Инвестиции в золото являются самым ранним видом денежных вложений и консервирования капитала. И это не удивительно, ведь спрос на украшения из золота, золотые слитки и лом остается стабильным на протяжении целых веков.
Инвестиции в золото пользуются высоким доверием среди большей части населения, потому что золото устойчиво и к инфляции, и к экономическим и политическим кризисам, и даже к войнам. На протяжении веков золото почти не терялось в результате различных исторических катаклизмов, все это время происходило лишь его накопление. В наши дни общемировой запас золота, находящийся в банковских резервах, составляет примерно 32 000 тонн. А инвестиции в золото являются приоритетным направлением большинства крупных инвесторов.
К 19-му веку золото стало монопольным денежным товаром, и валюты всех стран мира были привязаны к золотому стандарту, то есть бумажные деньги выступали своего рода удостоверением на золото, и их можно было в любое время свободно обменять обратно. Однако в 1944 году в результате установки Бреттон-Вудской системы был введен новый стандарт, согласно которому американский доллар стал единственной валютой, привязанной к золоту. Для него был установлен стандарт, равный 35 долларам за одну тройскую унцию золота. Для валют остальных стран, участвующих в Бреттон-Вудском соглашении, были уставлены обменные курсы, фиксированные к курсу доллара.
Виды вложений в драгоценные металлы. Какие наиболее выгодны для сохранения сбережений?
Валютный кризис конца 1960-х годов, рост инфляции, хронический дефицит бюджета отдельных стран-участниц, смещение силовых позиций на мировой арене, глобальная интернационализация мирового хозяйства, появление транснациональных корпораций, проводящих гигантские валютные спекуляции – все это привело к краху Бреттон-Вудской системы, в связи с чем в 1971 году привязка доллара к золоту была отменена и была создана система плавающих валютных курсов. Таким образом, инвестиции в золото стали совершенно особым инструментом для вложения денежных средств.
В течение последующих лет цены на золото росли, в 1980-м году была зафиксирована рекордная стоимость за унцию золота – 850 долларов (более 2000 долларов в сравнимых ценах 2008-го года). Затем цена на золото стала постепенно опускаться, а с 1996-го по 1999-й год было зафиксировано рекордное падение стоимости одной золотой унции – с 420 до 260 долларов. Однако в 1999-м году ведущие центробанки стран ограничили продажу золота, и цена на металл вновь начала повышаться. В начале 2008-го года стоимость одной унции золота превысила отметку в 1000 долларов, а в 2011 цена достигла 1500 долларов. Это еще раз доказывает, что инвестиции в золото всегда будут привлекательны.
Большинство аналитиков, работающих на рынке драгоценных металлов, считает, что к 2014-му году у золота есть все шансы подорожать до 2500 долларов за одну унцию. Такие выводы обусловлены рядом причин:
- во время всемирного экономического кризиса инвестиции в золото являются самыми надежными, ликвидными и прибыльными по сравнению с альтернативными инвестициями (к примеру, с американским долларом, доверие к которому сильно упало);
- отдельные страны ОПЕК (Россия и Китая в том числе) в ближайшее время собираются вести расчеты за нефть золотом;
- золото не используется в промышленности в больших масштабах, поэтому спад производства не сможет обесценить этот металл (из-за подобных спадов регулярно обесценивается нефть, уголь и другие металлы);
- инвестиции в золото разделены достаточно равномерно, также известны запасы еще не извлеченного золота в недрах и примерный уровень добычи золота, поэтому исключено, что на рынок со стороны одного игрока будет выброшен большой объем золота, способный обесценить его стоимость.
В 1999 году в России была отменена государственная монополия на операции по купле и продаже банковского золота. Теперь инвестиции в золото в нашей стране могут выступать в трех формах:
ПОКА НЕ ПОЗДНО! Как спасти деньги? #деньги #сбережения #золото
- золотые слитки;
- золотые монеты;
- металлический счет.
