Судя по всему, текущий раунд девальвации рубля завершается, и вероятно коррекционное движение курсов вниз в рамках сворачивания спекулятивных стратегий и фиксации прибылей. Поэтому поводов для срочной покупки валюты нет, но на будущее стоит скорректировать стратегию сбережений, рассказал агентству «Прайм» начальник аналитического управления банка «Зенит» Владимир Евстифеев.
Тем, кто находился исключительно в рублях в последние пару месяцев, стоит задуматься о диверсификации вложений уже в будущем. С учетом текущей ситуации выбор у россиян невелик, но юань, тенге или белорусский рубль могли бы защитить от девальвации национальной валюты, считает аналитик.
Хранение на счетах долларов и евро по-прежнему сопряжено с ограничительными рисками. Поэтому их доля в сбережениях будет постепенно снижаться, добавил Евстифеев.
Таким образом, в период циклов ослабления рубля доходность от вложения той или иной валюты отходит на второй план и главным становится минимизация потерь от растущих курсов. Рубль сохраняет потенциал восстановления позиций на среднесрочном горизонте, поэтому его покупка сейчас не лишена смысла при наличии в сбережениях прочих альтернативных валют.
ОПЕК сократила добычу нефти рынок акций будет расти прогноз курса доллара евро рубля валюты на май
Когда было шоковое падение рубля в конце февраля 2022 года, россияне обратились к золоту. ЦБ и Минфин даже установили ряд послаблений для покупки драгоценного металла.
«Золото может рассматриваться как защитный актив в случае рецессии в основных экономиках, но ценовые уровни на него сейчас близки к долгосрочным максимумам. Если риски рецессии не реализуются, потенциал падения цен на золото может исчисляться десятками процентов», — рассказал Евстифеев.
Поэтому при наличии золота в сбережениях имеет смысл держать сопоставимый объем и в твердых валютах.
По оценке банка «Зенит», наиболее оптимальная корзина сбережений: 30 процентов — рубли, 30 процентов — доллары и евро, 30 процентов — юани, остальные десять процентов — прочие альтернативные валюты (тенге, гонконгский доллар, дирхам ОАЭ).
Что касается курсов, то к сентябрю вероятно стоимость доллара составит 89-95 рубля, евро — 95-102 рубля, юань — 12,3-13,2 рубля, заключил Евстифеев.
Источник: www.zenit.ru
Курс золота на сегодня в ЦБ РФ за 1 грамм
Как поведет себя курс золота сегодня – будет расти или падать? Вопрос, безусловно волнующий самые глубокие струнки в душе инвестора, ведь никому не хочется лишиться своих сбережений. Конечно, стоит понимать, что цена на золото в ЦБ РФ отличается от цены на золото в Сбербанке, ВТБ-24, Альфа Банке и любом другом банке — будьте внимательны. Новичку в инвесторском деле нужно очень четко усвоить для себя несколько важных максим.
Учетная цена на золото в Центробанке России (ЦБ РФ)
на сегодня 13.06.2023 за 1 грамм
2604.24 руб.
Первое правило
Не стоит принимать поспешные решения, увидев, что кривая цен поползла вниз. Желтый металл весьма и весьма капризен, и ценовые колебания курса золота прекрасно характеризуют эту специфику. Список факторов, которые могут повлиять на стоимость 1 грамма золота весьма внушителен, вот лишь некоторые из них:
Почему золото и биткоин растут, а рубль не падает?
- неопределенность американской валюты;
- рост цен на энергоносители;
- скачки цен за барель нефти;
- природные катастрофы;
- пресловутый мировой финансовый кризис.
Увеличение денежной массы в обращении, т.е. рост инфляционных процессов, также способствует повышению цен на реальные активы – драгоценные металлы.
Добавим также, что рост экономик стран Юго-восточной и восточной Азии, особенно Китая и Индии вносит свою лепту в колебание цен на золото. В этих странах возникает многомиллионный средний класс потребителей, которые создают огромный спрос на драгоценные металлы, скупая огромное количество изделий из драгоценных металлов.
