Вложение в драгметаллы можно отнести к пассивным вариантам заработка. Если золото и серебро знакомы большинству инвесторов, то к платине пока относятся с осторожностью. Этот объект вложения имеет свои тонкости, поэтому спотанно вкладывать в платину не рекомендуется.
Статистические данные и аналитика специалистов говорят о растущей привлекательности платины в качестве варианта для вложения. Цена платины превышает цену на традиционное золото, поэтому этот металл по праву назван самым престижным и дорогим объектом инвестирования.
Если из золота и серебра в основном чеканятся слитки и монеты, то платина используется в ювелирном деле и промышленности. Спрос на металл можно объяснить его применением при изготовлении лазерного оборудования, современной медицинской техники, радиодеталей и проч.
Ювелирные изделия из платины изготовляются в комбинации драгоценных камней, что относит их к премиум-классу. Учитывая, что 90% металла добывается в ЮАР, а почти вся оставшаяся часть в России, снижение поставок сказывается на цене.
ПЛАТИНА — Металл Будущего / Пора Покупать Платину, а не в Золото / Инвестиции в металлы
Добыча и использование платины
Мировые запасы платины распределены крайне неравномерно. Как было сказано выше, добыча идет в ЮАР и в России около Норильска. Исходя из этого, единственным значимым игроком на рынке предложения металла является ЮАР. После продолжительных забастовок на платиновых рудах в ЮАР, поставки металла стали снижаться в 2012 году.
Сильного всплеска цена рынок не наблюдал даже на фоне дефицита. Когда поставки нормализовались, платина стала активно падать в цене и в 2016 году стала почти в два раза стоить дешевле, чем в 2012 году. С конца 2016 года металл вновь пошел в рост из-за снижения поставок. Поставки начали снижаться в связи со снижением спроса.
Если валюта привязана к золотому эквиваленту, то к платине это не относится. Для инвестиционных целей металл в чистом виде мало используется. Значение платины велико в ювелирной промышленности, которая использует более трети всего поставляемого металла. При этом 20% потребляет Китай.
Промышленность (производство катализаторов для автомобилей на дизельном двигателе) использует около 40% от поставок. Это связано с тем, что ужесточаются стандарты по выбросам угарного газа и азота (Евро6), поэтому катализаторы востребованы в автомобильной промышленности.
Ожидалось, что за счет новых стандартов цена на платину должна расти, однако, события 2016 года нанести удар по отрасли катализаторов. Несколько автомобильных концернов заявили о переориентации на электромобили. Тесла Моторс заявила, что удвоит объем выпускаемых электромобилей в 2018 и в 2020 году. Также избавляться от автобусов намерен и Китай. За счет этого потребление платины в промышленности вряд ли будет расти, что снова скажется на ее цене.
Примерно одинаковые объемы платины используются в химической промышленности и в целях инвестирования (около 6%). Медицина и производство электроники потребляют около 13% металла.
Золото, Серебро, Платина — инвестиции, перспективы и риски
Что влияет на цену платины?
Факторов достаточно. Тот или иной фактор может пошатнуть стоимость металла в любую сторону. Выделим основные:
- Экономическое состояние. В кризисные периоды цена падает, поскольку останавливается производство. Так, в 2008 году из-за падения в автомобильной отрасли, цен на платину обвалилась. Даже снижение уровня добычи не спровоцировала всплеска.
- Научно-технический прогресс является катализатором для платины. Как только появляются сферы нового применение этого металла, цена сразу начинает ползти вверх.
- Связь палладия и платины. Если один из них падает в цене, то другой начинает расти и наоборот. Эта тенденция наблюдается и по отношению к золоту.
- Нефть и платина. Дешевая нефть ведет к увеличению спроса на автомобили, производство которых требует больших объемов платины. Большой спрос способствует росту цены на нее.
- Спекуляция. Это, конечно, влияет на цену платины, но не так ощутимо.
Как в любом виде вложений, чтобы добавить в свой портфель платину, стоит изучить факторы, которые могут повлиять на ее цену.
В качестве инвестирования платину лучше использовать на долгосрочной перспективе и не в качестве единственного варианта вложения. Если взять 2008 год, когда цена просела до минимума, среди инвесторов не было паники или распродаж слитков, а люди не бежали массово сдавать украшения из платины в ломбарды. Просто эти инвестиции оставили до лучших времен.
Прогнозы на стоимость платины.
