Поскольку инфляция вызывает всё большее беспокойство, многие инвесторы ищут активы, которые позволят им застраховаться от инфляции.
Это может быть золото, недвижимость, международные акции, банковские кредиты и многое другое.
Многие эксперты считают, что золото является отличным вариантом инвестиций для борьбы с высокой инфляцией.
Что такое хеджирование инфляции?
Инфляция происходит, когда стоимость валюты падает и цены на товары растут. По мере роста инфляции товары становятся всё дороже, а деньги, которые вы заработали много лет назад, теряют свою ценность. К счастью, вы можете бороться с инфляцией с помощью методов хеджирования. Хеджирование инфляции включает инвестирование в товары, которые обычно сохраняют свою ценность лучше, чем бумажные деньги.
Вы можете сохранить ценность своих денег в условиях экономического спада, вкладывая их в активы, которые не обесцениваются так быстро, как наличные.
Является ли золото хорошей защитой от инфляции сегодня?
Золото и сегодня является средством хеджирования инфляции, хотя вопрос о том, является ли оно лучшим, остаётся спорным. Золото и инфляция не всегда напрямую коррелируют, а цена на золото часто колеблется.
Р. Кийосаки: Покупай эти 4 актива чтобы спасти свои деньги от инфляции !
Золото — лучшая инвестиционная стратегия для долгосрочных вложений, чем для краткосрочных. Если вы сможете оставить свои средства в инвестициях в драгоценные металлы на длительный срок, вы можете получить достаточно прибыли, чтобы покрыть инфляцию за этот период.
Как золото стало страховкой от инфляции?
Золото стало инструментом хеджирования инфляции в результате попыток правительств защитить экономику. В 1879 году Соединённые Штаты ввели золотой стандарт, который начал подкреплять американский доллар реальным золотом для борьбы с инфляцией.
В 1971 году президент Никсон решил отменить золотой стандарт, чтобы получить лучший контроль над конвертацией золота в доллары и снизить инфляцию. Эта попытка на короткое время сдержала проблему, она не излечила её.
Сегодня инвесторы оглядываются на эти действия правительства как на информационную дорожную карту о том, как мы можем пережить период инфляции, используя золото.
Показатели золота во время борьбы с инфляцией
Золото зарекомендовало себя как «убежище» для глобальных инвесторов во время экономических спадов. История успеха, постоянно растущие цены на золото, низкие риски обвала цен и множество возможностей для инвестирования делают его беспроигрышным вариантом для многих инвесторов, желающих застраховаться от инфляции.
Исследование, проведённое Университетом Дьюка, показало, что золото в основном хорошо справляется с инфляцией, когда инвестиционный период длится более века. Краткосрочные инвестиции демонстрируют более значительные колебания, которые могут оставить вас в плюсе или минусе, в зависимости от вашего выбора времени. Если вы инвестируете сейчас и оставите средства до выхода на пенсию, у вас будет больше шансов на увеличение прибыли.
Спасет ли золото от инфляции
Другие средства защиты от инфляции
Золото не является единственным средством защиты от инфляции — существует множество других вариантов, имеющих свои плюсы и минусы. Вот некоторые из них:
Другие драгоценные металлы
Вы также можете инвестировать в серебро, платину и другие драгоценные металлы. Большинство инвесторов предпочитают золото этим альтернативам как более надёжный и стабильный вариант.
Недвижимость
Недвижимость, как известно, дорожает и неплохо борется с инфляцией, что делает её отличной возможностью для инвестиций, если у вас есть средства и время. Инвестиции в недвижимость связаны с гораздо большими рисками, большими первоначальными затратами, а также требуют больше времени и усилий для управления.
Международные инвестиции
Когда экономика переживает сильную инфляцию, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в зарубежные экономики с использованием взаимных фондов или биржевых фондов. Вы можете начать с более низких затрат, хотя вам следует тщательно изучить любую страну, которую вы выберете.
Казначейские облигации
Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) — это облигации, которые привязаны к индексу потребительских цен и растут в цене в соответствии с темпами инфляции. TIPS включают процентные ставки, которые могут быть проблематичными, если вы захотите снять свои деньги слишком рано.
Решая, как инвестировать свои деньги, вы всегда должны учитывать свои личные финансовые цели. Подумайте, сколько вы готовы инвестировать наперёд, какой уровень риска вас устраивает, когда вы хотите вывести свои инвестиции и сколько прибыли вы хотите получить.
Останется ли золото средством защиты от инфляции в будущем?
