С 11 июля 2023 года Московская биржа запустит торги на срочном рынке с бессрочными расчетными фьючерсами на золото, говорится в пресс-релизе торговой площадки.
Расчетная цена по данному инструменту в клиринг будет рассчитываться с учетом цен на на золото на рынке драгметаллов. При этом процесс расчета вариационной маржи входит ежедневное фондирование для стабилизации ценообразования контрактов. Согласно параметрам фьючерсных контрактов, лотом является 1 грамм золота, шаг цены и стоимость шага цены составит 0,1 рубль, ставка риска и размер гарантийного обеспечения будет составлять 10% или около 550 рублей.
Золото стало четвертым базовым активом, на который торгуются бессрочные фьючерсные контракты. В сообщении Мосбиржи отмечается, что в дальнейшем планируется расширить перечень базовых активов, добавив другие драгметаллы, индексы акций, недвижимости или энергоносители.
«Хороший рыночный спрос на вечные фьючерсы по валютным парам позволил нам
предложить участникам рынка аналогичный инструмент на золото. Он целесообразен
Будет ли расти золото и компания Селигдар
и для долгосрочного инвестирования, так как срок действия открытых позиций не
ограничен, и отлично подойдет для хеджирования позиций инвестора. Кроме того, при
использовании инструмента отсутствует риск потерь при переносе позиции из
ближнего фьючерса в дальний», — заявил управляющий директор по деривативам Московской биржи Владимир Яровой.
Мосбиржа запустила торги бессрочными фьючерсами в конце апреля 2022 года. Первым базовым активом для этого инструмента стала валюта. Это расчетный однодневный фьючерсный контракт на курс иностранной валюты к российскому рублю с автоматической пролонгацией и ежедневной оплатой swap-разницей.
Главное отличие «вечного» фьючерса от существующих контрактов – ежедневное автоматическое продление срока жизни контракта на один день. Цена контракта всегда равняется курсу соответствующей валюты с расчетами «завтра» на валютном рынке Мосбиржи. Торговая площадка планирует расширять линейку этих инструментов.
Источник: frankmedia.ru
Прогноз цены на Золото в 2022, 2022, 2023, 2025-2030 году: мнение экспертов и анализ
Поскольку на протяжении тысячелетий золото считалось ценным активом, оно всегда было желанным и востребованным, но только в недавней истории рынок вырос и стал таким, каким он является сегодня, а то, чем он является сегодня, является довольно значительным. зрелый и стабильный рынок.
Рынок золота чаще всего котируется в долларах США (XAU / USD), и этот рынок, как известно, движется, когда падает как долларовая стоимость, так и когда рынки акций и облигаций падают. Более того, он процветает как актив-убежище, потому что он не только иначе перемещается на другие рынки, но и хорошо сохраняет свою стоимость и плавно растет.
Исторический обзор цен на золото
Исторически золото существовало уже тысячи лет как важный металл, но оно не использовалось для денег примерно до 550 г. до н.э. Сначала люди носили с собой золотые или серебряные монеты. Если бы они нашли золото, они могли бы заставить правительство делать из него торгуемые монеты.
Золотодобытчики РФ — теперь все иначе? Разбор акций Полюс, Полиметалл, Селигдар
Он играл важную роль в Римской империи, где император Август, правивший в Древнем Риме с 31 г. до н.э. по 14 г. н.э., установил цену на золото на уровне 45 монет за фунт. В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота на уровне 0,89 фунта стерлингов.
Но затем, в 1800-х годах большинство стран печатали бумажные валюты, которые поддерживались их стоимостью в золоте. Это было известно как золотой стандарт, но в 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС перестать уважать ценность доллара в золоте и прекратил его основное использование в качестве денежной стоимости и помог сделать актив в большей степени средством сбережения.
Это привело к тому, что цена на золото начала расти, так как унция стоила 40 долларов при отклонении от доллара, но менее чем за 10 лет она выросла до 2249 долларов по сравнению с 1980 годом.
