Золото как инструмент инвестиций

С каждым годом, месяцем, днём, такой инвестиционный инструмент как золото становится всё более популярным и привлекает в свои ряды всё новых и новых заинтересованных инвесторов. Даже современные тенденции к отрицательной динамике золота, которые, по мнению ряда экспертов и аналитиков, вскоре должны смениться его стремительным ростом, не отпугивают инвесторов с этого рынка, а, напротив, предоставляют им новую площадку для реализации своих инвестиционных возможностей и потребностей.

Тенденции «золотого» рынка

Как инвестировать в золото? Энциклопедия инвестирования

О безусловной ценности золота не стоит и говорить. Наверное, каждый школьник знает о том, что самым дорогостоящим металлом в мире является золото.

Инвесторы же обладают, вдобавок к этой, ещё и информацией о том, что золото – универсальный финансовый и инвестиционный инструмент, которому стоит выделить существенное место в своём инвестиционном портфеле.

Тем не менее, при анализе последних десятилетий развития отечественного инвестиционного рынка можно прийти к выводу, что российские инвесторы неохотно используют золото в качестве инвестиционного инструмента. Такое положение вещей обусловлено рядом факторов:

• отсутствие возможности у рядового потребителя приобретать золото;
• наличие других, более рентабельных и перспективных, инвестиционных ниш на рынке.

Сегодняшняя ситуация на «золотом» рынке, несомненно, не вызывает особого одушевления и энтузиазма у инвесторов. Однако, подобная ситуация уже наблюдалась на мировом рынке золота в начале двадцать первого века. Тогда ряд крупнейших мировых банков стремительно сбывали принадлежащие им золотые запасы. Именно тогда, по результатам мирового экономического кризиса, стало понятно, что золото, в отличие от различных валют, является одной из самых стабильных величин, и, вместе с тем, универсальным средством защиты от колебаний валютных рынков.

Надёжность как характеристика «золотых» инвестиций

Несомненно, каждый инвестор мечтает найти универсальный способ инвестирования денежных средств, который бы гарантировал ему не только сохранение уже имеющегося у него капитала, но и его существенное преумножение.
Поэтому многие специалисты в области инвестиций отдают предпочтение такому предмету для инвестиций как золото. Ведь стоимость золота в длительной перспективе склонно к положительной динамике, что не является отличительной особенностью любых валют. Такое явление как гиперинфляция может, например, привести к полному обесцениванию валют, что нельзя сказать о золоте.

Надёжность становится отличительной особенностью «золотых» инвестиций только в случае среднесрочного или долгосрочного инвестирования.

Таким образом, данная характеристика проявляется исключительно при рассмотрении выгодных перспективных инвестиций. Это обусловлено высоким уровнем подверженности золота колебаниям. Значит, если инвестор принимает решение отвести золоту место в своём инвестиционном портфеле на небольшой срок, он может проиграть эту «сделку», поскольку за этот промежуток времени золото может упасть в цене.

Если же планировать «золотые» инвестиции, по крайней мере, на год или два (подчёркиваем – по крайней мере, что значит, что указанный срок является минимальным для перспективных инвестиций), то можно выиграть от положительного изменения котировок.

Многие инвесторы, которые сегодня следят за динамикой цен на золото, могут возразить (вполне обоснованно) предыдущему тезису. Почему обоснованно? Если проанализировать динамику котировок за последние два года, то есть взять за основу два отсчётных периода: октябрь 2012 года и октябрь 2014 года, то можно отметить, что цена на золото за это время снизилась более чем на пятьсот долларов США за одну тройскую унцию. Именно поэтому мы всегда советуем инвесторам должным образом анализировать текущее положение дел на рынке, постоянно изучать предоставляемую аналитику по изменениям котировок и никогда не забывать о факторах воздействия на цену золота. Именно понимание влияния последних поможет не прогадать, и сделать правильный выбор относительно периода, срока и других аспектов инвестиций в золото.

Советуем почитать: Важная информация на бирках к золоту

Перспективы

Для удобства предлагаем нашим читателям несколько неоспоримых тезисов, которые максимально точно характеризуют перспективность «золотого» инвестирования:

1. Золото представляет собой ресурс, который с течением времени исчерпывается, а, соответственно, цена на него растёт.
2. Увеличение товарооборота способствует положительной динамике золота, поскольку не влёчет увеличение количественных характеристик золота
3. Обречённость инвестиций в золото на успех – безоговорочная в контексте среднесрочных и долгосрочных инвестиций.
4. Инструментарий для «золотого» инвестирования достаточно широк: покупка золотых слитков или монет, открытие обезличенного металлического счёта в золоте, приобретение акций золотодобывающих компаний.
5. Золото – это тот предмет для инвестиций, который способен обеспечить не только его владельца, а, при грамотном инвестировании, его детей и даже внуков.

