Вложение в золото плюсы и минусы

Золото, как и любые другие финансовые инструменты, может принести и огромную прибыль, и большие убытки. Работа с золотом значительно отличается от ценных бумаг. В этой статье я постараюсь раскрыть вам ключевые особенности золота как инструмента инвестирования. Рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в золото, возможные схемы инвестирования, особенности инструмента и многое другое.

Что нужно знать об инвестициях в золото

Прежде всего нужно понимать, как формируется ценность золота. С одной стороны, этот металл относится к редким — он не так уж часто встречается в горной руде. Месторождения золота разрабатываются очень медленно — чтобы получить грамм золота, рабочим нужно промыть несколько килограммов (а то и тонн) горной руды.

В мире практически не осталось неразработанных золотых месторождений. С другой стороны, золото — необходимый металл в производстве компьютерных деталей, в авиационной и космической отраслях. Оно устойчиво к коррозии, достаточно гибкое, пластичное, выдерживает воздействие многих агрессивных веществ. Итак, ценность золота состоит из его редкости и востребованности в промышленности. Именно поэтому инвестиции в золото не теряют своей актуальности даже после упразднения «Золотого стандарта».

Инвестиции в золото Плюсы, минусы, нюансы

С течением лет добыча золота становилась все более затратным занятием, однако менее востребованным от этого оно не стало. Это вылилось в заметное повышение цены на металл, которое продолжается и по сей день. Познакомьтесь с графиком цен на золото в долларах. Обратите внимание, как плавно цена на металл повышалась до 2013 года.

В 2013 году же совпали сразу несколько негативных факторов — плохие статданные США, слабые результаты квартальной статистики ВВП Китая, еще и Кипр решил продавать драгметалл… В общем, совместились несколько негативных факторов, которые совместными усилиями «откатили» цены на золото к показателям 2011 года. Однако с тех пор серьезных кризисов не было, и золото продолжает постепенно расти.

До 1970-х годов вложения в золото были повсеместными, ведь действовал так называемый «Золотой стандарт» — денежная система, в которой золото являлось эталонным мерилом денег. В 1971 году от него отказались США, а затем — и другие мировые державы, приняв курсы валют как более гибкую и адекватную систему. Правда, она не идеальна — экономические кризисы стали для нас чуть ли не нормой.

Вложения в золото отчасти продиктованы тем, что многие люди рассчитывают на возврат некоего аналога «Золотого стандарта». Впрочем, даже если этого не случится, золото само по себе имеет в нашем обществе высокую ценность, о чем я и написал выше. В обозримой перспективе инвестиции в золото вряд ли потеряют свою актуальность.

Отмечу, что с 2000-х годов идет тенденция на увеличение доли золота в золотовалютном резерве многих центральных банков. Сейчас эксперты прогнозируют три варианта развития событий до 2023 года: либо котировки продолжат двигаться в установленном тренде, либо восходящий тренд будет более выражен, либо тренд развернется. Посмотрите, как выглядят эти прогнозы на графике.

ТОП 3 лучших способа, как инвестировать в ЗОЛОТО. Инвестиции в Золото для Начинающих

Варианты инвестирования в золото и их особенности

Инвестировать в золото можно по-разному — купить непосредственно слитки, вложиться в монеты или торговать золотом на бирже, то есть хранить золото не в условном сейфе в своем доме, а на своем брокерском счете. У каждого метода инвестиций в золото есть плюсы и минусы, характерные особенности и ограничения. Давайте взглянем на них.

Золотые слитки

Любой совершеннолетний гражданин может купить золотой слиток в банке. Государство разрешает физлицам приобретать такое имущество без посредничества брокеров. Чтобы купить золотой слиток, вам достаточно найти банк, который имеет право на ведение такой деятельности (это практически все банки с лицензией Центробанка). Сама процедура довольно проста:

1. Вы приходите в банк с деньгами, которые хотите вложить в золото, и паспортом.
2. Вы сообщаете представителю банка количество золота, которое вы хотите купить (или называете сумму, с которой вы пришли, чтобы работник сам рассчитал, сколько слитков вы можете купить).
3. Сотрудник банка отправляется в хранилище и приносит в зал слитки.
4. При вас сотрудник взвешивает и осматривает слитки на наличие дефектов.
5. Если все слитки в порядке, то составляется акт приемки. В этом документе указывается различная информация о сделке: описывается металл (проба, масса и другие характеристики), дата совершения сделки, паспортные данные покупателя и так далее.

