Питер Бернстайн
Власть золота. История наваждения.
Издательство: Олимп-Бизнес, 2004 г.
Твердый переплет, 400 стр.
В книге рассказывается увлекательная история о золоте — символе власти и богатства. Этот литературный материал содержит много полезной исторической информации. Захватывающее повествование знакомит читателя с историей золота, начиная с древнейших золотых мифов и заканчивая нашим временем. В книге рассказывается о золоте древних царей и императоров, средневековых монархов, а также золотоискателях, крестовых походах, ростовщиках и современных биржевых спекулянтах.
В.И. Букато и М.Х. Лапидус
Современный рынок золота.
Издательство: Финансы и Статистика, 2004 г.
Мягкий переплет, 320 стр.
Цель книги довести до читателя информацию о роли золота в жизни общества. Объект исследования — современные рынки золота и их значение в глобальной мировой экономике. В книге особое внимание уделяется формированию золотовалютных резервов стран мира и факторам, влияющим на цену золота. Подробно анализируются взаимосвязи рынков наличного и безналичного золота. Книга будет полезна для широкого круга людей, интересующихся инвестициями в золото.
Валерий Меладзе и Виа Гра — Притяженья больше нет
Источник: goldomania.ru
Роль золота на современном этапе развития экономики
Роль золота на современном этапе развития экономики
В настоящее время новые формы использования золота отчасти обусловлены развитием производительных сил — способов производства, техники, новых видов продукции. Мир электроники представляет самый очевидный пример.
С другой стороны, влияют социально-экономические факторы — эволюция капитализма как общественного строя, изменения в структуре общества, в роли государства, в социальной психологии. Эти факторы обусловили уменьшение денежных функций желтого металла. Но они же порождают новые сферы применения, новые формы экономического бытия золота на современном – «кризисном» этапе развития экономики.
Факторы первого и второго рода тесно переплетаются. Рост ювелирного применения золота отчасти отражает развитие производительных сил и закономерные сдвиги в структуре потребления этого металла.
Но в еще большей степени он связан с развитием структуры буржуазного общества, со специфическими чертами буржуазного образа жизни, который очень затронул мировой экономический кризис. Золото обслуживает показное и престижное потребление, накопительство, укрывание доxодов и богатства от правосудия и фиска.
Эти черты присущи капитализму и только укрепляются с его развитием. Как мы знаем, они не исчезают сами собой и после ликвидации капитализма, что подтверждает пример бывших социалистических стран. Это те пережитки в психологии и поведении людей, с которыми сталкивается и социализм.
ПУТИН = МАСОН ШЕЛОМОВ! Раскрыта Страшная Правда о Кремлёвском Диктаторе!
Среди факторов, определяющих судьбы золота в капиталистическом мире, особую роль играют инфляция и социально-политическая напряженность. Они стимулируют тезаврационный, инвестиционный и спекулятивный спрос на желтый металл, создают ему особую и быстро растущую сферу применения. Нет оснований полагать, что значение и сила этих факторов будут ослабевать.
Роль золота в глобальной валютной системе может стать темой для обсуждений правительствами ведущих стран в ближайшее время.
Было бы слишком наивно думать, что золото «заменит все, что есть» в области платежных средств и их эквивалентов. Мир уже другой, не такой, как был при золотом стандарте, но большая роль золота вполне может стать темой для обсуждений в ближайшие месяцы и в ближайшие годы.
Существует достаточно распространенное заблуждение о том, что уровень инфляции доллара и евро очень низкий, что подкрепляется публикациями о том, что в еврозоне, скажем, в следующем году инфляция евро составит 4% в год. В то время как прогноз инфляции гривны в Украине соответствует более чем 20%.
Отметим, что в настоящее время процентные ставки банковских депозитов составляют около 19% для гривны и 11% для евро. Таким образом, может показаться, что с учетом инфляции прибыль по депозиту в евро составит 11 — 4 = + 7%, а по гривне 19 — 20 = — 1%, то есть банковские депозиты в евро представляются существенно более выгодными. Однако, посмотрим, какие результаты получаются при расчете инфляции валют по отношению к золоту.
