Инвестиции в драгоценные металлы имеют много преимуществ, которых нет у других активов: физическое золото и серебро находятся за пределами финансовой системы, не имеют рисков контрагента и выполняют роль убежища, защиты активов и покупательной способности.
Как объясняет Стефан Глисон, Президент Money Metals Exchange, инвестировать в драгоценные металлы несложно, а причины, которые мотивируют инвесторов, трудно понять: «Золото и серебро имеют многовековую историю использования в качестве денег. Инвесторы покупают их не для того, чтобы быстро разбогатеть, но для того, чтобы сохранить свои финансы в кризис от угроз девальвации валюты».
Проблема заключается в том, что инвесторам часто приходится проходить через множество ложных новостей, мифов и дезинформации об инвестициях в драгоценные металлы, распространяемой финансовым и денежным секторами, прежде чем прийти к простой истине. И это может их сбить с толку. Таким образом, Глисон разъясняет в своей статье то, что он называет «пятью большими неправдами об инвестициях в драгоценные металлы» и далее приводит 5 наиболее распространенных заблуждений.
Почему важно купить золото и серебро? I Инвестиции в драгоценные металлы
1. Золото — не деньги
Ни брокеры, ни банкиры, ни центральные банкиры особо не хотят, чтобы инвестирующая общественность рассматривала драгоценные металлы в качестве основного холдинга. Они предпочитают, чтобы мы думали о золоте как о «варварской реликвии» прошлого, которая больше не служит деньгами. В печально известном обмене в 2011 году между тогдашним председателем Федеральной резервной системы Беном Бернанке и конгрессменом, выступающим за золото Роном Полом, Бернанке категорически заявил, что золото — это не деньги. Это большая ложь фальшивых продавцов денег и их идеологических союзников.
Это противоречит не только истории, но и тому факту, что центральные банкиры сами продолжают хранить и накапливать золото в качестве денежных резервов. В 2018 году центральные банки по всему миру, во главе с Россией и Китаем, добавили сотни тонн золота в свои резервы. В первом квартале 2019 года Россия увеличила темпы покупки золота на колоссальные 68%. Золото не является «варварской реликвией» для крупных мировых держав, стремящихся избавиться от долларов США и оградить себя от предполагаемых угроз из Вашингтона, округ Колумбия.
2. Серебро — не деньги
Некоторые эксперты признают, что золото — это деньги, но утверждают, что серебро — нет. В этом случае аргумент звучит ещё более убедительно, поскольку так называемые «отцы-основатели» Соединенных Штатов первоначально определяли доллар по отношению к определённому количеству гран серебра (Закон 1792 года о чеканке монет), что юридически закрепляло его статус в качестве валюты. В частности, доллар был определён как эквивалент 371,25 гран (т.е. примерно три четверти унции) серебра. Таким образом истинной основой оборотной валюты в США было именно серебро.
Инвестиции в драгметаллы. Что покупать Золото или Серебро?
Правда состоит в том, что с тех пор серебро было изъято из обращающихся монет и заменено более дешёвыми металлами. Также верно, что серебро, как правило, не хранится в валютных резервах центральными банками. Серебро, однако, остаётся материальным достоянием народа. «В случае, если валютный коллапс вынуждает население избавляться от бумажных денег, серебро с большей вероятностью будет использоваться в качестве бартерных денег в повседневных операциях, чем золото» — говорит Глисон.
3. Золото и серебро слишком рискованны для инвестиций
Как объясняет в своей статье Стефан Глисон, эта ложь является частью анти-золотой пропаганды, используемой финансовыми консультантами Уолл-стрит, которые увлекаются пропагандой против золота. Здесь конфликт интересов очевиден: финансовая индустрия теряет свои комиссионные сборы, когда инвесторы вкладывают капитал в твёрдые финансовые активы. Вот почему они классифицируют золото и серебро как «экзотические и рискованные» инвестиции. Было бы действительно рискованно ставить всё на золото и серебро. Эксперты выступают за разумное распределение активов в секторе драгоценных металлов — от 5-10% до возможно 20-25% портфеля.