Покупка слитков — это очень простой способ инвестиции в золото, но у него есть много минусов:

• С каждой сделки покупателю придется заплатить НДС в размере 20%.
• Цена покупки и продажи обычно различается примерно на 5–10% в пользу последней. Поясню на примере: если вы в один день купите и продадите в одном и том же банке золотой слиток стоимостью 100 000 рублей, то вы потеряете на этих манипуляциях от 5 до 10 тысяч рублей.
• Если вы хотите хранить слитки у себя в сейфе или дома (в общем, где угодно кроме хранилища того банка, где вы их купили), то вам придется дополнительно заплатить еще около 10% от их стоимости при продаже — банки настаивают на экспертизе. А если вы согласитесь хранить золото в банке, вам придется платить за аренду хранилища. В любом случае — вы в минусе.
• Любое повреждение слитка (будь то царапина, скол или потертость, которые легко появляются на этом мягком металле) — и его цена падает еще на 10–50%.

Итак, чтобы просто «выйти в ноль» при покупке слитка, вам нужно дождаться повышения цены на металл в районе 30–40%. Откуда взялось такое страшное число? Давайте посчитаем — 20% НДС, 5–10% за разницу между покупкой и продажей, еще 5–10% — за экспертизу или хранение в банке. И все это при условии, что слиток сохранился в целости и сохранности.

Как видите, у таких инвестиций в золото минусов больше, чем плюсов. Вернее, плюс-то всего один — простота. А вот минусы в совокупности могут привести к потере вашего капитала.

Золотые монеты

Драгоценные монеты можно покупать не только в банке, но и у частных продавцов. В 2001 году правительство отменило налог на их продажу и покупку, поэтому они уже выгоднее слитков. В среднем цена золотой монеты за год подрастает на 13–18%.

Поэтому монеты относят к долгосрочным инвестициям в золото — чтобы получить существенную прибыль, стоит подержать монеты у себя хотя бы 5 лет, а лучше — 7–8. В остальном монеты мало чем отличаются от слитков — их продают дороже, чем покупают, а любые повреждения могут резко снизить их стоимость. С другой стороны, у монет есть возможность превратиться в бесценный антиквариат, который через пару десятков лет можно продать за огромные деньги частным коллекционерам. Но это относится к любой нумизматике, а не только к золотым монетам.

Торговля на бирже

На бирже можно получить прибыль от золота двумя путями — покупать фьючерсные контракты на золото и спекулировать на его цене, либо инвестировать в компании, занимающиеся его добычей, ведь стоимость их акций прямо зависит от стоимости золота.

Чтобы торговать на бирже, вам понадобится открыть счет у брокера — физлицо не может покупать и продавать на бирже. После открытия и пополнения счета вы сможете совершать свои первые сделки.

Чтобы успешно спекулировать, стоит установить торговый терминал — это программа, которая позволит вам быстро открывать заявки и даже наладить частично автоматизированную торговлю. Торговые терминалы бывают и в веб-формате — их можно открыть через любой браузер.

С помощью биржи вы сможете получать прибыль как от роста, так и от падения цен на золото — во втором случае вам нужно просто открывать позиции на продажу, или «короткие» позиции (шорты). Даже если у вас сейчас нет золота, вы можете поставить несколько лотов на продажу — в этом вам поможет кредитное плечо от брокера.

Вкратце это выглядит так — брокер предоставляет вам активы во временное пользование, а вы распоряжаетесь ими, чтобы получить прибыль. Получив прибыль, вы отдаете актив обратно брокеру. Если вместо прибыли вам грозит убыток, брокер забирает свой актив обратно, чтобы не потерять его. Никаких процентов за этот заем выплачивать не нужно.

