Золото как инвестиционный металл

Есть множество преимуществ инвестирования в драгметаллы. Однако, как и в случае с другими видами активов, у драгметаллов есть свои недостатки. Ниже рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в благородные и неблагородные металлы.

Золото является одним из самых популярных инвестиционных металлов. Когда речь идет о драгметаллах, то ему нет равных. Желтый металл – это редкий и ценный актив, а золотые инвестиционные монеты занимают лидирующие позиции у инвесторов.

Прежде всего стоит отметить, что золото на протяжении всей истории было главным средством сбережения богатства от инфляции. Постепенное повышение цен в современном мире является угрожающей тенденцией, а это значит, что покупательная способность населения снизилась. Один из способов защиты инвесторов от последствий инфляции заключается в покупке золота с целью диверсификации своего портфеля.

В некоторых случаях необходимо ждать достаточно долго, чтобы инвестиции в золото принесли их владельцу ощутимый доход. Однако многие инвесторы не ставят себе такой задачи при покупке этого драгметалла. На самом деле, им важно, что покупка золота позволит сохранить стоимость их сбережений с течением времени.

Инвестиции в золото и другие металлы. Часть 1

Серебро – это популярный драгметалл, который часто рассматривают в качестве инструмента хеджирования экономической нестабильности. Все дело в том, что серый металл сохраняет свою стоимость долгое время в различных экономических условиях. Как и в случае с золотом, инвесторы покупают серебро, поскольку это защитный актив.

Серебро имеет репутацию средства сбережения испокон веков. Инвесторы считают серый металл инструментом защиты от инфляции и экономической нестабильности. Серый металл дешевле золота, поэтому является более доступным драгметаллом. Серебро окажется полезным в контексте различных инвестиционных стратегий.

Основная причина, по которой серебро сохранило свою ценность на протяжении истории, заключается в том, что этот драгметалл используется в различных отраслях промышленности, что защищает его от рецессий, в отличие от других драгметаллов. Кроме своей доступности, серебро можно легко купить и продать на ведущих фондовых биржах, у онлайн-дилеров или брокерских фирм.

Котировки серебра, как правило, характеризуются большей волатильностью в краткосрочной перспективе, чем цены на золото. Поэтому инвесторы, которые не рассчитывают на волатильность, могут предпочесть альтернативные активы.

Волатильность курса серебра является достаточно сильной, потому что есть несколько факторов, которые могут повлиять на рынок этого драгметалла. Речь идет об изменениях промышленного спроса или геополитических событиях, которые могут повлиять на динамику рынка серебра.

Палладий – это редкий драгметалл, востребованный во многих отраслях промышленности, в основном, в автопроме. Его добывают в разных странах, а именно, в США, России и ЮАР.

Палладий является подходящим инструментом диверсификации, потому что это актив с более низкой волатильностью по сравнению с большинством драгметаллов. Однако палладий, как правило, все-таки показывает большую волатильность курса по сравнению с золотом.

ТОП 3 лучших способа, как инвестировать в ЗОЛОТО. Инвестиции в Золото для Начинающих

Это обстоятельство можно считать как преимуществом, так и недостатком. Инвесторы на рынке драгметаллов предпочитают стабильность при распределении активов в портфеле, но высокая волатильность может означать более высокую цену, а значит, возможность получить больший доход.

Проблемным аспектом палладия является его низкая ликвидность. Это редкий металл, поэтому объем его торговли не так высок, как у других драгметаллов, например, золота и серебра. Данный момент также определяет волатильность курса палладия.

Платина – это драгметалл, который используют для производства ювелирных изделий, а также в каталитических конвертерах и электромобилях.

Как и в случае с другими драгметаллами, платина в качестве инвестиционного актива может стать отличным инструментом диверсификации портфеля. Курс этого драгметалла может меняться в зависимости от различных экономических факторов. Однако данный актив не коррелирует с акциями и облигациями. Это означает, что на его курс влияют другие факторы, а не традиционные активы.