Среднегодовой уровень инфляции
период / валюта евро доллар гривна
ноябрь 1999 – ноябрь 2002 3.8% 2.7% 7.6%
ноябрь 2002 – ноябрь 2005 8.1% 14% 12%
ноябрь 2005 – ноябрь 2008 12% 15% 21%
Для расчетов использовалось усреднение за три года с целью сгладить нерегулярные колебания и выявить общую тенденцию.
Как можно видеть, для всех валют украинские банки устанавливаю процентные ставки на уровне, который как правило ниже уровня инфляции.
Золотой стандарт — форма организации денежных и валютных отношений стран, основанная на использовании золота как базисного товара, посредством которого определяется и сравнивается ценность, стоимость разных валют; существовал до 1930 года («Современный экономический словарь»). В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота.
При расчётах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы золота. Сторонники золотого стандарта отмечают, что его использование делает экономику более стабильной, менее подверженной инфляции, поскольку при золотом стандарте правительство не может печатать деньги по своему усмотрению, не обеспеченные золотом. Однако дефицит платежных средств вызывает спад в производстве из-за кризиса ликвидности.
Противоречивые и сложные тенденции развиваются в области использования золота в международной валютной системе.
«Падающий доллар» ведет мировую экономику в тупик. Золото объективно не может быть основой современной валютной системы. Но может ли эта система удовлетворительно существовать без золота — отнюдь не доказано.
Едва ли можно сомневаться, что дальнейшая эволюция системы будет так или иначе связана с золотом.
В течении многих столетий золото выполняло роль мировых денег, однако с течением времени товарооборот возрос до таких размеров, что обеспечить его мировыми запасами этого металла уже невозможно. Тем не менее, ни одна из валют мира не может быть противопоставлена золоту: в долгосрочной перспективе его цена неизменно возрастает, демонстрируя истинную стоимость «бумажных» денег.
В период нестабильности экономики и неуверенности в мировых валютах золото является и будет являться надежным средством сохранения ваших финансов. Золото также может принести существенный доход, в случае его покупки в период экономической стабильности, когда цена определяемая для этого металла относительно невелика.
В 1944 было принято Бреттон-Вудское соглашение и введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух валютах – долларе США и фунте стерлингов Великобритании, что положило конец монополии золотого стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, напрямую привязанной к золоту.
Казначейство США обязывалось обменивать доллары на золото иностранным правительственным учреждениям и центральным банкам в соотношении $35 за тройскую унцию. Фактически золото превратилось из основной в резервную валюту.
В конце 1960-х годов высокая инфляция в США сделала невозможным сохранение золотой привязки на прежнем уровне, ситуацию осложнял и внешнеторговый дефицит США. Рыночная цена золота стала ощутимо превышать официально установленную.
В 1976 году была создана система плавающих курсов. После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. Золото для инвестиций выступает в двух формах – золотые слитки и золотые монеты.
Покупка золотых слитков – это распространенный способ инвестирования. В случае появления негативных факторов глобального масштаба, таких как мирового экономического кризиса, катастроф, террористических актов – золото дает возможность сохранить и преумножить сбережения.
Золото – это средство сбережения. Главное преимущество вложений в драгоценные металлы – достаточно высокая защищенность от инфляции. Вложения в золото эффективны в долгосрочной перспективе.
Желтый дьявол, как назвал его Максим Горький, может менять свое обличье. Он прячется за благопристойным фасадом прогресса, кредита, теxники, искусства. Но пока существует капитализм, жив и Желтый дьявол.
В сознании людей он по-прежнему остается символом буржуазной цивилизации, цивилизации денег. И с полным основанием.
Золото еще преподнесет человечеству свои сюрпризы. Будущее этого социального феномена будет, вероятно, не менее богато событиями и парадоксами, чем его прошлое. Я считаю что с этими феноменами мы столкнемся в ближайшее время.
Новые статьи:
- Россияне ринулись в авто ломбарды
- Россия перенимает опыт израиля в области страхования ипотеки
- Российским заемщикам стоит опасаться «долгового стресса»
- Российские банки ужесточили профессиональные ограничения для заемщиков
- Российская ипотека и финансовый кризис
Старые статьи:
- Реклама фінансових послуг. Особливості законодавчого регулювання
- Революция в беспроцентном кредитовании
- Процедура не изменилась- изменились условия..
