АО «Открытие Брокер» — одно из самых узнаваемых имен на российском инвестиционном рынке. Компания входит в ТОП-6 ведущих операторов на Московской бирже, а в трейдерских кругах брокера привычно называют «открывашкой» — впрочем, не всегда в позитивном ключе. В этом обзоре мы расскажем о плюсах и минусах брокера «Открытие», познакомим вас с его продуктами и тарифами, а также посмотрим на честные отзывы реальных клиентов.
Общая информация о компании
Брокер Открытие начал свою работу в 1995 году под брендом «ВЭО-Инвест». Компания вкладывала деньги в телекоммуникационные компании и активно участвовала в приватизации. В 2001 году «ВЭО-Инвест» и банковская группа «Открытие» подписали соглашение об объединении. С этого момента компания развивается как публичный фондовый брокер, открывающий доступ к акциям, облигациям и деривативам.
Сегодня Открытие Инвестиции входит в шестерку крупнейших операторов Московской биржи — как по числу клиентов, так и по объему активов. За последние годы компания серьезно поработала над предложениями для начинающих инвесторов: появились структурные продукты с ограниченным риском, ПИФы и индивидуальные инвестиционные счета (ИИС).
Как открыть брокерский счет | Приложение Тинькофф Инвестиции
Для профессиональной торговли брокер Открытие Инвестиции по-прежнему предлагает одни из самых широких возможностей в России. Здесь представлены не только классические инструменты фондового рынка, но и деривативы — фьючерсы и опционы. Для покупки иностранных акций Открытие Инвестиции предлагает сразу несколько вариантов, включая прямой доступ к американским и европейским биржам.
Надежность и регулирование
АО «Открытие Брокер»
АО «Открытие Брокер»
Брокер «Открытие Инвестиции» подпадает под регулирование Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ), что говорит о серьезности и надежности этого финансового посредника.
ЦБ РФ — это главный финансовый регулятор страны, и его контроль и надзор обеспечивают довольно высокий уровень защиты для инвесторов. Регулирование ЦБ РФ обязывает брокеров выполнять строгие требования и нормы, обеспечивая таким образом прозрачность и честность работы брокера.
В случае «Открытие Инвестиции», наличие лицензии ЦБ РФ говорит в пользу того, что компания соблюдает все необходимые законодательные требования и стандарты в отношении своей деятельности. Это также означает, что брокер обязуется предоставлять клиентам достоверную и полную информацию, что позволяет инвесторам принимать обоснованные решения.
Открытие счета
Открытие счета в брокерской компании «Открытие Инвестиции» является простым и удобным процессом, доступным как в онлайн, так и в офлайн форматах.
Онлайн регистрация
Для тех, кто ценит своё время и комфорт, предлагается быстрый и надежный онлайн-регистрационный процесс. Чтобы начать, вам понадобится только паспорт гражданина РФ и доступ в Интернет.
Процесс включает в себя
Где открыть брокерский счет? Какого брокера выбрать? Где купить акции? Пройти тест и открыть счет
- загрузку сканов или фотографий главного разворота паспорта и страниц с регистрацией,
- указание действующего адреса электронной почты и номера телефона.
Для того чтобы начать, просто перейдите на сайт Брокера Открытие Инвестиции и нажмите кнопку «Стать клиентом».
Офлайн регистрация
Тем, кто предпочитает личное общение, могут обратиться в офисы «Открытие Инвестиции» или в любое отделение банка «Открытие». Полный список городов, где расположены офисы, вы можете найти на сайте компании в разделе «Офисы продаж». Если в вашем городе нет офиса компании, то для открытия счета вы можете связаться с «Открытие Инвестиции» по бесплатному номеру 8 800 500 99 66.
Минимальный депозит
Интересным преимуществом компании является отсутствие обязательного «порога входа». Вы можете начать торговать с любой суммой, что делает инвестирование доступным для широкого круга людей. Однако для реализации оптимального числа стратегий брокер рекомендует начальную сумму инвестиций в размере 50 000 рублей.
