Уже немало было сказано о нашем неспокойном отношении к этому металлу, о его влиянии, которое ощущается во многих областях жизни. Можно сказать, что своего максимального значения золото достигло, когда, помимо всего прочего оно приобрело еще и функцию денег.
Эту функцию оно выполняло в течение тысячелетий, составляя основу валютно-финансовых отношений между государствами. Первые документальные подтверждения этой важнейшей роли желтого металла относятся к давним временам и исходят из Древнего Египта. Настоящее же денежное обращение золота было введено легендарным лидийским правителем Крезом в VI в. до н. э., когда по его повелению началась чеканка монеты массой 11 г из золота, добываемого в россыпях малоазиатской реки Пактол.
После разгрома Александром Македонским в IV в. до н. э. Персидского царства в руки победителей перешло не менее 2000 т золота из сокровищниц персидских царей, которое затем было использовано для чеканки золотых монет — статеров
(7,27 г). Позже их сменили более весомые (8,18 г) древнеримские золотые ареусы Юлия Цезаря, чеканившиеся из желтого металла, награбленного римлянами в завоеванных ими странах.
Золото: неизвестное об известном. Лекция по химии для школьников доцента МГУ Д.А. Пичугиной.
В Средневековье византийцы чеканили золотые солидусы (4,54 г), арабы — динары (4,25 г), флорентийцы — флоринты
(3,56 г), британцы — нобли (от 7 до 9,4 г). В эпоху открытия
Христофором Колумбом американского континента более 2000 т золота пополнили валютные ресурсы европейских монархов. В Испании началась чеканка золотых эскудо (3,1 г) и пистолей (6,2 г), а во Франции при правлении Наполеона Бонапарта — наполеондоров (достоинством в 20 франков, 6,45 г), в Англии — соверенов (7,98 г), в России — империалов (с 1755 г. —
номиналом 10 руб., 7,7 г; с 1897 г. — 15 руб., 11,6 г) и в США —
долларов (1,34 г; позже достоинством в 10 и 20 долл.).
Во второй половине XIX в., когда в США (Калифорния, Аляска), России, Австралии и Южной Африке были открыты и начали эксплуатироваться крупные месторождения золота, в мире наступила эпоха золотого стандарта. В этот период все страны — продуценты золота широко развернули чеканку золотых монет общего пользования, расходуя на эти цели практически весь добываемый металл. Бумажные деньги выпускались в строгом соответствии с их обеспеченностью наличным золотом, и эмиссионные банки были обязаны обменивать их на этот металл по первому же требованию предъявителя. Однако с началом Первой мировой войны уже в августе 1914 г. система золотого стандарта прекратила свое существование. Золото, как наилучший платежный эквивалент, превратилось в самый дефицитный металл, и его свободный провоз через границы во всех видах был категорически запрещен в большинстве стран.
Небезынтересно отметить, что в последовавший после мирового экономического кризиса 1929—1933 гг. период даже такая богатейшая держава, как США, ввела государственную монополию на золото, во исполнение которой с 1935 по 1975 гг. американцам запрещалось покупать, продавать и хранить золото в слитках и монетах.
КАК НАЙТИ ЗОЛОТО с ПОМОЩЬЮ ПРОСТОГО КАРАНДАША
В годы Второй мировой войны США стали основным поставщиком военных, промышленных, продовольственных и иных материальных ресурсов воюющим странам (включая Англию, СССР и др.), золотые запасы которых постепенно перекачивались в главное государственное хранилище золота США. Здесь к 1949 г. было сконцентрировано самое большое за всю историю человечества количество валютного металла — 21 800 т. Созданная таким образом небывалая устойчивость доллара позволила США захватить ведущее валютное место в мире, а затем ввести доллар в мировую экономику в качестве замены золота.
