумме в 1700 ф.ст. (стоимость роскошного Роллс-Ройса). Таким образом, миллионы мелких потенциальных предъявителей прав на золото из запасов были отсечены. Впрочем, держателю небольшого количества банкнот не было необходимости обменивать их на золото, так как бумажные деньги были обеспечены достаточным количеством товаров. Тем не менее, бумажные деньги были всё-таки обеспечены золотом.
Золотовалютный стандарт
5. Генуэзская валютная система. Принципы: 1) основа – золото и девизы(фунт стерлингов и доллар) 2) сохранены золотые паритеты 3) восстановлен режим свободно плавающих курсов, который был отменен во время Первой мировой войны. 1922-1928 – период валютной стабильности, 1929-1933 – Великая депрессия. Страны последовательно отказываются от золотого стандарта.
Выход пытаются найти в создании валютных блоков, т.е. группировке стран, экономически и валютно-финансово зависимых от возглавляющей блок державы, которая диктует им политику в области мэо и использует их как источники дешевого сырья, рынка сбыта и сферы приложения своего капитала. Хар-ки блока: 1) курс валюты страны, входящей в блок, прикрепляется к валюте страны, возглавляющей блок 2)междунар.
Расчеты стран блока осуществляются в валюте страны, возглавляющей блок 3) валютные резервы стран хране в стране, возглавл блок. С 1931 были созданы 3 блока: стерлинговый, долларовый, золотой. С началом Второй мировой блоки распались. Война привела к краху Генуэзской МВС.
26.06.2023: Покупатели евро, фунта и золота вернут часть позиций EUR/USD, XAU/USD, NZD/USD, USD/CAD
6. Бреттон-Вудская ВС, её основные элементы. 1944 г. Пинципы: 1) фиксированная официальная цена золота определена в долларах США (35 дол. За тройскую унцию) 2) устанавливаются твердые паритеты валют относительно доллара 3) центробанки стран обязаны поддерживать стабильный курс своей валюты относительно доллара в пределах +/- 1% от валютных паритетов 4) созданы органы мирового валютного регулирования. Т.о. утвердился золотодолларовый стандарт, при котором доллар стал основой валютных паритетов, основным средством международных расчетов, являясь единственной конвертируемой в золото валютой.
Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:
Источник: studopedia.ru
Основу какого стандарта составляет золото и резервные валюты обмениваемые на золото
В 1821 году в Великобритании была введена монометаллическая денежная система – золотой стандарт, золото стало основой денежного обращения. Затем к этой стране присоединились США, Россия, Германия, Франция, Япония, Италия. К концу девятнадцатого века денежные системы этих стран превратились в твердую, устойчивую, валюту. Такие изменения положительно сказались на развитии капитализма, международной торговли, укреплении кредитной системы.
Первоначальной формой золотого стандарта стал золотомонетный стандарт, при котором в обращении находились монеты из желтого металла. Любая денежная единица страны соответствовала золотому паритету, цена которого приравнивалась к цене золотого металла в денежных знаках. Банки были должны обменивать деньги на золото по установленному курсу.
Сущность золотого стандарта
Так что же это за необычная система? Во времена такого стандарта можно было в неограниченном количестве печатать золотые монеты и обменивать их на денежные единицы. Установленный курс был фиксированным и равен стоимости единицы массы золота. Можно сказать, что золотой стандарт – это ушедшая в прошлое система валютных отношений, выражающаяся в стоимости золота, которое продавалось и обменивалось на денежные банкноты, по установленной законом цене.
Удобная система была основана на следующих принципах:
- Каждой валюте соответствовал определенный вес золота;
- Конвертируемость валюты происходила везде: в пределах государства и за границей. Учреждения производили обмен банковских бумаг на монеты из золота, а золотые слитки шли на производство монет, при этом учитывался объем национального золотого запаса;
- Рынок золота и валютный рынок были тесно связаны между собой, драгоценный металл свободно импортировался и экспортировался на международных рынках.
Эра золотого стандарта закончилась во время Первой мировой войны и характеризовалась быстрыми темпами индустриализации, экономическим процветанием.
