Пай золота что такое

Дата начала больше даты окончания. Скачивание данных в этом диапазоне невозможно.

Общая информация

• Управляющая компания

ААА Управление Капиталом

с 16.09.2022 до 11.10.2022

Московская биржа

УК реализует инвестиционную стратегию пассивного управления при осуществлении доверительного управления имуществом фонда. Реализация инвестиционной
стратегии пассивного управления осуществляется путем вложения средств фонда в права требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла– золота, по текущему курсу, при следовании доходности фонда учетной цене 1 (одного) грамма аффинированного золота (далее – целевой показатель), публикуемой Банком России.

Источник: investfunds.ru

SPDR Gold Trust (GLD ETF) — Крупнейший ETF фонд на золото: что такое, комиссия, доходность.

Как инвестировать в землю в Украине. Покупаю пай/кусок

ETF

Автор Михаил Каржин На чтение 10 мин Просмотров 3 Опубликовано 24.01.2022

Доброго времени суток, друзья! Сегодня у нас на обзоре SPDR Gold Trust (GLD ETF) — самый крупный в мире ETF фонд на золото. Официальная дата запуска GLD ETF — 18 ноября 2004 года. За время своего существования фонд сумел набрать огромную популярность и большой лимит доверия со стороны инвесторов. Давайте посмотрим, чем же так хорош GLD ETF, не забыв при этом, разобраться и в основных минусах «Лидера рынка Золотых ETF».

Для тех кто в танке и вообще не знает что такое ETF.

Если вы вообще не в курсе что такое ETF инвестирование или просто нужно освежить память, то вот вам максимально сжатое, но, на мой взгляд, достаточно емко отображающее суть ETF фондов определение:

ETF фонд — это готовый инвестиционный портфель, внутри которого могут находиться самые разные биржевые активы: акции, облигации, золото, серебро, валюты и т.д.

Покупая паи такого фонда, вы становитесь владельцем небольшой части всех активов находящихся внутри фонда. Основная отличительная особенность ETF фондов от обыкновенных ПИФ, заключается в том, что паи ETF можно свободно купить на бирже, так же как и обычные акции.

В случае SPDR Gold Trust ETF, единственным активом в составе фонда является физическое золото в виде слитков. Таким образом, покупая паи SPDR Gold Trust вы, по сути, становитесь владельцем расписки подтверждающей право на владение некоторым количеством золота внутри фонда.
Основным плюсом такого подхода, является отсутствие необходимости заморачиваться c покупкой и хранением реального(физического золота). Достаточно купить необходимое количество паев на свой брокерский счет и вы мгновенно начнете получать доход(или убыток, если цены пойдут вниз). В случае же с физическим золотом, вам нужно будет найти надежное хранилище — если использовать банковскую ячейку, то за нее тоже нужно платить, если хранить дома, то нужно найти супер-надежное место в котором золото точно никак не пострадает, так как даже маленькая царапинка может в разы снизить стоимость слитка. Также, банки торгующие золотом, как правило, имеют привычку выставлять значительно высокий спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи), чего не скажешь про ETF фонды обладающие большей ликвидностью и соответственно меньшим спредом.

Основные параметры

Управляющая компания	State Street SPDR
Название	SPDR Gold Trust
Тикер	GLD ETF
Состав	Золото
Торговая площадка	NYSE Arca
Комиссия	0,40% в год
Цена	$183,45
Бенчмарк	Gold Bullion
Дата запуска	18.11.2004
Дивиденды	Отсутствуют
Среднегодовая доходность (за все время)	9,88%
Количество золота на 1 Пай	3 гр

Состав

Как я уже упомянул ранее — SPDR Gold Trust (GLD ETF) представляет собой относительно простой продукт; основным и единственным активом составе фонда является золото в форме золотых 400-унциевых слитков. В качестве индекс-ориентира используется «London Fix Gold PM PR USD» — индекс отображающий цену на золото зафиксированную в 15:00 (по Лондоскому времени, в долларах США) Лондонской ассоциацией драгоценных металлов (LBMA). В качестве кастодиана выступает банк HSBS, золотовалютное хранилище которого расположено в Лондоне.

Сколько золота в каждой акции GLD ETF?

Управляющая компания State Street SPDR не раскрывает точное количество золота приходящееся на каждую фонда GLD ETF. Однако, зная актуальную стоимость золота и пару простых формул, можно без проблем посчитать примерное количество золота на 1 акцию/пай фонда. Процесс расчета в подробностях я расписывал здесь. Так что, дабы не отнимать ни моего ни вашего времени, предлагаю сразу перейти к результатам. Итак, проведя несложные расчеты мы нам удается выяснить, что на 1 акцию GLD ETF приходится около 3х грамм или 0,11 унций чистого золота.