Советуем почитать: Инвестиции в золото: перспективы

Видео о перспективах инвестиции в золото

Анализ доходности и показателей риска золота и других драгоценных металлов

Перспективность «золотого» инвестирования можно также рассматривать с помощью такого критерия как доходность. Особенно наглядно перспективность инвестиций в золото в данном контексте проявляется при комплексном анализе доходности золота, серебра, платины и палладия как наиболее популярных драгоценных металлов на мировом рынке.
При стабильной экономической ситуации и грамотном инвестировании доходность золота может составить:

• за один год – порядка 8%;
• за два года – около 18 %;
• за три года – примерно 52%;
• за пять лет – до 99 %;
• за десять лет – более, чем 300 %.

Таким образом, за пять лет инвестор выйдет практически на стопроцентную окупаемость инвестиций.

В отношении с серебром ситуация не кардинально отличается. Здесь превалируют следующие показатели:

• один год – 6%;
• два года – минус 2 %;
• три года – 76 %;
• пять лет – 100 %.

Платина же перспективна на краткосрочные или долгосрочные инвестиции, среднесрочные инвестиции в платину – утопия.

То же можно сказать и про палладий, хотя в отличие от платины, здесь могут стать перспективными инвестиции от трёх лет.
Что касается рисков, то стоит отметить, что за первые двенадцать лет двадцать первого века, риски инвестиций составили:

• золото – 59 %;
• серебро – 101 %;
• платина – 72%;
• палладий – 124.

Советуем почитать: Особенности аффинированных драгоценных металлов

По критерию соотношения рисков и доходности золото занимает также лидирующие позиции. Ситуация следующая:

• золото – 3,9;
• серебро – 5,4;
• платина – 5,7;
• палладий – 10,5.

Таким образом, несомненно, «золотые» инвестиции являются наиболее надёжными и лучше всего защищёнными от возможных рисков.

Выводы

Рассуждая о реалиях и перспективах «золотого» инвестирования невозможно не упомянуть об историческом аспекте, который помогает всем современным инвесторам убедиться в том, что золото – это действительно стабильная валюта, меньше всего подверженная различным рискам и обладающая высокой самоокупаемостью.

Поэтому во все времена инвестиции в золото остаются перспективными.

Источник: inzoloto.ru

Золото как инвестиционный инструмент. Наглядные преимущества.

Его выбирают богатейшие люди, масштабные международные финансовые концерны и банки. Золото — наиболее надежное средство сохранения собственных сбережений во всех странах мира. Какими преимуществами обладают инвестиции в золото, разбираемся в статье.

Почему нужно инвестировать в золото в 2021 году?

Доброго времени суток дорогие читатели блога о заработке и инвестировании в интернете 7milliondollars.com. Хранение сбережений в золотом эквиваленте обеспечивает их сохранность вне зависимости от экономических, политических и прочих сторонних факторов. Метод инвестирования доступен не только для крупных финансовых экспертов, но и для всех желающих диверсифицировать риски потери собственных средств. Высокой популярностью пользуются сделки при участии золота на различных фондовых биржах. О правилах и способах инвестирования в золото, рассказываю в статье.

Содержание

Почему именно золото, а не любой другой драгоценный металл?

• Золото относится к природным ископаемым, запасы которого практически исчерпаны.
• Процесс добычи сырья требует значительных расходов.
• Золото обладает отличными эксплуатационными свойствами, способно веками сохранять свой первоначальный внешний вид.
• Металл хорошо поддается воздействию, поэтому его выбирают для изготовления элитных ювелирных изделий, а также инновационных технологий и микросхем.

Специфика инвестирования

Капиталовложения в драгметаллы считается наиболее эффективным способом сбережения и приумножения собственных сбережений. Такая перспектива остается неизменной на протяжении тысячелетий. Если говорить конкретно о золоте, то его репутация не подвластна ни экономическим, ни политическим, ни каким-либо другим неурядицам на мировой арене. Металл всегда оставался в цене и еще долго будет сохранять свои лидирующие позиции среди прочих общественных ценностей. Глобальный кризис сформировал все предпосылки для повышения стоимости рассматриваемого ресурса.

Согласно официальным данным Сбербанка РФ, рентабельность обезличенных счетов в металлическом эквиваленте достигла 70,1% за период с конца 2014 по конец 2017 годов, а цена за 1 грамм золота за это время поднялась с отметки 1492 руб. до 2536 руб. Это говорит о том, что средняя годовая прибыль такого инвестирования достигает 23,36%, что очень достойно для современного финансового рынка.

Кроме того, капиталовложения в золото всегда остаются актуальными. По прогнозам на ближайшее время, тенденций к снижению кризиса не предвидится и, следовательно, ценность золота будет только расти.

Остается главный вопрос: срок окупаемости таких капиталовложений. Динамика прибыльности может колебаться.