Важно подчеркнуть, что открытие счета не обязывает вас сразу вносить средства. Это позволяет вам спокойно ознакомиться с функционалом платформы и принять обоснованное решение о начале инвестирования.
Типы счетов
«Открытие Инвестиции» предлагает два типа счетов на выбор:
- брокерский счет;
- индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
ИИС позволяет инвестировать не более 1000000 рублей в год, зато дает экономию на налогах. Брокерский счет лучше подходит для краткосрочной торговли и крупных объемов сделок. Ключевые отличия между брокерским счетом и ИИС в «Открытии» перечислены в таблице.
| Брокерский счет | ИИС | |
| Налоговые льготы | Нет | Да |
| Тарифы и условия | Все доступные тарифы | Все доступные тарифы |
| Доступные биржи | Российские и иностранные* | Только российские |
| Какой валютой можно пополнить | RUB, CNY, KZT | Только RUB, но можно обменять на бирже |
| Годовой лимит на пополнение | Без лимита | 1000000 руб. |
| Когда можно вывести средства | В любое время | Только через 3 года после открытия счета, иначе не будет налоговых льгот |
* Иностранные — только для квалифицированных инвесторов.
Налоговые льготы для владельцев ИИС
Для владельцев ИИС предусмотрены два типа налоговых льгот:
- Вычет на НДФЛ — государство вернет 13% от суммы, внесенной на счет (но не более 52000 руб. в год).
- Освобождение от налога на прибыль, которая будет получена на ИИС.
Отметим, что снимать деньги с ИИС нельзя в течение 3 лет — точнее, вывести средства можно и раньше, но тогда не будет налоговых послаблений.
Налоги
«Открытие Инвестиции» самостоятельно платит налоги за своих клиентов. Напомним, что в России доход от торговли ценными бумагами облагается НДФЛ 13%.
- налоги для нерезидентов РФ — 15% на дивиденды и 30% на остальные доходы;
- налоги на дивиденды с американских акций — ставка 30%, но ее можно снизить до 13%, подписав форму W-8BEN.
Форма W-8BEN подтверждает, что держатель акций не является гражданином США. В этом случае американская ставка налога составит 10%, а еще 3% нужно будет доплатить в бюджет РФ самостоятельно. Заполненную форму придется лично привезти в офис Брокера Открытие или отправить почтой.
Налоги удерживаются при каждом выводе средств. Если текущий налоговый период подходит к концу, взносы могут списать прямо со счета — разумеется, если на нем будет положительный баланс.
Пополнение счета и вывод средств
«Открытие Инвестиции» предлагает довольно гибкие и удобные условия для ввода и вывода средств, что положительно отражается на общем впечатлении о брокере. Отметим также прозрачность условий и отсутствие скрытых комиссий, что представляет собой еще одно преимущество для инвесторов.
Источник: iamforextrader.ru
Брокерский счет
Бесплатно на карты банка «Открытие» 0,1% от суммы вывода в сторонние банки + дополнительное вознаграждение за частично или полностью исполненное поручение на вывод + комиссия банка Вывод в обеспечение Стоимость переноса обязательств для сделок в иностранное валюте от 3,5% до 6% годовых
Акции и облигации
Сделки на Московской бирже
0,2% за сделку, но не менее 0,04 ₽, биржевой сбор включен
Сделки с еврооблигациями на Московской бирже
0,2% за сделку, но не менее 0,02 у.е.