Цена на золото на сегодня
Сегодня цена на золото ниже своего недавнего исторического максимума, но удерживается выше поддержки и может быть готова к новой фазе роста. Частично причиной резкого скачка роста в последние несколько лет была озабоченность по поводу надвигающейся рецессии и потребность в безопасном активе, но последняя пандемия во всем мире также сыграла свою роль и наполнила финансовые рынки. страх и неуверенность.
До страха рецессии золото немного отставало и заставляло чувствовать себя нелюбимым и нужным в последние 10 лет, но это в основном потому, что оно сыграло большую роль в 2008 году, когда разразился последний финансовый кризис, но по мере восстановления экономики потребность в активе-убежище отпала, и цена на золото начала падать.
В будущем золото должно оставаться надежным средством сбережения, однако оно теряет некоторую долю рынка в пользу биткойнов и других криптовалют, которые предлагают аналогичные преимущества.
Факторы, влияющие на цену золота
Поскольку золото является таким зрелым и устоявшимся рынком, существует ряд факторов, которые влияют на его цену и то, как на нее влияют. Золото также является довольно уникальным активом по сравнению с такими вещами, как акции и облигации, и это также заставляет его действовать по-другому, а тот факт, что оно действует как хеджирование, означает, что нужно искать факторы, которые по-разному влияют на другие активы.
Список факторов, которые следует учитывать, включает: потребительский спрос, защиту от волатильности, золото и инфляцию, золото и процентные ставки, хороший сезон дождей, корреляцию с другими классами активов, геополитические факторы, ослабление доллара, будущий спрос на золото.
Потребительский спрос связан с использованием золота в качестве актива, удаленного с его рынка. Спрос на золото постоянно меняется, и в последнее время он резко вырос, поскольку производители электроники увидели использование золота в своих товарах для обеспечения электропроводности.
Конечно, золото также используется в качестве ювелирных украшений, и даже со стороны мировых правительств, которые ищут золото в качестве средства сбережения, которое они хранят в центральных банках, наблюдается большой спрос.
Как упоминалось ранее, золото — это актив, который помогает защитить от волатильности. Есть спрос на золото со стороны людей, которые хотят защитить себя от нестабильности и неопределенности. Золото — это физический актив, поэтому его могут хранить и хранить отдельные лица, а его рынок движется иначе, чем на типичных волатильных рынках, поэтому оно пользуется спросом у людей, которые хеджируются от неопределенности.
Подчеркивая привлекательность золота как актива как в хорошие, так и в плохие времена, большинство инвесторов будут покупать золото независимо от того, растет ли внутренняя экономика или находится в состоянии рецессии.
Золото и инфляция также работают вместе, поскольку инфляция — это один из способов быстрой девальвации денег, и когда это происходит, люди предпочитают хранить свои деньги в чем-то, что будет расти в цене, например, в золоте.
Поэтому во времена, когда инфляция остается высокой в течение более длительного периода, золото становится инструментом защиты от инфляционных условий. Это подталкивает прогноз цен на золото к более высоким в инфляционный период.
Точно так же золото и процентные ставки также играют свою роль в перемещении цены на золото, поскольку более низкие процентные ставки — что обычно происходит в периоды финансовой неопределенности, когда правительства хотят, чтобы люди тратили деньги, означает, что сбережения труднее.
Тем не менее, хранение золота означает, что падение процентных ставок предотвращается, а ценность сбережений сохраняется за счет драгоценного металла. На самом деле, по мнению некоторых отраслевых экспертов, при нормальных обстоятельствах существует отрицательная связь между золотом и процентными ставками.
Интересно, что есть случаи, которые могут повлиять на цену золота в регионах, на которые влияют такие вещи, как погода. Например, Индия ежегодно потребляет 800-850 тонн золота, а на сельские районы Индии приходится 60 процентов потребления золота в стране. Таким образом, сезон дождей играет большую роль в потреблении золота, потому что, если урожай хороший, фермеры покупают золото из своих доходов для создания активов.
Поскольку золото также рассматривается как высокоэффективный диверсификатор портфеля из-за его низкой или отрицательной корреляции со всеми основными классами активов, его часто используют в периоды неопределенности, и именно поэтому одним из факторов, на который следует обратить внимание, является связь между золотом и другие классы активов испытывают давление или удовольствие в текущих финансовых обстоятельствах.
