Почему выгодно инвестировать в золото

Золото – это актив, по отношению к которому высказываются совершенно противоположные мнения в инвестиционном сообществе. Люди либо любят его, либо ненавидят. Есть веские причины для такого разделения. Желтый металл – это странный актив, учитывая его характеристики, историю, а также то, как он торгуется на данный момент. Никто не может прийти к общему знаменателю по поводу хотя бы одного из названных пунктов, поэтому и с золотом в целом такая же история.

Некоторые люди скажут вам, что золото – это единственная истинная форма денег, в то время как другие будут рассказывать о его бесполезности, потому что с ним нельзя пойти в магазин за покупками и т.д. Одни говорят, что золото было деньгами на протяжении тысячелетий, а другие отметят, что общество к счастью освободилось от него в прошлом веке. Одни и те же факты приводят людей к противоположным выводам.

Те же самые люди, которые когда-то были убежденными сторонниками золота, могут стать его самыми суровыми критиками, а затем снова полюбить его впоследствии. Лучший пример этого – бывший председатель ФРС Ален Гринспен.

Когда я буду инвестировать в золото? // Наталья Смирнова

В этих условиях трудно составить какое-либо определенное представление о золоте. В конце концов, дело состоит в том, что истина – это то, что воспринимается в качестве истины.

В конце концов, каждый должен сам определиться по поводу золота. Ниже будет предоставлена пища для размышлений по этому поводу.

Как устанавливается курс золота?

Золото является удивительным активом благодаря своей истории. Желтый металл был долгое время определяющим фактором для стоимости валют. Каждая отдельная валюта представляла собой подлежащее выкупу определенное количество золота (или серебра). Это означало, что на самом деле не было никакой цены золота. Желтый металл был константой в мире меняющихся валют.

Но затем Америка отказалась от золотого стандарта в 1970-х гг., и доллар США стал мировой резервной валютой без какого-либо обеспечения со стороны драгметалла.

В наши дни курс золота устанавливается на финансовых рынках, как и в случае с другими металлами. На финансовых рынках торгуется примерно в 15 тыс. раз больше золота, чем его существует в физической форме. И почти все контракты оплачиваются наличными, а не физическим драгметаллом.

Следовательно, цена на золото стала полностью финансиализированной. Спрос и предложение на физическое золото оказывает незначительное влияние на установление цены. Многие утверждают, что это означает только одно – курс золота подвергается манипуляциям.

Цена на финансовом рынке устанавливается Лондонской ассоциацией участников рынка драгметаллов, а также исходя из торговли фьючерсными контрактами на бирже «COMEX» в Чикаго.

Значимость азиатских бирж золота тоже растет, но они далеки от того, чтобы сравняться с Великобританией и США в этом отношении.

Прошлое золота

Несколько тысяч лет назад унцию золота можно было обменять на тогу и сандалии в Риме. Сегодня за ту же унцию можно купить итальянский костюм и обувь.

Стоит ли сейчас покупать золото?

Вот в чем заключается сила золота. Вот почему богатые семьи им владеют – они так сохраняют свое богатство. Нет актива, который делает это лучше.

Стоимость золота стабильна в долгосрочной перспективе – это одна из характеристик этого актива в качестве хорошего средства сбережения богатства. Благодаря этой характеристике, цена на него растет во время кризисов, когда люди спешат приобретать желтый металл.

Когда был мировой финансовый кризис, курс золота вырос на 150%. Даже небольшое его количество в инвестиционном портфеле могло бы компенсировать снижение доходности других активов. Не говоря уже о спокойствии в то время, когда банки разоряются.

Дело в том, что сохранение богатства имеет значение только в определенные моменты истории. Периоды экономических кризисов, войн, обесценивания валют и финансовой паники.

Однако трудно спрогнозировать точно, когда произойдет следующий кризис, поэтому лучше всегда иметь у себя определенное количество золота. Многие эксперты считают, что 10% портфеля должно быть выделено для золота.

Покупка золота в качества объекта инвестирования

Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции. Нужно ли ожидать, что курс золота будет опережать по темпам роста другие инвестиции?

Во-первых, не стоит забывать, что нужно четко отделять покупку золота для сохранения богатства или же для получения дохода. По нашему мнению, владение небольшим количеством золота очень необходимо, если вы хотите, чтобы ваше богатство было в сохранности. В то же время инвестирование в золото для получения дохода тоже является иногда хорошей идеей.

Нужно покупать золото в качестве инвестиции, когда вероятность нестабильности возрастает, но в тот же момент сохранение богатства становится не менее важным. Но, тем не менее, нужно хотя бы в воображении отделять золото в качестве инвестиции и золото для сохранения богатства.