В июле 1944 г. США созвали в Бреттон-Вудсе (штат Нью-Гемпшир) международную конференцию, в которой приняли участие 44 страны. Ее решениями были созданы Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), в уставах которых было зафиксировано: «Паритет валюты каждой страны-члена будет выражен в золоте как в общем знаменателе или в американских долларах массы и пробы, существующих на 1 июля 1944 г.» (1 долл. = 0,888671 г чистого золота). С тех пор доллары, отпечатанные в специальных типографиях США, постепенно становились символом богатства, власти и неограниченных возможностей, а тысячелетняя «жажда золота» начала сменяться «жаждой долларов». С отменой в августе 1971 г. размена долларов на золото и вступлением в силу с 1 апреля 1978 г. Ямайского валютного соглашения МВФ об исключении золота в качестве основы международных расчетов возникли «плавающая» цена тройской унции золота и «плавающие» курсы валют, о текущем изменении которых мы узнаем теперь из ежедневных сообщений прессы и табличек обменных пунктов.
«Денежная» роль золота долгое время находилась в зоне особого внимания экономистов, ей отводилось заметное место в работах многих специалистов XVII—XIX вв., например в известном труде К. Маркса «Капитал», полностью завершенном в 1867 г. Автор дает глубокий анализ такого понятия, как «золото-деньги», вскрывая его плюсы и минусы не только для своих современников, но и для будущих участников экономической жизни стран, т. е. для всех нас (особенно для тех, кто не прочь возродить это явление). Многие отмечают не только глубину анализа, но и яркость языка автора. Любопытно, что в качестве иллюстрации к главе о деньгах Маркс взял отрьюок из «Жизни Тимона Афинского» — драмы Шекспира о золоте:
Золото! Металл
Сверкающий, красивый, драгоценный.
Тут золота довольно для того,
Чтоб сделать все чернейшее — белейшим,
Все гнусное — прекрасным, всякий грех — Правдивостью, все низкое — высоким.
Маркс выделяет пять функций золота-денег: золото — 1) мера стоимости и масштаб цен; 2) средство обращения; 3) способ образования сокровищ; 4) средство платежа; 5) мировые деньги.
Первая и основополагающая функция золота заключалась в том, чтобы дать всему товарному миру всеобщую меру стоимости. При рыночных отношениях все существующее — это товары. Поскольку каждый отдельный товар измерялся в золоте в соответствии с содержащимся в них обоих рабочим временем, золото было «непосредственным воплощением всеобщего труда», «совокупностью всех реальных работ». «Так как товары относятся друг к другу. как одноименные величины, измеряемые в золоте, золото превращается из меры стоимостей в масштаб цен. » «Цена товара, или количество золота, в которое товар идеально превращается, выражается теперь, следовательно, в денежных названиях золотого масштаба». Названия «фунт стерлингов», «талер», «франк» и т. д. обозначают массовые части золота (или серебра).
В своей функции средства обращения золото становилось монетой. «Товар сохраняется как богатство. поскольку затвердевает в виде серебра и золота. Он остается в потоке как кристалл процесса обращения».
«Путем обращения количество золота возрастает многократно. Накопленное за все время золото бесчисленное количество раз совершало оборот и преумножило свою массу: не сто тысяч тонн добытого из недр золота, а тысячи раз сто тысяч тонн — вот действительный его вес в истории экономики. Скупость сохраняет сокровище, не позволяя деньгам стать средством обращения, но жажда золота сохраняет денежную душу сокровища, его постоянное стремление к обращению. » «Собиратель сокровищ презирает светские, временные и преходящие наслаждения, гоняясь за вечным сокровищем, которого не ест ни тля, ни ржа, которое является всецело небесным и в то же время всецело земным. » «Сокровище было бы лишь бесполезным металлом, его денежная душа покинула бы его, и оно сохранилось бы как перегоревший пепел обращения, как его caput mortuum, если бы оно не стремилось постоянно к обращению».
В качестве мировых денег золото и серебро получили форму всемирного товара, всесторонне отчуждаемого. Золото и серебро — «отчужденная мощь человечества».
Все эти функции золота-денег приводят к крайностям его особого, противоречивого экономического и этического положения.
