Знаете ли вы, что мы золотые люди? Человеческая кровь содержит 0,2 миллиграмма драгоценного металла. Не правда ли, это удивительно! Многое на земле, каким бы чуждым друг другу ни казалось. К примеру, такие с виду несовместимые предметы, как слиток золота и бумажные доллары.
Они крайне нужны друг другу, но на деле противостоят, как библейские Каин и Авель.
Факт того, что существует непосредственная зависимость золота от курса доллара, давно никем не оспаривается. Чтобы понять, почему это так, а не иначе, и получить совет, во что предпочтительнее инвестировать, читайте эту статью.
Кто устанавливает цену на золото
С начала XX века оценка золота происходит на лондонской бирже. До 2015 года за этим процессом стоял золотой фиксинг. Но затем торговля переходит в режим электронных аукционов, так как старая методика перестает устраивать основных игроков рынка.
Что же представлял собой знаменитый фиксинг? Как формируется курс желтого металла?
В течение долгого времени его определяли четыре ключевых игрока из разных стран. В торгах участвовали такие банки, как Scotia Mocatta, Societe Generale, Barclays Capital и HSBC.
Как определить объем лота
Процедура проводилась два раза в день – утром в 10:30 и вечером в 15:00. В ходе нее каждый из банков в непрерывном режиме согласовывал котировки с дилерами, а те – с фирмами, торгующими золотом по всему миру.
Такое ограниченное количество игроков не могло удовлетворить всех заинтересованных лиц. После перехода на новую платформу и методику теперь на золотой бирже аккредитованы уже тринадцать участников из Китая, США, Франции, Швейцарии, Канады и Великобритании.
К прочтению: Что такое белое золото 585 пробы, секрет состава и цена
Отличие автоматизированной процедуры от фиксингов состоит в том, что цена назначается не банками-организаторами, а с помощью аукционной платформы.
Факторы, влияющие на стоимость золота
Преимущество вложения в золото — его безусловная стабильность на рынке. Тем не менее есть факторы, определяющие зависимость цены на драгметалл. Здесь важно учитывать:
- состояние экономики, финансов, политические и природные катаклизмы,
- намерения центральных банков,
- деятельность золотодобытчиков,
- запрос крупных компаний на сырье,
- желание потребителей приобретать золото,
- итоги товарной торговли,
- психологический момент.
Курс доллара
Стоимость золота находится в зависимости от курса доллара, так как он тоже объект инвестирования. Взаимосвязь обратная: если доллар падает, то курс драгметалла растет.
Природные катаклизмы и политические кризисы
Стихийные явления, массовые забастовки, правительственные пертурбации в государствах-экспортерах критическим образом влияют на увеличение объемов добычи золота. Это обязательно скажется на предложении. Если металл на рынке в меньшем от обычного уровня количестве, то цена на него движется в направлении роста.
расчет лигатур
Поведение центральных банков лидирующих стран мира
Если государства принимают решение о накоплении драгоценного металла, то власти инициируют его массовую скупку. Если же той или иной стране срочно нужны финансовые средства, то золото продают.
Это происходит, как правило, под благовидным предлогом поддержания национальной валюты. Но есть шанс, что население воспримет этот факт в неблагодарном контексте. Оно может начать избавляться от местной валюты, что в конечном итоге чревато инфляцией.
Экономическая ситуация в развитых странах
Золото — гарант стабильности, надежная финансовая гавань в бушующем море нестабильности основных валют. Поэтому в наш век экономических перипетий большинство развитых стран стремится иметь солидный запас желтого металла.
Поведение инвесторов
Интерес к золоту со стороны инвесторов увеличивается при снижении курса валют, в том числе доллара. Это может сопровождаться повышенными предпосылками к инфляции.
Виной тому его уникальное свойство: невозможность получить драгметалл искусственным способом делает его наиболее стабильным среди всех видов платежных средств.
К прочтению: Существует ли черное золото и что это такое на самом деле + цена за грамм на сегодня
Слухи на мировом рынке
Слухи критически сильно воздействуют на психологическое состояние как инвесторов, так и населения. Паника может вызвать существенное превышение рыночной стоимости золота. Зависимость прослеживается четко: так, некоторое время назад, когда инвесторы ожидали резкое падение денежного курса, драгметалл вырос в цене почти на 30%.
Зависимость золота и доллара США друг от друга
Американская валюта и золото — взаимозависимые активы. Дело в том, что цена золота рассчитывается в долларах. Но мало знать только это. Нужно иметь представление о факторах, влияющих на этот процесс.
Товарная зависимость
Если стоимость драгметалла растет, вслед за ним, как правило, увеличивается и цена валюты. Но это правило не касается доллара США, здесь зависимость обратная: когда доллар растет — цена золота падает. Секрет этого парадокса прост: США — крупнейший золотодобытчик — не экспортирует драгметалл. Он циркулирует исключительно внутри страны.
