С января по март интерес россиян к инветициям в золото заметно вырос. Об этом «Известиям» рассказали в Мосбирже. По словам представителя финансовой организации, среднемесячный объём операций с фьючерсами и опционами на золото подскочил на 88% к первому кварталу 2022 года и достиг 420 млрд рублей. Вырос спрос и на биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), основной актив которых — золото. Эксперты объяснили, с чем это связано.
В конце февраля примерно 326 000 частных инвесторов из России владели такими БПИФ, а в конце 2022 года их было всего 246 000.
Что такое фьючерс?
Фьючерс — это соглашение об обязательной покупке или продаже актива по заранее оговорённой цене в заранее оговорённое время. Отказаться от такой сделки нельзя, она обязательно должна быть исполнена.
Фьючерсные контракты заключают на биржах. Там можно заключить договор на покупку товаров (нефти, газа, золота, шерсти, хлопка, бананов, леса и т. д.) или ценных бумаг.
Что такое опцион?
Опцион — контракт, дающий право купить или продать акции или биржевой товар по определённой цене в определённое время. Инвестор может не воспользоваться этим правом, но потраченные деньги ему не вернут. Продавец же обязан исполнить контракт по запросу.
Золото — не такой уж редкий металл, но почему оно стоит так дорого?
Инвестируя во фьючерсы и опционы, покупатель зарабатывает на росте цены. Получается сейчас россияне верят, что золото будет дорожать, раз набросились именно на эти инструменты?
Начальник отдела операций с драгметаллами УБРиР Евгений Афанасьев заявил, что скачок произошёл на фоне переноса инвесторами своих позиций из иностранных бумаг в драгметаллы. Ещё эксперт напомнил, что в 2022 году российские власти отменили НДС при продаже слитков физлицам, что спровоцировало заметное повышение интереса к вложениям в этот актив.
Золото — отличный защитный актив. По мнению начальника отдела структурированных продуктов Private Banking «Зенита» Гельды Союновой, спрос на него растёт на фоне высокого уровня инфляции в мире и ужесточения денежно-кредитной политики различными странами. Она ожидает, что цены на драгметалл достигнут $2250 за унцию уже до конца года.
Ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова отметила, что резкий спрос на драгметалл произошёл в середине марта, когда доллар начал снижаться по отношению к корзине мировых резервных валют.
«Высокий спрос на золото в России связан с тем, что в стране после блокировки на Западе половины её золотовалютных резервов вложения в мировые резервные валюты, кроме юаня, стали «токсичными» , — сказала Мильчакова.
Почему россияне покупают опционы и фьючерсы, а не слитки?
По словам Афанасьева, при покупке опционов и фьючерсов у инвесторов нет рисков утраты или повреждения металла, его не нужно страховать, хранить или перевозить в отличие от слитков. Обычно они дешевле в покупке и обслуживании по сравнению с физическим золотом, добавила руководитель проектов «Велес капитал» Валентина Савенкова.
При этом такие инструменты только частично защищают от рисков, предупредил аналитик «Цифра брокер» Даниил Болотских. С этим лучше справляются металлические счета в банке или инвестиционные слитки.
Почему ЗОЛОТО подорожает в 5 раз. Банки скупили все золото || Прогноз курса золота
С января по ноябрь 2022 года россияне купили более 50 т золота в слитках, сообщали в Минфине. Это рекорд. Ранее максимальные значения достигали 6–7 т.
А что с долларом и евро?
С конца июня 2022 года курс доллара прибавил 50% и к началу апреля 2023-го перевалил за 79 рублей. Евро уже больше 86 рублей. Аналитики сравнивают ситуацию с 2014 годом, когда страну постиг финансовый кризис. Но значит ли это, что сейчас самое время покупать валюту? Или же тем, у кого она на руках, лучше поскорее продать?
Можно ли заработать с помощью юаня и золота? «Секрет фирмы» узнал у аналитиков банков и финансовых компаний.
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.
Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.
Источник: secretmag.ru
Золото дорожает: заменит ли драгоценный металл доллар
Рыночная стоимость золота в последний месяц продолжает колебаться около исторических максимумов. Этот драгоценный металл стал одним из немногих активов, способных выдержать угрозы новой мировой рецессии, в отличие, например, от нефти, которую поддерживает только снижение добычи со стороны ОПЕК+. Существует несколько причин, почему стоимость золота продолжает расти. Одна из них может быть связана с поиском альтернативы доллару США, сообщают «Известия».
- Золотые запасы растут
- Золото против доллара: кто победит
Золотые запасы растут
С 2010 года, когда цена тройской унции превысила отметку в 1000 долларов впервые в истории, чистые закупки центральных банков по всему миру оставались положительными, среднегодовым объемом около 500 т.
Апофеоз этого процесса наступил в 2022 г. Тогда объем закупок достиг рекордных 1136 т. В первом квартале 2023 года спрос остался высоким, составив 228 т.
Анализируя данные о чистых покупках золота в течение XXI века, можно отметить, что лидером является Россия. Она приобрела 1888 тонн за последние 23 года (28% от общего объема). Народный банк Китая занимает второе место (1552 тонны, 23%), а Турция — третье (541 тонна, 8%).
В начале 2023 года особую активность на рынке золота проявил Сингапур, приобретя 69 тонн. Китай закупил 58 тонн, а Турция — 30 тонн. Как и в 2022 году, основной спрос на золото продемонстрировали страны Азии, отмечают журналисты pronedra.ru. В России, согласно данным Центрального банка, запас сократился на 8 тонн, возможно, из-за выпуска монет.