Исследование, проведённое Ibbotson Associates, показало, что инвесторы, вкладывающие в портфели драгоценных металлов от 7,1% до 15,7%, получают превосходную доходность с поправкой на риск. Цена золота практически не коррелирует с акциями и облигациями, что означает, что оно может расти, когда бумажные активы падают.
Например, когда в 2002 году фондовый рынок рухнул, цены на драгоценные металлы выросли. Или, например, когда финансовый сектор вошёл в кризис в 2008 г., золото завершило год с умеренным ростом. Когда Соединенные Штаты пострадают от долгового денежного кризиса (что, по мнению многих аналитиков, неизбежно), то самым большим риском для инвесторов будет отсутствие достаточного процента драгоценных металлов в их инвестиционном портфеле.
4. Криптовалюта ценнее физического золота
Лихорадка криптовалют зашла настолько далеко, что породила ряд заблуждений, например, о том, что биткойн — «цифровое золото». Однако следует понимать, что криптовалюты подкрепляются только цифрами и, следовательно, не могут быть приравнены к золоту и никогда не заменят его. К сожалению, некоторые промоутеры криптовалют не стесняются использовать отрицательные аргументы против золота, чтобы подчеркнуть преимущества цифровых активов. Среди аргументов, например, что «криптовалюты, такие как биткойн, имеют реальную полезность в отличие от золота».
Согласно Глисону, вымысел, что золото бесполезно, распространялся финансовым сектором и теперь подхвачен апологетами криптовалют. А правда состоит в том, что золото было признано деньгами именно потому, что имело многократную прибыль вне своего денежного использования. Золото полезно не только для ювелиров и ремесленников, но и для учёных, использующих космические технологии.
Вместо этого, по мнению Глисона, следует задать вопрос, чем именно биткойн будет полезен за пределами своей цифровой экосистемы? У криптовалют есть свой рынок сегодня, но они могут перестать иметь ценность через 100 лет, когда на смену придут новые технологии. С другой стороны, ценность золота реальна, неизменна и вечна. Его уникальные физические свойства в сочетании с его редкостью гарантируют, что оно всегда будет иметь существенное значение.
5. Коллекционные монеты выгоднее для инвестиций, чем инвестиционные
Некоторая дезинформация о золотом и серебряном инвестировании исходит от заинтересованных торговцев нумизматическими монетами, которые пытаются убедить клиентов платить большие премии за предположительно редкие коллекционные монеты, используя подчас абсурдные аргументы, поскольку сбор монет не может быть конфискован правительством или оценен дороже, чем обычные монеты.
Правда в том, что эти высокодоходные и относительно неликвидные продукты подходят только тем, кто имеет особый интерес и знания в области нумизматики. Для подавляющего большинства инвесторов в драгметаллы, которые просто хотят купить унции золота и серебра, обычные инвестиционные монеты с низкими премиями — это безусловно более выгодные инвестиции.
Материал подготовлен компанией «Золотой Запас»
Контакты:
Золотая монета «Георгий Победоносец» — КУПИТЬ
золото, бизнес, инвестиции, банк
Источник: gold.ru
Золото vs серебро: во что лучше инвестировать
После неожиданного роста с начала года цены на золото и серебро на этой неделе взяли передышку. Высокая доходность казначейских облигаций США и доллары США не позволили цене на золото пересечь отметку в 2000 USD за тройскую унцию и сбили цену на серебро с шестинедельного максимума.
Геополитическая неопределенность, связанная с конфликтом России и Украины, привела к спросу инвесторов на активы-убежища, такие как золото и серебро. Конфликт, продолжающийся с 24 февраля, в этом году укрепил позиции золота и серебра.