Хотите узнать больше о возможностях, которые дает кредитное плечо? Прочитайте статью: «Кредитное плечо, маржа и взаимосвязь между ними».

Трейдинг — занятие сложное, но в перспективе инвестиции в золото через биржу могут принести огромный доход.

Обезличенные металлические счета

ОМС — это упрощенный способ инвестиций через банк. По факту это та же покупка слитка, только в этом случае слиток не передается вам, а хранится в банке. От покупки слитка с платным хранением в ячейке эта система отличается, во-первых, бесплатным хранением, и во-вторых, невозможностью в любой момент прийти и забрать слиток.

Суть ОМС в том, что вы кладете деньги на счет, банк пересчитывает их в металлический эквивалент и хранит, начисляя доход от повышения цен на золото. Когда приходит время выводить деньги, банк самостоятельно пересчитывает ваши средства обратно и выдает их в рублях или другой выбранной вами валюте. Эта система вложений лишена большинства минусов инвестиций в золото через слитки.

ОМС бывают двух типов — срочные (они же депозитные) и бессрочные (текущие). Первые открываются на определенный срок. Если попытаться снять деньги раньше, то все проценты по депозиту и доход от повышения котировок на золото пропадут. Вторые лишены этого минуса, но при закрытии текущего счета вам нужно будет выплатить НДС на доход.

Иные варианты инвестирования

Достаточно популярный вариант инвестирования в золото — это покупка ювелирных украшений. Однако это далеко не самый надежный и выгодный способ хранить деньги. Одна из главных проблем ювелирных украшений — в них используется не чистое золото, а также часто встречаются вставки из драгоценных камней. Все это сказывается на стоимости экспертизы.

Еще одна проблема — украшения продать сложнее, чем слитки, особенно если речь идет о дорогих украшениях. Я могу сказать лишь, что ювелирные украшения могут стать семейной реликвией и спасти в час нужды кого-нибудь из ваших потомков, но полноценно инвестировать в них с целью получить прибыль через несколько лет не стоит. С другой стороны, человек, хорошо разбирающийся в ювелирном искусстве, сможет выявить недооцененные вещицы и в будущем продать их намного дороже стоимости покупки.

Преимущества и недостатки инвестиций в золото

В долгосрочной перспективе золото — это очень мощный и безопасный инвестиционный инструмент. Главный плюс инвестиций в золото — высокая ликвидность. В отличие от ценных бумаг, оно вряд ли когда-либо обесценится. Выше я уже рассказывал о причинах ценности золота — оно широко используется в промышленности, и вряд ли ситуация поменяется в ближайшие несколько десятков лет. Еще одно преимущество золота — явно установившаяся тенденция роста, которая остается неизменной десятки лет с небольшими корректировками.

А теперь рассмотрим основные недостатки инвестиций в золото:

• Цена на золото растет очень медленно. Конечно, это обычно покрывает инфляцию и даже приносит прибыль, но те же облигации федерального займа могут принести больше.
• Чтобы получить прибыль, нужно очень долго ждать — хороший доход от инвестиций можно получить лишь через 10–15 лет.
• Опыт 2013 года показал, что цена на золото может быстро откатиться на несколько лет назад, а вот подниматься до текущего уровня она будет долго. Таким образом, инвестор, который купит золото непосредственно перед очередным таким обвалом, рискует потерять очень большую долю своих вложений. С другой стороны, если рано распознать такую тенденцию, можно неплохо заработать на бирже.

Выводы

Вы можете получить колоссальную выгоду от инвестиций в золото, если правильно выберете стратегию. Помните о том, что золото — подходящий инструмент для долгосрочных инвестиций, и вкладываться в него меньше, чем на 5 лет, не имеет особого смысла. С другой стороны, можно зарабатывать на золоте с помощью краткосрочных сделок на бирже.

