ВТБ Капитал Инвестиции со 2 ноября меняют стратегию фонда «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получении потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото.
Торги паями «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых.
Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через Банк ВТБ. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Инвестировать средства в «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях или долларах. Цена пая на бирже составляет порядка 1 рубля в настоящий момент и эквивалент в иностранной валюте.
VTBG — новый ETF на золото от ВТБ. Сравнение с FXGD — Дмитрий Черёмушкин
При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.
«В нынешних условиях низких процентных ставок, волатильности валют золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Иметь не менее 5% золота в инвестиционном портфеле сейчас представляется взвешенным решением. Осуществлять такие инвестиции для розничного инвестора удобнее всего через БПИФ. Наша цель – обеспечить клиентов наиболее качественными продуктами и сделать процесс инвестирования максимально простым и удобным. Поэтому мы рады представить рынку уникальную стратегию инвестиций в золото с физическим хранением в России», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.
ВТБ Капитал Инвестиции сегодня предлагают самую широкую линейку БПИФ на российском рынке из 9 фондов, покрывающих все классы активов. ВТБ видит высокий спрос на данные инструменты для инвестиций, и намерен активно развивать это направление. Стоимость чистых активов по всем БПИФ ВТБ уже превысила 5 млрд руб.
Генеральная лицензия ЦБ РФ №1000 от 08.07.2015г.
Источник: www.kommersant.ru
Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
Чтобы снизить риски просадок многие покупают золото, т.к. цена данного актива обычно идет в противоположном направлении ценам на акции.
Сейчас на фондовом рынке можно купить физическое золото GLDRUB_TOM, которое хранится в Национального клиринговом центре. У многих брокеров данный актив не доступен к покупке (в Альфе и ВТБ например). В Тинькофф на операции с ценными металлами комиссия 1,9%, что совершенно не выгодно.
Золото как актив растет в условиях кризиса, себестоимость его добычи постоянно увеличивается. Есть еще вариант открыть обезличенный металлический счет (ОМС) — это счет, на котором отражается принадлежащий вам драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. ОМС, но эта отдельная тема, НДС хоть и отменили в прошлом году, но есть спред.
У меня есть фонд на золото от FinEx, который сейчас заморожен.
В настоящее время на фондовом рынке представлены несколько фондов на золото. Сегодня рассмотрим биржевой фонд на золото GOLD — это фонд, который ранее принадлежал ВТБ.
Тикер : GOLD (до 2022 г. VTBG)
Управляющая компания : АО «ВИМ Инвестиции»
Валюта активов : рубль
Формирование : февраль 2020 г.
ISIN : RU000A101NZ2
Цена за 1 лот : 1,406 ₽
Расходы фонда : 0,66%, из которых вознаграждение УК 0,5%, вознаграждение депозитарию 0,09%, прочие расходы 0,1%.
Комиссия за покупку или продажу через приложение ВТБ-инвестиции : 0%
VTBG вышел на торги 2,5 года назад (08.06.2020) с начальной стоимостью чистых активов около 50 млн рублей. По состоянию на июль 2023 г. этот показатель достиг 6,4 миллиарда рублей.
До февраля 2022 года фонд имел тикер VTBG и управлялся дочерней УК банка ВТБ. В феврале 2022 года были введены санкции против ВТБ. В марте банк объявил о передаче своей дочерней организации «ВТБ Капитал Управление активами» так называемым «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции». Информация о новых акционерах и руководстве сейчас скрыта из-за антисанкционных правил.
Фонд GOLD инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России (по крайней мере так заявлено, как на самом деле никто не знает). Ранее до ноября 2020 года фонд инвестировал в ETF SPDR Gold Shares.
Сравним комиссии УК фондов на золото
AKGD — Альфа-капитал Золото (комиссия УК 1,04%)
TGLD — фонд на золото от Тинькофф
SBGD — фонд доступное золото от УК «Первая» (комиссия УК 0,59%)
Сравним доходности фондов на золото
— за месяц:
фонд GOLD +6,6%; фонд TGLD +5,75%; GLDRUB_TOM +6,47%; AKGD +4,85%; SBGD +6,68%;
— за год:
фонд GOLD+59%; фонд TGLD +68%; GLDRUB_TOM +73%; AKGD +69,96%; SBGD +59,32%
Минусы фонда
— закрытая структура владения и управления активами;
— невозможность влиять на структуру фонда
— доходность за год ниже GLDRUB_TOM и конкурентов.
Плюсы фонда
— низкая стоимость 1 лота;
— высокая капитализация;
— невысокая комиссия УК;
— отсутствие комиссии на покупку/продажу в ВТБ;
Вывод
Это доступный инструмент для инвестирования если вы не можете купить 1 грамм золота. При этом не стоит забывать о рисках, доходность не гарантирована. Само по себе золото на отдельных временных отрезках может быть убыточным.
