Серебро или золото что лучше как инвестиции

Серебро известно с древних времен: одни из первых месторождений серебра на Корсике и Кипре были разработаны финикийцами. В то время аффинированное серебро было редким сокровищем и продавалось по непомерным ценам. Серебро использовалось для изготовления монет, украшений, посуды — такие вещи время от времени находят в качестве кладов. Удивительные дезинфицирующие свойства серебра отметили Шееле и Парацельс.

В этом обзоре мы обсудим, почему серебро кажется привлекательным для инвесторов и какие инструменты выбрать для вложения в него.

Чем привлекательно серебро?

Пока мировая экономика застряла в кризисе, спровоцированном пандемиями, спрос на драгоценные металлы растет. Как правило, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, пользуются особым вниманием, когда перспективы валютных курсов, особенно доллара США, неясны. Золото, самый популярный драгоценный металл, этим летом обновило исторический максимум.

Инвестиции в серебро: Почему именно серебро, а не золото?

Серебро, которое является вторым по популярности драгоценным металлом, также пользуется большим спросом и продолжает расти. Помимо золота, из него делают украшения, монеты и слитки. Рынок серебра меньше, чем рынок золота, что делает котировки более волатильными.

Предложение серебра формируется из трех основных источников:

• Первичное производство — это производство серебра из добытой руды. Крупнейшими мировыми поставщиками серебра являются Мексика, затем идут Перу, Китай и Австралия.
• Вторичное производство означает переплавку произведений искусства, ювелирных изделий, посуды, а также переработку фотопленки и электрических контактов.
• Третий источник — месторождения физического серебра. Много металла хранится на крупных биржах, специализирующихся на торговле металлами (COMEX, LME) и различных государственных складах.

Серебро активно используется в промышленности: металл используется в автомобильных деталях, электронных гаджетах, солнечных батареях, фотографии. Новые технологии, такие как батареи из оксида серебра, серебряные проводящие чернила и различные нанотехнологии на основе серебра в медицине, становятся все более популярными. В результате спрос на серебро постепенно растет, что делает металл привлекательным для инвестиций. Давайте обсудим популярные способы инвестирования в серебро, их преимущества и недостатки, чтобы вы могли определиться.

Покупка серебра

Покупка серебряных слитков и монет — это, без сомнения, прямой способ участия в рынке. Купить их относительно легко, потому что многие банки предоставляют такие услуги физическим лицам. Имейте в виду, что курсы покупки и продажи могут значительно отличаться, потому что банки зарабатывают на них деньги.

Чтобы потом без проблем продать свой металл, получите и сохраните сертификаты качества на свое серебро. Также имейте в виду, что это наименее ликвидный способ инвестирования в серебро, потому что продажа слитков и монет требует времени. Кроме того, серебро придется где-то хранить — дома или на специальном складе, — что влечет за собой дополнительные расходы. Слитки и монеты требуют особых условий, чтобы избежать царапин и других дефектов, которые могут снизить их стоимость.

Нераспределенные металлические счета

Нераспределенные металлические счета — это специальные банковские счета для хранения драгоценных металлов. Представляет собой металл в граммах без каких-либо указаний (количество слитков, образец, производитель, заводской номер). UMA может быть открыт в серебре, а также в золоте, платине, палладии. Обычно вы не платите комиссию за открытие и обслуживание своего UMA.

Однако закрытие такого счета влечет за собой определенные расходы: вы получаете сумму, основанную на курсе покупки металла. Разница между курсами покупки и продажи серебра в банках обычно составляет несколько процентов. Вы можете вносить и снимать серебро или деньги — в последнем случае банк покупает и продает ваше серебро по текущему курсу.

Финансовые инструменты

Самый простой и дешевый способ инвестирования в серебро — это финансовые инструменты. Вам нужно только открыть счет у надежного брокера и выбрать инструменты, которые вам подходят: фьючерсы, спотовые контракты или ETF.

Фьючерсы на серебро

Основным вариантом покупки или продажи серебра на бирже является фьючерсный контракт. Это соглашение, по которому продавец соглашается поставить, а покупатель соглашается оплатить и получить базовый актив (например, серебро) в будущем по цене, указанной в соглашении. Фьючерсные контракты имеют стандартный размер и срок действия.

Есть поставочные фьючерсы на фактическую покупку серебра и расчетные. Для инвестирования используются расчетные фьючерсы; Вы только отмечаете разницу в цене и получаете оплаченный финансовый результат. Фьючерсы удобны для среднесрочных вложений — от 6 до 12 месяцев. Если вы инвестируете в течение длительного времени, вам придется время от времени переводить свои активы из контрактов с истекающим сроком в новые, что может ухудшить ваши финансы.

