Платина или золото инвестиции

Многие люди в кризис стали задумываться о накоплениях. Отличный способ получить дополнительный доход — это вложить деньги в покупку драгоценных металлов. Мы решили разобраться, как это правильно сделать и какие драгоценные металлы наиболее предпочтительны для вклада.

Куда можно вложиться

Во время кризиса инвесторы начинают активно скупать драгоценные металлы, и это неспроста. Дело в том, что вероятность значительного снижения стоимости драгметаллов минимальна, поэтому риск потерять инвестированные деньги является небольшим.

Каждый желающий сможет сохранить или даже приумножить доход, если вложит свои средства в покупку одного или сразу нескольких драгоценных металлов: золота, серебра, платины или палладия.

Все эти металлы делятся на две большие группы — золото и промышленные драгметаллы. На каждом из этих вариантов мы подробно остановимся ниже.

А о том, в каких банках еще предлагают ставки до 21% по накопительным счета, мы писали здесь .

Нефть будет по $100 , Золото по $2100 , Платина по $1150 / Макроэкономика, Инвестиции, Трейдинг

Золото

Инвестирование в золото имеет смысл, если хочется сохранить деньги, а не приумножить их. Золотые слитки могут храниться столетиями и не ржаветь, поэтому они всегда остаются в цене.

Покупка золота интересует не только частных инвесторов, но и мировые банки. Золотые запасы необходимы странам, особенно в период кризиса, когда цены на другие инвестиционные инструменты начинают снижаться.

Центральный банк России обладает одним из наиболее больших золотых резервов в мире. В 2019 году Центробанк РФ приобрел 53,3 тонны этого драгметалла.

Где используют золото? Половина мирового спроса (50%) приходится на ювелирные изделия, 40% составляет инвестиционный спрос, оставшиеся 10% — промышленный. Здесь золото используют в производстве электроники.

За последние 8 лет цена на золото выросла практически в два раза. Последний максимум был зафиксирован в марте 2022 года, когда она составила 2 058,6 доллара за унцию. Сейчас цена за 1 грамм золота в среднем составляет 4 988,88 рубля.

Вкладывать свои деньги в золото довольно выгодно. Ведь с каждым годом оно только растет в цене, поэтому вы вряд ли потеряете свои сбережения. Что будет с курсом доллара в 2022 году, мы рассказывали здесь . А стоит ли сейчас покупать евро, вы можете узнать в этой статье .

Промышленные драгметаллы

К промышленным драгметаллам относятся палладий, платина и серебро. Палладий в первую очередь используется в производстве автомобилей. Он необходим для изготовления катализаторов, которые снижают токсичность выхлопных газов. Сейчас к экологичности автотранспорта предъявляется все больше требований, поэтому производители увеличивают количество этого металла в машинах. По прогнозам аналитиков, спрос на палладий будет стабилен вплоть до 2024 года.

Цены на палладий растут вместе со спросом на автомобильную промышленность, поэтому его стоимость остается довольно высокой. Правда, по итогам 2021 года цена палладия обвалилась почти на 25%. Сейчас стоимость 1 грамма этого драгметалла в среднем составляет 6 049,72 рубля.

Платина также востребована в автопроизводстве. Кроме того, она используется при изготовлении ювелирных украшений.

Платина — не особенно популярный среди инвесторов драгметалл, цены на нее нестабильны и зависят от промышленного спроса. Сейчас 1 грамм платины можно приобрести за 2 482,39 рубля.

Последний популярный металл, о котором мы поговорим — это серебро. Оно используется в медицине, химии, электронике, ювелирном деле, а также военной промышленности.

Из всех промышленных металлов именно серебро является наиболее популярным вариантом для покупки. Но стоит отметить, что цены на него так же изменчивы, как на золото, и могут демонстрировать как резкие подъемы, так и спады. Цена за 1 грамм серебра сейчас составляет 65,18 рубля.