Довольно удобным способом инвестиций в золото являются инвестиционные монеты (ИМ), покупка которых не облагается НДС. Это золотые монеты «Червонец» и «Георгий Победоносец». Однако хотя на монете и указывается ее номинальная стоимость, в реальности она стоит дороже, чем золото в мерных слитках, которое облагается НДС. В среднем, стоимость 1 грамма золота в ИМ превышает стоимость 1 грамма золота в слитке на 20-30 %.
Золотые слитки продаются весом 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500, 1000 и 12 000 г. Цена грамма золота тем меньше, чем больше слиток. Чтобы избежать уплаты НДС, золото можно оставить на хранении в банковском сейфе-ячейке.
При открытии металлического счета в банке фактической продажи золота не происходит. На счете отражается учет движения золота в обезличенной форме. По сути это просто банковский вклад, просто специфический. НДС не взимается.
При инвестициях в золото следует иметь в виду, что высокую доходность они принесут лишь при условии крупных вложений. Если вложения не велики, то придется ждать много лет, пока они начнут приносить прибыль. То есть приоритетная цель инвестиций в золото – это, скорее, сохранение капитала. Его приумножение возможно лишь при вложении крупных денежных средств.
Источник: www.in-fin.ru
Способы сохранения состояния в физическом золоте
надежный способ сохранения состояния
Издревле одним из самых надежных способов сохранения состояния являлось приобретение определенного количества физического золота в любом виде: хоть монет, хоть ювелирных изделий или даже простых самородков. В наши дни эта стратегия также разумна, как и прежде.
Покупка и хранение физического золота
Однако ваш выбор относительно покупки и хранения физического золота имеет недостатки, которые могут свести на нет все его достоинства. Появляются лучшие альтернативы (в чем вы убедитесь, прочитав главу 19, посвященную золоту двадцать первого века), но, пока они не станут доступными для широкого круга клиентов, нам придется полагаться на традиционные способы владения физическим золотом.
Несмотря на дороговизну и неудобства, физическое золото, как мы уже сказали, неплохой способ вложения своих сбережений, и мы рекомендуем всем читателям иметь некоторое количество такового.
Как же сделать правильный выбор из числа возможностей, имеющихся в настоящее время?
Золотые монеты и слитки
Роль золота как валюты постепенно уменьшалась, а после конфискационного указа Ф.Д. Рузвельта 1933 года окончательно сошла на нет. Однако это не означало, что интерес американцев к нему пропал.
покупка и хранение физического золота
Ограничения на владение физическим золотом
После того как в 1974 году были сняты ограничения на владение золотом, монетные дворы и мастерские начали выпускать монеты и небольшие слитки, которые можно было приобретать и хранить как физическое золото. Лидером и зачинателем в подобном деле выступила Южная Африка, начавшая чеканить в 1967 году золотые крюгерранды весом в одну унцию.
Миллионы таких монет были проданы во время денежного хаоса в 1970-е годы. С тех пор участниками бизнеса стали несколько крупных стран и многочисленные частные монетные дворы, и золото теперь предлагается в разнообразных формах от монет весом в 0,1 унции до слитков, вес которых достигает 400 унций.
Все это разнообразие можно заказать даже по телефону, и после доставки вы можете либо регулярно любоваться своей собственностью, держа ее в руках, либо положить на хранение в надежное место. Такие монеты, как «Американский орел», крюгерранд и «Канадский кленовый лист», не являются раритетами и не имеют никакой нумизматической ценности, поскольку это просто золото, отлитое в знакомую форму. Они могут иметь или же не иметь нарицательную стоимость, то есть отчеканенный денежный номинал. Они также могут являться (или не являться) законным платежным средством то есть официальной национальной валютой. Как бы то ни было, но их истинная ценность зависит не от редкости или страны происхождения, но от веса содержащегося золота.
Процесс составления золотого портфеля
А теперь давайте рассмотрим процесс составления портфеля физического золота.
Найдите хорошего дилера. В отличие, скажем, от билетов американского казначейства золотые монеты и слитки обычно не приобретаются напрямую у производителя. Вместо этого государственные монетные дворы и частные мастерские отсылают монеты и слитки дилерам, которые затем делают свою наценку и продают их клиентам.
