С начала 2016 года на территории Российской Федерации начали действовать правила, согласно которым ювелирные украшения стоимостью свыше 40 тысяч рублей можно приобрести только по паспорту. В случае оплаты банковской картой документ нужно предъявлять лишь в том случае, если сумма покупки «зашкалила» за 100 тысяч. Изменится ли что-то на рынке ювелирных услуг, не потеряют ли магазины крупных клиентов, выяснял корреспондент «РП».
Будьте добры, представьтесь!
Как выяснилось, январские нововведения вовсе не новость, потому что еще 30 января прошлого года Госдума в первом чтении приняла поправки в ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они предусматривают пороговые суммы платежей при покупке ювелирных изделий, когда идентифицировать личность покупателя не обязательно.
Тогда шла речь о приобретениях за наличные до 15 тыс. руб. и о более весомых «чеках» до 100 тыс. при оплате банковской картой. То ли с учетом инфляции, то ли приняв во внимание постоянно растущие доходы населения, особенно заметные на фоне падающих рубля и барреля, «наличный порог» повысили до 40 тыс. руб., а безналичный все же оставили на прежнем уровне. Для чего это понадобилось? Парламентарии говорят еще об одном шаге в направлении создания целостного «антиотмывочного» законодательства, которое позволит обуздать коррупцию. Смоляне же позволяют себе иметь на этот счет свою, особую точку зрения.
НЕ ПОКУПАЙТЕ ЗОЛОТОЙ ПАСПОРТ! Гражданство ЕС Дешевле и Быстрее…
— Не понимаю, как покупка по паспорту ювелирного украшения может остановить коррупцию? — задается вопросом предприниматель Евгений Шильковский. — При чем тут противодействие «отмыванию» незаконных доходов? Я не буду предъявлять паспорт ни в каком магазине.
А тем, кто на это решится, скажу, не удивляйтесь, если потом окажетесь должником по кредиту в каком-нибудь банке или микрофинансовой организации. Говорят, что эти данные пойдут в Росфинмониторинг. А я боюсь, что они очень просто попадут к каким-нибудь мошенникам. Ведь там — фамилия, имя, отчество, место жительства, дата рождения, номер паспорта, код выдавшего его подразделения… В общем, все, что нужно для получения кредита на ваше имя и без вашего участия.
Честным компаниям закон не помеха
Новые правила введены для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Покупатели должны будут при покупке заполнять анкету и указывать среди прочего источники дохода, свое положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и так далее), а также цель приобретения ювелирного украшения.
Корреспондент «РП» провел опрос среди участников рынка ювелирных украшений. Руководители сетей и небольших магазинов разделились на два лагеря. Первые посчитали, что предъявление паспорта при покупке украшений, ничего страшного за собой не несет. Люди давно уже носят этот документ при себе, оформляя кредиты, заполняют различные анкеты, куда вносят свои персональные данные.
При этом консультанты крупных честно работающих компаний уверяют, что информация из анкеты никуда не просочится — она полностью закрыта для постороннего доступа.
Скупаю золото? История о том, как я покупал золото… / купил золотой слиток / инвестиции в золото
Другие представители ювелирной индустрии, напротив, считают, что нововведения пришлись не ко времени. Такой шаг может спугнуть в нелегкое кризисное время крупных клиентов, привыкших вкладывать свои сбережения не только в монеты, но и в драгоценные камни. Таким, а их сегодня не много, вряд ли захочется лишний раз афишировать свое приобретение, обращаясь в налоговые органы. При этом и те и другие готовы к нововведениям и уже требуют с покупателей документ.
С другой стороны, источники «РП» из финансовых кругов не отмечают ажиотажного спроса на «металлические» банковские вклады. Смоляне, и это неудивительно, в наступившем году не бросились скупать золото и платину, а предпочитают делать вклады исключительно в рублях или иностранной валюте.
