Пай альфа капитал золото что это

Фонд инвестирует в паи (акции) иностранных фондов, иностранных инвестиционных фондов, осуществляющих инвестирование в золото и (или) финансовые инструменты, ориентированные на золото, ценные бумаги российских и иностранных обществ, основная деятельность которых связана с золотодобычей, и краткосрочное вложение средств в производные финансовые инструменты.

Структура фонда на 28.04.2023

Основные активы Доля в портфеле, %

SPDR Gold Shares (USD), ETF, [US78463V1070]	0.00
FinEx Gold ETF (USD), ETF, [IE00B8XB7377]	0.00

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

Управляющий фондом

Скрябин Дмитрий

Резюме

Имеет более чем 18-летний опыт работы на фондовом рынке в командах компаний, «Евраз Групп», «Атон», “Unicredit”, «ВТБ Капитал», “BCS Global Markets», занимая в разное время должности исполнительного директора и старшего аналитика по энергетике, потребительскому и транспортному секторам. В 2011 по 2013 год занимал должность исполнительного директора и старшего трейдера «ВТБ Банка», где руководил портфелем акций собственной позиции банка.

Прощай, УК Альфа Капитал! Продаю паи ПИФ

Суммарный объем активов управляемых фондов по акциям – более 20 млрд рублей. Опыт работы на инвестиционном рынке – 20 лет.

Инфраструктура фонда

• Спецдепозитарий

Источник: investfunds.ru

Лакомый пай: стоит ли вкладывать в новые инвестфонды на Мосбирже

РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Рынок Мосбиржи пополнился двумя новыми биржевыми паевыми инвестиционными фондами (БПИФ): «Альфа-Капитал Золото» и «Ингосстрах Инфляционный». Финтолк объясняет, стоит ли отхватить от них пай пожирнее.

«Ингосстрах Инфляционный»

В портфель фонда «Ингосстрах Инфляционный» под управлением управляющей компании «Ингосстрах — Инвестиции» включаются в основном облигации федерального займа с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН). Индексация производится исходя из данных Росстата по индексу потребительских цен (ИПЦ), что в идеале предоставляет инвесторам фонда защиту капитала от инфляции. Комиссия за управление — 0,15 %.

Состав пая:

• ОФЗ-52001-ИН, дата погашения 16 августа 2023 года.
• ОФЗ-52002-ИН, дата погашения 2 февраля 2028 года.
• ОФЗ-52003-ИН, дата погашения 17 июля 2030 года.
• ОФЗ-52004-ИН, дата погашения 17 марта 2032 года.

Различаются они только датой погашения — в остальном условия у бумаг идентичные, доходность каждого купона — 2,5 % годовых. Дивиденды по купонам выплачиваются раз в полгода.

Стоимость пая на Московской бирже 28 декабря 2021 года — 100,45 рубля.

ПИФы от Альфа Банка

Несмотря на все плюшки, эксперты Финтолка полагают, что большого интереса у инвесторов фонд не вызовет. Вероятно, дело в следующем:

Марк Гойхман, главный аналитик TeleTrade:
— Сейчас индекс потребительских цен (ИПЦ) на многолетнем пике свыше 8 %. И в перспективе он станет уменьшаться из-за роста ставок Центробанка РФ, постепенного отступления пандемии и сокращения мировой инфляции. По прогнозам экспертов, ИПЦ в 2022 году сократится в России до уровня 5–6 %. А в 2023 году может дойти и до 4 %. Но при таком раскладе и номинал ОФЗ-ИН будет расти медленнее, чем инфляция.

Как ни парадоксально, ОФЗ-ИН и «Ингосстрах Инфляционный» могут проигрывать инфляции. Поэтому перспективы нового фонда достаточно проблематичны. Эксперты Финтолка считают, что вряд ли стоит рассматривать его как рациональное решение для инвесторов.