Платина может служить подходящим инструментом защиты от инфляции, а также сохранять свою стоимость лучше, чем другие активы на фоне высокого уровня инфляции. Кроме того, платина сохраняет свою высокую стоимость благодаря промышленному спросу. Платина применяется в различных отраслях промышленности. Именно этот фактор обеспечивает стабильность котировок платины.

Одним из недостатков платины является его волатильность. Курс этого драгметалла может колебаться по причине ряда факторов, включая спрос и предложение, макроэкономические обстоятельства и геополитические события. Кроме того, инвесторам, которые уже владеют или хотят приобрести платину, следует помнить о затратах на хранение и страховку, которые снизят доход от приобретения этого металла.

Еще следует помнить о таком недостатке, как неликвидность платины. Физическая платина является менее ликвидным активом, поскольку ее труднее продать, если вы захотите обменять ее на бумажные деньги.

Медь – это популярный объект инвестирования, поскольку ее можно использовать в различных продуктах и отраслях. Речь идет о строительстве, транспорте и электронике.

Медь является востребованным активом из-за того, что ее используют в различных отраслях промышленности, что способствует повышению котировок этого металла. Как и в случае с драгметаллами, медь также может функционировать как инструмент диверсификации портфеля, поскольку она не коррелирует с традиционными активами и облигациями, снижая, тем самым, инвестиционный риск.

Кроме того, медь помогает защитить инвесторов от инфляции, поскольку ее стоимость растет по мере увеличения стоимости потребительской корзины и производственных затрат.

В ассортименте компании «Золотой монетный дом» есть множество медных монет .

Медь добывают во всем мире, поэтому с этим активом сопряжен геополитический риск. Если страна, в которой добывается этот металл, решит изменить темпы добычи или производственные процедуры, то это может сильно навредить всему рынку и повлиять на котировки этого актива. Кроме того, предложение меди ограничено. Поэтому при увеличении спроса на медь может быть зафиксирован ее дефицит, что повысит курс.

Этот серебристый металл в основном используется в производстве автомобильных каталитических конвертеров. Это очень редкий и дорогой металл, цена которого меняется в зависимости от спроса и предложения.

Родий – это редкий драгметалл, предложение которого ограничено. Таким образом, если спрос со временем вырастет, то это может привести к росту его котировок. В таких условиях родий станет подходящим активом для инвестирования.

Родий востребован во множестве отраслей промышленности, поэтому спрос на него является довольно стабильным. Речь идет о потребности автопрома в родии, а это одна из основных отраслей экономики. У родия высокая температура плавления, поэтому спрос на него будет только расти.

Инвестиционный рынок для родия еще меньше, чем у большинства других драгметаллов, указанных выше. Родий – не самый популярный драгметалл с точки зрения инвестирования. Его не считают традиционным драгметаллом, поэтому инвесторы не слишком заинтересованы в поиске предметов инвестирования из родия или достоверной информации о нем.

Существует множество инвестиционных металлов. Они помогают защитить портфель в долгосрочной перспективе от инфляции и рецессий – двух обстоятельств, которые дали о себе знать в минувшем году и еще напомнят о себе в году нынешнем. Золото и серебро – это наиболее популярные металлы с точки зрения инвестирования. Однако умным инвесторам следует обратить внимание и на другие активы на рынке, а также связанные с ними потенциальные преимущества.

2022 год оказался достаточно тяжелым для американского фондового рынка, поэтому инвесторам пришлось несладко. Индекс «SЗолотой Монетный Дом»!

✅ Подписывайтесь на наш канал и будьте в курсе самых актуальных новостей рынка драгметаллов!

Источник: dzen.ru

Золото как защитный актив: что нужно знать о рынке драгметаллов

Драгметаллы высоко ценились людьми с древних времен. Из них чеканили монеты, делали украшения. И сейчас, когда рынки неспокойны, инвесторы вспоминают о надежности золота и серебра. Что нужно знать о рынке драгметаллов?

(Фото: uforms.ru для РБК Quote )

В группу драгоценных (благородных) металлов входят золото, платина и серебро, палладий, а также осмий, родий, иридий и рутений. Все они обладают качествами, которые выгодно отличают их от других металлов. Эти металлы не ржавеют, не подвержены коррозии и очень привлекательно выглядят. Кроме того, это редкие металлы из-за низкого содержания в земной коре и сложности добычи. Все это и делает их драгоценными.