Доходность

GLD ETF — фонд внутри которого находится золото, соответственно генерируемая им доходность будет пропорциональна увеличению стоимости данного драгоценного метала(минус комиссия, о которой мы поговорим чуть ниже).

Среднегодовая доходность GLD ETF за 16 лет его существования составляет: 9,88% годовых

● Среднегодовая доходность за 10 лет — 4,23%
● Среднегодовая доходность за 5 лет — 11,16%
● Среднегодовая доходность за 3 года — 14,26%

● Волатильность в годовом измерении за 16 лет — около 15,1%
● Наибольшая прибыль за год — 31,8%(как раз в этом году)
● Наибольший убыток за год — 27,1%(вероятнее всего в 2014 году)

Источник: prostguide.ru

Стоимость паев Россельхозбанка

Сколько сегодня стоят паи РСХБ, каждый частный инвестор может узнать в своем личном кабинете или из открытых источников. Но ежедневно отслеживать котировки нет необходимости. ПИФы подходят для сохранения средств и получения прибыли в длительной перспективе, а не для спекуляций.

Принцип работы паевых фондов РСХБ

Паевой инвестиционный фонд — это инструмент коллективных инвестиций. Управляющая компания (УК) аккумулирует средства большого количества частных инвесторов и вкладывает их в различные инструменты в соответствии с принятой для данного ПИФа стратегией.

Можно приобрести пай, т.е. долю, в этом диверсифицированном портфеле. Через какое-то время, когда инвестор решает погасить пай, он получает доход или несет убытки. Результат зависит от того, выросла ли цена пая между моментом его приобретения и покупки, а также от размера комиссий УК, скидки и надбавки при совершении сделок и др. факторов.

Преимущества и недостатки покупки паев у Россельхозбанка

Инвестирование в ПИФы имеет следующие преимущества:

• низкий входной порог — 1000 руб.;
• профессиональное управление средствами (необходимость лично контролировать состояние портфеля отсутствует);
• удобство (паи можно купить и продать дистанционно);
• информационная прозрачность (отчетность УК, показатели доходности, состав фондов и другие данные находятся в открытом доступе);
• широкая диверсификация при минимальных вложениях;
• ПИФы открытые, т.е. покупать и продавать паи можно в любой рабочий день;
• инвесторы могут выбирать из нескольких готовых стратегии;
• паи легко обменять на долю в другом фонде РСХБ;
• нет ограничений по сроку инвестирования;
• предусмотрены налоговые льготы (паи должны находиться в собственности налогоплательщика более 34 лет);
• интересы и права инвесторов защищены (разделены функции управления активами, их хранения и учета, обязательно проводится независимый аудит, деятельность УК регулируется ЦБ РФ и т.д.).

Стоимость существующих у РСХБ паев

РСХБ предлагает широкий перечень инвестиционных решений. Есть продукты как для инвесторов, которые склонны к риску и стремятся получать высокий доход, так и для тех, кто предпочитает сохранять средства с минимальным возможным убытком. Минимальная сумма инвестирования в паи РСХБ составляет 1000 руб.

Фонд акций

Стоимость пая фонда ценных бумаг российских компаний — 1369,5 руб. (здесь и далее цена указана по состоянию на начало июня 2021 г.).

Активы инвестируются в акции «Газпрома», «Яндекса», «Лукойла», Сбербанка, «Магнита», «Роснефти».

Средства фонда распределяются по секторам экономики в таком соотношении:

• 41,5% — нефтегазовый сектор;
• 21,1% — банки и финансы;
• 11,3% — металлургия и горнодобыча;
• 11,1% — розничная торговля;
• 5,2% — транспорт;
• 4,9% — телекоммуникации и связь;
• 2,1% — электроэнергетика;
• 0,8% — химия и нефтехимия.

Золото, серебро, платина

Драгоценные металлы традиционно считаются защитными активами. Риски низкие, но и доходность не самая высокая. Приобретение паев фонда позволяет снизить возможные убытки в ситуации глобальных кризисов и гиперинфляции. Преимуществом ПИФа является защита от девальвации российской национальной валюты. Стоимость 1 пая фонда составляет 1112,7 руб.

Валютные облигации

Стратегия фонда состоит в инвестировании в ликвидные акции, депозитарные расписки компаний-эмитентов, зарегистрированных как в РФ, так и за рубежом. Ориентиром для ПИФа является Индекс МосБиржи. Стоимость пая — 1102,9 руб.