Покупаем драгоценные металлы

Вы решили вложить деньги в покупку драгоценных металлов, но не знаете, с чего начать? Мы поможем вам!

Вот несколько способов инвестировать в драгметаллы.

Слитки

Купить слиток золота, серебра, платины или палладия можно в любом банке. Минусом такого инвестирования является низкая ликвидность слитков — их примут только в ювелирном магазине, банке или ломбарде.

Есть в этом инструменте инвестирования и свои плюсы. Например, теперь при покупке слитков не нужно платить 20% НДС государству, вы платите только банку за хранение слитка в ячейке.

Приобрести платину и палладий можно весом от 5 до 100 грамм; серебро — от 50 до 1 000 грамм; золото — от 1 до 1 000 грамм.

Стоит отметить, что с недавнего времени некоторые банки посчитали нужным увеличить покупку золота для клиентов. Так, в банке ВТБ можно приобрести слитки золота до 100 килограмм максимально.

Монеты

Также любой желающий может купить в банке или нумизматическом магазине драгоценные монеты. Цена золотых и серебряных монет начинается от 1 000 рублей. За монетами, как и за слитками, нужен постоянный уход, иначе металл может окислиться. Они также имеют ограниченную ликвидность: купить монету легко, а продать ее бывает довольно сложно.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Еще один инструмент инвестирования — это специальный банковский счет, на который происходит зачисление граммов «виртуального металла». Вы можете выбрать металл, в котором хотите его открыть. Самыми популярными вариантами являются золото и серебро. Открыть металлический счет можно даже при небольшом капитале.

ПИФы и ETF

Можно открыть брокерский счет и купить ценные бумаги ПИФов (паевых инвестиционных фондов) или ETF (биржевых фондов), которые инвестируют в золото.

Покупка ценных бумаг является более рискованным делом, поэтому будьте внимательны и тщательно изучайте компанию, прежде чем делать какие-либо вложения.

Акции компаний

Вы можете купить акции одной из крупных золотодобывающих компаний, таких, например, как «Лензолото», «Полюс» или «Полиметалл». На курс акций могут влиять не только цены на драгметаллы, но и репутация компании, ее финансовая состоятельность, ситуация в мире и другие факторы.

Купить акцию не так сложно, как кажется. Для этого надо, как и в случае с ПИФами, открыть брокерский счет и получить доступ к бирже.

Фьючерсные контракты

Последний способ подойдет только опытным трейдерам, торгующим на бирже. При покупке фьючерсного контракта инвестор договаривается выкупить у продавца товар по заранее оговоренной цене. Если на дату сделки рыночная цена окажется выше фьючерсной, инвестор заработает, поскольку он заберет товар и получит разницу.

Прежде чем выбрать какой-либо способ для инвестирования и сделать покупку, тщательно изучите ситуацию на рынке. Торговля драгоценными металлами должна быть ситуативной. Также следует отметить, что драгметаллы больше подходят для долгосрочного инвестирования — 10–15 лет. В таком случае шанс хорошо заработать увеличивается.

Ну а при составлении инвестиционного портфеля учитывайте, что только 10–15% в нем должны состоять из драгметаллов.

Выгодно ли сейчас вкладывать деньги в юани мы писали здесь , а чем опасен вклад в долларах вы можете узнать в этой статье .

На сегодня это все, чем нам хотелось бы с вами поделиться. А что вы думаете об инвестировании в драгметаллы? Покупаете ли вы золото?

# золото #драгметаллы #серебро #монеты #инвестиции

Источник: dzen.ru

Инвестиции в платину: что нужно знать?

Что отличает платину от других драгметаллов, каковы ее возможные применения и какие существуют варианты инвестирования в физическую платину — рассказывает аналитик Эверетт Миллман.

Инвестиции в платину похожи на хранение капитала в других драгметаллах, таких как золото и серебро. Однако использование платины в инвестиционных целях — явление относительно новое. Серебром и золотом торгуют тысячи лет, а платина была открыта только в 1735 году. Сегодня объем и масштабы рынка инвестиционного золота и серебра намного больше аналогичного рынка платинового металла. И здесь возникает вопрос: в какой металл лучше всего инвестировать?

