В активы кредитных организаций входят драгоценные металлы. Одно из этих направлений было оценено сервисом Brobank.ru. В частности определены банки с самым большим запасом золота начала 2022 года. Также выполнен анализ объема рассматриваемого портфеля в целом по рынку за минувший 2021 год. С выделением структур, которые наиболее заметно нарастили его сумму и активнее всех реализовывали драгоценный металл.
29.05.23 1338 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Редакция Бробанк.ру
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперты, аналитики и авторы с реальным опытом работы в финансовых компаниях. Всё что нужно знать о займах, кредитах, страховании, вкладах, налогах, штрафах, пособиях, инвестициях и других сферах, связанных с финансами, собрано в одном месте. Открыть профиль
Рейтинг ТОП-20 банков с самым большим запасом золота начала 2022 года
Основной параметр, по которому строится рейтинг, получен с помощью двух показателей. Во-первых, остатки средств на профильных счетах кредитных организаций в оборотной ведомости. Во-вторых, стоимость золота по данным ЦБ РФ. Отчетная дата – 1 января 2022 года. С помощью этих данных рассчитан объем драгоценного металла.
| Место | Банк | Объем золота (кг) |
| 1 | Банк ВТБ (ПАО) | 24 591,32 |
| 2 | ПАО Сбербанк | 11 299,12 |
| 3 | Банк ГПБ (АО) | 4 114,96 |
| 4 | НКО НКЦ (АО) | 2 790,93 |
| 5 | АО Россельхозбанк | 1 782,31 |
| 6 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | 1 471,68 |
| 7 | ПАО Совкомбанк | 935,13 |
| 8 | АО НК Банк | 576,77 |
| 9 | АКБ Ланта-Банк (АО) | 392,07 |
| 10 | ПАО Банк ФК Открытие | 310,83 |
| 11 | КБ Кубань Кредит ООО | 287,03 |
| 12 | АО АБ РОССИЯ | 275,20 |
| 13 | ПАО ЧЕЛИНДБАНК | 130,10 |
| 14 | АО РЕАЛИСТ БАНК | 84,77 |
| 15 | ПАО КБ УБРиР | 76,47 |
| 16 | АО СМП Банк | 51,20 |
| 17 | ПАО АК БАРС БАНК | 38,23 |
| 18 | ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | 38,22 |
| 19 | ООО Банк Саратов | 28,22 |
| 20 | АКБ ФОРА-БАНК (АО) | 26,46 |
Оценка охватывает почти все кредитные организации. В том числе НКО. Исключение – две структуры, которые не раскрывают данные о своей деятельности по используемой форме отчетности 101. Одна из них является заметным игроком рынка. Речь идет Промсвязьбанке.
Примечательно, что в текущий список не вошло ни одного нового конкурента. То есть все те же структуры, которые располагались в ТОП-20 12 месяцев тому назад, стали крупнейшими по рассматриваемому параметру и на 1 января 2022 года. В большинстве случаев с изменением позиции.
Банки с самым большим приростом запаса золота по итогу 2021 года
Рейтинг опирается на фактическое изменение остатков драгметалла. Сопоставляются первые дни текущего и минувшего гг. Оценка остатков в обоих случаях идентична – применяется стоимость золота на соответствующую дату, установленная ЦБ РФ. Список насчитывает 10 пунктов. В него вошло менее половины конкурентов.
Нарастить рассматриваемый портфель за 12 месяцев смогли 22 структуры.
| Место | Банк | Прирост объема золота (кг) |
| 1 | ПАО Сбербанк | 6 542,79 |
| 2 | НКО НКЦ (АО) | 2 734,14 |
| 3 | АО Россельхозбанк | 1 049,91 |
| 4 | АО НК Банк | 524,79 |
| 5 | Банк ГПБ (АО) | 480,17 |
| 6 | АКБ Ланта-Банк (АО) | 81,12 |
| 7 | ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | 24,82 |
| 8 | КБ Кубань Кредит ООО | 6,58 |
| 9 | ПАО АКБ Приморье | 1,21 |
| 10 | ПАО ЧЕЛИНДБАНК | 0,93 |
В ТОП-10 могли войти не только банки с самым большим запасом золота начала 2022 года, но и любые другие конкуренты. В том числе те, у кого на сопоставимую дату были нулевые запасы. К слову, именно такие оба игрока рынка стали участниками текущего перечня. То есть не входящие в основной рейтинг и с нулевым балансом на 1 января 2021 года.