После продолжительных забастовок в ЮАР произошло снижение поставок. Все ждали скачка цен, однако, этого не произошло за счет появления вторичного рынка платины (утилизация катализаторов). В это время ЮАР вновь начала увеличивать поставки платины, что снова снизило цену. Если в 2014 году цена на тройскую унцию составила 1,5 тыс.долл., то в 2015 году – уже 1,2 т.долл., хотя все ожидали роста. В 2016-17 гг. цена составила около 1,1 тыс.долл., а в 2018 году прогнозируется на уровне 1 тыс.долл.
Как можно инвестировать в платину?
Самым надежным вариантом является банк. Главное изучить условия и представлять, какой доход можно получить. Способов для вложения несколько:
- Обезличенные счета в металле. Для его открытия нужен только паспорт. На счету учитывается металл в граммах. Доход будет учитываться в рублях, исходя из даты покупки и продажи. Владелец счета может пополнять и снимать деньги, продавая металл по текущему курсу. Если счетом владеть более 3х лет, то можно не платить налог 13%. Если менее 3 лет, то придется подавать налоговую декларацию о полученном доходе и платить 13% с суммы дохода.
- Слитки. Покупка слитков из платины не так популярна, как покупка золота, поэтому купить их можно в ограниченном количестве банков. При покупке придется заплатить НДС, если слиток выносится из хранилища. Если же оставить на хранение в банке, то НДС уплачивать не нужно, однако, придется платить за хранение. Купить слиток можно легко. Сложнее продать его обратно. У банков есть целый свод стандартов внешнего вида слитков. Малейшая царапина снижает цену.
- Монеты. Монеты не облагаются НДС, что делает их привлекательнее слитков. В России выпуск платиновых монет прекращен в 1996 году. Специалисты называют инвестирование в платиновые монеты «экзотическим способом». Монет из платины мало, поэтому они будет востребованы небольшим количеством нумизматов. Поскольку разница между ценой покупки и ценой продажи в банке существенная, то заработать возможно только на длительной перспективе.
Где открыть металлический счет в платине?
Услуги по открытию ОМС предлагают многие российские банки. Для этого клиенту открывается счет, на котором аккумулируется купленный металл. Владелец счета следит за ценой. Как только появляется возможность, он может докупить еще платины или продать по выросшей цене, заработав доход. ОМС являются бессрочными счетами, начислений дополнительных процентов на остаток здесь нет.
Доход формируется исключительно за счет роста курсов. В случае с ОМС нет рисков кражи металла (монеты и слитки могут украсть). Поскольку количество металла не меняется (100 грамм платины так и останутся 100 граммами даже спустя 10 лет).
| Абсолютбанк | 1680 | 1930 |
| Альфа банк | 1759 | 1859 |
| Промсвязьбанк | 1756 | 1851 |
| Газпромбанк | 1722 | 1904 |
Если бы вкладчик вложил в платину год назад 100 т.р., когда средний курс продажи составлял 1730 руб. за грамм (57.80 гр.) и продал бы его в 2018 году по курсу покупки в Газпромбанке за 1722 руб. за грамм, то потерял бы 463 руб., получив только 99 537 р. Как видите, инвестиции в платину не всегда доходны.
Стоит ли инвестировать в платину?
Использовать платину в целях инвестирования можно. Тем не менее, хоть она и является ценным металлом, она очень сильно зависит от экономики и промышленности. Инвестиции в платину оправдают себя в условиях стабильной экономики, когда производство идет в рост и есть большая потребность в металле.
В условиях кризиса и нестабильности цена на металл будет падать. В этих условиях можно дождаться минимума и купить платину. Учитывая, что металл имеет ограниченный и невозообновляемый объем, в перспективе цена должна расти. Выбирать между золотом и платиной не стоит.
Это два металла, но с разными действиями. Гармонично, если в инвест.портфеле присутствуют они оба. Платина, по оценкам специалистов, будет работать в перспективе с развитием технологий и производства. Золото пока остается традиционно надежным вариантом сохранения капитала на протяжении длительного периода.
Автор статьи, эксперт по финансам
Дмитрий Тачков
Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ.
Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.
Источник: investor100.ru
Стоит ли вкладывать деньги в платину?
Один из эффективных способов пассивно заработать — это вложить средства в драгоценные металлы. Большинство частных инвесторов привычно используют для этого серебро и золото. Другой благородный металл, платина, у многих вызывает опасения. Поскольку она, как инвестиционный инструмент, обладает целым рядом особенностей, стоит изучить вопрос, прежде, чем вкладывать в этот металл деньги.