Итак, как же золото функционирует в качестве инвестиции? Опыт прошлого, безусловно, не является показателем, если доходность – это ваша цель. Итак, вопрос в том, как обосновать такие инвестиции?

Независимо от ответа на этот вопрос, вывод будет примерно одинаковым. Золото выигрывает во время кризисов. В остальное время – он находится в выжидательном положении.

Золото по отношению к серебру, акциям и биткойну

Золото часто сравнивают с различными активами. Это может показать его сильные и слабые стороны.

Ближайший конкурент желтого металла – серебро. Этот более дешевый драгметалл имеет такую же историю, как и золото. На самом деле, есть веская причина, по которой британская валюта называется фунт стерлингов. Раньше это был фунт стерлингового серебра.

Различия между золотом и серебро являются интересными. Серебро в большей степени употребляется в промышленности, чем золото. Так что серебро может расти в цене во время экономического роста. Золото в основном функционирует как драгметалл, а не промышленный металл. Хотя спрос на него из ювелирной индустрии является ключевым.

В последнее время, благодаря буму на рынке биткойнов, можно часто встретить материалы в СМИ, в которых сравниваются криптовалюты с золотом. На самом деле около дюжины криптовалют уже обеспечены золотом. Сходства и различия важны здесь также нужно установить.

И золото, и криптовалюты являются нефинансовым активами, то есть, торгуются вне финансовой системы. Однако это верно, как было показано выше, только в некоторой степени. Благодаря обоим активам можно полностью избежать влияния финансового рынка.

Цены на золото и биткойн реагируют на геополитические проблемы. Люди покупают оба актива, когда власти не знают, что делать. Это делает их хорошими объектами вложения в периоды нестабильности.

Ключевое отличие состоит в том, что биткойн является цифровым активом, зависящим от информационно-технологической инфраструктуры, с большей волатильностью. Золото является материальным активом, у которого за плечами долгая и успешная история и этот актив более стабилен.

Это не значит, что золото лучше. Просто эти активы ведут себя по-разному в разных обстоятельствах.

Американские инвесторы менее всего извлекают пользу от владения золотом. У британцев ситуация с этим получше, а австралийцы и канадцы получают хорошие доходы благодаря желтому металлу во время кризиса.

В чем же дело? В валютах.

Золото, как и нефть, деноминируется в долларах США. Затем эта цена конвертируется в отечественную валюту и получается отечественный курс золота. Даже если курс золота является стабильным, изменение обменных курсов меняет отечественные цены на желтый металл по всему миру.

Это создает дополнительные сложности для инвесторов в золото за пределами США. Как их валюта будет функционировать при различных сценариях? Будут ли приносить доход их инвестиции в золото или нет? В конце концов, те же самые факторы влияют как на рынки валют, так и на рынок золота. Например, печатание денег, кризисы и рост ВВП.

Геополитика золота

Фильм про Джеймса Бонда «Голдфингер» не покажется современным для молодого поколения. В наши дни золото не так сильно связано с мировой экономикой или финансовой нестабильностью. Однако во время выпуска этого фильма (1964 год), ситуация была другой.

Тем не менее, время от времени золото возвращается в новостные заголовки. Возьмем, к примеру, историю с репатриацией немецкого золота.

Счетная палата Германии потребовала в 2012 году у Бундесбанка провести аудит золотых резервов страны. Дело в том, что существование и объем золота никогда не проверялись.

В своей автобиографии 1955 года бывший директор центрального банка Германии Ялмар Шахт вспоминал свой визит в ФРС. Президент-основатель ФРС Бенджамин Стронг «гордился тем, что мог показать хранилища, которые находились в самом глубоком подвале здания. Он говорил так: «Теперь, господин Шахт, вы увидите, где находится золото Рейхсбанка».

Однако сотрудник поспешил его разочаровать: «Мистер Стронг, мы не можем найти золото Рейхсбанка». И тогда Шахт сказал Стронгу: «Не переживайте; я верю Вашим словам о том, что золото находится где-то в хранилище. Даже если там его нет, у Вас есть возможность нам его возместить».

Но недавно немцы захотели вернуть свое золото, учитывая, что никакой военной угрозы Россия для них уже не представляет.

Но зачем? И почему нельзя просто провести аудит хранилищ ФРС и других банков по всему миру, где Германия хранит свое золото?