- Простите, отдайте и полюбите..
- Принятие плана полсона — это пик кризиса?
Источник: www.investing.su
«Загадка» и историческая роль золота
«Что будет с эквивалентом труда, счастья, жизни, если золото начнут копать, как глину? Человечество неминуемо вернется к первобытным временам, к меновой торговле, к дикости и хаосу. Погибнет вся экономическая система, умрут промышленность и торговля. Людям незачем будет напрягать высшие силы своего духа. Умрут большие города. Зарастут травой железнодорожные пути.
Погаснет свет в кинематографах и луна-парках. Человек снова каменным копьем будет добывать себе пропитание».
А.Н. Толстой. Гиперболоид инженера Гарина. (М., 1983, с. 96)
Что, собственно, в золоте загадочного? Казалось бы, за тысячи лет люди его изучили больше, чем какое-либо другое вещество — нагревая, взвешивая, рассматривая в лупу, пробуя на зуб, используя в ювелирном деле, в промышленности и денежном обращении.
И тем не менее, загадка возникает сразу, как только мы попытаемся заглянуть чуть глубже удельного веса и точки плавления этого металла. Почему золото считается драгоценным металлом? Например, в России самая высокая цена железа (лом черных металлов) сегодня 1,7-1,8 руб. за килограмм. В то же время килограмм золота (золотой лом) скупщики примут по цене 160-170 тыс. руб.
Почему золото более чем в 100 тыс. раз дороже железа? Может быть, оно более полезно, чем, например, уран, без которого не будут работать атомные станции, чем алюминий, без которого не будет авиации и космонавтики, чем вольфрам, без которого не будет электрического света, чем железо, без которого вообще ничего не будет?
Нет, золото, скорее, бесполезный металл. В электронной промышленности он используется не более чем на 6% 1 и вполне может быть заменен другими материалами. То же касается и других сфер применения золота. Остается ювелирная промышленность. Здесь нет сомнения — без золота вряд ли обойдешься при изготовлении колец, брошек, цепей и т.п.
Однако украшения из золота изготавливают не потому, что оно красиво само по себе, а потому, что драгоценно (другими словами, золото ценно не потому, что красиво, а красиво, потому что ценно).
Несоответствие между высокой ценностью золота и его потребительными свойствами подметили еще древние греки. Согласно одной из легенд, фригийский царь Мидас был наделен богом Дионисом чудесным даром превращать в золото все, к чему он прикоснется. В результате злосчастный царь едва не умер от голода и готов был на что угодно, лишь бы избавиться от такого «счастливого» дара.
Однако не все исследователи разделяют точку зрения о «бесполезности» золота. Так, А.В.Аникин, пытаясь доказать обратное, выдвигает достаточно экстравагантную версию. Согласно ей золото способно удовлетворять некие «второстепенные» потребности человека, порожденные скупостью, тщеславием, властолюбием 2 . Но как можно удовлетворить тщеславие или скупость бесполезным, с точки зрения реальных потребностей, предметом? Кроме того, почему, якобы удовлетворяя «вторичные потребности», золото столь высоко ценится по сравнению с теми металлами, которые удовлетворяют основные, реальные потребности человека?
Отгадка по поводу ценности золота лежит на поверхности. Просто золото — это деньги, товар-посредник. И хотя официально сегодня золото уже не является деньгами (в апреле 1976 г. в результате Ямайского соглашения была юридически оформлена демонетизация золота 3 ), оно продолжает дорожать.
Для всеобщего признания товару-посреднику нужна была не высокая, а универсальная потребительная стоимость.
Задача универсального товара-посредника (УТП) — бесчисленное количество раз переходить из рук в руки. Следовательно, чем он долговечнее и прочнее, тем лучше. Желательно, чтобы он обладал прочностью не только механической, но и физической, химической, биологической, не рвался, не деформировался, не гнил, не портился, не горел, не растворялся, не ржавел, был не съедобным и т.д.