С одной стороны, деньги «. в своей солидной металлической плоти. содержат в нераскрытом виде все вещественное богатство, развернутое в мире товаров. Следовательно, золото — материальный представитель вещественного богатства. Оно итог всех вещей, компендиум общественного богатства. материальное бытие абстрактного богатства. всеобщее богатство как индивидуум». Золото-деньги — «общественный нерв вещей», механизм регулирования рыночного хозяйства, капиталистической экономики, мирового рынка.
С другой стороны, всеобщий и безличный характер золота-денег, его свойство быть бесстрастной, бесчеловечной мерой всех отношений, радикальным уравнителем, стирающим все качественные различия товаров, неумолимо приводит к системе, где все делается предметом купли-продажи. Все вещи-товары и все не товары превращаются друг в друга, нивелируются посредством денег. Все общественные и человеческие отношения подчиняются рыночной системе. Возникает всеподчиня- ющая власть золота-богатства, всеобщая жажда золота, погоня за золотом.
Мрачноватая картина, пугающие термины. И, наверное, хорошо, что в XX в. ситуация начала меняться. Во всяком случае, к концу прошлого столетия власть золота над человечеством несколько ослабела, хотя отголоски и рецидивы у некоторых неустойчивых физических или юридических лиц случаются, но это на частном, на малом, так сказать, уровне. На макроуровне мы начинаем, как говорится, всячески ставить «желтого дьявола» на место, иногда, правда, себе в ущерб.
На данном этапе функция золота как всеобщего эквивалента утрачена. Все реже драгоценные металлы становятся предметом тезаврации. Во всем мире золото и серебро стали обычным товаром, сырьем, из которого производятся изделия для промышленного или частного потребления. Платиновые металлы, в том числе платина и палладий, таким товаром стали уже давно.
В 2000 г. прошла серия распродаж золотых запасов центральными банками нескольких развитых стран. Во избежание потрясений на мировых рынках, резкого падения цены на золото эти страны даже согласовали 5-летний график постепенных продаж золота из резервов.
Итак, золото уже не деньги. Но все же здесь уместен маленький знак вопроса.
В мире, в том числе и в России (см. некоторые истории из рубрики «Было и такое»), есть места, где золото — это деньги, пусть не законные, но имеющие хождение. Кроме того, некоторые экономисты предлагают вернуть этому металлу роль денег на законных основаниях. Хотя бы частично. Хотя бы еще на какое-то время. Идут дискуссии.
У золота есть свои преимущества перед другими металлами, перед бумажными деньгами. К тому же «квазиденежную» роль золото сохраняет за собой и по сей день.
Источник: bstudy.net
Демонетизация золота и ее влияние на действительные деньги и их знаки
Золото как деньги функционировало не одно тысячелетие. Однако, с развитием научно-технического прогресса, расширением объемов производства и бурным развитием внешнеэкономических связей использование золота в обращении стало сдерживать экономическое развитие стран и постепенно золото стало вытесняться из обращения бумажными деньгами, утрачивая, при этом, такие функции денег как средство обращения и средство платежа. К тому же, дальнейшее развитие кредитных отношений и соответствующая замена в обращении золотых монет кредитными деньгами показало, что золото вообще может быть заменено в обращении своими знаками (банкнотами), что значительно удешевляло организацию денежного обращения как внутри стран, так и в международном масштабе. Тем не менее, до последней четверти ХХ века, несмотря на широкое использование в обращении знаков золота — банкнот, выполнявших функции средства обращения и средства платежа, золото все же продолжало сохранять за собой такие функции денег как мера стоимости, средство накопления сокровищ и мировые деньги.
Этапы эволюции золотых денег наглядно видны на рис. 2.2.