Золото больше всего ценят как инвестиционный металл и сырье для ювелирных изделий. Незаменимо оно для создания национальных резервов. Золотые слитки могут храниться практически вечно и при этом совершенно не портиться. Золото великолепно проводит электричество и применяется в промышленности там, где требуются сочетание долговечности и высокой проводимости — например в особо точных приборах.

Палладий и платина чаще используются в автомобильной промышленности как важный компонент автокатализаторов. Катализаторы помогают снижать уровень выбросов токсичных веществ в атмосферу. Платина также популярна среди ювелиров.

Серебро выделяется тем, что его в равной степени можно причислить как к драгоценным, так и к промышленным металлам. Как драгоценный металл серебро популярно среди инвесторов. Его можно купить в виде слитков, монет, через обезличенные металлические счета или ETF. В качестве промышленного металла серебро применяется в электронике, медицине, химии, в военной промышленности, при производстве зеркал и солнечных батарей.

• золотодобывающие компании. Золотодобытчики поставляют на рынок основное количество золота;
• промышленные потребители — ювелиры, промышленные предприятия;
• профессиональные дилеры и посредники. Это в основном банки и специализированные компании. Они покупают золото за свой счет и потом перепродают его другим банкам. Они могут выступать как брокерами, так и первичными дилерами;
• инвесторы — например, пенсионные фонды и частные инвесторы;
• центральные банки. С одной стороны, они выступают как крупные инвесторы — они формируют золотые резервы государств и управляют ими. С другой стороны, центробанки устанавливают правила игры на рынке;

Драгоценные металлы торгуются в основном на товарных биржах. На них покупают и продают, главным образом, фьючерсы, опционы и другие производные инструменты на драгметаллы. Золотодобытчики часто используют разные рыночные инструменты, чтобы застраховать — захеджировать — свою прибыль от незапланированного изменения цен. Самые известные и основные биржи, на которых можно торговать драгметаллами, это:

Особое место на рынке драгоценных металлов занимает Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association; LBMA). В нее входит более 150 компаний по всему миру — трейдеры, производители, добытчики и обогатители, компании, обеспечивающие хранение и перевозку драгоценных металлов.

Эта организация управляет рынком драгоценных металлов, гарантирует его стабильность, устанавливает международные стандарты и многое другое. Кроме того, LBMA ежедневно устанавливает спотовые базовые цены на золото, серебро, платину и палладий. Расчет цен осуществляется независимыми третьими лицами через электронные аукционные площадки. Получаемые цены — признанные эталонные цены на драгоценные металлы.

Кроме бирж, драгметаллы обращаются на

• межбанковском рынке наличных металлов — рынке спот. Он зачастую является индикатором для всех остальных площадок, поскольку на рынке спот проводятся операции с реальным активом «здесь и сейчас»;
• розничном рынке. На этом рынке обращаются слитки, драгоценные монеты и ювелирные украшения;

Кроме того, существует вторичный рынок драгметаллов. На нем торгуются переработанные отходы промышленного производства и металла, полученного из устаревшей техники — так называемый лом.

1. Состояние финансовых рынков. Золото традиционно является защитным активом — золото покупают во время нестабильности на рынках, в экономике и при росте инфляции. И наоборот — чем сильнее растут финансовые рынки, тем привлекательнее становятся рисковые активы и тем меньшим спросом пользуется золото и серебро.

Иногда это взаимоотношение не срабатывает. К примеру, в случае значительного падения рынка акций инвесторы могут начать продавать золото, чтобы покрыть убытки на фондовом рынке.

2. Процентные ставки. Если центробанк повышает ставку, акции и облигации начинают приносить больше доходности. Драгметаллы же не приносят процентного дохода и полезны инвесторам только в контексте роста цен. Соответственно, спрос на них начинает падать.

3. Резервы. Отличительной особенностью рынка золота является активное участие центробанков в торгах, покупающих металл для резервов. Действия центральных банков могут оказывать решающее влияние на рынок золота.