Преимущества системы золотого стандарта
Многие современные экономисты считают, что вышеупомянутая система имеет ряд бесспорных преимуществ, главное из которых состоит в спокойствии во внутренней и внешней экономической политике. Международные потоки золотого металла создали фиксированный валютный курс, способствуя быстрому развитию торговых отношений между странами. Цены во внутренней экономике страны стали стабильными, так как курс был слабо подвержен колебаниям.
Если в каком-либо государстве возникал инфляционный процесс, то происходил быстрый отток золота и внутри страны сокращался оборот денежной массы, что способствовало стабилизации положения. Если, наоборот, имел место дефляционный процесс, то происходил приток золота, и увеличивалось количество денежной массы. Экономическая ситуация быстро приходила в норму. Во времена золотого стандарта очень просто совершался прогноз финансовых потоков компаний, с большой долей вероятности можно было предугадать прибыль и затраты.
Недостатки системы золотого стандарта
Система также имела существенные недостатки, например, денежные массы в стране полностью зависели от производства и добычи золота. Увеличение золотых потоков и разработка новых месторождений – все это было причиной транснациональной инфляции. Снижение цен наблюдалось только в случае отставания производства золота.
Оказалось, что в таких условиях невозможно проводить независимую денежно-кредитную политику, которая необходима для решения внутренних экономических задач. Трудно было финансировать военные действия, так как золотые запасы сразу же пропадали за рубежом, поэтому с началом Первой мировой войны стандарт прекратил существование. Многие страны пытались к нему вернуться, но настал момент для других основ, на которых будет удачно функционировать валютно-кредитная система.
Формы золотого стандарта
За короткий период существования золотой стандарт определялся тремя формами:
- Золотомонетный стандарт характеризовался активным обращением золотых монет в больших количествах, которые государство было должно свободно продавать;
- Золотослитковый стандарт характеризовался свободной продажей золотых слитков, а чеканка монет не осуществлялась;
- Золотодевизный стандарт отличался от других обменом национальной валюты на иностранную валюту, для которой имеется золотой стандарт.
Все разновидности системы золотого стандарта оказали влияния на экономическое и финансовое положение стран, где они применялись. Каждая форма достойна подробного рассмотрения.
Золотомонетный стандарт
У золотомонетного стандарта есть свои принципы, отличающие его от других систем:
Первый золотой стандарт был золотомонетным, при нем все цены на товар зависели от золота. Золото свободно ввозилось в страну и также легко ее покидало. Каждый владелец слитков драгоценного металла мог отчеканить неограниченное количество монет.
Золотомонетный стандарт полностью отвечал потребностям капитализма, набирающего обороты быстрыми темпами. В этот период исключалась инфляция, была свободная конкуренция, правительство гарантировало беспрепятственный обмен банкнот на золото. Великобритания первой ввела золотой стандарт, как национальную денежную систему в 1816 году. Ее примеру последовали США в 1837 году и Россия в 1895 году. Еще одна особенность этой системы в том, что международные платежи осуществлялись с помощью векселей и в безналичной форме.
Золотослитковый стандарт
В период золотослиткового стандарта обмен банковских билетов происходил исключительно на слитки из золота без участия монет и только для платежей за рубежом, не ниже обозначенного предела. Конечно, для покупки и продажи золота законом была установлена определенная цена. Данная система золотого стандарта устраняла золото из обращения внутри страны, поменяв его на денежные банкноты, ведь достаточно странно видеть людей с золотыми слитками в карманах, покупающими товары повседневного спроса.
Золотой запас хранился в Центробанке и использовался только для международных расчетов. Производилась политика, не позволяющая золоту быть регулятором уровня цен во всем мире. Золотослитковый стандарт позволял накапливать золото и давал возможность увеличивать количество банковских билетов больше тех пределов, которые допускает золотой стандарт.
Золотодевизный стандарт
Золотодевизный стандарт подобен предыдущей системе, только он предполагает еще больше возможностей накопить золото. Центробанк также должен продавать и покупать драгоценный металл по установленной, постоянной цене, но еще может вместо золота выдавать девизы, обладающие обмениваемой на желтый металл валютой. Девизы тоже имеют фиксированную цену.