Сравнение с другими металлами

Порой медь относят к полудрагоценным металлам. Среди других представителей группы ее цена самая низкая, что обусловлено большим предложением. Иногда медные слитки хранят в качестве средства сбережения, но в основном медь используется в таких отраслях, как электроника, и ей больше подходит роль недрагоценного металла. Серебро также намного дешевле платины.

Его гораздо больше, и оно отличается более разнообразным промышленным применением. Визуально серебро имеет похожий оттенок, но чуть серее. В отличие от серебра, платина не тускнеет со временем. Палладий является одним из «родственных металлов» платины, так как он также входит в группу платиноидов. В отличие от платины и серебра, палладий практически не используется для изготовления ювелирных изделий, и его цена подвержена гораздо большей волатильности, чем цены других драгметаллов.

Что лучше: инвестиции в платину или золото?

Это естественным образом подталкивает к сравнению платины и золота. Почему золото дороже? С точки зрения химии и физики платиновый металл обладает некоторыми свойствами, аналогичными золоту. Он устойчив к коррозии, блестит и может служить катализатором для определенных химических реакций.

Благодаря тому, что он не подвержен коррозии, его часто используют для изготовления свадебных украшений (платиновые кольца). Однако наземные платиновые запасы намного меньше золотых. Кроме того, платиновые фьючерсы торгуются менее активно, нежели фьючерсы на золото или серебро.

Одна из причин, по которой платина дешевле золота, — основное использование металла в промышленности. Помимо ювелирных изделий и инвестиций, спрос на платину ограничен производителями автомобилей.

Автопроизводители используют некоторые платиноиды в каталитических нейтрализаторах, снижающих выбросы автомобилей. В результате цена платинового металла чувствительна к изменениям на авторынке. Это объясняет, почему соотношение платины и золота довольно низкое по сравнению со средним историческим значением. Больше всего инвестиции в платину привлекательны с точки зрения диверсификации. Это особенно верно, когда в вашем портфеле уже есть золото и серебро.

Сколько стоит унция платины?

Стоимость платины, как и в случае с другими драгоценными металлами, обычно устанавливается за тройскую унцию. Иногда, в дополнение к унции, цена также указывается за грамм и килограмм. В основном цена платины колеблется от $800 до $1.000 долларов за унцию, хотя время от времени она покидает данный диапазон. Стоимость при перепродаже также зависит от настроений инвесторов и потребителей.

Почему цена платины падает?

Недавний спад зависел от нескольких факторов. В настоящий момент платиновый рынок испытывает избыток предложения, однако запасы сокращаются на фоне сбоев в цепочке поставок, вызванных пандемией коронавируса. Еще одним препятствием стали изменения на автомобильном рынке. Автопроизводители увеличивают объемы использования палладия, что связано с ужесточением стандартов выбросов.

Кроме того, платина пострадала от серьезного спада на рынке автомобилей с дизельным двигателем. Последствия скандала Volkswagen, например, привели к снижению спроса на платину в дизельных автомобилях.

Покупка платины

Для инвестиций обычно используют платиновые монеты или слитки. К таким монетам можно отнести платиновый Американский орел и Канадский кленовый лист. Как проверить подлинность платины в домашних условиях? Самый простой метод — определение удельного веса. Вы можете провести этот тест с помощью весов и нескольких обычных предметов домашнего обихода.

Также стоит отметить, что чистая платина не должна притягиваться к магниту. Это произойдет только в том случае, если в сплаве будут присутствовать другие металлы, например никель.