За все время существования фонда котировки прибавили 30,84%. Доходность за тот же период составила 161%.

Фонд облигаций

Облигации подходят инвесторам, которые хотят сохранить вложения, не имеют склонности к риску и хотят получить высокую доходность. Это стабильное вложение средств, т.к. выплата процентов и погашение по ОФЗ (облигациям федерального займа) и муниципальным бумагам обеспечиваются государством. Корпоративные облигации позволяют получить высокую доходность (купонные ставки варьируются от 4 до 18% годовых), но риски тоже велики.

Стоимость пая ПИФа, сформированного ООО «РСХБ Управление активами» составляет 1029 руб. Большую часть средств, получаемых от инвесторов, УК инвестирует в корпоративные облигации компаний-эмитентов из банковской сферы и финансового сектора (38,8%).

Также УК приобретает такие активы:

• 15,9% — государственные облигации федерального займа;
• 7,7% — металлургическая промышленность, горнодобыча;
• 6,6% — химия и нефтехимия;
• 5,7% — машиностроение;
• 3,8% — телекоммуникации и связь;
• 3,3% — транспорт;
• 3,2% — недвижимость;
• 2,3% — потребительский сектор;
• 1,9% — розничная торговля;
• 1,9% — строительство;
• 1,8% — инфраструктура;
• 1,4% — муниципальные облигации;
• 0,6% — нефтегазовый сектор.

Фонд «Сбалансированный»

Фонд подходит умеренно-консервативным инвесторам, которые хотят получить более высокую доходность, чем по облигациям, но не готовы принимать риски вложений в акции. Цена пая — 1180,2 руб.

Средства вкладываются управляющей компанией в акции российских компаний, депозитарные расписки, облигации. Соотношение долей в портфеле меняется в зависимости от финансовых результатов эмитентов и состояния рынка. Преимущества диверсифицированного ПИФа наилучшим образом проявляются в период волатильности на рынке, когда акции выглядят слишком рискованным инструментом, но могут дать высокую доходность.

Фонд «Лучшие отрасли»

Активы вкладываются в акции и депозитарные расписки компаний-эмитентов, которые являются лидерами в своих отраслях. Среди них «Роснефть», X5 Retail, Yandex, НЛМК, «Газпром», «РусГидро». Для обеспечения ликвидности управляющие могут включать в состав портфеля государственные ценные бумаги РФ.

Стратегия инвестирования агрессивная. Это позволяет получить относительно высокую доходность. Стоимость пая ПИФа «Лучшие отрасли» от ООО «РСХБ Управление активами» составляет 1406,5 руб.

Динамика фондов «РСХБ Управление активами»

ПИФы РСХБ показывают различную доходность в зависимости от стратегии управления и состава портфеля. Исторические данные представлены в таблице.

Название ПИФа	Доходность за 3 месяца, %	За 6 месяцев, %	За 1 год, %	За 3 года, %	За все время существования фонда, %
Фонд акций	8,82	16,23	35,95	69	355,58
Фонд облигаций	-0,03	-0,02	2,97	22,94	101,25
Фонд золота, серебра, платины	8,86	2,93	11,27	57,46	123,99
Валютные облигации		-1,55	10,29	39,4	161
«Лучшие отрасли»	8,05	13,97	40,65	46,38	230,45
Фонд «Сбалансированный»	4,98	9,04	18,02	42,62	193,87

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться вслед за изменением ситуации на рынке. Результаты вложения средств в предлагаемые инструменты в прошлом не определяют будущие результаты.

Покупка паев в Россельхозбанке

Чтобы инвестировать в фонды РСХБ, нужно выбрать подходящий продукт, затем либо купить его онлайн, либо обратиться в пункт приема заявок и внести оплату. Электронная заявка на приобретение пая подается через личный кабинет.

Приобретать паи могут физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты РФ, достигшие 18 лет. Инвестирование несовершеннолетними осуществляется их родителями или другими лицами, несущими ответственность за ребенка.

При покупке паев инвестор платит надбавку.

Процент, на который увеличивается расчетная стоимость доли, зависит от суммы инвестирования:

• от 1000 до 3000000 руб. — 1,5%;
• от 3000000 до 5000000 руб. — 1%;
• свыше 5000000 руб. — 0%.

При подаче заявки на погашение пая его стоимость рассчитывается с уменьшающим коэффициентом. Размер скидки зависит от срока инвестирования. Цена пая при продаже не уменьшается, если срок владения превышает 730 (для долей, приобретенных после 29 мая 2017 г.) или 365 (при инвестировании средств в ПИФ после 29 мая 2017 г.) дней.

Источник: monest.ru