Х Х-ХХ веках вызревают предпосылки перехода к неполноценным деньгам, характерной особенностью которых было превышение их номинала над реальной ценностью монет. Рядом с золотыми монетами и слитками выпускаются в обращение и государственные бумажные деньги и частные бумажные деньги — коммерческие векселя. Однако, если государственные бумажные деньги с принудительным курсом, имея всеобщее общественное признание, не имели границ своего ис-
Рис. 2.2. Этапы эволюции действительных денег и их знаков
пользования во внутреннем обороте страны, то коммерческие векселя, будучи частными деньгами, наоборот, не имели всеобщего признания, зато имели обеспечение в виде тех товаров, под которые они были выписаны. Преодолеть это противоречие разрешило развитие банковского дела, получившее свое развитие приблизительно с ХVII века. Соответственно, эволюция золотых денег переходит к своему второму этапу — возникновению банкнот.
На втором этапе эволюции золотых денег рядом с золотыми слитками и монетами возникают и банкноты, которые стали выпускать банки как свои векселя (вместо учтенных или принятых в залог частных коммерческих векселей). С течением времени банкноты приобрели всеобщее признание как представители золотых денег, благодаря обязательствам банков обменивать их на золото по номиналу. Вдобавок, в отличие от бумажных государственных денег с принудительным курсом, банкнота (как кредитный знак — долговое обязательство выпустившего ее банка) мало двойное обеспечение — действительных (золотых) денег и кредита (долгового обязательства выпустившего ее банка), что делало обращение банкнот регулируемым, согласно потребностям товарооборота. Усилению роли банкнот способствовало изменение порядка их эмиссии (переход от децентрализованной эмиссии разными банками эмиссией одного центрального банка, которые стали создаваться в Европе с начала ХХ век и обеспечивать устойчивость банкнот с помощью законодательных норм, регулируя эмиссию банкнот согласно своих (центрального банка) золотых запасов. На втором этапе эволюции золотых денег золото выполняет все функции денег, а рядом с ним, банкноты, как полноправные представители золота выполняют функции средства обращения, платежа и средства накопления стоимости.
На третьем этапе эволюции золотых денег под влиянием целого ряда факторов и, прежде всего, роста спроса на деньги (в связи с расширением товарного оборота) возник и начал расширяться разрыв между размерами золотого запаса стран и эмиссией банкнот, которая начала осуществляться в порядке кредитования товарооборота и правительства, побеждая узкую базу золотого резерва и содействуя относительному постоянству банкнотного обращения (хотя отрывалась от своего обеспечения золотым запасом). При таких условиях обмен банкнот на золото во всех его формах прекращается, хотя банкноты еще имеют связь с золотом и золото продолжает выполнять функции меры стоимости, в то время как банкноты выполняют функции средства обращения, средства платежа и средства накопления стоимости и ценности.
На четвертом (последнем) этапе эволюции золотых денег окончательная потеря золотом (в 1978 году) всех функций денег означала его окончательную демонетизацию в связи с чем на смену золотым («действительным» — по К. Марксу) деньгам и их знакам — полноправным представителям золота (банкнотам) пришли современные бумажные денежные билеты, которые стали лишь субститутом (заменителем) знаков действительных денег (банкнот).
Уместно отметить, что благодаря выполнению золотом основной функции денег — функции меры стоимости, товарные цены, вплоть до подписания соглашения «О демонетизации золота», еще выражались в золотых деньгах. Однако, в развитии теории современных денег очень важным моментом, на наш взгляд, является тот неоспоримый факт, что только с подписанием соглашения «О демонетизации золота» цены товаров (как и сами деньги) утратили свою золотую основу и стали выражаться в бумажных деньгах — деньгах без собственной (трудовой) стоимости, что коренным образом изменило и само понятие денег и цены.
Следует отметить также и то, что выполнение золотом функции сокровищ с переходом от металлического к банкнотному типу денежной системы неразменных на металл банкнот уже с середины ХХ века происходило в несколько урезанном виде. Это выражалось в том, что при металлическом типе денежной системы золото в функции сокровищ играло (в соответствии с марксистской теорией денег!) роль стихийного регулятора стоимости и цен, поддерживая, тем самым, (в теории!) необходимое стоимостное соотношение между денежной и товарной массой. Но с переходом к банкнотному типу денежной системы (неразменных на металл банкнот), золото в функции сокровищ утратило (в соответствии с марксистской теорией!) это свойство автоматического регулятора денежного обращения и стоимости денег.