По словам финансиста, золотые или серебряные монеты с разными изображениями хороши для долговременных инвестиций в условиях стабильной политики и экономики. При нынешней ситуации, когда наличные могут понадобиться в любую минуту, «железная» денежка менее выгодна, поскольку на рынке продать ее хлопотно, а сдать обратно в банк — убыточно. Вот и копят люди по старинке «деревянные» или «вечнозеленые», с опаской поглядывая в сторону главного парламента страны, из которого уже доносятся инициативы о запрете оборота «мягкой валюты» или его значительном ограничении. Кстати, и в «обменнике» придется предъявить паспорт, с надеждой на то, что ваши данные защитит вышеупомянутый закон.
Тем временем в Гильдии ювелиров России считают, что такие правила существовали и раньше, паспорт надо было иметь при себе, покупая любые ювелирные украшения независимо от их стоимости. А теперь законодатели рассчитывают, что при наличии пороговых значений магазины пойдут навстречу Росфинмониторингу и будут обращаться в ведомство, если им покажется, что покупатель недобросовестный.
Источник: www.rabochy-put.ru
Нужен ли паспорт при скупке золота?
Реализация ювелирных изделий находится под государственным контролем. Ломбарды и скупки вправе потребовать у клиента паспорт с целью зафиксировать информацию о человеке и о проведенной финансовой операции.
Согласно положениям ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», компании, выкупающие изделия из ценных металлов и камней, обязаны требовать у клиентов паспорт. Настоящий закон введен с целью предотвращения или пресечения действий, связанных с отмыванием средств от преступной деятельности. Идентификация личности проводится для дальнейшей подачи сведений по операциям в Росфинмониторинг.
Выдача денег заемщику без предъявления документа, удостоверяющего личность, невозможна. Для физических лиц ломбард запрашивает паспорт с целью фиксирования следующей информации: ФИО, дата рождения, серия и номер, адрес регистрации и ИНН.
Ломбарды и скупки оказывают услуги гражданам не моложе 18 лет и всегда при наличии документа, удостоверяющего личность.
Пункт 2.2 ст. 7 ФЗ-115 гласит, что компания вправе отказать человеку в обслуживании, если тот не предоставит паспорт. Он понадобится не только в момент получения займа, но и при возвращении залога. Отказ в обслуживании — не повод для возбуждения гражданского дела. Легальные организации всегда действуют в рамках закона и не подвергают риску свою репутацию.
Есть любой вопрос или Вам нужна помощь в продаже ювелирных изделий?
Мы на связи с 9 до 21, будем рады решить любой ваш вопрос.
Рекомендуем прочитать
Источник: bazisgold.ru
В РФ могут поднять порог при покупке ювелирных изделий без паспорта до 400 тыс. рублей
Росфинмониторинг поддерживает повышение со 200 тыс. до 400 тыс. рублей порога идентификации при покупке ювелирных изделий с использованием банковской карты, сообщил глава ведомства Юрий Чиханчин, выступая в Совете Федерации.
«Действительно, в новых экономических условиях консерватизм, в том числе в нашем законодательстве, не совсем оправдан. Мы не должны нарушать стандарты FATF, чтоб не давать повод исключить нас, но, с другой стороны, мы должны оптимизировать некоторые вещи, в том числе пороговые вещи, на мой взгляд. По каким-то видам операций возможно отказаться от системы контроля, но, в то же время, вводить более гибкие механизмы, позволяющие выявлять признаки недобросовестных операций. Я поддерживаю ваши предложения», — сказал Чиханчин в ответ на просьбу сенатора от Костромского края Николая Журавлева поддержать в ближайшую сессию законопроект, который увеличит указанный порог с 200 тыс. до 400 тыс. рублей.
В 2020 году пороговая сумма для идентификации клиента при покупке ювелирных изделий с использованием банковской карты была повышена со 100 тыс. рублей до 200 тыс. рублей, ранее Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. рублей. Дистанционная продажа украшений с сертификатом для драгоценного камня и оттиска пробирного клейма для драгметалла стала возможной только с конца 2019 года. При расчетах картой платежи по таким покупкам должны контролироваться банками, которые располагают всей информацией для идентификации их владельцев. Увеличение порога будет коррелировать с рекомендацией FATF, по которой идентификация клиента проводится только при покупке драгметаллов и драгкамней на сумму от $15 тыс.
Источник: uvelir.info