Далее, он должен иметь свойство делимости.
Еще один критерий — стандартное качество (однородность).
И последний, но, пожалуй, главный критерий — компактность (портативность). Компактность переводится с латинского как плотность (compactus — плотный). То есть чем больше в том или ином предмете полезного, ценного вещества при меньших его размерах, тем он компактнее. В виде формулы компактность можно выразить как отношение стоимости (ценности) товара к его габаритам (массе, объему).
А=В/С
где А — компактность.
В — стоимость.
С — габариты.
В этой простой формуле — наиболее сложный элемент — стоимость (В).
На бытовом уровне стоимость товара часто отождествляется с его полезностью, нужностью (потребительной стоимостью). На самом деле, если бы это было так, то самую большую стоимость имел бы, например, воздух, самый нужный, необходимый для нас предмет. Однако воздух сегодня вообще ничего не стоит: его бесплатно жгут в котлах ТЭЦ, турбинах и цилиндрах двигателей. Объясняется это тем, что при огромной потребительной стоимости, доступность воздуха (по крайней мере сегодня) вообще ничем не ограничена. Аналогично, можно рассмотреть пример с водой, хлебом, любым другим товаром, предметом, веществом. Если следовать логике этого примера, то стоимость можно определить как отношение потребительной стоимости к доступности:
В= D/E,
где B — стоимость
D — потребительная стоимость
E — доступность.
Если теперь вывести развернутую формулу компактности, то получится A=B/C=D/E: C= D/EC, то есть A=D/EC
Это значит, что компактность товара тем больше, чем он полезнее (нужнее) и чем меньше его доступность и его габариты.
По самой простой (2-бальной системе) можно установить способность любого товара выполнять ответственную роль УТП.
Результаты анализа показывают, что даже очень высокая потребительная стоимость не может перевесить других свойств товара, претендующего на роль УТП.
Если рассматривать металлы даже без учета существенной разницы между ними (например, железа и золота), то, очевидно, что именно они наиболее подходящий материал для использования в качестве денег. Металлы обладают высокой потребительной стоимостью и достаточной компактностью, они, как правило, прочнее, чем другие материалы, обладают делимостью, стандартным качеством.
Почти все металлы люди пытались использовать в качестве УТП. Кроме золота, серебра и меди, например, в Древнем Риме изготавливали оловянные монеты. Древние спартанцы, британцы и японцы использовали в виде денег железо. В Северной Америке до XVII в. ходили свинцовые деньги и т.д.
Сравним их как претендентов на роль УТП.
В целом сравнение вроде бы подтверждает высокие возможности всех металлов как претендентов на роль УТП.
Железо имеет стандартное качество. Однако обладая высокой механической прочностью, оно подвержено коррозии; обладая делимостью, как и все металлы, для деления не очень удобно. Медь имеет стандартное качество и лучшую делимость, чем железо. Олово и свинец не очень прочны, зато хорошо делимы, стандартны.
Все эти металлы обладают относительно высокой компактностью, менее доступны, чем скот, хлеб, меха и т.д. Они потеряли компактность и высокую стоимость лишь в условиях их промышленного производства.
Золото. Обратим внимание на показатели прочности, делимости и стандартности золота. По этим критериям оно превосходит любые другие известные металлы. При этом золото обычный, не слишком нужный, а значит и не слишком ценный металл. Однако, чем дальше идет процесс использования металлов в качестве денег, тем больше определяется важность таких его свойств, которые делают его удобным в обращении (делимость, прочность, стандартность).
В роли универсального «профессионального» товара-посредника золото становится самым необходимым и полезным товаром, что означает взрывное увеличение его потребительной стоимости. Ведь на него можно выменять любой другой товар. Теоретически золота нужно столько, сколько нужно, чтобы удовлетворить потребность в универсальном товаре-посреднике у всех участников торговых сделок. Соответственно перспективы роста потребности в золоте практически безграничны.
Потребительная стоимость у золота иного порядка, чем у любого другого товара. Золото удовлетворяет потребность общества в удобном, незаменимом (или с трудом заменимом) универсальном товаре-посреднике. В отличие от других товаров, оно имеет не индивидуальную, а общественную потребительную стоимость. Без него не сможет развиваться торговля, а значит и производство, искусство, наука, образование.