Спот-контракты на серебро

Некоторые брокеры разрешают торговать спот-контрактами на серебро — XAG / USD. По сути, это цена серебра на внебиржевом рынке, близкая к текущему фьючерсному контракту. Спот-контракт не имеет срока истечения: в отличие от фьючерсов, он торгуется без остановки, поэтому вы можете удерживать свою покупку столько, сколько вам нужно. Недостатком здесь является комиссия, которую вы платите за перенос позиции в ночное время — своп / ролловер. Спот-контракты на Silver

Silver ETFs

ETF, или торгуемые на бирже фонды, чрезвычайно популярны среди трейдеров. Это инвестиционные трастовые фонды, акции которых торгуются на бирже. Для акций ETF доступны все операции, выполняемые с обычными акциями. Есть два типа серебряных ETF:

• Direct ETF — это фонд, который владеет физически существующим серебром или использует фьючерсы на серебро. Вложение в такие фонды довольно близко к покупке физического серебра, но требует меньших затрат.
• Stock ETF — фонд, аккумулирующий акции «серебряных» компаний. Это означает, что, покупая акции такого ETF, человек инвестирует сразу в несколько компаний, занимающихся добычей и производством серебра. Это помогает диверсифицировать ваш капитал.

Заключительные мысли

Серебро — инвестиционный инструмент, пользующийся большим спросом. Это популярный драгоценный металл, который активно используется в промышленности. В зависимости от ваших предпочтений вы можете покупать слитки и монеты, использовать UMA или специальные финансовые инструменты.

Источник: foreck.info

Инвестиции в серебро и серебряные монеты

Деньги любят тишину – эта истина не нуждается в доказательствах. А еще деньги не любят бездеятельности – об том знают все, кому удалось добиться финансового благополучия.

Вот такую обстановку «тихой работы» нужно создать, чтобы деньги прибывали. Самой благоприятной почвой для процветания финансов можно считать выгодные инвестиции. Вложение денег в серебро – один из вариантов, позволяющих сохранить и приумножить состояние.

Эксперты уверены, что современный сырьевой рынок растет, а значит, вложения в драгоценные металлы вполне перспективны. Спрос на драгметаллы непрерывно увеличивается, а инвестиции в серебро за последние годы прибыльнее вложений в золото.

Еще недавно инвесторы считали рынок серебра «тихой гаванью», сегодня же серебро на подъеме и цены на него продолжают расти. Это позволяет надеяться, что сегодняшнее вложение денег в серебро через несколько лет позволит получить серьезную прибыль.

Почему дорожает серебро

Важнейшее преимущество серебра – его отличная электро- и теплоповодность. Поэтому промышленные предприятия постоянно нуждаются в этом сырье, а его популярность среди профессиональных инвесторов так же велика, как интерес к золоту. Вложения в золото, конечно, более значительны, так как эти инвестиции традиционно считаются надежным убежищем от инфляции (см. «5 способов инвестировать в золото»). Однако устойчивые тенденции к росту цены делают серебро не менее привлекательным.

Опасности вложения денег в серебро

На рынках неоднократно случались взрывы «серебряных пузырей», при этом инвесторы, ставившие на эту карту огромные состояния, оставались ни с чем. Некоторые эксперты и нынешний рост цен на серебро называют «пузырем». Правы ли они, покажет время.

Серебро почти всегда добывают как сопутствующий продукт при разработке золота, цинка, свинца или меди. Поэтому добыча серебра и его присутствие на рынке в значительной степени зависит от спроса промышленности на цветные металлы. Несмотря на сегодняшнее обнадеживающе положение на рынке, инвесторы должны помнить об изменчивом положении этого драгоценного металла, вызнанном сложностями его ценообразования.

Выгодно ли вкладывать деньги в серебро, решать вам. Определенная доля риска всегда присутствует в инвестировании, в случае с серебром риски аналогичны любым другим вложениям. Однако, учитывая повышение цены на серебро, эти инвестиции выглядят перспективными.

Способы вложения денег в серебро

Инвестировать в серебро можно несколькими способами.

Приобретение серебряных слитков у банков

Вам придется хранить слитки дома – это основной недостаток такого способа. При этом вы потеряете средства, выплачивая НДС. Если слиток будет поврежден, вы уплатите комиссию при продаже его банку. Необходимо сохранять сертификат и следить за целостностью банковской упаковки.