Несмотря на агрессивные покупки Россией и азиатскими центробанками, самыми крупными держателями золота остаются государства «коллективного Запада». В США хранится более 8,1 миллиона тонн золота, за ними следуют:
В золотовалютных резервах этих стран золото составляет более половины активов. В России его доля составляет чуть более 21%, в Китае — 3,3%, а в Индии — около 7%.
Золото против доллара: кто победит
Растущие котировки драгоценного металла среди участников рынка признаются одним из признаков постепенной дедолларизации мировой торговли. В настоящее время использование таких активов для оплаты международных сделок может показаться экстравагантным. Однако роль золота в этом процессе может стать существенной.
«Дедолларизация является актуальной темой в России и других развивающихся странах. Покупка и владение золотом позволяют снизить риски, связанные с присутствием американского доллара в валютных резервах», отметил Александр Потавин.
При этом опыт России показал, что в условиях жестких внешних санкций продажа золота из резервов также может стать значительным вызовом. Согласно Марку Гойхману, драгоценный металл становится все более привлекательным для центральных банков. Он находит свое место в международных резервах государств.
«Вес золота в них постепенно увеличивается. Однако прямые расчеты или возврат к драгметаллу в качестве основного средства платежа не ожидается. Мир давно отказался от привязки валют к золоту, перешагнув этот этап», — отметил эксперт.
Метал не является достаточно удобным активом для обеспечения масштабных международных расчетов, транзакций и резервов, заключил он.
Источник: pronedra.ru
В России резко подскочил спрос на золото. Стоит ли вкладываться?
Такие инвестиции стали привлекательны с отменой НДС на покупку драгметаллов. Золото веками воспринимается как синоним надежности.
Фото, видео: ТАСС / Фадеичев Сергей; 5-tv,ru
Читайте нас в: 
Дзен 
Новости
С введением санкций. и следом ограничений на покупку наличной валюты — в России подскочил спрос на золото. Настолько, что за ним выстраиваются очереди. И тем более такие инвестиции стали привлекательны с отменой НДС на покупку драгметаллов. Золото веками воспринимается как синоним надежности. Но насколько действительно сейчас выгодно в него вкладываться. есть ли риски? — разбирался Кирилл Поляков.
«Буду по кусочку отпиливать»
«Каждый день, девушка, нужно приходить отмечаться, если вы не приходите, вы из списка уходите».
Трудно поверить, но это разговоры в очереди за золотыми монетами и слитками. В течение рабочего дня озолотиться только в одном отделении успели человек двадцать. Остальным придется попытать счастье в другой раз.
«Давно в очереди стоите?»
«Наверное, недели две уже. Там даже драки были. Нет его просто в наличии».
«Хотел там купить грамм 300 себе на жизнь. Буду потом в тяжелые времена по кусочку отпиливать и продавать», — говорит покупатель.
Спрос на золото
Слитки стали желанным товаром после отмены НДС на драгметаллы. Банкиры успокаивают — хватит на всех. Золото в ассортименте на любой вкус, вес и кошелек.
Мерные золотые слитки высшей пробы — четыре девятки. Спрос на такие, по сравнению с прошлым годом, вырос в 60 раз. Десятиграммовый стоит примерно 70 тысяч рублей, пятиграммовый, соответственно, 35 тысяч.
Слиток размером с кирпич, как часто показывают в голливудских фильмах, весит от 11 до 13 килограммов. Ну и стоит, соответственно, в среднем 84 миллиона рублей. Такие покупают в основном центральные банки разных стран мира. У физических лиц запросы скромнее.
«Самый популярный вес — от 100 до 250 граммов. Золото всегда покупали как некий такой запас от неких перипетий, которые случаются на рынке», — говорит Александр Тихомиров, партнер банка по продаже золота.
Получается, в среднем каждый покупатель тратит на золото по миллиону рублей. Таким образом, с 10 марта один банк из первой двадцатки продал слитков столько же, сколько за весь прошлый год.
«Можно посмотреть 50-летнюю или 70-летнюю историю человечества. Все валюты всегда становились дешевле, дешевели по сравнению с золотом», — пояснил заместитель председателя правления банка Улан Илишкин.
Реальное и виртуальное золото
Вложения в золото — это не инвестиция, говорят эксперты. Скорее это некая консервативная стратегия с минимальным риском, которая позволит просто сохранить деньги в течение десятилетий. Именно как сейф и нужно рассматривать покупку золотых слитков. Кстати золото нужно еще где-то хранить.
Дом или квартиру могут ограбить, в банковской ячейке — надежнее, но за ее аренду нужно платить. Для тех, кто не хочет заморачиваться с физическим золотом, есть виртуальное — на бирже.
«Основной рост прошел с октября 2018 года по август 2020 года. Соответственно с 1186 до практически 2089 — почти в два раза. Был период низких процентных ставок в экономике, мы видели такую интересную динамику», — говорит Ярослав Кабаков, директор по стратегии инвестиционной компании.
Но это редкость, а сейчас на биржевом терминале видно, что золото после 9 марта дешевеет и 22 марта за одну тройскую унцию давали 1924 доллара. Если смотреть в пятилетнем разрезе, то золото прибавило в цене 80%. Но если откатиться еще дальше, то мы увидим, что сегодняшние цены уже были в сентябре 2011-го, а потом долгий спад вплоть до 16-го года.
То есть за 11 лет цена золота в долларах практически не изменилась, зато все эти годы менялся курс. И если в сентябре 2011 инвестор, чтобы купить на бирже золото, сначала покупал американскую валюту по 30 рублей, то 22 марта этого года один «Джордж Вашингтон» стоил уже 104 рубля.
Источник: www.5-tv.ru