Зависит ли доллар от золота

Мне подруги все уши прожужжали про то, какие они умные инвесторы, что купили золото в начале года. Мол курс доллара больше не растет, а вот золото уже на 25% подорожало.

Задумывались ли вы, какая связь между золотом и долларом? Почему она существует и что будет, если доллар рухнет?

Я все чаще стала замечать людей, которые вкладывают деньги в золото, хотя, признаюсь честно, тех, кто инвестирует в долларовые активы тоже немало. Но кто из них прав? Я попыталась разобраться в вопросе и изложила свою точку зрения в этой статье. Надеюсь, буду вам полезной.

Оглавление

1. Зависимость золота от доллара
2. Что будет, если доллар рухнет
3. Факторы, влияющие на цену золота
4. Кто устанавливает цену на золото?

Зависимость золота от доллара

Как многие знают, когда-то курс золота был привязан к USD и устанавливался на законодательном уровне. Этот факт значительно помог укреплению доллара, так как многие европейские банки, особенно в послевоенное время, когда экономика была шаткой, держали доллары в составе золотовалютного резерва.

Почему растет и падает курс валют? Простым языком

Но в 70-х годах прошлого столетия с легкой руки Никсона связь была официально разорвана. Причина проста – несоответствие количества одного актива другому, ну и конечно, возможность таким шагом решить некоторые проблемы экономики США.

В любом случае, каждый актив пошел своей дорогой, стоимость доллара стала устанавливаться в зависимости от спроса, а золото… Об этом расскажу немного позже.

Интереснее то, что связь между активами сохранилась и в наше время золото является надежным резервом, который хоть и не официально, но влияет на все денежные валюты в той или иной степени. Это легко заметить, сравнив графики золота и американского доллара.

Что будет, если доллар рухнет

Если коротко: корреляция этих активов негативная (обратная), то есть когда растет курс американского доллара, цена золота падает, а если доллар рухнет – золото взлетит в цене.

Почему так? Все дело в деятельности биржевых работников и инвесторов: падает стоимость USD? Они начинают переводить активы в золото, что приводит к его подорожанию.

Или же такая ситуация: растет доллар, инвестируют в него, а золото остается «за бортом», цена его спускается вниз. Прослеживать такую зависимость лучше всего не по самому доллару, а по его индексу. Кстати, очень редко бывают и случаи положительной взаимосвязи, когда оба актива растут или падают.

Что это значит? Рухнет доллар – золото укрепиться в цене!

Факторы, влияющие на цену золота

Что влияет на цену другого интересующего нас актива? Кроме зависимости от доллара, на стоимость золота также влияют:

1. Поведение инвесторов. Заинтересованность и активная покупка драгоценного металла (спрос) вызывают его подорожание.
2. Сокращение или рост золотодобычи.
3. Природные факторы (катаклизмы, стихийные бедствия).
4. Политические и экономические кризисы.
5. Активность государственных банков. Увеличивая золотовалютный запас, финансовые учреждения накапливают золото, тем самым создавая благоприятную почву для его роста.
6. Психологический фактор. Слухи о подорожании или падении цены часто влияют на общую ситуацию, провоцируя скупку или наоборот продажу металла.
7. Зависимость от других валют или активов (нефть, австралийский доллар, франк и т.д.).
8. Использование золота. На рост цены влияют не только инвесторы и финансовые единицы, но и население, которое циклично скупает золотые украшения. Кроме этого, золото используется в стоматологии, фармакологии, при проведении ядерных исследований, для пайки различных металлов.

Есть и другие, менее значимые причины.

Кто устанавливает цену на золото?

Причины изменения цены понятны, но остался еще один невыясненный вопрос: какой орган определяет стоимость, и откуда берутся котировки золота?

До 2015 года стоимость определялась мировыми фондовыми биржами, в большей степени Лондонской биржей металлов (ЛБМ) и товарной биржей Нью-Йорка.

В свою очередь, ЛБМ ежедневно получала котировки от 5 главных банков Европы, а после передавала их центральным банкам других стран. Этот метод назывался Лондонским золотым фиксингом.

С 20 марта 2015 года метод был отменен и до сегодняшнего дня цену на золото устанавливают 13 аккредитованных участников, которые используют для этого платформу-аукцион LBMA.

Т.е. грубо говоря, собираются вместе 13 крупных банкиров и решают, почем нынче золото.

