Принцип инвестиций в золото

Часто приходится слышать – слиток золота нельзя съесть, и в нем невозможно жить. Что же в нем ценного?

Ответ на этот вопрос следует начать с вопроса – что такое деньги? К сожалению, большинство людей думает лишь о том, сколько у них есть денег и как еще их можно заработать. О том, что есть деньги, обычно думают в ситуациях, подобных российской гиперинфляции (плановому и неожиданному обесцениванию денег государством) начала 90-х, когда деньги перестают функционировать и стремительно теряют свою ценность.

Учебники по экономике называют несколько свойств денег: средство обмена, измеритель ценности, «хранилище ценности», делимость, однородность, удобство в обращении. Средство обмена – это самое важное из вышеперечисленных свойств. Производство и обмен любых (кроме самых примитивных) товаров были бы невозможны без денег в качестве средства обмена.

В течение тысяч лет люди по всему миру использовали золото как «хранилище ценности» и страховку от изменения стоимости бумажных денег, политических и экономических рисков.

Как инвестировать в золото? Энциклопедия инвестирования

Главный принцип инвестирования – это диверсификация и управление риском. Проще говоря, нельзя класть все яйца в одну корзину. История учит нас, что крах на финансовом рынке – это скорее правило, чем исключение, поэтому если вы заранее не распределили свои сбережения и инвестиции в несколько «ящичков», вы рискуете потерять все.

Правильно сформированный портфель должен включать в себя различные виды ценных бумаг: акции компаний из различных секторов и регионов, недвижимость, облигации, наличные, и обязательно от 5 до 15% целого должно быть вложено в золото и ценные бумаги, связанные с ним. Ветераны инвестиционного рынка рекомендуют держать в золоте эквивалент первых $100 тыс. ваших сбережений.

Прежде всего решите, в какой форме вы хотели бы купить золото. Хотите ли вы спекулировать, инвестировать или сберегать? Вам интересны краткосрочные спекулятивные позиции в золоте? Вы инвестируете на короткий, средний или долгий срок? Вы диверсифицируете (распределяете свой портфель), сохраняете свои сбережения или покупаете золото как форму финансовой страховки?

Вложения в физическое золото

Физическое золото должно стать обязательной частью любого правильно составленного портфеля. Резервы каждого центрального банка в мире включают в себя золото. Золото так же, как и фамильное гнездышко, не должно считаться инвестицией, а скорее сбережениями «на черный день» или формой финансовой страховки. Оно должно находиться у вас в руках или в надежном хранилище. Страховкой не спекулируют, и, следовательно, нельзя спекулировать и своим физическим металлом.

Физическое золото – это самый безопасный способ сохранения и преумножения ваших сбережений и передачи их следующим поколениям. Сформировав фундамент вашего портфеля из физического золота, можно попробовать более рискованные виды инвестиций в золото, такие как акции золотодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и т.д.

Золотые монеты и слитки

Есть ли альтернатива ДОЛЛАРУ? Да! Вложения в ЗОЛОТО. Золотые инвестиционные монеты

Полуколлекционные и коллекционные золотые монеты

Нумизматические, старинные или редкие монеты покупаются не только из-за драгоценного металла, в них содержащегося, но также из-за их эстетической привлекательности и исторической ценности. Они торгуются с плечом к цене золота, что значит, что их цена растет быстрее, чем цена самого золота в период его бурного роста (бычий рынок), и они так же сильнее дешевеют в период падения цен на металл (медвежий рынок).

Застрахованная доставка инвестиционных и нумизматических монет обычно стоит 1–2% их полной стоимости. Застрахованное хранение таких монет стоит около 1,5% в год. Некоторые инвесторы хранят золото в депозитных ячейках, расположенных в консервативных банках или в специализированных хранилищах. Инвесторам следует осторожно выбирать провайдеров, принимая во внимание их репутацию и кредитный рейтинг. Оффшорный банк и специализированные депозитарии предпочтительны.

Золотые сертификаты

Сертификаты Пертского монетного двора (шт. Западная Австралия) – это единственная в мире сертификатная программа с государственными гарантиями. Она позволяет инвесторам владеть драгоценными металлами на общих или номерных счетах.

Пертский монетный двор обладает самым высоким кредитным рейтингом AAA от агентства Shttps://goldenfront.ru/articles/view/kak-nachat-investirovat-v-zoloto/» target=»_blank»]goldenfront.ru[/mask_link]

Как начать инвестировать в золото?