С другой стороны, ралли цен на золото и серебро сталкивается с проблемами из-за повышения процентных ставок, так как центральные банки борются с инфляцией, вызванной ростом цен на энергоносители и продукты питания. Санкции против сырьевого лидера России и проблемы безопасности в регионе нарушили торговлю сырьевыми товарами, в том числе нефтью, газом и пшеницей.
Каков прогноз цен на золото и серебро? Смогут ли драгоценные металлы пробить новые максимумы в этом году, если геополитический конфликт продолжится?
Далее расскажем, что лучше для инвестиций — золото или серебро, а также что вызывает волатильность цен.
Анализ цен на золото и серебро: сложности из-за доходности казначейских облигаций США
Доходность 10-летних облигаций США выросла до 2,93% по состоянию на 22 апреля с 2,38% в прошлом месяце. Как видно на графике ниже, доходность также почти удвоилась с 1,51% в начале января, так как вновь появились опасения, что Федеральная резервная система повысит процентные ставки, чтобы укротить стремительный рост инфляции.
Рост доходности казначейских облигаций, особенно когда обещается реальная доходность с учетом инфляционных ожиданий, делает драгоценные металлы менее привлекательными. Напротив, падение доходности казначейских облигаций, как правило, повышает спрос инвесторов на золото и серебро.
21 апреля стало известно, что Джеймс Буллард из Федерального резервного банка Сент-Луиса настаивает на повышении ставки на 75 базисных пунктов к маю. Рост доходности казначейских облигаций был одной из основных причин роста индекса доллара США и впоследствии привел к сокращению прибыли драгоценных металлов.
Оле Хансен, глава отдела товарной стратегии датского Saxo Bank, заявил 20 апреля, что вместо того, чтобы сосредоточиться на доходности, золото все больше ориентируется на сырую нефть.
«Рост и падение цен на нефть влияют на инфляцию за счет продуктов переработки, таких как дизельное топливо и бензин, а ее сила или слабость также сообщают об уровне геополитических рисков в системе», — отметил он.
Геополитический конфликт предотвратил резкое падение цен на драгоценные металлы перед лицом надвигающегося повышения процентных ставок. Это стало хорошей новостью для драгоценных металлов, так как обеспечило здоровый спрос на активы-убежища.
19 апреля Международный валютный фонд (МВФ) пересмотрел свой прогноз роста мировой экономики в сторону понижения до 3,6% в 2022 и 2023 годах из-за конфликта на Украине и международных санкций против России.
Сокращение фонда глобального экономического роста также обеспечило минимальный уровень цен на драгоценные металлы. Недоходное золото и серебро часто используются для защиты от инфляции и экономической неопределенности.
Золото vs серебро – куда же инвестировать
В первую неделю марта цены на золото торговались выше 2050 долларов за унцию, что близко к историческому максимуму в 2075 долларов за унцию в августе 2020 года. Но в середине марта золото просело, упав ниже 2000 USD.
Последние несколько недель золото торговалось в диапазоне от 1920 до 1980 USD из-за ожидания агрессивного повышения ставок и высокой доходности казначейских облигаций, а конфликт в Украине обеспечивает устойчивый спрос на активы-убежища.
Так как цены на серебро часто следуют за ценами на золото, спотовая цена на серебро также снизилась до 24,18 USD 22 апреля с шестинедельного максимума выше 26 USD за унцию в начале этой недели.
Также рост серебра ограничивался из-за роста доходности казначейских облигаций США и прогноза МВФ на фоне российско-украинского конфликта.
Исторические цены на серебро и золото показывают, что в этом году серебро выросло примерно на 5,18%, тогда как золото за то же время выросло почти на 6,9%.
Основываясь на исторических данных, в 2021 году показатели серебра были хуже по сравнению с золотом, упав примерно на 12% в прошлом году, а золото упало на 3,6%.