Важность импульса
Еще один важный показатель для импульса — это индекс относительной силы или «RSI». Этот драйвер показывает ускорение цен в сравнении с предыдущими 14 циклами. Нарастание положительной динамики подтверждается ростом «RSI» в июне прошлого года. Настораживает лишь то, что сегодня этот индекс находится на отметке 77. Это превышает триггерную планку перекупаемости (70) и способствует приходу коррекции.
Мониторинг предшествующих максимумов помогает применять «RSI». Так происходит определение степени ускорения импульса. Уровень индекса за неделю пришел к отметке 84, что дает надежду на дальнейшее усиление положительной динамики импульса и очередной взлет цены золота.
Растущий тренд тоже стремится ввысь. Еще в январе 2022 года скользящая средняя за 50 недель достигла пересечения с 10-недельным графиком. Последний продолжил свой рост. Это говорит о тенденции дальнейшего подъема в среднесрочной перспективе.
Прогнозы цен на золото на конец 2022 года: на сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь
Сегодняшний прогноз цен на золото и прогноз цен на золото на 2021 год выглядят так, как будто он может быть действительно положительным, и он также является результатом действительно хорошего года в 2022 году для драгоценного металла, цена которого и его стоимость повлияли на многие геополитические факторы. рост в восходящей тенденции.
Золото середины 2022 года отошло от максимумов, но, похоже, в последнее время в 2022 году оно набирает силу, возможно, образуя ценовую модель чашки и плеч или разновидность бычьего флага.
Ожидается, что в 2022 году также будет наблюдаться больший рост в соответствии с тем, что произошло в 2022 году, поскольку все еще существует пандемия Covid-19, которая погрузила мировую экономику в массовую рецессию и вызовет беспрецедентное печатание денег.
Уже сейчас, чтобы бороться с воздействием вируса на мировую экономику, мы стали свидетелями того, как Федеральная резервная система начала снижать процентные ставки до очень низких позиций. Политика количественного смягчения идет полным ходом в некоторых из крупнейших экономик мира, и это хорошая новость для золота, поскольку сбережения не принимаются во внимание, когда речь идет о долларах, и необходим новый носитель сбережений, такой как золото.
Более того, как объяснялось выше, известно, что золото растет в цене, когда стоимость доллара падает, и ФРС ясно дала понять, что с радостью может вызвать массовую инфляцию и обесценить доллар, чтобы стимулировать расходы и увеличить ликвидность за счет печатания денег.
Например, ФРС начала расширять свой баланс в 2009 году после финансового кризиса, когда он напечатал огромные суммы денег, золото выросло с 800 до 1200 долларов, достигнув своего предыдущего рекордного максимума в 1921 долларов в сентябре 2011 года.
Золото установило новую рекордную пиковую цену в 2022 году вслед за воздействием COVID на экономику и для защиты от инфляции, вызванной стимулирующими деньгами в 2022 году, но с тех пор падает из-за роста биткойнов и криптовалют.
Как открыть ОМС
Очень просто – для этого достаточно обратиться в любое из отделений Сбербанка с паспортом и нужной суммой. Если вы уже являетесь действующим клиентом банка, у вас есть здесь дебетовый счет или карточка, и у вас есть доступ к системе “Сбербанк Онлайн”, то оформление может происходить в Личном кабинете за доли секунд.
Там же можно продавать и закрыть счет, если он вам более не требуется, а деньги вывести на удобную карту, вклад и т.д. Там же в Личном кабинете можно удобно отслеживать динамику цен, чтобы вовремя принять решение о покупке или продаже.
Также отметим, что курс меняется ежедневно. Именно по этой причине не стоит ориентироваться на старые котировки, нужно узнавать актуальную информацию по ценам в тот день, когда вы собираетесь приобрести золото.
Сделать это можно на официальном сайте Сбербанка в конце страницы в разделе “Курсы валют” sberbank.ru, в любом из отделений, а также по телефону 8-800-555-55-50.