В последние годы многие инвесторы переходят на покупку золота на бирже. Это может быть вызвано различными причинами, включая нестабильность мировой экономики, изменения в монетарной политике центральных банков, инфляцию и неопределенность в мировой политике. В этой статье мы рассмотрим, почему покупка золота на бирже может быть выгодной и безопасной инвестицией.

Инвестирование в золото – один из самых популярных способов сохранения и увеличения капитала. Золото является одним из самых стабильных и надежных активов, которые не зависят от политических и экономических факторов. Это делает его привлекательным для инвесторов, которые хотят защитить свой капитал от инфляции и других рисков.

Способы инвестирования в золото

1. Физическое золото

Один из самых простых способов инвестирования в золото – это покупка физического металла в виде монет или баров. Физическое золото может быть куплено в специализированных магазинах, банках или онлайн.

Покупка физического золота имеет свои преимущества, такие как полная контроль над активом и возможность его хранения дома или в банковском сейфе. Однако, у этого способа есть и свои недостатки, такие как высокая цена за грамм и необходимость платить за хранение и страхование.

2. Инвестирование в ETF на золото

ETF на золото – это фонд, который инвестирует в золото и торгуется на бирже. ETF позволяет инвесторам получить доступ к инвестициям в золото без необходимости хранения физического металла.

Инвестирование в ETF имеет свои преимущества, такие как легкость покупки и продажи акций, низкие комиссии и возможность диверсификации портфеля. Однако, у этого способа также есть свои риски, такие как возможность потери капитала и волатильность цен.

3. Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсы и опционы на золото – это инструменты для торговли золотом на бирже. Они позволяют инвесторам защитить свой капитал от колебаний цены золота и заработать на изменении цены.

Торговля фьючерсами и опционами на золото является более сложным способом инвестирования и требует определенного уровня знаний и опыта. Однако, если вы готовы вложить время и усилия в изучение этого инструмента, то он может стать очень прибыльным.

4. Инвестиционные компании

Существуют инвестиционные компании, которые специализируются на инвестировании в золото. Они могут предоставить инвесторам доступ к золотым активам, которые обычно не доступны для индивидуальных инвесторов.

Инвестиционные компании имеют свои преимущества, такие как профессиональное управление активами и возможность диверсификации портфеля. Однако, у этого способа также есть свои недостатки, такие как высокие комиссии и ограниченный доступ к активам.

Как начать инвестировать в золото?

• Изучите основы. Прежде чем начать инвестировать в золото, вам необходимо изучить основы. Изучите различные способы вложения в драгоценные металлы, понимание рисков и возможности заработка.
• Определите свои цели и стратегию инвестирования. Выберите способ инвестирования, который наиболее подходит для ваших целей и уровня опыта.
• Определите свой бюджет и решите, сколько вы готовы вложить в инвестиции в золото. Никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.
• Изучите рынок золота и следите за новостями и экономическими событиями, которые могут повлиять на цену золота.

Преимущества инвестиций в золото

1. Стабильность и надежность

Золото является одним из самых стабильных и надежных активов. В отличие от обычных валют, золото не может быть подвержено инфляции или другим экономическим кризисам. Более того, золото не зависит от политических изменений и не может быть подвержено влиянию мировых лидеров. Все это делает этот металл идеальным активом для долгосрочных инвестиций.

2. Инфляционная защита

Золото также является защитой от инфляции. В случае, если цены на товары и услуги растут, стоимость металла также увеличивается. Это означает, что владельцы золота могут сохранить свою покупательскую способность на протяжении длительного времени. В этом смысле слитки является идеальным инструментом для защиты от инфляции.

3. Универсальность

Золото является универсальным активом, который может быть продан или куплен в любой точке мира. Это делает его идеальным активом для инвесторов, которые хотят сохранить свои инвестиции в различных странах или регионах. Кроме того, золото может быть использовано в качестве средства обмена в некоторых странах.

4. Разнообразие инвестиционных возможностей

Золото может быть приобретено в различных формах, включая монеты, буллионы, ювелирные изделия и фонды на основе золота. Каждая из этих форм имеет свои преимущества и недостатки, что позволяет инвесторам выбрать наиболее подходящий для них вариант. Например, покупка фонда на основе золота может быть наиболее удобным и безопасным способом вложений в золото, в то время как покупка монеты может быть наиболее удобным способом хранения.

5. Ликвидность

Золото является одним из самых ликвидных активов. Это означает, что инвесторы могут легко купить или продать золото на бирже. Кроме того, золото имеет высокую стоимость на рынке, что позволяет инвесторам быстро получить высокую прибыль от своих инвестиций.