Мосбиржа сообщает: свыше 3 млн частных инвесторов в 2021 году заключили сделки с биржевыми фондами на сумму более 525 млрд рублей.

Владимир Брагин, CFA, директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал»:
— Стоит понимать, что это индексная история, без какого-то активного управления. По сути, это инфраструктура, позволяющая выбрать, куда вложить средства, и сделать это можно онлайн, не открывая специальные счета и так далее. В целом, лучше всего хорошо диверсифицированный портфель с разными активами. При этом золото интересно тем, что оно может расти в цене, когда другие активы падают.

Эксперты Финтолка напоминают инвесторам: золото — это обычно не тот актив, который можно держать как основной в портфеле. Бывают ситуации, когда есть уверенность, что оно будет расти в цене, но это редко и кратковременно. Поэтому лучше всего иметь 5–10 % золота в портфеле как инструмент диверсификации.

Всего на рынке драгметаллов Мосбиржи работает 67 участников торгов, среди них 48 кредитных организаций, три управляющие компании и три золотодобытчика. За 2021 год объем торгов составил 199 млрд рублей.

На фондовом рынке Московской биржи обращаются 136 биржевых фондов: 112 БПИФов под управлением УК «Альфа-Капитал», УК «Атон-менеджмент», УК «БКС», УК «БСПБ Капитал», АО «ВТБ Капитал Управление активами», УК «Восток-Запад», УК «Газпромбанк — Управление активами», УК «ДОХОДЪ», УК «Ингосстрах — Инвестиции», УК «МКБ Инвестиции», УК «Открытие», УК «Райффайзен Капитал», ООО «РСХБ Управление Активами», УК «Сбер Управление Активами», УК «Система Капитал», УК «Тинькофф Капитал», УК «Финам Менеджмент» и 24 ETF компаний FinEx Funds и ITI Funds. Биржевые фонды запущены на бенчмарки, покрывающие порядка 50 стран, включая Россию, Казахстан, США, страны Евросоюза, Великобританию, Китай, Японию, Австралию. Базовыми активами фондов выступают фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы.

Источник: fintolk.pro

ПИФы Альфа Капитал – сравнение и доходность

«Альфа Капитал» – это проверенная временем управляющая компания от «Альфа Банка», основанная в 1996-м году, на сегодняшний день объединяющая под своим началом более 1,1 млн клиентов и оперирующая 178 млрд руб.

Данная компания осуществляет управление ПИФами Альфа Банка, которых на момент насчитывается 16 (без учета проектов для институциональных инвесторов), а также производит доверительное управление средствами клиентов. Хорошие отзывы, надежность и доходность ПИФов в Альфа Капитал привлекают все больше новых инвесторов.

Но прежде чем нести свои деньги управляющей компании, разумно будет подробно изучить стратегии, структуры и результативность всех фондов, чтобы выбрать себе наиболее подходящие.

Фонды акций

ОПИФ «Альфа-Капитал Золото»

Долгосрочные инвестиции в акции крупных иностранных инвестиционных фондов, которые повторяют динамику цены золота. В эмитенты фонда входят компании KBA Consulting Management Limited (72,97 %) и World Gold Trust Services LLC (21,3 %), доля прочих эмитентов составляет 5,73 %.

Этот фонд подойдет инвестору, ищущему доходность, которая соответствует динамике цены золота. Состав – фонды сырьевых активов (94,72 %) и денежные средства (5,28 %). Чтобы обеспечить ликвидность портфеля, часть его активов инвестируется в облигации федерального займа.

Минимальная сумма инвестирования составляет 100 рублей. Доходность за три года – 30,85 %. Рекомендуемый срок инвестирования – от 1 года.

Вознаграждение управляющей компании – 2,2% среднегодовой стоимости чистых активов фонда, надбавка при приобретении паев – от 0,5% до 1,4% в зависимости от суммы вложений. Также предусмотрена скидка при погашении паев – 1%, если срок владения активами находится в диапазоне от 366 до 730 календарных дней и 1,5% при владении активами 365 и менее календарных дней.