На этом у меня все, я постаралась коротко ответить на все поставленные в начале статьи вопросы и объяснить связь двух активов-гигантов. Если у вас есть что дополнить – буду рад почитать об этом в комментариях.

Впереди много интересного, поэтому подписывайтесь на блог, чтобы ничего не пропустить. До скорой встречи!

Источник: alenakraeva.com

Какая зависимость стоимости золота и доллара между собой?

Тех людей, которые занимаются торговлей на бирже в паре золото-доллар, волнует такой показатель, как цена на золото. Стоимость на золото влияет также на цену изготовления украшений с применением этого металла, что затрагивает интересы большого количества людей. Кроме того, простые граждане тоже могут быть заинтересованы в точном прогнозе цены желтого металла, так как от этого зависит курс доллара в обменных пунктах и в системах валютной торговли.

Виды зависимости валют от золота

В принципе, все мировые валюты в той или иной мере зависят от цены на золото, однако наиболее подвержен колебаниям своего курса вслед за изменением цены на золото американский доллар. При этом динамика цен данных индикаторов рынков достаточно сложна, но существует общее правило – обычно высокая цена на золото порождает дешевый доллар, а высокая стоимость доллара, наоборот, приводит к тому, что золото дешевеет.

Связано это с несколькими факторами, одним из которых является товарная зависимость рынков от желтого металла. Так, например, в Австралии или Канаде высокая стоимость золота ведет к увеличению стоимости валюты этих государств. Но США, в отличие от них, не только добывают золото в самых крупных в мире объемах, но и продают его исключительно на внутреннем рынке, не отправляя на экспорт. В результате удорожание унции золота может привести только лишь к тому, что американская валюта станет «легче».

Второй фактор, влияющий на стоимость золота, называется «бегство от рисков». Дело в том, что мировая валютная и финансовая системы зависят от доллара, так как практически все международные расчеты осуществляются в долларах. Поэтому в том случае, когда состояние американской экономики ухудшается, начинается “бегство капиталов”, доллары при этом продаются, а золото покупается.

В результате стоимость его растет. Для того чтобы не пропустить этот момент, специалисты в области валютного рынка советуют обращать внимание на такой показатель, как индекс доллара США. Для этого имеет смысл изучать специализированные издания и сайты в интернете.

Несмотря на то, что большинство мировых расчетов на сегодня производится в долларах, существует также зависимость золотого курса от иных валют. Так, например, если желтый металл начинает расти в стоимости, повышается стоимость швейцарского франка. Кроме того, по такой же схеме производится изменение курса австралийского доллара в связи с тем, что Австралии является одним из крупных производителей золота. Если кратко назвать иные факторы, влияющие на стоимость описываемого драгметалла, то они делятся на 3 группы:

• экономическая и политическая ситуация в мире и на инвестиционном рынке;
• соотношение курса доллара к курсам валют ЕС, России и Китая;
• состояние международных фондовых рынков.

Простому обывателю достаточно сложно самостоятельно учесть все названные факторы, поэтому ему, при необходимости, имеет смысл обращаться за необходимыми консультациями к специалистам фондового и валютного рынка.

Как узнать курс золота?

Если вы все-таки желаете самостоятельно рассчитать курс доллара, например для того, чтобы продать или же заложить в ломбард свои золотые украшения, вам стоит ориентироваться на показатели, устанавливаемые следующими организациями:

1. Лондонская биржа металлов (London Metal Exchange – LME).
2. Нью-Йоркская товарная биржа.
3. Центральный Банк Российской Федерации.
4. Официальный сайт Сбербанка России.

Дело в том, что большинство участников валютного рынка ориентируются в своей работе именно на них, поэтому вряд ли реальная стоимость золота у вас городе будет сильно отличаться от заявленной. При этом большинство участников российского золотовалютного рынка ориентируются в своей деятельности на показатели Сбербанка России. Котировки этого банка обновляются утром и вечером в рабочие дни. Сам же Сбербанк ориентируется на показания Лондонской биржи металлов, которая на специальном аукционе устанавливает так называемый «золотой фиксинг». В нем участвуют несколько крупных банков, при этом никакое из государств не может регулировать мировую цену на золото.