Графики отношения золота к серебру показывают, что 22 апреля это соотношение составляло 79,95 USD за унцию по сравнению с 76,73 USD месяцем ранее. Соотношение определяет количество унций серебра, необходимое для покупки унции золота. Чем выше коэффициент, тем выше цена золота по сравнению с ценой серебра.
Некоторые аналитики полагают, что крупнейший риск при покупке золота и серебра заключается в том, что сохраняется геополитическая неопределенность, так как доллар США может стать более привлекательным в качестве актива-убежища.
«Если бы это было так и продолжалась покупка долларов США, то это оказало бы некоторое давление как на золото, так и на серебро. То же самое касается инфляции и дальнейшего роста курса – если это будет продолжаться и дальше, то между долларом США и драгоценными металлами будет что-то вроде соревнования. Традиционно золото и серебро рассматриваются как защита от инфляции, но если ставки продолжат расти, это может укрепить доллар США».
Прежде чем принимать какое-либо решение о покупке золота или серебра, стоит провести собственный анализ и изучить самые последние рыночные тренды, новости, технический и фундаментальный анализ и мнение экспертов. Не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.
Платина vs золото vs серебро
В отличие от цен на золото и серебро, платина не смогла отыграть свои потери после достижения многолетнего максимума в $1348 в феврале 2021 года. Как и палладий, платина используется в производстве каталитических нейтрализаторов для автомобильной промышленности.
Нехватка других автомобильных компонентов, особенно полупроводников, ограничила мировое автомобильное производство, что затем привело к снижению спроса на платину.
По данным поставщика экономических данных Trading Economics, текущий геополитический конфликт поддерживал платину из-за проблем с поставками, так как санкции против России, одного из крупнейших производителей платины, могут затруднить продажу металла за границу.
Потенциальное ограничение предложения возникло из-за роста спроса на платину, учитывая ее важность для нефтеперерабатывающих заводов, химической промышленности и производства катализаторов.
Платина упала ниже 1000 USD, торгуясь 22 апреля по 947 USD за унцию. Металл упал примерно на 1,6% в этом году.
Золото vs серебро: прогнозы аналитиков
Аналитики были осторожны в своих прогнозах из-за различных противоречивых факторов.
Геополитические риски, связанные с конфликтом России и Украины, и опасения по поводу роста мировой инфляции будут поддерживать рост цен на золото и серебро. С другой стороны, растущая глобальная инфляция может побудить центральные банки повысить процентные ставки, что может снизить аппетит инвесторов к драгоценным металлам.
Оле Хансен из Saxo Bank в своем последнем анализе ожидает, что цены на золото могут в конечном итоге достичь нового рекорда во втором полугодии, так как рост замедляется, а инфляция остается высокой.
«Наш бычий прогноз основан на убеждении, что инфляция останется высокой, а такие компоненты, как рост затрат на сырье, заработная плата и арендная плата, не будут снижены за счет повышения процентных ставок. Мы считаем, что золото все чаще рассматривается как инструмент хеджирования против нынешнего оптимистичного взгляда рынков на то, что центральным банкам удастся снизить инфляцию до того, как замедление роста заставит переосмыслить темпы повышения ставок и, как следствие, окончательную ставку».
ANZ Bank прогнозирует, что цена на золото будет поддерживаться на уровне $1900 за унцию в течение следующих шести месяцев.
«Если цены удержатся выше $1960 за унцию, это будет бычий сигнал. Мы считаем, что цены скоро поднимутся к $2000 за унцию. С другой стороны, сильная поддержка находится около 1910 USD за унцию, и прорыв этого уровня может вызвать техническую распродажу», — говорится в сообщении банка от 12 апреля.
14 апреля банк прогнозировал, что золото может торговаться в среднем по 1939 USD в 2022 году по сравнению с 1776 USD в 2021 году. А золото может торговаться по 1763 USD в 2023 году.