Основные реализаторы золота к началу 2022 года
Текущий рейтинг построен по тому же принципу, что и в случае с увеличением запаса. Отличается – обратной динамикой. То есть включает игроков рынка, которые наиболее заметно сократили портфель за 12 месяцев минувшего года. Список так же насчитывает 10 пунктов.
| Место | Банк | Сокращение объема золота (кг) |
| 1 | Банк ВТБ (ПАО) | -3 834,01 |
| 2 | ПАО Совкомбанк | -982,65 |
| 3 | АО АБ РОССИЯ | -507,56 |
| 4 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | -117,85 |
| 5 | ПАО Банк ФК Открытие | -112,50 |
| 6 | АО РЕАЛИСТ БАНК | -78,92 |
| 7 | ПАО КБ УБРиР | -22,78 |
| 8 | ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | -20,43 |
| 9 | ПАО Банк ЗЕНИТ | -7,41 |
| 10 | ПАО АК БАРС БАНК | -5,42 |
В ТОП-10 могли войти структуры, у которых на отчетную дату – 1 января 2022 года нулевой баланс. Именно один такой игрок рынка стал участником текущего списка. То есть за минувший год он реализовал все свои запасы драгметалла. За счет чего продемонстрировал одну из крупнейший его реализацию за 12 месяцев.
Общие тенденции рынка
По итогу 2021 года кредитные организации нарастили объем остатков рассматриваемого драгметалла. Положительная динамика составила 13,15%. В фактическом выражении увеличение находится в пределах 5 737,88 кг. Можно отметить, что это изменение является наименьшим за последние четыре года. Как в процентном, так и фактическом эквиваленте.
Примечательно, что прирост запасов золота в кредитных организациях наблюдается на фоне сокращения конкурентов на рынке. Причем их уменьшение фиксируется как минимум с 1 яваре 2018 года. Лишь в 2020 число представителей сегмента оставалось неизменным.
Исходя из представленных данных, в основной рейтинг вошло менее половины конкурентов. Хотя, на банки с самым большим запасом золота начала 2022 года приходится почти весь остаток драгметалла. Если говорить точнее, то доля ТОП-20 структур – 99,86%. Причем только на лидера приходится почти половина портфеля – 49,81%. К слову, ВТБ Банк остается лидером по рассматриваемому параметру минимум с 2018 года.
В целом конкуренция не только сокращается, но и трансформируется. Например, на 1 января текущего года число структур с ненулевым балансом счета 20302 оборотной ведомости 101 на 3 меньше, чем 12 месяцев тому назад. В то же время полное совращение остатков зафиксировано у пяти кредитных организаций. Две – впервые вышли на рынок. Как минимум, с начала 2018 года.
Можно отметить, что основная причины возникновение нулевого баланса – закрытие коммерческих структур. Это коснулось четырех из пяти покинувших рынок игроков в 2021 году. Причем три из них прекратили деятельность в минувшем году. К слову, во всех случаях по разным поводам – через отзыв, аннулирование лицензии, а также поглощение своим акционером. Одна закрылась – уже в текущем.
- ЦБ РФ — учетная цена драгметаллов;
- ЦБ РФ — отчетность кредитных организаций.
Источник: brobank.ru
Банк России рассказал, сколько золота хранит в своих сейфах
Банк России возобновил раскрытие сведений об объеме монетарного золота в составе международных резервов России (МРР).
Объем монетарного золота в составе МРР составил к началу марта 74,9 млн унций (2330 тонн) стоимостью $135,6 млрд, сообщает ЦБ.
Последний раз ЦБ раскрывал такие сведения в феврале 2022 г. Тогда объем монетарного золота в составе МРР составил 73,9 млн унций.
Таким образом, за прошедшее время запасы золота увеличились на 1 млн унций (на 31 тонну).
ЦБ приобретал золото в 2014-2019 гг. и занимал первое место среди мировых центробанков по объему закупок.
Однако весной 2020 г. ЦБ приостановил закупку золота.
Источник: www.vesti.ru
ТОП-10 центральных банков по объему золотых запасов
Золотые резервы мировых центральных банков превышают 33000 тонн — примерно 1/5 всего когда-либо добытого золота. Большая часть золотых запасов была приобретена в последнее десятилетие, когда национальные банки стали нетто-покупателями желтого металла.
Центральные банки покупают золото по ряду причин: чтобы снизить риски, застраховаться от инфляции и поддержать экономическую стабильность. В своем последнем ежегодном обзоре Всемирный совет по золоту (WGC) сообщил, что 88% руководителей центральных банков также указали отрицательные процентные ставки как фактор, влияющий на принятие решения по управлению резервами.
79% респондентов, по сравнению с 59% в 2019 году, назвали COVID-19, а точнее периоды кризиса, причиной держать золото. Центральные банки добавили в свои хранилища 668,5 тонны золота в 2019 году — максимальный объем с 2010 года, когда национальные финансовые институты стали нетто-покупателями драгметалла. Ожидалось, что эта тенденция сохранится и в 2020 году, пока не разразился COVID-19.