В Бундесбанке пояснили, что золото было репатриировано для «усиления доверия населения финансовой системе страны и ее стабильности, а также, чтобы иметь возможность быстро обменять золото на иностранную валюту в центрах торговли золота за рубежом в течение короткого периода времени». Впоследствии один представитель банка без обиняков признался, что так сделали «на случай валютного кризиса».

Закончив репатриацию золота на сумму 28 млрд. долларов, в Бундесбанке на этом успокоились.

Однако после всей этой истории, только около половины немецкого золота фактически находится на родине.

Репатриация золота в Германию было далеко не единственной новостью, в которой золото оказалось за последние годы в заголовках газет.

В последнее время все внимание приковано к накоплению золота в Китае и России, увеличению их золотых резервов. Китай иногда сообщает о своих покупках. Многие аналитики полагают, что объем золотых резервов в Поднебесной на самом деле намного больше, чем сообщается.

Между тем, меняется и геополитика золотодобычи. Бывший лидер, ЮАР, потерял свои позиции. Китай в настоящее время является главным производителем золота.

Причина, по которой золото стоит на повестке дня на уровне геополитики, объясняется исходя из истории. Эксперимент с фиатными деньгами является довольно недолгим и не совсем успешным. Доллар США не привязан к золоту с 1970-х гг., что привело к эпохе ужасной инфляции.

Сегодня положение доллара США в качестве мировой резервной валюты воспринимается некоторыми странами в качестве несправедливого преимущества. Но если они хотят отвернуться от доллара, к чему они обратятся за помощью?

Некоторые страны уже используют золото в качестве альтернативы. Иран, Россия и Китай, которые стали объектами экономических санкций, используют золото вместо долларов США в международной торговле.

Возможно, золото уже готово вернуться на мировую денежно-кредитную сцену?

Проблемы на рынке золота

Самой большой угрозой для ваших инвестиций в золото является проблематичная природа его рынка. Существует большой список игроков, которые злоупотребляют слабостями в торговле золотом. Как было указано выше, курс золота является объектом манипуляций тех, кому нет дела до физического золота. Они спекулируют на бумажном золоте.

Курс золота является мерой геополитической напряженности. Власти хотят скрыть свое неэффективное управление экономикой, а высокая цена на золото – это удар по их репутации, поскольку она сигнализирует о недоверии к их планам со стороны инвесторов.

Центральные банки являются продавцами и покупателями золота. Курс золота определяет доход, который они получают, или стоимость их покупок. Бывший министр финансов Великобритании Гордон Браун, как известно, распорядился продать большую часть золотых резервов Британии по низкой цене, что, несомненно, было ошибкой.

Из-за таких обстоятельств, связанных с золотом на финансовых рынках, лучше всего владеть хотя бы частью ваших частных золотых резервов вне финансовой системы.

Как покупать физическое золото?

Многих людей пугает идея покупки физического золота в качестве объекта инвестирования. Но эта покупка ничем не отличается от приобретения ювелирных изделий или бриллиантов. Просто нужно связаться, например, с магазином «Золотой монетный дом», заказать монету и приехать в офис с паспортом. Именно золотые инвестиционные монеты являются наиболее интересной, экономной и эффективной формой инвестирования в желтый металл.

Золотые монеты более привлекательны, чем слитки. Некоторые старинные монеты стоят больше, чем находится в них золота; причина заключается в их редкости и физическом состоянии. Наценка на эти монеты может быть очень большой. Золотые инвестиционные монеты прошлых лет, а также выпущенные с маленьким тиражом, оказываются впоследствии редкими, приобретая приличную наценку из-за этого.

• Адрес: 111024 г. Москва , ул. Авиамоторная, д.12 (бизнес-центр Деловой дом Лефортово), 7 этаж, офис 713 (вход со двора)
• Список адресов офисов продаж в РФ
• Телефон:+7 (495) 728-29-96
• Телефон:8 (800) 500-08-77

Источник: zoloto-md.ru

Инвестиции в золото, плюсы и минусы

Золото представляет собой отличный товар для инвестирования. Оно является редким металлом, который исторически служил мерилом ценностей, создаваемых человеком и продаваемых на рынке. Еще каких-то сто лет назад золото было единственной настоящей мировой валютой. Сегодня оно по-прежнему используется промышленностью, причем не только ювелирной.

Золото находит свое применение в электронике, в авиации, в автомобильной промышленности и еще во многих отраслях. В общем, оно по-прежнему востребовано и интересно.

Однако сегодняшний финансовый мир в реальности создан таким образом, что инвестиции в золото совершенно искусственно становятся и опасны, и не выгодны для простого инвестора, несмотря на свои очевидные достоинства. Попробуем разобраться в этом и отметить особенности покупки и продажи золота, его плюсы и минусы.

