Крупнейший российский банк Сбер, ранее известный как Сбербанк, сообщил о первом выпуске цифровых финансовых активов (ЦФА), обеспеченных золотом. Банк считает ЦФА «отличной альтернативой» инвестициям в условиях дедолларизации.
26 декабря Сбер опубликовал новость о первом выпуске ЦФА с золотым обеспечением. Диверсифицированный продавец и производитель металлов «Сольфер» стал первым инвестором, получившим выпущенные активы. DFA, обеспеченные золотом, представляют собой удостоверяющие денежные права, цена и объем которых зависят от цен на золото.
Согласно юридической документации выпуска, банк предоставит до 150 000 ЦФА для покупки потенциальными инвесторами. ЦФА будут доступны для приобретения до 30 июля 2023 года. В документе упоминаются «высокие риски» для инвесторов, связанные с такими активами, в том числе «риск неликвидности».
Первый зампред правления Сбера Александр Ведяхин называет такие ЦФА альтернативой традиционным инвестициям в условиях дедолларизации, вызванной международными финансовыми санкциями, введенными против России.
ЗОЛОТО 99,9% ИЗ ~ 3 КГ ЧИПОВ! САМЫЙ БОЛЬШОЙ ВЫХЛОП ЗА ВСЮ ИСТОРИЮ КАНАЛА!
«Сделка демонстрирует интерес рынка и реального сектора экономики к новому инструменту, который может стать хорошей альтернативой инвестиций в рамках дедолларизации экономики. Мы рассчитываем на активный рост числа корпоративных клиентов на нашей платформе и планируем расширять продуктовую линейку цифровых финансовых активов», – сказал Ведяхин.
Хотя действующее законодательство о ЦФА вступило в силу в 2020 году, в июле 2022 года президент России Владимир Путин подписал закон, запрещающий цифровые финансовые активы в качестве метода платежей.
В июне дочерняя компания другого российского государственного банка, ВТБ Факторинг, сообщила о своей первой крупной сделке с цифровыми финансовыми активами. В рамках сделки дочка банка приобрела токенизированный долговой пул инжиниринговой компании Метровагонмаш, выпущенный через финтех-платформу Lighthouse. Позже в июле Сбер протестировал свою первую сделку с ЦФА, выпустив трехмесячные активы на сумму 1 млрд рублей.
Источник: www.block-chain24.com
Страны спешно забирают золото из западных банков
Сергей Мануков
корреспондент Expert.ru
10 июля 2023, 11:49
Власти многих стран опасаются, что их активы будут заморожены или конфискованы.
piqsels.com
Американская инвестиционная компания Invesco, входящая в число крупнейших в мире, провела исследование Центробанков и суверенных фондов и пришла к выводу, что все больше стран сейчас забирают свое золото из западных банков, опасаясь попасть под такие же санкции, как те, что ввел и продолжает вводить Запад против России. Более 85% из 85 суверенных фондов и 57 Центробанков, принявших участие в исследовании, считают, что инфляция в следующем десятилетии будет выше, чем в предыдущем. В такой обстановке разумным шагом считается покупка золота и гособлигаций развивающихся стран. Однако произошедшее в прошлом году замораживание Западом почти половины золотовалютных резервов России заставило многих финансистов пересмотреть традиционную стратегию.
Самые Гениальные Ограбления в Истории
Исследование Ivesco показывает, что «существенную часть» Центробанков очень встревожила эта ситуация и что они боятся, что этот прецедент не будет единичным. Для почти 60% участников исследования выросла привлекательность золота после прошлогодних событий. 68% сейчас предпочитают держать золотовалютные резервы дома. В 2020 г. таких Центробанков было 50%.
«Мы хранили его (золото) в Лондоне, но сейчас в целях безопасности вернули домой»,- приводит Reuters объяснение высокопоставленного сотрудника одного из Центробанков, участвовавших в исследовании. По словам руководителя исследования Рода Рингроу из Invesco, сейчас это широко распространенное мнение. «Если речь идет о золоте, то я хочу, чтобы оно лежало в моей стране». Это объяснение мы слышим как мантру последний год»,- объясняет он.
Геополитические проблемы вместе с возможностями, открывающимися сейчас на развивающихся рынках, тоже вынуждают некоторые Центробанки для начала частично отказываться от американского доллара и диверсифицировать средства в другие активы. 7% респондентов (число выросло) считают, что рост госдолга США тоже отрицательно сказывается на долларе.
Правда, большинство по-прежнему не видят ему альтернативы как мировой резервной валюте. Обращает внимание резко снизившееся число банков, видящих в юане конкурента доллару: 29% в прошлом году и 18% в этом. Почти 80% из 142 опрошенных финансовых организаций считают геополитические конфликты главным риском в следующем десятилетии. 83% видят проблему в инфляции.
