Золото как средство инвестиции

Всем доброго времени суток, с вами Дмитрий, руководитель инвестиций с опытом 18 лет, управляющий нескольких хедж фондов . За последний месяц, один из самых частых вопросов в личных консультациях с инвесторами: «Купить ли золото?», «Будет ли расти золото?» . Рассмотрим эту тему в деталях. Так же веду канал по фундаментальным заметкам по макро экономике и отдельно по криптовалюте , где выкладываю РЕАЛЬНЫЕ свои сделки и публикую отчеты о прибыли, анализирую разные темы от электромобилей до сетапов по безопасной покупке Биткойна в долгосрок и своевременного выхода из него .

Начнём с основ: «где применяется золото и зачем оно вообще нужно?»
Выделяют четыре основных сегмента потребления золота: ювелирная промышленность (более 50%), частное инвестирование, спрос со стороны Центральных Банков и потребление в промышленных целях . Ведущими лидерами по техническому использованию золота являются США, Япония и Германия. В этих странах золото используется в высокоточных электронных, космических, приборостроительных технологиях. Например, при изготовлении деталей и узлов реактивных двигателей, ядерных реакторов, космических аппаратов и т.д. ( подробно )

Инвестиции в золото 2023. Прогноз по курсу золота и перспективам вложения в золото в России

График цены золота в долларе США за всю историю. логарифм.

подробный обзор цены с помощью Технического анализа будет на ютуб канале Дневник честного трейдера https://www.youtube.com/c/Дневникчестноготрейдера.

Золото часто рассматривается инвесторами как вариант вложения средств для сохранения от инфляции и умножения капитала . Например Банк России за последние годы увеличил долю золота и китайского юаня почти до половины резервов (полное описание структуры ЗВР у ЦБ РФ ).

Золотой запас России физически находится на территории России , дотянуться до него невозможно. Фактически российский регулятор в резервах держит порядка 2300 тонн металла , недоступного мировому рынку. Полный список у кого сколько тут :

Россия твердо входит в семёрку самый больших держателей ФИЗИЧЕСКОГО золота

А сколько всего в мире золота? Давайте обратимся к инфографике:

мировые золотые резервы в 1 графике, обратите внимание сколько в ЗЕМЛЕ золота у РФ

А мировые управляющие ставят на золото или сейчас в стороне?

Deutsche: фонды увеличивают ставки на золото

Заметный вход ликвидности. Капитал уходит от риска ( Перекупленные акции, инфляция, геополитические риски, сокращение баланса ФРС. )

Международные инвесторы из-за геополитики уходят в золото

Активы биржевых золотых фондов на годовом максимуме в 3216тонн Ъ

притоки в ETFы на золото продолжаются с января и набирают обороты

Самое актуальное по золоту для граждан РФ:

1) Банк России в целях обеспечения сбалансированности спроса и предложения на внутреннем рынке драгоценных металлов с 28 марта 2022 года будет покупать золото у кредитных организаций по фиксированной цене . Цена с 28 марта по 30 июня 2022 года включительно составит 5000 рублей за 1 грамм — ЦБ РФ (Сбербанк сообщил РИА Новости: спрос на золото вырос в 30 раз после отмены НДС на слитки )

2) Британия распространила запрет на предоставление финансовых услуг для целей валютного резерва РФ на транзакции с золотом

3) OFAC сделки с золотом из российских резервов попадут под санкции

4) Высокопоставленный представитель администрации США:
США и G7 — любая сделка с золотом с участием российского Центробанка подпадает под действующие санкции

5) Минфин США: действующие санкции теперь распространяются на любые операции с золотом, если они связаны с Банком России

6) Глава «Полюса» предупредил о риске исчерпания запасов золота в России через 10 -20 лет — РБК

Мнения:

• мандат ФРС по контролю над инфляцией определяет способность людей покупать осязаемые активы для хеджа, что может означать, что для роста золота необходим более низкий фондовый рынок. Если акции пойдут ниже, золото скорее всего вырастет