► аналитика рынка / прогнозы
► цена платины онлайн
► видео по золоту
Статистика, а также данные аналитических отчетов, подтверждают рост привлекательности платины для инвестиционных вложений. Привычное для нас золото и серебро присутствуют на рынке в виде монет и металлических слитков.
Платина пользуется спросом также в промышленном производстве, например, используется для изготовления лазерной аппаратуры, техники, применяемой в медицине, радио компонентов и т.д. Платиновые ювелирные изделия выпускают в сочетании с различными драгоценными камнями, что позволяет причислить их к продукции элит-класса. Почти 90% всего мирового объема платины добывает Южная Африка. Около 10% приходится на долю месторождений в России. При этом малейшее уменьшение объемов поставок ведет к росту стоимости металла.
Что еще известно о платине
Природные платиновые запасы имеют неравномерное распределение. Этот драгоценный металл добывается в основном в Южно-Африканской Республике и в районе российского Норильска. Поэтому, задает тон на платиновом рынке по большей части ЮАР, формируя предложение.
В 2012 году работники платиновых рудников Южной Африки провели ряд забастовок, что снизило поставляемые из этой страны объемы металла. Поскольку платиновый дефицит не вызвал резкого подъема цен, то после нормализации поставок стало наблюдаться активное уменьшение стоимости платины. Уже к 2016 году этот драгметалл подешевел почти вдвое относительно уровня 2012 года.
После перебоев с поставками из-за уменьшения спроса к окончанию 2016 года, цены вновь стали расти. Современные мировые валюты всё еще имеют некоторую привязку к золоту. Чего не скажешь о платине. В чистом виде ее мало применяют в инвестиционных целях. Она больше востребована в ювелирной сфере, которая потребляет больше третьей части всего объема поставок.
Причем около 20% этого объема составляет спрос китайских ювелиров. Примерно 40% всей добываемой платины используется в промышленном производстве. Она идёт на изготовление катализаторов к дизельным автомобилям.
Более жесткие экологические стандарты, ограничивающие предельно допустимые нормы выбрасываемого угарного газа и азота (стандарт Евро 6), заставляют авто-производителей применять в конструкции дорогие платиновые элементы. Новые экологические требования логически должны были привести к росту стоимости платины. Но, в 2016 году производство катализаторов оказалось под угрозой.
Некоторые гиганты автомобилестроения стали просто переходить на выпуск электромобилей. С 2018 по 2020 годы запланировано удвоенное их производство концерном Тесла Моторс. Уйти от автобусного производства собираются в Китае. Поэтому рост промышленного использования платины остается под вопросом, что опять повлияет на ее цену.
По 6% от мировой добычи платины используется в инвестиционных целях и в химических производствах. На долю медицинской сферы и изготовления электроники приходится в общей сложности 13%.
Факторы влияния на стоимость платины
- Состояние экономики. При остановке производства стоимость металла снижается. Ценовой обвал на рынке платины наблюдался в 2008 году в связи с кризисом автомобильной промышленности. Спасти положение не смогло даже уменьшение добываемых объемов.
- Технические и научные достижения, расширяющие область применения платины и увеличивающие спрос и цену на нее.
- Взаимная зависимость платины и палладия. При росте цен на один из этих драгметаллов, стоимость другого начинает падать, и наоборот. Подобная, но менее заметная связь у платины с золотом.
- Цены не нефть. Их снижение вызывает повышенный спрос на автомобили, а значит востребованность платины в автомобильной промышленности с ростом ее стоимости.
- Биржевые спекуляции. Оказывают слабое влияние на платину.
Влияние перечисленных факторов на стоимость платины надо знать и уметь объяснить, если вы собираетесь использовать этот актив в своем инвестиционном портфеле. Данный драгоценный металл рекомендуют задействовать в расчете на долгосрочный период и никогда в виде единственного варианта. При достижении платинового ценового минимума в 2008 году никто не кинулся в панике распродавать ювелирные изделия или слитки платины. Все знали, что лучшие времена для нее еще настанут.
Сколько может стоить платина
Длительные забастовки в Южной Африке вызвали понижение поставляемых объемов платины. Однако ожидаемого ценового всплеска не случилось, благодаря поступлениям металла с вторичного рынка (от переработки утилизируемых катализаторов). Одновременно поставки со стороны ЮАР снова возросли. Цена опять снизилась. На 2014 год стоимость одной унции была 1500$, на 2015 — 1200$.