Размещение на банковском депозите

Доход в этом случае ниже, чем от размещения средств в рублях или в валюте. С другой стороны, серебряный депозит гораздо стабильнее и почти не подвержен инфляции. Недостатком такого инвестирования можно считать то, что физическое количество серебра значительно меньше, чем его масса на банковских счетах. Если вы захотите получить сбережения серебром, могут возникнуть затруднения.

Приобретение монет из серебра

Это настоящая лотерея. Во время кризиса продать серебро как изделие очень трудно. Любые повреждения, царапины, вмятины существенно понижают цену монет. Кроме этого, при дополнительном выпуске монет их нумизматическая ценность уменьшается, что может привести к серьезным потерям.

Нужно сказать, что при краткосрочных инвестициях серебро не приносит большой прибыли. Имеет смысл только длительное хранение сбережений в серебре.

Мировая промышленность ежегодно испытывает дефицит в этом драгоценном металле — 25% от добычи. Цену на серебро сбивают лизинговыми контрактами, но, по существу, эти договора не обеспечены реальным серебром.

Этот металл очень востребован промышленностью, и этим продиктована повышенная потребность в нем, что заставляет предполагать его заметное подорожание в ближайшие годы. Вместе с повышением цен на энергоносители, а также с ростом уровня жизни в странах, добывающих серебро (например, Перу, Польша, Индия) увеличиваются и затраты на добычу. Вместе с этим неизбежно вырастет и цена металла.

Сегодня серебро — самый дешевый из драгоценных металлов, но потенциал его превышает перспективы платины и золота. Прежде всего, потому что запасы серебра стремительно сокращаются во всем мире. Серебро расходуется во много раз быстрее, чем золото.

Этот металл активно востребован при производстве электроники, в медицине и в военных технологиях. Ювелирная промышленность – только вершина этого айсберга. В данный момент только два фактора не дают серебру занимать лидирующие позиции – его вторичная переработка, а также получение серебра попутно с добычей других металлов.

Факторы, которые нужно учитывать, вкладывая в серебро

• Серебро почти не дешевеет даже при экономических кризисах.
• Запасы серебра в мире сокращаются год от года, что неизбежно сделает этот металл редким.
• Серебро не относится к предметам роскоши. Это, скорее, рабочий металл, используемый в производства. Кризисы начинаются и заканчиваются, а производство продолжает развиваться, и требует новых ресурсов.

При правильном подходе к вложению средств в серебро, инвестиции могут быть очень выгодными. Прислушайтесь к нашим советам, возможно, они будут вам полезны:

• Не нужно вкладывать деньги в ювелирные изделия из серебра, если это не произведения искусства. Цена серебряных украшений очень завышена, а продать их вы сможете только по цене лома.
• Серебряные монеты мало пригодны для извлечения прибыли. Доход от монет возможет в очень далеком будущем, когда они станут коллекционными. В ближайшее время вся прибыль от такого вложения будет поглощаться налогами и разницей курса, если вы захотите продать монеты банку.
• Эти же проблемы возникнут при покупке серебряных слитков. Чтобы получить ощутимую прибыль, слитков должно быть много. Хранение такого количества металла может быть затруднительным, а бронирование сейфа в банке снизит доходность вложения.
• Наиболее выгодным инвестированием кажется прикрепление банковского счета к курсу серебра. Через несколько лет вы сможете получить приятную прибыль, избежав лишних налогов. При таком способе вложения вы рискуете меньше всего.
• Еще один привлекательный способ выгодного вложения — покупка акций предприятий, добывающих серебро.

Главное правило, общее для всех инвестиций – не вкладывайте деньги в серебро в период роста его курса, чтобы не потерять часть средств при краткосрочных колебаниях цены на серебро на мировом рынке.

• Елена Старецкая
• 17 августа 2014, в рубрике «Финансы»

• Альтернативные инвестиции, Серебро

Источник: bbf.ru

Инвестиции в серебро: где искать выгоду?

За последние несколько десятилетий популярность серебра возросла в несколько раз. Это вызвано, в первую очередь, стремительным сокращением залежей данного драгоценного металла. Поэтому сегодня эксперты стали говорить о том, что в скором времени котировки серебра ожидает выход на новый, более перспективный уровень, то есть цена одной унции серебра возрастёт в разы.