Золото, скорее всего, останется средством хеджирования инфляции в будущем, хотя оно может набирать и терять популярность по мере того, как инвесторы будут рассматривать новые варианты. Золото исторически зарекомендовало себя как долгосрочная стратегия для инвестиций на всю жизнь.
Каждый день наш проект старается радовать вас качественным и интересным контентом. Поддержите нас любой суммой денег удобным вам способом!
Источник: www.epochtimes.ru
Золото как страховка от гиперинфляции – в деталях
Я читаю ваши статьи с огромным интересом и удовольствием. Я полагаю, что мы находимся в углу, который очень далек от традиционного образа мышления. Что касается покупки золота как защиты, то я также читал истории в стиле «продавайте-крипто-покупайте-золото», но в них никогда не говорится, что произойдет в условиях гиперинфляции.
Говорят, что цена на золото может вырасти многократно. Но если это случится, то разве цены на продовольствие и другие предметы первой необходимости также не подорожают во много раз или даже больше, чем цены на золото? То есть продавцы продовольствия воспользуются ситуацией и попросят 2 куска золота вместо половины куска за определенное его количество. Короче говоря, как владеющему золотом гражданину пережить такое событие.
Но я действительно считаю, что в отсутствие финансовой системы, исчезновения доверия и прекращения транзакций между членами общества мы столкнемся с огромными проблемами, так как наше общество настолько запутанно – пример тому система поставок «прямо вовремя» для всех аспектов жизни. Например, водители фур говорят, что после прекращения их работы хотя бы на несколько дней все встанет. И это лишь одна составляющая часть экономики. Крах финансовой породит волну разрушения, которая затронет все общество. Защитит ли золото от падения влияния государства?
Например, золотые аналитики и другие никогда не говорят о том, как гиперинфляция повлияет на владельцев золота. Будут ли владельцы золота защищены от роста цен на жизненно необходимые товары? Будут ли эти цены расти с такой же скоростью, что и цены на золото и другие драгоценные металлы, или быстрее? Все это никогда не объясняется. Я также никогда не читал о том, что произошло с владельцами золота в период Веймарской гиперинфляции.
RK, вы задаете важные и вдумчивые вопросы. Это говорит о том, что вы много размышляли о гиперинфляционном сценарии. Вот несколько вещей, о которых стоит подумать:
1. Золото не только будет отражать текущие темпы инфляции, оно также предвосхитит будущую инфляцию. По мере того как миллионы инвесторов перемещают капитал из теряющей ценность валюты в золото и серебро, скорость роста цен на них вероятно намного обойдет темпы инфляции.
2. Большинство компаний просто не смогут достаточно быстро одобрить и провести такое повышение заработной платы, которое позволило бы не отстать от инфляции. В разгар кошмара немецкой инфляции, например, сотрудникам платили по нескольку раз в день и люди бежали в магазин с пачками валюты, чтобы не отстать от роста цен. Владельцам бизнесов было невозможно поспеть за молниеносным падением ценности валюты в период, когда деньги не могли сохранить свою ценность даже на время транспортировки из офиса в магазин. Трудно представить, как можно справиться с этой логистической проблемой даже в современной цифровой среде из-за процесса принятия решений и бюрократических процедур внутри компаний, которые придется использовать даже в чрезвычайных ситуациях.
3. Что касается того, как доходность сбережений или инвестиций успевают за инфляцией, то проблема вновь заключается в сроках. Давайте используем пример, чтобы показать, что я имею в виду. Давайте представим, что вы просыпаетесь одним прекрасным утром и узнаете из правительственного сообщения, что темпы инфляции только что подскочили до 30%.
Руководство ЦБ на своем заседании и решает поднять процентные ставки до отметки в 30%. В свою очередь банки получают инструкции о том, что им следует использовать эту величину как базовую ставку для выплат по сберегательным вкладам. Вы идете в свой банк и открываете краткосрочный вклад под 30% годовых.
Проблема здесь заключается в том, как вы уже возможно поняли, что вы получите 30% только через год. Проценты накапливаются со временем и мгновенно не выплачиваются. А тем временем инфляция продолжает неизбежно расти.
4. С другой стороны, цены на золото и серебро мгновенно определяются на цифровых биржах по всему миру. Если, например, правительство объявляет о внезапном повышении темпов инфляции до 30%, вы можете быть уверены в том, что золото отреагирует на это немедленно, — возможно ростом на 30% или более, если инфляционные ожидания высоки. Владельцы золота опять же получат немедленную выгоду от повышения цен – ждать никому не придется. В случае долларовых сбережений в первый день у вас есть $100,000 и в конце концов через один год они превратятся в $130,000. Тем временем ваши $100,000 в золоте уже вероятно выросли до отметки в $130,000 в первый же день.