Вывод

Инвестирование в золото – это один из самых надежных способов сохранения и увеличения капитала. Однако, прежде чем начать инвестировать, необходимо изучить основы и выбрать подходящий способ дохода для своих целей. Следуйте простым правилам и у вас будет больше шансов на успех.

Источник: investor-journal.ru

Как правильно инвестировать деньги в золото — превращаем металл в прибыль

Разбирается в криптовалюте, робототехнике и очень любит машины, является технически грамотным человеком с широким кругозором. Он увлечен новыми технологиями и их применением в различных сферах. Может предоставить глубокий анализ ситуации на рынке криптовалют и технологических новинок, а также поделиться своим экспертным мнением по поводу будущего развития машиностроения и автомобильной промышленности.

Уровень инфляции налички куда выше, нежели «твердой» валюты, при чем такая финансовая тенденция не меняется с годами. Мир не помнит ситуации абсолютного обесценивания золота, а вот примеры с дефолтом национальных валют можно перечислять достаточно долго, не хватит пальцев обеих рук.

Традиционно на финансовых табло банков, ломбардов, бирж видно разницу между курсами покупки и продажи металла, в среднем 10-15%. Юрий Товстенко, эксперт Concorde Capital, уточняет: «разница — спрэд является еще одной характеристикой инвестиции в золото, что объясняется небольшим спросом населения на такие продукты».

Оглавление:

• Золотые монеты
• Торговля на бирже
• Обезличенные металлические счета

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

1. Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;
2. Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;
3. Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Способы инвестиций в золото

Рассматривая базовые формы, выделим для себя 2 основных направления:

• Долгосрочные;
• Краткосрочные (до 5 лет).

Последние немного рискованней первых и перед тем, как все же решиться на это, просчитайте риски и изучите конъюнктуру рынка. В странах, где нацвалюта привязана к доллару или евро, риск немного больше, поэтому диверсификацию никто не отменял.

Классические формы инвестиций:

• Банковские слитки;
• Инвестиционные монеты.

И первые, и вторые могут реально принести прибыль. Это хороший способ страховки капитала от обесценивания, а также универсальная валюта во всем мире и на всех биржах. Трудно отказать себе в реальной возможности приумножить, сделать это можно при поддержке компаний или финучреждений.

Покупая металл в слитках или монетах, далее выбираем для себя один или несколько (грамотный подход 2-3 одновременных разноплановых вложения):

• Положить золото на банковский депозит. Ставка не большая (1,5-2%) минимум на год–два. Основной плюс — защита драгоценности и ее «работа на проценты».
• Торговля на бирже своими силами или через опытного брокера.
• Покупка не слитка или монеты, а ювелирных изделий. Плюс, в пополнении шкатулки драгоценностей, минус — потеря на цене, поскольку потом вы продаете готовое изделие намного дешевле, чем приобрели.
• Инвестиции в золотодобывающие компании, а топовые из них всегда входят в индекс-100 «Gold Miners».
• Купить коллекционные или инвестиционные монеты и постоянно искать им нового владельца через специальные площадки или аукционы; можно также дождаться ситуации, когда сами банки захотят выкупить изделия по более выгодной цене.

Золотые монеты

Хороший способ вложить деньги и начать получать прибыль завтра или через несколько месяцев — все индивидуально. Но стоит понимать, что во время продажи надо уплатить 13% на прибыль, поэтому изначально рассчитывается бюджет для покупки золотой монетки, а затем ее собственник сам или с помощью кого-то отправляется на поиски подходящего клиента.

Особо редкие нумизматические экземпляры через время можно продать намного дороже, чем номинальная стоимость металла и самой работы, особенно если постоянно заниматься поиском покупателя. И, что главное, рост цены на коллекционные и инвестиционные монеты, как на короткое, так и долгое время практически гарантирован. Особенно, если речь идет о лимитированных коллекциях. Но можно пассивно зарабатывать и каждый день, самостоятельно выходя на биржу или с помощью опытного брокера.

Торговля на бирже

Популярная финансовая пара «золото — доллар», «золото — евро» или еще какая-нибудь валюта встречаются на мировых биржах. Как правило, не имея опыта за плечами, торговлю слитком лучше доверить брокеру. Хотите попробовать силы самостоятельно? Добро пожаловать в демо-режим онлайн-биржи. Выбирая площадку, оцените ее ликвидность, рейтинг, отзывы и срок работы на рынке.

