Вложить в палладий или золото

Драгоценные металлы тысячелетиями ценились за их красоту и редкость. Возраст самых древних сохранившихся образцов декоративных золотых изделий составляет около 6,000 лет. Это наследие продолжается и в наши дни, поскольку инвестирование в драгоценные металлы является одной из ключевых стратегий, используемых для сохранения богатства.

Но как инвестировать в золото, серебро и другие драгоценные металлы? И как извлечь максимальную выгоду из этих инвестиций?

Если вы только начинаете осваивать рынок драгоценных металлов, вам может быть сложно понять с чего начать. Чтобы помочь вам сориентироваться в незнакомых водах, давайте рассмотрим основные виды инвестиционных металлов, способы добавления их в свой портфель и способы получения максимальной прибыли от ваших вложений.

Ключевые инвестиционные металлы

Если вы впервые решили купить драгоценные металлы, вы можете подумать, что инвестировать можно только в серебро или золото. И хотя оба эти варианта являются достойными и имеют множество причин, чтобы рекомендовать их; вы должны знать обо всех своих возможностях, прежде чем брать на себя какие-либо обязательства.

Золото, серебро, платина, палладий — добавлять ли в портфель?

С этой целью мы приводим четыре наиболее распространенных варианта, в том числе и те,

которые не так широко торгуются, но все же предоставляют интересные инвестиционные возможности.

Золото

Золото, если вы простите за использование этого термина, — это золотой стандарт инвестиций в драгоценные металлы.

Золото ценилось с древности. Практически каждая культура, имевшая доступ к редкому металлу, признавала, как его красоту, так и его редкость, что ставило золото в ранг предмета почитания. Об этом свидетельствуют многочисленные сохранившиеся реликвии и ювелирные изделия со всего мира.

Золото настолько ценилось, что средневековые алхимики провели века в бесплодных поисках мифического философского камня — вещества, способного превратить обычные металлы, такие как свинец, в золото.

Отчасти его ценность заключается в его уникальном химическом составе. В отличие от большинства металлов, золото не ржавеет и не подвергается коррозии. Кроме того, оно необычайно пластично и является прекрасным проводником.

Эти свойства делают золото полезным в производстве электроники, компьютерных чипов и аэрокосмической техники. Оно также находит применение в медицинских устройствах и процедурах, протезах, и в зубных пломбах.

Таким образом, помимо того, что золото ценится из-за его дефицита, оно всегда будет востребовано благодаря способам его применения.

Серебро

Наряду с золотом, серебро – это то, что чаще всего приходит на ум, когда вы думаете об инвестициях в драгоценные металлы. Как и золото, серебро ценилось во многих культурах мира с незапамятных времен. Но как объект инвестиций оно отличается от золота по нескольким ключевым параметрам.

Золото торгуется в основном на основе настроений. Глобальные условия, такие как войны или экономические подъемы и спады, запускают модели накопления и продажи.

Правильно ли вкладывать деньги в драгоценные металлы?

Ценность серебра, напротив, в значительной степени обусловлена широким спектром его промышленного применения. Это важный компонент практически в каждом потребительском и коммерческом электронном устройстве. Вы также найдете его почти в каждом современном автомобиле.

Серебро — важный химический катализатор и поэтому используется в еще более широком спектре отраслей, чем золото. Бурно развивающийся рынок солнечных технологий также является одним из основных потребителей серебра. А это означает, что спрос на металл, вероятно, будет продолжать расти по мере расширения этого рынка.

Одно из самых интересных применений серебра — медицина. Серебро обладает мощными антисептическими свойствами, разрушая клеточные стенки, необходимые клеткам бактерий для выживания, не причиняя вреда соседним клеткам человека или животного.

Некоторые историки даже предполагают, что древние знали об этих свойствах. Не понимая химии, лежащей в основе этого явления, многие культуры приписывали металлу мифические свойства, делая его еще более ценным. Если вы когда-нибудь задавались вопросом, почему вампиры, оборотни и другие существа считаются уязвимыми к серебру, то, скорее всего, причина кроется именно в этих свойствах.