Сделки на Санкт-Петербургской бирже
0,2% за сделку, но не менее 0,01 $, биржевой сбор включен
Валюта и драгоценные металлы
Сделки с валютой
0,2% за сделку, но не менее 1 ₽
Сделки с драгоценными металлами
Фьючерсы и опционы
Сделки с фьючерсами и опционами
15 ₽ с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Исполнение фьючерсных и опционных контрактов, а так же принудительное закрытие
15 ₽ с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Использование заемных средств (плеча)
Стоимость использования плеча при переносе «длинных» позиций (long) российские ценные бумаг
24% годовых
Стоимость использования плеча при переносе «коротких» позиций (short)
12% годовых
Стоимость использования плеча при переносе валютной задолженности (short по иностранной валюте)
4,5% годовых
Стоимость использования плеча при переносе еврооблигаций (long)
от 0,5% годовых
Стоимость использования плеча на валютном рынке (рубли)
24% годовых
Стоимость использования плеча на валютном рынке (валюта)
4,5% годовых
Предоставление рабочей станции QUIK или торгового терминала MetaTrader 5
Бесплатно% за один экземпляр рабочей станции
Предоставление дополнительных котировок и индексов через 1 (один) терминал QUIK в виде информации
295 ₽ в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Единый брокерский счёт
Бесплатно подключение сервиса в личном кабинете
Предоставление доступа в WebQUIK
Бесплатно При соблюдении условий
Система обмена информационными сообщениями о состоянии брокерского счёта и биржевых торгах через SMS
200 ₽ в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Голосовые поручения по каждой площадке
Бесплатно первые 3 поручения в день, далее 59 рублей за поручение
Подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Что такое ИИС?
- Для получения вычета у вас должен быть доход, облагаемый по ставке 13%, например, заработная плата.
- Налоговый вычет можно получить уже на следующий год после открытия ИИС.
Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ
- Для получения данной льготы необязательно получать доход, облагаемый по ставке 13%.
- При закрытии ИИС (но не ранее, чем через 3 года после его открытия) вы сможете освободить всю прибыль по счету от налогообложения.
Какие есть ограничения по ИИС?
- Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.
- У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.
- Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
- Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.
Как получить налоговый вычет по ИИС?
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3 лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).
Индивидуальный инвестиционный счет дает право на получение ежегодно до 52 тыс рублей, исходя из внесенных за календарный год денежных средств на ИИС, но не более суммы уплаченного НДФЛ по ставке 13% за соответствующий период, либо налогом на доходы физических лиц не облагается ваш доход, полученный от операций с ценными бумагами и ПФИ на ИИС по истечении не менее 3 лет с даты подписания договора.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. «Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».
Открытие ИИС не является услугой по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на ИИС не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.
Брокерские и иные сопутствующие услуги на рынке ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на брокерском счете не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.
Источник: www.open.ru
Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез
После выхода статьи «Выгодный обмен валюты: сравнение способов», мне на почту поступило множество вопросов, почему биржу представлял именно «Альфа Директ», а не «Открытие Брокер», например.
Какой брокер предпочтительнее, каждый решает для себя сам. Однако после недавней отмены дополнительной комиссии за вывод валюты «Открытие Брокер» действительно стал выглядеть совсем неплохо. Новость об отмене комиссии в 25 у.е. за вывод валюты с брокерского счёта на валютные счета ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» появилась на сайте брокера 31.08.2016:
Таким образом, получилось отличное сочетание: широкая сеть отделений банка «Открытие», где можно оформить бесплатные карты для комфортной работы с брокером, возможность не платить за обслуживание брокерского счёта, низкая комиссия брокера за совершение сделки и дешёвый вывод валюты на банковский счёт с последующим бесплатным обналичиванием.
Но обо всём по порядку, давайте рассмотрим «Открытие Брокер» так же подробно, как и «Альфа Директ», т.е. откроем брокерский счёт, параллельно получим бесплатные карты, заведем денежные средства на счёт, купим валюту, выведем на банковский счёт, а потом получим её в наличном виде.
Храни Деньги! рекомендует:
Покупка валюты через Открытие Брокер
1 Получение бесплатных карт банка «Открытие».
Для получения доступа в интернет-банк «Открытия» потребуется оформить карточку данного банка. Естественно, нам нужна бесплатная карта, поэтому следует открыть вклад «Лёгкая Конвертация» с минимальным взносом в 30 001 руб. (срок роли не играет, поскольку вклад можно закрыть досрочно, а карты будут продолжать действовать).
UPD: 20.10.2016
С 17.10.2016 минимальная сумма депозита «Лёгкая конвертация» 50 000 рублей.
К данному вкладу можно выпустить 3 бесплатных неименных «Карты к Продукту» в трёх валютах (рублях, долларах, евро).
С помощью этих карт можно без комиссии снимать 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц в банкоматах и ПВН банка «Открытие».