ОПИФ «Альфа-Капитал Технологии»

Фонд открылся в конце 2006-го года, вкладывает на долгосрочной основе главным образом в акции иностранных телекоммуникационных, софтверных и IT компаний. Главным типом инструментов во владении ПИФа являются акции, составляющие 98,57 %, но также для диверсификации имеются денежные средства – 1,39 % и паи других фондов – 0,04 %. Структура портфеля имеет следующий вид:

• информационные технологии– 47,48 %;
• телекоммуникации – 27,59 %;
• потребительский сектор – 13,9 %;
• фармацевтика и здравоохранение – 4,6 %;
• прочее – 6,44 %.

ПИФ держит акции Apple Inc. (11,71 %), Microsoft (11,18 %), Alphabet Inc. (10,74 %), Amazon.com, Inc. (5,92 %) и другие. Доходность за два года – 78,75 %. Минимальная сумма инвестирования – 100 рублей. За свою работу Альфа Капитал берет 3,5%, остальные условия как в фонде «Альфа-Капитал Золото».

ОПИФ «Альфа-Капитал Ресурсы»

Фонд образовался 27 декабря 2006-го года с целью долгосрочного инвестирования преимущественно в акции российских корпораций из горнодобывающей, нефтегазовой и металлургической отраслей, так, чтобы прибыль ПИФа превосходила или, как минимум, соответствовала таковой у отдельных компаний, а риски оставались на уровне фондового рынка.

Для подстраховки УК разделила все активы фонда между акциями (89,65 %), денежными средствами (6,31 %) и паями инвестиционных фондов (4,04 %), а в отраслевом выражении структура портфеля представлена:

• нефтью, газом и топливом – 51,93 %;
• сырьем и материалами – 26,8 %;
• денежными средствами – 6,31 %;
• прочим – 14,96%.

Наибольшее количество акций, которые фонд держит в активе, относятся к Роснефти (10,43 %), Лукойлу (10,37 %), Газпром нефти (9,63 %), Газпрому (7,24 %), Русалу (5,72 %) и др. Динамика доходности фонда положительная, но довольно слабая – 3,75% за три года.

УК взимает за свою работу 3,5% комиссии, остальные условия стандартные.

ОПИФ «Альфа-Капитал Ликвидные акции»

Возник 30 сентября 2005-го года. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских компаний из разных отраслей, главный критерий – высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (97,72 %) активы: денежные средства (1,54 %) и корпоративные облигации (0,74 %).

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

• нефть, газ и топливо – 43,55 %;
• сырье и материалы – 25,14 %;
• потребительский сектор – 12,86 %;
• банки и финансовые компании – 10 %;
• прочее – 8,46 %.

В активах ПИФа имеются акции Лукойла (10,62 %), Роснефти (10,33 %), Сбербанка (9,95 %), Газпрома (9,61 %) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за три года доходность была отрицательной (−13,51 %), так что вложения могут быть рисковыми. Рекомендуемые срок вложений – от 1 года, минимальная сумма – 100 рублей.

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,5%. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах, зависит от срока инвестиций: если на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более, то не взимается.

ОПИФ «Денежный поток»

Фонд, обеспечивающий ежеквартальный пассивный доход, который формируется за счет дивидендов по акциям и купонам по облигациям. Выплаты происходят один раз в квартал на банковский счет инвестора. Сосредоточен большей часть на акциях (54,25 %), но в активы фонда входят также корпоративные облигации (27,17 %), ценные бумаги Российской Федерации (18,11 %), а также денежные средства (0,47 %). Отрасли фонда:

нефтегазовая и топливная – 30,72 %;
недвижимость – 21,59 %;
госбумаги – 18,11 %;
потребительский сектор – 11,02 %;
прочее – 18,56 %.