Рубрика вопрос-ответ:
У меня открыт сч. в золоте, я хочу перевести на рублевый вклад, какой курс будет на 20/01/2016 по городу Армавир, ВЫШЕ , ЧЕМ ЕСЛИ БЫ Я ПОЛУЧИЛА НАЛИЧНЫЕ ИЛИ НЕТ?
Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам
Надежда, получить консультацию по этому вопросу можно только по телефону 8-800-555-55-50
Здравствуйте, подскажите стоимость золота в Сбере на 01.01.2014 или путь. На Sberbank.ru не нашёл.
Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам
Владимир, таких данных в сети нет, вы можете посмотреть только архив котирвок за текущий месяц
Посмотреть все вопрос-ответы ⇒
Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.
| До 3 млн руб. От 9.9 % До 5 лет | До 5 млн руб. От 9.9 % До 5 лет | До 5 млн руб. От 9.9 % До 5 лет | До 5 млн руб. От 11.9 % До 5 лет |
31.07.2019 Информация об авторах | Рубрика: Актуальное | Металлы, монеты | Новости | Сбербанк
Прогнозы на золото на будущее
Поскольку золото является таким зрелым и устоявшимся рынком, а также довольно стабильным и медленно развивающимся рынком, существует множество прогнозов на будущее для драгоценного металла. Конечно, есть факторы, которые необходимо учитывать при долгосрочных прогнозах цен на золото, которые часто непредсказуемы, такие как предложение полезных ископаемых или геополитическая напряженность. Но есть также много факторов, которые помогают стимулировать золото, и они в основном медленно повышали цену на протяжении многих лет, например, валютная инфляция и потребность в безопасных активах.
Повествование о цифровом золоте также подрывает рыночную капитализацию золота. Тем не менее, тенденция восходящая, учитывая бычий настрой этого актива. Золото начинает возвращаться, поскольку биткойн остывает, а дельта-разновидность COVID снова начинает встряхивать рынки.
Как купить слиток в Сбербанке
- Найдите на карте ближайший к вам офис Сбербанка с услугой продажи слитков. Для этого вы можете воспользоваться специальным сервисом поиска на официальном сайте компании sberbank.ru. Нажмите «Выбрать услуги», далее о — продажа.
- Лично посетите выбранное вами отделение, обязательно возьмите с собой паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
- На входе в офис возьмите квиток, чтобы попасть к нужному вам специалисту,
- Заключите договор на покупку драгоценных металлов, внесите деньги через кассу. Удобно, что можно расплатиться за покупку безналичным способом.
Примечательно, что вам вовсе необязательно посещать отделения банка для того, чтобы приобрести золото, серебро или другие драгметаллы. На данный момент Сбербанк предлагает своим клиентам использовать СБОЛ, т.е. сервисы удаленного доступна для того, чтобы перевести свои сбережения в нужный металл.
Это можно сделать с помощью:
- интернет-банкинга на компьютере,
- мобильного приложения,
- банкомата,
- иных устройств самообслуживания.
Источник: numizmat-vrn.ru
Голда — как много в этом слове. Стоит ли вкладываться в золото сейчас?
Золото воспринимается как контрциклический актив, который привлекает внимание опытных инвесторов особенно во время рецессии и усиления международной напряженности.
По данным Всемирного совета по золоту (World Gold Council) золото завершило первое полугодие 2022 года ростом на 0,6%, закрывшись на уровне $1817 за унцию.
Первоначально цена на золото росла по мере разворачивания специальной военной операции. Инвесторы искали высококачественные ликвидные средства хеджирования в условиях возросшей геополитической неопределенности. Но золото вернуло часть из этих первых успехов, поскольку инвесторы переключили свое внимание на денежно-кредитную политику и более высокую доходность облигаций.
К середине мая цена на золото стабилизировалась в ответ на перетягивание каната между растущими процентными ставками и высокой степенью риска.
Последнее было сочетанием устойчиво высокой инфляции, а также вероятной поддержки со стороны затянувшегося геополитического конфликта и его потенциального отрицательного воздействия на глобальный рост.
Во втором полугодии 2022 года золото продолжает снижение, обновив минимум за последние 15 месяцев (падало до $1680 за унцию — по данным на 21.07.22). Котировки снижаются на фоне того, что впервые за 11 лет ЕЦБ объявил о повышении базовой процентной ставки до 0,5%.