Зависимость по бегству от рисков
Не обнадеживающая экономическая информация заставляет инвесторов отдавать предпочтение золоту, а не доллару.
Зависимость через швейцарский франк и австралийский доллар
Эта кросс-пара не самая популярная на рынке Форекс. Тем не менее она приобрела множество почитателей в мировом масштабе. Ее секрет в зависимости от золота, а значит, инертности. При росте золота ее стоимость послушно растет вслед за ним. Это значительно упрощает составление прогнозов и экономит время специалистов.
Нефть и золото: какая между ними связь
Золото и нефть всегда шли рука о руку в биржевом авангарде. Их зависимость наблюдается десятилетиями, а значит, она легко прогнозируема. С той только разницей, что стоимость золота, как правило, движется в обратном направлении от биржевых индексов.
В период нестабильности люди предпочитают вкладывать в консервативные активы, в том числе золото. Когда же намечается рост экономики, инвесторы, в ожидании повышенной доходности, заинтересованы в таком зависимом от политических и экономических событий ресурсе, как нефть.
Между тем эти активы зависят от колебаний курса американской валюты, поскольку оба исчисляются в долларах.
Влияние цены золота на валютные биржи
Драгметалл уже давно не функционирует в качестве платежного средства. Тем не менее он продолжает оказывать влияние на состояние биржевых котировок. Существует прямая и обратная зависимость между курсами валют и ценой золота. Эти наблюдения помогают спрогнозировать потенциальную стоимость пар валюты, узнать, от чего она зависит.
К прочтению: Состав, удельный вес и другие характеристики металла платина
Как узнать курс золота
Информация о курсе золота интересна в основном тем, кто на нем зарабатывает. Принцип прост: в подходящий момент желтый металл приобретается по сниженной цене, а затем продается с учетом определенной маржи. Порой разница в цене за день может составлять до 5%. В продолжение темы — онлайн график.
Золото | Руб | 1 Грамм
Золото | USD | 1 Грамм
Золото | Руб | 1 Унция
Золото | USD | 1 Унция
На что стоит обратить внимание при купле-продаже золота
При сделках с золотом нужно быть предельно внимательным, чтобы не попасть на подделку или некачественное изделие. Некоторые уловки торговцев стоит описать подробнее.
Большинство из них ориентировано на то, чтобы привлечь покупателя низкой ценой. Поэтому для начала обратите внимание на пробу. Она не должна быть ниже 585. Если ювелирное изделие состоит из нескольких деталей, на каждой из них должна стоять такая же отметка. Особенно придирчиво нужно осматривать браслеты.
Нужно опасаться попытки продажи украшения по общему весу. Большую его часть может составлять, к примеру, полудрагоценный камень. Кроме того, есть «дутые» изделия. Речь идет о полых украшениях, выпуклых лишь с одной из сторон.
При продаже ювелирных изделий нужно помнить, что как только вы выходите из магазина, кольцо или браслет, которые вы приобрели, резко теряют в цене. Если вы захотите их затем продать, изделия купят как лом. При этом вес камней не будет учитываться. Но есть действительно надежные способы инвестирования в золото.
Можно вкладывать в слитки, инвестиционные монеты и покупать акции золотодобывающих компаний. В этом случае вашему капиталу мало что грозит.
Заключение
Надеюсь, уважаемый читатель, статья вам понравилась. Если это так, обязательно поделитесь ею в соцсетях и подпишитесь на обновления. До свидания!
Источник: xn—-ntbhhmr6g.xn--p1ai
Себестоимость золота: как формируется цена?
Фиксированную цену золото обрело с появлением в XIX веке золотого стандарта. Механизм, в котором за основу берётся определённое количество драгметалла, впервые внедрили в 1821 году в Великобритании, затем золотой стандарт распространился и на другие государства.
На протяжении целого века, в период с 1833 по 1933 года, одна тройская унция золота стабильно оценивалась в чуть более $20.
Но череда экономических кризисов и мировые войны «заставили» отменить в 1971 году золотой стандарт. Обязанность производить расчёты легла на плечи других структур.
В результате драгметалл в разы подорожал и сохраняет высокую стоимость до сих пор. Так, сегодня цена одной тройской унции превышает $1400 (более 90 тысяч рублей).
Кто же устанавливает себестоимость добычи золота в мире, и какие факторы при этом учитываются?
Золотой фиксинг
Впервые фиксинг (метод ежедневного установления цены на золото) был установлен 12 сентября 1919 года Лондонской биржей London Gold Market Fixing Limited. Современные золотодобытчики продолжают ориентироваться именно на него. Кто и как проводит фиксинг?
Фиксинг проводится два раза в день: в 10:30 и в 15:00 по лондонскому времени. В операции участвует 5 крупнейших банков мира: Scotia Mocatta (Шотландия), HSBC (Великобритания), Deutsche Bank (Германия), Societe Generale (Франция) и Barclays Capital (Великобритания).