Для трейдера фьючерсы на золото — еще один инструмент, на колебаниях которого можно заработать. Покупать слитки в банке — это просто, но очень невыгодно, поскольку приходится выплачивать очень много налогов. Если вы не хотите учиться трейдингу, то оптимальным методом инвестиций будет открытие обезличенного металлического счета.

Надеюсь, из этой статьи вы узнали что-то новое об инвестировании в золото. Если вам понравился материал, поделитесь им с друзьями в соцсетях.

Источник: bayturin.ru

Как инвестировать в золото? Плюсы и минусы инвестиций в золото

В неспокойные периоды у людей всегда резко растет интерес к золоту. Да и в обычное время опытные инвесторы держат в своем портфеле часть денег в драгоценном металле.

Разберем, почему так происходит. Какие плюсы и минусы у этого инструмента. Как инвестировать в золото в России в 2022 г.

Причины актуальности вложений в драгоценный металл. Достоинства и недостатки этого способа инвестиций

Золото – это драгметалл, месторождения которого достаточно редки на нашей планете. Причем бо́льшая часть таких мест либо разрабатывается, либо крайне труднодоступны.

Сам процесс добычи драгметалла трудозатратен и не быстр. Поэтому с учетом уникальных физико-химических свойств, таких как высокая электропроводность, стойкость к химическим воздействиям, пластичность, антикоррозийность, золото считается одним из самых ценных и редких металлов.

Именно по этим причинам драгметалл был признан основным защитным активом.

Посмотрим на график роста цены золота в долларах, видно, что, если не учитывать локальные флуктуации, кривая стоимости постоянно идет вверх.

Рис.1 Цена на золото в долларах США

Также хорошо виден всплеск интереса к этому инструменту во время глобальных потрясений – кризисов 2008, 2014, 2020 годов.

Перечислим, почему инвестируют в золото:

• Это стабильный защитный актив, цена на который в длительной перспективе всегда растет, а ликвидность никогда не падает.
• Золото – действующая валюта. В каждой стране мира востребована и имеет свою стоимость в национальных деньгах.

Кстати, если сравнивать графики цены на золото в долларах и рублях, то в валюте РФ флуктуации менее заметны, а рост более уверенный.

Рис. 2 Цена на драгметалл в российских рублях

Чтобы ответить себе на вопрос, стоит ли инвестировать в золото в 2022 г., надо понимать, что этот актив характеризуется:

• Невысокой прибыльностью в спокойные годы.
• Трудно прогнозируемым движением цен на драгметалл на коротких участках инвестирования, особенно в периоды глобальных катаклизмов.
• Длительностью вложений. Как правило, рекомендованный срок инвестиций в этот инструмент от пяти, а лучше десяти лет и выше.

Если мы посмотри на кривую стоимости золота за последние 3 месяца, то как раз увидим, как повлияло проведение военной спецоперации на стоимость актива. И здесь понятно, как важен момент покупки драгметалла.

Но не стоит сильно расстраиваться даже тем, кто вложился на мартовском пике. По прогнозам, например, американского инвестиционного банка Goldman Sachs цена на унцию золота в долларах США будет:

Тогда как сегодня она не достигает и двух тысяч.

Задать вопрос

Инвестируйте уже сегодня

Золотая инвестиционная монета Австрии Венский Филармоникер, 31.1 гр чистого золота (Проба 0,9999)

Клубная цена 188 055 Руб.
Стандартная цена 188 914 Руб.
Цена выкупа 175 174 Руб.

Золотая инвестиционная монета Георгий ПОБЕДОНОСЕЦ СПМД 2006 — 2012 г.в., вес чистого золота — 7.78 г (проба 0,999)

Клубная цена 45 400 Руб.
Стандартная цена 45 600 Руб.
Цена выкупа 43 000 Руб.

Золотая монета России «Олимпиада в Сочи — Леопард» 2014 г.в., вес чистого золота — 7,78 г (проба 0,999)

Клубная цена 49 407 Руб.
Стандартная цена 49 837 Руб.
Цена выкупа 42 963 Руб.