Золотодевизный стандарт – это система золотого стандарта, при которой резервы Центробанка, наравне с желтым металлом имели золотые девизы. Обменный курс сохранялся на одном уровне, только по отношению к заграничной золотой валюте, что привело к политическому и экономическому подчинению полуколониальных стран господствующим державам.
История появления золотого стандарта
До введения золотого стандарта денежные системы базировались на других металлах: бронзе и серебре. В четырнадцатом веке в Центральной Европе был серебряный стандарт, который постепенно перешел в биметаллическую систему, когда серебро обменивалось на золото. Лишь в девятнадцатом веке с появлением бумажных денег, золото полностью вытеснило другие металлы. Многие историки считают, что эра системы, базирующейся на золоте, наступила после Столетней войны, но, все-таки, официальной датой считается 1819 год, в это время в Великобритании был принят закон о восстановлении размена банкнот на золото.
В 1878 году золотой стандарт появился в Германии, а в 1900 году США закрепили связь доллара и желтого металла. Золото было выбрано, как стандартная денежная единица, потому что оно имеет высокую стоимость и не подвластно временным изменениям. Его можно поделить или объединить, измерить, взвесить. Еще люди античных времен это поняли и стали использовать драгоценный металл в качестве денег. Но от прямого применения золота государства стали постепенно отказываться по следующим причинам:
- При росте товарооборота стало невозможно создать дополнительную денежную эмиссию в короткие сроки;
- Трудности при транспортировке золота, вызванные тяжелым весом, постоянной охраной и большими затратами;
- При потере золотых монет нарушался общий баланс обращения денег, требовалось много сил на создания новых денежных единиц из этого металла;
- Монеты быстро изнашивались и коэффициент обмена нарушался.
По этим причинам золото стали хранить в надежных хранилищах, а вместо него появились бумажные деньги, являющиеся эквивалентом драгоценного металла. Так было проще и удобнее, таким способом правительство без труда регулировало финансовую деятельность на территории государства.
Период золотого стандарта России
История России также не обошлась без периода золотого обращения. Зимой 1895 года министр финансов С.Витте убедил императора Николая Второго, что нужно ввести золотой стандарт. В стране в тот момент накопилось много золота и серебра, цена которых достигла стоимости кредитных билетов, бывших в обороте. В 1893 году в нашей стране было добыто золото в количестве 42 тонн, что составило 18 % от мирового уровня.
Золотые деньги нового образца появились в 1896 году, это были монеты номиналом 15 рублей и 7,5 рублей. Теперь Государственный банк должен был беспрепятственно обменивать кредитные билеты на золотые монеты, тираж которых был огромен. Монет номиналом 15 рублей выпустили 12 миллионов штук, а 7,5 рублей – 17 миллионов. Пятирублевую монету снова вернули в обращение, она стоила одну треть от империала.
Рубль стал одной из самых устойчивых валют в мире, надолго укрепился его внешний и внутренний курс. На него даже не оказала существенное влияние революция, проходившая в 1905-1907 годах, золотой рубль выдержал и предвоенную ситуацию в стране в 1910-1913 годах. Хотя у реформы оказалось много противников, она успешно прошла и установился паритет между бумажными и металлическими деньгами. Путь, выбранный Россией, был максимально правильным, стандарт мог бы превратиться в систему товарного обеспечения, как это случилось в США и Великобритании, но помешала война.
В 1914 году денежный обмен прекратился, а золотые монеты в количестве 629 миллионов штук бесследно исчезли. На этом эра золотого стандарта в России подошла к концу. Этот период был связан с требованиями эпохи и сказался положительно на индустриализации страны.
Многие страны должны были пройти через эту систему, чтобы достигнуть нового уровня экономического и политического развития, система золотого стандарта появилась в тот момент, когда в ней очень нуждались сильные державы, и поддержала их в становлении на мировой арене. После того, как стандарт изжил себя и стал неудобным, он ушел в прошлое, его место заняли более эффективные денежные отношения. После окончания Первой мировой войны некоторые государства хотели вернуться к такому золотому стандарту снова, но ничего не вышло, он так и не смог возродиться по определенным причинам, навсегда оставаясь интересной страницей в мировой истории.