Платина

Платина — самый дефицитный драгоценный металл.

Хотя платина иногда используется в ювелирных изделиях или в других декоративных целях, она больше ассоциируется с тяжелой промышленностью. В частности, в автомобильной промышленности используется большое количество металла, поскольку платина является ключевым материалом для таких деталей, как каталитические нейтрализаторы и высококачественные свечи зажигания. Следующими крупнейшими промышленными потребителями являются нефтехимическая промышленность и компьютерные технологии.

Поскольку платина широко используется в автомобилестроении, её стоимость тесно связана с колебаниями в данной отрасли. Например, каталитические преобразователи используются для снижения уровня вредных выбросов автомобилей. Принятие законов о чистоте воздуха может заставить автопроизводителей придерживаться более высоких стандартов, что приведет к увеличению потребления драгоценного металла.

Кроме того, платина встречается лишь в нескольких местах на Земле. Два крупнейших месторождения находятся в России и Южной Африке. Это позволяет поставщикам вести себя подобно картелю, искусственно манипулируя стоимостью металла. Не говоря уже о том, что продолжающаяся геополитическая напряженность в отношениях с Россией может еще больше повлиять на цену платины.

Тем не менее, в последние годы стоимость платины упала. Из-за её нехватки и политических проблем, связанных с поставщиками, многие отрасли промышленности перешли на использование родственного платине металла — палладия, где это возможно.

Палладий

Хотя палладий менее известен, чем его аналоги, в последние годы он стал популярнее как инвестиция.

Этот блестящий серебристый металл в относительном изобилии встречается в США, России, Южной Африке и Канаде. Но его ценность заключается в том, что благодаря химическому сходству с платиной он может выполнять те же функции, что и его более редкий родственник.

Например, если раньше в каталитических преобразователях автомобилей использовалась почти исключительно платина, то примерно в 2009 году американские и японские автопроизводители начали переходить на использование палладия. Он также содержится в керамических конденсаторах и используется в сотовых телефонах, планшетах и ноутбуках.

Палладий также находит применение в стоматологии и ювелирном деле, где является одним из металлов, которые можно комбинировать с золотом для получения белого золота.

Способы инвестирования в драгоценные металлы

Разнообразие драгоценных металлов, торгуемых на сырьевом рынке, уже дает инвесторам множество вариантов диверсификации портфелей. Однако есть много способов инвестирования в эти товары.

Вот наиболее распространенные способы добавления драгоценных металлов к своим инвестициям.

Физические слитки

Самый простой способ купить драгоценные металлы — приобрести сами физические товары. Слитки, монеты и раунды из драгоценных металлов – это слитковый металл. Как и любые другие инвестиции, они имеют свои плюсы и минусы.

С одной стороны, состоятельным людям легко приобрести слитки в большом количестве. Но для инвесторов с более скромным достатком накопление любой значительной суммы в слитках может занять время.

Еще один фактор, который следует учитывать, заключается в том, что физического металла — это долгосрочная инвестиция. Более высокие наценки, связанные с торговлей драгоценными металлами, означают, что никто не стремится перевернуть свои запасы в короткие сроки и получить прибыль.

Источник: goldenfront.ru

Особенности и доходность инвестиций в драгоценные металлы

Человечество уже много веков ценит драгоценные металлы за их редкость, долговечность, способность служить средством платежа, ликвидность. Это один из вариантов инвестирования, приумножения собственных сбережений. Поговорим об особенностях инвестиций в драгоценные металлы подробно.

Какие драгоценные металлы существуют

Сейчас к драгоценным, то есть благородным металлам относятся:

• Платина.
• Палладий.
• Золото.
• Серебро.

Благородными их называют из-за очень привлекательного внешнего вида и возможности использования при создании ювелирных изделий.