Источник: www.zolotoy-zapas.ru

Инвестиции в золото и платину: сравнительная характеристика

Среди всего многообразия драгметаллов на современном рынке преимущество принадлежит, конечно же, золоту. Этот благородный металл пользуется спросом вот уже на протяжении нескольких столетий, в частности, и потому, что он является самым дорогостоящим, а инвестиции в него принято считать самыми стабильными. Стабильность того или иного драгметалла на рынке обуславливается, в первую очередь, динамикой цен на него, которая, в свою очередь, изменяется под действием ряда факторов.

Формирование цены на золото

«Золотая» цена ни в коем случае не является постоянной величиной. Её изменения всегда цикличны. Цена на золото очень подвержена влиянию многих внешних факторов, как то экономические, политические и другие. История знает множество методов ценообразования в «золотой» сфере. Если говорить об общепринятых аспектах формирования цены на золото, то можно прийти к выводу, что к таким основным аспектам относятся:

• стабильность мировой экономики;
• курс доллара;
• межгосударственные «распри»;
• политическая ситуация в мире;
• экономическая (политическая) нестабильность в отдельных государствах, и многое другое.

В начале текущего года ряд экспертов заявили о появлении нового метода формирования цены на золото. Это Лондонский фиксинг, суть которого сводится к фиксации цены на золото дважды в день с участием всего пяти банков, которые являются членами Ассоциации участников рынка золота. Введение данного метода обусловлено тем, что общепринятый методы ценообразования в данной сфере в определённой степени устарел.

Цена на золото в сентябре 2014

Сентябрьские котировки золота указывают на прямую зависимость цены на золото от курса доллара США. Тем не менее, в сравнении с соответствующим периодом в 2011 году «золотая» цена явно отстаёт по показателям. Снижение цены на золото, плоды которого мы пожинаем до сих пор, началось ещё в 2013 году.

Основной причиной отрицательной динамики стал отток из ETF-фондов, который стремительно сокращался. Нынешнее состояние на «золотом» рынке многие эксперты называют «летаргическим сном золота», а среди катализаторов «пробуждения» называют повышение спроса на азиатских рынках. Если учитывать нынешний показатель цены на золото, который варьируется в пределах 1220 долларов США за унцию, то в случае прогнозируемого повышения уровня азиатского спроса на золото (в частности, в таких странах как Индия и Китай), то уже к концу года цена благородного металла должна достигнуть отметки в 1300 долларов США за унцию, а к концу 2015 зафиксироваться на отметке в 1400 долларов.

Советуем почитать: Котировки драгоценных металлов в Украине и Беларуси в июле 2015 года

Цена на платину

Платина является не менее популярным драгоценным металлом, чем золото. Однако сферы применения данных металлов различны. Так платина довольно широко применяется в различных высокотехнологических производствах. Сфера применения платины обусловлена, в частности, рядом присущих ей уникальных свойств.

Анализ цены на платину не позволит аналитикам сделать какие-либо выводы о состоянии рынка драгметаллов. Однако значимость динамики цен на платину проявляется в процессе анализа общего состояния промышленного сектора экономики. На сегодняшний день цена на платину перешагнула рубеж в 1300 долларов США за одну унцию. Эксперты прогнозируют стабильный рост цен на платину, который к концу 2014 года приведёт к фиксации цены на платину на отметке в 1700 долларов США. Как видим, ценовые показатели платины сейчас гораздо выше аналогичных показателей золота.

Стоит ли вкладывать в платину?

Несомненно, платина является не менее привлекательным объектом для инвестиций, чем золото или серебро. Инвестиции в платину традиционно делят на три вида:

1. Приобретение платиновых мерных слитков (вес которых не превышает одного килограмма).
2. Открытие обезличенного металлического счёта в платине.
3. Приобретение платиновых инвестиционных монет.