Золото как безопасная гавань — инвестиции в золото

Первоначально золото было принято мировыми экономическими державами как международный эквивалент ценностей. Именно по отношению к нему котировались основные валюты развитых стран. Такая ситуация продолжалась до 1971-73 годов, когда страны окончательно договорились, что курсы валют будут определяться только спросом и предложением.

Источник: bankiros.ru

ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов

С каждым днём растёт количество желающих приумножить свой капитал. К сожалению, все рекомендации с профильных СМИ и телеканалов обычно рекомендуют покупать доллары и ждать когда обвалится рубль. В редких случаях можно услышать действительно интересные идеи, среди которых иногда затрагивается тема драгоценных металлов. На примере золота мы рассмотрим различные варианты получения дохода, риски, связанные с этим и текущую ситуацию. Инвестиции в золото набирают популярность и это вполне обоснованное явление.

1. Инвестиции в золото: преимущества
2. Факторы, влияющие на цену золота
3. Цели покупки золота
4. ТОП-7 способов инвестирования в золото
5. Оценка текущего состояния цены на золото
6. Заключение

Курс золота (GOLD) онлайн / график фьючерса на золото

Факторы, влияющие на цену золота

Теперь рассмотрим все те аспекты, которые могут сыграть на руку потенциальному инвестору, решившему сделать вложение денег в золото. Правильно подобранный момент зачастую избавляет от необходимости длительного ожидания роста стоимости. Хотя, нужно понимать, что это не биткоин , тут не будет мгновенных движений на десятки процентов.

То есть инвестиции в золото в полной мере отражают характер подобной деятельности у крупных инвесторов. Вложились, дальше терпеливо ждём. Основная идея заключается в том, что обесцениться золото не может в принципе , а для масштабного падения предпосылок нет.

Перейдём к факторам, оказывающим воздействие на стоимость золота:

1. Публичная нестабильность. Тут может быть что угодно – от обмена артиллерийскими ударами между двумя Кореями до технического дефолта в США, то есть всё то, что с громкими заголовками преподносится в СМИ. Именно такая возможность дефолта привела к тому, что золото выросло выше 1900$ за тройскую унцию в период, когда демократы и республиканцы не могли согласовать повышение потолка государственного долга в Соединённых Штатах. Об этом в то время в экономической среде не говорил разве что немой.
2. Непубличная нестабильность. Здесь речь идёт о том, что мелькает в новостях, но на что широкая общественность не особенно обращает внимание. Например, конфликт интересов всё тех же Соединённых Штатов с Россией и Китаем привёл к тому, что доля долларов в наших резервах сократилась до совсем незначительных значений, в то время как золотые запасы (именно физическое золото, то есть, в слитках) растут ускоренными темпами. Аналогичная история и в Китае. Игнорировать такие факты не стоит, они поначалу кажутся совсем не заслуживающими внимания, а в итоге могут оказаться решающими.
3. Настроение инвесторов по отношению к доллару. Да, золото обычно оценивают в долларах, поэтому и вся торговля рассчитана именно на такое выражение стоимости. Но, в отличие от самого металла, доллар по сути просто бумажка. Поэтому в те периоды, когда он дорожает, снижается стоимость золота в долларах – тут всё просто, это обычная дробь. В то же время ослабление доллара по какой-либо причине ведёт к удорожанию металла. Многие проводят параллели с тем, как двигаются валюты по отношению к доллару и тем как движется золото. Они далеко не всегда коррелируют, поэтому ориентироваться только на это не стоит. Инвестиции в золото – это совершенно отдельная тема.
4. Состояние мировой экономики. Нет никакой необходимости тщательно отслеживать все показатели(инфляцию, безработицу, производство, ВВП и так далее). Если всё действительно начнёт замедляться, как, например, сейчас это происходит в Германии, то такие события могут стать хорошей предпосылкой к тому, что золото в скором времени станет привлекательным активом, и, как следствие, начнутся активные покупки со стороны крупняка. Это всё обычно освещается в СМИ, по телевидению. При чём нужно просто отличать обычную болтовню от действительно важных сведений. Единичное снижение какого-либо показателя ничего не значит, а вот комплексное снижение должно заставить задуматься.

На первый взгляд может показаться, что всё описанное довольно сложно. Но это не так. Достаточно раз в неделю поглядывать на основные рынки – валютный, фондовый . Опять же, всё это относится к тем, кто хочет купить в максимально удобное время, перед самым ростом. Для остальных инвесторов покупка золота так или иначе впоследствии будет прибыльной, всё зависит от целей. О них мы и поговорим далее.