В назначенное время представители банков собираются на совещание в здании Лондонского банка Ротшильда. Сначала оглашается первая пробная цена, которая затем распространяется клиентам.
Они принимают решение о покупке/продаже золота и рассказывают о своих планах Лондонскому банку. Затем заявки суммируются, и участники фиксинга формируют на их основе новую цену на золото – она выражается в долларах США, евро и фунтах стерлингов.
Таким образом, цена на покупку и продажу золота устанавливается с учётом спроса и предложения ключевых игроков рынка.
Отчего зависит цена золота?
Лондонская биржа формирует себестоимость золота в мире, исходя из двух факторов — спроса и предложения. Каждый из них, в свою очередь, растёт или падает по определённым причинам.
Во-первых, цена на унцию колеблется вместе с постоянно меняющимся курсом доллара. Например, инвесторы, вложившиеся в доллар, в случае его падения начинают скупать золото — более надёжный предмет для инвестиций.
Спрос на драгметалл поднимается и, как следствие, повышается его стоимость. Обратная ситуация происходит при увеличении курса доллара – в таком случае золото падает в цене.
Во-вторых, на себестоимость добычи золота большое влияние оказывают действия центральных банков крупных «золотых» государств.
Так, периодически ЦБ решают нарастить золотые резервы (как, например, относительно недавно сделал российский Центральный банк). Они начинают активно скупать драгметалл, что, опять же, приводит к росту спроса.
В-третьих, цена золота зависит от объёмов добычи и, соответственно, количества золота, выставленного на продажу. Здесь многое зависит от того, сколько открывается новых месторождений и истощается действующих.
Кроме того, влияние оказывает внедрение новых, усовершенствованных технологий поиска запасов и добычи золота, которые способствуют приросту объёмов добычи.
В-четвёртых, себестоимость золота варьируется вместе со сменой экономической ситуации в странах. В кризисные времена инвесторы опасаются делать какие-либо вложения (речь идёт не только о золоте).
Причём может упасть не только спрос, но и предложение — нестабильная экономика может напрямую повлиять на золотодобычу.
Примерно такая же картина вырисовывается при различных природных катастрофах или масштабных авариях на крупных предприятиях.
Источник: dprom.online
Как определяется мировая цена на золото?
Мировая цена золота определяются на двух важных рынках: рынок золота в Лондоне и нью-йоркская биржа COMEX. При этом берётся спотовая цена золота в Лондоне и стоимость фьючерсов в Нью-Йорке. Комбинацией этих двух цен и становится так называемая «мировая цена золота».
Как известно, чем больше рынок торговли каким-либо товаром, тем большее влияние имеет этот рынок на формирование цен на этот актив. То же самое касается и мирового рынка золота. Лондон и Нью-Йорк являются главными мировыми центрами по торговле жёлтым драгметаллом. При этом спотовый рынок в Лондоне составляет около 78% в мире, а биржа COMEX около 8%.
Согласно имеющейся статистики по итогам 2016 года, в прошлом году объём торговли золотом в Лондоне составил 1,5 млн. тонн, в то время как торговля фьючерсами в Нью-Йорке на поставку 100-унцового контракта составила 57,7 млн. контрактов (179.000 тонн золота). Получается, что объём торговли «бумажным» золотом в Лондоне в 8 раз больше, чем на бирже COMEX. Стоит напомнить: всего в мире добыто примерно 160.000 тонн золота.
Согласно исследованию, биржа фьючерсов COMEX в Нью-Йорке имеет больше влияния на формирование мировой цены золота, чем Лондон, даже несмотря на значительную разницу в объёмах торговли «бумажным золотом».
Это связано с несколькими важными факторами, а именно: биржа COMEX предоставляет доступ к торговле большому числу трейдеров и работает в течение дня дольше благодаря платформе GLOBEX. При этом она обладает большей прозрачностью работы, чем рынок золота в Лондоне, и взимает меньше комиссий за транзакции. Спотовый рынок в Лондоне, наоборот, работает ограниченное количество часов (обычно время деловой активности Лондона) и ставит барьеры для доступа к торговле большому числу трейдеров. Можно сказать, что Лондон — это оптовый рынок золота для участников LBMA и нескольких брокерских фирм.
Подводя итоги, можно сказать, что ежедневные объёмы торговли «бумажным золотом» в Нью-Йорке и Лондоне значительно превышают имеющийся объём физического золота в мире. Несмотря на отсутствие корреляции «бумажного золота» с физическим, первый вид оказывает непосредственное влияние на формирование цен на реальный драгметалл, что позволяет легко манипулировать ценами в угоду заинтересованным группам.
Золотая монета «Георгий Победоносец» — КУПИТЬ
золото, бизнес, инвестиции, банк
Источник: gold.ru