RBC: поведение золота в кризисные ситуации

• RBC: для устойчивого роста цен на золото должны быть фундаментальные предпосылки. Локальные геополитические конфликты обычно приводят к краткосрочным ралли
• Золото взлетит — мировая финансовая система меняется — Швейцария
• заморозка резервов России, может заставить мировые ЦБ переосмыслить всю ситуацию. Результатом может стать постепенный отказ от доллара США . Вместо доллара могут быть выбраны золото и commodities. Золото может вырасти до $10 000 , если страны начнут его активно скупать — Артур Хейс
• Fitch повысило прогнозы по средней цене на золото до $1900 в 2022г (пред $1700) до $1800 в 2023г (пред $1650)
• BBG : дилеры золота отмечают высокий спрос на ФИЗИЧЕСКОЕ золото (по настоящему последнее убежище. Это то, что можно закопать у себя во дворе на черный день. Это единица расчета (делимая, при необходимости). Никто не сможет, нажатием кнопки, отрезать инвестора от собственного ФИЗИЧЕСКОГО куска золота)
• UBS: геополитическая премия в золоте будет краткосрочной, ожидаем падения котировок на золото до $1600 к концу 2022г
• Kaiko: на фоне геополитики, сильно растут объемы торгов стейблкоинами , обеспеченными золотом
• Новограц: графики золота выглядят хорошо. Вы можете быть быком по золоту и BTC. Оба воспринимаются как средства сбережения против размытия фиата. Золото какое-то время отставало. BTC и крипта находятся в стадии внедрения
• BBG : такое ощущение, что кит собирает золото ниже уровня $1800
• Goldman повысил прогноз по золоту на год до $ 2150 c $2000
• Рей Далио все еще предпочитает золото чему-либо. Золото существует в форме денег уже много тысяч лет.
• Katusa Research: золото в начале бычьего супер-цикла

• огромная активность в колл-опционах на золото.
• Gundlach прогнозирует трудные времена на рынках из-за сворачивания экстренного стимулирования в США. ЛОНГ в золоте с 2018г, нравится в качестве долгосрочной инвестиции
• мировые ЦБ из-за недоверия к доллару США довели долю золота в своих активах до рекордного с 1990 года уровня — Nikkei
• JPMorgan: несколько ключевых факторов превосходства BTC над золотом: мобильность, взаимозаменяемость, делимость, ограниченное предложение, верифицируем, нет цензуры
• Goldman: BTC продолжит забирать долю рынка у золота. Возможно достигнет отметки в $100 000

JPMorgan: финпотоки в золоте и BTC

• приток в фонды золота набирает обороты, а вот в фонды Биткойна нет
• Рэй Далио: BTC это золото для молодого поколения. У меня есть BTC в портфеле
• Швейцарский SEBA Bank выпустил крипто-токен, обеспеченный золотом (Возврат к привязке валют к золотым запасам вряд ли возможен — Путин)

☢️#крипто #золото #макро Arcane: рынок обеспеченных золотом токенов = +360% с начала 2021г

• Robert Kiyosaki говорит, что покупает больше золота, серебра, BTC.
• Waller ( ФРС ): BTC — это в общем-то электронное золото

ФАКТ: совокупный объем крипто-фондов Grayscale превысил объем самого крупного в мире золотого ETF SPDR Gold Shares — $60 млрд против $58.3 млрд.

+ Jefferies сократился в золоте, купил больше битка

+ CEO American Express: рассматриваю крипту как класс активов подобный золоту

+ Новограц: BTC уже выиграл гонку у золота . В дальнейшем продолжит отвоевывать долю рынка у золота

+ миллиардер Билл Миллер: Биткоин — это Ferrari , золото — это «лошадь с багами»

+ миллиардер Chamath Palihapitiya: BTC будет расти, BTC уже эффективно заменяет золото, тенденция будет набирать обороты.

соотношение BTC/золото = BTC падает, золото крепчает

На нашей планете, за всю историю денег, существовало более 600 фиатных валют. У всех без исключения одинаковый исход — их стоимость ВСЕГДА стремилась к 0. Золото за более, чем 5000 лет истории как средства платежа пережило абсолютно все в этом мире, из этих более, чем 5000 лет, Биткоин существует чуть более 10 лет

Хороший индикатор — БОНДЫ США, золото начинает крепчать на снижении реальной доходности по 10-леткам США .

Россия смогла нарастить достаточные #ЗВР при хорошей цене на нефть

золотовалютные резервы РФ = исторический рекорд

Где можно купить слиток золота для инвестиций?

В любом банке, который продает слитки в соответствии с лицензией Банка России. Слитки бывают разного веса, от 1 грамма. На каждом слитке нанесена информация с его индивидуальным номером (шифром), указанием массы, металла и его пробы, товарного знака изготовителя. К слиткам прилагается сертификат, на котором указаны уникальный номер, проба, масса и завод-изготовитель. Этот сертификат необходимо сохранять, он понадобится вам при продаже слитка.

От чего зависит цена на золото в разных банках?