Как и на любом рынке, цены и качество услуг у дилеров разнятся, поэтому первый и очень важный шаг отыскание надежного дилера, заслуживающего доверия. В идеале их должно быть несколько. Однако в действительности дилеров, занимающихся сбытом золотых слитков, весьма мало, и большая часть золота покупается путем заказов по электронной почте или по телефону и доставляется обычной почтой. Однако на всякий случай проверьте «желтые страницы» на предмет дилеров, находящихся поблизости от вашего места жительства, и, если таковые отыщутся, посетите их, чтобы прицениться к золоту и узнать наценки.
Затем проверьте дилеров, работающих в Интернете. В этом бизнесе, как и в любом другом, полно мошенников. Так что сосредоточьтесь на тех именах, чье долгое пребывание на данном рынке означает, что им удалось удовлетворить вкусы и требования большинства клиентов. В таблице, приведенной ниже, содержится упоминание о нескольких таких дилерах.
Однако даже среди лучших в этом деле существуют огромные различия в том, что касается практики ведения бизнеса и специализации. Одни торгуют в основном редкими монетами (чему будет дано объяснение чуть ниже) и предлагают слитки больше из вежливости, а другие являются дилерами, специализирующимися в основном на золоте в чистом виде.
Кроме того, может сильно разниться и качество услуг. Поэтому вы должны сузить список, обратившись в «Бюро лучшего бизнеса» и выяснив, на кого из дилеров поступали жалобы, а на кого нет. Для этого откройте интернетовскую страницу ВВВ (Бюро лучшего бизнеса) www.bbb.org и внесите имя дилера, удостоверившись, что результатом поиска стала нужная компания, так как зачастую в разных отраслях существуют и другие фирмы с такими же названиями. Проверьте нескольких дилеров, и вы обнаружите сильно разнящиеся данные относительно жалоб клиентов и успешного их удовлетворения. Очевидно, при прочих равных условиях имеет смысл сделать выбор в пользу дилеров с наиболее чистым послужным списком.
дилеры, занимающиеся сбытом слитков
Наилучшие условия сделки по золоту
Обеспечьте себе наилучшие условия сделки. Сузив список дилеров до приемлемого количества, посетите их страницы в Интернете или позвоните им, чтобы узнать цены. Несмотря на то что каждый из них помечает свой товар «по цене производителя» или «текущему обменному курсу», величина дилерской наценки разнится. В таблице, приведенной ниже, приводятся цены на некоторые наиболее типичные образцы монет и слитков у различных дилеров по состоянию на начало 2004 года, когда цена на золото по курсу составляла $412,90.
Выберите нужный вам тип золота. Меню, как мы уже отметили выше, включает хорошо известные и пользующиеся популярностью монеты производства США, Канады и Южной Африки, малоизвестные, но очаровательные монеты из отдаленных уголков планеты, слитки из банков и частных мастерских. По размерам они разнятся от монет меньше десятицентовика до слитков величиной в кирпич. Что подходит лучше, зависит от ваших нужд и целей, однако нужно будет принять во внимание следующее:
Вес. Стоимость изготовления монеты весом в четверть унции такая же, как и монеты большего веса, поэтому за те же деньги можно приобрести больше золота, покупая более тяжелые монеты. В то же время слитки, как правило, еще дешевле в изготовлении, чем монеты, и поэтому их продают с меньшей дилерской наценкой. За ними следуют монеты в одну унцию и затем монеты меньшего веса.
монета весом в четверть унции
Источники и ссылки
с BBest Ru / ББест Ру
Контакты официального ресурса Global-FX COM
Юридическое лицо: GLOBAL FX INTERNATIONAL LIMITED PARTNERSHIP — форма собственности Ограниченное Партнёрство в рамках законодательства Канады
Номер телефона Global-FX в РФ и США: 88005507991 и +19179937738
ОФИЦИАЛЬНЫЙ адрес Global-FX (GLOBAL FX INTERNATIONAL LIMITED PARTNERSHIP): Россия, Москва, Пресненская набережная, 8с1. Главный офис Глобал ФХ расположен по адресу: 300 West 57th Street, Нью-Йорк
Загружаю карту.