Смотрите также
- Пробы платины
- Чем почистить золото в домашних условиях
- Как чистить золото в домашних условиях — чистка золота дома
- Как купить золото в ломбарде
- Пробы платины
- Все пробы серебра
- Как отличить серебро от подделки: рекомендации и хитрости
Источник: zegold.ru
Золотой стандарт — что это: суть и как работает
Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В сегодняшней статье мы поговорим о золотом стандарте. Вы узнаете что такое золотой стандарт и в чем его основная суть, почему выбирают именно золото в качестве стандарта, основные преимущества и недостатки золотого стандарта, а также краткая история золотого стандарта. Обо всем этом читайте далее в статье.
- Что такое золотой стандарт?
- Как работает золотой стандарт
- Почему золото?
- Преимущества и недостатки золотого стандарта
- История золотого стандарта
- Золотой стандарт и фиатные деньги
- Резюме
Что такое золотой стандарт?
Золотой стандарт — это фиксированный денежный режим, при котором государственная валюта является фиксированной и может свободно конвертироваться в золото. Он также может относиться к свободно конкурентной денежной системе, в которой золото или банковские расписки на золото выступают в качестве основного средства обмена; или к стандарту международной торговли, при котором некоторые или все страны устанавливают свой обменный курс на основе значений относительного золотого паритета между отдельными валютами.
Как работает золотой стандарт
Золотой стандарт — это денежная система, в которой валюта страны или бумажные деньги имеют ценность, напрямую связанную с золотом. Благодаря золотому стандарту страны согласились конвертировать бумажные деньги в фиксированное количество золота. Страна, использующая золотой стандарт, устанавливает фиксированную цену на золото, а также покупает и продает золото по этой цене. Эта фиксированная цена используется для определения стоимости валюты. Например, если США устанавливают цену на золото на уровне 500 долларов за унцию, стоимость доллара будет составлять 1/500 унции золота.
Золотой стандарт со временем приобрел расплывчатое определение, но обычно используется для описания любого денежного режима, основанного на сырьевых товарах, который не полагается на необеспеченные бумажные деньги, или деньги, которые имеют ценность только потому, что правительство заставляет людей их использовать. Однако помимо этого есть существенные различия.
Некоторые золотые стандарты полагаются только на фактическое обращение физических золотых монет и слитков, но другие допускают использование других товарных или бумажных валют. Недавние исторические системы только давали возможность конвертировать национальную валюту в золото, тем самым ограничивая инфляционную и дефляционную способность банков или правительств.
Почему золото?
Большинство сторонников товарных денег выбирают золото в качестве средства обмена из-за его внутренних свойств. Золото используется в неденежных целях, особенно в ювелирных изделиях, электронике и стоматологии, поэтому реальный спрос на него всегда должен оставаться на минимальном уровне. Он идеально и равномерно делится без потери стоимости, в отличие от бриллиантов, и не портится со временем. Невозможно идеально подделать и иметь фиксированный запас — на Земле только определенное количество золота, а инфляция ограничивается скоростью добычи.
Преимущества и недостатки золотого стандарта
Использование золотого стандарта дает множество преимуществ, в том числе стабильность цен. Это долгосрочное преимущество, из-за которого правительствам становится сложнее взвинчивать цены за счет увеличения денежной массы. Инфляция случается редко, и гиперинфляции не бывает, потому что денежная масса может расти только в том случае, если увеличивается предложение золотых резервов. Точно так же золотой стандарт может обеспечивать фиксированные международные ставки между странами-участницами, а также может снизить неопределенность в международной торговле.
Но это может вызвать дисбаланс между странами, участвующими в золотом стандарте. Страны, производящие золото, могут иметь преимущество перед странами, которые не производят драгоценный металл, тем самым увеличивая свои собственные запасы. Золотой стандарт также может, по мнению некоторых экономистов, предотвратить смягчение последствий экономического спада, поскольку он ограничивает способность правительства увеличивать свою денежную массу — инструмент, который многие центральные банки используют для ускорения экономического роста.
История золотого стандарта
Приблизительно в 650 году до нашей эры золото было впервые превращено в монеты, что повысило его удобство использования в качестве денежной единицы. До этого золото нужно было взвешивать и проверять на чистоту при расчетах по сделкам.