Золотая монета Камеруна «Шахматы» (анциркулейтед), 31.1 г чистого золота (Проба 0,9999)

Клубная цена 183 418 Руб.
Стандартная цена 184 277 Руб.
Цена выкупа 175 174 Руб.

Как инвестировать в золото в 2022 году. Доступные способы

Есть 2 метода вложений в драгметалл – виртуальный и реальный.

К первому относятся:

• ОМС – обезличенные металлические счета;
• покупка на бирже;
• золотые ПИФы;
• инвестиции в акции золотодобывающих компаний;
• фьючерсы.

Второй подразумевает покупку металла в физическом выражении – в виде слитков или монет.

Рассмотрим подробнее каждый вариант.

ОМС

Этот способ подходит начинающему инвестору с небольшим капиталом. Так как:

• счет открывается в банке;
• все операции можно проводить удаленно, через личный кабинет;
• отсутствуют расходы на хранение металла;
• нет минимальных границ на количество закупаемого золота.

Но есть и минусы такого инструмента:

• большая разница в цене при покупке и продаже не позволит заработать при незначительных колебаниях стоимости;
• счет не страхуется государством, поэтому при проблемах у банка получить свои деньги обратно будет сложно и долго;
• курс, по которому банк продаст драгметалл, будет процентов на 10 выше, чем на бирже, а при покупке занизит стоимость золота:
• из-за волатильности курса металлов вложения на короткий период могут оказаться убыточны, то есть цена на момент продажи будет ниже, чем на момент приобретения;
• если ОМС существует меньше трех лет, то после закрытия счета надо будет подать декларацию в налоговую инспекцию по месту регистрации и перечислить тринадцатипроцентный налог на доход, если прибыль за период составит более 250 тысяч рублей.

Покупка золота на бирже

Этот способ потребует предварительной подготовки:

• надо найти брокера;
• открыть счет на бирже;
• разобраться в приложении, способах подачи заявок;
• пополнить счет.

Из минусов то, что брокерская контора может обанкротиться, и деньги получить обратно не получится. А также нужно выделить время на обучение.

Золотые ПИФы

Есть паевые инвестиционные фонды, специализирующиеся на драгоценных металлах.

Вступить в ПИФ несложно. Надо заключить договор с управляющей компанией и перевести деньги на покупку паев.

Как правило, нижняя граница вступления в фонд – 1 тыс. рублей.

Эти вложения тоже не защищены государством. И расходы на операции по купле – продажи паев, а также на комиссии управляющим составят 2—3% в год, на которые уменьшится доход.

Акции золотодобывающих компаний

Прямой зависимости этого инструмента от стоимости золота нет. Большую роль играют процессы на самом предприятии, уровень спроса и предложения на рынке, конкуренция в отрасли и другие факторы.

Большой плюс этого актива – выплата дивидендов.

Минус – комиссии брокеров до 0,5% за операцию и взнос за хранение бумаг в депозитарии до 300 рублей в месяц.

Фьючерсы

Это контракты, по которым клиент обязуется выкупить золото через определенный период. Если в указанное время цена на драгметалл будет выше, то прибыль получает покупатель, ниже, то продавец.

Надо отметить, что, несмотря на низкие комиссии, не превышающие 0,01%, это сложный инструмент, на котором заработать новичку можно только случайно. Больше подходит не для инвестиций, а для спекуляций.

Золотые ETF

Так называются инвестфонды, специализирующиеся на драгметалле. Торгуются акции в долларах США. Как правило, 1 ETF эквивалентен 0,22 граммам золота. Получается, если рубль упадет к доллару, то при неизменной стоимости золота акции фонда все равно подорожают.

К плюсам можно и отнести комиссии за работу с ETF. Они не превышают 0,5%.

Но, как и все виртуальное золото, ETF зависит от устойчивости брокера, управляющей компании, биржи, депозитария.