Аналитика

Сейчас мнения относительно котировок серебра сводятся к таким тезисам:

1. С одной точки зрения, серебро с уверенностью можно назвать металлом будущего, у которого есть предпосылки к замене золота на мировом рынке драгоценных металлов.
2. Другие эксперты утверждают, что котировки серебра способны к стремительному росту в ближайшее время, однако вытеснение золота с рынка не предвидится.
3. Ряд аналитиков склонны считать, что текущая цена на серебро занижена искусственно.

В целом, если провести спектральный анализ цен на серебро и золото, то можно, действительно, прийти к выводу, что котировки серебра сегодня искусственно занижены. Аргументировать данный тезис можно, в первую очередь, тем, что согласно статистическим данным залежей серебра в шестнадцать раз больше, чем золота, а цена ориентировочно ниже в десятки раз.
При историческом анализе можно отметить, что начиная с девятнадцатого века серебро пользуется огромной популярностью у промышленников, что приводит к стремительному сокращению мировых запасов данного драгоценного металла. За сто лет (с 1900 по 2000 год) запасы серебра сократились с двенадцати миллиардов унций до трёхсот миллионов. Тем не менее, промышленность в современном мире продолжает развиваться, а уровень добычи серебра остаётся на прежнем уровне, что, в конечном итоге, приведёт к тому, что запасы серебра закончатся. По прогнозам учёных, нынешних запасов серебра хватит человечеству максимум на двадцать лет.

А знаете ли Вы, что истощение запасов серебра не повлечёт за собой снижение спроса на данный драгметалл, что, соответственно, будет способствовать стремительному росту котировок.

Учитывая тот факт, что сегодня цена на серебро, как мы уже отмечали, сильно занижена, инвестиции в данный драгметалл являются наиболее рациональными и привлекательными.

Способы инвестирования

Способы инвестирования в серебро тождественны аналогичным способам инвестирования в золото. Среди них выделяют:

1. Приобретение серебряных слитков.
2. Открытие обезличенного металлического счёта в серебре.
3. Приобретение инвестиционных монет из серебра.

Каждый из перечисленных способов имеет ряд бесспорных достоинств и недостатков, с которыми мы предлагаем ознакомиться нашим инвесторам.

Советуем почитать: Что такое белое золото

Серебряные слитки

Приобрести серебряный слиток в банке – одна из самых простейших операций, которую может совершить инвестор, принявший решение инвестировать денежные средства в серебро.

Это важно! Разрешение на проведение операций со слитками из драгоценных металлов имеют не все банки, а лишь те, которые в установленном законом порядке получили лицензию, которая даёт им право на проведение таких операций.

Все банки, получившие такую лицензию, продают свои клиентам, как правило, два вида слитков из серебра, проба которого составляет в цифровом обозначении – 999:

1. Стандартные слитки (масса которых варьируется в пределах двадцати восьми-тридцати двух килограмм).
2. Мерные слитки (масса которых составляет менее одного килограмма).

Наибольшей популярностью среди инвесторов пользуются, конечно же, мерные слитки. Их приобретение – более практично и рационально. Однако, отметим, что при покупке мерного слитка лучше отдать предпочтение килограммовому, поскольку в зависимости от массы слитка изменяется его себестоимость. Таким образом, чем больше слиток серебра, тем меньше стоимость одной унции чистого металла, содержащегося в нём.
Важным аспектом приобретения банковских мерных и стандартных слитков является мониторинг и сравнение цен на такие слитки в различных банках. Внимательно проанализируйте имеющуюся у вас информацию, и определите, какой из банков предоставляет своим клиентам наиболее выгодные условия приобретения слитков.
При выборе банка обязательно обратите внимание на такие аспекты:

• возможность обратной продажи слитка банку;
• спрэд (разница между стоимостью покупки слитка и его последующей продажи).

Приобрести серебряные слитки в России можно, например, в Сбербанке, которые по праву называют лидером отечественного рынка драгоценных металлов. В ассортименте Сбербанка находятся как мерные, так и стандартные серебряные слитки.

Это важно! Информация о динамике изменения цен на слитки из драгоценных металлов (в том числе, и серебряные) представляется на сайте ежедневно. Дважды в день на сайте Сбербанка, а именно в 10:00 по московскому времени и в 19:30, пользователи сайта могут получить информацию об актуальных ценах на слитки из золота, серебра, платины и палладия.