Отметим сразу, что платиновые инвестиционные монеты, в отличие от золотых, не настолько распространены в Российской Федерации. В России, как правило, изготавливают памятные платиновые монеты, инвестиционные же – большая редкость. Хотя за рубежом такая практика довольно распространена. Относительно перспективы инвестиций в платину можно отметить такие аспекты:

• Цена на платину на сегодняшний день выше, чем на золото.
• В перспективе цена на платину может уверенно перешагнуть рубеж в 1700 долларов США за унцию, и тем самым оставить золото в аутсайдерах.
• Добыча платины в основном производится на территории ЮАР и России. В последней уже сейчас есть предпосылки к открытию новых месторождений платины, что значительно увечит объёмы её добычи.
• Сегодняшние инвестиции в платину будут эффективными в долгосрочной перспективе. Планируйте свои вложения в данной сфере минимум на два года.
• Американские инвесторы в последнее время переориентировались с золота на платину, став скупать последнюю более активно.
• Платина – не только объект для выгодного инвестирования, но актив, наделённый рядом особых химических и физических свойств. Поскольку платину всё чаще используют в химической и нефтеперерабатывающей промышленности, её спрос на рынке растёт.

Советуем почитать: Цена за 1 кг советских плат

Золото или платина?

Дать определённый ответ на этот вопрос невозможно. Для того, чтобы выбрать оптимальный объект (металл) для инвестиций, необходимо проанализировать все преимущества и недостатки обоих. В данной статье мы уже упомянули о некоторых аспектах, которые имеют большое значение в процессе выбора объекта для инвестиций (динамика цен, факторы влияния на неё, преимущества инвестиций в платину). Сейчас же хотели бы систематизировать всю информацию для того, чтобы инвесторы, ознакомившись с ней, смогли принять для себя решение и определиться с объектом для инвестиций. Итак, сначала поговорим о золоте.

Преимущества инвестиций в золото:

1. Наличие выбора формы инвестиций (все три формы получили своё всестороннее развитие в России): слитки, монеты, ОМС.
2. Относительная стабильность (прогнозируемость) курса. Данное преимущество инвесторы могут поддать оправданной критике в свете последних событий. Однако, при более масштабном анализе(10-15 лет) можно увидеть, что золото действительно стабильная валюта.
3. Надёжность, сохранение ценности металла веками.
4. Золото может выступать в качестве защитного средства от инфляции.

Советуем почитать: Российские и мировые цены на драгметаллы в 2014 и 2015 году

Недостатки инвестиций в золото:

1. При приобретении золотых слитков – высокий налог на добавочную стоимость; при приобретении монеты – высокий спред; при открытии ОМС – инвестиционная прибыль – исключительно за счёт динамики цен на золото.
2. Относительно невысокий уровень ликвидности золота как объекта инвестиций.
3. Медленный рост курса золота.

Подводя черту под анализом преимуществ и недостатков «золотых» инвестиций, отметим, что авторы не могут с уверенностью сказать, что данный вид инвестиций абсолютно неприемлемым или же является идеальным. Каждый инвестор, ознакомившись с данными положениями, может определиться, подходит ему данный способ инвестирования или нет. Подобный анализ приведём относительно инвестиций в платину.

Преимущества:

1. Спрос на платину достаточно диверсифицирован, поскольку данный металл широко востребован в современном производстве.
2. Платина является одним из самых стабильных объектов для инвестиций.
3. Рынок платины имеет уверенную перспективу дальнейшего развития.

Недостатки:

1. Зависимость цены на платину от курса доллара (обвал доллара в 2010 году спровоцировал снижение цен на платину).
2. Доход, полученный от инвестиции в платину при открытии ОМС, облагается налогом на доходы физических лиц, который составляет тринадцать процентов.
3. Инвестиционные монеты из платины в России – большая редкость.

Видео о добыче платины в России

Выводы

Подводя итог данной статьи отметим, что указав в ней преимущества и недостатки инвестиций в такие драгметаллы как золото и платина, мы хотели лишь натолкнуть инвесторов на правильные рассуждения относительно перспективы и необходимости инвестирования в тот или иной драгметалл. Помочь определиться с выбором – вот цель этой статьи! А сделать этот выбор каждый инвестор должен самостоятельно.

Источник: inzoloto.ru