Каждый рабочий день Банк России публикует на своем сайте учетные цены на драгметаллы, на которые ориентируются коммерческие банки. Однако цены на покупку и продажу золотых слитков банки устанавливают самостоятельно.

Должен ли я платить налоги с купли-продажи золота?

С 1 марта 2022 года покупка слитков драгметаллов в банках не облагается НДС. Если вы продали слиток по более высокой цене, чем покупали, то с разницы (дохода) вы должны самостоятельно заплатить НДФЛ, а для этого самостоятельно задекларировать этот доход . Исключение — если вы владели слитком более трех лет (это правило учитывает, что инвестиции в золото обычно долгосрочные).

Где я могу хранить мой слиток золота?

Слиток можно х ранить в банковской ячейке, но за нее нужно платить . Можно хранить и дома, если вы уверены в его защищенности.

Как я могу продать слиток золота?

Для этого необходимо обратиться в банк. Как правило, покупают слитки те же банки, которые их продают. При продаже важно иметь сертификат , который прилагается к слитку.

Влияет ли экспертиза на цену слитка?

При приобретении золота банки проводят экспертизу, оценивая качество слитков. Например, слиток с царапинами и другими дефектами будет стоить дешевле .

ИТОГ

золото КУПЛЕННОЕ вовремя — отличный способ защиты от инфляции и увеличения капитала. Бездумно покупать #золото нельзя, так можно потерпеть УБЫТКИ и сокращение капитала. Золото можно держать в портфеле постоянно для хеджирования риска, снижения просадки, об этом будет подробно в видео. Цифровое золото однозначно заслуживает внимания. Все дело в контексте и очень важен ТАЙМИНГ, не надо покупать на верхах рынка, так заработать крайне трудно и высока вероятность убытков. В видео будет рассмотрен технический анализ котировок #ЗОЛОТА, какой прогноз на 2-3года по биткойну, можно посмотреть тут- 3 позиционных сценария по Биткойну .

Производители золота ждут снижения добычи. ЦБ снова будет покупать золото, в первую очередь у крупнейших банков, попавших под санкции. Однако регулятор как минимум на 3 месяца фиксирует стоимость металла существенно ниже рынка, что серьезно беспокоит его производителей. Золотодобытчики говорят о рисках ухода с рынка небольших добывающих компаний, снижения производства и расцвета черного рынка — Ъ

#gold #золотодобыча #инвестиции в золото #инфляция #золотовалютные резервы #федеральная резервная система (фрс) #инвестирование

Источник: dzen.ru

Инвестирование в драгоценные металлы

Уже несколько тысячелетий драгоценные металлы имеют невероятную ценность для человечества. С древних времен люди хранили свои богатства в золотом эквиваленте. Сколько разрушенных государств, империй исчезло, каких только денег не было в мире, а золото как было, так и осталось.

Инвестиции в драгоценные металлы пользуются популярностью и у современных инвесторов, даже несмотря на то, что в последние годы нельзя было наблюдать положительную динамику роста драгоценных металлов. Аналитики обнадеживают инвесторов и прогнозируют значительный рост в 2018 году.

Связано это с тем, что курсы валют сильно лихорадит – рубль по отношению к доллару то дешевеет, то набирает силу и немного дорожает. Котировки же драгметаллов отличаются гораздо большей стабильностью. В настоящее время существует возможность вкладывать свои деньги не только в золото, но и в серебро, палладий, платину.

Инвестирование в драгоценные металлы, в нашей стране имеет не очень большую популярность.

Плюсы вложения денег в драгоценные металлы

Плюсы инвестирования в драгоценные металлы, ну, во-первых, на драгоценные металлы не нужно платить налоги. Так же купив слиток золота, например, вы, можете прилететь в любую страну, и вернуть обратно свои деньги. Так же драгоценные металлы вы можете использовать, для оформления всяких страховок, залогов.

Так же золото вы можете приобрести, в любом банке различного веса, пробы. А еще чем больше его вес, тем меньше его цена за грамм. Тем более банк, в котором вы приобретаете драгоценные металлы, предоставляет вам все необходимые документы. А еще за дополнительную плату, их можно хранить в отдельном ящичке, к которому доступ будете иметь только вы.

И так инвестировать в драгоценные металлы является довольно безопасным хранением ваших денег, даже если в стране происходит экономический кризис, драгоценные металлы в безопасности.

Минусы вложения денег в драгоценные металлы

Так вот минусы такого вложения является, то, что цены на них потихоньку падают, а иногда поднимаются, почему это происходит, я не знаю. И поэтому, если инвестировать в драгоценные металлы на длительный срок, то можно и потерять деньги.