В первые два квартала года положительный приток составил 220 тонн. Однако в третьем квартале национальные банки продали 12,1 тонны впервые с четвертого квартала 2010 года. Продажа была связана с влиянием коронавируса на мировую экономику.
Быстро растущая цена на золото, которая достигла рекордно высокого уровня в $2063 доллара США в середине 2020 года, также повлияла на снижения интереса к покупке золота со стороны центробанков. В обзоре WGC отметили:
Центральные банки и другие официальные учреждения были ключевым источником спроса на золото с 2010 года. В период с 2010 по 2016 год среднегодовые чистые покупки составляли 470 тонн — 11% мирового спроса на драгметалл.
Далее приведен рейтинг стран с наибольшим объемом золотых резервов центральных банков. Все расчеты были проведены на основе данных WGC.
1. Центробанк США: 8.133,5 тонны золота
Центральный банк Америки обладает крупнейшими золотыми резервами и, тем самым, занимает первое место. Большая часть американского золота, оцененного в $10,9 млрд долларов США, хранится в Денвере, Форт-Ноксе и Вест-Пойнте. По словам Казначейства, эта часть запасов инвестиционного золота, принадлежащая правительству США, которую Монетный двор держит в запечатанных хранилищах, ежегодно проверяется Управлением генерального инспектора Министерства финансов и состоит в основном из золотых слитков. Остальные резервы США, хранятся как оборотные. Этот металл описывается как «золотой запас, который Монетный двор использует в качестве сырья для чеканки разрешенных Конгрессом монет и состоит из слитков, заготовок, непроданных монет и отмененных монет».
2. Бундесбанк Германия: 3.362,4 тонны золота
Бундесбанк, центральный банк Германии, в настоящее время владеет 3362,4 тонны золота, что меньше половины запасов, накопленных Америкой. Как и многие центробанки в этом списке, он хранит большую часть своих резервов в зарубежных странах: в Нью-Йорке, Лондоне и Франции.
Золотовалютные резервы Бундесбанка были поставлены под сомнение в 2012 году, когда Федеральная аудиторская палата Германии, Bundesrechnungshof, открыто критиковала аудит золота, проводимый Немецким федеральным банком. В ответ банк выступил с публичным заявлением в защиту безопасности иностранных хранилищ. Затем в частном порядке Бундесбанк начал трудный процесс репатриации своего золотого запаса обратно на немецкую землю. К 2016 году более 583 тонн было отправлено обратно в Германию.
По состоянию на 31 декабря 2016 года 47,9% золотых резервов Германии хранились во Франкфурте, 36,6% в Нью-Йорке, 12,8% в Лондоне и оставшиеся 2,7% в Париже.
3. Нацбанк Италии: 2451,8 тонны золота
Banca d’Italia, национальный банк Италии, начал накапливать золото в 1893 году, когда три отдельных финансовых института объединились в один. За этот период до сегодняшнего дня резервы выросли с 78 до 2451,8 тонны. Как и Германия, Италия также хранит часть своих резервов в оффшоре. В общей сложности 141,2 тонны находятся в Великобритании, 149,3 тонны — в Швейцарии и 1061 тонна хранятся в Федеральной резервной системе США. В самой Италии хранится 1100 тонн, и в отчете Banca d’Italia дается следующее объяснение того, почему центральные банки накапливают золотовалютные резервы:
Из-за характеристик и функций золота центральные банки используют его для различных целей: они покупают и продают его по финансовым причинам или для корректировки уровня резервов; они вкладывают его, чтобы получать доход, и используют его в качестве залога для получения ссуд.
4. Банк Франции: 2.436 тонн
Banque de France держит все свои резервы в стране, в безопасном подземном хранилище, получившем название La Souterraine; он расположен на 27 метров ниже уровня улиц города. В 2015 году золотые запасы банка оценивались в $80 миллиардов долларов. Таким образом, золотые резервы страны эквивалентны 4% валового внутреннего продукта (ВВП) или 15 дням национального производства. Каждый гражданин Франции косвенно владеет 38 граммами золота (2,5 миллиона килограммов золота, разделенных на 65 миллионов жителей).
5. ЦБ России: 2.298,7 тонны золота
Банк России владеет 2298,7 тонной золота. Как и во Франции, все физическое золото хранится внутри страны. Две трети золотых резервов России находятся в здании банка в Москве, а оставшаяся треть — в Санкт-Петербурге. Большая часть золота представлена в виде больших стандартных золотых слитков переменного веса от 10 до 14 кг, а также меньшего размера, весом до 1 кг.