Краткосрочные просадки курса золота (даже до 2-ух лет) – нормальное явление, нет объективных причин прекращения роста курса в долгосрочной перспективе.
Второе правило
Практически всегда происходит так, что любые негативные факторы глобального масштабы заставляют расти цены на золото, поэтому лучшее время для скупки драгоценного металла – начало кризиса, это, впрочем, не означает, что нельзя выгодно купить золото в его разгар.
Кстати, информация с рынка spot может быть весьма полезна для инвесторов. Как? Опытные трейдеры знают, что к примеру, активизация торгов на спотовом рынке может означать резкое изменение цен на золото в ближайшее время, а значит настает время для бурной деятельности. Впрочем, данное правило справедливо и для тех, у кого в фокусе внимания заработок на Форекс.
Так что цена на золото на рынке spot может послужить хорошим ориентиром в инвестировании.
Кроме того, если немного подумать, то «вереница прочно упакованных силлогизмов» приведет вас к нескольким нехитрым, но важным утверждениям:
- цена за грамм золота не может упасть ниже себестоимости его добычи;
- предложение золота будет постепенно сокращаться (золото – физический актив, соответственно, мировые запасы золота исчерпаемы: эксперты подсчитали, что при современных темпах добычи в пределах 2500 тонн запасы драгоценного металла могут исчезнуть уже через 20 лет.);
Для достоверности можно взглянуть на график цены на золото за последние 10 лет, представленный ниже:
Цена поднялась с 281 до 1689 долларов США, это 500% прирост.
Будет ли расти спрос и почему?
Для того, чтобы ответить на этот вопрос, попробуем разобраться, хотя бы в самых общих чертах, в формировании спроса и предложения на мировом рынке золота.
Что такое «золотой рынок»? Это три основные составляющие:
Добыча. Золотодобытчики, как это ни странно, имеют не так уж много инструментов влияния на ценовую политику. При падении цены они могут постараться убедить или принудить (если это возможно) банкиров сократить объемы продаж. Однако повлиять на население, у которого находятся просто огромные запасы золота в виде ювелирных изделий, монет и лома, производители не могут.
Другой способ выжить для золотодобывающих компаний при падении цен – сократить затраты на добычу и повысить рентабельность производства.
Сегодня, когда цены неудержимо ползут вверх, золотодобывающим кампаниям стало выгодно перерабатывать «бедные» руды, вновь вводить в эксплуатацию ранее законсервированные, но не до конца «выбранные» шахты и даже заниматься разработкой техногенных отвалов.
Распределение. На сегодня мировые золотые запасы, имеется ввиду уже добытое золото, в виде слитков или изделий, составляют более 150 тысяч тонн. Где же находится все это золото? Как утверждает GFMS, драгоценный металл распределен так:
- Стоматология и электроника – 17 000 тонн;
- Накопления граждан – 24 000 тонн;
- Международные финансовые организации, ЦБ разных стран – около 30 000 тонн;
- Ювелирная промышленность – 79 000 тонн.
Лидеры мировой ювелирной промышленности, такие, как Индия, уже на протяжении нескольких лет демонстрируют стабильное увеличение спроса. Золото же, находящееся в ЦБ и у населения может быть в любой момент выброшено на рынок, спровоцировав, таким образом, понижение цен. Однако этого не происходит.
В условиях кризиса мировой экономики и нестабильное геополитической обстановки желание обезопасить свое будущее, инвестициями во что-то вещественное и надежное кажется вполне обоснованным.
Что касается политики, проводимой в последние годы Центральными Банками развитых стран, то именно она несет «ответственность» за нынешний высокий курс желтого металла. В течение долгого времени ЦБ занимались исключительно продажей золота (до 500 тонн в год). Однако, начиная с 2009 года, Банки вообще перестали продавать золото, превратившись исключительно в покупателей.
Валютные резервы большинства стран растут, причем доллар, считающийся мировой валютой, потерял за столетие 95% своей покупательной способности. Диверсификация валютных резервов вполне оправдана и тенденция скупки золота Центробанками будет продолжаться в ближайшие несколько лет.