4. Состояние экономики. Поскольку серебро, платина и палладий часто используются в промышленности, их цены сильно зависят от ситуации в экономике. Снижение темпов роста в экономике ведет к падению спроса на драгметаллы со стороны компаний и тем самым ведет к снижению цен на драгметаллы. Дешевеют металлы и при изменении конъюнктуры на рынке.

Динамика рынка серебра чаще всего связана с рынком золота. Как правило цены на серебро повторяют траекторию движения желтого металла, однако с более активной амплитудой. То есть серебро — более волатильный актив и вложения в него сопряжены с повышенным риском.

В последнее время платина начала сильно уступать палладию по динамике цен. За 2019 год цены на палладий выросли на 60%. За это же время прирост по платине составил всего 22% и сейчас платина стоит вдвое дешевле палладия.

Причина лежит в том, что платина используется в катализаторах для дизельных автомобилей, а палладий — с бензиновым. После дизельного скандала с Volkswagen, разразившегося осенью 2015 года, сильно упал спрос на дизельный транспорт, а вместе с ним — и на платину.

Источник: quote.ru

Инвестирование в драгоценные металлы

Уже несколько тысячелетий драгоценные металлы имеют невероятную ценность для человечества. С древних времен люди хранили свои богатства в золотом эквиваленте. Сколько разрушенных государств, империй исчезло, каких только денег не было в мире, а золото как было, так и осталось.

Инвестиции в драгоценные металлы пользуются популярностью и у современных инвесторов, даже несмотря на то, что в последние годы нельзя было наблюдать положительную динамику роста драгоценных металлов. Аналитики обнадеживают инвесторов и прогнозируют значительный рост в 2018 году.

Связано это с тем, что курсы валют сильно лихорадит – рубль по отношению к доллару то дешевеет, то набирает силу и немного дорожает. Котировки же драгметаллов отличаются гораздо большей стабильностью. В настоящее время существует возможность вкладывать свои деньги не только в золото, но и в серебро, палладий, платину.

Инвестирование в драгоценные металлы, в нашей стране имеет не очень большую популярность.

Плюсы вложения денег в драгоценные металлы

Плюсы инвестирования в драгоценные металлы, ну, во-первых, на драгоценные металлы не нужно платить налоги. Так же купив слиток золота, например, вы, можете прилететь в любую страну, и вернуть обратно свои деньги. Так же драгоценные металлы вы можете использовать, для оформления всяких страховок, залогов.

Так же золото вы можете приобрести, в любом банке различного веса, пробы. А еще чем больше его вес, тем меньше его цена за грамм. Тем более банк, в котором вы приобретаете драгоценные металлы, предоставляет вам все необходимые документы. А еще за дополнительную плату, их можно хранить в отдельном ящичке, к которому доступ будете иметь только вы.

И так инвестировать в драгоценные металлы является довольно безопасным хранением ваших денег, даже если в стране происходит экономический кризис, драгоценные металлы в безопасности.

Минусы вложения денег в драгоценные металлы

Так вот минусы такого вложения является, то, что цены на них потихоньку падают, а иногда поднимаются, почему это происходит, я не знаю. И поэтому, если инвестировать в драгоценные металлы на длительный срок, то можно и потерять деньги.

В такой вид инвестирования, не все вкладывают деньги, и все меньше и меньше становится инвесторов, которые занимаются данным видом деятельности. За 100 лет золото сначала поднялось, а затем начало падать.

Грамотные инвестиции в золото

Инвестирование в золото

В период глобальной неопределенности, кризиса, когда стоит задача не приумножить капитал, а сохранить его, инвестирование в золото становится одним из самых перспективных и привлекательных вариантов. Золотые вложения имеют ряд неоспоримых преимуществ:

1. Надежность. Золото не способно обесцениться во время политического или экономического кризиса.
2. Ликвидность драгоценного металла. В случае необходимости продать его можно достаточно быстро.
3. Неограниченный срок хранения и отсутствие рисков.