На информацию, полученную из Лондона, ориентируется и Центробанк, распространяющий показатели Лондонского фиксинга среди коммерческих банков, в том числе и Сбербанку. Стоит при этом помнить, что данный показатель достаточно часто изменяется в ту или иную сторону, поэтому в золото имеет смысл вкладывать на длительный срок – 10-20 лет. Связано это с тем, что курс основных мировых валют привязан к золоту, и на длительную перспективу можно получить неплохую прибыль, которая компенсирует текущие колебания курса.

На что стоит обратить внимание при купле-продаже золота?

Так как драгоценные металлы всегда привлекали и привлекают внимание мошенников, стоит при осуществлении их купли-продажи следовать нескольким правилам. Так, например, не стоит соглашаться на первую же названную скупщиком цену, а обязательно нужно изучить рынок и проконсультироваться, по крайней мере, у двух ювелиров. Кроме того, обязательно требуйте у скупщика документы, подтверждающие стоимость золота на сегодняшний день и дающие ему вести деятельность по приобретению у населения драгоценных металлов. При этом также не стоит идти на поводу у человека, не желающего принять во внимание при определении цены пробу вашего золотого изделия.

Лучше всего будет обратиться в официальные ломбарды, а в том же случае, когда вы хотите приобрести или продать инвестиционное золото, вам нужно будет пойти в любой банк. Помните, что реализация золота в России частными лицами запрещена, и за это установлена серьезная уголовная ответственность.

Что же касается работы на бирже Форекс, то здесь никаких препятствий нет, так как в этом случае торги происходят не реальным золотом, а продаются и покупаются лишь пары доллар-золото. При этом вся торговля идет через специализированные брокерские агентства или брокеров.

Источник: vashbaks.ru

Пора менять доллары на золото? Как драгметалл поможет сохранить деньги

Директор управления продаж и клиентского обслуживания ИК Fontvielle Руслан Спинка относится к золоту как к перспективному классу активов, имеющему специфические особенности. Он перечислил три основных момента, на которые нужно обратить внимание, прежде чем вкладываться в золото:

• Во-первых, это валютный инструмент, который можно купить за рубли, то есть стоимость золота напрямую зависит от его цены на Лондонской бирже и валютного курса USD/RUB.

«Покупая драгоценный металл на бирже, мы приобретаем доллары, которые корректируются на стоимость золота. Так, рост числа обезличенных металлических счетов – закономерный процесс на фоне сужения количества доступных для российского инвестора способов работы с капиталом. Так как наша страна взяла курс на отказ от валют недружественных стран и связанных с ними инструментов, золото становится для многих альтернативой для «валютной» диверсификации портфеля» – сказал Спинка.

Начните копить с Целепортом и выиграйте 50 000 ₽
Вклад «Номинальный счёт Целепорт»
Самолёт, Лиц. № 454-П

от 100 тыс
Сделать вклад

• Во-вторых, золото низковолатильный актив, который может годами, а то и десятилетиями находится примерно на одном уровне. Затем же оно может быстро корректироваться, восстановив свою справедливую стоимость.

«Инвестировать в него краткосрочно в спекулятивных целях, не имея соответствующего опыта, я категорически не рекомендую. Идеальный временной горизонт для инвестиций в драгоценный металл составляет от десять лет. Только при таком подходе можно будет сохранить свои деньги и обеспечить себе доход», – подчеркнул Спинка.

Что касается конкретных цифр, на которые стоит ориентироваться при долгосрочных инвестициях в золото, то это от 5 до 8% годовых в иностранной валюте, добавил эксперт.

• В-третьих, инвестировать в золото можно по-разному, поэтому стоит определиться с подходящей формой.

Руководитель направления по работе с частным клиентами СберСтрахование жизни Роман Зеленин подчеркнул – важно следить, чтобы доля инвестиций в золото в общем объеме портфеля была не очень высокой. Оптимально – от 10% до 30%.

Какие виды инвестиций в золото сейчас актуальны?

Спинка рассказал, что максимальную ликвидность может обеспечить биржевая пара GLD/RUB, которая торгуется на валютной секции Мосбиржи. Гарантом по таким сделкам выступает национальный клиринговый центр, который хранит в своих резервах физическое золото. Такой способ, по словам эксперта, позволяет минимизировать спред между ценой покупки и продажи, что выгодно. Порог входа минимален, так как торгуется золото от одного грамма.