Потребление. Интересна и неоднозначна ситуация в электронной промышленности и других наукоемких областях. С одной стороны, даже такие гиганты, как Apple, в условиях кризиса стремятся удешевить производство. В телефонах, смартфонах, ноутбуках и т. п. золото заменяется на более дешевый медный сплав с палладиевым покрытием.
Но с другой – появляются новые области применения золота: производство автокатализаторов, фотоэлектрических элементов, возобновляемых энергоресурсов. Все это уравновешивает промышленный спрос на золото, уже несколько лет он составляет около 14%.
Политика последовательных покупок со стороны ЦБ, стабильный спрос на золото в промышленности и растущее потребление золота развивающимися экономиками обеспечат этому металлу дальнейший рост.
Почему выгодно купить золото именно сейчас?
С тех пор, как перестал существовать золотой стандарт, динамика цен на золото стала очень походить на динамику цен других цветных металлов. Значительные скачки чередуются с «плавными» спадами, изменения эти цикличны. Это наглядно демонстрирует график курса золота, динамика за достаточно большой промежуток времени, например за 30 лет.
График динамики курса золота с 1971 года по 2010 год
Резкий рост цен вызывается разными причинами, среди которых и крах ипотечной системы США, подтолкнувший мировую экономику к пропасти кризиса, и грядущий развал Еврозоны, и нестабильность геополитической обстановки на Ближнем Востоке. Подобное наблюдалось и ранее, например, трагические события 11 сентября 2001 года положили начало резкому росту цен на золото.
Так может быть уже и не так важен курс золота в рублях за 1 грамм или в долларах за унцию, может быть, золото уже достигло или вот-вот достигнет своего ценового максимума, а затем начнется спад?
Увы, нет. Почему «увы»? Да потому, что все аналитики и эксперты связывают дальнейший рост цен на золото с кризисными предпосылками в мировой экономике. Да-да: «Чем хуже, тем лучше!» А торговля на Форекс, что ожидает ее в это время? Предполагаем, небывалый подъем.
Реальная историческая цена на золото, с учетом инфляции, в 2012 году должна составлять 1949$ за унцию и все говорит в пользу того, что этот порог будет достигнут и даже превышен.
Уже всем стало ясно, что показатели мировой экономики в докризисные годы были искусственно завышены, дефицит бюджета самых развитых стран превышал все мыслимые пределы. Пережить трудные времена помогут только высоколиквидные активы, главный из которых – золото.
Не будем приводить экстремальные прогнозы некоторых «горячих голов», обещающих возвращение золотого стандарта, крах существующей денежной системы и цену на золото в 12 500$ за унцию к 2016 году. Однако, по самым умеренным и осторожным прогнозам, даже если сработают антикризисные сценарии и начавшийся было, рост мировых экономических показателей продолжится, цены на золото вряд ли пойдут вниз.
Напуганные кризисом инвесторы не спешат продавать золото, не делают этого и ЦБ, напротив, все они активно его скупают. Справедливости ради нужно отметить, что не только золото, но и серебро, платину и палладий.
Третье правило
Пусть вас не пугает краткосрочная волатильность золота, лучше отслеживайте курс золота на сегодня в рублях, держите общую картину в голове и помните о долгосрочной перспективе.
Лишние эмоции в инвестициях – плохой помощник, желтый металл не любит суеты.
И это правило в доказательствах не нуждается.
Вам понравилась эта статья и другие материалы на нашем сайте?
Поделитесь этой информацией с друзьями и они обязательно поделятся чем-то интересным и полезным с Вами в ответ! Это очень легко и быстро, просто нажмите кнопку Поделиться ниже и выберите любимый сервис:
Источник: kupluzoloto.ru
Годовой рекорд: что будет с курсом доллара и евро в обозримом будущем
Вопрос № 1.Почему вырос курс? Говорят, все дело в дефиците бюджета, который Минфин пытается восполнить.
— Да, дыра в бюджете России немаленькая — 3,4 триллиона рублей. Это примерно годовой бюджет Москвы. С другой стороны, это всего два процента годового ВВП страны. Потому версия, что власти хотят ослабить рубль и тем самым «заткнуть дыру», несостоятельна. Центробанк немного ослабил гайки в плане контроля за курсом, и на рынок тут же кинулись спекулянты.