В такой вид инвестирования, не все вкладывают деньги, и все меньше и меньше становится инвесторов, которые занимаются данным видом деятельности. За 100 лет золото сначала поднялось, а затем начало падать.

Грамотные инвестиции в золото

Инвестирование в золото

В период глобальной неопределенности, кризиса, когда стоит задача не приумножить капитал, а сохранить его, инвестирование в золото становится одним из самых перспективных и привлекательных вариантов. Золотые вложения имеют ряд неоспоримых преимуществ:

1. Надежность. Золото не способно обесцениться во время политического или экономического кризиса.
2. Ликвидность драгоценного металла. В случае необходимости продать его можно достаточно быстро.
3. Неограниченный срок хранения и отсутствие рисков.

Стоит понимать, что вложение денег в золото ─ это долгосрочная перспектива, рассчитанная не на один год. Разбогатеть за месяц-другой, инвестируя в желтый металл, вряд ли получится. В начале 2018 г. унция золота на бирже стоила 2200 долларов, максимально высокая отметка была достигнута в феврале ─ 2340 долларов. Осенью наблюдалось стремительное падение цен на золото. Совсем иначе выглядит картина за последние 14 лет, в таблице указана средняя цена тройской унции:

• 2000 г. ─ 279 $;
• 2005 г. ─ 445 $;
• 2008 г. ─ 872 $;
• 2011 г. ─ 1570 $;
• 2013 г. ─ 1409 $;
• 2016 г. — 1178 $.

Сопоставив данные за эти годы, можно увидеть во сколько раз увеличилась стоимость золота за 16 лет. Будет ли динамика роста золота в следующем году или металл останется падающим трендом, ни один аналитик с уверенностью не может прогнозировать. Мнения экспертов крайне противоречивы. Одни утверждают, что ближайшие 2 года золото будет только расти.

Другие же, напротив, утверждают, что возможен резкий спад стоимости золотых активов. Некоторые западные эксперты считают, что повышенный спрос на драгоценный металл со стороны Китая и Индии может значительно увеличить его стоимость. На курс золота влияют и политические аспекты с вытекающими последствиями, объемы добычи металла, стабильность доллара.

Способы инвестиций в золото

Инвестирование в драгоценные металлы жители России могут осуществить несколькими способами. Наименее распространенный и достаточно рискованный вариант ─ торговля золотом через брокера на Форекс. В этом случае инвестор не приобретает физическое золото, а зарабатывает (или терпит убытки) на понижении и росте котировок металла. К самым универсальным и надежным способам инвестирования относятся:

1. Покупка ювелирных украшений ─ популярный способ вложения денег в советские времена. Абсолютно не выгодные вклады. Такое золото кроме эстетической привлекательности не имеет большой ценности. В стоимость изделия заложена работа ювелира, иногда она превышает цену самого металла. Шансы на реализацию ювелирного украшения по себестоимости ничтожно малы. Продать их можно только по цене лома. Исключение составляют лишь антиквариат и некоторые дизайнерские работы.
   
2. Золотые слитки. Вид инвестирования предполагает покупку реального физического золота в банке. Вес мерного слитка может колебаться от 1 до 1000 г. Чем больше вес слитка, тем дешевле обходится 1 г золота. На слитках есть маркировка, проба, он соответствует определенным ГОСТам. Чтобы приобрести банковское золото, понадобится паспорт. После покупки выдается сертификат, в котором указаны все данные о слитке. В фильмах обычно показывают стандартные золотые слитки, их вес от 11000 г до 13300 г, рядовой потребитель обычно ограничивается мерными слитками. Хранить золото можно где угодно: дома, закопанным в огороде и т. д. Если надежное хранилище отсутствует, можно воспользоваться банковским депозитарием. Услугу придется оплатить. Золотые вложения в слитки имеют несколько неприятных особенностей: оплата налога 18%, высокий спред. К тому же не все банки занимаются выкупом.
3. Инвестиционные монеты ─ универсальный и ликвидный способ инвестирования в золото. Продажей и выкупом монет занимается значительное количество банков. Неоспоримый плюс инвестиционных монет ─ отсутствие НДС. Стоимость монеты приближена к цене желтого металла. От коллекционных монет инвестиционные отличаются дизайном и качеством чеканки. Относиться к золотому изделию надо с осторожностью, дефекты, царапины негативно отражаются на его стоимости. Инвестировать в коллекционные монеты могут лишь нумизматы, которые способны реально определить их ценность.
   