В 2016 и 2017 году прогнозировали подъем цен, но платина упала еще, до отметки 1100$. К 2018 году предполагаемая цена должна была составить всего 1000$.
Что необходимо для инвестиций в платину
Для инвестирования в платину необходимо иметь представление о возможном доходе и понимать условия вложения средств. Рассмотрим несколько вариантов инвестиций:
- Открытие ОМС (обезличенного металлического счета). Вам понадобится лишь паспорт. Приобретаемый металл измеряется в граммах. Доходность исчисляется в рублях и зависит от даты приобретения и продажи. Хозяин ОМС вправе покупать или продавать металл по текущим банковским котировкам. Если счет был открыт больше трех лет назад, то операции по нему освобождены от НДС. Если меньше, то полученный доход необходимо декларировать и платить налог.
- Приобретение платиновых слитков. Не все банки продают платину. Покупка облагается НДС, если вы не собираетесь оплачивать хранение металла в банке и забираете его с собой. Сложности могут возникнуть при последующей продаже слитка банку. Даже небольшое повреждение существенно уменьшит его стоимость.
- Покупка платиновых монет. Это выгоднее приобретения слитков, так как не требует уплаты НДС. Российские монеты из платины не выпускаются с 1996 года. Среди экспертов инвестиции в такие монеты считаются экзотикой. Мало кто из нумизматов интересуется ими из-за небольшого количества ходящих в обращении экземпляров. Банковский спрэд (разница между покупной и продажной ценой) всегда не в пользу инвестора, поэтому прибыль можно ожидать только на долгосрочном отрезке времени.
Где открыть платиновый ОМС
Во многих российских банках можно открыть обезличенный металлический счет. Вы можете постоянно мониторить текущую цену платины и в зависимости от ее колебаний выгодно докупать или продавать металл, получая прибыль. Срок размещения ОМС не ограничен, проценты на остаток не начисляются. Доходность зависит только от колебания цены.
Если платиновые монеты или слитки у вас могут украсть, то обезличенный металлический счет от этого гарантировано защищен. Даже спустя десяток или более лет масса металла, которым вы владеете, не уменьшится. Изменится только его стоимость.
К примеру, если бы вы купили в 2017 году 57.8 грамма платины по средней цене 1 730 рублей / грамм, потратив примерно 100 000 рублей, то продав в 2018 году этот металл Газпромбанку уже по курсу 1722 рубля / грамм, получили бы на руки лишь 99 тыс. 537 рублей, потеряв от своих вложений 463 рубля. Таким образом в краткосрочной перспективе доходность инвестиций в платину может быть отрицательной.
Выгодны ли вообще инвестиции в платину
Применить платину, как инвестиционный инструмент, возможно. Однако этот благородный металл находится в очень большой зависимости от промышленных и экономических факторов риска. Выгода от вложений в платину может быть обеспечена лишь финансовой стабильностью или производственным ростом, стимулирующим увеличение спроса на этот драгметалл.
Неспокойные, кризисные времена влекут за собой падение цен. При этом, дождавшись ценового минимума, можно выгодно приобрести платину. Земные запасы этого металла ограничены и не возобновляются. В итоге, когда они будут исчерпаны, стоимость устремится вверх. Однако предпочитать платину золоту в перспективе одной человеческой жизни не стоит.
Лучше иметь в инвестиционном портфеле оба этих драгметалла. Производственный и технологический прогресс в дальнейшем будут стимулировать рост стоимости платины. Но сейчас для сбережения накоплений в течение долгосрочного периода лучше традиционно прибегнуть к старому, доброму и надежному золоту в форме монет или другом физическом виде.
Ссылки по теме:
- Почему миллионеры и центробанки скупают золото?
- Монетарное стимулирование от А до Я
- Как лучше вкладывать деньги в золото
Источник: www.zolotoy-zapas.ru
Серебро, золото или платина? Что лучше для инвестиций?
Главная страница » Актуальное » Серебро, золото или платина? Что лучше для инвестиций?
Даже неспециалисты из школьного курса химии помнят, что серебро, золото, платина — драгоценные металлы. Но это ещё элитные, «благородные» металлы. За что такая честь? За прочность, стойкость и красивый внешний вид. Кстати, и название своё «драгоценные» они получили не из-за своей стоимости (хотя она у них велика), а из-за этих прекрасных свойств.