«На сегодняшний день наиболее популярным способом инвестиций в золото, является его «наличная» покупка на бирже, а также покупка «физических» слитков, например, в отделениях банков», – подчеркнул Спинка.

Сколько можно заработать на золоте? Что выгоднее – золото или депозит в банке?

Зеленин отметил, что для получения прибыли обычно покупают золото на обезличенных металлических счетах (ОМС), на бирже или на валютных секциях.

Вице-президент компании «Золотой монетный дом», эксперт финансовых рынков, рынка драгоценных металлов Алексей Вязовский рассказал, что среднегодовая доходность золота в долларах за последние 50 лет (с момента отмены золотого стандарта) – составила 8,5% годовых. Такую доходность, по словам эксперта, не предлагает ни один депозит.

Рублевая доходность золота (из-за регулярной девальвации рубля) – еще выше, отмечает Вязовский. Так, по его словам, за последние 20 лет рублевое золото выросло в 16 раз. Сейчас котировки находятся на уровне 5100 рублей за грамм 999-й пробы (исторический максимум был в прошлом году в районе отметки 7000 рублей за грамм).

«Золото в долларах тоже стоит возле исторических рекордов (2000 долларов за тройскую унцию). В этом году наблюдается положительная динамика цен», – отметил эксперт.

Как вложиться в физическое золото?

Вязовский рассказал, что вложиться в физическое золото инвестиционной пробы (от 900-й и выше) можно двумя способами: купить слитки или монеты.

При этом нужно учитывать, что слитки имеют свои минусы – их плохо выкупают обратно, может потребоваться экспертиза (особенно если слиток крупный – от 0,5 кг). Кроме того, сделка попадает в систему ГИИС ДМДК (база учета сделок с драгоценными металлами). Монеты более ликвидны, шире круг участников рынка, подчеркнул эксперт.

Золото на «черные день» – стоит ли покупать?

Спинка объяснил: если приобретать золото как неприкосновенный запас на «черный день», то с этой задачей лучше справятся инвестиционные монеты 999 пробы. Их можно купить не только в банках, но и в сертифицированных компаниях, минимальная стоимость изготовления – их конкурентные преимущества.

Какие золотые монеты лучше купить?

По словам Спинки, наиболее ликвидной и распространенной является монета Георгий Победоносец весом в четверть тройской унции.

«В этом году юбилей с момента выпуска Золотого Сеятеля – это основная советская инвестиционная монета. В честь этого события выпускается лимитированная серия Сеятелей 2023 года. В инвестиционную коллекцию любителя золота рекомендую в первую очередь добавить Георгия Победоносца и нового Сеятеля», – подчеркнул Спинка.

Обезличенные металлические счета (ОМС) – можно ли на них заработать?

Вязовский не может кому-либо порекомендовать этот инструмент. Он объяснил: клиент не получает золото на руки (возникает риск контрагента) плюс ОМС в России до сих пор не попадает под систему страхования вкладов.

«Если банк банкротится, то шансы получить свой вклад – хоть металлом, хоть деньгами – минимален. Правительство уже давно обещало решить эту проблему, но увы, воз и ныне там. К плюсам ОМС можно отнести лишь отсутствие необходимости хранить где-то купленное золото. На этом плюсы заканчиваются», – сказал Вязовсский.

Что выгоднее – доллары или золото?

По словам Зеленина, золото – менее рискованный инструмент.

«В случае мировой рецессии, золото останется более доходным, в то время как доллар будет более подвержен рискам», – подчеркнул он.

Вязовский сказал, что доллар не приносят такого дохода, как желтый металл.

«Также доллары имеют риск запрета хождения на территории страны, такие прецеденты в истории уже были – стоит вспомнить знаменитую 88-ю статью УК РСФСР», – отметил эксперт.

Что в итоге:

• для получения прибыли обычно покупают золото на обезличенных металлических счетах (ОМС), на бирже или на валютных секциях;
• максимальную ликвидность может обеспечить биржевая пара GLD/RUB, которая торгуется на валютной секции Мосбиржи;
• золото – менее рискованный инструмент, чем доллары;
• наиболее ликвидной и распространенной является монета Георгий Победоносец весом в четверть тройской унции.

Напомним, что заработать также можно на покупке акций, лучшие предложения можно найти здесь.

Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.

Источник: bankiros.ru