Интересный опрос в конце статьи!

Не уходите раньше времени — пройдите опрос) И полезно и познавательно)

Цели покупки золота

Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото? Практически всегда можно сказать, что да, выгодно. Но все люди разные и имеют разное представление о прибыльности. Например, матёрый спекулянт скажет, что 3% в месяц – это копейки, а для любителей валютных депозитов такая доходность покажется заоблачной. Поэтому важно определить, какие цели мы преследуем. Для этого рассмотрим основные варианты, которые охватывают 99% всей аудитории инвесторов:

Долгосрочное инвестирование. Это может показаться странным, но сюда относятся и миллиардеры, и некоторые из нас. Первые хотят держать капитал в серьёзном активе, который всегда будет востребован как физическое платёжное средство. Вторые просто хотят не потерять.

В принципе оно и понятно – по логике многих людей доллар сегодня есть, а завтра его нет, в то время как золото всегда одинаковое. Правда, речь идёт о хранении своих средств в физическом золоте либо на металлических счетах. О разнице и нюансах поговорим далее.

Рекомендую прочитать также:

Чарльз Мангер («правая рука Баффета») — история успеха. Состояние, биография

Чарльз Мангер широко известен как один из столпов легендарной Berkshire Hathaway, правая рука Баффетта, талантливый адвокат и щедрый филантроп. […]

Нельзя однозначно сказать, какой из перечисленных подходов можно считать наиболее разумным, так как все работают по-разному. Вообще, спекулянты и долгосрочные инвесторы – две противоположности. Но спекуляция требует определённых знаний, внимания, изучения информации. Наверное, не каждый готов этим заниматься, в то время как покупка слитков золота не очень обременительна – примерно как сходить в магазин. Далее перейдём к методам инвестирования в золото.

Вам будет интересно почитать

• Инвестиционные монеты: выгодно ли вкладывать в них деньги?
• Золотые ETF (список ТОП-10) — обзор и оценка целесообразности покупки
• Куда выгодно вложить деньги на 20 лет: перспективные направления

ТОП-7 способов инвестирования в золото

Современные технологии дают нам огромные возможности. Мы можем совершать практически любые финансовые операции даже не выходя из дома. И инвестиции в золото не являются исключением. Работать с этим драгоценным металлом можно в следующем виде:

1. Вложение денег в физическое золото . Самый незамысловатый способ приобрести золото – пойти в банк и купить слитки золота . Для начала можно зайти на сайт банка или же позвонить для получения информации о наличии нужного слитка (а перед этим определить для себя вес) и его стоимости.

Нужно понимать, что банк тоже хочет заработать, поэтому зачастую стоимость золота может сильно отличаться от рыночной. Конечно, никто не продаст слиток по цене, которая в данный момент на спот рынке, но сильных расхождений быть не должно. Можно обзвонить несколько банков и выбрать наиболее выгодный курс. Если нет большой разницы между стоимостью, например, слитка в 100 грамм и двух слитков по 50 грамм, то предпочтение стоит отдать слиткам золота меньшего размера .

2. Металлические счета . Их можно сравнить с виртуальной пластиковой картой банка или ЭПС. Деньги, переведённые на такой счёт конвертируются в “виртуальный” металл. Вырастает стоимость металла – вырастает количество денег. И наоборот, если металл дешевеет, то и сумма становится меньше.

Преимущество налицо – нет необходимости связываться с хранением . Всё можно сделать прямо в интернете, если в банке уже есть счёт.

Основной плюс – отсутствие НДС, так как физического металла у нас нет, поэтому облагать налогами нечего. Ещё один плюс – возможность быстро совершать операции по покупке и продаже, это подойдёт тем, кто занимается активными инвестициями и предпочитает короткие сроки удержания таких “позиций”.

3. Акции компаний, связанные с добычей золота . Об этом подробно говорилось выше. Просто покупаем акции и держим их. Как всегда, есть два способа получения дохода от таких инвестиций:

• получение прибыли в виде дивидендов . Это становится очень актуальным на фоне разговоров о законодательном увеличении дивидендных выплат;
• получение прибыли за счёт того, что акции увеличиваются в цене . Любопытно то, что если планку дивидендов действительно повысят, то приведёт к росту всех ходовых акций, то есть заработать получится сразу по обоим направлениям. Правда, прибыль будет только тогда, когда бумага будет продана после роста.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

Источник: internetboss.ru