Что касается серебра, по оценкам ANZ, его цена составит 26,4 USD за унцию в 2022 году по сравнению с 24,3 USD в 2021 году. Банк прогнозирует, что в следующем году серебро может торговаться по 24 USD за унцию.
В последнем прогнозе мировой экономики голландского кредитора ABN Amro от 31 марта целевая цена на золото установлена на уровне 2000 USD как в 2022, так и в 2023 году. Базирующийся в Амстердаме банк не дал своего прогноза цены на серебро.
В своем прогнозе по золоту от 14 марта Fitch Solutions повысила свою оценку цен на золото до 1900 USD за унцию в 2022 году с предыдущего прогноза в 1700 USD за унцию.
Прогноз Fitch на 2022 год также был выше, чем 1799 USD за унцию в 2021 году. Он установил сопротивление на рекордно высоком уровне в 2075 USD за унцию, a поддержку на уровне 1820 USD за унцию. Прогнозов по серебру он не делал.
Trading Economics прогнозирует, что золото может торговаться по 1994 USD за унцию в конце этого квартала и по 2059 USD через 12 месяцев. Для серебра компания установила целевую цену на уровне 25,20 USD за унцию к концу квартала и 23,86 USD через 12 месяцев.
Глобальный отчёт Bank of America (BoA) от 14 марта сообщает, что цены на золото в среднем составят 1918 USD за унцию в этом году и вырастут до 2049 USD в 2023 году. Банк ожидает, что золото может упасть до 1818 USD в 2025 году и до 1783 USD в 2026, а средняя долгосрочная цена ожидается в районе 1,750 USD за тройскую унцию.
Что касается серебра, то Банк США ожидал, что цены в среднем составят 27 USD за унцию в 2022 году и вырастут до 31,17 USD в 2023 году.
«Рынок серебра восстановил баланс между производством и спросом со стороны новых сфер, включая солнечные панели. Если появится дополнительный спрос со стороны производства солнечных панелей, то серебро может вырасти выше 31 USD за унцию», — говорится в сообщении банка.
В долгосрочной перспективе Банк Англии прогнозирует, что серебро упадет до 29,47 USD за унцию в 2024 году, 27,98 USD за унцию в 2025 и 26,49 USD за унцию в 2026 году.
WalletInvestor прогнозировал, что цены на золото могут быть на уровне 2051 USD за тройскую унцию в конце 2022 г., а к концу 2025 года достигнуть 2636 USD за тройскую унцию и 2918 USD в апреле 2027 г.
Серебро может вырасти до 26,30 USD за унцию в декабре 2022 года, до 37,32 USD за унцию к декабрю 2025 года и и до 43,00 USD к апрелю 2027 года.
Важно помнить, что финансовые рынки чрезвычайно волатильны, что затрудняет анализ цен на золото и серебро. Поэтому прогнозы могут быть ошибочны.
Источник: www.forex.blog
Как инвестировать в золото и серебро? Сколько можно на этом заработать?
Инвестирование в драгоценные металлы привлекает , как правило , консервативных инвесторов . Особенной популярностью пользуются золото и серебро . Золото вообще не может обесцениться , и цена его почти всегда растет . Серебро помогает диверсифицировать вклад и также получить доход в перспективе . Так как простому инвестору начать инвестировать в золото и серебро? Сколько можно на этом заработать?
Зарабатывают инвесторы за счет спекуляции т. е . они покупают металл , чтобы потом его продать . А разница между покупкой и продажей актива и является доходом . Факт : в период с 2000 до 2019 года золото подорожало на 600 % . Сегодня это особенно выгодный и достаточно надежный вариант инвестирования. Многие брокеры предлагают специальные условия для покупки драгоценных металлов.
Плюсы и минусы вклада в золото и серебро
Плюсы; высокая ликвидность . Эти драгоценные металлы очень легко быстро продать ;
— актив является материальным , чего нельзя сказать о тех же акциях ;
— доступность . Купить золото или серебро в банке может любой гражданин , у кого есть паспорт ;
— доходность . К примеру , золото активно дорожает , особенно в периоды кризиса .