Золотые монеты не были идеальным решением, поскольку на протяжении веков обычной практикой было обрезать эти слегка неправильные монеты, чтобы накопить достаточно золота, которое можно было переплавить в слитки. В 1696 году Великая перечеканка в Англии представила технологию, которая автоматизировала производство монет и положила конец вырезанию монет.
Конституция США 1789 года предоставила Конгрессу исключительное право чеканить деньги и право регулировать их стоимость. Создание единой национальной валюты позволило стандартизировать денежную систему, которая до этого состояла из обращающихся иностранных монет, в основном серебра. Поскольку серебра было больше по сравнению с золотом, в 1792 году был принят биметаллический стандарт. Хотя официально принятый паритет серебра и золота 15 : 1 точно отражал рыночное соотношение в то время, после 1793 года стоимость серебра неуклонно снижалась, вытесняя золото из обращения, согласно закону Грешема.
Так называемая «эра классического золотого стандарта» началась в Англии в 1819 году и распространилась на Францию, Германию, Швейцарию, Бельгию и США. Каждое правительство привязало свою национальную валюту к фиксированному весу в золоте. Например, к 1834 году доллар США был конвертируемым в золото по курсу 20,67 доллара за унцию. Эти паритетные ставки использовались для оценки международных сделок. Позже к ним присоединились и другие страны, чтобы получить доступ к западным торговым рынкам.
В золотом стандарте было много перебоев, особенно во время войны, и многие страны экспериментировали с биметаллическими (золотыми и серебряными) стандартами. Правительства часто тратили больше, чем могли покрыть их золотые резервы, и приостановление действия национальных золотых стандартов было чрезвычайно распространенным явлением. Более того, правительства изо всех сил пытались правильно привязать соотношение между своими национальными валютами и золотом, не создавая искажений.
Пока правительства или центральные банки сохраняли монопольные привилегии на предложение национальных валют, золотой стандарт оказался неэффективным или непоследовательным ограничением фискальной политики. В течение 20 века золотой стандарт медленно разрушался. Это началось в Соединенных Штатах в 1933 году, когда Франклин Делано Рузвельт подписал указ о криминализации частного владения монетарным золотом.
После Второй мировой войны Бреттон-Вудское соглашение вынудило союзные страны принять доллар США в качестве резерва, а не золото, и правительство США обязалось сохранить достаточно золота для поддержки своих долларов. В 1971 году администрация Никсона прекратила конвертацию долларов США в золото, создав режим фиатной валюты.
Золотой стандарт в настоящее время не используется ни одним государством. Великобритания прекратила использование золотого стандарта в 1931 году, а США последовали его примеру в 1933 году и отказались от остатков системы в 1973 году.
Золотой стандарт и фиатные деньги
Как следует из названия, термин золотой стандарт — это денежная система, в которой стоимость валюты основана на золоте. Фиатная система, напротив, представляет собой денежную систему, в которой стоимость валюты не зависит от физического товара, а вместо этого имеет возможность динамически колебаться по отношению к другим валютам на валютных рынках. Термин «фиат» происходит от латинского fieri, что означает произвольный акт или указ. В соответствии с этой этимологией стоимость фиатных валют в конечном итоге основана на том факте, что они определены как законное платежное средство на основании постановления правительства.
За десятилетия до Первой мировой войны международная торговля велась на основе того, что стало известно как классический золотой стандарт. В этой системе торговля между странами велась с использованием физического золота. Страны с положительным сальдо торгового баланса накапливали золото в качестве оплаты за свой экспорт. И наоборот, у стран с торговым дефицитом наблюдалось сокращение своих золотых резервов, поскольку золото вытекало из этих стран в качестве оплаты за их импорт.
Резюме
- Золотой стандарт — это денежная система, поддерживаемая стоимостью физического золота.
- Золотые монеты, а также бумажные банкноты, обеспеченные золотом или которые можно обменять на золото, используются в качестве валюты в рамках этой системы.
- Золотой стандарт был популярен во всей человеческой цивилизации, часто являясь частью биметаллической системы, в которой также использовалось серебро.
- Большинство экономик мира отказались от золотого стандарта с 1930-х годов и теперь имеют режимы свободно плавающей фиатной валюты.
А на этом сегодня все про золотой стандарт. Надеюсь статья оказалась для вас полезной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!
Источник: tyulyagin.ru