Вообще, от работоспособности посредников и помощников зависит все вложения в бумажный драгметалл. Поэтому определяя для себя, как правильно инвестировать деньги в золото, сто́ит обратить внимание на вторую группу – вложений в реальный металл.

Слитки

Продаются в банках или специализированных магазинах. Главный плюс этого актива – полная независимость от посредников. Это физически брусок металла.

К недостаткам относятся:

• необходимость организации места хранения;
• большой спред (разница между ценой покупки и продажи), достигающий 10%;
• оформление покупки или продажи возможно только в уполномоченной финансовой организации (банке);
• определенные требования к транспортировке слитков из драгоценных металлов.

Монеты

Для осторожных инвесторов, придающих большое значение безопасности вложений в золото и другие драгоценные металлы инвестиционные монеты – лучший инструмент. Так как монеты – это платежная единица в стране, которая отчеканила этот дензнак. Поэтому купля-продажа драгоценных денежных знаков не подлежат такому жесткому контролю, как операции со слитками.

Инвестиционные дензнаки из драгметалла – это фактически слитки золота в формфакторе монеты. Их выпускает Центробанк. Монеты из драгоценных металлов могут быть как памятными, приуроченными к определенному событию, так и чисто инвестиционными. Их отличает рисунок попроще.

На каждом денежном знаке обязательно указывается тип и масса металла, номинал, проба.

Плюсы монет из золота:

• легко реализуемы;
• отсутствует налогообложение при покупке;
• со временем к стоимости золота добавляется еще и нумизматическая ценность.

Но надо учитывать, что цена сильно зависит от сохранности металлических денежных знаков, поэтому предъявляются определенные требования к их хранению.

Золото – не самый прибыльный, но самый надежный актив. Вкладываться в драгметалл лучше на срок 5 лет и дольше.

Существует много способов инвестировать в золото, но наибольшую независимость и защиту от глобальных кризисов и противостояний между странами обеспечивают только инвестиции в реальный драгметалл.

• Адрес: 111024 г. Москва , ул. Авиамоторная, д.12 (бизнес-центр Деловой дом Лефортово), 7 этаж, офис 713 (вход со двора)
• Список адресов офисов продаж в РФ
• Телефон:+7 (495) 728-29-96
• Телефон:8 (800) 500-08-77

Источник: zoloto-md.ru

Плюсы и минусы инвестирования в золотые слитки и где их можно купить

Привет. Сегодня мы обсудим инвестиции в золотые слитки: плюсы и минусы, а также способы их приобретения.

Стоит ли вкладываться в золото

Прежде всего стоит сказать, что золото, с одной стороны, всегда считалось мерилом богатства. Оно ликвидно, его легко продать, металл не портится при долгом хранении и его стоимость не привязана к экономике какого-либо государства.

С другой стороны, цена за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм) год от года не стабильна. Если в 2011-ом котировки почти поднялись до рекордных 2 000 долларов, то к концу 2015 года они упали почти до 1 000.

По состоянию на начало февраля 2020 года стоимость тройской унции составляет примерно 1580 долларов, взяв курс на планомерный рост с середины 2018 года.

Прогнозировать поведение рынка я не берусь, но по объективным соображениям золото будет дорожать. Как минимум ввиду своей ограниченности как природного ресурса, сложности добычи и многих других факторов.

И чем больше и стремительнее страны будут печатать деньги, тем быстрее будет расти курс золота.

Как купить слитки

Приобрести золото в слитках можно через банк, имеющий соответствующую лицензию на данную операцию.

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Банковские слитки представляют собой маркированные сплавы золота 999,95 пробы. Как правило, они реализуются в герметичных упаковках. Каждый слиток должен сопровождаться документацией.

Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата, которое потребует от потенциального владельца предъявление паспорта.

Относительно минимального объема слитка действуют ограничения, т.е. 5 грамм, как например на ОМС, купить не получится.

Какие плюсы есть у инвестирования в слитки золота:

• Высокая ликвидность.
• Защита от инфляции и девальвации валюты, особенно в периоды кризисов.