4. ОМС ( обезличенный металлический счет ) не предполагают покупки физического золота. В банке открывается счет, деньги, которые инвестирует вкладчик, конвертируются в граммы золота по курсу его продажи на данный момент. ОМС позволяют получать проценты, вклады не облагаются налогом. НДС уплачивается в том случае, когда вкладчик желает забрать свой вклад в виде физического золота, т. е. слитка.

Источник: dengivsetakipahnyt.com

Инвестиции в золото: как это работает, плюсы и минусы

Здравствуй, дорогой читатель моего блога. Какие инвестиции самые лучшие? Большинство людей считают, что таковыми являются инвестиции в золото. А вообще, если говорить о драгоценных металлах, то они являются прекрасным инструментом для инвестирования денег.

Именно золото, если сравнивать его с другими драг. металлами, считается наиболее выгодным для вложения денег. Вот, к примеру, серебро ценится значительно ниже, а доход приносит такой же. Правда для этого серебро нужно покупать в больших количествах.

Каждый банк в обязательном порядке должен иметь золотой резерв и это обязательное условие.

Запасы золота на Земле ограничены и соответственно цена на него постоянно растёт.

3 вида инвестиций в золото

Какие бывают инвестиции в золото? Можно выделить три вида инвестирования в этот жёлтый металл:

1. Инвестиции в золотые слитки.

2. Инвестиции в золотые монеты.

3. Инвестиции в железные счета.

Итак, рассмотрим все эти виды инвестиций по порядку.

Инвестиции в золотые слитки

Предложить покупку или продажу золотых слитков может не каждый банк. Ведь для таких операций требуется специальная лицензия.

Это один из минусов этого направления инвестирования. Кроме этого, при приобретении золотых слитков нужно заплатить НДС в размере 18%. И если вы захотите продать слиток обратно банку, то он не вернёт вам сумму уплаченного ранее налога.

Поэтому придётся подождать как минимум год, чтобы слитки стали приносить прибыль.

Кроме этого, дома хранить золотые слитки небезопасно. А если хранить их в банковской ячейке вам надо будет регулярно платить.

И ещё одно, перед тем как покупать золотой слиток, поговорите и узнайте все условия его продажи с представителями банка.

Инвестиции в золотые монеты

Следующий вид инвестиций в золото – вложение денег в золотые монеты. Какие плюсы и минусы этого вида инвестирования? Начнём с минусов:

1. Продать банку золотые монеты достаточно трудно в основном их покупают для коллекционирования или как подарок.

2. Коллекционные монеты выпускают в небольших количествах, поэтому их стоимость не соответствует весу.

3. Цена монеты зависит от её эксклюзивности. Поэтому золотые монеты могут быть выгодными для инвестиций, потому как с течением времени возрастает не только их эксклюзивность, но и раритетность.

Плюсы инвестиций в золотые монеты:

1. Приобретая золотые монеты не надо платить НДС.

2. Чтобы вкладывать деньги в золотые монеты, прежде всего стоит в них разбираться, потому как большинство из них очень заинтересуют коллекционеров. И соответственно их можно продать по выгодной для вас цене.

Инвестиции в железные счета

Можно отнести своё золото и положить его на депозитный счёт в банке, а можно приобрести золото у того же банка, оставив его на своём счёте. Во втором случае, проценты насчитываются в золоте, а выплата клиенту производится в национальной валюте по курсу, который будет в день завершения действия договора.

Преимущество этого вида инвестиций в золото в том, что храня своё золото в банке, вы получаете дополнительную прибыль.

Старайтесь выбирать надёжные и большие банки для вложения денег в железные счета. От авторитетности банка зависит надёжность инвестиций в железные счета. Причина в том, что в случае банкротства, деньги вам не будут возвращены, ведь железные счета не страхуются системой гарантирования вкладов.

Если вы решили, что инвестиции в золото это неудобно и невыгодно, то вам стоит рассмотреть другие варианты. Для этого советую прочитать: «Куда вложить деньги выгодно» и «Куда инвестировать деньги».

Кстати, я с недавних пор начал покупать криптовалюту, которая показал стремительный рост в 2020-2021 году. Для продажи и покупки криптовалюты я использую биржу Binance !

Уважаемый читатель, подписываться на рассылку новых статей. На блоге регулярно появляется новая познавательная и интересная информация. Если у тебя есть желание развиваться, приходи к нам ещё.

Форма подписки находится внизу страницы и в левой верхней части сайта.

Всего доброго! Желаю вам удачных инвестиций!

Источник: conicheva84.ru