Заметно, что «новички» предлагают крутые условия, но в момент вывода средств и/или прибыли, полученной от торговли золотом или чем-то другим, предложения остаются предложениями. И как же актуальна в этой ситуации фраза о том, что не все то золото, что блестит.

Обезличенные металлические счета

Клиента привлекает простота работы системы: золотой слиток хранится в банке под защитой, а за все это время ему начисляются проценты, размер которых прямо связан с ценой на металл. При этом процент может расти, а может и падать.

Важный момент: при открытии обезличенного металлического счета начисление процентов происходит с учетом мирового рынка, но и это не самая большая беда — в случае введения в банк временной администрации слитки могут остаться там навсегда, ведь фонд госстрахования не покрывает такие риски. И тогда довольствоваться надо будет золотом для бедным — солнечными лучами.

Выбирайте банк осознано, обращая внимание на «привлекательные» условия и предоставляемые гарантии, а также проанализируйте все моменты (сумма, время работы, средний процент и т.д.) инвестиций. Инвестиции в серебро происходят реже чем в золото, что связано с более низкой ценой и не такой сильной привязкой к рынку.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Возможность стать богаче движет нормальными здравомыслящими людьми. При этом помним фразу, что именно в терпении скрыто золото, которое и может принести вам неплохие инвестиции; но всегда остается разумная доля риска. Говоря об основных плюсах, остановлюсь на таких:

• Большинство вложений себя оправдывают, а учитывая, что цена на драгметалл не сильно поддается колебаниям, большая вероятность получения прибыли;
• Возможность выбора способа инвестиции: от сотрудничества с банком до торговли на бирже или покупки криптовалюты;
• Универсальность твердой валюты: золото везде золото. При этом хранится оно долго и не становится ветхим, как наличка;
• Высокая ликвидность;
• Возможность открыть ОМС на несовершенноголетнего, иногда вовсе маленького ребенка, дав ему, таким образом, старт в формировании личного капитала.

Говоря о минусах, обозначу, что любые вложения, в том числе инвестиции в интернете, это не волшебная палочка, которая обязательно принесет вам прибыль, есть доля риска, но в этом случае минимальная. Второй минус — долгосрочный период, сложно просчитать поведение рынка наперед, но тенденции развития все же виднеются. Третий: при возврате слитка в банк заплаченный ранее НДС 18% никто вам не вернет. Вопрос в правильности расчёта необходимого периода «работы», чтобы окупить вложения и еще получить прибыль.

Скажу так: главный психологический козырь инвестиции — историческая мера вещей: у кого есть золото, тот богатый. Правило работает в нашем подсознании и сейчас.

Рейтинг компаний для инвестирования в золото

На первых местах, разумеется, сфера золотодобычи, которая распространена в России и Канаде. Среди них можно остановиться на «Полиметалл» и «Полюс», а вот наиболее успешной в мире считается корпорация Goldcorp Incorporated из Северной Америки.

1. Сбербанк — золотые слитки, монеты, металлические счета. Банк работает с 1847 года.
2. Уральский банк — золотые слитки, монеты, металлические счета и серебро. Банк работает с 1990 года.
3. Брокер Альпари — Торговля золотом на бирже. Работает с 1999 года.

Если использовать банк, как посредника, тогда Сбербанк, ВТБ и Альфа банк, пожалуй, продолжают держать пальму первенства. Среди электронных бирж заслуживает внимание Альпари и AMarkets. Я бы посоветовала выбрать несколько вариантов и изучить изнутри кухню каждого, чтобы понять принцип, как ваш слиток металла будет «работать», а не просто радовать глаз богатством и изящным блеском.

Риски при инвестициях в золото

Самый важный момент — его могут украсть, а в домашних условиях — тем более. Поэтому клиенты отдают предпочтение хранению слитков в банках в специальных сейфах или в депозитных ячейках. Кстати, любые повреждения: царапины, вмятины, сколы в геометрической прогрессии снижают цену.

Если рассматривать риск инфляции, то можно успокоиться: колебания рынка незначительные, порой сезонные и, как правило, цена возвращается на круги своя — продолжает медленно, но уверенно расти, радуя кошельки инвесторов. Параллельно можно поддержать какой-либо стартап и тоже получать прибыль, а как именно — уже написано в блоге.

Инвестиции в драгметаллы, особенно в столь популярное золото, через электронные деньги и вклады, по прогнозам аналитиков будут только увеличиваться в общем объеме капитала. Почему-то я склонна разделить с ними это мнение…

Источник: www.gq-blog.ru