Россия, являющаяся третьим по величине производителем золота, является постоянным покупателем драгоценного металла примерно с 2007 года, причем в период с 2015 по начало 2020 года продажи значительно выросли. Постоянные покупки были ненадолго прерваны в 2020 году из-за влияния COVID-19 на нефтяной сектор (Россия также занимает третье место по добыче нефти). С 1 апреля 2020 года Банк России приостановил закупку золота на внутреннем рынке инвестиционных драгоценных металлов. Мораторий на приобретение желтого металла продлился недолго. По данным Reuters, банки по всей России побудили возобновить покупку инвестиционного золота уже через шесть дней.
6. Китайский Народный Банк: 1.948,3 тонны
Центральным банком материкового Китая является Народный банк Китая (НБК), расположенный в Пекине. Национальный финансовый институт хранит 1948,3 тонны золота, большая часть которого была приобретена с 2000 года. В 2001 году у НБК находилось 400 тонн в резерве, но менее чем за два десятилетия общий объем вырос на 387%.
НБК также выпускает золотую монету «Панда», которая дебютировала в 1982 году. Теперь она входит в пятерку лучших инвестиционных монет, выпущенных центральным банком. Панда находится на одном уровне с Американским Орлом, Канадским Кленовым Листом, Южноафриканским Крюгеррандом и Австралийским Наггетом.
7. Швейцарский Банк: 1.040 тонн золота
Седьмым по величине золотых резервов является Швейцарский национальный банк. Его 1040 тонн золота принадлежат государству Швейцарии, но центральный банк управляет и сохраняет запасы.
После долгих лет непрозрачности финансового института относительно золота страны в 2011 году была запущена программа «Швейцарская золотая инициатива» (Swiss Gold Initiative), или кампания «Спасем наше швейцарское золото» (Save our Swiss Gold). Программа завершилась всенародным референдумом в 2014 году, на котором гражданам предлагалось проголосовать по трем предложениям.
В первом говорилось о поручении на физическое хранение всего резервного золота в Швейцарии. Два других касались способности центрального банка продавать свои золотые запасы, а также указа о том, что 20% активов швейцарского банка хранятся в золоте. Референдум провалился, но побудил банк проявить большую прозрачность. В отчете за 2013 год центральный банк сообщил, что 70% запасов хранится внутри страны, 20% — в Банке Англии, а 10% — в Банке Канады.
8. Банк Японии: 765,2 тонны
Публичную информацию о золотых резервах Банка Японии найти сложно. В 2000 году островное государство располагало примерно 753 тоннами желтого металла. К 2004 году запасы Банка Японии выросли до 765,2 тонны. Эта цифра сохраняется и по сей день.
9. Банк Индии: 668 тонн
Резервный банк Индии — один из немногих банков в списке, который увеличил свои резервы в 2020 году. Согласно августовскому отчету, в то время центральный банк Индии рассматривал возможность увеличения запасов с 6,5% до 10% от общих резервов. По данным WGC, в 2020 году Индия добавила в свои запасы 22,7 тонны.
10. DNB Нидерланды: 612,5 тонны
Список замыкает Голландский национальный банк (DNB), центральный банк Нидерландов. Как и в Швейцарии, центральный банк Нидерландов хранит до 38% своего золота в национальном резерве Канады. Еще 31% в виде 15,000 золотых слитков находится во внутреннем хранилище, а оставшийся 31% — в Федеральном резервном банке Нью-Йорка.
В своем отчете Национальный банк Нидерландов отмечает, что безрисковость золота и низкие обязательства делают его наилучшим активом безопасности. Поэтому центральные банки, таких как DNB, традиционно хранят много золота. В конце концов, желтый драгметалл — это лучшее средство сбережения: якорь доверия для финансовой системы. Если вся система рухнет, запасы золота обеспечат залог, чтобы начать все сначала. Золото вселяет уверенность в прочности баланса центрального банка, дает чувство безопасности.
Международный Валютный Фонд: 2.814 тонн золота
Золотой запас Международного валютного фонда (МВФ) занимает третье место по величине. Он был накоплен в основном во время основания международной организации в 1944 году. В тот первый год было решено, что 25% первоначальной квоты, внесенной по подписке, и последующего увеличения квоты должны быть оплачены золотом. С 1944 года МВФ также добавил драгметалл в запасы за счет погашения долгов стран-членов. Страны также могут обменивать золото на валюту другой страны-члена.
- На Уолл-стрит пир, на Мейн-стрит голод
- Все шансы в пользу серебряных быков
- Недельный прогноз цены золота: появление бычьей свечи
Источник: www.zolotoy-zapas.ru