Инфраструктура сейчас считается наиболее привлекательным направлением для вложения активов. Особенно популярны сейчас проекты, связанные с «чистой» энергетикой, работающей на возобновляемых источниках энергии.
В отношении надежности Китая в связи с недостаточно быстрым восстановлением китайской экономики после отмены в конце прошлого года коронавирусных ограничений сейчас существуют сомнения. Это на руку Индии, которая второй год подряд считается одной из наиболее привлекательных для инвестиций стран. В Индонезии, Мексике и Бразилии сейчас распространена стратегия строительства фабрик и заводов как можно ближе к местам реализации продукции. Наряду с Китаем теряют привлекательность и Великобритания с Италией. Повышения учетной ставки, работа на дому и обретающие все большую популярность онлайн-покупки, появившиеся во время коронавирусной пандемии, также снизили привлекательность вложения денег в недвижимость.
Источник: expert.ru
Cамыми большими запасами золота в мире владеют не центральные банки
Существует большое заблуждение о том, что крупнейшие центральные банки мира и официальные финансовые учреждения владеют большим количеством золотых слитков. Это неверно в отношении большинства из них.
На самом деле этим золотом владеют суверенные государства, которые доверили их соответствующим центральным банкам, а центральные банки просто выступают в качестве хранителей этого золота. Если проследить вопрос владения дальше, что такое суверенные государства?
Суверенное государство — это субъект с правами, представленный одним правительством. И когда каждое правительство представляет народ этого суверенного государства, по сути, большие золотые запасы, управляемые центральными банками, это запасы золота во владении государства во благо его граждан.
Во владении государства
Когда золотыми запасами владеют соответствующие суверенные государства, центральный банк или официальные финансовые учреждения уполномочены действовать от имени государства во владении и управлении золотыми резервами этого государства.
Например, немецкий Бундесбанк заявил, что:
«Немецкий Бундесбанк хранит и управляет национальными валютными резервами Федеральной республики Германия»
Таким же образом, согласно Уставу, Банк Франции подчёркивает, что он
«хранит золотые и валютные резервы государства, управляет ими и помещает их в активы своего баланса в соответствии с условиями договора, заключённого с государством».
Золотые резервы Соединённого Королевства числятся в фонде стабилизации валюты (EEA). Это «правительственный счёт, управляемый казначейством Её Величества (HMT)», который владеет официальными международными резервами правительства Великобритании, включая золото.
HMT — это экономическое и финансовое министерство правительства Соединённого Королевства. Согласно Банку Англии, Банк «выступает в качестве агента HMT в оперативном руководстве фондом стабилизации валюты» в рамках Соглашения о качестве и объёме предоставляемых услуг между HMT и Банком.
Золотые запасы правительства США, которые по официальным данным равны 8133.5 т золота, хранятся министерством финансов США. Монетный двор США, управляющий объектами хранения золотых запасов США, является отделом министерства финансов США.
Официальные золотые запасы Китая принадлежат китайскому государству, ими управляет китайский центральный банк, Народный банк Китая (НБК).
Одной из заявленных функций НБК является:
«Владение и управление государственными валютными и золотыми резервами»
Центральный банк Российской Федерации, Банк России, управляет российскими официальными золотыми резервами, хотя Банк России находится в собственности Российской федерации:
«Уставный капитал и другая собственность Банка России являются федеральной собственностью.
Во исполнение своих целей и в соответствии с процедурой, установленной настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет свои полномочия владеть, пользоваться и распоряжаться своим имуществом, включая золотовалютные (международные) резервы Банка России»
Российский Государственный фонд драгоценных металлов и драгоценных камней, известный также как Гохран, также может хранить российские золотые запасы. Однако, он не раскрывает общественности свои вложения. Гохран также находится в управлении российского государства, поскольку Гохран находится в подчинении российского министерства финансов.
Официальными золотыми резервами Нидерландов владеет государство Нидерландов, а не De Nederlandsche Bank (DNB). DNB просто управляет этими золотыми резервами:
«Голландский центральный банк управляет более чем 600 т золота. Это золото государства, это наш основной запас». [De Nederlandsche Bank beheert ruim 600 ton goud. Dat goud is van de staat en is in wezen ons nationale appeltje voor de dorst.]
Австрийский центральный банк, Oesterreichische Nationalbank (OeNB), утверждает, что он инвестирует и управляет национальными валютными и золотыми запасами» из Австрии в соответствии с мандатом стабильности банка.
Это мандат определяется австрийским законом о национальном банке и различными положениями Евросоюза и ЕЦБ. Самим австрийским центральным банком полностью владеет центральное правительство Австрии.
Политика Швейцарии владения швейцарскими золотыми запасами определяется Швейцарской федеральной конституцией. Конституция предоставляет ШНБ независимость и полномочия, а статья 99 Конституции требует, чтобы ШНБ владел достаточным количеством денежных и валютных резервов, часть которых должна быть в форме золота.