В общем объеме добычи горных пород указанные драгоценные металлы занимают только 0,00005%! Так что они на самом деле редкие, что и обуславливает их ценность и высокую стоимость.

Добывать драгметаллы самостоятельно — затея далеко не для всех, нужно соответствующее разрешение. А вот вложить средства в серебро, золото, палладий или платину может каждый, у кого есть свободная сумма денег.

Пять способов инвестировать в драгоценные металлы

О том, как можно купить золото в Сбербанке, наш портал рассказывал в одной из предыдущих статей. Теперь перечислим все варианты инвестирования в драгоценные металлы:

1. Купить слитки. Российские банки предлагают такую услугу, конечно, далеко не все, но все же выбор есть. Даже в Сбербанке не все отделения торгуют слитками благородных металлов, уточнить можно на сайте банковского учреждения. Слитки могут быть очень разного веса — от грамма до килограммов, поэтому серьезно отличаются по цене. Главный минус покупки именно слитков драгоценных металлов в том, что придется заплатить НДС 18%. А если продать слиток потом с прибылью, придется заплатить НДФЛ 13%. Правда, если слитки были в вашей собственности больше трех лет, то НДФЛ не платится.
2. Монеты. Сразу отметим, что вкладывать средства в коллекционные монеты не стоит. Они еще называют памятными, чаще всего выпускаются к какой-то дате в ограниченном количестве. Коллекционные монеты больше интересны нумизматам, их, конечно, можно продать, но в качестве инвестиции расценивать не стоит. Покупка памятных монет тоже облагается НДС, что делает их еще дороже и менее интересней для инвесторов. Намного привлекательней выглядит покупка инвестиционных монет. Они специально выпускаются с этой целью, причем в огромных тиражах. Одни из самых популярных инвестиционных монет в нашей стране:
3. «Золотые червонцы» весом 7,742 грамма из золота пробы 900.
4. «Соболь». Серебро 925 пробы, вес 21,1035 грамма.
5. «Георгий Победоносец». Есть из золота 999 пробы весом 7,78 грамма и из серебра 999 пробы весом 31,1 грамма.
6. Номинал у таких инвестиционных монет — всего три рубля, но, понятно, что стоят они куда дороже. Можно купить в России и иностранные инвестиционные монеты, например, английские соверены. Многие российские банки работают с инвестиционными монетами, цена которых неуклонно растет. Привлекает инвесторов то, что НДС покупка инвестиционных монет не облагается. Хотя НДФЛ в случае продажи с прибылью заплатить придется.
7. Обезличенный металлический счет (ОМС). Не путать со счетом ответственного хранения (СОХ)! В этом случае вы будете платить банку за сохранность своих монет или слитков, это не инвестиции, а просто возможность сберечь свое ценное имущество. ОМС же открывается сейчас просто, онлайн. Клиент банка просто покупает некое количество виртуального, а не физического драгоценного металла по установленной цене. Банк может начислять скромный процент на ОМС, а может не начислять вообще ничего. Прибыль инвестор получит за счет роста стоимости драгоценного металла со временем. Обезличенные металлические счета АСВ не страхуются, поэтому нужно тщательно выбирать банк.
8. Ценные бумаги, которые обеспечены золотом. Сравнительно новый вид инвестиций, не совсем в драгоценные металлы, но все же связанные с ними напрямую активы. Выпускает такие ценные бумаги The World Gold Council (WGC), Всемирный золотой совет, который создали крупные мировые золотодобывающие компании. Выпускаются «золотые» бумаги через фонд Gold Bullion Securities (GBS), торгуются на фондовых биржах Австралии, Лондона, Америки и Нью-Йорка. Одна ценная бумага позволяет получить 3,1 грамма золота в лондонском банке HSBC. Однако получить именно драгметалл могут только владельцы привилегированных ценных бумаг. Остальным выплачивается определенная сумма в долларах, евро или фунтах. Россияне могут работать с «золотыми» ценными бумагами только через международных брокеров.
9. Акции золотодобывающих компаний. Тоже не совсем инвестиции в драгоценные металлы, но прямая связь есть. Инвесторы в данном случае зависят не только от стоимости самого благородного металла, но и от того, насколько успешной будет работа предприятия, выпустившего акции. Впрочем, прямая связь между этими показателями тоже есть. Обращаться за покупкой акций тоже нужно на фондовую биржу. В нашей стране популярны ценные бумаги следующих компаний: ОАО «Полюс Золото», ОАО «Полиметалл» и ОАО «Бурятзолото». Заработок на акциях — это не только дивиденды, но и прибыль от продажи за счет выросших котировок.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Чтобы оценить, насколько прибыльными могут быть инвестиции в драгоценные металлы, сравним их стоимость на начало января 2003 года и начало января 2012 года, согласно котировкам Центробанка России:

• Палладий — 242,37 рубля за грамм и 648,66 рубля за грамм.
• Платина — 619,28 рубля за грамм и 1495,09 рубля за грамм.
• Золото — 353,8 рубля за грамм и 1667,25 рубля за грамм.
• Серебро — 4,91 рубля за грамм и 29,56 рубля за грамм.

Получается, что серебро за этот период поднялось в цене более чем на 600%, золото — почти на 500%, платина — более чем на 240%, палладий — свыше чем на 260%. Прибыль есть? Конечно. Но, чтобы драгоценные металлы приносили доход, должен пройти достаточно солидный срок времени.

В течение года стоимость благородных металлов может или измениться несущественно, или вообще снизиться. Резких падений на данном рынке обычно не бывает, но заработать на золотом слитке серьезную сумму всего за месяц, скорее всего, не получится.

Заключение

Инвестиции в драгоценные металлы обладают целым рядом преимуществ:

1. Рынок стабилен, не сравнить с ценными бумагами.
2. Средства точно будут сохранены, вы получите собственный золотой запас.
3. Вариантов инвестирования пять, есть выбор, можно разнообразить свой инвестиционный портфель.
4. Цена драгметаллов растет со временем, обычно существенно обгоняя инфляцию.
5. Можно снизить риски других инвестиций, диверсифицировать инвестиционный портфель, застраховаться от возможных потерь в случае вложения средств в опционы, фьючерсы, акции, другие ценные бумаги. Особенно востребованы драгоценные металлы именно в периоды экономических и финансовых кризисов.

Минус у таких инвестиций один — это долгосрочные вложения, быструю прибыль получить невозможно.

Источник: finach.ru

Как инвестировать в палладий

Как инвестировать в палладий? Палладий – это редкий металл, которого на рынке не хватает, и ожидается, что его цены продолжат расти. Бычий тренд, который был нарушен в 2021, кажется вновь набирает обороты, особенно в автомобильной промышленности.

Оглавление скрыть

Если рассматривать инвестиции в палладий, имеется предпочтительный вариант – это виртуальный аналог металла. В связи с тем, что палладий является промышленным металлом, мало кто задумывается о том, чтобы хранить его “под подушкой”, как золото или серебро. Даже в случае роста цены на палладий, получить реальную прибыль может быть затруднительно. Тем не менее, каждый вариант инвестирования в палладий имеет свои достоинства и недостатки, которые мы рассмотрим детальнее.

Как инвестировать в палладий?

Как инвестировать в палладий? Что касается приобретения металла, слитки из палладия можно купить на специализированных интернет-платформах или в крупных банках. Слитки из палладия стандарта 999 обычно содержат 99,9% металла, продаются весом от 5 до 100 грамм и поставляются в защитной упаковке, чтобы сохранить их первоначальное состояние. Однако основной проблемой является не покупка слитков, а их последующая продажа.

Банки могут продать слитки, но не выкупают их обратно, а поиск выгодных сделок на стороне может стать непростой задачей. Кроме того, при покупке в банке необходимо учесть налог на добавленную стоимость, что может привести к спреду в размере 30% и более.