К середине ХХ века выполнение золотом функций мировых денег и сокровищ осуществлялось в урезанном виде. Это было обусловлено тем, что золото уже не вывозилось из одних стран в другие в качестве международного платежного и покупательного средства и сохранило за собой только такое свойство мировых денег как всеобщая материализация общественного богатства.
Ямайская конференция (1978 г.) большинством стран-членов МВФ ратифицировала соглашение «О демонетизации золота».
Подписание соглашения «О демонетизации золота» означало, что золото как деньги утратило и свою первую (и основную) функцию — «. доставить товарному миру материал для выражения стоимости. «. Это обусловлено было тем, что в соответствии с Ямайским соглашением, золото больше не должно было быть мерой стоимости. Соответственно, была отменена официальная цена золота и золотые паритеты национальных денег стран, подписавших соглашение «О демонетизации золота». Отмена золотых паритетов означала отмену масштаба цен и означала также, что золото уже не может служить базой для установления товарных цен и валютных курсов, означая тем самым и отмену валютных паритетов национальных денег стран-членов МВФ.
Кроме того, золото было исключено из расчетов между МВФ и странами, подписавшими соглашение «О демонетизации золота»; была отменена оплата золотом 25% квоты стран, которую они вносили в капитал Фонда. Соответственно МВФ возвратил странам-членам часть (1/6 часть от объема, находящегося в МВФ) золота в обмен на их национальные валюты по цене 35 долларов за тройскую унцию. Такое же количество было продано МВФ в течение 1976-1980 гг. на свободном рынке в виде аукционов, но уже по рыночным ценам.
Наконец, в соответствии с Ямайским соглашением, был прекращен обмен знаков денег (банкнот) на деньги (в форме золотых монет и/или слитков золота). Соответственно, США как последняя страна, еще сохранившая размен долларов на золото (причем, только для центральных банков и правительственных организаций других стран), также прекратила такой обмен и, соответственно, продала за период 1978 — 1979 гг. около 500 т золота.
Таким образом, с завершением демонетизации золота им были утрачены все функции денег. Утрата золотом всех функций денег означала, что действительные (золотые) деньги прекратили свое существование. Уход в небытие действительных денег одновременно означал и уход в небытие и их знаков — банкнот, как полноправных представителей действительных денег (и потому имевших золотое обеспечение).
Понятно, что с демонетизацией золота, официально отменившей действительные деньги и их знаки, товарообмен не прекратился. Наоборот, товарообмен как внутри стран, так и на мировых рынках непрерывно и расширялся, и расширяется, хотя в нем функционируют уже не золотые (действительные) деньги, не их знаки — банкноты, а современные деньги — деньги без связи с золотом, без собственной стоимости, имеющие иную, чем у действительных денег, сущность .
Источник: pidru4niki.com
Функции рынка золота
Мера стоимости. Она представляется очевидной, т. к. золото — материальная форма бытия всеобщего эквивалента. Именно в золоте определялась долгое время стоимость любого товара (определяется его цена). Однако стоит заметить, что золото выполняет данную функцию идеально, т. е. полноценного золота и не нужно для определения конкретной стоимости данного товара.
Тем не менее, техническая функция масштаба цен подтверждает мысль о том, что именно золото справляется с данной задачей. В условиях золотого стандарта золото в первую очередь выполняло функцию меры стоимости: измеряло стоимость всех товаров. Стоимость вещи, выраженная в деньгах, — его цена.
Для определения цены продуктов сами деньги не требуются, поскольку продавец товара устанавливает его цену мысленно (идеально выражает стоимость в деньгах). Цены товаров выражаются в известном количестве денежного товара, золота. Количество золота (его масса) измеряется его весом. Определенное весовое количество золота принимается за единицу его массы.