Соответственно, и спектр их использования широчайший. Это и автомобилестроение, электронная, атомная, химическая, нефтехимическая, военная промышленность, медицина… Достаточно? Имейте в виду, это далеко не всё! А ювелирные изделия?
Да, кажется, драгметаллы – неплохой актив для инвестиций? Попробуем разобраться.
Сначала поинтересуемся, а сколько стоит серебро, золото и платина сегодня на рынке? Официальные учетные цены, установленные ЦБ РФ на 8 июля такие: золото – 2369 рублей за 1 грамм, серебро – 20 рублей за 1 грамм, платина – 1754 рубля за 1 грамм. Эта информация для принятия решения об инвестировании лишней не будет. Кажется, становится понятнее, какой металл предпочесть для своих вложений.
Дальше неплохо узнать об основных видах инвестиций в драгметаллы. Их несколько:
ОМС
Открытие обезличенных металлических счетов (ОМС) – отличный способ инвестирования в драгметаллы. В финансовом учреждении инвестору предложат 3 возможных варианта открытия ОМС: внести на счет слитки, купить золото, серебро или платину за наличные, списать средства со счета. Клиент выбирает понравившийся металл и покупает нужное его количество.
Вес драгметалла в граммах начисляется на счет инвестора. Главное – определиться, сколько металла покупать, уточнить все условия открытия ОМС и просчитать ожидаемую в конце прибыль. Доход будет зависеть от длительности срока ОМС. Выгоден этот способ тем, что не нужно покупать целый слиток металла. Без проблем можно закрыть счет и вернуть свои деньги.
Да, НДС вы тоже здесь не платите! Минусы – ОМС не страхуется. А в наше нестабильное время это может отпугнуть от такого актива для вложения своих денег. Без прибыли инвестор останется (или даже с убытком), если цена на выбранный драгметалл вдруг упадёт к окончанию договора.
Слитки
Слитки – в финансовом учреждении (банке) инвестор покупает платиновые слитки. Хранит их дома или в ячейке банка до востребования. При этом стабильность банка, его финансовое состояние никак не повлияют на цену слитков. Но… Маржа (разница между банковскими ценами продажи и покупки золота, серебра или платины) — 13%. НДС 13% тоже придется заплатить. И ячейка банка не бесплатная.
Если же потребуется продать слиток обратно финансовому учреждению, инвестор заплатит 3% от его цены. Экспертиза на подлинность – за ваш счёт! Выгодно? Не очень. Драгметаллы могут подойти для инвестиций долговременного характера.
Это хорошее наследство для детей и внуков. Однако, эта долгосрочность является и минусом данного вида инвестиций в золото, платину или серебро.
Монеты
Инвестиционные и коллекционные монеты – чаще всего инвестиционные монеты изготавливаются из золота. Но серебряные – тоже не редкость. Покупаются они инвесторами для получения дохода. Приносят ли прибыль? Специалисты говорят, что инвестиции в монеты из драгметаллов похожи на вложения в слитки. Их рассматривают как вложения долгосрочного характера.
На прибыль от приобретения монет можно рассчитывать только года через три после их приобретения. Привлекает к этому виду инвестиций то, что покупка инвестиционных монет не облагается НДС. Да и активы ваши могут заинтересовать коллекционеров.
Ювелирные изделия
Ювелирные изделия – покупка ювелирных изделий из золота, платины, серебра вряд ли принесёт вам серьёзные доходы. Всерьёз рассматривать ювелирные изделия из драгметаллов как активы для своих инвестиций стоит, если есть возможность их дешево покупать.
Итого
Вывод однозначен: инвестиции в золото, платину и серебро — это надёжное вложение своих капиталов и хороший способ защитить их от инфляции. Вложения в золото, платину, серебро имеет и свои преимущества. Рынок драгметаллов стабильнее рынка валюты. Цена на драгоценные металлы опережает инфляцию. Не зря некоторые аналитики называют их последним убежищем для инвестора.
Найти
Свежие записи
- «Железный рост». Что стоит ждать от рынка цветных металлов в 2023 году?
- Утечки персональной информации вкладчиков: чем опасны и как избежать
- Создать собственную школу аналитики
- Чем считается золото сегодня и каков его курс на мировых биржах
- Как создать интернет магазин?
Источник: finansi.su