Правила инвестирования в драгоценные металлы

Ни этот, ни любой другой способ инвестирования не приемлет принятия скоропалительных и необдуманных решений. К вопросу следует подходить здраво и расчетливо. Сиюминутное решение о покупке золотого запаса никогда не принесет ожидаемого результата.

Перед планированием капиталовложений нужно изучить правила покупки драгметаллов, провести анализ преимуществ и недостатков, и только потом действовать по составленному алгоритму:

• Инвестиции в золотые активы нужно рассматривать в качестве долгосрочного капиталовложения. Срок окупаемости стартует от одного года. Среднестатистический показатель срока рентабельности составляет три года и более, если говорить об ощутимом доходе. Перед приобретением золота следует оценить актуальный график колебаний стоимости.
• Инвестору нужно определить наиболее оптимальный вариант приобретения драгоценного металла. Например, купить золотой слиток либо монету в банке РФ имеет право любой гражданин России по достижении 18 лет. По предварительному заявлению клиента, финансовая организация может открыть обезличенный металлический счет (ОМС) для хранения золотого запаса. Брокеры всегда рады новичкам на фондовых рынках.

Преимущества покупки золотых запасов

Золотые активы всегда сохраняют свою ценность, а колебания цены могут быть связаны с сезонностью и прочими общеэкономическими факторами, которые обусловлены не более, чем рыночной цикличностью. Стоит предположить, что длительный рост цены не возможен без ее коррективов, поскольку курс был бы направлен только в сторону роста на графике колебаний стоимости.

Купленный металл требует бережного отношения, но не нуждается в дополнительном уходе. В случае необходимости золото быстро найдет покупателя, поскольку обладает высокой ликвидностью. Некоторые предприятия допускают произведение расчетных операций с помощью золотых слитков и монет с учетом текущего курса.

Единственным большим недостатком рассматриваемого металла является его высокая закупочная стоимость. Поэтому далеко не все имеют возможность приобрести золотой актив для получения пассивного заработка.

Способы инвестирования

Можно выделить четыре способа инвестирования в золотые активы. Они считаются наиболее востребованными среди опытных инвесторов, специализирующихся на таких капиталовложениях. Далее рассмотрим каждый.

Способ №1. Золотые слитки

Реализацией золотых слитков занимаются банковские учреждения. Заключение сделки предусматривает составление официального договора, предоставление сертификата, подтверждающего автенцию продаваемого изделия. Так, в Сбербанке РФ можно купить слитки весом от 1 грамма до 1 кг с золотой пробой в 999,9%. Цена рассчитывается с учетом веса изделия.

Так, чем больше вес, тем выгоднее стоимость покупки. Потребитель имеет право забрать купленный слиток для самостоятельного хранения либо доверить свой актив банку для сохранения. В России насчитывается порядка 200 организаций, предоставляющих услугу хранения золота на лицензионных основаниях.

Сделка заключается на понятных и прозрачных основаниях. Потребитель должен предоставить документ для подтверждения личности, после чего он получает возможность визуально осмотреть изделие. Затем проходит взвешивание и сопоставление с данными, указанными в сертификате. Банковский сертификат необходимо хранить вместе с изделием.

При утере сертификата, некоторые финансовые учреждения оставляют за собой право отказать клиенту в принятии изделия либо принять его по заниженной стоимости. В качестве упаковки служит специальный пластиковый стриктейнер. Нарушать целостность упаковки крайне нежелательно. Стоит отметить, что механическое воздействие на металл может привести к образованию отпечатков либо царапин, что также может стать основанием для снижения номинальной цены изделия.

Способ №2. Золотые монеты

Золото как актуальный инвестиционный инструмент

16 февраля на Открытой дискуссии «Альтернативные формы инвестирования: недвижимость и золото – лидеры 2022 года» президента АРБ, академика РАН Гарегина Тосуняна управляющий директор Private Banking ВТБ Владимир Кочка рассказал о золоте как об актуальном инвестиционном инструменте.

Анализируя основные исторические вехи, динамику рынка металлов и тенденции золотодобывающей отрасли, он отметил, что Россия занимает устойчивую позицию в тройке мировых лидеров по добыче золота (Китай — 368 т, Россия — 331 т, Австралия — 327 т). Основные потребители золота – центральные банки, промышленность, в том числе ювелирная.

«Золото продолжает двигаться вслед за курсом доллара. Прогноз по стоимости в 2023 году — 1900 долларов за унцию, в 2024 году — 2000 долларов за унцию», — прокомментировал эксперт.

По его словам, золото проявляет себя как рисковый актив в последние два года — демонстрирует высокую корреляцию с парой EUR/USD и индексом Shttps://arb.ru/b2b/pointofview/zoloto_kak_aktualnyy_investitsionnyy_instrument-10611806/» target=»_blank»]arb.ru[/mask_link]