Доказав наличие потребительной стоимости золота, нетрудно установить уровень стоимости и компактности этого товара. Вспомним, B=D/E (где B — стоимость, D — потребительная стоимость, E — доступность). Из формулы вытекает вывод о громадной стоимости золота: при неограниченной потребительной стоимости, оно имеет очень малую доступность. Золото нигде и никогда не добывалось в огромных количествах, как железо, алюминий и т.д.
Золото компактно, ибо стоимость его, заключенная в определенном объеме, как правило, значительно выше, чем у любого другого товара. Оно обладает и высокой компактностью. По всем таким критериям сравниться с ним вряд ли сможет какой-либо другой товар.
Правда, издревле люди знали еще один подобный металл — серебро. Действительно, оно почти в точности повторяет все характеристики золота — и физические, и химические, и механические. Оно также достаточно компактно, хорошо делимо, прочно, стандартно и т.д. По совокупности всех качеств серебро можно назвать своеобразным дублером золота, «запасным игроком».
Там, где не хватает золота — на арену выходит серебро. Зачастую они совместно несут на себе нелегкую ношу обязанностей всеобщего эквивалента, конкурируя между собой или дополняя друг друга. И все же дублер — есть дублер.
Является ли золото деньгами сегодня? Еще в 1944 г. международная Бреттонвудская валютная конференция признала доллар в роли мировых денег равным золоту. Окончательно отправить его «на пенсию» было призвано уже упоминавшееся Ямайское валютное соглашение, которое прямо констатировало, что золото больше не мировые деньги, его роль будет выполнять международная валюта СДР (от англ. Special drawing rights — специальные права заимствования, выпускаемые МВФ безналичные деньги в виде записей на счетах).
Однако реальность всегда сложнее схемы. Как можно золото уволить с «должности» мировых денег (а значит и денег вообще) если на нее его никто не назначал?
Что может быть противопоставлено золоту в роли мировых денег? СДР, доллар, евро? Вряд ли. Любой из этих видов денег можно изготовить в любом количестве, говоря словами нашего героя-инженера Гарина, «копать как глину». Фактически так и получается. Долларов напечатали больше, чем может переварить американская экономика.
А всемирная экономика (на которую и претендует доллар) питается не только долларами, но и евро, иенами, фунтами, рублями.
Конечно, это не означает призыва «назад к золоту!». Золото, действительно, сегодня не может реально выполнять роль мировых денег. Причина в том, что всемирный товарооборот настолько возрос, что его уже трудно сопоставлять с имеющимся мировым запасом золота.
Но ведь никто всерьез и не рассматривает перспективу хождения золота в виде монет или слитков, как это было еще в недавнем прошлом. Золото вполне может выполнять (и выполняет, несмотря на решение всех конференций) роль мировых денег опосредованно, виртуально. И эпоха безналичных (электронных и пр.) денег только расширяет его перспективы в этом направлении. Так или иначе, все крупные финансовые мероприятия делаются с оглядкой на золото; накапливаются золотые резервы, которые одним своим присутствием и количеством влияют на состояние экономики.
Что же касается более далеких перспектив, то можно предположить, что влияние золота в качестве денег, действительно, может сойти на нет. Условием этого не обязательно должно стать исчезновение денег и товарного хозяйства (как это предсказывали коммунисты-утописты разных времен). Более реальная ситуация — создание единой мировой экономики с соответствующим эмиссионным центром.
Перспективы эти, однако, весьма проблематичны. Для настоящего времени золото очень серьезная реальность мировой и любой национальной денежно-финансовой системы. И реальность эта требует более пристального внимания и детального анализа.
1 Золото: прошлое и настоящее / Под ред. В.И.Букато и М.Х.Лапидуса. — М., 1998. с. 48.
2 Аникин А.В. Золото: международный экономический аспект. — М., 1988. — С. 29.
3 Золото: прошлое и настоящее /Под ред. В.И.Букато и М.Х.Лапидуса. — М., 1998. — С. 107, 282.
Источник: e-news.su