UPD: 18.04.2019
На данный момент вклада «Лёгкая конвертация» нет, а «Карту к продукту» практически нереально получить, Маринки не хотят ее выдавать под самыми разнообразными предлогами. В качестве замены хорошо подойдет Opencard, там есть бесплатная обналичка в любых банкоматах, в том числе и валютных. Выпуск рублевой стоит 500 руб., долларовой — 8$, евровой — 7 евро, обслуживание весь срок бесплатно.
2 Открытие Брокерского счёта.
Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер», отделениях банка «Открытие», а также дистанционно, если имеется регистрация на портале госуслуг.
И именно последний вариант мы рассмотрим в данной статье.
Щёлкаем на значке «У меня есть регистрация на госуслугах»:
Выбираем подходящий тариф (в нашем случае это «Конверсионный», комиссия за сделку 0,035%, 0,02% за вывод валюты на банковский счёт):
Далее заполняем анкету и вводим код подтверждения, присланный по смс:
Происходит переадресация на портал госуслуг:
Вводим свой пароль от госуслуг. Портал уточняет, предоставить ли доступ брокеру к просмотру фамилии, имени, отчества, а также к документу, удостоверяющему личность:
Теперь нам нужно акцептовать соглашение об использовании Электронной подписи (ЭП), для этого ещё раз указываем свой телефон, адрес электронной почты и вводим присланный смс-код.
Ознакомиться с соглашением об использовании ЭП можно в письме, которое «Открытие Брокер» пришлёт на почту:
Теперь всё готово для удаленного заключения договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора.
Проверяем анкетные данные, полученные Брокером с портала «Госуслуги»:
Далее «Открытие Брокер» формирует документы (Анкету клиента-физического лица, Заявление на обслуживание, Заявление о присоединении), с которыми нужно ознакомиться, а потом подписать своей электронной подписью (ввести код, присланный по смс):
Для завершения оформления осталось загрузить сканы (фотографии) страниц паспорта (главный разворот и страницу с регистрацией):
Система сообщает нам, что оформление завершено, мы подписали документы для присоединения к Договору на брокерское обслуживание и Депозитарному договору. Остаётся только дождаться уведомления на электронную почту о заключении договора и активации счёта:
Уведомление о заключении договора пришло спустя несколько минут:
А вот извещение об открытии счетов пришло на почту спустя 6 часов. В письме мы видим, что нам открыт инвестиционный счёт, а также произведена регистрация на Фондовом рынке Московской биржи (ФР), Срочном рынке FORTS (СР FORTS), Валютном Рынке Московской Биржи (ВР МБ):
Для покупки валюты нам понадобится Валютный Рынок Московской Биржи.
3 Регистрация в личном кабинете «Открытие Брокер».
Зарегистрироваться в личном кабинете можно непосредственно на сайте «Открытие Брокер».
В личном кабинете клиента предоставляется информация о состоянии счетов, есть возможность подавать различные поручения брокеру, просматривать отчеты. К тому же личный кабинет нам понадобится для регистрации ключей к торговому терминалу QUIK.
4 Установка торгового терминала QUIK.
Клиентам «Открытие Брокер» для совершения операций доступны терминалы QUIK и MetaTrader 5. Один экземпляр терминала QUIK или MetaTrader5 предоставляется бесплатно:
В данной статье мы будем пользоваться терминалом QUIK.
«Открытие Брокер» пришлёт на почту ссылку, по которой можно скачать дистрибутивы для установки торгового терминала, а также подробную инструкцию по подключению программы QUIK:
5 Зачисление денежных средств на брокерский счёт.
Реквизиты для зачисления денег на брокерский счёт можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Зачисления и списания» — «Реквизиты для зачисления»:
В разделе «Выберите портфель» отмечаем «Валютный рынок Московской биржи». В разделе «Выберите валюту» указываем соответствующую валюту счёта:
По данным реквизитам можно пополнить брокерский счёт из любого банка (делать это нужно, естественно, из кредитных организаций, у который есть бесплатный или дешёвый межбанк).