Минусы; высокая волатильность . Курс меняется по отношению к мировым валютам , и котировки иногда резко « скачут »;
— налог и спред банк .
ОМС в банке
Открытие металлического счета в банке является самым простым вариантом инвестирования в драгметаллы . По сути , это тот же банковский счет , но храниться на нем будет не валюта , а металл .
Т . е . на руки инвестор металл не получит : он будет в хранилище банка . Но инвестор может в любой момент явиться в банк и заявить о намерении продать драгметалл со своего ОМС . Важно усвоить 3 момента :
♦ Страховка . Денежные вклады в банке могут быть застрахованы со стороны АСВ . А вот ОМС не страхуется вообще . Поэтому риски инвестора увеличиваются : он может потерять свои вложения , если учреждение обанкротится .
♦ Спред . Золото и серебро банки продают по внутреннему курсу . Например , если 1 грамм золота 999 пробы стоит на фондовом рынке 2 340 р . ( данные на 28 февраля ), то тот же Сбербанк продает 1 грамм за 2 440 р ., а выкупает – за 2 190 р . Т . е . видно , что инвестору придется платить больше при покупке , и получать меньше – при продаже . Поэтому инвестировать нужно на долгий срок ( 5 — 10 лет ), чтобы получить заметную прибыль .
Серебро на фондовом рынке стоит 34 рубля за грамм . Сбербанк продает его за 35 . 6 руб ., а выкупает — за 32 рубля . Стоит сказать , что некоторые банки мотивируют инвесторов на крупные вклады , уменьшая процент спреда в зависимости от размера вклада .
♦ Налог . Налога при покупке металла нет . Он может быть при продаже . Но в 2 — х случаях он исключается : если срок действия ОМС был больше 3 лет ; если сумма вклада была больше 250 тыс . руб .
Слиток, как им пользоваться
Можно купить слиток золота в банке . Например , самый маленький золотой слиток весит 5 грамм . Спред также будет . Еще будет налог при покупке в размере 18 % от суммы вклада . Инвестор получает слиток в упаковке банка , сертификат и необходимые документы .
Важно не умудриться потерять сертификат , иначе потом банк даст за металл очень мало . Также не следует мять и рвать упаковку . И самое главное – нужно беречь слиток . Даже незначительные царапины , вмятины и потёртости заметно повлияют на стоимость металла .
Другие варианты инвестирования
1. Монеты . В банке можно купить инвестиционные , коллекционные и памятные монеты из драгметаллов . Особой популярностью пользуются золотые монеты . Плюс такого инвестирования в том , что налога также не будет , а самими монетами могут в дальнейшем заинтересоваться коллекционеры , если речь идет о коллекционных и памятных монетах . А инвестиционные монеты можно будет продать в банк . Хотя это уже один из минусов такого инвестирования . Дело в том , что многие жалуются на то , что монеты очень тяжело продать по выгодной цене .
2. Акции . Можно купить акции добывающих компаний . По сути , стоимость ценных бумаг меняется , исходя из изменений цен на драгметаллы . Но цена также зависит и от уровня добычи , экономической обстановки в стране и мире и т . д . Поэтому и риски выше .
3. Фондовый рынок . Опытные трейдеры могут получать прибыль за счет спекулятивной торговли драгметаллом на фондовом рынке . Но такой вариант капиталовложения не подойдет для рядового инвестора .
Вместо вывода
Нет смысла покупать ювелирные украшения из золота и серебра . Дело в том , что в стоимость украшения входит работа ювелира и наценка ювелирного магазина . Да и золото при изготовлении используется не всегда высшей пробы . Можно сказать , что сразу после покупки металл теряет в цене до 30 % . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»!
Источник: maxdohod.info