Банк Италии и ЕЦБ
Примечательным исключением из описанной схемы владения является Италия. Право собственности на итальянские золотые запасы принадлежит непосредственно центральному банку страны, Banca d’Italia (Банк Италии). Согласно банку:
«Laproprietà delleriserveufficiali è assegnataperleggeallaBancad’Italia» – (Собственность на официальные резервы предписывается законом Банку Италии)
Банк Италии является также исключением в том, что его уставный капитал делится между различными итальянскими банками и итальянским государством, так что в отличие от многих других центральных банков, Банк Италии не принадлежит полностью государству.
Другим исключением является Европейский центральный банк (ЕЦБ). В январе 1999 года, когда впервые появилось евро, и затем вновь созданный ЕЦБ начал вести общую денежную политику в еврозоне, каждый национальный центральным банк (НЦБ) в зоне евро должен был перевести валютные резервы ЕЦБ, чтобы наполнить баланс ЕЦБ валютными резервами. Сумма перевода от каждого НЦБ должна была складываться из 15% золота и 85% сочетания долларов США и японских иен.
Первые переводы в 1999 году обеспечили 750 т золота, но при этом совместные золотые резервы участвующих НЦБ и ЕЦБ остались неизменными. Валютные резервы ЕЦБ, включая 5050 т золота на сегодняшний день, управляются децентрализовано национальными центральными банками.
Поскольку ЕЦБ принадлежит участвующим НЦБ, золото ЕЦБ не принадлежит ни одному из отдельных государств. Однако, можно утверждать, что поскольку большинство центральных банков — членов ЕЦБ принадлежат европейским государствам, то золотом ЕЦБ совместно владеют европейские государства.
При том, что большинство центральных банков полностью принадлежат государству, в целом это означает, что даже в тех случаях, когда центральный банк «владеет» золотом, которое он хранит, этот банк, вероятно, находится в государственной собственности, что по сути означает, что контролируемое им золото в конечном счёте принадлежит государству.
Разногласия между государством и центральным банком
Хотя центральные банки обычно независимы от правительств соответствующих стран, и этот статус предоставляет им свободу оперативного управления официальными золотыми резервами, министерства финансов государств, государственные аудиторы и государственное законодательство в той или иной степени требуют участия в основных решениях о золотых резервах страны, таких как продажи золота, планы относительно мест хранения золота и аудит золотого запаса страны.
Это может иногда приводить к напряжённости в отношениях между центральным банком и правительством, например, между немецким Бундесбанком и немецкой федеральной счётной палатой, а также между австрийским центральным банком и австрийской счётной палатой.
В 2011 году немецкая федеральная счётная палата (Bundesrechnungshof) написала весьма критический доклад относительно недостаточности надзора за немецким золотом, хранящимся в Федеральном резервном банке Нью-Йорка, Банке Англии и Банке Франции.
Особенно федеральные аудиторы возражали по поводу отсутствия физических проверок Бундесбанком его золота, хранящегося за рубежом. Это доклад сначала был конфиденциальным, но в октябре 2012 года был опубликован. Это привело к тому, что в том же месяце Бундесбанк объявил о программе репатриации золота. В январе 2013 года объём репатриации был увеличен.
В феврале 2015 года австрийская счётная палата выпустила доклад о золотых резервах австрийского центрального банка. Доклад содержал критику по поводу «высокого риска» хранения свыше 80% австрийского золота в хранилищах Банка Англии в Лондоне.
Также счётная палата заявила, что договор о хранении золота с Банком Англии был недостаточным, и что внутренний аудит АНБ также был недостаточным. Спустя три месяца АНБ объявил о программе репатриации 140 т золота из Банка Англии в места хранения в Австрии и Швейцарии.
Заключение: секретность и высокомерие центральных банков
На этом и других сайтах хорошо описано, что центральные банки не склонны раскрывать важные подробности о золотых резервах, находящихся у них на хранении и в управлении, такие как списки по весу и подробности аудита.
Выше было показано, что большинство этих центральных банков только «управляет» этим золотом в пользу соответствующих суверенных государств. Чаще всего банки объясняют свою закрытость конфиденциальностью, они уходят от ответа или игнорируют вопрос.
Но учитывая то, что суверенные государства владеют золотом, и что суверенные государства представлены правительствами, будто бы представляющими граждан этих государств, эта секретность и высокомерие кучки отчуждённых неизбранных бюрократов неуместны, неприемлемы, необходимо говорить об этом, указывать на это и оспаривать.
Избираемые бюрократы, министры финансов, потворствуют этому поведению центральных банков и одобряют его, или просто игнорируют и не интересуются поведением центральных банков на золотом рынке и людьми, которые задают обоснованные вопросы по поводу этого рынка.
Источник: marketsignal.ru.
Рейтинг публикации:
1
Источник: oko-planet.su