5. Оба сценария, описанные в пунктах в #2 и #3 – личные доходы и сбережения – станут намного сложнее, чем в упрощенном случае, если темпы инфляции находились бы на уровне 50%, 100% и 1000% – и росли бы на эти величины не ежегодно, а ежедневно.
Как говорит старая поговорка, время – деньги и ни в какой иной ситуации это не будет столь очевидным, как в случае очень высокой инфляции или гиперинфляции. Короче говоря, даже в наше время золото остается самым подходящим, ликвидным и активно реагирующим из первичных активов в случае возникновения чрезвычайной ситуации как, например, гиперинфляции, и именно поэтому мы его очень рекомендуем.
Спасибо за хорошие вопросы и удачи в будущем, RK.
Поддержите GOLDENFRONT.RU, подписывайтесь на наш YOUTUBE канал ЗДЕСЬ.
Источник: goldenfront.ru
Почему инвесторы используют золото как защиту от инфляции
На протяжении веков золото не раз доказывало, что является верным другом инвесторов, особенно в кризисные времена. Драгоценный металл выручает тех, кто понес большие убытки в других инвестициях.
Одной из самых больших проблем инвестирования является борьба с инфляцией. Если инвестиции не могут обеспечить прибыль, превышающую темпы инфляции, существует огромная вероятность того, что попытки обеспечить благосостояние в будущем окажутся неэффективными. Как показывает история, золото хорошо зарекомендовало себя в периоды высокой инфляции.
Согласно статье Международного журнала исследований в области менеджмента и технологий, в 1946, 1974, 1975, 1979 и 1980 годах, когда инфляция в США была высокой, средняя реальная доходность акций на основе индекса Доу составляла -12,33%, а золота — 130,4%.
Кроме того, с начала 2018 года до конца 2020 Nifty50 продемонстрировал чрезвычайно высокую волатильность и совокупный годовой темп роста в 10%, в то время как золото за тот же период показало совокупный годовой прирост в 19%. Доходность золота повышается во время растущей инфляции из-за его ограниченного предложения и особой ценности для многих культур. Более того, с появлением инфляционного давления облигации и другие активы с фиксированным доходом становятся менее привлекательными для инвесторов.
Защита от инфляции
Хеджирование инфляции — это инвестиции, способные защитить от падения покупательной способности валюты, связанного со снижением ее стоимости на фоне повышения цен. Хеджирование является одним из важнейших элементов любой инвестиционной стратегии. Давайте разберем это на примере: предположим, вы вложились в акции, приносящие доход в 5%, но темпы роста инфляции составляют 6%, и в итоге вы теряете 1%. Следовательно, активы, которые рассматриваются в качестве средства хеджирования инфляционного давления, имеют высокую ценность, что снижает подверженность актива к потерям из-за инфляции.
Например, когда доллар теряет свою стоимость из-за расширения денежной массы, цена золота растет, потому что каждая унция драгметалла в обесценивающейся американской валюте дорожает.
Согласно отчету об индийском рынке золота, подготовленному Всемирным советом по золоту, в ответ на каждый 1% роста инфляции спрос на золото в Индии увеличивается на 2,6%. В то время как драгметалл считается защитой от инфляции для инвесторов в развитых странах, он также служит защитой от обесценивания валюты для инвесторов в развивающихся странах, таких как Индия. Помимо роста стоимости золота на международных рынках, слабость индийского фондового рынка на фоне падения рупии в течение 15 лет (2001-2016 гг.) способствовала тому, чтобы доходность золота достигла доходности индекса Sensex.
Многие эксперты считают, что золото должно быть частью инвестиционного портфеля независимо от того, способно ли оно защитить от инфляции или нет.
Инвесторам не следует игнорировать и другие специфические риски, которые могут негативно сказаться на инвестициях в акции. Эти риски включают геополитическую напряженность или катастрофу, подобную пандемии Covid-19. В таких обстоятельствах драгоценный металл выступает в роли актива безопасности, что исторически доказано. Некоторые эксперты советуют инвестировать в золото 10-20% портфеля.
- Семь причин, по которым золото продолжит расти
- Прогноз цены серебра на 24 марта 2022: накопление импульса
- Почему рынок драгоценных металлов будет волатильным в 2022 году
Источник: www.zolotoy-zapas.ru