Инвестиционные монеты

Серебряные инвестиционные монеты являются не менее привлекательным предметом для инвестирования, чем слитки. Приобрести такие монеты можно также как и слитки в любом банке, который совершает операции с драгоценными металлами.
Важным аспектом в данном контексте является разграничение понятий «инвестиционная монета» и «монета коллекционная» (или «памятная монета»). Как правило, интерес у инвесторов вызывают исключительно инвестиционные монеты, цена которых напрямую зависит от актуальных котировок на драгоценный металл.
Основным назначением создания инвестиционных монет являются именно инвестиции. Многие эксперты советуют не забирать такие монеты из банка, а оставить их на хранение в специальной ячейке или же открыть счёт.
Отечественный рынок инвестиционных серебряных монет составляют такие экземпляры российского и зарубежного производства:

1. «Георгий Победоносец» — серебряная инвестиционная монета, номиналом в пятьдесят российских рублей, вес которой составляет 31,1 грамма. Основными характеристиками монеты являются: её толщина – 3,1 миллиметра, а также диаметр монеты – 39 миллиметров. Монета изготовлена из серебра 999 пробы и выпущена в свет в 2009 году.
2. «Ангел Хранитель» — серебряная инвестиционная монета, имеющаяся в продаже Сбербанка России. Вес монеты составляет порядка 29 граммов. Номинал монеты – два новозеландских доллара.
3. Серия серебряных монет «Выдающиеся личность России» — инвестиционные монеты 2014 года выпуска. Все, без исключения, номиналом два российских рубля.
4. Серебряные монеты «Памятники архитектуры России» — серия инвестиционных монет, в состав которой входит восемь экземпляров достоинством три и двадцать пять российских рублей.

Советуем почитать: Стерлинговое серебро — что это такое

Несомненно, это не весь перечень имеющихся в продаже серебряных инвестиционных монет. Ознакомиться с предложениями отдельных банков можно на их официальных сайтах, где, как правило, также указывается цена продажи каждой отдельной монеты.

ОМС в серебре

Открытие обезличенного металлического счёта в любой «валюте» считается наиболее привлекательным из всех возможных способов инвестирования. То же можно сказать и об ОМС в серебре. Ведь, что касается различного рода издержек и недостатков, то при выборе такого способа инвестирования как открытие ОМС, инвестор их практически не ощутит на себе.
Одним из таких недостатков можно назвать необходимость уплаты налогов только в случае закрытия ОМС, то есть формальной продажи инвестором банку того обезличенного металла, который он в своё время у него приобрел.
Важным аспектом открытия ОМС, в том числе и в серебре, является так называемая «проверка» банка на наличие реального металла. Как правило, такую проверку провести довольно сложно, но возможно. Среди способов такой проверки можно назвать:

1. Мониторинг информации официального сайта банка.
2. Проверка наличия лицензии на совершение операций с драгоценными металлами.
3. Проверка реальности последних сделок, совершённых банком с физическими и юридическими лицами, предметом которых выступали драгоценные металлы.

Советуем почитать: Обзор котировок платины в первой половине августа 2015 года

При открытии ОМС в серебре инвестор должен подготовить себя к совершению систематических последовательных действий по анализу котировок серебра, динамики их изменений, а также поиске и выявлении наиболее выгодного периода для получения прибыли от данного способа инвестирования.

Видео об альтернативе инвестиций: серебро или золото?

Инвестиции в золото и серебро: точки соприкосновения

На основе предоставленной выше информации можем отметить, что способы инвестирования в золото и серебро ничем между собой не отличаются. Однако каждый из драгоценных металлов, как мы знаем, имеет свою специфику, с которой необходимо ознакомится каждому инвестору, принявшему решение выделить в своём инвестиционном портфеле место конкретному драгоценному металлу.
Мы уже знаем, что инвестировать в серебро можно путём:

1. Приобретения серебряных мерных и стандартных слитков.
2. Приобретения инвестиционных монет из серебра.
3. Открытия обезличенного металлического счёт в серебре.

Что же касается основных отличительных черт инвестиций в серебро, которые заметит «корифей» золотого инвестиционного рынка, то их всего две:

• развитие инфраструктуры «серебряных» инвестиций гораздо скуднее, чем «золотых». Вряд ли рядовой житель маленького города сможет найти в своей локации представителя рынка, который сможет предоставить ему интересующие его услуги в сфере инвестиций в серебро;
• частные инвесторы отдают предпочтение «серебряному» инвестированию в виду того, что цены на серебро гораздо ниже цен на золото, а управление такими инвестициями намного проще.

Выводы

Напоследок дадим всего один совет нашим инвесторам – не бойтесь открывать для себя новые рынки и никогда не забывайте старые и проверенные. Инвестирование в золото и серебро в комплексе никогда не скажется негативно на вашем инвестиционном портфеле. Удачи Вам!

Источник: inzoloto.ru