Эта единица, устанавливаемая государством в качестве денежной единицы, называется масштабом цен. Масштаб цен и его кратные части служат для измерения массы золота. Все цены товаров выражаются в определенном количестве денежных единиц, или, что одно и то же, в определенном количестве весовых единиц золота.
Бумажные деньги, в отличие от полноценных золотых, имеют принудительную силу хождения только в рамках государства. Золото же выполняет данную функцию естественно в силу концентрации в нем определенного количества стоимости. Для золота национальные границы не являются преградой для выполнения отмеченной функции. Заменитель золота (бумажные деньги) неизбежно связан с вопросом об их количестве, которое требуется для поддержания обращения в нормальном состоянии. Золото же не нуждалось в сознательном поддержании собственного количества в обращении, т. к. излишек золота в обращении становился средством накопления и образования сокровищ, а в случае недостатка золота в обращении часть накопленного богатства возвращалась в процесс обращения для обслуживания товарного обмена.
В функции средства обращения деньги выступают в качестве посредника в обращении. В данном случае деньги не задерживаются долго в руках покупателей и продавцов и переходят из рук в руки, выполняя рассматриваемую функцию мимолетно. Это обстоятельство позволило, в конечном счете, заменить полноценные деньги неполноценными. В настоящее время, несмотря на то, что золото как средство обращения не имеет широкого хождения, существует практика предоставления банком кредитов под залог золота.
Функция золота как средства накопления и образования сокровищ также представляется достаточно очевидной. В золоте, в его относительно небольшом количестве, концентрируется большое количество стоимости, поэтому накопление золота — это фактически накопление стоимости трансформации в любую другую форму этого богатства (недвижимость, земля, произведения искусства и проч.).
Практика «новых индустриальных драконов» и многих стран-членов ОПЕК показывает: стабильность национальной валюты может обеспечиваться товаром, который был и остается интернациональным мерилом ценности — золотом. США в конце 1960-х-начале 1970-х гг. оказали массированное давление на международные торговые и финансовые организации, чтобы де-факто принудить субъектов международной торговли и мирового финансового рынка принимать в оплату исключительно американские доллары.
Это при том, что вот уже свыше 30 лет данная валюта испытывает растущее инфляционное давление. Подлинно национальный банк должен на время укрепления национальной валюты и привязки ее к золоту — учредить жесткий контроль за обменом инвалют и, к примеру, на первом этапе ограничить использование американского доллара.
Вместе с тем, в качестве компенсации держателям кредитно-инвестиционных долларов, их можно менять по льготному для этих держателей курсу. Такой политике следовали после 1945 г. Италия и Франция, Тайвань и Южная Корея, Ирак и Иран, КНР и Алжир, Ливия и ЮАР, Малайзия и Бруней, Румыния и Камбоджа, Австрия и Бирма. Так что успешные прецеденты в мировой истории были. Правда, они не вписывались в политику МВФ.
Функция золота как средства платежа. На протяжении веков золото использовалось при операциях купли-продажи товаров и услуг. Однако с началом хождения бумажных и металлических денег золото начало постепенно утрачивать данную функцию. Тем не менее, с развитием телекоммуникаций и системы Интернет возникло новое направление использования золота как средства платежа.
E-gold была создана как интернациональная платежная система, созданная в 1996 г. компанией Gold R. Таким образом, реализуется функция золота как средства платежа.
Функция золота как мировых денег. В течение длительных исторических эпох в роли мировых денег действовало золото в виде слитков или монет. В докапиталистический период, несмотря на постепенное развитие международной торговли, отдельные страны были все еще сильно разобщены.
Собственная ценность денег из благородных металлов служила единственной гарантией и механизмом обеспечения эквивалентности обмена между ними. Это условие действовало и внутри национальных хозяйств. Но если во внутреннем обращении уже распространяются национальные монеты, то в международных расчетах золото и серебро принимались главным образом по весу. Внутреннее и внешнее обращение составляло фактически единую систему с непрерывным движением золотых и серебряных денег из одной страны в другую.
Оригинал текста доступен для загрузки на странице содержания
Источник: studexpo.net