«Денежный поток» инвестирует в акции и облигации на российском рынке, в него входят такие компании и организации как Минфин РФ (18,04 %), Лукойл (10,28 %), Роснефть (6,42 %), Сэтл Групп (5,61 %) и другие.

Рекомендуемый срок вложений – от 1 года, минимальная сумма – от 10 тысяч рублей. Управляющая компания берет 2,9% в качестве вознаграждения, условия по надбавкам и скидкам при погашении стандартные. За три месяца фонд показал среднюю доходность 1.33%.

ЗПИФ «Альфа-Капитал Коммерческие метры»

Стратегия фонда заключается в приобретении рентных объектов офисной, складской и другой недвижимости инвестиционного качества в городах с числом жителей более миллиона. В приоритет ставятся арендаторы крупного и среднего бизнеса, а также в рамках фонда предусматривается долгосрочная аренда с индексируемыми ставками.

Преимущества инвестирования в ЗПИФ «Альфа-Капитал Коммерческие метры»:

• регулярные выплаты, в первую очередь – заполненные объекты с устойчивыми арендаторами;
• на длинном горизонте инфляция переходит в стоимость коммерческой недвижимости через рост ставок аренды;
• рост цен на коммерческую недвижимость после кризиса (остановка стройки в кризис – это дефицит площадей во время восстановления экономики).

Условия инвестирования – срок доверительного управления фондом до 30.09.2027, ежеквартальный расчет дохода пайщикам (через 6 месяцев после формирования фонда), а также возможность покупки через стратегию доверительного управления. Фонд является закрытым, а стратегия выхода из него подразумевает публичную продажу портфеля в конце срока фонда.

• Куда вложить миллион рублей или более крупную сумму денег – Способы и примеры
• Куда вложить (небольшие) деньги, чтобы они работали – 14 надежных вариантов
• Как инвестировать когда нет денег
• Как инвестировать в инвестиционные фонды в примерах
• Как создать Пассивный доход оффлайн и в интернете

Фонды облигаций

ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации Плюс»

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле 4 типа активов: корпоративные облигации (74,78 %), ценные бумаги РФ (10,56 %), прочие активы (10,4 %) и денежные средства (4,26 %). По отраслям он разделен следующим образом:

недвижимость – 35,83 %;
банки и финансовые компании – 18,53 %;
госбумаги – 10,56 %;
не определено – 10,4 %;
прочее – 24,68 %.

Среди эмитентов фонда можно обнаружить Минфин РФ (9,34 %), Эталон-Финанс (8,29 %), Банк ВТБ (7,89 %), О’КЕЙ (6,17 %) и другие компании. В результате такая стратегия дала 17,09 % прибыли за три года.

Условия инвестирования – 100 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны со стандартными, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

• 1% при вложении денег до полугода;
• 0,5%, от 184 до года;
• отсутствует, если дольше чем на год.

ОПИФ «Альфа-Капитал Еврооблигации»

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в долларовые еврооблигации государств и иностранных компаний, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между корпоративными облигациями (71,93 %), ценными бумагами иностранных государств (23,4 %) и прочими активами (4,67 %), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое деление выглядит так:

• нефть, газ и топливо – 38,08 %;
• госбумаги – 23,4 %;
• потребительский сектор – 11,71 %;
• сырье и материалы – 8,71 %;
• прочее – 18,1 %.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Government of the United States of America (7,35 %), Petroleos Mexicanos (6,81 %), The Arab Republic of Egypt (6,6 %), Frontera Energy Corporation (6,06 %) и другие.

Пока что за три года фонд принес доход в 32,73 %. Минимальная сумма вложений – от 100 рублей, рекомендуемый срок – от 1 года. Управляющая компания берет 1,3% в качестве вознаграждения. Надбавка при приобретении – от 0,5% до 1,4% в зависимости от суммы инвестиций, скидка при погашении – от 0% до 1,5%.

Смешанные фонды

ОПИФ «Альфа-Капитал Баланс»