Недостатки:

• Могут возникнуть сложности с продажей: банки неохотно выкупают слитки, скрупулезно проверяя не только документы и чеки, но и физическую сохранность. Так, даже небольшие царапины могут стать основанием для отказа. Поэтому еще перед покупкой стоит задуматься над способом хранения актива. Полную безопасность может обеспечить банковская ячейка, которую можно взять в аренду.
• Высокий спред при продаже: банки выкупают золото с дисконтом порядка 20 % от рыночной стоимости.

Гораздо выгоднее покупать слитки золота за рубежом. В большинстве государств (теперь и в России) такая покупка не облагается налогом, да и спред существенно ниже.

Единственный нюанс — перед покупкой стоит уточнить на таможне допустимый лимит, в пределах которого металл не будет подвергаться дополнительному таможенному сбору.

Какие есть еще варианты

Покупать золотой металл можно не только в слитках, но и в иных формах. Рассмотрим их подробнее.

ОМС

Открыть обезличенный металлический счет можно почти в любом банке. Выбирать все же имеет смысл надежного посредника вроде Сбербанка или ВТБ, поскольку ОМС не попадает под страхование вкладов.

Схема открытия такого счета схожа с депозитом, только в банке у Вас будет лежать не валюта, а граммы металла. Помимо золота можно положить на счет серебро, платину, палладий.

При открытии ОМС в отделении — после заключения договора банк выдаст его копию, а также некую сберегательную книжку с указанием даты сделки, стоимости металла и его объема.

Открытие счета и его обслуживание не облагаются комиссией.

ОМС можно обналичить, получив реальный эквивалент золота на руки, но в этом случае придётся заплатить налог. Если ОМС просуществует от 3 лет, то в случае фиксации прибыли инвестор от налога освобождается.

Открытие счета у брокера и покупка на бирже

Пожалуй, это наиболее простой способ инвестировать в золото. Он не предполагает физической покупки металла, но позволяет зарабатывать не только на повышении котировок на золото, но и на их падении.

Чтобы начать торговать, следует:

1. Зарегистрироваться в брокерской компании и открыть счет.
2. Пополнить счет и скачать торговый терминал MetaTrader 4 или Quik с официального сайта брокера. Можно воспользоваться и другими терминалами, предлагаемыми брокером, или мобильным приложением.
3. Начать инвестировать в золото или в акции золотодобывающих компаний.

Об акциях золотодобывающих компаний. Если говорить о зарубежных, то к ним относятся:

• Barrick Gold Corp.
• Newmont Gold Corp.
• AngloGold Ashanti Limited
• Kinross Gold Corp.
• Newcrest Mining Limited.

В России самым крупным золотодобытчиком является Публичное акционерное общество «Полюс» (ПАО). Ранее компания называлась «Полюс золото». На её долю приходится порядка 20% всей добычи золота в стране.

Также крупнейшим золотодобытчиком в России является компания «Полиметалл», у которой 7 действующий месторождений в России и 2 в Казахстане.

Купить акции онлайн

Монеты

Вкладываться можно как в коллекционные монеты (их еще называют памятными), так и в инвестиционные.

Стоимость первых, как правило, мало зависит от качества самого металла: они больше представляют собой нумизматическую ценность благодаря ограниченному тиражу, тематическому рисунку и высокому качеству чеканки.

Инвестиционные монеты выпускаются большими тиражами, выполняются из металла высочайшей пробы и не облагаются НДС при покупке. Для инвестора больший интерес представляют именно они.

В Сбербанке можно купить золотую монету «Георгий Победоносец» номиналом 50 рублей. Ее стоимость на январь 2020 года – 29 470 рублей.

Среди зарубежных монет, пользующихся особой популярностью, можно выделить:

• Турецкую с портретом президента на аверсе.
• Канадскую с Королевой Елизаветой на лицевой стороне и кленовым листом – на обратной.
• Австралийскую с кенгуру.
• Американскую с орлом.
• Южно-Африканскую «Крюгерранд».
• Китайскую с пандой.
• Австралийскую монету номиналом в 1 евро.