Источник: global-fx.org
Инвестирование в драгметаллы как способ сохранения капиталов
Наша сегодняшняя статья предназначена для тех, кто хочет получить долгосрочный результат и нацелен на стабильность.
Сегодня нельзя не заметить общую проблему среди экономик практически по всему миру – инфляцию. Каждый год она снижает покупательскую способность любой национальной валюты. Именно поэтому инвесторы всё больше интересуются инвестированием в драгоценные металлы – “тихой гаванью” для сбережений. Как известно, ценность драгметаллов не привязывается к валютам, и как правило, со временем она только растёт.
Однако существует распространённый миф о том, что только богатые люди могут позволить себе инвестирование в драгметаллы. Ведь придётся покупать целые слитки, а учитывая курс золота на рынке, на это потребуется довольно крупная сумма. На самом деле, вовсе не нужно быть богачом, потому что современные способы и разновидности инвестирования позволяют выделить на этот актив хоть сто рублей, хоть сто тысяч.
Мерные слитки
Например, можно рассмотреть вариант покупки мерного слитка в банке – зачастую их номиналы начинаются от 1 грамма. Выгодна эта опция тем, что платите вы по факту только за сам металл, без надбавок за обработку. Однако одним из главных минусов покупки слитков считается необходимость уплаты НДС, который вам впоследствии никто не вернёт. Здесь также важно отметить, что физический металл необходимо где-то хранить, а за аренду банковской ячейки придётся платить. Это уже не говоря об обязательной процедуре проверки слитка, на которую иногда требуется достаточно много времени.
Монеты из драгоценных металлов
Ещё одна опция заключается в покупке инвестиционных монет из драгметаллов. В таком случае стоимость монеты чётко привязывается к стоимости металла, из которого она отчеканена. Кстати говоря, за операции с монетами не нужно платить НДС, что делает этот вариант ещё привлекательнее для инвесторов.
Обезличенный металлический счёт (ОМС)
Одним из популярных методов считается ОМС или обезличенный металлический счёт, который подразумевает под собой приобретение “виртуального золота”. Конечно, на руки такое золото получить невозможно, но оно будет числиться на вашем счёте. Но здесь есть и свои плюсы, так как вы избегаете головной боли по поводу транспортировки и хранения драгметалла. Этот вариант считается одним из самых удобных и ликвидных, так как банк всегда готов выкупить у вас обезличенный металл – обычно сделка происходит в день обращения.
Паевый инвестиционный фонд (ПИФ)
Как ещё один способ инвестирования в драгоценные металлы можно выделить паевые инвестиционные фонды или так называемые ПИФы. Однако в данном случае подойдут не все фонды, потому как нас интересуют только те, которые инвестируют средства в драгметаллы. Обладателем слитков при этом вы не станете, но сможете получать паи фонда, размер которых будет зависеть от корзины с золотом, серебром и другими металлами в определённых пропорциях. Вы также не сможете контролировать продажу и покупку конкретных металлов, так как такие решения принимает управляющая компания ПИФа.
Будьте уверены, вы точно найдёте для себя подходящий формат инвестирования.
Как правильно инвестировать в драгоценные металлы?
В первую очередь, важно придерживаться главного правила – не выделяйте на данный класс активов больше 10% от своего инвестиционного портфеля. Делать это можно только в крайнем случае, если вы хороший специалист в агрессивных стратегиях инвестирования. В остальных ситуациях – не кладите все яйца в одну корзину, пусть даже они из серебра и золота и не могут разбиться.
Кроме того учитывайте, что инвестирование в драгметаллы может быть выгодно в качестве инструмента сохранения сбережений только в долгосрочной перспективе – обычно это не менее 10 лет. При краткосрочных вложениях в драгоценные металлы вы можете не только остаться без дивидендов, но даже понести убытки.
Источник: equity.today