Также это обусловлено высокими данными по инфляции в США. Рынок закладывает более агрессивные действия ФРС в отношении повышения ставки, и как следствие, капитал выбирает «защитный» доллар США.
На цену золота также влияет пополнение резервов крупнейшими странами. Существует мнение, что при выходе из пандемических ограничений Индия и Китай могут существенно пополнить свои золотые запасы, что неизбежно должно сказаться на росте цен на него.
С чем коррелируют цены на золото?
Акции
Для начала, сравним динамику изменения котировок цен на золото, с акциями. В качестве динамики цен на акции, рассмотрим график изменения индекса SP500.
Из этих двух графиков, становится наглядно видно, что обвал индекса SP500 на докризисные значения в 2013 году.
Следующий кризис, вызванный пандемией COVID-19 и пришедшийся на 2020 год, так же наглядно виден на графике сравниваемых показателей. Движение котировок строго противоположные, но по мере выхода мира из локдаунов, разрыв быстро сократился.
TIPS
TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) — тип государственных облигаций США, защищенных от инфляции. Механизм защиты TIPS от инфляции предусматривает индексацию номинала облигации на индекс потребительских цен.
При росте цен номинал TIPS пропорционально увеличивается, а при падении — пропорционально уменьшается, что отражает темп официальной инфляции/дефляции в США. Таким образом, TIPS являются защитным активом, но в пределах одного экономического показателя — инфляции.
На графике ниже мы объединили динамику изменения котировок на золото и поведение одного из индексов, отслеживающих TIPS.
Синий график — цена за унцию (USD), оранжевый график — индекс TIPS 4MUX.
В целом видно, что оба защитных актива имеют схожие тенденции роста и падения, но существенно отличаются в амплитуде движения. Это связано, в первую очередь с тем, что на TIPS большое влияние оказывают экономические процессы на локальном рынке США, поэтому при анализе двух этих показателей обязательно необходимо брать в расчет текущее состояние экономики США.
Индекс доллара
Индекс доллара (USDX, DXY) — это индекс стоимости доллара США к корзине из шести иностранных валют, представляет собой взвешенное среднее отношение доллара в сравнении с евро, японской иеной, фунтом стерлингов, канадским долларом, шведской кроной и швейцарским франком.
Свечной график — цена за унцию (USD), оранжевый график — индекс DXY.
График четко демонстрирует обратную корреляцию индекса доллара с котировками на золото. За падением цены на золото неизбежно следует рост индекса доллара и наоборот.
С помощью данной зависимости можно прогнозировать поведение одного актива, при резких изменениях в другом.
Стоит или не стоит хеджировать свой портфель с помощью золота?
Ответ на этот вопрос каждый должен решать самостоятельно, исходя из собственных целей и стратегий инвестирования.
Например, доля золота в знаменитом «Всепогодном портфеле» Рэя Далио, основателя и управляющего хедж-фондом Bridgewater Associates, составляет 5-10%.
Скромное мнение команды нашего проекта (придерживаемся консервативного подхода): доля золота в портфеле должна быть в районе 10%.
Как золото может присутствовать в портфеле?
Оксана Лукичева, аналитика по товарным рынкам «Открытие Инвестиции» :
«Физический металл (золотые слитки и инвестиционные монеты) обычно самый консервативный инструмент, имеет минимальные рыночные риски, инвестировать в них наиболее легко для неподготовленного инвестора. Но нужно помнить, что эта покупка обязательно долгосрочная, сопряжена с расходами на банковский спрэд и хранение металла, может сопровождаться сложностями с последующей продажей.
Все производные инструменты, имеющие в своей основе золото, являются более рискованными, но также и более ликвидными. Однако необходима специальная подготовка для инвестора. Комиссии на покупку/продажу этих инструментов обычно невелики. Использование единого брокерского счёта делает торговлю удобной для тех, кто инвестирует и в другие биржевые инструменты, позволяя использовать единое обеспечение для сделок, в том числе металл.
Наиболее рискованным инструментом можно считать фьючерсы на золото. Хороши для спекулятивно настроенных инвесторов».