Это может привести к потере трети стоимости слитка в день его покупки. Невесело, да?

Получение убытка не является привлекательной идеей для инвестирования в палладий, хотя, учитывая динамику роста металла, можно получить значительную прибыль. Если говорить о монетах из драгоценных металлов, то предпочтительнее приобретать монеты из палладия, так как на них не распространяется НДС. Хотя выбор монет из палладия не так широк, как монет из золота или серебра, он все же имеется.

Обезличенный металлический счёт: надежный путь к инвестициям

У инвесторов есть возможность вкладывать в палладий через надежный банк. Пару лет назад в банковской сфере появилась услуга обезличенного металлического счета (ОМС). Этот счет почти ничем не отличается от стандартного банковского счета, за исключением одной важной детали – валютой является 1 грамм металла.

Значит, при увеличении цены на металл, баланс на ОМС также увеличивается при переводе в валюту, что приносит прибыль. ОМС – наиболее популярный способ вложения в палладий среди инвесторов, и он не облагается НДС. Тем не менее, страхование вложений в этот тип счета не распространяется, поэтому важно выбрать крупный и надежный банк, который сохранит ваше вложение на протяжении 5-10 лет. Учитывая, что инвестиции в палладий окупаются быстро, спред в несколько процентов не представляет большой потери. Кроме того, использование такого счета очень удобно – его можно пополнять с карты банка и управлять им с помощью мобильного приложения, если оно предоставляется банком.

ETF и акции компаний, занимающихся добычей палладия: разнообразие инвестиций

Чистые руды палладия крайне редки, поэтому компании, которые специализируются только на этом металле, не существуют. Однако повышение цен на палладий благотворно сказывается на акциях горно-металлургических предприятий, которые получают побочную добычу этого металла. Инвестор получает дополнительный пассивный доход от дивидендов и достигает хорошей диверсификации, ведь горно-металлургические комбинаты добывают до 10 металлов одновременно.

Если ваш интерес к инвестированию лежит в области чистого палладия на бирже, то вам следует обратить внимание на ETF-инвестиционный фонд, доли которого торгуются на бирже как обычные акции компаний. ETF облегчают доступ к качественным портфелям для инвесторов и снижают минимальный депозит для входа. В случае инвестирования в палладий, это особенно выгодно, учитывая его высокую стоимость.

Один из палладиевых ETF называется Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF, а его биржевой тикер – PALL. Этот фонд имеет капитал, обеспеченный слитками палладия на сумму в несколько сотен миллионов долларов. Комиссия фонда составляет 0,6% в год, что немного выше, чем у аналогичных фондов золота и серебра.

Однако PALL является самым удобным способом инвестирования в чистый палладий на фондовой бирже. Вы можете добавить его в свой портфель через зарубежного брокера.

Как инвестировать в палладий: варианты

• Палладиевые слитки.
• Обезличенный металлический счёт.
• Палладиевый ETF.
• Акции компаний, занимающихся добычей палладия.
• Монеты из палладия.

Как инвестировать в палладий? Инвестирование в палладий представляет собой интересный способ вложения денег. Но следует учесть, что существуют определенные риски, связанные с инвестированием в этот металл. Рыночная ситуация может в течение многих лет подталкивать цены вверх, но также существует возможность резкого обвала котировок на 50% из-за небольшого размера рынка металла.

Рынок маленький, и любой крупный игрок сможет обвалить его достаточно мощно. Риски инвестирования в палладий высоки, но потенциальная прибыль также может быть значительной.

Стоит ли покупать палладий? Один из показателей, указывающих на дороговизну или дешевизну палладия сегодня, является соотношение его цены к динамике американского индекса Shttps://xn—-dtbjkdrhdlujmd8i.xn--p1ai/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B2-%D0%BF%D0%B0%D0%BB%D0%BB%D0%B0%D0%B4%D0%B8%D0%B9/» target=»_blank»]xn—-dtbjkdrhdlujmd8i.xn--p1ai[/mask_link]