Стоит понимать, что вложение денег в золото ─ это долгосрочная перспектива, рассчитанная не на один год. Разбогатеть за месяц-другой, инвестируя в желтый металл, вряд ли получится. В начале 2018 г. унция золота на бирже стоила 2200 долларов, максимально высокая отметка была достигнута в феврале ─ 2340 долларов. Осенью наблюдалось стремительное падение цен на золото. Совсем иначе выглядит картина за последние 14 лет, в таблице указана средняя цена тройской унции:

• 2000 г. ─ 279 $;
• 2005 г. ─ 445 $;
• 2008 г. ─ 872 $;
• 2011 г. ─ 1570 $;
• 2013 г. ─ 1409 $;
• 2016 г. — 1178 $.

Сопоставив данные за эти годы, можно увидеть во сколько раз увеличилась стоимость золота за 16 лет. Будет ли динамика роста золота в следующем году или металл останется падающим трендом, ни один аналитик с уверенностью не может прогнозировать. Мнения экспертов крайне противоречивы. Одни утверждают, что ближайшие 2 года золото будет только расти.

Другие же, напротив, утверждают, что возможен резкий спад стоимости золотых активов. Некоторые западные эксперты считают, что повышенный спрос на драгоценный металл со стороны Китая и Индии может значительно увеличить его стоимость. На курс золота влияют и политические аспекты с вытекающими последствиями, объемы добычи металла, стабильность доллара.

Способы инвестиций в золото

Инвестирование в драгоценные металлы жители России могут осуществить несколькими способами. Наименее распространенный и достаточно рискованный вариант ─ торговля золотом через брокера на Форекс. В этом случае инвестор не приобретает физическое золото, а зарабатывает (или терпит убытки) на понижении и росте котировок металла. К самым универсальным и надежным способам инвестирования относятся:

1. Покупка ювелирных украшений ─ популярный способ вложения денег в советские времена. Абсолютно не выгодные вклады. Такое золото кроме эстетической привлекательности не имеет большой ценности. В стоимость изделия заложена работа ювелира, иногда она превышает цену самого металла. Шансы на реализацию ювелирного украшения по себестоимости ничтожно малы. Продать их можно только по цене лома. Исключение составляют лишь антиквариат и некоторые дизайнерские работы.
   
2. Золотые слитки. Вид инвестирования предполагает покупку реального физического золота в банке. Вес мерного слитка может колебаться от 1 до 1000 г. Чем больше вес слитка, тем дешевле обходится 1 г золота. На слитках есть маркировка, проба, он соответствует определенным ГОСТам. Чтобы приобрести банковское золото, понадобится паспорт. После покупки выдается сертификат, в котором указаны все данные о слитке. В фильмах обычно показывают стандартные золотые слитки, их вес от 11000 г до 13300 г, рядовой потребитель обычно ограничивается мерными слитками. Хранить золото можно где угодно: дома, закопанным в огороде и т. д. Если надежное хранилище отсутствует, можно воспользоваться банковским депозитарием. Услугу придется оплатить. Золотые вложения в слитки имеют несколько неприятных особенностей: оплата налога 18%, высокий спред. К тому же не все банки занимаются выкупом.
3. Инвестиционные монеты ─ универсальный и ликвидный способ инвестирования в золото. Продажей и выкупом монет занимается значительное количество банков. Неоспоримый плюс инвестиционных монет ─ отсутствие НДС. Стоимость монеты приближена к цене желтого металла. От коллекционных монет инвестиционные отличаются дизайном и качеством чеканки. Относиться к золотому изделию надо с осторожностью, дефекты, царапины негативно отражаются на его стоимости. Инвестировать в коллекционные монеты могут лишь нумизматы, которые способны реально определить их ценность.
   
4. ОМС ( обезличенный металлический счет ) не предполагают покупки физического золота. В банке открывается счет, деньги, которые инвестирует вкладчик, конвертируются в граммы золота по курсу его продажи на данный момент. ОМС позволяют получать проценты, вклады не облагаются налогом. НДС уплачивается в том случае, когда вкладчик желает забрать свой вклад в виде физического золота, т. е. слитка.

Источник: dengivsetakipahnyt.com