Планирую добавлять золото на небольшую долю (5. 10%) после увеличения стоимости портфеля, т.к. основная задача — получение дивидендов и купонов.
А у вас есть фонды в портфеле? Напишите в комментариях. Подписывайтесь на канал.
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал , чтобы ничего не пропустить. В нем рассказываю и показываю свой путь к доходу от дивидендов и купонов.
Источник: dzen.ru
Первую поставку золота в биржевой фонд реализовал ВТБ
Фото: facebook.com
22935
Торги паями «ВТБ – фонд золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Максимальные общие расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых.
Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через мобильную инвестиционную платформу ВТБ Мои Инвестиции. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении «ВТБ мои инвестиции», в том числе и неквалифицированным инвесторам. Инвестировать средства в «ВТБ – фонд золото.
Биржевой» можно в рублях (на данный момент цена пая составляет порядка 1 рубля) или долларах (лот от $1). Подобные небольшие лоты являются неотъемлемым преимуществом фонда для розничного инвестора в сравнении с покупкой золотого слитка. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.
Кроме того, это ликвидный актив, который торгуется на бирже, что дает преимущества по сравнению с банковским депозитом, так как инвестор может получить свои средства в любой момент без потери накопленной доходности. «Продолжающаяся монетарная экспансия глобальных ЦБ повышает привлекательность золота по сравнению с депозитами и облигациями, поэтому в текущей рыночной конъюнктуре – это один из самых надежных активов, и мы ожидаем, что он сохранит свою инвестиционную привлекательность в ближайшей перспективе. Данный фонд позволяет широкому кругу инвесторов вкладывать средства напрямую в физическое золото, которое хранится в России, а не в международные ETF, хранящие золото за границей.
При этом, отсутствует НДС как при покупке, так и при дальнейшей продаже слитков золота из БПИФ «ВТБ – фонд золото». Биржевой фонд с рыночным спредом от маркетмейкера в 0,4% делает механизм инвестирования в физическое золото ещё и одним из самых доступных.
А инвестиционный налоговый вычет делает этот инструмент, безусловно, самым эффективным для долгосрочных инвесторов», — комментирует Владимир Потапов, главный исполнительный директор «ВТБ капитал инвестиции», старший вице-президент ВТБ. «Банк ВТБ является лидером российского рынка драгоценных металлов и активным участником международного рынка. Запасы золота в хранилище ВТБ позволяют максимально удовлетворить спрос со стороны наших клиентов, а слитки золота соответствуют мировым стандартам.
Это позволяет обеспечить высокую ликвидность и удовлетворить спрос в кратчайшие сроки. В условиях растущего интереса со стороны инвесторов на защитные активы, вложения в биржевые фонды, обеспеченные слитками золота, становятся все более популярными, и мы уверены, что фонд станет востребованным инструментом среди российских инвесторов», – комментирует Атанас Джумалиев, руководитель глобального управления операций на товарно-сырьевых рынках «ВТБ капитал». Интерес к инвестициям в золото стремительно растет. По данным Всемирного совета по золоту, более 60% респондентов в России рассматривают золото как самый эффективный защитный актив от колебания валютных курсов и инфляции, надежный инструмент для вложений. На сегодняшний день мировые золотые запасы подобных биржевых фондов сопоставимы по объемам с запасами центральных банков и составляют примерно 3400 тонн.
Что нужно сделать вкладчику, чтобы стать инвестором
Розничный инвестиционный бум в России и за ее пределами, категоризацию инвесторов, возвращение конкуренции между Мосбиржей и Санкт-Петербургской биржей и другие темы обсудили со старшим вице-президентом ВТБ, главным исполнительным директором «ВТБ капитал инвестиции» Владимиром Потаповым. Чем нынешний розничный инвестиционный бум отличается от предыдущих?
Какие есть у него особенности, кроме низких ставок по банковским вкладам? Это первый розничный инвестиционный бум такого масштаба в нашей стране. Никогда не было такого притока средств в инвестиционные продукты. Происходит трансформация модели сбережений. Снизились ставки по вкладам, инвестиционные продукты стали более понятными: прозрачными и простыми.
Этот тренд может продолжиться. Цифры потенциала мы уже все представляем. Доля инвестиций в корзине сбережений уже выросла до порядка 18%, поэтому с сохранением темпа мы можем в течение 5 лет дойти до уровня 50 на 50. Уже сейчас есть большая палитра продуктов, которые предполагают и глобальную диверсификацию, и валютную. Развивается индустрия альтернативных инвестиций.
Кроме ликвидных продуктов, добавляются фонды недвижимости и private equity. Инвестиции входят в каждый дом, и это то настоящее, без которого мы не сможем представить свое будущее. Продолжение
Теги: ВТБ, золото, инвестиции
Источник: fomag.ru