Украшения

Самый неоднозначный способ вложения в металл, поскольку он имеет ряд недостатков:

• В золотых украшениях используются примеси иных металлов, поэтому качество низкое.
• К цене самого металла прибавляется стоимость работы ювелира, налоги и торговая накрутка.
• Драгоценные украшения сложно реализовать даже по начальной стоимости, не говоря уже об извлечении прибыли. Исключение составляют разве что изделия, представляющие историческую, либо особую художественную ценность.

Золотые слитки Good Delivery

Основной товар на рынке профессионального золота – это слитки весом 12 кг качества Good Delivery. С килограммами вроде бы все ясно, разве что дорого. Но что такое Good Delivery?

В процедуре покупки-продажи физического золота самым главным элементом является оценка металла экспертом на подлинность. Золото – металл дорогой, и подделывать его выгодно.

Если учесть человеческий фактор и вероятность того, что даже специалист может ошибиться, вопрос о качестве встает еще острее.

Не правда ли, удручающая перспектива: купить 12 кг золота, хранить его десятилетиями в ожидании удорожания, и в итоге узнать, что металл ничего не стоит?

Качество Good Delivery предполагает полное отслеживание всего жизненного цикла слитка.

Маркированный слиток выпускается сертифицированной компанией, затем перевозится в специализированное хранилище с аналогичной сертификацией, причем перевозка также осуществляется сертифицированным перевозчиком.

Каждое перемещение золота фиксируется, и оно никогда не покидает отлаженной системы.

Продажа слитков также не предполагает его фактической передачи на руки – слиток опять же хранится в системе. Как только какой-нибудь инвестор изъявляет желание забрать купленный слиток, золото сразу теряет в цене и попасть обратно может только путем обязательной переплавки.

Вроде бы все отлично. Мы уверены в качестве приобретенного золота. Но какие трудности ждут обычного инвестора при этом:

• Забирать слиток Good Delivery нельзя – только хранить в сертифицированном хранилище и перевозить специализированными компаниями.
• Стоимость целого 12-килограммового слитка на текущий момент – почти 600 тысяч долларов (около 38 млн. рублей). Сумма непомерная, особенно если золото приобретается как малая часть в диверсифицированном портфеле.
• Юридическое оформление на каждом этапе сложно провести самостоятельно.

Как купить слиток с небольшим капиталом

Глядя на всю ситуацию, можно сделать вывод о том, что профессиональный рынок золота только для крупных инвесторов. Но есть варианты и для тех, кто не готов вкладывать миллионы.

Существуют компании вроде BullionVault, GoldMoney или Hard Assets Allience. Они покупают целый слиток на 12 кг и реализуют его частями своим клиентам. При этом фактически золото остается в хранилище, а новый владелец получает только документы на актив.

Преимущества данного метода:

• Покупка-продажа доступна большому кругу мелких инвесторов. Сделка осуществляется через интернет, имеется простой доступ к счету.
• Инвестор получает в собственность физическое золото.
• Хранение сертифицировано и застраховано.
• Высокая ликвидность (свою долю можно продать буквально за сутки).
• Низкие спреды и комиссии.
• Отсутствие риска подделки металла.

Недостатки тоже есть:

• Доступа к самому слитку нет, разве что через исключение из системы Good Delivery.
• Необходимо выбрать действительно надежную компанию, с которой планируется заключение договора, поскольку всегда присутствуют неторговые риски.

Алгоритм покупки

Как происходит процесс приобретения слитка на примере компании BullionVault:

1. Для открытия счета отправляем необходимые документы.
2. Дожидаемся подтверждения, вместе с которым приходит подарок – 1 грамм золота, 1 доллар, 1 евро и 1 фунт стерлингов.
3. Пополняем торговый счет и приступаем к сделкам. Площадка интуитивно понятна, поэтому сложностей возникнуть не должно.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом в соцсетях.

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций.

Автор статьи

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник: investbro.ru