Им выгодно, чтобы курс скакал вверх-вниз и на этом можно было заработать.
Вопрос № 2. Вырастут ли цены?
— Вероятнее всего, да. Бытовая техника, новые автомобили, импортная одежда и обувь подорожают в первую очередь. Но не думаю, что сильно — рубль уже начал укрепляться, а доллар ослабевать, потому что, повторю, спекулянты играют на курсах валют. Им не важно, что растет, что падает. Главное, чтобы было движение, а значит, и заработок.
Вопрос № 3. Покупать ли сейчас валюту?
— Не вижу смысла. Поскольку курс скачет, банки страхуются и вводят огромную комиссию за покупку долларов и евро. С каждого «бакса», например, 2–3 рубля.
Ну купите вы доллары за 90–91 рубль. Захотите продать — снова заплатите комиссию, получив за валюту уже 85–86 рублей. Вы только потеряете на курсах. Вообще деньги нужно копить в той валюте, в какой планируете их тратить. Хотите приобрести холодильник, автомобиль, квартиру — копите рубли и не суетитесь.
Поймите, сегодня нет «тихой гавани», где можно свои деньги гарантированно сберечь и приумножить. В США — инфляция и огромный госдолг. В Европе — инфляция и беспорядки. Это значит, что доллар и евро, как валюты, в опасности. Покупая их, вы тоже рискуете. Исключение — приобретение небольшой суммы, скажем, 300–500 долларов или евро для поездки за границу.
То же касается и продажи валюты. Никакой суеты. Если вы собираетесь сделать крупную покупку и у вас не хватает рублей, тогда продавайте. Если в этом нет необходимости — пусть лежат.
Вопрос № 4. Сейчас много говорят о дедолларизации и, как следствие, крахе самого доллара.
— Да, этот процесс идет, но я сомневаюсь, что валюта рухнет. Мировая экономика так устроена, что сейчас это никому не выгодно. Если мир останется без доллара как резервной валюты, то нас ждет глобальный экономический кризис. Все сведущие люди это понимают, поэтому в ближайшей перспективе доллар все равно останется.
Вопрос № 5. Станет ли в ближайшее время рубль укрепляться и какой будет инфляция?
Финансовый аналитик Артем Извольский пояснил «Вечерней Москве»:
— 21 июля Центробанк России проведет заседание Совета директоров. На нем, я думаю, будет принято решение о некотором повышении ключевой ставки — с нынешних 7,5 процента. Это сделают для того, чтобы ставки по банковским депозитам подросли и народ понес свои рубли на банковские счета, а не для того, чтобы купить валюту.
Спрос на доллары и евро, соответственно, упадет, рубль укрепится. В начале прошлого года, напомню, ключевая ставка поднялась до 20 процентов, и это помогло удержать отечественную валюту. Говоря об инфляции, отмечу, в начале этого года Цетробанк России пообещал, что она составит всего 4 процента — это в три с лишним раза ниже, чем в 2022 году. Сейчас, согласно данным Росстата, она составляет 4,6 процента. Но осенью точно усилится.
Чтобы удержать инфляцию в районе 4 процентов, Центробанк, я считаю, и увеличит ключевую ставку. Тогда курсы доллара и евро снизятся, банковские вклады станут в разы выгоднее, но кредиты при этом — дороже. Рост цен затормозится.
ЦИФРА
12 рублей стоит сейчас китайский юань, в который тоже можно вложиться.
ПРЯМАЯ РЕЧЬ
Евгений Шимановский, финансовый аналитик, инвестор:
— Если у вас есть доллары или евро, то я бы советовал их продать и вложиться в золото, купив слитки через банк. Еще в начале года грамм этого драгметалла стоил 4,1–4,3 тысячи рублей, а сейчас уже 5,5 тысячи. Какой еще актив может показать столь явную динамику? Только учтите: золото нужно брать физическое, а не «бумажное»
Источник: vm.ru